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《证券从业资格考试教材》编写组 编

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出版社： 人民邮电出版社

ISBN：9787115443663

版次：1

商品编码：12080114

包装：平装

开本：16开

出版时间：2017-01-01

用纸：胶版纸

产品特色

内容简介

　　作为证券业从业人员资格考试考前辅导资料，《证券业从业人员资格考试辅导教材——金融市场基础知识》严格遵循证券业从业人员一般从业资格考试大纲中“金融市场基础知识”科目大纲，根据改革后历次考试特点架构知识体系，内容条理清晰，结构严谨。书中从基本的、重要的考点出发，深入浅出地向考生讲解了各个知识点，同时精选考试真题与典型习题，使考生在复习知识点的同时，熟悉考试真题的命题风格和特点，并通过典型习题的练习来巩固相关知识，增强应试能力。
　　《证券业从业人员资格考试辅导教材——金融市场基础知识》以证券业从业人员资格考试的考生为主要读者对象，特别适合其考前复习使用；同时本书也可作为证券业从业人员资格考试培训机构的辅导教材，以及高等院校财经专业师生的学习参考用书。

目录

第一部分 备考指南
第一章 考试介绍
一、考试简介
二、报名条件
三、考试科目设置
四、考试时长、题型和分值
五、考试组织实施
六、通过证券业从业人员资格考试的意义
第二章 命题规律及复习建议
一、命题规律
二、复习建议
第二部分 名师讲义
第一章 金融市场体系
本章思维导图
第一节 全球金融体系
考纲要求
名师讲义
一、金融市场
二、非证券金融市场
三、全球金融市场及金融危机
第二节 中国的金融体系
考纲要求
名师讲义
一、中国金融市场的演变历史与发展现状
二、中国各类金融行业的发展状况及监管架构
三、中央银行主要职能（了解）
四、存款准备金制度与货币乘数的概念（熟悉）
五、货币政策的概念、措施及目标（掌握）
六、货币政策工具的概念及作用原理（掌握）
七、货币政策的传导机制（了解）
第三节 中国多层次资本市场
考纲要求
名师讲义
一、资本市场的分层特性（掌握）
二、多层次资本市场的主要内容与结构特征（掌握）
三、中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势（熟悉）
四、场内市场的定义、特征和功能（熟悉）
五、场外市场的定义、特征和功能（熟悉）
六、主板、创业板、中小板上市公司的类型和管理规定（熟悉）
七、全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定（熟悉）
八、私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点
本章过关演练
第二章 证券市场主体
本章思维导图
第一节 证券发行人
考纲要求
名师讲义
一、证券市场融资活动的概念、方式及特征（掌握）
二、直接融资的概念、特点和分类（掌握）
三、直接融资与间接融资的区别（熟悉）
四、证券发行人的概念和分类（掌握）
五、政府和政府机构直接融资的方式及特征（熟悉）
六、企业（公司）直接融资的方式及特征（熟悉）
七、金融机构直接融资的特点（掌握）
八、直接融资对金融市场的影响（熟悉）
第二节 证券投资者
考纲要求
名师讲义
一、证券市场投资者的概念、特点及分类（掌握）
二、我国证券市场投资者结构及演化（了解）
三、机构投资者的概念、特点及分类（掌握）
四、机构投资者在金融市场中的作用（熟悉）
五、政府机构类投资者（熟悉）
六、金融机构类投资者（掌握）
七、合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点（熟悉）
八、企业和事业法人类机构投资者（掌握）
九、基金类投资者（掌握）
十、个人投资者的概念（掌握）
十一、个人投资者的风险特征与投资者适当性（熟悉）
第三节 中介机构
考纲要求
名师讲义
一、证券公司的定义（掌握）
二、我国证券公司的发展历程（了解）
三、我国证券公司的监管制度及具体要求（掌握）
四、证券公司主要业务的种类及内容（掌握）
五、证券服务机构的类别（熟悉）
六、对律师事务所从事证券法律业务的管理（熟悉）
七、对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理（熟悉）
八、对证券、期货投资咨询机构的管理（熟悉）
九、对资信评级机构从事证券业务的管理（熟悉）
十、对资产评估机构从事证券、期货业务的管理（熟悉）
十一、对证券金融公司从事转融通业务的管理（掌握）
十二、证券服务机构的法律责任和市场准入（熟悉）
第四节 自律性组织
考纲要求
名师讲义
一、证券交易所的定义、特征及主要职能（掌握）
二、证券交易所的组织形式（熟悉）
三、我国证券交易所的发展历程（了解）
四、证券业协会的性质、宗旨和历史沿革（了解）
五、证券业协会的职责和自律管理职能（熟悉）
六、证券业协会的机构设置（了解）
七、证券登记结算公司的设立条件与主要职能（熟悉）
八、证券登记结算公司的登记结算制度（熟悉）
九、证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理（掌握）
十、中国证券投资者保护基金公司设立的意义和职责（熟悉）
第五节 监管机构
考纲要求
名师讲义
一、证券市场监管的意义、原则、目标和手段（熟悉）
二、我国证券市场监管体系（掌握）
三、国务院证券监督管理机构及其组成（掌握）
四、《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限（熟悉）
本章过关演练
第三章 股票市场
本章思维导图
第一节 股票
考纲要求
名师讲义
一、股票的定义、性质、特征和分类（掌握）
二、股票的分类（熟悉）
三、股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念（掌握）
四、股票的价值与价格
五、普通股股东的权利和义务（掌握）
六、优先股票
七、我国各种股份的概念（了解）
八、A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念（熟悉）
九、我国股权分置改革的情况（了解）
第二节 股票发行
考纲要求
名师讲义
一、股票发行制度的概念（熟悉）
二、我国股票发行制度的演变（了解）
三、审批制度、核准制度、注册制度的概念与特征（掌握）
四、保荐制度、承销制度的概念（掌握）
五、股票的无纸化发行和初始登记制度（了解）
六、新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定（掌握）
七、增发的发行方式、配股的发行方式（熟悉）
第三节 股票交易
考纲要求
名师讲义
一、证券账户的种类（掌握）
二、开立证券账户的基本原则和要求（掌握）
三、证券交易原则和交易规则（掌握）
四、委托指令的基本类别（掌握）
五、证券交易的竞价原则和竞价方式（掌握）
六、做市商交易的基本概念与特征（了解）
七、融资融券交易的基本概念（了解）
八、委托指令的内容（熟悉）
九、委托受理的手续和过程（熟悉）
十、证券托管和证券存管的概念、我国证券托管制度的内容（了解）
十一、证券买卖中交易费用的种类（了解）
十二、股票交易的清算与交收程序（了解）
十三、股票的非交易过户和担保业务（了解）
十四、证券委托的形式（了解）
十五、委托指令撤销的条件和程序（了解）
十六、股票价格指数的概念和功能（熟悉）
十七、股票价格指数的编制步骤和方法（了解）
十八、我国主要的股票价格指数（熟悉）
十九、海外国家主要股票市场的股票价格指数（了解）
二十、沪港通的概念及组成部分（了解）
二十一、沪港通股票范围及投资额度的相关规定（了解）
本章过关演练
第四章 债券市场
本章思维导图
第一节 债券
考纲要求
名师讲义
一、债券概述
二、政府债券
三、金融债券
四、公司债券
五、企业债券
六、中小企业私募债的定义和特征（掌握）
七、国际债券
第二节 债券的发行与承销
考纲要求
名师讲义
一、国债的发行与承销
二、地方政府债券的发行与承销（了解）
三、金融债券的发行与承销
四、企业债券和公司债券的发行与承销
五、企业短期融资融券和中期票据的注册规则、承销组织（熟悉）
六、中小非金融企业集合票据（熟悉）
七、证券公司债券的发行与承销
八、国际开发机构人民币债券的发行与承销（了解）
第三节 债券的交易
考纲要求
名师讲义
一、债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易（掌握）
二、债券报价的主要方式（掌握）
三、债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定（熟悉）
四、债券登记、托管、兑付及付息的有关规定（熟悉）
五、债券评级
六、银行间债券市场与交易所债券市场
本章过关演练
第五章 证券投资基金与衍生工具
本章思维导图
第一节 证券投资基金
考纲要求
名师讲义
一、证券投资基金的定义和特征（掌握）
二、基金与股票、债券的区别（掌握）
三、基金的作用（熟悉）
四、我国证券投资基金的发展概况（熟悉）
五、证券投资基金的分类方法（熟悉）
六、契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别（掌握）
七、货币市场基金管理内容（掌握）
八、交易所交易的开放式基金（ETF）
九、私募基金（了解）
十、基金当事人
十一、基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费（熟悉）
十二、基金的估值
十三、基金的收入来源、利润分配方式与分配原则（熟悉）
十四、基金的投资风险、投资范围和投资限制（掌握）
第二节 衍生工具（掌握）
考纲要求
名师讲义
一、衍生工具
二、金融期货
三、金融期权
四、互换与信用衍生品
五、可转换公司债券与可交换公司债券
六、资产证券化
七、结构化金融衍生产品（了解）
八、金融衍生工具的发展及金融衍生工具市场
本章过关演练
第六章 金融风险管理
本章思维导图
第一节 风险概述
考纲要求
名师讲义
一、风险与金融风险（掌握）
二、风险的来源、作用机制和影响因素（熟悉）
三、金融风险的分类（掌握）
四、系统风险与非系统风险的概念（熟悉）
五、宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险的概念与特点（熟悉）
六、信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险的概念与特点（熟悉）
第二节 风险管理
考纲要求
名师讲义
一、风险管理的概念（掌握）
二、风险管理的方法（熟悉）
三、风险管理的过程（熟悉）
四、风险管理的发展趋势（了解）
本章过关演练
第三部分 历年真题
金融市场基础知识真题（一）
金融市场基础知识真题（二）
第四部分 模拟试题
金融市场基础知识模拟试题（一）
金融市场基础知识模拟试题（二）
第五部分 答案与解析
各章过关演练答案与解析
历年真题答案与解析
模拟试题答案与解析

洞悉资本脉络，驾驭金融未来：一本关于现代金融体系的深度剖析 （图书名称暂定：《现代金融体系的演进与挑战》） 本书旨在为渴望全面理解当代金融世界运作机制的读者提供一份详尽而深刻的指南。它超越了单一的考试知识点梳理，聚焦于金融市场作为全球经济核心驱动力的复杂性、历史演变及其面临的前沿挑战。本书结构严谨，内容覆盖面广，力求在理论深度与实践洞察之间取得完美平衡。 第一部分：金融的基石与演化——从古典理论到数字革命 本部分首先奠定了理解现代金融体系所需的历史和理论基础。我们从货币的本质及其在经济体中的核心地位切入，详细阐述了不同金融工具（如债券、股票、衍生品）的内在价值和风险结构。 第一章：金融理论的脉络梳理 本章深入探讨了主流金融理论的发展轨迹，包括马科维茨的现代投资组合理论（MPT）及其局限性，资本资产定价模型（CAPM）的构建逻辑，以及有效市场假说（EMH）在不同市场条件下的适用性。我们不仅阐述了这些模型的数学基础，更侧重于批判性分析它们在解释现实市场波动时的不足，例如行为金融学的兴起如何挑战了完全理性主体的假设。 第二章：金融机构的角色与功能重塑 传统上，金融机构被视为资金融通的中介。本章将这些中介的职能进行系统分类：商业银行、投资银行、保险公司以及资产管理机构。重点分析了2008年全球金融危机后，全球监管机构如何通过巴塞尔协议III等框架，强制要求金融机构提升资本充足率和流动性覆盖率，以及这种监管变化如何重塑了银行的盈利模式和风险偏好。此外，本书探讨了影子银行体系的兴起，揭示了那些游离于传统监管框架之外的信贷活动及其对系统性风险的潜在贡献。 第三部分：核心市场的深度剖析——交易、定价与流动性 金融市场的有效性是现代经济效率的体现。本部分将视野投向了全球最活跃的几个关键市场，分析其运行机制和定价效率。 第三章：固定收益市场：利率的晴雨表 本章详细解析了政府债券、公司债券、市政债券等不同类型固定收益产品的特征。重点在于收益率曲线的结构、期限溢价的形成机制，以及利率期货和期权在管理利率风险中的应用。我们还将介绍当今世界央行实施的非常规货币政策——量化宽松（QE）和负利率政策——对债券市场定价产生的深远影响。 第四章：股票市场的结构与价值发现 股票市场不仅是企业融资的场所，也是衡量未来经济预期的晴雨表。本书剖析了纽交所、纳斯达克以及新兴市场交易所的交易规则、做市商制度和高频交易（HFT）的日益增长的影响。在估值方面，我们对比了折现现金流（DCF）模型、市盈率（P/E）倍数法以及期权定价理论在评估股权价值时的优劣，强调在不同经济周期下，估值方法的切换是专业投资者的必备技能。 第四章：衍生品市场：风险的对冲与投机的工具箱 衍生品是现代金融体系中最为复杂却也最为精妙的部分。本章系统介绍远期、期货、互换和期权合约的基础知识。我们使用布莱克-斯科尔斯-默顿（BSM）模型作为起点，深入探讨波动率——这个决定衍生品价格的关键因素——的测量、建模（如GARCH模型）及其对市场情绪的敏感性。本章还警示了结构化产品中隐含的复杂风险，例如次级抵押贷款支持证券（MBS）的形成及其在危机中的传染效应。 第三部分：金融科技（FinTech）与未来的重构 金融的未来正以前所未有的速度被技术驱动。本部分关注新兴技术如何颠覆传统金融服务的提供方式，并带来新的监管挑战。 第五章：数字支付与区块链的颠覆力量 本章详细分析了移动支付的普及如何改变了支付清算系统的格局。更重要的是，本书对区块链技术进行了深入浅出的剖析，不仅解释了去中心化账本（DLT）的工作原理，更重点探讨了其在跨境支付、供应链金融和数字身份验证领域的实际应用潜力。对于加密货币，我们分析了其作为一种新型资产类别的经济学意义、监管难题，以及它们对传统法定货币体系构成的潜在挑战。 第六章：人工智能、大数据与量化投资的深化 人工智能（AI）和机器学习（ML）正在改变交易、风险管理和信贷审批的面貌。本章阐述了如何利用自然语言处理（NLP）技术分析海量非结构化数据（如财报、新闻情绪）以辅助投资决策，以及深度学习在识别金融市场中的复杂非线性关系方面的优势。同时，我们也讨论了算法偏见、模型可解释性（Explainable AI, XAI）和数据安全在量化金融中的关键性地位。 第四部分：风险管理与全球监管框架的重塑 金融的稳健性依赖于有效的风险识别、度量和控制。本部分聚焦于系统性风险的防范。 第七章：系统性风险的识别与计量 本书将系统性风险定义为威胁整个金融系统稳定性的风险，而非单一机构的失败。我们介绍了衡量机构间关联性的指标，如CoVaR（条件价值风险），并分析了金融稳定理事会（FSB）如何界定和监管“系统重要性金融机构”（SIFIs）。本章还专门讨论了信用风险、市场风险和操作风险（包括网络安全风险）的量化方法，如蒙特卡洛模拟和压力测试在监管合规中的作用。 第八章：宏观审慎监管的工具箱 后危机时代，宏观审慎监管已成为全球共识。本章详细解读了宏观审慎政策的工具，包括逆周期资本缓冲（CCyB）、贷款价值比（LTV）限制和债务收入比（DTI）限制。我们评估了这些工具在抑制信贷过度扩张和管理资产泡沫方面的有效性，并探讨了全球监管协调（如G20峰会和IMF的角色）在维护金融全球化稳定中的重要性。 结语：金融的未来与从业者的素养 本书最后总结了金融行业从业人员未来必须具备的核心素养：跨学科思维、持续学习能力，以及对伦理和合规的坚定承诺。在全球化逆流和技术爆炸的双重作用下，理解金融的本质、驾驭技术的变革，是实现个人职业目标并维护金融系统稳健运行的关键所在。本书提供给读者的，不是临时的知识点，而是贯穿未来职业生涯的深度洞察框架。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我是一个比较注重实操的读者，看书喜欢那种能够直接上手操作的。这本书在这方面做得相当不错。它在讲解股票交易的流程时，几乎是从零开始，详细介绍了开户、下单、清算、交收等每一个环节，甚至还附带了一些交易软件的使用指南。这对于我这种没有太多实际交易经验的人来说，简直是福音。我之前一直担心自己会因为不懂操作而不敢入市，看了这本书后，感觉心里踏实多了。除了交易流程，它在讲解技术分析指标时，也配了很多图例，比如 MACD、KDJ 这些指标的画法和解读，甚至还给出了一些常见的交易信号。虽然这些只是基础，但对于我构建自己的交易系统来说，已经提供了非常重要的参考。更让我惊喜的是，它还涉及了一些交易心理学的知识，比如如何克服贪婪和恐惧，这部分内容往往是很多技术书籍忽略的，但却至关重要。这本书让我觉得，学习金融不光是学习理论，更要学会如何应对市场波动和管理自己的情绪。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容深度和广度都让我叹为观止。我本身就对宏观经济和金融政策有一些了解，但这本教材还是给了我很多新的视角。在讲到货币政策的传导机制时，它不仅仅列出了几种主要的传导渠道，还深入分析了不同渠道在不同经济环境下的有效性，以及央行如何通过调整政策工具来影响这些渠道。这让我对央行的决策有了更深刻的理解。在讲到国际金融市场时，它也做了非常详尽的介绍，包括汇率的形成机制、国际收支理论，以及外汇市场的运作方式。我特别喜欢它在讲解国际资本流动时，引入了历史案例，比如亚洲金融危机，让我更清晰地看到了国际资本流动对各国经济的影响。这本书的优点在于，它既有扎实的理论基础，又能紧密结合当下的经济现实，让我感觉学到的东西都是有生命力的，能够指导我理解当下发生的金融事件。

评分☆☆☆☆☆

这本书真的太详细了，我几乎每天都带着它，吃饭的时候翻几页，睡觉前再看几眼。刚开始接触证券业，感觉很多东西都像天书一样，特别是那些金融术语，每次看到都得停下来查查字典。但这本书的解释是真的深入浅出，而且案例分析也写得很到位，让我对那些抽象的概念有了更直观的理解。比如在讲到债券的时候，它不仅列出了各种债券的类型、发行方式，还详细解释了收益率曲线的绘制和分析方法，这部分内容对于理解市场利率变化和债券投资策略非常有帮助。还有关于金融衍生品的部分，虽然一开始觉得很复杂，但教材里的图表和步骤分解，让我逐步理清了期权、期货、互换这些工具的运作原理以及它们在风险管理中的应用。我最喜欢的是它在讲解公司金融和投资学的时候，把理论和实践结合得很好，比如讲解股票估值模型，不仅仅是给出公式，还模拟了实际应用场景，让我能理解为什么不同的估值方法会得出不同的结果，以及在什么情况下适合使用哪种模型。这本书就像一个经验丰富的老师，循循善诱，让我这个新手小白也能一步步建立起对金融市场的信心。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本书的时候，就被它厚实的篇幅吓到了，但翻开之后，发现内容真的物超所值。它在讲解金融产品的时候，简直是把市面上的各种产品都做了详细的梳理，从最基础的存款、贷款，到复杂的信托、保险，再到各种基金和理财产品，每一种都有其特点、风险和收益分析。我特别喜欢它在分析基金的时候，不仅介绍了不同类型的基金，还讲解了如何通过基金的净值、费率、投资组合来选择适合自己的基金。而且，它在介绍金融衍生品的时候，还穿插了很多关于期权交易的策略，比如跨式、勒式等，这些内容对于我想要深入了解期权交易的人来说，非常实用。这本书的语言风格也很接地气，不会像一些学术著作那样枯燥乏味，读起来很轻松，但知识点却一点也不少。它让我觉得，学习金融知识不再是一件难事，反而是一件很有趣的事情。

评分☆☆☆☆☆

我本来是抱着试试看的心态买的这本书，没想到它带来的惊喜远超我的预期。这本书的编排逻辑非常清晰，每一章的知识点都循序渐进，从最基础的货币政策、财政政策对宏观经济的影响，讲到具体的金融工具和市场结构。我尤其欣赏它在讲解市场效率和信息不对称这部分时，引入了很多现实世界的例子，比如内幕交易的危害，以及监管机构如何试图纠正市场失灵。这让我不仅仅是记住了知识点，更能理解这些理论在现实中的意义和影响。在讲到金融机构的监管时，它也做了非常全面的梳理，从巴塞尔协议到各国央行的职能，让我对整个金融体系的稳定性和风险防范有了更深的认识。我印象特别深刻的是关于金融风险管理的部分，它不仅介绍了各种风险的来源，还详细讲解了如何通过分散投资、套期保值等方法来规避风险，这些内容对于我未来在实际工作中规避投资风险非常有指导意义。而且，书中的一些练习题也很有代表性，能够帮助我巩固当天学习的内容，及时发现自己的薄弱环节。

评分☆☆☆☆☆

东西很不错，值得购买一读。

评分☆☆☆☆☆

这个顾问证好像还要年审吧

评分☆☆☆☆☆

还行。。。。。。。。

评分☆☆☆☆☆

这个顾问证好像还要年审吧

评分☆☆☆☆☆

很及时，无损毁

评分☆☆☆☆☆

内容编排非常合理，书的质量也非常好，是绝对的正版书，祝考试成功。

评分☆☆☆☆☆

学习学习???

评分☆☆☆☆☆

整体来说比较简洁，但是在看得过程中发现一些小错误，而且解析也不够完全。给个中评吧

评分☆☆☆☆☆

感觉有点小贵。。。。希望能让我过吧。。