备战2018年理财规划师考试教材 三级+二级+基础知识(第五版) 全套3本助理专业能力3级第5 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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出版社： 中国财政经济出版社

ISBN：9787509541807

商品编码：22926801131

书名:理财规划师基础知识（第五版）

定价：78元

作者:中国就业培训技术指导中心

出版社：中国财政经济出版社一

出版日期：2013-1-1

ISBN：9787509541807

页码：426

版次：1

装帧：平装

开本：16开

第一章 理财规划基础
第一节 理财规划概述
第二节 理财规划的内容、工具与流程
第三节 理财规划职业
第四节 职业道德与操守
第一单元 道德与职业道德
第二单元 理财规划师职业道德准则
第三单元 理财规划师执业纪律规范
第四单元 违反职业道德规范的制裁措施

第二章 财务与会计
第一节 会计基础知识
第一单元 会计概述
第二单元 会计要素
第三单元 会计的基本职能
第四单元 财务会计报告
第二节 财务管理基础知识
第一单元 财务管理概述
第二单元 货币时间价值
第三单元 资金成本
第四单元 上市公司财务分析
第三节 本量利分析
第四节 个人会计乃财各管理与企业会计及财务管理的区别

第三章 宏观经济分析
第一节 宏观经济分析的意义和内容
第二节 总需求和总供给经济分析
第一单元 从国民收入角度看总需求和总供给的构成
第二单元 总需求和总供给曲线分析
第三单元 凯恩斯的总需求和总供给分析
第三节 宏观经济政策
第一单元 宏观经济政策目标
第二单元 财政政策
第三单元 货币政策
第四单元 财政政策与货币政策的配合使用
第四节 经济周期理论
第一单元 经济周期的基本知识
第二单元 我国经济周期的基本情况
第三单元 经济周期与行业投资策略
第五节 产业政策和行业分析
第一单元 产业政策
第二单元 行业分析

第四章 金融基础
第一节 货币与信用
第一单元 货币与货币制度
第二单元 信用
第三单元 利率
第四单元 汇率
第二节 金融市场与金融机构
第一单元 金融市场
第二单元 金融机构
第三单元 金融监管
第三届 金融工具
第一单元 金融工具概述
第二单元 金融工具的类型
第四节 国际金融
第一单元 国际收支
第二单元 国际资本流动和国际金融机构
第五章 税收基础
第六章 理财规划法律基础
第七章 理财计算基础
第八章 理财规划师的工作流程和工作要求
第九章 理财规划工具

 

 

书名:理财规划师专业能力（三级）

定价：68元

作者:中国就业培训技术指导中心组织

出版社：中国财政经济出版社一

出版日期：2013-1-1

ISBN：9787509542125

字数：585000

页码：377

版次：5

装帧：平装

开本：16开

第一章 现金规划
第一节 分析客户现金需求
第二节 制定现金规划方案
第二章 消费支出规划
第一节 制定住房消费方案
第二节 制定汽车消费方案
第三节 制定消费信贷方案
第三章 教育规划
第一节 客户教育需求分析
第二节 制定客户教育规划方案
第四章 风险管理与保险规划
第一节 收集客户信息
第二节 提供咨询服务
第一单元 风险和风险管理
第二单元 保险基础知识
第三单元 个人／家庭面临的主要风暖
第四单元 保险的基本原则
第五单元 保险合同
第六单元 人身保险基础知识
第七单元 财产保险基础知识
第八单元 责任保险和信用保证保险基础知识
第五章 投资规划
第一节 投资规划概述
第二节 客户信息的收集与整理
第三节 基本投资工具
……
第六章 退休养老规划
第七章 财产分配与传承规划
主要参考资料

书名:理财规划师专业能力-国家职业资格二级-(第五版)

定价：72元

出版社：中国财政经济出版社

出版日期：2013-1-1

ISBN：9787509541821

页码：398

开本：16开

第一章 消费支出规划
第一节 制订住房消费方案
第二节 调整住房消费方案
第一单元 房地产市场分析
第二单元 债务调整方法

第二章 保险规划
第一节 分析客户保险需求
第一单元 保险在家庭理财规划中的功能
第二单元 人身险产品介绍
第三单元 财产险产品介绍
第二节 家庭保险规划
第一单元 影响家庭保险规划的基本因素
第二单元 寿险及年金险需求的确定
第三单元 保险产品与家庭风险的匹配
第四单元 同时期家庭保险规划建议与案例分析
第五单元 人寿保险信托
第三节 保险规划实施与调整
第一单元 保险规划实施
第二单元 保险规划调整

第三章 投资规划
第一节 分析需求
第一单元 客户信息资料的收集
第二单元 客户信息资料的整理及析
第二节 投资工具
第一单元 私募基金
第二单元 投资型信托
第三单元 外汇
第四单元 券商集合资产管理计划
第五单元 QDII
第六单元 金融衍生品
第七单元 贵金属
第八单元 房地产
第三节 主要投资工具价值分析
第一单元 股票投资价值分析
第二单元 债券投资价值分析
第四节 投资组合的制订与调整
第一单元 投资组合理论与风险资产定价
第二单元 资产配置
第三单元 投资组合业绩评估

第四章 税收筹划
第一节 客户纳税状况分析
第二节 制订税收筹划方案纳税筹划的风险
……
第五章 退休养老规划
第六章 财产分配与传统规划
第七章 综合理财规划

《金融市场与投资分析》 内容简介 本书旨在为金融领域的专业人士和有志于深入理解金融市场运作的读者提供一套系统、全面的知识体系。本书重点聚焦于金融市场的结构、功能、主要参与者，以及在不同市场环境下进行有效的投资分析和决策。我们力求通过深入浅出的讲解，结合丰富的案例分析，帮助读者掌握分析宏观经济因素如何影响市场走势，识别不同金融工具的特性与风险，并学习构建和管理投资组合的实用技能。 第一部分：金融市场概览 本部分首先对金融市场的基本概念、分类及其在现代经济中的作用进行阐述。我们将深入剖析货币市场、资本市场（包括股票市场和债券市场）、外汇市场、衍生品市场等主要金融市场的运作机制、交易规则和参与者。读者将了解到不同市场的流动性、风险特征以及它们如何相互关联，共同构成庞大的金融体系。 金融市场的定义与功能： 探讨金融市场作为资源配置、风险转移、价格发现和信息传递等关键功能的实现方式。 金融市场分类： 详细介绍一级市场与二级市场、场内交易与场外交易、长期市场与短期市场等划分维度。 主要金融市场详解： 货币市场： 重点分析短期融资工具如国库券、商业票据、银行承兑汇票等，以及它们在短期资金融通中的作用。 资本市场： 深入研究股票市场的发行与交易、公司估值方法、不同类型的股票（普通股、优先股）以及债券市场的发行、定价、信用评级和风险评估。 外汇市场： 讲解汇率的决定因素、主要交易货币、外汇交易的策略和风险管理。 衍生品市场： 介绍期货、期权、掉期等衍生金融工具的结构、定价原理和在风险对冲与投机中的应用。 金融市场参与者： 识别并分析银行、证券公司、保险公司、基金公司、主权财富基金、个人投资者等各类市场参与者的角色、目标和行为模式。 金融市场监管： 探讨各国金融监管机构的职能、监管政策的目标（如维护市场稳定、保护投资者权益）及其对市场运作的影响。 第二部分：宏观经济因素与金融市场 本部分着重于分析宏观经济环境如何深刻影响金融市场的运行。我们将探讨一系列关键的宏观经济指标，并理解它们与利率、通货膨胀、经济增长、货币政策、财政政策等变量之间的联动关系，最终映射到股票、债券、商品等各类资产价格的波动。 宏观经济指标分析： 国内生产总值（GDP）： 理解GDP增长率作为经济健康度的晴雨表，及其对企业盈利和投资者信心的影响。 通货膨胀（CPI, PPI）： 分析通胀水平对购买力、实际利率和央行货币政策的制约，以及它如何影响固定收益资产和股票估值。 失业率： 考察失业率作为经济活动强弱的指标，以及其对消费者支出和企业招聘决策的间接影响。 工业生产指数： 评估制造业的活动水平，揭示经济的周期性特征。 货币政策及其影响： 央行利率（政策利率）： 深入理解央行如何通过调整利率来调控经济总需求，以及利率变动对借贷成本、投资吸引力和资产价格的传导机制。 量化宽松（QE）与量化紧缩（QT）： 探讨非常规货币政策工具的运作方式及其对市场流动性和资产价格的潜在影响。 存款准备金率与公开市场操作： 分析央行控制货币供应的常用手段。 财政政策及其影响： 政府支出与税收： 分析财政扩张或收缩对经济增长、企业盈利和政府债务的影响，以及其对通胀和利率的潜在压力。 国债发行： 考察政府发行债券对市场利率和流动性的影响。 国际经济联动： 分析全球经济增长、主要经济体的货币政策、贸易关系以及地缘政治事件如何通过资本流动、商品价格和汇率等渠道影响国内金融市场。 第三部分：投资分析方法与工具 本部分将介绍用于评估投资机会、预测市场趋势和进行投资决策的核心分析方法和工具。我们将涵盖基本面分析、技术分析以及量化分析等多种视角，帮助读者建立起扎实的投资分析框架。 基本面分析： 宏观基本面分析： 结合第二部分内容，系统性地评估经济周期的不同阶段，识别对各类资产有利或不利的宏观环境。 行业分析： 学习如何分析行业的生命周期、竞争格局（波特五力模型）、增长潜力及面临的挑战。 公司基本面分析： 财务报表分析： 深入理解资产负债表、利润表、现金流量表，掌握关键财务比率（盈利能力、偿债能力、营运能力、成长能力）的计算与解读。 估值方法： 详细介绍市盈率（P/E）、市净率（P/B）、股息折现模型（DDM）、现金流折现模型（DCF）、可比公司分析等常用估值技术，并讨论其适用场景和局限性。 非财务因素分析： 考察公司治理、管理层能力、品牌价值、技术创新、产品研发、客户关系等对公司长期价值的影响。 技术分析： 图表形态学： 学习识别各种价格图表形态（如头肩顶/底、双顶/底、三角形、旗形等）及其预示的趋势反转或持续信号。 技术指标： 掌握移动平均线（MA）、相对强弱指数（RSI）、MACD、布林带（Bollinger Bands）等常用技术指标的计算原理、解读方式及其在交易决策中的应用。 趋势线与支撑/阻力位： 学习绘制和识别趋势线、支撑位和阻力位，理解它们在判断价格方向和潜在转折点中的作用。 交易量分析： 考察交易量与价格变动的关系，识别真突破与假突破。 量化分析概述： 统计学在金融中的应用： 介绍回归分析、时间序列分析等统计方法在资产定价、风险度量和模型构建中的基础应用。 因子模型： 简要介绍不同类型的资产定价因子（如CAPM模型中的市场因子，Fama-French多因子模型中的规模、价值、盈利能力等因子）及其在解释资产收益方面的作用。 算法交易与高频交易简介： 简述算法交易的基本原理和高频交易的特点。 第四部分：投资组合管理与风险控制 本部分将指导读者如何构建一个优化的投资组合，并在此基础上学习有效的风险管理策略。我们将引入现代投资组合理论，探讨资产配置、分散化和风险度量工具，帮助读者实现风险与收益的平衡。 现代投资组合理论（MPT）： 预期收益与风险： 理解如何计算和度量单个资产及投资组合的预期收益和风险（标准差）。 协方差与相关系数： 学习计算资产之间的协方差和相关系数，理解它们在量化资产间联动关系中的重要性。 有效前沿： 掌握如何根据投资者的风险偏好，在有效前沿上选择最优投资组合。 最优投资组合的构成： 探讨如何通过资产配置来降低组合整体风险，同时最大化预期收益。 资产配置： 战略资产配置： 探讨基于长期投资目标和风险承受能力，确定资产类别（股票、债券、现金、另类投资等）在投资组合中的长期比例。 战术资产配置： 分析如何根据短期市场判断和宏观经济变化，对资产配置进行动态调整。 分散化投资： 分散化的原理： 解释为什么分散化可以有效降低非系统性风险。 跨资产类别、跨地域、跨行业的投资： 探讨实现有效分散化的具体途径。 风险度量与管理： 风险度量指标： 详细讲解在险价值（VaR）、条件在险价值（CVaR）等常用风险度量指标的计算、解读及其在风险管理中的作用。 风险管理工具： 介绍套期保值（hedging）策略，如使用期货、期权等衍生品来对冲特定风险。 止损与止盈： 探讨设定止损和止盈订单在控制单笔交易损失和锁定利润中的重要性。 压力测试与情景分析： 学习如何通过模拟极端市场事件来评估投资组合的鲁棒性。 行为金融学基础： 简要介绍投资者心理偏差（如过度自信、锚定效应、羊群效应等）如何影响投资决策，以及如何在投资实践中规避这些偏差。 第五部分：金融市场前沿与未来展望 本部分将对当前金融市场的一些热点问题进行探讨，并展望金融科技（FinTech）、绿色金融等新兴趋势对未来金融市场可能产生的影响。 金融科技（FinTech）的崛起： 探讨人工智能、大数据、区块链、云计算等技术在金融领域的应用，如智能投顾、P2P借贷、数字货币、监管科技（RegTech）等，以及它们如何改变金融服务的模式和效率。 绿色金融与可持续投资： 分析环境、社会和公司治理（ESG）因素在投资决策中的重要性，以及绿色债券、影响力投资等新兴投资领域的兴起。 全球金融一体化与挑战： 讨论全球化进程中金融市场的互联互通，以及由此带来的系统性风险和跨国监管协调的挑战。 本书通过严谨的理论框架、丰富的实证分析和贴近实践的案例，致力于为读者提供一个深入理解金融市场、掌握投资分析技巧、并能进行有效风险管理的综合性学习平台。无论您是希望在金融行业深造的从业者，还是希望提升个人投资理财能力的投资者，本书都将是您宝贵的参考资料。

评分☆☆☆☆☆

这套书拿到手的时候，就被它沉甸甸的分量给镇住了，那种踏实的厚度，一看就知道是下了真功夫的。我原本对理财规划这个领域感觉有点虚无缥缈，总觉得那些金融术语听起来高深莫测，自己估计啃不下来。但是翻开这套书的目录，看到清晰的章节划分，从最基础的经济学原理到具体的投资组合构建，逻辑性非常强，感觉就像是有一位经验丰富的老前辈手把手地带着你走。特别是基础知识那本，它没有上来就堆砌复杂的公式，而是先用很多贴近生活的例子来解释概念，比如用家庭记账来比喻资产负债表的编制，这种方式一下子就拉近了和知识的距离。我记得有一章讲到风险管理和保险规划，那部分内容写得极其细致，把各种保险产品的特点、适用人群分析得头头是道，让我这个对保险一窍不通的人，也能迅速建立起一个清晰的框架。不得不提的是，书中对历年真题的解析，简直是点睛之笔，它不仅仅是给出正确答案，更重要的是解析了出题人的思路和考察的重点，这一点对于应试者来说简直是无价之宝。整体而言，这套教材给我的感觉是：系统、全面，而且非常注重实操性，不像有些教材那样空谈理论，而是真正做到了学以致用。我感觉自己已经不是在读一本枯燥的教科书，而是在上一个结构化的高效辅导课程。

评分☆☆☆☆☆

我参加过好几次职业资格考试，深知教材质量对备考效果的影响，很多时候，一本好的教材能让你事半功倍，而一本内容陈旧或者编排混乱的教材只会浪费宝贵的时间。这套教材在内容的时效性上做得非常出色，能明显感觉到编者紧跟金融市场的最新动态和监管政策的变化。比如在讲到资产配置和投资工具时，它对当前市场上热门的新型金融产品和最新的税收优惠政策都有所涉及，这对于理财规划师这种需要紧跟潮流的职业来说至关重要。更让我欣赏的是，它对二级和三级的知识点划分界限非常清晰，你不会在三级的学习过程中被不必要的二级高深内容干扰，也不会在准备二级时因为遗漏了三级的知识点而感到恐慌。每学完一个章节，都会有相应的练习题进行巩固，而且这些练习题的难度梯度设置得非常合理，从基础概念的记忆到复杂案例的分析，层层递进，让人有一种稳扎稳打的感觉。特别是案例分析题部分，它提供的背景信息非常详尽，模拟了真实客户咨询的场景，这不仅是考知识点，更是在考分析和沟通能力，让人在做题的过程中，就已经在提前适应未来工作中的情景了。说实话，我把时间都投入到这套书里，感觉自己对理财规划的理解深度都有了一个质的飞跃。

评分☆☆☆☆☆

我主要的问题是时间管理，工作日晚上能学习的时间非常有限，周末也经常被突发事件打乱。所以，我最看重的是教材的结构是否便于“碎片化学习”。这套教材在这方面做得非常到位。它采用了模块化的知识体系构建，每一个小节都相对独立，可以作为一个独立的知识点来掌握。我经常利用通勤时间，只看其中某个特定的小模块，比如“年金现值计算”或者“信托的基本类型”，即使被打断，也能快速找到上次中断的位置，并且保证这个小知识点已经消化吸收。另外，教材中穿插的“自测小结”和“易错点提醒”对我这种容易粗心大意的学习者帮助巨大。这些小小的提示框，往往能点出那些在考试中经常被混淆的关键区别，比如“储蓄型保险”和“投资连结保险”在风险承担上的根本差异，这些都是需要反复对比才能牢记的知识点。通过这种结构化的学习，我发现自己不再需要从头到尾一遍不落地看书，而是可以根据自己的薄弱环节，精准定位，进行高强度的针对性训练，学习效率因此得到了极大的提升。

评分☆☆☆☆☆

作为一名非金融科班出身的跨界学习者，我最大的恐惧是那些需要深厚数学功底才能理解的量化分析部分。我原本很担心这套教材会对这部分内容处理得过于艰深，导致我直接跳过，从而在考试中丢分。然而，这套书的作者似乎深知这一点，他们对数理统计和金融模型的部分的处理，简直是教科书级别的平衡艺术。他们没有回避必要的公式推导，但是，在展示公式的同时，总是会配以非常详尽的文字解释，说明这个公式背后的经济学含义是什么，它在实际规划中是用来解决什么问题的，而不是仅仅停留在“记住这个公式”的层面。更重要的是，他们展示了如何使用计算器或简化模型来快速得到近似解，这对于考试场景下的时间压力是极其实用的技巧。比如在讲解资本资产定价模型（CAPM）时，他们先阐述了理论的合理性，然后迅速过渡到如何从市场数据中提取参数，并在案例中展示了实际的计算过程，每一步都清晰可见。这种“理论铺垫、应用先行”的教学方式，极大地增强了我学习量化知识的信心，让我真正理解了数字背后的财富逻辑，而不是仅仅停留在符号的堆砌上。

评分☆☆☆☆☆

坦白讲，一开始我只是抱着试试看的心态买的这套教材，因为市面上同类的辅导资料实在是太多了，质量参差不齐，很容易踩雷。但这本书给我的惊喜是多方面的，其中最让我感到贴心的是它的排版设计。虽然内容非常厚重，但全套书的字体选择、行间距的处理都非常人性化，长时间阅读下来，眼睛不容易感到疲劳。更值得称赞的是，它在关键概念和重要公式旁边，都有用醒目的颜色或者方框进行标注，这对于后期快速复习和划重点简直太友好了。我习惯在书页空白处做大量的笔记和自己的理解总结，这套书的页边距给得相当慷慨，极大地满足了我这种喜欢做“二次创作”的读者的需求。而且，它的语言风格不是那种冷冰冰的学术腔调，很多地方的解释都非常生动形象，仿佛有一位耐心的老师在耳边细细讲解，尤其是在处理一些复杂的税务计算或者法律条文时，作者总是能找到最简洁易懂的表达方式。这套书给我的感觉是，它真的站在考生的角度思考过，每一个设计细节都透露出“如何帮助你高效通过考试”的强烈意图。