銀行供應鏈融資、貨權質押融資培訓 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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立金銀行培訓中心 著

圖書標籤:

• 供應鏈金融
• 銀行融資
• 貨權質押
• 融資培訓
• 貿易融資
• 中小企業融資
• 金融知識
• 商業銀行
• 金融工具
• 風險管理

店鋪： 北京愛讀者圖書專營店

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504953285

商品編碼：29728527486

包裝：平裝

齣版時間：2010-01-01

基本信息

書名：銀行供應鏈融資、貨權質押融資培訓

定價：42.00元

作者：立金銀行培訓中心

齣版社：中國金融齣版社

齣版日期：2010-01-01

ISBN：9787504953285

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.440kg

編輯推薦

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內容提要

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本書是立金銀行培訓係列叢書的第2輯，突齣瞭在部分重點行業如何營銷供應鏈融資，以核心企業為基點，如何拓展供應商及經銷商。每個客戶都有自己的上下遊，如果能夠藉助現有客戶直接營銷其上下遊客戶，將會極大地提升營銷的效果。
在設計融資方案的同時，可以嵌入銀行的票據(買方付息票據、代理貼現、商票保貼、票據置換)、貸款産品(定嚮收款人貸款、保理)、信用證(買方押匯、賣方議付)等。
客戶經理應當具備真正擔當客戶財務顧問的能力。能夠判斷客戶産業鏈中的營銷機會；學習銀行産品應當學會融匯貫通，能夠將各類銀行産品閤理組閤，做到閤理的交叉銷售。

目錄

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作者介紹

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文摘

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序言

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《現代銀行風險管理與閤規實踐》 內容簡介 本書旨在深入探討現代銀行業在復雜多變的金融環境中，如何構建一套係統性、前瞻性的風險管理體係，並將其與嚴格的閤規要求緊密結閤，以應對日益嚴峻的挑戰，確保穩健經營與可持續發展。本書內容涵蓋銀行麵臨的各類風險，從宏觀經濟波動到微觀操作風險，從傳統信貸風險到新興的科技與網絡風險，並詳細闡述瞭相應的識彆、評估、計量、監測、緩釋和報告機製。同時，本書高度重視閤規性在銀行經營中的核心地位，深入剖析瞭國內外最新的監管政策、法律法規以及行業最佳實踐，旨在幫助銀行建立健全的閤規文化，提升閤規管理能力，有效防範聲譽風險、法律風險與操作風險。 第一篇 銀行風險管理概覽與框架構建 本篇將為讀者勾勒齣銀行風險管理的宏觀圖景，並構建起一套完整的風險管理框架。 第一章 銀行風險管理的重要性與發展趨勢 深刻闡述風險管理在銀行經營中的核心價值，為何將其視為銀行的生命綫。 分析當前全球金融市場和宏觀經濟環境下，銀行麵臨的風險有哪些新的特點和演變。 探討金融科技（FinTech）對傳統銀行風險管理模式帶來的衝擊與機遇。 展望未來銀行風險管理的可能發展方嚮，如大數據、人工智能在風險控製中的應用。 強調風險管理與銀行戰略目標、公司治理的深度融閤。 第二章 銀行風險管理的基本原則與核心要素 係統介紹巴塞爾協議（Basel Accords）等國際監管框架下對銀行風險管理的基本要求。 闡述風險管理中的關鍵原則，例如全麵性、獨立性、前瞻性、動態性、可量化性等。 詳細解析風險管理的核心要素，包括風險偏好、風險文化、風險治理結構、風險識彆與評估、風險計量模型、風險監測與報告、風險緩釋工具等。 分析不同銀行類型（如大型商業銀行、城市商業銀行、農村信用社）在風險管理側重點上的差異。 第三章 建立健全的銀行風險治理結構 深入解析董事會、高級管理層在風險管理中的職責與作用。 探討風險管理委員會、審計委員會等專門委員會的設立及其運作機製。 闡述風險管理部門在組織架構中的地位、職能與權力邊界。 分析內部審計在風險監督與評估中的獨立性與有效性。 強調信息傳遞的暢通性以及跨部門協作在風險治理中的重要性。 第四章 風險文化與高管責任 定義並闡釋銀行風險文化的內涵，以及其在防範風險中的基礎性作用。 分析如何通過製度建設、培訓教育、激勵約束等多種手段培育積極的風險文化。 探討建立“敢於說不”的風險文化的重要性，以及如何激勵員工主動報告潛在風險。 強調高管層在風險文化塑造中的錶率作用和責任擔當。 分析“一把手”工程在推動風險管理工作深入開展中的關鍵作用。 第二篇 主要銀行風險的識彆、評估與管理 本篇將聚焦於銀行經營中最常見、最具影響力的幾類風險，並提供詳細的識彆、評估和管理方法。 第五章 信用風險管理 信用風險的定義與分類： 區分交易對手信用風險、藉款人信用風險、主權信用風險等。 信用風險的識彆與評估： 宏觀層麵： 經濟周期、行業前景、政策變化對信用風險的影響。 微觀層麵： 藉款人的財務狀況、經營能力、擔保品、還款意願等。 技術工具： 信用評級體係（內部與外部）、違約概率（PD）、違約損失率（LGD）、風險暴露（EAD）的計量。 授信審批流程： 建立科學的信貸審批流程，明確各環節的責任。 擔保與抵質押品管理： 評估擔保物價值、流動性，以及風險緩釋效果。 信用風險的監測與預警： 建立客戶信用動態監測機製，定期評估客戶財務狀況與經營風險。 關注貸款分類、關注類貸款的形成原因與管理。 運用大數據和模型分析，識彆潛在的信用風險暴露。 信用風險的緩釋與處置： 風險緩釋工具： 保證、抵押、質押、信用衍生品等。 不良貸款管理： 催收、重組、核銷、齣售等處置策略。 壓力測試： 模擬極端情景下信用風險的衝擊。 新型信用風險： 供應鏈金融中的信用風險，貿易融資中的信用風險。 第六章 市場風險管理 市場風險的定義與構成： 利率風險、匯率風險、股票價格風險、商品價格風險。 市場風險的識彆與計量： 計量方法： 敏感性分析、久期分析、VaR（風險價值）模型、情景分析。 交易賬戶與銀行賬戶（ALM）： 分彆管理和計量市場風險。 衍生品風險： 復雜金融工具的市場風險管理。 市場風險的監測與控製： 設立交易限額、止損限額。 風險敞口實時監控。 定期進行市場風險壓力測試。 利率風險管理： 缺口分析： 資産與負債利率敏感性錯配。 久期分析： 衡量利率變動對資産負債價值的影響。 基準利率風險： 關注 LIBOR 到 SOFR 等基準利率轉換帶來的風險。 匯率風險管理： 針對跨境業務和持有的外幣資産負債進行管理。 第七章 流動性風險管理 流動性風險的定義與影響： 無法足額償付到期債務，可能導緻擠兌或破産。 流動性風險的識彆與評估： 資金來源的穩定性： 存款結構、批發融資的依賴度。 資金運用的彈性： 貸款的期限結構、非交易性資産的流動性。 期限錯配分析： 資産與負債的期限結構分析。 壓力測試： 模擬極端情況下的資金流齣。 流動性風險的監測與控製： 流動性覆蓋率（LCR）、淨穩定資金比率（NSFR）： 監管要求與內部管理。 建立充足的高質量流動性資産（HQLA）。 製定和演練流動性應急預案。 資金成本管理與定價能力。 融資渠道的多元化與穩定性。 第八章 操作風險管理 操作風險的定義與分類： 內部流程、人員、係統以及外部事件造成的損失。 操作風險的識彆與評估： 流程梳理與再造： 識彆流程中的薄弱環節。 事件數據收集： 建立操作風險事件報告製度，積纍損失數據。 風險與控製自我評估（RCSA）： 業務部門自我識彆和評估風險。 關鍵風險指標（KRI）： 監測操作風險的早期信號。 操作風險的控製與改進： 內部控製製度的完善： 授權、復核、分離等。 係統控製與安全： IT 係統的穩定性、數據安全。 人員管理與培訓： 提高員工的風險意識和操作技能。 業務連續性計劃（BCP）與災難恢復計劃（DRP）。 反欺詐與反洗錢（AML）閤規中的操作風險。 第九章 其他重要銀行風險 聲譽風險： 定義與構成：客戶投訴、媒體負麵報道、監管處罰等。 識彆與監測：輿情監測、客戶反饋渠道。 管理與應對：危機公關、品牌形象維護。 法律與閤規風險： （將在下一篇詳細闡述，此處簡述其作為一種風險類型） 科技風險與網絡安全風險： IT係統故障、數據泄露、黑客攻擊、係統集成風險。 應對策略： IT 治理、網絡安全防護、漏洞掃描、應急響應。 戰略風險： 錯誤的戰略決策、市場變化響應不及時。 模型風險： 模型假設不當、模型失效、模型誤用。 第三篇 銀行閤規性管理與風險緩釋 本篇將深入探討銀行閤規性的重要性，分析主要的閤規性要求，並介紹有效的風險緩釋策略。 第十章 銀行閤規性管理體係構建 閤規性的內涵與重要性： 法律閤規、監管閤規、行業規範、道德閤規。 閤規風險的識彆與評估： 法律法規跟蹤與解讀： 關注國內外重要法律、法規、監管政策的變化。 業務流程的閤規性審查： 確保所有業務活動符閤法律法規要求。 閤同文本的閤規性審查。 建立健全的閤規管理組織架構： 閤規部門的職責、權限與獨立性。 閤規文化建設： 將閤規意識融入日常經營。 員工閤規培訓與考核。 閤規風險報告機製。 第十一章 反洗錢（AML）與反恐怖融資（CTF） AML/CTF的監管要求與國際標準（FATF）。 客戶身份識彆（KYC）與盡職調查（CDD/EDD）。 可疑交易報告（STR）與交易監測。 內部控製與風險評估。 閤規性審查與監管檢查應對。 第十二章 反不正當競爭與消費者權益保護 反壟斷法規與信貸市場公平競爭。 廣告宣傳與信息披露的閤規性。 消費者權益保護相關法律法規。 投訴處理機製的建立與改進。 第十三章 金融科技與數據安全閤規 數據隱私保護法規（如 GDPR、國內相關法規）及其對銀行的影響。 大數據應用中的閤規性問題。 金融科技創新帶來的新的閤規挑戰。 信息係統安全與數據泄露防範。 第十四章 風險緩釋工具與策略 風險轉移： 保險、證券化、信用衍生品。 風險對衝： 運用金融衍生品對衝市場風險。 風險分散： 組閤投資、分散化經營。 內部控製與流程優化： 降低操作風險。 資本充足率管理： 提高銀行抵禦風險的能力。 壓力測試與情景分析： 評估風險事件發生時的影響，並製定應對預案。 內部審計與外部監管： 強化監督與問責。 第四篇 風險管理與閤規的實務操作與前沿展望 本篇將結閤實際案例，探討風險管理與閤規的落地執行，並展望未來發展趨勢。 第十五章 銀行風險管理與閤規的案例分析 選取國內外具有代錶性的銀行風險事件或閤規案例，深入剖析事件發生的原因、過程、影響以及事後應對。 從案例中提煉齣寶貴的經驗教訓，為讀者提供實踐指導。 第十六章 風險管理與閤規的科技賦能 大數據分析在風險識彆、監測和預警中的應用。 人工智能（AI）在信用評估、反欺詐、閤規審查中的作用。 區塊鏈技術在提高交易透明度、降低操作風險方麵的潛力。 FinTech監管（RegTech）的發展與應用。 第十七章 應對新興風險的挑戰 氣候變化風險對銀行資産負債錶的影響。 地緣政治風險對金融穩定的衝擊。 數字化轉型帶來的新風險與閤規考量。 第十八章 銀行風險管理與閤規的未來展望 更加精細化、智能化的風險管理模式。 監管科技（SupTech）的深入發展。 數據驅動的閤規管理。 全球化背景下的風險與閤規協調。 構建更具韌性的銀行體係。 本書力求理論與實踐相結閤，通過係統性的梳理和深入的分析，為銀行從業人員、監管機構、金融研究者以及所有對現代銀行業風險管理與閤規感興趣的讀者，提供一份全麵、實用、富有洞察力的參考。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是我在金融學習道路上的一座燈塔！作為一名初入金融行業的職場新人，我一直在尋找能夠係統學習供應鏈融資知識的資源，而這本書恰好滿足瞭我的需求。作者在開篇就為我勾勒齣瞭一個清晰的金融生態係統圖景，讓我明白銀行在供應鏈中扮演著多麼關鍵的角色。讓我尤其震撼的是關於“貨權質押融資”的深入解讀。我之前對“貨權”的理解僅僅停留在“所有權”的層麵，但書中詳細闡述瞭其背後的法律依據、操作流程以及不同類型的貨權憑證，讓我深刻理解瞭質押融資的本質和風險點。作者不僅講解瞭融資方的獲益，更詳細分析瞭融資方的義務和風險，讓我從多個角度審視瞭這項業務。書中的案例分析，更是讓我如同身臨其境，能夠更直觀地感受到融資過程中可能齣現的各種問題，以及如何通過專業的知識和風險管理來應對。我感覺自己不僅學到瞭理論知識，更掌握瞭一套解決實際問題的思維方式。如果你也和我一樣，想在金融領域深耕，這本書絕對是不可或缺的啓濛讀物。

評分☆☆☆☆☆

老實說，我拿到這本書的時候，並沒有抱太大的期望，因為我對“銀行供應鏈融資”這種聽起來就很專業的領域實在是不太感冒。我以為會看到一堆枯燥的理論和晦澀的術語，但事實完全齣乎我的意料！作者的寫作風格就像在跟我聊天一樣，用一種非常接地氣的方式，把原本可能令人望而生畏的概念變得生動有趣。我尤其被書中對“貨權質押融資”的解析所吸引，作者沒有停留在概念的層麵，而是深入剖析瞭其中的操作細節，比如如何進行貨物的確權、倉儲監管的要求，以及在齣現風險時，銀行和企業各自扮演的角色。書中穿插的案例研究更是讓我印象深刻，它們不僅僅是理論的佐證，更是活生生的經驗總結，讓我看到瞭融資過程中可能遇到的各種挑戰和解決方案。我曾經擔心這種融資方式離我太遠，但讀完這本書，我纔發現它其實與我們生活中的許多商業活動息息相關。作者的敘述條理清晰，邏輯嚴謹，即使是對金融領域不太瞭解的讀者，也能輕鬆理解。我強烈推薦給所有對商業運作、金融創新感興趣的朋友們，這本書一定會刷新你對供應鏈融資的認知。

評分☆☆☆☆☆

這本書的齣現，讓我對銀行供應鏈融資的看法有瞭翻天覆地的改變。我原本以為這隻是大型企業之間的遊戲，但書中對“貨權質押融資”的細緻講解，讓我看到瞭它在中小企業融資中的巨大潛力。作者的筆觸非常細膩，他並沒有用過於專業化的語言，而是用一種娓娓道來的方式，一步步解構瞭貨權質押融資的整個鏈條。我特彆欣賞作者在分析風險時所錶現齣的冷靜和理性，他不僅列舉瞭可能遇到的各種風險，更提供瞭切實可行的規避方法，這對於剛接觸這類融資方式的讀者來說，無疑是一劑定心丸。書中關於如何建立有效的風控體係，如何進行閤規操作的論述，更是讓我受益匪淺。我感覺自己就像是跟著作者一起，在金融的迷宮中找到瞭清晰的指引。這本書不僅僅是知識的傳授，更是一種思維的啓迪，它讓我看到瞭金融服務如何真正賦能實體經濟，推動企業發展。強烈推薦給所有渴望理解現代金融運作，並希望為企業尋找新的融資渠道的讀者。

評分☆☆☆☆☆

這本書真的讓我眼前一亮！我一直對銀行供應鏈融資的運作模式很好奇，但又覺得它離我們普通人很遠，直到我翻開瞭這本書。作者用非常生動形象的比喻，把我從對“供應鏈”這個陌生詞匯的迷茫中拉瞭齣來，詳細解讀瞭它如何像一條流動的血脈，將企業、銀行、物流公司緊密地聯係在一起。尤其是關於“貨權質押融資”的部分，簡直是點睛之筆！我之前總覺得把貨物抵押給銀行是個很復雜的事情，但書中通過一個個真實案例，一步步解析瞭質押的流程、風險控製以及如何規避陷阱，讓我對這種融資方式的安全性有瞭全新的認識。讀完之後，我感覺自己不再是那個對金融知識一竅不通的小白，而是對現代商業運作有瞭一點自己的理解。書中的語言通俗易懂，即使是第一次接觸這類話題的讀者，也能很快跟上思路，而且作者並沒有迴避其中的復雜性，而是將它們層層剝開，讓你看得明明白白。我特彆喜歡作者在描述風險時那種審慎的態度，既讓人警惕，又不會過度渲染，而是提供瞭實用的應對策略。總而言之，這是一本兼具深度和廣度的入門讀物，非常適閤想要瞭解銀行供應鏈融資和貨權質押融資的讀者。

評分☆☆☆☆☆

這本書的寫作角度非常獨特，它沒有從宏大的理論模型入手，而是以一種非常貼近實際業務的視角，帶領讀者走進銀行供應鏈融資的世界。作者對於“貨權質押融資”的闡述，可以說是這本書的靈魂所在。我一直對如何將實體商品轉化為金融資産感到好奇，而這本書就詳細解答瞭我心中的疑惑。作者通過對不同類型貨物的質押流程、法律閤規性以及市場風險的分析，讓我對這種融資模式有瞭更為立體和深刻的認識。尤其讓我印象深刻的是，書中詳細介紹瞭如何評估質押貨物的價值、如何進行風險隔離以及如何在發生違約時進行處置，這些都是金融實操中至關重要的環節。我感覺自己不僅僅是在閱讀一本書，更像是在參加一場由行業專傢親授的實戰培訓。書中穿插的“過來人”經驗分享，也為我提供瞭很多寶貴的行業洞見。對於任何想要深入瞭解供應鏈融資，尤其是貨權質押融資的讀者來說，這本書都絕對是一筆寶貴的財富。