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美 沃尔特V 小哈斯莱特Walter 著，郑磊 译

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出版社： 机械工业出版社

ISBN：9787111556947

商品编码：19128542569

丛书名： CFA协会机构投资系列

出版时间：2017-03-01

书名：	(正版特价)风险管理|230254
图书定价：	149元
图书作者：	（美）沃尔特V. 小哈斯莱特（Walter V. Haslett Jr.）
出版社：	机械工业出版社
出版日期：	2017-3-1 0:00:00
ISBN号：	9787111556947
开本：	16开
页数：	0
版次：	1-1

（正版特价）风险管理 内容梗概： 本书是一部深入探讨风险管理理论与实践的权威著作，旨在为读者提供一个全面、系统且富有洞察力的框架，以应对日益复杂和动态的商业与金融环境。书中不仅梳理了风险管理的演进历程和核心概念，更着重于分析各种风险的成因、特征及其潜在影响，并提出了一系列行之有效的识别、评估、计量、控制和监测方法。作者以严谨的学术态度和丰富的实践经验，将抽象的理论与生动的案例相结合，引导读者理解风险并非洪水猛兽，而是可以被理解、管理甚至转化为机遇的重要组成部分。 第一部分：风险管理的基础与演进 本书开篇即为读者构建起风险管理的宏观视角。首先，它追溯了风险管理从早期的事故保险、财产保护等狭窄领域，逐步发展到如今覆盖企业战略、运营、财务、合规等全方位的现代管理学科的历程。这部分内容阐释了风险管理理念的演进，强调了其从被动应对到主动预防、再到战略性整合的转变。 接着，核心概念的界定是理解风险管理的基础。本书详细解释了“风险”的定义，不仅仅是负面事件的概率，更包含了不确定性对目标实现的潜在影响，无论是正面还是负面。它区分了不同类型的风险，如纯粹风险（如火灾、盗窃，只有损失）和投机风险（如投资，可能盈利也可能亏损），并对企业面临的常见风险类别进行了分类，包括： 市场风险： 利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险等，这些风险源于宏观经济的波动和市场供需关系的变化。 信用风险： 交易对手违约的风险，包括客户、供应商、借款人等未能履行合同义务的可能性。 操作风险： 因内部流程、人员、系统失效或外部事件导致损失的风险，如欺诈、技术故障、自然灾害等。 流动性风险： 无法及时获得足够资金以履行到期债务的风险，包括市场流动性风险（难以出售资产）和融资流动性风险（难以获得融资）。 战略风险： 决策失误、行业变化、竞争加剧、技术颠覆等可能导致企业战略失败的风险。 合规风险： 违反法律法规、监管要求、行业准则或内部政策而遭受处罚、损失的风险。 声誉风险： 因负面事件、不当行为或公众perception影响而损害企业形象和品牌价值的风险。 本书强调，这些风险并非孤立存在，而是相互关联、相互影响的，形成一个复杂的风险网络。理解这些风险的性质和相互作用，是有效管理的基础。 第二部分：风险的识别与评估 识别风险是风险管理的第一步，也是至关重要的一步。本书介绍了多种系统化的风险识别技术，确保企业能够全面捕捉潜在的风险点： 头脑风暴法： 组织相关人员集体讨论，从不同角度发掘潜在风险。 访谈法： 与关键人员进行一对一交流，深入了解其面临的风险。 清单法： 使用预设的风险类别清单，逐一核对可能存在的风险。 流程分析法： 梳理业务流程，识别每个环节可能出现的风险点。 情景分析法： 设想各种极端但可能发生的事件，分析其可能带来的风险。 历史数据分析： 通过回顾过去的事故、损失和经验教训，识别重复出现的风险。 专家判断： 邀请领域专家，利用其经验和知识来识别风险。 风险识别之后，评估风险的严重程度变得尤为关键。本书详细阐述了风险评估的方法，通常包括两个维度：可能性（Probability）和影响（Impact）。 可能性评估： 评估特定风险发生的概率，可以基于历史数据、统计模型、专家判断等。 影响评估： 评估风险一旦发生可能造成的损失程度，包括财务损失、声誉损害、运营中断、法律责任等。 通过将可能性和影响结合，可以对风险进行量化或定性排序。本书介绍了多种风险评估工具，例如： 风险矩阵（Risk Matrix）： 将风险的可能性和影响绘制在二维坐标系中，根据其所在区域（低、中、高风险）来确定优先处理的风险。 定性风险评估： 使用描述性词语（如“低”、“中”、“高”）来描述风险的可能性和影响，适用于数据难以量化的情况。 定量风险评估： 利用数学和统计模型来量化风险的可能性和影响，计算预期的损失值（Expected Loss, EL）。这包括： 敏感性分析： 分析单一变量变化对结果的影响。 情景分析： 分析不同预设情景下的潜在影响。 蒙特卡洛模拟（Monte Carlo Simulation）： 通过多次随机抽样来模拟大量可能的结果，从而评估风险的分布和整体不确定性。 决策树分析： 用于分析一系列决策和不确定事件的潜在结果。 通过这些方法，企业能够清晰地了解哪些风险需要优先关注，从而将有限的资源投入到最关键的风险管理活动中。 第三部分：风险的计量与控制 在识别和评估风险之后，如何对其进行精确的计量并采取有效的控制措施，是风险管理的核心实践。 风险计量： 本书深入探讨了如何量化风险，特别是金融风险。这部分内容可能涉及： VaR（Value at Risk）模型： 衡量在特定置信水平和时间周期内，资产组合可能遭受的最大损失。 Expected Shortfall（ES）或Conditional Value at Risk（CVaR）： 衡量在超过VaR的损失情景下，预期的平均损失。 压力测试（Stress Testing）： 模拟极端不利的市场条件，评估资产和负债的韧性。 情景分析（Scenario Analysis）： 评估特定预设情景（如经济衰退、地缘政治冲突）下的潜在影响。 信用评级模型： 评估交易对手的违约概率。 风险控制（风险应对策略）： 针对已识别和评估的风险，本书提出了多种应对策略，通常被称为“风险的五种处理方式”： 1. 风险规避（Avoidance）： 停止或避免从事可能带来高风险的活动。例如，一家公司可能决定退出某个高风险市场或停止生产某种有潜在法律风险的产品。 2. 风险降低/减轻（Reduction/Mitigation）： 采取措施降低风险发生的可能性或减轻其一旦发生的影响。这包括： 加强内部控制： 完善工作流程、加强审批、提高员工素质、实施安全措施等，以降低操作风险。 技术改进： 采用更安全可靠的技术设备，以减少设备故障和人为失误。 多元化： 在投资、供应商、客户等方面进行多元化，以分散风险。 信息共享与沟通： 建立有效的沟通机制，及时传递风险信息。 3. 风险转移（Transfer）： 将风险的财务后果转移给第三方。最常见的形式是保险（Insurance），通过支付保费来规避重大损失。其他风险转移方式包括合同约定（如保证、赔偿协议）和衍生品（如期货、期权）。 4. 风险接受/保留（Acceptance/Retention）： 对于风险发生概率低、影响小的风险，或者风险管理成本高于潜在损失的风险，企业可能选择接受其存在，并为可能发生的损失预留一定的准备金。这又分为： 被动接受： 未采取任何措施，任其发展。 主动接受： 识别了风险，但决定不采取措施，并做好应对损失的准备。 5. 风险利用/机会（Exploitation/Opportunity）： 风险并非总是负面的，有时也伴随着机遇。企业可以通过承担一定风险来获得更大的回报。例如，通过承担市场风险进行投资，可能获得超额收益。关键在于识别和把握这些机会，并有效管理其潜在的负面影响。 本书会详细分析每种策略的适用场景、优缺点，并提供具体的应用案例。 第四部分：风险管理的组织与实施 有效的风险管理需要健全的组织结构和完善的实施机制。本书将探讨： 风险管理委员会与风险管理部门： 明确其职责、权限和在组织中的地位。 风险文化（Risk Culture）： 强调建立一种全员参与、重视风险、勇于报告风险的组织文化的重要性。 风险管理流程（Risk Management Process）： 介绍一个持续循环的风险管理流程，包括风险识别、评估、控制、监测和反馈。 风险管理工具与技术： 介绍用于支持风险管理的软件系统、数据分析平台等。 内部审计与外部监管： 阐述内部审计在风险管理监督中的作用，以及外部监管机构对企业风险管理的要求。 合规性管理： 将风险管理与合规性管理相结合，确保企业在法律法规框架内运行。 利益相关者沟通： 如何有效地与股东、债权人、监管机构、员工等利益相关者沟通风险状况。 第五部分：新兴风险与未来展望 随着全球经济的不断发展和技术进步，新的风险不断涌现。本书将关注当前和未来可能影响企业的重要风险领域，例如： 网络安全风险： 数据泄露、黑客攻击、勒索软件等。 环境、社会和治理（ESG）风险： 气候变化、可持续发展、社会责任、公司治理等。 地缘政治风险： 国际关系紧张、贸易战、制裁等。 新兴技术的风险： 人工智能、区块链、生物技术等带来的潜在风险。 全球供应链风险： 疫情、自然灾害、政治动荡等对全球供应链的影响。 本书的最后部分将展望风险管理的未来发展趋势，强调其在战略决策中的核心作用，以及与企业价值创造之间的紧密联系。它鼓励读者将风险管理视为一项动态的、持续改进的活动，不断适应外部环境的变化，从而实现企业的可持续发展和长期成功。 总结： 《风险管理》是一本集理论深度、实践指导和前瞻性思考于一体的著作。它为各类组织提供了应对不确定性的全面指南，帮助读者理解风险的本质，掌握管理风险的工具和方法，最终在复杂多变的环境中做出明智的决策，提升竞争优势，实现稳健发展。

评分☆☆☆☆☆

这是一本让我从头到脚都感到“震撼”的书。它的理论深度和实践指导性达到了一个非常高的平衡点，简直是为那些想要深入了解风险管理，又苦于找不到清晰路径的读者量身定做的。作者在书中提出的很多观点都非常有前瞻性，甚至可以说具有颠覆性。例如，他对于“群体性风险”的分析，不仅仅是简单地罗列可能出现的风险，而是深入探讨了人类心理、社会动态以及信息传播方式在其中扮演的关键角色，这一点我之前从未在其他书籍中看到过。他用大量的篇幅阐述了如何构建一个有效的风险预警系统，以及在风险发生时如何进行危机公关和灾后重建，这些内容对于任何一个组织，甚至个人来说，都具有极高的参考价值。我特别赞赏作者在书中反复强调的“主动性”和“预防性”原则，他认为，风险管理不应该是一种被动的应对机制，而应该是一种积极主动的思维方式和管理策略。他详细介绍了如何通过建立健全的制度、培养风险意识、进行充分的培训等方式，将风险管理融入到组织的日常运营中。读完这本书，我感觉自己对风险的认知维度得到了极大的拓展，也对如何构建一个更具韧性的组织有了更深刻的理解。这绝对是一本值得反复研读的经典之作。

评分☆☆☆☆☆

这本书对我来说，更像是一次深刻的自我认知之旅。在阅读的过程中，我不仅学到了关于风险管理的专业知识，更重要的是，我开始审视自己在这个世界中的位置，以及我所面临的各种潜在威胁。作者并没有回避那些令人不安的可能性，而是以一种坦诚的态度，将各种风险摆在读者面前，包括那些我们可能不愿承认的，或者根本没有意识到的。他详细地分析了不同风险的来源，从宏观的经济政治风险，到微观的个人行为风险，他都给出了深入的剖析。我特别喜欢他对于“认知偏差”如何影响风险决策的论述，这让我意识到，很多时候，我们并非因为风险本身有多么可怕，而是因为我们对风险的判断出现了偏差，从而导致了不必要的损失。这本书提供了非常实用的方法论，帮助我们识别和克服这些认知偏差，从而做出更明智的决策。而且，作者的语言风格非常具有感染力，他常常引用一些哲人的名言，或者一些历史故事，将风险管理与人生哲学巧妙地结合起来，让我在阅读中不仅收获了知识，也得到了心灵的洗礼。这本书让我更加珍视当下，也更加理性地去规划未来，为可能出现的风险未雨绸缪，但又不至于因此而焦虑不安。

评分☆☆☆☆☆

这次的阅读体验可以说是一次非常有启发性的思维拓展。我原本对风险管理的理解非常狭隘，总觉得它只局限于金融领域或者大型企业的战略决策。然而，这本书的视角非常宏大，它将风险管理的触角延伸到了社会、环境、技术等各个层面，甚至触及到了个人职业生涯和日常生活。作者深入浅出地阐述了不同类型风险之间的相互关联性，以及它们可能产生的连锁反应。我印象最深的是他对“黑天鹅事件”的分析，不仅仅是停留在理论层面，而是结合了真实的历史事件，比如金融危机、自然灾害等等，详细剖析了这些事件发生的概率有多低，但一旦发生后果又有多么严重，以及我们应该如何准备以应对这种低概率高影响的风险。这本书让我认识到，风险并非总是负面的，有时它也伴随着机遇，关键在于我们如何去理解和管理它。作者提供了一套系统性的风险管理框架，从风险的识别、评估、应对到监控，每一步都讲解得非常清晰，并且提供了大量实用的工具和技术。我发现，这些工具和技术不仅可以应用于复杂的商业环境中，甚至可以帮助我规划个人生活，比如如何规避一些不必要的风险，如何更好地进行投资决策，如何保护自己的财产和健康。这本书让我觉得，风险管理不再是遥不可及的专业学科，而是每个人都可以掌握并受益的一项重要技能。

评分☆☆☆☆☆

这本书实在太令我惊喜了！我平时对风险管理这种偏理论的书籍兴趣不大，总觉得枯燥乏味，充满了各种晦涩的公式和模型。但这本书的出现彻底颠覆了我的看法。作者的叙述方式非常生动有趣，他没有一上来就堆砌大量的专业术语，而是从一些我们日常生活中就能遇到的例子讲起，比如投资理财中的风险，或者企业经营中可能遇到的突发事件。通过这些鲜活的案例，他巧妙地引导读者去思考风险的本质、风险的来源以及如何识别和评估风险。我特别喜欢他分析那些重大事故时，那种抽丝剥茧、层层深入的逻辑推理过程，让人感觉自己也在跟着作者一起进行一次“风险侦探”的探案之旅。而且，这本书的语言风格非常接地气，没有那种高高在上的说教感，读起来就像在和一个经验丰富的长辈聊天，他把复杂的概念解释得通俗易懂，让我这个非专业人士也能很快理解。我甚至觉得，这本书不仅仅是讲风险管理，它更像是在教我们一种思维方式，一种如何更冷静、更理智地面对生活中的不确定性的智慧。读完这本书，我感觉自己看待问题的方式都变得不一样了，对潜在的风险有了更敏锐的洞察力，也学会了一些应对风险的基本方法。

评分☆☆☆☆☆

说实话，这本书给我带来的惊喜程度是超乎预期的。我原本抱着一种学习的心态去阅读，希望能从中找到一些解决工作中具体风险问题的思路，但没想到它给我带来的启发远不止于此。作者的分析非常具有深度，他不仅仅是停留在“是什么”的层面，而是深入探究“为什么”会发生，以及“如何”才能更好地避免。他构建了一个非常完整和严谨的风险管理体系，从风险的识别、评估，到风险的应对和控制，每一个环节都讲解得非常到位。我尤其赞赏他对“风险偏好”和“风险容忍度”的阐述，这让我意识到，风险管理并非一个“一刀切”的公式，而是需要根据具体的组织特点、战略目标和外部环境进行量身定制。书中提供的案例研究也非常丰富，涵盖了不同行业、不同规模的组织，为读者提供了大量的实践参考。我从中学习到了很多有效的风险管理工具和技术，比如SWOT分析、情景分析、决策树等等，这些都对我日后的工作提供了巨大的帮助。更重要的是，这本书让我培养了一种“风险思维”，让我能够更加敏锐地捕捉到潜在的风险，并且能够更有效地进行预警和防范。我感觉，这本书不仅仅是教会我如何管理风险，更是教会我如何在这个充满不确定性的世界中，更自信、更从容地前行。