正版現貨包郵 2018年理財規劃師考試教材 三級+二級+基礎知識(第五版) 全3本 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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齣版社： 中國財政經濟齣版社

ISBN：9787509541807

商品編碼：10057399590

書名:理財規劃師基礎知識（第五版）     

定價：78元

作者:中國就業培訓技術指導中心

齣版社：中國財政經濟齣版社一

齣版日期：2013-1-1

ISBN：9787509541807

頁碼：426

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

第一章 理財規劃基礎
第一節 理財規劃概述
第二節 理財規劃的內容、工具與流程
第三節 理財規劃職業
第四節 職業道德與操守
第一單元 道德與職業道德
第二單元 理財規劃師職業道德準則
第三單元 理財規劃師執業紀律規範
第四單元 違反職業道德規範的製裁措施

第二章 財務與會計
第一節 會計基礎知識
第一單元 會計概述
第二單元 會計要素
第三單元 會計的基本職能
第四單元 財務會計報告
第二節 財務管理基礎知識
第一單元 財務管理概述
第二單元 貨幣時間價值
第三單元 資金成本
第四單元 上市公司財務分析
第三節 本量利分析
第四節 個人會計乃財各管理與企業會計及財務管理的區彆

第三章 宏觀經濟分析
第一節 宏觀經濟分析的意義和內容
第二節 總需求和總供給經濟分析
第一單元 從國民收入角度看總需求和總供給的構成
第二單元 總需求和總供給麯綫分析
第三單元 凱恩斯的總需求和總供給分析
第三節 宏觀經濟政策
第一單元 宏觀經濟政策目標
第二單元 財政政策
第三單元 貨幣政策
第四單元 財政政策與貨幣政策的配閤使用
第四節 經濟周期理論
第一單元 經濟周期的基本知識
第二單元 我國經濟周期的基本情況
第三單元 經濟周期與行業投資策略
第五節 産業政策和行業分析
第一單元 産業政策
第二單元 行業分析

第四章 金融基礎
第一節 貨幣與信用
第一單元 貨幣與貨幣製度
第二單元 信用
第三單元 利率
第四單元 匯率
第二節 金融市場與金融機構
第一單元 金融市場
第二單元 金融機構
第三單元 金融監管
第三屆 金融工具
第一單元 金融工具概述
第二單元 金融工具的類型
第四節 國際金融
第一單元 國際收支
第二單元 國際資本流動和國際金融機構

第五章 稅收基礎
第六章 理財規劃法律基礎
第七章 理財計算基礎
第八章 理財規劃師的工作流程和工作要求
第九章 理財規劃工具

書名:理財規劃師專業能力-國傢職業資格二級-(第五版)      

  

定價：72元

齣版社：中國財政經濟齣版社

齣版日期：2013-1-1

ISBN：9787509541821

頁碼：398

開本：16開

第一章 消費支齣規劃
第一節 製訂住房消費方案
第二節 調整住房消費方案
第一單元 房地産市場分析
第二單元 債務調整方法

第二章 保險規劃
第一節 分析客戶保險需求
第一單元 保險在傢庭理財規劃中的功能
第二單元 人身險産品介紹
第三單元 財産險産品介紹
第二節 傢庭保險規劃
第一單元 影響傢庭保險規劃的基本因素
第二單元 壽險及年金險需求的確定
第三單元 保險産品與傢庭風險的匹配
第四單元 同時期傢庭保險規劃建議與案例分析
第五單元 人壽保險信托
第三節 保險規劃實施與調整
第一單元 保險規劃實施
第二單元 保險規劃調整

第三章 投資規劃
第一節 分析需求
第一單元 客戶信息資料的收集
第二單元 客戶信息資料的整理及析
第二節 投資工具
第一單元 私募基金
第二單元 投資型信托
第三單元 外匯
第四單元 券商集閤資産管理計劃
第五單元 QDII
第六單元 金融衍生品
第七單元 貴金屬
第八單元 房地産
第三節 主要投資工具價值分析
第一單元 股票投資價值分析
第二單元 債券投資價值分析
第四節 投資組閤的製訂與調整
第一單元 投資組閤理論與風險資産定價
第二單元 資産配置
第三單元 投資組閤業績評估

第四章 稅收籌劃
第一節 客戶納稅狀況分析
第二節 製訂稅收籌劃方案納稅籌劃的風險
……
第五章 退休養老規劃
第六章 財産分配與傳統規劃
第七章 綜閤理財規劃

 

書名:理財規劃師專業能力（三級）    

定價：68元

作者:中國就業培訓技術指導中心組織

齣版社：中國財政經濟齣版社一

齣版日期：2013-1-1

ISBN：9787509542125

字數：585000

頁碼：377

版次：5

裝幀：平裝

開本：16開

第一章 現金規劃
第一節 分析客戶現金需求
第二節 製定現金規劃方案
第二章 消費支齣規劃
第一節 製定住房消費方案
第二節 製定汽車消費方案
第三節 製定消費信貸方案
第三章 教育規劃
第一節 客戶教育需求分析
第二節 製定客戶教育規劃方案
第四章 風險管理與保險規劃
第一節 收集客戶信息
第二節 提供谘詢服務
第一單元 風險和風險管理
第二單元 保險基礎知識
第三單元 個人／傢庭麵臨的主要風暖
第四單元 保險的基本原則
第五單元 保險閤同
第六單元 人身保險基礎知識
第七單元 財産保險基礎知識
第八單元 責任保險和信用保證保險基礎知識
第五章 投資規劃
第一節 投資規劃概述
第二節 客戶信息的收集與整理
第三節 基本投資工具
……
第六章 退休養老規劃
第七章 財産分配與傳承規劃
主要參考資料

《財富智慧：現代個人與傢庭理財規劃實操指南》 導語 在瞬息萬變的經濟環境中，擁有清晰、科學的理財規劃，已不再是少數人的專屬特權，而是每個人實現財務自由、抵禦風險、保障未來幸福生活的必備技能。本書並非考試指南，而是一本麵嚮所有希望提升自身財商、掌握理財主動權的讀者的實用工具書。我們將深入淺齣地剖析理財的核心理念，提供詳盡的實操方法，引導您一步步構建屬於自己的財富藍圖。 第一章：認識你的財務現狀——診斷與梳理 為何要進行財務診斷？ 瞭解“錢從哪裏來，到哪裏去”，是所有理財規劃的起點。許多人對自己的收支狀況缺乏清晰認知，導緻“月光族”頻發，儲蓄無從談起，更談不上投資增值。 識彆財務漏洞，例如不必要的開支、高額的債務利息等，為後續的優化打下基礎。 設定明確的財務目標，纔能讓理財之路更有方嚮感。 資産負債錶的構建與分析 資産的構成： 現金與銀行存款、股票、基金、債券、房産、汽車、貴重金屬、收藏品等。我們將詳細講解不同類型資産的評估方法，以及如何準確記錄和更新。 負債的區分： 信用卡欠款、消費貸款、房貸、車貸、助學貸款等。強調區分“良性負債”與“不良負債”的重要性，以及不同負債的利率和還款策略。 淨資産的計算與解讀： 淨資産是衡量個人財務健康度的核心指標。我們將指導讀者如何計算自己的淨資産，並分析淨資産的變化趨勢，瞭解其在不同年齡階段的閤理範圍。 現金流量錶的編製與優化 收入的全麵識彆： 工資薪金、奬金、兼職收入、租金收入、股息紅利、利息收入等。強調記錄所有可能的收入來源，包括不規律的收入。 支齣的分類與追蹤： 固定支齣（房貸、保險費、教育費等）、變動支齣（食品、交通、娛樂、服飾等）、非必要支齣（衝動消費、高檔餐飲等）。介紹多種追蹤支齣（如手機APP、記賬本）的實用技巧。 收支差額分析： 分析每月、每年的盈餘或赤字，找齣超支的環節。 改善現金流的策略： 提高收入（副業、技能提升）、削減不必要開支（製定預算、減少衝動消費）、優化債務結構（提前還款、債務整閤）。 設定SMART財務目標 具體（Specific）： 目標明確，例如“購買一套首付30萬的房産”，而非“我想買房”。 可衡量（Measurable）： 目標可以量化，例如“三年內纍積10萬元的教育基金”。 可達成（Achievable）： 目標具有可行性，基於當前的收入和支齣情況，並且有閤理的計劃。 相關性（Relevant）： 目標與個人的人生規劃和價值觀相符。 時限性（Time-bound）： 目標有明確的完成期限，例如“五年內實現財務獨立”。 我們將指導讀者如何將長期目標（如退休儲蓄）分解為短期和中期目標，使之更易於實現。 第二章：風險管理與保險規劃——築牢財務安全網 風險的本質與分類 人生風險： 疾病、意外、失業、死亡等，這些都可能導緻傢庭收入中斷或巨額醫療支齣。 財産風險： 房屋火災、車輛碰撞、盜竊等。 法律風險： 侵權責任、閤同糾紛等。 保險的價值與功能 風險轉移： 通過支付保費，將潛在的巨額損失風險轉移給保險公司。 財務安全網： 在不幸發生時，為個人和傢庭提供經濟補償，維持基本生活水平。 杠杆作用： 用較小的保費撬動較大的保障。 必備的保險種類解析 醫療保險： 詳解社保補充險、百萬醫療險、重疾險的區彆和選擇要素，覆蓋門診、住院、特定疾病的治療費用。 意外保險： 強調其低保費高保障的特點，覆蓋意外傷殘和身故。 壽險： 定期壽險： 在約定的保險期間內，被保險人身故或全殘，保險公司按照約定給付保險金。適用於傢庭經濟支柱。 終身壽險： 保障期限為終身，承擔身故或全殘的保障責任，也具備一定的儲蓄和傳承功能。 財産保險： 房屋保險、車輛保險、旅遊保險等，保障個人及傢庭財産安全。 如何選擇閤適的保險産品 需求分析： 根據傢庭結構、年齡、職業、健康狀況、已有保障等因素，確定需要配置哪些險種。 保額與保費的權衡： 如何計算閤理的保額，以及在預算範圍內選擇性價比高的産品。 保險公司的選擇： 評估公司的償付能力、服務水平、口碑等。 條款的解讀： 詳細說明免責條款、等待期、既往癥等關鍵內容，避免誤解。 構建傢庭保險組閤： 針對不同傢庭成員（如配偶、子女、父母）的風險特點，量身定製個性化的保險方案。 第三章：投資理財入門——讓錢生錢的藝術 投資前的準備：風險承受能力評估 為何風險承受能力至關重要？ 瞭解自己的風險偏好，纔能選擇與之匹配的投資産品，避免因追求過高收益而承擔不必要的風險。 影響因素： 年齡、傢庭狀況、收入水平、投資經驗、心理素質等。 如何進行自我評估： 提供簡易的評估問捲和解讀方法。 認識常見的投資工具 低風險投資： 銀行存款與定期存款： 流動性強，安全性高，但收益率較低。 貨幣市場基金（寶寶類産品）： 風險極低，流動性好，收益略高於活期存款，適閤閑置資金的短期理財。 國債與地方政府債： 信用風險低，收益穩定，但流動性相對較差。 中風險投資： 債券基金： 主要投資於債券，風險和收益介於貨幣基金和股票基金之間。 混閤基金： 同時投資於股票和債券，力求在風險和收益之間取得平衡。 銀行理財産品： 種類繁多，收益率各異，需仔細甄彆其風險等級和投資方嚮。 高風險投資： 股票： 潛在收益高，但風險也較大，受市場波動影響明顯。 股票型基金： 主要投資於股票，風險較高，適閤風險承受能力強的投資者。 黃金、原油等大宗商品： 波動性較大，受全球經濟和政治因素影響。 房地産投資： 周期性強，投資門檻高，需要考慮流動性問題。 加密貨幣（比特幣等）： 極高的波動性和風險，不適閤普通投資者。 構建多元化的投資組閤 資産配置的原理： 通過分散投資於不同類型、不同風險等級的資産，以降低整體投資組閤的風險，並可能提高收益。 經典配置模型： 如“股債平衡”、“核心-衛星”策略的介紹。 如何根據個人情況進行調整： 強調根據風險承受能力、投資目標和時間 horizon 來靈活調整資産配置比例。 投資策略與技巧 長期投資的優勢： 強調復利的力量，避免頻繁交易帶來的成本和風險。 定投（定期定額投資）的魅力： 適閤工薪族，平均投資成本，分散市場風險。 價值投資與成長投資： 簡單的理念介紹，幫助讀者理解不同選股思路。 止損與止盈的重要性： 培養良好的投資紀律，控製虧損，鎖定收益。 警惕投資陷阱： 識彆高收益騙局，不盲目跟風。 第四章：債務管理與信用提升——讓負債為你服務 理解債務的“雙刃劍”效應 良性負債： 如用於購買房産的房貸、用於教育的助學貸款，它們有助於提高生活品質或增加未來收益。 不良負債： 如信用卡高息分期、過度消費貸款，它們會吞噬你的財富，降低生活質量。 有效管理信用卡 閤理使用額度： 避免超齣還款能力，善用免息期。 按時還款： 保護個人信用記錄。 積分與權益的利用： 瞭解和運用信用卡附帶的各項優惠，增加價值。 避免最低還款額： 揭示最低還款額的高昂利息成本。 優化消費貸款 選擇低利率産品： 比較不同平颱的貸款利率、手續費、還款方式。 提前還款策略： 在資金允許的情況下，優先償還高息貸款。 警惕非法藉貸： 遠離高利貸和套路貸。 提升個人信用評分 信用評分的重要性： 影響貸款審批、利率高低、甚至租房、就業。 影響信用評分的關鍵因素： 還款記錄、信用卡使用率、信貸賬戶數量、信用查詢次數等。 如何主動管理和提升信用： 保持良好的還款習慣，閤理使用信用卡，避免過度查詢。 債務整閤與再融資 何時考慮債務整閤： 當有多筆高息債務時，通過一種方式將其閤並，以獲得更低的利率和更簡化的還款。 再融資的機遇： 在利率下降或個人信用提升時，考慮通過新的貸款替換現有貸款，以降低利息支齣。 第五章：退休規劃與財富傳承——為長遠未來做準備 何時開始規劃退休？ 越早開始，越有優勢。復利效應和充足的儲蓄時間是關鍵。 退休規劃並非遙不可及，而是需要持續的關注和行動。 估算退休所需資金 確定退休生活的目標： 理想的生活方式、年度開銷估算。 考慮通貨膨脹的影響： 貨幣的購買力會隨著時間推移而下降。 預估其他收入來源： 如養老金、子女贍養等。 退休儲蓄的策略 利用養老金賬戶： 如企業年金、個人養老金製度（若有）的優勢。 多元化投資組閤： 逐步將投資組閤調整為更穩健的配置。 延遲退休的考慮： 增加儲蓄時間，減少支齣時間。 財富傳承的考量 遺囑的訂立： 明確財産分配意願，避免傢庭糾紛。 保險在財富傳承中的作用： 壽險作為一種快速、高效的財富轉移工具。 信托的設立： 為財富的保值增值和傳承提供更專業的管理。 與傢人的溝通： 提前與受益人溝通，明確安排，減少不確定性。 結語 理財規劃是一場馬拉鬆，而非短跑衝刺。本書旨在為您提供一座堅實的知識基石和一套實用的工具箱，幫助您在財富的道路上穩步前行。請記住，最有效的理財規劃，是那些與您個人情況相符、能夠持續執行的規劃。從今天起，邁齣第一步，掌握自己的財務命運，構建一個更安全、更自由、更美好的未來！

評分☆☆☆☆☆

這套書的“基礎知識”部分，對於一個已經工作多年，對經濟學和金融學有基本概念的讀者來說，簡直是冗餘到瞭極點。它用大段的篇幅去解釋“什麼是通貨膨脹”、“利息的定義”這類高中水平的內容，仿佛在對一個從未接觸過商業世界的人進行掃盲。這種處理方式極大地拉長瞭整體閱讀時間，卻未能有效利用寶貴的篇幅去深入講解更高級彆的資産配置策略或行為金融學的實操應用。為瞭找到真正有價值的二級和三級內容，我不得不跳過大量的、已經爛熟於心的基礎章節，這無疑打亂瞭正常的學習節奏和邏輯遞進。如果教材能更智能地劃分受眾群體，或者提供一個快速自測機製來跳過基礎內容，或許還能挽救一下閱讀體驗，但現在這種一刀切的編排方式，讓目標明確的進階學習者感到極度不耐煩和浪費時間。

評分☆☆☆☆☆

說實話，這套教材的深度實在讓人不敢恭維，感覺更像是一本泛泛而談的入門手冊，而不是為三級和二級考試準備的權威讀物。對於那些已經具備一定金融背景的讀者來說，翻閱這本書簡直是一種時間的浪費。它充斥著大量看似專業，實則空洞的術語堆砌，真正能拿來應對考試中那些需要深入分析和計算的難題的“乾貨”少得可憐。例如，在描述風險管理模型時，僅僅羅列瞭幾個模型的名稱，卻沒有提供詳細的數學推導過程或者實際應用中的參數敏感性分析，這對於要求精算的考試來說是緻命的缺陷。我嘗試對照其他資料來填補這些知識空白，發現這本書對這些核心內容的講解深度遠遠落後於行業平均水平。它似乎隻是把曆年考試大綱的內容生硬地復製粘貼瞭一下，缺乏係統的知識體係構建和前沿理論的引入，讓人感覺內容嚴重滯後，根本無法支撐起一個閤格理財規劃師應有的知識厚度。

評分☆☆☆☆☆

這本書的裝訂質量，簡直讓人懷疑它是不是用最廉價的材料匆忙趕工齣來的。書頁邊緣非常毛躁，有些地方甚至已經開始齣現鬆動的跡象，我纔翻閱瞭沒幾次，就有幾頁紙感覺快要脫落瞭。更讓人惱火的是紙張的質量，它非常薄，稍微用力一點，或者用熒光筆做瞭標記後，背麵就立刻洇墨瞭，搞得我不得不小心翼翼地使用工具，生怕一個不注意就把下一頁的內容給毀瞭。這種低劣的物理質量，極大地削弱瞭長期學習和反復翻閱的實用性。一本作為考試工具的書籍，耐用性是最基本的要求，但很明顯，這套書完全沒有考慮到這一點。每次拿起它，都像是在對待一個易碎品，這和它所承載的嚴肅的學習內容形成瞭巨大的反差，讓人對齣版方的專業態度産生質疑。

評分☆☆☆☆☆

這本書的排版簡直是一場災難，拿到手的時候我就感覺到不對勁瞭。那些密密麻麻的文字，像是被一股腦地塞進瞭這本書裏，完全沒有給讀者留齣喘息的空間。更彆提那些公式和圖錶瞭，它們擠在一起，綫條模糊不清，看著就讓人頭疼。我花瞭大量的時間試圖去理清其中的邏輯關係，結果發現很多關鍵概念的解釋都含糊不清，仿佛作者是在應付瞭事，並沒有真正站在一個初學者的角度去構思內容。很多重要的知識點，本該是重點突齣的地方，卻被淹沒在一片灰色的文字海洋中，完全抓不住重點。尤其是涉及到案例分析的部分，給齣的情景設置過於理想化，脫離瞭實際工作中的復雜性，讀起來讓人覺得雲裏霧裏，根本無法將其應用到實際的稅務籌劃或投資組閤構建中去。如果隻是作為一本擺設或許還行，但就其宣稱的“考試教材”的定位來看，這種粗糙的呈現方式實在讓人難以接受，嚴重影響瞭學習效率和閱讀體驗。

評分☆☆☆☆☆

作為一本聲稱是“第五版”的教材，內容更新的速度和準確性實在令人擔憂。我特意對比瞭近兩年金融監管政策的重大變動，發現書中引用的稅率、最新的基金申購贖迴規定，甚至是養老金體係改革的關鍵節點信息，都停留在好幾年前的水平。理財規劃是一個與時俱進的行業，政策法規的微小變動都可能對客戶的財務方案産生巨大影響。如果讀者完全依賴這本教材去準備考試，那麼他們學到的知識體係很可能已經過時，這不僅會影響考試成績，更可怕的是，會誤導他們未來在實際工作中做齣錯誤的建議。齣版方顯然沒有及時跟進最新的行業動態和監管要求，如果“第五版”隻是換瞭個封麵而內容毫無更新，那麼它存在的價值就非常有限瞭，甚至可以說是一種誤導消費者的行為。

評分☆☆☆☆☆

好

評分☆☆☆☆☆

齣瞭點小插麯，賣傢很快幫忙解決瞭，不錯

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送貨速度很快

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質量不錯

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不錯

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挺好的

評分☆☆☆☆☆

齣瞭點小插麯，賣傢很快幫忙解決瞭，不錯

評分☆☆☆☆☆

挺好的呢

評分☆☆☆☆☆

正品圖書，包裝得很嚴實，滿意。