金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论和实践 刘轶 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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出版社： 法律出版社

ISBN：9787511872128

商品编码：28665523787

丛书名： 金融服务市场一体化的法律方法

出版时间：2015-01-01

基本信息：

书号：7511872128   

条码：9787511872128   

图书名称：金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论和实践   

定价：45

作者：刘轶   

版别：法律   

出版日期：2015-01-01

内容：

本书围绕欧盟金融服务市场一体化法律方法的形成、功能、作用及其内在联系进行了系统梳理和深入分析，提出了不少独到的见解。
归纳起来，本书在理论观点上的创新主要有以下五点：其一，指出了欧盟金融服务市场一体化法律方法的多层次性。其二，挖掘了欧盟金融服务市场一体化法律方法的精髓。其三，分析了低限度协调、相互承认和母国控制等原则之间的关系。其四，强调欧盟金融服务法既是一种金融服务贸易自由化体制，也是种跨境金融监管权力协调体制，这一点是其区别于世界贸易组织、北美自由贸易区等多边贸易自由化体制的本质特点，欧盟金融服务法由此构建了颇具特色的一体化法律方法体系。其五，提出多边金融服务贸易体制应当借鉴欧盟金融服务市场一体化的法律方法，在推动金融服务贸易自由化方面发挥更为有效的作用。

目录：

第一章欧盟金融服务法概述 
第一节欧盟金融服务市场一体化的理论基础 
一、金融服务贸易壁垒的概念和特征 
二、金融服务贸易壁垒的表现形式 
三、欧盟金融服务市场一体化的经济和社会价值 
第二节欧盟金融服务法的渊源和体系 
一、欧盟金融服务法的渊源 
二、欧盟金融服务法的体系 
第三节欧盟金融服务法的历史沿革 
一、欧盟金融服务市场一体化的早期成果 
二、《内部市场白皮书》与欧盟金融服务法的形成 
三、《欧洲联盟条约》与欧盟金融服务法的发展 
四、《金融服务行动计划》与欧盟金融服务法的完善 
五、国际金融危机与欧盟金融服务法的变革 
第四节欧盟金融服务法的特征 
一、欧盟金融服务法的性 
二、欧盟金融服务法的价值取向 
三、欧盟金融服务市场一体化的法律模式 
第二章设立自由和服务自由原则 
第一节设立自由和服务自由原则的基本内容 
一、设立自由原则的基本内容 
二、服务自由原则的基本内容 
三、设立自由与服务自由原则的关系 
第二节设立自由、服务自由原则的直接效力和适用范围 
一、设立自由和服务自由原则的直接效力 
二、设立自由和服务自由原则的适用范围 
第三节适用设立自由和服务自由原则的推理规则 
一、关于审理对象性质的认定 
二、关于审理对象合法性的认定 
三、关于审理对象合理性的认定 
第四节设立自由和服务自由原则的实施状况 
一、设立自由原则的实施状况 
二、服务自由原则的实施状况 
第三章低限度协调原则 
第一节协调的含义、方法、依据和程序 
一、协调的含义 
二、协调的方法 
三、协调的依据 
四、协调的程序 
第二节低限度协调原则的适用范围 
一、低限度协调原则与设立自由、服务自由原则的界限 
二、低限度协调原则与成员国国内立法的界限 
第三节低限度协调原则的确立和推行 
一、对法律协调的初态度 
二、新的法律协调观念 
三、低限度协调原则的制度化 
第四节欧盟金融服务立法协调原则的发展趋势 
一、欧盟金融立法程序的改革 
二、近期金融服务立法协调原则的实践 
三、金融服务立法协调原则的发展趋势 
第四章相互承认原则 
第一节相互承认原则的含义和适用条件 
一、相互承认原则的含义 
二、相互承认原则的适用条件 
第二节相互承认原则的理论基础 
一、促进监管竞争 
二、限制“竞相降低标准”的监管竞争 
三、鼓励“竞相提高标准”的监管竞争 
第三节相互承认原则的确立和推行 
一、早期的一体化原则 
二、Cassis de Dijon案：一个里程碑 
三、相互承认原则的全面推行 
第四节相互承认原则的实施状况 
一、相互承认原则的不完整性 
二、相互承认原则的负外部性效应 
三、相互承认原则的实施效果 
第五章母国控制原则 
第一节母国控制原则的含义和价值 
一、母国控制原则的含义 
二、母国控制原则与其他基本原则的关系 
三、母国控制原则的价值 
第二节母国控制原则的效力和适用范围 
一、母国控制原则的效力 
二、划定母国控制原则适用范围的三种模式 
三、共同利益例外规则及其对母国控制原则适用范围的影响 
第三节母国控制原则的确立和推行 
一、早期银行指令的规定 
二、母国控制原则的确立和推行 
第四节母国控制原则的实施状况 
一、对母国控制原则适用范围的批评 
二、母国控制原则的发展趋势 
第六章欧盟金融服务市场一体化的法律方法与多边金融服务贸易体制的发展 
第一节多边金融服务贸易体制的框架和基本原则 
一、WTO金融服务法的框架和基本原则 
二、NAFTA金融服务法的框架和基本原则 
第二节欧盟、WTO和NAFTA金融服务法基本原则的比较 
一、体系结构和基本精神 
二、组织基础 
三、一体化模式和发展阶段 
四、价值取向 
第三节相互承认原则对多边金融服务贸易体制的借鉴意义 
一、相互承认安排的历史和渊源 
二、WTO金融服务法中的承认制度及其实践 
三、相互承认原则在WTO金融服务法中的推广 
附录一欧盟金融服务市场一体化法律文件 
附录二欧盟金融服务市场一体化政策文件 
附录三欧盟法院相关判例 
附录四欧盟金融服务法基本原则体系简表 
参考文献

金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论与实践 引言 在全球化浪潮与技术革新双重驱动下，金融服务的边界日益模糊，跨国界的服务提供与消费成为常态。在此背景下，构建一个统一、开放且高效的金融服务市场，不仅是各国经济发展的内在需求，更是提升全球金融体系稳定性的关键。欧洲联盟（EU）作为当今世界最重要的区域经济一体化组织，其在金融服务市场一体化方面所进行的探索与实践，为全球其他区域提供了宝贵的经验与借鉴。本书《金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论与实践》便深入剖析了欧盟在这一宏大课题上所采取的法律策略、理论框架及其面临的挑战与成就，旨在为理解和推动金融服务市场一体化提供系统性的视角。 第一部分：金融服务市场一体化的理论基石与历史演进 要理解欧盟金融服务市场一体化的法律实践，首先需要构建坚实的理论基础。本部分将追溯经济一体化理论在金融领域的适用性，探讨为何金融服务市场一体化被视为区域经济合作的重点领域。 经济一体化理论及其在金融领域的延展： 我们将回顾“最优货币区”理论、“关税同盟”理论等经典经济一体化理论，并分析它们如何指导金融服务市场一体化进程。例如，降低交易成本、促进资源配置效率、增强宏观经济稳定性等，都是金融服务一体化追求的核心目标。 一体化对金融市场结构与功能的影响： 一体化不仅仅是消除壁垒，更涉及重塑金融市场的微观结构与宏观功能。本书将探讨一体化如何影响金融机构的竞争格局、金融产品的创新、风险管理的机制以及货币政策传导的有效性。 欧盟一体化进程中的金融服务： 从早期单一市场的建设到后来的经济货币联盟（EMU），金融服务一体化始终是欧盟议程中的核心议题。我们将梳理欧盟一体化进程在不同阶段对金融服务市场的具体要求和目标，例如，从初步的市场准入到更深层次的监管协调与统一。 第二部分：欧盟金融服务市场一体化的法律框架与核心原则 欧盟之所以能够推动金融服务市场一体化取得显著成效，与其构建的强大而灵活的法律框架密不可分。本部分将深入解析这一框架的核心构成要素。 《罗马条约》（现《欧盟运作条约》）的基石作用： 《罗马条约》奠定了欧盟内部市场自由流动的四大自由原则（商品、服务、资本、人员的自由流动）。其中，服务自由流动原则是金融服务市场一体化的法律根基。本书将详细阐释该原则在金融服务领域的具体含义，以及其如何打破国界限制，允许金融机构在成员国之间自由提供服务。 “国内法等同原则”（National Treatment）与“相互承认原则”（Mutual Recognition）： 这两个原则是早期欧盟金融服务一体化的主要驱动力。我们将深入探讨“国内法等同原则”如何要求成员国给予外国金融机构与其国内机构同等的待遇，以及“相互承认原则”如何允许一个成员国合法设立的金融机构在其他成员国获得认可，即使其经营方式或监管标准略有差异。 指令（Directives）与条例（Regulations）的立法模式： 欧盟通过指令和条例等不同形式的立法来推进一体化。指令要求成员国在一定期限内实现立法目标，但允许成员国选择具体形式；条例则直接在所有成员国生效，具有更强的统一性。本书将分析不同法律工具在金融服务一体化中的作用，以及它们如何实现监管的趋同与协调。 欧洲法院（European Court of Justice, ECJ）的判例法： 欧洲法院的判例在解释和发展欧盟法律、推动一体化进程中扮演着至关重要的角色。本书将重点分析ECJ在服务自由流动、市场准入、监管协调等方面的关键判例，这些判例不仅为具体法律条文提供了权威解读，也为金融服务市场的进一步开放提供了法律保障。 第三部分：欧盟金融服务市场一体化的关键领域与具体实践 金融服务市场涵盖众多子领域，欧盟在一一突破这些领域，实现一体化方面付出了巨大的努力。本部分将聚焦几个关键的金融服务领域，详细分析其一体化进程中的法律策略与实践。 银行服务一体化： 《银行服务指令》（Banking Directives）： 从早期旨在协调成员国法律以便利银行跨国经营的指令，到后来更加全面的监管框架，如《资本要求指令》（CRD）系列，旨在建立统一的审慎监管标准。 单一监管机制（Single Supervisory Mechanism, SSM）： 欧元区在2014年启动了SSM，将欧洲央行置于欧元区主要银行的直接监管之下。本书将深入分析SSM的建立背景、运行机制、监管目标及其对银行服务一体化的深远影响，特别是其在风险分担与宏观审慎监管方面的作用。 银行破产处置框架（Bank Recovery and Resolution Directive, BRRD）： BRRD旨在建立一套统一的跨境破产处置机制，确保银行在面临困境时能够有序重组，避免系统性风险蔓延，同时保护纳税人利益。本书将探讨其在解决“大而不倒”问题、促进金融稳定方面的法律挑战与创新。 证券与金融市场一体化： 《金融工具市场指令》（Markets in Financial Instruments Directive, MiFID）系列： MiFID系列指令是欧盟在证券市场监管领域最具影响力的法律之一，其核心目标是提高市场透明度、加强投资者保护、促进市场竞争。本书将详细解析MiFID I与MiFID II在规范交易行为、产品分类、信息披露、中介机构监管等方面的演进与协同效应。 《欧洲市场基础设施条例》（European Market Infrastructure Regulation, EMIR）： EMIR旨在规范场外衍生品市场，特别是提高中央清算率和信息报告的要求，以降低系统性风险。我们将分析EMIR如何促进场外衍生品市场的透明度与稳定性。 《募集公司证券上市指令》（Prospectus Directive）与《招股说明书条例》（Prospectus Regulation）： 这些法律旨在简化和统一跨境证券发行招股说明书的审批流程，降低企业融资成本，促进资本市场的互联互通。 保险服务一体化： 《偿付能力II指令》（Solvency II Directive）： 针对保险行业的监管框架，Solvency II旨在建立一套基于风险的资本要求、风险管理和公司治理的标准，以提升保险行业的稳健性，并实现更深层次的监管协调。本书将分析Solvency II在统一监管标准、促进跨境保险业务发展方面的贡献与挑战。 资本市场联盟（Capital Markets Union, CMU）： CMU是欧盟近年来的一个重要战略目标，旨在打破成员国之间资本市场的壁垒，促进资本的自由流动，为企业提供更多元化的融资渠道，并增强欧盟作为全球金融中心的竞争力。本书将梳理CMU的愿景、核心支柱（如简化监管、促进跨境投资、发展长期融资）以及其在法律层面所面临的挑战与推进情况。 第四部分：金融服务市场一体化面临的挑战与未来的发展方向 尽管欧盟在金融服务市场一体化方面取得了显著成就，但仍面临诸多挑战，并且一体化进程仍在不断演进。 监管碎片化与执行难题： 尽管有欧盟层面的法律框架，但成员国在具体执行过程中仍可能存在差异，导致监管的碎片化。如何确保法律的有效执行，避免监管套利，是持续的挑战。 跨境金融风险管理： 金融一体化意味着风险的跨境传染性增强。如何建立有效的跨境风险管理和危机处置机制，特别是针对金融机构的破产和系统性风险，是重中之重。 保护消费者与投资者： 在一个日益复杂的金融市场中，如何确保所有消费者和投资者都能得到充分的保护，防止欺诈和不当销售，是法律设计必须考虑的重要方面。 技术革新与金融科技（FinTech）的挑战： 互联网、大数据、人工智能等技术正在深刻改变金融服务的形态。欧盟如何在保持一体化优势的同时，有效监管新兴的金融科技业态，并利用其优势，是未来发展的重要课题。 英国脱欧（Brexit）的影响： 英国作为重要的金融中心脱离欧盟，对欧盟金融服务市场的未来发展带来了新的变数和挑战，本书将对这一事件的影响进行初步的分析。 深化一体化的未来展望： 本部分将探讨欧盟未来可能在金融服务市场一体化方面采取的进一步措施，例如，加强宏观审慎监管的协调、推进支付系统的进一步一体化、构建统一的数字金融基础设施等，并展望其对全球金融秩序的潜在影响。 结论 《金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论与实践》旨在通过对欧盟金融服务市场一体化历程的深入梳理与分析，为读者提供一个全面、系统且富有洞察力的视角。本书不仅阐述了支撑一体化进程的法律理论与原则，更深入剖析了各个关键金融服务领域的一体化实践，同时也审视了其中存在的挑战与未来的发展趋势。通过对欧盟经验的学习与借鉴，本书希望能够启迪关于如何构建一个更具韧性、效率和包容性的全球金融服务市场的思考，为政策制定者、法律从业者、金融机构以及学术研究者提供重要的参考价值。

评分☆☆☆☆☆

我一直关注国际金融体系的发展，特别是欧盟作为全球金融市场的重要参与者，其金融服务市场一体化的历程和法律框架构建，始终是我研究的重点。我期待一本能够深入浅出地解析欧盟金融服务市场一体化过程中所采用的独特法律路径的书籍。这本书如果能够清晰地阐述，欧盟是如何通过一系列旨在消除成员国之间法律障碍的措施，来促进资本自由流动、服务提供者的便利化以及金融机构的跨境运营，那将极具价值。我尤其感兴趣的是，在法律层面，欧盟是如何平衡不同成员国在金融监管方面的差异性，并逐步建立起一套相对统一的监管标准和执法机制的。有没有一些具有里程碑意义的法律文件或案例，能够集中体现欧盟在推进金融服务市场一体化过程中的决心和智慧？例如，关于支付服务指令（PSD）、银行联盟的建立等，这些重要的立法和制度改革，背后蕴含着怎样的法律逻辑和政策考量，是我渴望了解的。

评分☆☆☆☆☆

我一直对欧洲一体化进程中的金融服务市场尤为好奇，尤其是在这股浪潮下，各国原有的法律框架如何被重塑、融合，以及在此过程中出现的种种挑战和创新。一直以来，我都在寻找一本能够深入剖析这一复杂议题的著作，最好能兼顾理论的高度和实践的深度。我期望这本书能够带领我穿梭于欧盟法学家的智慧殿堂，理解那些精妙的法律条文背后蕴含的逻辑与考量，同时也能看到这些理论如何在现实的金融市场中落地生根，产生怎样的影响。我特别关注的是，一体化究竟是如何在法律层面实现跨国界金融机构的设立、金融产品的流通以及风险的共同管理？是否存在一些标志性的案例，能够生动地展现法律方法在解决市场摩擦、促进效率提升方面所扮演的关键角色？此外，我对欧盟在金融监管方面的协调机制也很感兴趣，毕竟，一个高度整合的市场需要一套有效的、统一的监管体系来维护其稳定性和公平性。这本书如果能提供关于这些问题的详细解答，那将是对我知识体系的一次重大补充。

评分☆☆☆☆☆

我始终对跨国界的法律合作与协调在经济一体化进程中的作用深感好奇，尤其是在金融服务领域。这是一个涉及到国家主权、经济稳定以及消费者保护等多重因素的复杂议题。我非常希望能够找到一本能够系统性地介绍欧盟在金融服务市场一体化过程中所运用的法律方法论的书籍。它需要深入分析欧盟成员国在金融监管、消费者权益保护、反洗钱等方面法律法规的趋同与协调过程，以及在此过程中所面临的挑战和解决方案。我特别想知道，欧盟是如何通过制定一系列指令和条例，来逐步打破成员国之间的金融壁垒，促进金融服务的自由化和一体化的。例如，在金融机构的设立、金融产品的销售以及金融信息的披露等方面，欧盟的法律是如何发挥作用的？是否有相关的案例研究，能够生动地展现法律方法在解决金融市场摩擦、提升效率以及维护市场秩序方面的实际成效？这本书如果能提供这些信息，对我来说将是极其宝贵的。

评分☆☆☆☆☆

在我看来，金融市场的深度融合往往是国家间合作走向更高层次的标志，而欧盟在金融服务市场的探索，无疑是这方面一个极具代表性的案例。我一直渴望找到一本能够详细梳理欧盟在推进金融服务市场一体化过程中所采用的法律策略和具体实践的书籍。它需要解释清楚，欧盟是如何通过一套精心设计的法律框架，逐步构建起一个统一的金融服务大市场。我特别关注的是，在法律层面，欧盟是如何解决成员国之间在金融监管、消费者保护、竞争政策等方面的差异，并在此基础上建立起一套相对协调一致的规则体系。我期待书中能够包含对一些标志性立法（如MiFID、Solvency II等）的深度解读，以及对一些重大司法判例的分析，这些都将有助于我理解欧盟金融一体化背后的法律逻辑和制度演进。同时，我也对一体化过程中所涌现出的新问题，比如跨境监管的挑战、金融科技的法律监管等，能够有进一步的了解。

评分☆☆☆☆☆

最近有幸接触到一些关于欧洲金融市场整合的资料，其中不乏对欧盟法律框架演变的深度探讨。我一直对不同法律体系如何在地缘政治和经济力量的推动下走向融合感到着迷，特别是当这种融合发生在金融服务这样一个高度敏感且关乎国家经济命脉的领域时。我非常期待一本能够系统梳理欧盟在金融服务市场一体化过程中所采取的法律方法论的书籍。它需要解释清楚，欧盟是如何通过立法、司法判例以及行政机构的运作，来逐步打破成员国之间的壁垒，构建一个统一的金融服务市场。我特别想了解，在这种一体化的过程中，是否存在一些核心的法律原则在起指导作用？比如，是“相互承认”原则起了主导，还是“充分和谐”原则更具影响力？同时，我也对一体化过程中所产生的潜在冲突和挑战很感兴趣，例如，如何在保障成员国金融稳定性的前提下，实现市场准入的自由化？这本书如果能对这些问题进行深入的理论分析，并辅以相关的实践案例，相信会为理解欧盟金融一体化的复杂性提供一个清晰的视角。