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李大治 著

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• 财务自由
• 职业规划
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店铺： 炫丽之舞图书专营店

出版社： 北京出版社

ISBN：9787200089752

商品编码：29657357315

包装：平装

出版时间：2012-02-01

基本信息

书名：理财师的公开课

定价：29.90元

作者：李大治

出版社：北京出版社

出版日期：2012-02-01

ISBN：9787200089752

字数：220000

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.499kg

编辑推荐

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　　您选择本书的四大理由：
　　1.作者专业：本书作者李大治是英国莱彻斯特大学金融硕士，为国家理财规划师（ChFP），现任中天嘉华理财首席讲师、大区总经理。在本书中，作者就像您的专属理财顾问一样，面对面地、通俗易懂地为您逐一解析从投资理念、投资方式到实施步骤等各个环节。
　　2.实用性强：不同于一般理财读物，本书不论您是什么年龄、处于何种人生阶段、经济情况如何，都能在书中“对号入座”，迅速找到*适合自己的投资方式和资金操作技巧。作者将金融理财行业从业多年的经验融入了他的**部理财书中，所以书中句句是“真金”。
　　3.扎根本土：中国人在中国理财，决不能盲目照搬他国经验。外国专家的理财方式拿到了我国可能会“水土不服”，轻则给您造成经济损失，重则可能导致血本无归。本书作者服务理财市场多年，将西方先进的财富管理经验与我国国情相结合，总结积累了非常丰富的理财实践经验，定可让您的财富安稳无忧，保值增值。
　　4.物美价廉：本书仅以29.90元的低价，便将二十余万字的精髓内容用双色彩印为您呈现。无论是小贴士或是作者理财经典语录，皆用彩色标出，便于您阅读和记忆，更有效地把握财富脉搏，拥有幸福人生。

内容提要

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　　本书属于家庭理财类图书，涉及与我国普通老百姓日常生活息息相关的理财方法和渠道，并帮助读者走出理财误区，树立正确的理财观念。书中主要讲述了银行储蓄、基金、*、保险、黄金白银、养老、买房、省钱妙招等常见的理财方式，并在后对各类不同的实际理财案例进行诊断分析，提出合理化理财建议，使读者基本都能“对号入座”，找到与自己的情况类似的案例，从而使读者更快地掌握理财方法，少走弯路。

目录

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作者介绍

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　　李大治，英国莱切斯特大学金融硕士，英国索尔福德大学商业管理学士，国家理财规划师（ChFP）；现任中天嘉华理财首席讲师，大区总经理；中央电视台cctv证券资讯频道特邀讲师，中央人民广播电台经济之声频道《理财顾问》栏目特邀理财评论员、中国国际广播电台财经风云频道《理财大讲堂》栏目特邀讲师，《中国证券报》、《证券市场红周刊》、《大众理财》、《理财》、《搜狐财经频道》、《国际商报》等媒体特邀作者。
　　始终秉承“公、专、信、慎”的核心理念，从事理财讲座、理财产品研究及理财规划咨询等工作。

文摘

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序言

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《理财师的公开课》 一、 课程背景与目标 在这个信息爆炸、经济飞速发展的时代，个人财富的增值与管理已成为每个人都必须面对的重要课题。然而，面对纷繁复杂的金融市场、五花八门的理财产品，许多人常常感到无从下手，甚至因为信息不对称或知识盲区而错失良机，或蒙受不必要的损失。《理财师的公开课》应运而生，它旨在为广大读者提供一个清晰、系统、实用的理财知识学习平台，帮助大家建立科学的财富观，掌握有效的理财策略，最终实现个人财富的稳健增长和长远规划。 本课程并非提供投资建议或承诺收益，而是聚焦于理财的基础知识、思维方式以及实操方法，致力于提升读者的金融素养和独立判断能力。无论您是刚刚踏入职场，希望为未来打下坚实基础的年轻人；是事业有成，寻求财富优化配置的中坚力量；还是即将步入退休生活，需要为晚年生活做好财务保障的长者，都能从本课程中获得启发和帮助。 课程的目标是让每一位参与者都能： 理解财富的本质与价值： 认识到财富不仅仅是金钱，更是实现人生目标、保障生活品质、追求内心自由的重要工具。 构建合理的财务规划： 学会设定清晰的短期、中期和长期财务目标，并制定与之匹配的预算和储蓄计划。 掌握基本的投资原理： 了解风险与收益的关系，熟悉常见的投资工具，并能根据自身的风险承受能力进行资产配置。 识别和规避常见的理财误区： 避免被不实信息误导，理性看待市场波动，做出明智的投资决策。 提升风险管理意识： 了解不同类型的风险，并学习如何通过保险等手段进行有效管理。 养成良好的消费与储蓄习惯： 将理财融入日常生活，实现量入为出、持续储蓄。 建立终身学习的理财理念： 认识到金融市场和产品不断变化，持续学习和调整是保持财富增长的关键。 二、 课程内容详解 《理财师的公开课》将以循序渐进、深入浅出的方式，涵盖理财生活的方方面面。我们将从最基础的观念入手，逐步深入到更复杂的策略与工具。 第一部分：理财思维的重塑与目标的确立 第一讲：为何要理财？——认识财富的力量与责任 财富的多元化定义：金钱、时间、健康、知识、人脉等。 理财的根本目的：实现人生目标、抵御通货膨胀、应对不确定性、提升生活品质、获得财务自由。 超越“一夜暴富”的迷思：强调长期规划与稳健增值的重要性。 理性看待风险：理解风险是收益的伴侣，而非敌人。 第二讲：我的钱都去哪儿了？——构建个人财务地图 收入分析：梳理各类收入来源，评估稳定性和增长潜力。 支出分析：掌握“必需支出”与“弹性支出”，识别“隐形支出”。 资产与负债梳理：清晰了解自己的净资产状况。 记账的重要性与方法：工具介绍（APP、Excel等），以及如何从中提取有价值的信息。 第三讲：我想去哪儿？——设定 SMART 财务目标 什么是 SMART 目标：具体（Specific）、可衡量（Measurable）、可达成（Achievable）、相关性（Relevant）、时限性（Time-bound）。 短期目标（1-3年）：旅游、购车、应急基金等。 中期目标（3-10年）：购房首付、子女教育基金、职业培训等。 长期目标（10年以上）：退休养老、财富传承等。 目标优先级排序：如何根据实际情况调整目标。 第二部分：现金为王，稳健为基——储蓄与应急准备 第四讲：从“月光族”到“月蓄族”——科学的储蓄策略 “先储蓄后消费”的理念：如何强制储蓄。 储蓄率的设定与优化：根据收入与目标调整。 利用自动化工具：设置自动转账、自动投资。 如何减少不必要支出：消费习惯的调整与优化。 第五讲：财富的“安全垫”——构建强大的应急基金 应急基金的定义与必要性：应对突发状况，如失业、疾病、意外。 应急基金的规模：通常建议3-12个月的生活开销。 应急基金的存放地：安全性与流动性并重，如货币基金、银行活期存款等。 什么时候使用应急基金？何时需要补充？ 第三部分：钱生钱的智慧——投资基础与工具解析 第六讲：风险与收益的魔术师——理解投资基本原则 风险的定义与分类：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。 收益的来源：利息、股息、资本利得。 风险承受能力评估：年龄、收入、家庭状况、心理素质等因素。 分散投资的意义：不要把鸡蛋放在同一个篮子里。 复利的魔力：时间是投资的朋友。 第七讲：银行的“小金库”——存款与货币市场工具 各类存款：活期、定期、大额存单，优劣势分析。 货币基金：低风险、高流动性、收益高于活期，适合存放应急基金和短期闲置资金。 短期理财产品：了解其本质与风险。 第八讲：债券的世界——固定收益的稳健选择 债券的基本概念：发行主体、票面利率、到期日、信用评级。 国债、地方政府债、企业债：风险与收益差异。 债券基金：分散投资风险，获取专业管理。 债券投资的注意事项。 第九讲：股票的舞台——分享企业成长的红利（基础篇） 股票的本质：公司所有权的一部分。 股票的分类：主板、创业板、科创板，蓝筹股、成长股。 分析股票价值：基本面分析（公司财务、行业前景）与技术面分析（价格走势）的初步介绍。 股息与资本利得：如何通过股票获利。 股票投资的风险：市场波动、公司经营风险。 第十讲：基金的“集合”力量——专业理财的好帮手 基金的定义：汇集众多投资者的资金，由专业基金经理管理。 基金的分类：股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数基金、ETF。 选择基金的维度：过往业绩、基金经理、费用、投资策略。 基金定投：分散市场风险，摊平成本，长期投资的有效策略。 第十一讲：房地产的“砖”与“瓦”——另一种资产配置 房地产投资的基本逻辑：租金收益与资产增值。 购房决策的考量：地段、时机、贷款、税费。 房地产的风险：政策调控、市场波动、流动性问题。 REITs（房地产投资信托基金）：间接投资房地产的渠道。 第十二讲：其他投资领域简介（期权、期货、贵金属、加密货币等） 对部分高风险、高专业度的投资工具进行简要介绍，强调其复杂性与风险，不鼓励盲目参与。 理解“高风险高收益”的本质。 第四部分：守护财富，抵御风险——保险与风险管理 第十三讲：保险的意义——为生活添一道“防火墙” 保险的本质：风险转移与分担。 保险的基本原则：最大诚信原则、损失补偿原则。 认识常见的保险类型： 意外险： 应对意外伤害。 医疗险： 报销医疗费用，如百万医疗险。 重疾险： 确诊重大疾病一次性给付，弥补收入损失和康复费用。 寿险： 保障家庭经济支柱，在他不幸身故后为家人提供经济支持。 第十四讲：如何为自己和家人“织网”？——保险配置策略 保障型保险优先：意外险、医疗险、重疾险、寿险。 “保额”与“保费”的考量：如何计算合适的保额。 保险的购买误区：过度追求返还型保险，只买不看条款。 保险的检查与调整：随着人生阶段变化进行优化。 第五部分：规划未来，传承有道——退休与财富传承 第十五讲：为“精彩的下半场”做好准备——退休金规划 估算退休后的生活开销。 社保、企业年金、个人养老金计划（如3号养老储蓄等）的作用。 个人养老金账户的投资选择与策略。 退休后的资产管理：如何在保障生活的同时继续增值。 第十六讲：让财富“生生不息”——财富传承的初步探讨 遗嘱的重要性与制定。 信托的初步介绍：一种更灵活、更专业的财富传承工具。 家族办公室的理念。 传承过程中可能涉及的法律、税务问题（初步介绍）。 第六部分：理财的“软实力”——心理与行为学 第十七讲：情绪与金钱：克服投资心理陷阱 恐惧与贪婪：贪婪会让你追高，恐惧会让你恐慌割肉。 羊群效应：随波逐流的危害。 过度自信：低估风险，承担不必要的损失。 沉没成本谬误：不愿承认错误，继续亏损。 如何培养理性投资心态。 第十八讲：习惯的力量：让理财成为生活的一部分 持续学习：关注财经信息，保持对市场的敏感度。 定期复盘：回顾投资表现，总结经验教训。 坚持执行：严格按照计划行事，不受短期波动干扰。 寻求专业意见（如需）：当遇到复杂问题时，咨询专业人士。 三、 课程特色与价值 系统性与完整性： 课程内容涵盖理财的各个环节，从观念建立到工具应用，形成完整的知识体系。 实用性与可操作性： 聚焦于读者在实际生活中遇到的问题，提供切实可行的解决方案和方法。 科学性与客观性： 讲解基于理财学的基本原理，强调理性分析，不涉及任何“内幕消息”或“包赚不赔”的承诺。 启蒙性与赋能性： 旨在为读者打开一扇了解理财世界的大门，提升其独立思考和做出明智决策的能力。 语言风格： 采用通俗易懂的语言，避免使用过多晦涩难懂的金融术语，让普通读者也能轻松理解。 《理财师的公开课》将引领您踏上财富增值的智慧之旅，助您在人生的财务版图上，绘制出清晰、可行、充满希望的蓝图。请记住，最好的投资，永远是投资于您自己，投资于您的知识和能力。

评分☆☆☆☆☆

我最近开始对理财产生了浓厚的兴趣，也意识到自己在这方面的知识储备非常薄弱。在朋友的推荐下，我了解到了《理财师的公开课》这本书。从书名来看，它似乎提供了一个学习理财知识的绝佳平台，就像是参加了一场由专业人士主讲的公开课一样。我非常期待它能够帮助我建立起正确的金钱观和理财观。我希望这本书能够系统地介绍各种理财工具，比如股票、基金、债券、房地产等等，并分析它们的风险和收益特点。同时，我也希望它能教我如何制定一个适合自己的理财计划，如何根据自己的年龄、收入、风险承受能力等因素来选择合适的投资组合。更重要的是，我希望这本书能够帮助我学会如何管理自己的财务，如何有效地控制支出，如何为未来的目标（比如购房、子女教育、退休等）进行储蓄和投资。我感觉这本书不仅仅是关于“赚钱”的，更是关于“如何让钱为你工作”的，帮助我更好地规划人生，实现财务自由。我希望它能用通俗易懂的语言，让我这个理财新手也能轻松掌握其中的精髓。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计得相当简洁大气，主色调是一种沉静的蓝色，搭配烫金的字体，透着一股专业和信赖感。我之所以会被它吸引，很大程度上是因为它的书名——“理财师的公开课”。这两个词组合在一起，给我的感觉是，这本书将以一种清晰、系统、并且易于理解的方式，向我展示理财的奥秘。我一直以来都觉得理财是一门非常重要的生活技能，但总感觉门槛有些高，很多专业术语和复杂的理论让我望而却步。所以，当看到“公开课”这个词，我仿佛看到了一个循循善诱的老师，将那些曾经让我困惑的概念一一拆解，用浅显的语言和生动的例子来解释。我期望这本书能够帮助我建立起一个完整的理财框架，从最基础的储蓄、投资理念，到更深层次的风险控制、资产配置，都能有一个清晰的认识。我希望它能解答我关于“钱如何生钱”的疑问，让我不再把钱仅仅是存在银行里，而是让它成为我实现人生目标的助力。而且，作为一本“理财师”的公开课，我预想书中一定会包含许多来自专业人士的实操经验和独到见解，这些都是我在日常生活中难以接触到的宝贵信息。这本书的出现，无疑给了我一个绝佳的学习机会，让我能够在不离开书本的情况下，获得一位资深理财师的指导。

评分☆☆☆☆☆

《理财师的公开课》这个书名，给我一种非常专业且开放的感觉。仿佛是有一群经验丰富的理财师，愿意将他们多年积累的智慧和实践经验，以一种易于公众获取的方式分享出来。我希望这本书能够填补我在理财知识上的空白，让我不再对投资市场感到迷茫。我期待它能够解答我内心深处的一些疑问，比如：如何才能真正理解通货膨胀对财富的影响？在当前的经济形势下，哪些投资渠道相对稳健且有增长潜力？如何才能有效地分散投资风险，避免将鸡蛋放在同一个篮子里？我希望这本书能够用清晰的逻辑、严谨的数据和生动的案例，来阐述这些问题。同时，我也希望它能提供一些关于情绪管理的建议，因为我知道，在投资过程中，人的情绪往往是最大的敌人。一本好的理财书籍，不应该只教授技能，更应该能够帮助读者建立起理性、冷静的投资心态。这本书给我的第一印象是，它可能就是这样一本能够帮助我从“小白”蜕变为“明白人”的宝贵财富。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本《理财师的公开课》时，我其实带着一种将信将疑的态度。毕竟市面上关于理财的书籍琳琅满目，很多都充斥着夸大其词的承诺，或者过于理论化的内容，读起来让人昏昏欲睡。但这本书的书名，却意外地打动了我。它没有用那些吸引眼球的“暴富秘籍”式的标题，而是选择了“公开课”这样的字眼，这让我觉得它更加务实和真诚。我设想，这本书的内容应该会像一堂真正的公开课，有清晰的教学大纲，有循序渐进的讲解，有针对不同学员水平的引导。我特别期待它能够涵盖从基础概念到进阶策略的全方位内容，比如，它是否会深入剖析不同投资产品的优劣势？是否会提供一些量化的分析工具和方法？我希望它不仅仅是告诉你“应该做什么”，更能告诉我“为什么这么做”，以及“如何去衡量和调整”。我还希望它能够分享一些真实的案例分析，让我看到理财决策在现实中的应用，以及可能出现的各种情况。一本好的理财书籍，不应该只停留在理论层面，更应该能够指导读者在实际生活中做出明智的财务选择，帮助读者规避风险，实现财富的稳健增长。这本书能否做到这一点，将是我评判它的重要标准。

评分☆☆☆☆☆

关于《理财师的公开课》这本书，我脑海中浮现的是一本能够真正引领我走向财务健康的指南。它给我的感觉，不是那种泛泛而谈的理论说教，而是充满了实操性和指导性。我预设这本书会像一位经验丰富的导师，不仅会揭示理财的“道”，更会传授“术”。也就是说，我希望它能深入浅出地讲解各种理财产品的原理、特点以及适用场景，但更重要的是，它能够提供一套可行的、可复制的方法论。例如，它是否会提供一些关于如何评估自身风险偏好的量化工具？是否会教授一些实用的投资策略，比如定投、价值投资，以及如何在不同的市场环境下进行调整？我特别期待书中能够包含一些关于宏观经济分析的入门介绍，让我能够理解外部环境对投资的影响。同时，作为一本“公开课”，我希望它的内容覆盖面足够广，从个人财务规划的基础，到退休金管理、保险规划等更长远的人生财务目标，都能有所涉及。一本真正优秀的理财书籍，应该能够帮助读者建立起一个长期的、可持续的财务增长体系，而不是仅仅追求短期的收益。