商业银行财富管理法律政策应用全书 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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招商银行总行法律合规部 著

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• 合规

店铺： 天泰尚图书专营店

出版社： 中国法制出版社

ISBN：9787509364130

商品编码：26707980527

包装：平装

出版时间：2015-11-01

基本信息

书名：商业银行财富管理法律政策应用全书

定价：168元

作者：招商银行总行法律合规部

出版社：中国法制出版社

出版日期：2015-11-01

ISBN：9787509364130

字数：1314000

页码：916

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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　　系统梳理财富管理法律法规政策文件

　　提供专业高效财富管理全面法律指引

　　助力金融机构创新投资理财产品服务

　　为投资者财富增值提供法律保驾护航

内容提要

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　　本书依据商业银行财富管理的产品类型和业务模式，全面详细梳理了领域内现行有效的法律法规和监管文件，以清晰的脉络对各业态财富管理法规和监管规定进行了体系化整理和编排，为商业银行财富管理业务发展提供了全面、便捷、高效的法律指引。内容涵盖“商业银行理财业务”“信托业务”“证券资产管理业务”“基金资产管理业务”“保险资产管理业务”“公募基金销售业务”等11个业务版块，收录截至2015年8月商业银行财富管理法律文件200余件。

目录

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作者介绍

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　　招商银行，是中国家完全由企业法人持股的股份制商业银行，简称招行，成于1987年4月8日，由香港招商局集团有限公司创办，是中地规模第六大的银行、香港中资金融股的八行五保之一。总行设在深圳市福田区，2002年4月9日，招商银行A股在上海证券交易所挂牌上市。

文摘

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序言

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好的，这里为您构思了一份不包含《商业银行财富管理法律政策应用全书》内容的图书简介，旨在突出其专业性与深度，并尽量避免使用模板化的语言。 《金融科技与数字转型：重塑银行业务新范式》 内容简介 在瞬息万变的全球经济格局中，金融科技（FinTech）与银行业的深度融合正以前所未有的速度和广度，颠覆着传统的商业银行运营模式、客户交互方式乃至风险管理体系。《金融科技与数字转型：重塑银行业务新范式》一书，正是基于这一时代背景，系统性地梳理、剖析并前瞻性地展望了数字技术如何驱动银行业迈向一个全新的、以数据和算法为核心的业务范式。 本书并非停留在对金融科技概念的泛泛介绍，而是深入到技术落地的实操层面，结合国内外领先金融机构的实践案例，为银行高层管理者、业务创新部门负责人以及技术开发团队提供了一套详尽的、可操作的理论框架与实践指南。 第一部分：数字基座的构建与重塑 本部分聚焦于银行业实现数字化转型的底层架构与战略规划。我们深入探讨了云计算、分布式账本技术（DLT，如区块链）在核心银行系统中的应用潜力与挑战。这不仅仅关乎系统的迁移，更关乎数据治理模式的根本性变革。本书详述了如何构建一个敏捷、弹性、具备高可用性的云原生银行架构，并讨论了在采用DLT进行跨机构清算、供应链金融等场景中，如何平衡去中心化信任与传统监管合规要求。特别地，我们用大量篇幅分析了微服务架构在解耦传统“大集中”系统中的实战经验，包括如何平滑过渡、最小化业务中断风险。 第二部分：智能驱动的业务创新与客户体验升级 金融科技的核心价值在于其对客户体验的重塑。本书着重分析了人工智能（AI）和机器学习（ML）在零售、对公及投行业务中的深度应用。 在零售银行领域，我们详细解析了如何利用先进的预测模型优化客户生命周期价值（CLV）管理，实现超个性化的产品推荐与定价。书中提供了构建智能信贷审批系统的完整流程，涵盖从数据采集、特征工程、模型训练到决策引擎部署的各个环节，重点关注模型的可解释性（XAI）在信贷决策中的重要性。 对于财富管理前沿，本书超越了传统的投资顾问角色，探讨了“机器人顾问”（Robo-Advisors）的下一代发展方向，包括如何结合自然语言处理（NLP）技术，实现对非结构化市场情绪的实时捕捉，并将其融入资产配置策略。 在运营效率提升方面，我们剖析了流程自动化（RPA）与智能自动化（Intelligent Automation）的进阶应用，展示了如何通过自动化手段，将人力资源从重复性的、规则驱动的任务中解放出来，专注于高附加值的客户关系维护与复杂问题的解决。 第三部分：新风险图谱与监管科技（RegTech）的应对 数字转型带来了效率的飞跃，同时也引入了前所未有的复杂风险。本书投入大量篇幅，构建了一套全面的数字风险管理框架。 网络安全不再仅仅是IT部门的职责，而是全行的战略议题。我们详细分析了针对金融基础设施的高级持续性威胁（APT）的防御策略，并探讨了如何利用零信任架构（Zero Trust Architecture）来保护日益分散的银行数据和接入点。 此外，本书深入探讨了模型风险（Model Risk）的量化与管理。随着AI模型在信贷、反欺诈、市场预测中的权重增加，如何确保模型的稳健性、公平性（Bias Detection）和可审计性，成为监管关注的焦点。书中提供了建立内部模型验证和治理流程的实务指引。 最后，我们聚焦于监管科技（RegTech）的崛起。本书介绍了如何利用大数据和AI技术，实现反洗钱（AML）和制裁筛查流程的智能化升级，显著降低误报率，提升合规效率。通过对全球主要金融中心RegTech实践的对比分析，本书为银行构建高效能、低成本的合规体系提供了蓝图。 第四部分：文化、人才与组织转型 技术工具的引入只是数字转型的表象，深层次的变革在于组织文化的重塑与人才结构的升级。本书强调了“DevOps”理念在银行内部的推广意义，即打破传统“开发-测试-运维”的壁垒，建立快速迭代、持续交付的创新机制。 我们探讨了如何培养既懂金融业务又精通新技术的“T型人才”，以及如何建立跨职能的“敏捷团队”来支持快速的产品孵化。本书提供了组织结构调整的案例分析，旨在帮助银行在保持稳定性的前提下，激发创新活力。 《金融科技与数字转型：重塑银行业务新范式》是一本面向未来的实践指南，它旨在帮助金融机构的决策者和执行者，清晰地认识到数字技术带来的挑战与机遇，并以科学、系统的方法论，引领其银行迈向一个更加智能、高效和安全的未来。本书对银行传统业务模式的深刻洞察与对新兴技术的务实应用相结合，使其成为当前金融行业不可或缺的参考读物。

评分☆☆☆☆☆

读完这本书，我仿佛被注入了一剂强心针，对财富管理的合规性有了前所未有的信心。 在日常工作中，合规就像一把达摩克利斯之剑，悬在头上，稍有不慎就可能触碰红线，带来巨大的损失。这本书就像一把精准的尺子，为我们测量和把握合规的边界提供了最权威的依据。它不仅详细解读了《商业银行法》、《证券法》、《基金法》等核心法律法规，更将这些宏观的法律框架落实到财富管理业务的具体细节中。例如，在涉及客户信息保护方面，书中详尽阐述了个人信息保护法在财富管理中的具体应用，包括客户信息的收集、使用、存储、披露等环节的合规要求，以及如何防范数据泄露风险。在产品销售合规方面，书中对投资者适当性管理、信息披露义务、风险警示等内容进行了深入的探讨，为我们提供了切实可行的操作指南，有效降低了误导销售和不当销售的风险。此外，对于反洗钱、反恐怖融资等国际通行的合规要求，书中也进行了详细的讲解，帮助我们构建更加完善的内控体系。这本书的价值在于，它不仅仅是一本法律政策的汇编，更是一本充满智慧的实践指南，为我们在日益复杂的监管环境中稳健经营提供了强大的支撑。

评分☆☆☆☆☆

这本书就像一本“财富管理界的百科全书”，内容之丰富、条理之清晰，令人叹为观止。 作为一名对财富管理充满热情的新入行者，我常常感到知识的海洋浩瀚无垠，不知从何处着手。而这本书的出现，则为我指明了方向，打开了一扇通往财富管理法律政策世界的大门。从基础的法律概念，到复杂的金融工具，再到前沿的监管动态，本书几乎涵盖了财富管理领域所有与法律政策相关的关键知识点。作者以极其专业的视角，将晦涩的法律术语转化为通俗易懂的语言，并通过大量案例分析，生动地展示了法律政策在实际业务中的应用。我特别欣赏书中对不同类型金融产品（如信托、私募基金、衍生品等）的法律合规性分析，这对于我理解这些产品的风险特征和法律边界至关重要。同时，书中关于资产配置、风险管理、客户服务等方面的法律政策解读，也为我提供了宝贵的职业发展指导。这本书不仅仅是理论知识的普及，更是一种思维方式的启迪，让我能够从法律政策的角度去审视和优化财富管理业务的每一个环节。

评分☆☆☆☆☆

这本书为我解开了许多长久以来的困惑，让我对财富管理的风险与机遇有了更清晰的认知。 财富管理行业瞬息万变，新的产品、新的模式层出不穷，随之而来的法律政策风险也日益凸显。在实际工作中，我们常常面临着“法律真空”或者“法律模糊”的地带，这种不确定性无疑增加了业务的难度和风险。这本书的出现，恰恰弥补了这一不足。它不仅对现行的法律政策进行了系统梳理，更对一些模糊地带进行了深入的探讨和解读，为我们提供了可行的解决方案。例如，在涉及跨境财富管理业务时，书中对不同国家和地区的法律法规差异、税务规划、反洗钱等方面的合规要求进行了详细的分析，这对于我们拓展国际业务具有极其重要的指导意义。此外，书中对新兴金融业态（如互联网金融、金融科技）的法律监管也进行了深入的探讨，为我们把握行业发展趋势，规避潜在风险提供了重要的参考。这本书就像一位睿智的长者，用其丰富的经验和深刻的洞察，为我们指点迷津，让我们在财富管理的道路上更加从容和自信。

评分☆☆☆☆☆

这本书的阅读体验简直是一场学术盛宴，让我深刻感受到理论与实践的完美融合。 作为一名追求极致专业的学者，我一直希望能够找到一本能够将宏观的法律理论与微观的商业实践相结合的书籍。当我看到这本书时，我便被其深厚的学术底蕴和严谨的逻辑结构所吸引。作者在深入研究各类法律法规的基础上，结合丰富的实践经验，对商业银行财富管理中的法律政策应用进行了全方位的剖析。书中对法律政策的解读并非照本宣科，而是深入挖掘其背后的逻辑和精神，并将其与财富管理的具体业务场景紧密联系。例如，在探讨产品合规性时，作者不仅仅列举了相关的法律条文，更分析了这些法律条文的制定背景、立法意图以及在实际应用中可能遇到的问题。书中对风险管理、合规内控、客户服务等方面的论述，更是充满了前瞻性和创新性。这本书的价值在于，它不仅仅为我们提供了丰富的知识，更重要的是，它启发了我们运用法律思维去解决实际问题的能力，让我们能够更深刻地理解财富管理业务的本质，并为行业的健康发展贡献智慧。

评分☆☆☆☆☆

初遇此书，惊叹于其广博的视野和深刻的洞察。 作为一个在商业银行财富管理领域摸爬滚打多年的从业者，我始终深切体会到理论与实践之间的鸿沟。无数次在实际操作中，面对错综复杂的法律法规和日新月异的市场变化，感到力不从心，希望能找到一本能够系统梳理、深入剖析的宝典。当我翻开这本书时，那种豁然开朗的感觉是难以言喻的。它并非简单罗列条文，而是将枯燥的法律条文与财富管理的具体业务场景巧妙地结合在一起，从风险控制、合规经营、客户权益保护等多个维度，提供了详尽的政策解读和操作指引。书中对各类金融产品、投资工具的法律属性进行了深入浅出的分析，对于我们理解和运用这些工具，规避潜在的法律风险，提供了坚实的基础。更令我印象深刻的是，作者并没有止步于对现有法律政策的介绍，而是大胆地对未来发展趋势进行了前瞻性分析，对新兴的金融科技、数字货币等领域可能带来的法律挑战和机遇也进行了探讨，这无疑为我们未来的工作提供了宝贵的启示。总而言之，这本书就像一位经验丰富的导师，循循善诱，将复杂的法律世界变得清晰易懂，让我对财富管理的合规性与专业性有了更深刻的认识。