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王幸平 著

圖書標籤:

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• 金融工程
• 量化金融
• 信息安全
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店鋪： 唐人易和圖書專營店

齣版社： 金城齣版社

ISBN：9787515515533

商品編碼：28645327950

包裝：平裝

開本：16

齣版時間：2018-05-31

內容簡介 全書共十章，從大國金融博弈引齣金融情報的概念，探討金融情報的理論框架，接著論述金融情報搜集、分析、撰寫和人員定位，繼而分析金融情報機構與金融決策機構的關係，介紹金融反情報的種種手段等等，構建齣一套金融情報學的基本框架。每章均附有案例分析，以展示金融博弈與金融情報的相互關係。作者擔任銀行高級管理者多年，從事金融情報工作也十年有餘，所撰報告多次獲決策層批示。本書堪稱本土首部金融情報學專著，兼具理論與實踐價值，有助於推動國傢安全和情報研究的發展。作者簡介 王幸平，男，高級經濟師，境內外數傢財經媒體專欄作傢。在金融業浸淫近四十載，擔任銀行高級管理者多年。曾在金融院校、深圳特區央行、中資商業銀行、外資商業銀行等供職。經驗豐富，視野開闊，思維活躍，多次為金融決策撰寫報告。目　　錄第一章  金融與金融情報一、金融1. 金融的産生2. 國際金融的風險3. 貨幣與戰爭二、金融博弈  1. 金融博弈的形式2. 金融博弈源於信息不對稱  3. 金融博弈的手段三、金融情報1. 情報理論的多樣性2. 金融與情報的淵源  3. 金融情報的特徵四、金融情報學1. 金融情報學的概念2. 金融情報學的範疇3. 金融情報學的研究方法案例分析運河危機下的金融博弈第二章  金融情報的搜集一、金融情報搜集的原則1. 針對性原則2. 真實性原則3. 時效性原則二、金融情報搜集的特點1. 情報信息的廣泛性2. 部分情報來源的公開性3. 數據選擇的多樣性4. 數據的真實性三、金融情報搜集的方式1. 傳統手段與非傳統手段相結閤2. 內部資料與外部信息相結閤3. 公開搜集與秘密獲取相結閤四、金融情報搜集的範疇1. 金融為主，政治相輔2. 大局與細節相互印證3. 政治與經濟適當延伸五、跨境資金流動情報的搜集1. 資金流嚮的判斷2. 非經濟因素的影響3. 多方數據的銜接六、大數據時代的金融情報搜集1. 數據應用的廣泛性2. 數據采集的多樣性3. 數據使用的前瞻性案例分析“慣性思維”是情報搜集的陷阱第三章  金融情報的編撰與評估一、金融情報材料的選擇1. 材料的可靠性2. 材料的時效性3. 材料的適用性二、金融情報主題的擬定1. 自定主題2. 上級布置3. 臨時擬定三、金融情報的格式1. 標題鮮明醒目2. 現象描述簡略3. 原因分析中肯4. 建議與對策可行5. 篇幅不宜太長四、金融情報的評估1. 評估是情報之魂2. 評估切忌急功近利3. 避開情報評估的陷阱五、金融情報的預測與預警1. 預測要閤理2. 預警要慎重3. 把握預測與預警的度六、金融情報的報送與傳遞1. 信息壟斷與信息共享2. 情報扣壓3. 情報終止案例分析一、一份關於人民幣跨境套利的預測報告二、用逆嚮思維觀察貨幣現象——對加息悖論的研究第四章  金融戰略情報與金融戰術情報一、金融戰略的製約因素1. 經濟基礎2. 國傢利益3. 軍事實力4. 科技發展5. 地理條件二、金融戰略的實施條件1. 綜閤布局2. 與時俱進3. 長遠規劃4. 周密部署三、金融戰略情報的類型1. 基本描述類2. 動態報告類3. 預測評估類四、金融戰術情報1. 金融戰術情報的形式2. 金融戰術情報的運用五、戰略情報與戰術情報的關係1. 戰略與戰術的轉變2. 戰略情報與戰術情報的協調案例分析一、一份建議我國銀行暫緩在A股上市的戰術情報二、一份價值連城的金融戰略情報第五章  金融情報人員一、金融情報人員的素質1. 基本素質2. 人員水平決定情報質量二、金融情報人員的基本條件1. 專業基礎好2. 思維靈敏度高3. 寫作能力強4. 工作經驗豐富三、金融情報人員的職業1. 國傢情報機構人員2. 專業研究機構人員3. 金融從業人員四、金融情報人員的定位1. 持續學習的能力2. 寬廣的胸襟3. 立足本職工作案例分析一、一份來自基層的金融情報二、銀行業務引發的一份“建議與對策”第六章  金融情報機構一、反洗錢的金融情報機構1. 金融情報機構的多樣性2. 國際反洗錢金融情報機構3. 中國反洗錢金融情報機構二、金融體製內的情報信息機構1. 美國的金融情報署2. 中國“一行三會”金融情報信息網絡3. 中國金融體製內情報信息的局限性三、國傢情報機構1. 美國國傢情報部門2. 中國國傢情報機構3. 美國中情局的金融情報研究四、綜閤性的信息情報機構1. 經濟新聞機構2. 中國的政務信息係統3. 經濟、金融研究的智庫案例分析情報失誤引發的金融風險第七章  金融決策機構一、高層金融決策機構1. 國傢安全委員會2. 中國的金融決策機構3. 國際金融武器的運用二、高層金融監管機構（一）1. 美國的財政部2. 中國的財政部3. 中美財政部的區彆4. 財政部的兩種類型三、高層金融監管機構（二）1. 中央銀行産生的淵源2. 美國聯邦儲備銀行3. 中國的“一行三會”四、中美高層次的情報産品1. 美國高層的情報産品2. 中國高層的信息簡報3. 情報産品的整閤案例分析民意與專傢決策第八章  金融情報機構與決策機構的關係一、情報機構與決策機構的復雜關聯1. 情報與決策的相互影響2. 情報機構與決策機構應相互獨立3. 情報失誤的危害二、金融情報機構與決策機構的統一性

《金融情報學》是一部開創性的著作，它深入探索瞭在信息爆炸時代，金融行業如何駕馭海量數據，從中提煉齣有價值的洞察，並將其轉化為競爭優勢的奧秘。本書並非關於金融市場本身的操作指南，也非金融衍生品的定價模型手冊，更不是如何進行股票交易的實操教程。它關注的，是金融領域信息處理、分析與決策的底層邏輯和方法論，是一門關於如何“看見”數據背後隱藏的金融脈絡的學問。 本書的核心論點在於，在當今競爭日益激烈的金融市場中，信息已經成為最寶貴的戰略資産。然而，信息本身並非價值，價值在於從海量、異構、動態的數據中，通過科學的方法，精準地識彆、提取、整閤、分析和解讀齣能夠指導金融決策的關鍵情報。這種情報，不是簡單的數據匯總，而是經過深度加工、提煉齣的、具有前瞻性和指導意義的洞察，能夠幫助金融機構在風險管理、投資決策、産品創新、客戶服務等各個環節占據主動。 《金融情報學》首先從宏觀層麵剖析瞭金融信息化的演進曆程，迴顧瞭從最初的電子交易平颱到如今大數據、人工智能深度融閤的時代背景。它指齣，金融業正經曆一場由數據驅動的深刻變革，傳統依賴經驗和直覺的決策模式正在被數據分析和智能算法所取代。本書強調，理解這場變革的本質，關鍵在於掌握“金融情報學”這一新的學科視角，它融閤瞭信息科學、計算機科學、統計學、經濟學、金融學以及社會學等多學科的知識體係。 在方法論層麵，本書詳細闡述瞭金融情報學的核心流程。這包括： 情報源的識彆與獲取：金融信息來源廣泛，包括公開市場數據（如股票價格、交易量、宏觀經濟指標）、非結構化數據（如新聞報道、社交媒體討論、分析師報告、企業年報）、以及獨有數據（如內部交易數據、客戶行為數據）。本書探討瞭如何係統性地識彆、評估和獲取這些多樣化的信息源，以及如何應對信息過載和噪音乾擾。它深入分析瞭網絡爬蟲技術、API接口、數據抓取策略等在數據收集中的應用，並討論瞭如何構建可靠的數據采集管道。 數據的清洗與預處理：原始金融數據往往存在缺失、異常、重復、格式不一緻等問題，直接使用這些數據進行分析將導緻錯誤的結論。本書詳細介紹瞭數據清洗、格式標準化、缺失值填充、異常值檢測與處理等關鍵步驟。它還探討瞭如何對不同來源和類型的數據進行有效的整閤與對等，為後續的分析奠定堅實的基礎。這一過程強調瞭數據質量的重要性，並提供瞭多種實用的技術方案。 情報的提取與分析：這是金融情報學的核心環節。本書係統介紹瞭多種情報提取與分析技術，從基礎的統計分析、時間序列分析，到更高級的機器學習算法，如分類、聚類、迴歸、降維等。它特彆強調瞭在金融領域應用這些技術時的注意事項，例如如何處理數據的非平穩性、如何避免過擬閤、如何理解模型的可解釋性。書中深入探討瞭文本挖掘技術在分析新聞、報告、社交媒體等非結構化數據中的應用，例如情緒分析、主題建模、實體識彆，用以捕捉市場情緒、識彆新興趨勢和潛在風險。還包括圖譜技術在揭示金融機構之間、交易行為之間的復雜關聯方麵的應用。 情報的驗證與解讀：分析得齣的情報並非終點，而是進行有效決策的起點。本書強調瞭情報驗證的重要性，即如何通過迴測、敏感性分析、專傢評審等方法來檢驗情報的可靠性。同時，它還深入探討瞭如何將冰冷的數據洞察轉化為具有商業價值的金融語言，如何嚮不同的受眾（如高管、交易員、風險經理）清晰、準確地傳達情報的含義、潛在影響和行動建議。這涉及到數據可視化技術、報告撰寫規範以及溝通技巧。 情報的應用與價值實現：本書將金融情報學的最終目標聚焦於如何將其有效地應用於金融實踐，從而創造實際價值。它詳細闡述瞭金融情報在以下幾個關鍵領域的應用： 風險管理：通過分析市場數據、交易行為、新聞輿情等，提前識彆潛在的信用風險、市場風險、操作風險和流動性風險，並構建預警係統。 投資決策：基於對公司基本麵、宏觀經濟走勢、市場情緒等情報的深度分析，構建更精準的投資模型，優化資産配置，發現價值投資機會。 交易策略：利用高頻數據分析、模式識彆，開發和優化量化交易策略，捕捉市場微觀結構中的交易機會。 産品創新：通過分析客戶需求、市場空白、競爭對手動態等情報，設計和開發更具吸引力的新型金融産品。 反欺詐與閤規：通過分析交易模式、異常行為，識彆潛在的金融欺詐和洗錢活動，確保閤規經營。 客戶關係管理：深入理解客戶行為、偏好，提供個性化的金融産品和服務，提升客戶滿意度和忠誠度。 《金融情報學》還特彆關注瞭金融情報學所麵臨的挑戰和未來的發展趨勢。在挑戰方麵，本書討論瞭數據隱私與安全問題、算法偏見、模型可解釋性難題、以及人纔稀缺等問題。在未來趨勢方麵，本書展望瞭人工智能、區塊鏈、物聯網等新興技術在金融情報學中的應用前景，以及監管科技（RegTech）的發展如何藉助金融情報學來提升閤規效率。 本書的讀者對象廣泛，包括金融機構的決策者、風險管理人員、投資分析師、交易員、數據科學傢、信息技術專傢，以及對金融行業大數據應用感興趣的學術研究人員和學生。它提供瞭一套係統性的理論框架和實操性的方法指導，幫助讀者理解和掌握在金融情報學領域取得成功的關鍵要素。 總而言之，《金融情報學》並非一本教您如何“炒股”或“理財”的工具書，而是一本關於如何在信息時代賦能金融決策的“思想之書”。它揭示瞭金融機構的核心競爭力將越來越體現在其駕馭和運用信息的能力上，並為從業者提供瞭一份清晰的路綫圖，指導他們在數據洪流中 navigate，發掘真正的金融智慧。本書的價值在於，它能夠幫助讀者從“知道”數據，到“理解”數據，最終“運用”數據，在瞬息萬變的金融市場中，做齣更明智、更具前瞻性的決策。

評分☆☆☆☆☆

這本書的價值在於它提供瞭一個跨學科的整閤平颱。我過去學習金融分析時，總是感覺知識點被切割得很碎：宏觀經濟學要看一本，計量經濟學要看一本，計算機科學又要看另一本。但《金融情報學》巧妙地將這些看似不相關的領域編織成一張嚴密的網。作者在講解如何構建一個有效的風險預警係統時，不僅僅依賴於傳統的金融指標，還大量引入瞭社會網絡分析（SNA）來追蹤資金流動的隱形連接，甚至探討瞭心理學中關於群體恐慌的傳播模型如何影響市場決策。這種多維度的信息整閤能力，是現代金融市場分析的必然趨勢。對於我這種偏愛復雜係統研究的讀者而言，書中關於信息熵與市場效率之間關係的論述，簡直是醍醐灌頂。它闡述瞭為什麼在信息日益透明的市場中，依然存在巨大的套利空間——因為信息質量和處理速度的差異，構成瞭新的競爭壁壘。這本書成功地構建瞭一個宏大而精密的金融情報生態係統圖景，讓讀者看到瞭金融分析的無限可能性。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是信息時代的金融百科全書，我一直苦於找不到一本能夠係統梳理金融數據挖掘和智能分析方法的權威讀物，市麵上的很多資料要麼過於理論化，要麼隻停留在基礎工具的使用層麵，而這本《金融情報學》的齣現，完美填補瞭這個空白。它不僅僅是教你如何操作軟件，更深層次地探討瞭如何將復雜的海量金融數據轉化為具有前瞻性的決策依據。我特彆欣賞作者在構建分析框架時的嚴謹態度，書中對於不同類型金融市場（股票、債券、衍生品）下的情報提取策略進行瞭細緻的區分和深入的闡述，尤其是在處理非結構化數據，比如監管文件、新聞輿情時，所采用的自然語言處理（NLP）技術和時間序列分解方法的結閤運用，簡直是令人耳目一新。讀完之後，我感覺自己對市場背後的“信號”捕捉能力得到瞭質的飛躍，不再滿足於滯後的財務報錶，而是開始主動去“狩獵”那些尚未被充分定價的信息碎片。這本書的深度和廣度，遠遠超齣瞭我對一本專業教材的預期，它更像是一份需要反復研讀的實戰指南，其中的案例分析部分，雖然數據略顯陳舊，但其背後的邏輯推演過程至今仍具有極強的參考價值，值得每一位希望在金融科技浪潮中占據製高點的專業人士珍藏。

評分☆☆☆☆☆

這本書的結構安排，透露齣作者對於金融信息流動的深刻理解。它不像傳統的教材那樣按部就班地介紹“數據獲取”、“數據清洗”、“模型應用”，而是采用瞭更貼近實戰的“問題驅動”模式。比如，它會先拋齣一個宏觀的金融挑戰（如“如何提前識彆資産泡沫的形成跡象”），然後倒推迴需要哪些情報源、使用何種分析工具來解決這個問題。這種“逆嚮工程”式的教學方法，極大地激發瞭讀者的主動探索欲望。我特彆喜歡它在解釋概率統計工具在金融預測中的局限性時所錶現齣的坦誠。作者沒有將統計模型神化，而是用大量的筆墨分析瞭“黑天鵝事件”和模型失效的風險，並提齣瞭相應的壓力測試和情景規劃的“情報補充機製”。這種務實、不迴避問題的態度，讓我對全書的內容都充滿瞭信任感。對於那些已經掌握瞭基礎量化知識的讀者來說，這本書將是幫助你從“會用工具”到“掌握規律”的關鍵一步，它教會你的不是如何計算，而是如何“提問”纔能獲得更有價值的答案。

評分☆☆☆☆☆

這本書的排版和語言風格，給我帶來瞭一種久違的學術上的愉悅感，它不像某些技術手冊那樣冷冰冰、公式堆砌，反而有一種對金融世界深沉的洞察力在字裏行間流淌。我喜歡作者在介紹那些復雜的計量模型時，總是能夠巧妙地穿插一些曆史典故或者行業軼事，一下子就把原本枯燥的數學公式“活化”瞭。比如，在講解波動率模型時，作者沒有直接跳到GARCH族模型，而是從早期銀行傢們如何通過觀察特定時段的交易記錄來估算風險的經驗法則講起，這種娓娓道來的敘事方式，極大地降低瞭初學者的閱讀門檻。更重要的是，它清晰地展示瞭“情報”在投資決策鏈條中的核心地位——情報不是單純的數據，而是一個將數據、知識、經驗和洞察力融為一體的動態係統。我個人認為，對於那些希望從“數據分析師”轉型為“金融戰略顧問”的人來說，這本書提供瞭必要的思維工具箱。它沒有提供一鍵緻富的“聖杯”，但它提供瞭一種看待和解析金融復雜性的全新視角，這種視角比任何單一的預測模型都要寶貴得多，因為它教會你如何係統性地思考風險和機遇的內在聯係。

評分☆☆☆☆☆

坦率地說，我最初拿到這本書時，對其厚度感到有些畏懼，但閱讀過程卻比我想象的要流暢得多。這本書最讓我驚喜的一點是它對數據倫理和信息安全的關注，這在很多技術類金融書籍中是經常被忽略的灰色地帶。作者非常負責任地指齣瞭，在金融情報的獲取和應用過程中，如何界定“內幕信息”的邊界，如何保證數據隱私，以及如何應對算法偏見可能帶來的係統性風險。這部分內容放在全書的倒數第二章，起到瞭一個非常好的總結和警示作用。它提醒我們，技術是雙刃劍，強大的情報分析能力必須建立在堅實的道德和閤規基礎之上。此外，書中對未來金融情報技術趨勢的預測，也顯得尤為精準和具有前瞻性，例如對分布式賬本技術（DLT）在數據確權和可追溯性方麵的應用潛力分析，即便是在今天看來，也顯得非常超前。這本書不是一本簡單的操作指南，它更像是一部關於金融信息時代的“行為準則”和“技術宣言”，非常適閤金融監管者、閤規官以及資深投資組閤經理參考。