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周立群 著

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店铺： 诗书雅韵图书专营店

出版社： 中国财政经济出版社一

ISBN：9787509545430

商品编码：29663790487

包装：平装

出版时间：2013-06-01

基本信息

书名：保险与投资若干问题研究

定价：170.00元

作者：周立群

出版社：中国财政经济出版社一

出版日期：2013-06-01

ISBN：9787509545430

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：大16开

商品重量：0.999kg

编辑推荐

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内容提要

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《保险与投资若干问题研究》汇集了人保资产研究与投资团队，从2006年初至2013年这五年多时间较具代表性的研究成果。本书共分为六章：保险业运行与发展研究，保险资产管理研究，*收益投资能力研究，保险资金投资新政与投资渠道研究，国际经验研究，企业年金与养老金相关问题。围绕以上六个中心内容，从各个角度详细分析研究了保险与投资领域相关问题。

目录

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作者介绍

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文摘

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序言

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《资产配置的艺术：构建稳健的投资组合》 内容简介： 在瞬息万变的金融世界中，如何让财富稳健增值，抵御风险，是每一个理性投资者孜孜以求的目标。本书并非一篇枯燥的理论说教，而是以一种艺术化的视角，深入浅出地剖析了资产配置的核心理念与实操技巧。作者凭借多年的金融实务经验和深厚的理论功底，为读者构建了一套系统性的投资框架，旨在帮助投资者掌握“分散风险、优化收益”的精髓，从而在复杂多变的资本市场中游刃有余。 第一章 资产配置的基石：理解风险与收益的辩证关系 本章将从最根本的层面出发，阐释资产配置为何是投资成功的关键。我们将探讨风险与收益之间密不可分的联系，理解高收益往往伴随着高风险，而低风险则可能意味着相对较低的收益。通过对历史数据和经典金融理论的回顾，揭示不同资产类别在不同经济周期下的表现规律。本书将强调，资产配置并非简单的“买入并持有”某种单一资产，而是通过对多元化资产的战略性组合，以达到在可接受的风险水平下最大化预期收益的目的。我们将深入分析风险的来源，包括市场风险、信用风险、流动性风险、通货膨胀风险等，并探讨量化和评估这些风险的方法。同时，收益的构成也将被细致解读，从资本利得到现金流，帮助读者建立对收益的全面认知。本章的目标是让读者深刻理解，没有完美的资产，只有最适合自己的资产组合，而资产配置正是实现这一目标的核心手段。 第二章 洞察资产类别：发掘不同资产的独特价值 要进行有效的资产配置，首先需要对构成投资组合的各种“乐高积木”——资产类别——有深入的了解。本章将对股票、债券、房地产、大宗商品、另类投资等主要资产类别进行详尽的介绍。我们将剖析每种资产的内在驱动因素、历史表现、风险收益特征以及其在投资组合中的潜在作用。 股票： 深入分析股票市场的结构，从不同市值、行业、风格（如价值股与成长股）的股票特点出发，探讨不同类型的股票在不同市场环境下所扮演的角色。我们将讨论如何通过基本面分析和技术分析来评估股票价值，以及如何理解股票的波动性及其对投资组合的影响。 债券： 详细阐述债券市场的运作机制，涵盖政府债券、公司债券、高收益债券等不同类型。我们将深入研究债券的久期、信用评级、利率风险，以及债券作为投资组合中“压舱石”的重要作用，如何提供稳定的现金流并降低整体波动性。 房地产： 探讨房地产作为一种实物资产的投资价值，分析其租金收益、资本增值潜力以及受宏观经济、地域因素和政策影响的特点。本书将区分直接投资和间接投资（如REITs）的优势与劣势。 大宗商品： 解释黄金、石油、农产品等大宗商品的投资逻辑，及其作为通胀对冲工具和经济周期敏感性资产的特性。 另类投资： 介绍私募股权、对冲基金、收藏品等非传统投资工具，分析其潜在的高回报、低相关性以及相应的风险和流动性挑战，帮助读者了解它们在多元化投资中的潜在应用。 通过本章的学习，读者将能够识别不同资产类别的优势与局限，为后续构建个性化的投资组合奠定坚实基础。 第三章 构建投资目标与风险承受能力评估：量身定制的投资蓝图 成功的资产配置始于清晰的目标设定和对自身风险承受能力的准确评估。本章将引导读者深入思考自己的财务目标，无论是退休储蓄、子女教育基金、购房首付，还是短期内的财富增值，不同的目标将决定不同的投资期限和收益预期。 我们将提供一套系统性的方法来评估读者的风险承受能力，这不仅仅是简单的问卷调查，而是通过一系列问题来考察读者的财务状况、投资经验、心理承受能力以及对不确定性的容忍度。了解风险偏好是避免在市场波动中做出非理性决策的关键。 财务状况分析： 评估当前的收入、支出、资产、负债，以及未来的财务需求。 投资知识与经验： 考察读者对金融市场的理解程度，以及过往的投资经历。 时间视野： 投资的期限是决定资产配置策略的重要因素，长期投资通常可以承受更高的风险。 心理承受能力： 探讨投资者在面对市场下跌时的情绪反应，以及如何克服恐惧和贪婪。 基于对投资目标的明确和风险承受能力的准确评估，读者将能够绘制出属于自己的“投资蓝图”，为接下来的具体资产配置策略提供明确的方向。 第四章 策略的艺术：不同生命周期与市场环境下的资产配置模型 资产配置并非一成不变的公式，而是需要根据投资者的生命周期、财务目标以及市场环境的变化而动态调整的艺术。本章将介绍几种经典的资产配置模型，并探讨如何在不同的市场环境下进行优化。 生命周期模型： 讲解年轻投资者、中年投资者和退休投资者在风险承受能力、投资期限和收益预期上的差异，以及由此衍生的不同资产配置策略。例如，年轻投资者可以承受更高的风险以追求长期增长，而退休投资者则更侧重于资产的保值和稳定现金流。 战略资产配置（Strategic Asset Allocation）： 强调建立一个长期、稳定的目标资产配置比例，以期在长期内实现预设的风险收益目标。我们将讨论如何通过均值回归、有效市场假说等理论来指导战略资产配置。 战术资产配置（Tactical Asset Allocation）： 介绍在战略配置的基础上，根据短期市场趋势和经济预测，对资产配置比例进行适度调整，以期捕捉短期市场机会。我们将探讨如何运用宏观经济指标、市场情绪分析等工具来辅助战术性决策。 负相关性与多元化： 深入分析如何通过配置低相关性甚至负相关性的资产来降低投资组合的整体波动性，实现风险的分散。我们将提供具体的资产组合示例，说明如何将不同资产类别的优势结合起来。 场景分析与压力测试： 引入场景分析和压力测试的概念，模拟不同极端市场条件下投资组合的表现，帮助读者更好地理解其投资组合的韧性。 通过学习本章内容，读者将掌握根据自身情况和市场变化调整投资策略的灵活性，避免“一刀切”的僵化思维。 第五章 实践的智慧：如何构建与管理一个动态的投资组合 理论与实践相结合，方能成就卓越的投资。本章将聚焦于资产配置的实际操作层面，提供从零开始构建和管理投资组合的详细指南。 选择投资工具： 介绍各种投资工具的选择标准，包括基金（股票型基金、债券型基金、指数基金、ETF）、直接购买股票和债券、以及其他投资产品。我们将讨论如何评估基金经理的业绩、费率、以及跟踪误差。 构建初始投资组合： 提供具体的步骤和示例，说明如何根据前几章的分析，将不同资产类别按比例配置到投资组合中。 再平衡（Rebalancing）： 详细阐述投资组合再平衡的重要性，以及多久进行一次再平衡，以及如何通过再平衡来维持目标配置比例，锁定已实现的收益，并在价格低估时买入。 情绪控制与投资纪律： 强调投资纪律在长期投资中的关键作用，以及如何克服市场的短期波动带来的情绪干扰。我们将分享一些实用的心理调适技巧，帮助投资者保持冷静和理性。 定期审视与调整： 鼓励读者定期（如每年一次）审视自己的投资组合，评估其是否仍然符合当前的财务目标和风险承受能力，并根据需要进行调整。 本书将以一种易于理解和操作的方式，带领读者一步步完成投资组合的构建和管理过程，让资产配置的艺术真正落地，转化为看得见的财富增长。 结语 《资产配置的艺术：构建稳健的投资组合》不仅是一本投资指南，更是一本帮助读者培养理性投资心态，掌握财富增值规律的启蒙读物。通过本书的学习，您将摆脱盲目跟风的困境，学会以一种更加系统、科学的方式来管理您的资产，从而在不断变化的市场中，稳健地迈向您的财务自由之路。它将帮助您理解，真正的投资智慧，在于平衡风险与收益，在于耐心与纪律，更在于对自身需求的深刻洞察。

评分☆☆☆☆☆

作为一名对经济学理论有一定兴趣的读者，这本书所呈现的研究深度和广度着实令我眼前一亮。它并非市场上的泛泛之作，而是对保险与投资若干核心问题进行了深入的学术探讨。书中对“最优保险水平”的测算模型，以及如何根据个体风险偏好和经济状况进行动态调整，让我对风险管理有了全新的认识。我特别欣赏作者在书中对“逆选择”和“道德风险”等经典保险经济学理论的重塑和应用，将其与现代金融投资工具的融合进行了独到的解释。书中对于“行为金融学”在保险和投资决策中的影响的论述，也颇具启发性，解释了为何人们在面对风险和收益时会做出非理性选择，以及如何通过产品设计来引导更优决策。尽管书中部分章节的数学推导和模型论证非常严谨，对非专业读者构成一定门槛，但其提出的研究框架和分析方法，对于任何希望深入理解金融市场运作的人来说，都具有极高的学术价值。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出版，如同一股清流，在“保温”与“增值”的二元对立中找到了新的解法。它不仅仅是在介绍保险产品，更是在构建一个宏观的金融生态视角。书中对全球宏观经济趋势与保险及投资市场之间联动关系的分析，让我看到了个体决策在大时代背景下的微妙位置。例如，作者就当前低利率环境对传统保险产品收益的影响，提出了一系列调整策略，包括优化资产配置、引入指数挂钩型保险等。我特别注意到书中关于“社会化养老”与“个人化保险规划”的比较研究，作者并未简单地否定前者，而是深入分析了两者在保障范围、灵活性和效率上的差异，并强调了个人保险规划作为补充的重要性。此外，书中对保险公司在风险管理和资本运作方面的案例分析，也极大地拓展了我对金融机构运作模式的理解。虽然部分章节的论述略显理论化，但其对未来金融市场发展趋势的预判，以及对保险行业创新方向的指引，仍然提供了宝贵的洞见。

评分☆☆☆☆☆

最近翻阅一本名为《保险与投资若干问题研究》的书，与其说是读书，不如说是一场智力探险。书中对“未来不确定性”的哲学思辨与金融工具的实际运用结合得相当巧妙。它不仅仅是将保险和投资割裂开来分别介绍，而是探讨了它们之间相互依存、相互促进的复杂关系。例如，书中对“目标导向型投资”的理念进行了阐释，强调保险作为一种保障手段，如何能够帮助投资者在追求长期高收益的同时，规避短期内的重大损失，从而坚定地迈向既定目标。我特别赞赏书中关于“金融素养提升”的讨论，作者认为，理解保险与投资的精髓，是构建健全金融人格的关键一步。书中还大胆地预测了未来保险产品与新兴技术（如区块链、大数据）的融合趋势，这些前瞻性的思考令人耳目一新。虽然全书涵盖的主题广泛，内容密集，但其结构清晰，逻辑严谨，为我打开了一个全新的认知维度。

评分☆☆☆☆☆

最近读到一本名为《保险与投资若干问题研究》的书，虽然我本人并非金融领域的专业人士，但这本书的深入探讨还是给了我相当大的启发。书中对保险产品如何融入投资组合进行了细致的分析，特别是探讨了在不同市场环境下，保险的风险规避功能与投资的收益增长如何达到平衡。例如，它详细阐述了期权策略在保险产品设计中的应用，以及如何通过复杂的金融衍生品来对冲极端市场风险。我尤其对书中关于“长寿风险”和“通胀风险”的论述印象深刻，作者结合历史数据和模型预测，展示了这些长期性风险对个人财富积累的潜在侵蚀，并提出了相应的保险解决方案。书中还探讨了将保险与年金、信托等财富管理工具结合的创新模式，这些内容对于希望实现财富保值增值的读者来说，无疑具有极高的参考价值。当然，其中涉及到的一些模型和计算方法对于非专业读者来说可能有些晦涩，但总体而言，其理论的严谨性和实践的指导性都令人赞叹。

评分☆☆☆☆☆

我一直对财富的传承和规划感到困惑，这本书的出现，简直像拨开了迷雾。它并没有停留在简单的产品介绍，而是深入到了保险和投资结合的“灵魂”层面。书中对“家族信托”与“寿险规划”的结合进行了非常细致的剖析，解释了如何通过保险的杠杆效应，在财富传承的同时，又能为后代提供一定的经济保障。作者还花了相当大的篇幅讨论了“税收筹划”在保险及投资中的作用，特别是针对高净值人群，提出了多项切实可行的建议。我尤其喜欢其中关于“风险共担”和“利益共享”的讨论，如何在金融工具的设计中体现公平与效率，是作者反复强调的核心问题。书中通过大量的实证案例，展示了不同保险及投资策略在实际操作中的效果，这些鲜活的例子让枯燥的理论变得生动起来。对于那些希望建立稳固财富基石，同时又寻求合理增值空间的读者，这本书绝对是不可多得的案头读物。