商业银行合规风险管理 9787504969361 下载 mobi epub pdf 电子书 2024

基本信息

书名:商业银行合规风险管理

：48.00元

售价：32.6元,便宜15.4元,折扣67

作者:中国银行业协会东方银行业高级管理人员研修

出版社：中国金融出版社

出版日期：2013-05-01

ISBN：9787504969361

字数：

页码：370

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

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内容提要

合规风险管理是商业银行风险管理的基础与重点。银监会成立以来，特别是2006年《商业银行合规风险管理指引》颁布以来，国内银行合规风险管理体系建设从无到有，取得了积极进步。为帮助银行业金融机构进一步细化落实有关合规风险管理的原则要求，建立更有效的内控合规管理手段和工具，提升内控管理水平，中国银行业协会组织组织业内专家，根据银行业实践并广泛借鉴国际组织有关合规风险管理的政策，《商业银行合规风险管理》由合规风险管理概述、合规管理组织架构与资源保障、合规政策计划与培训教育、合规风险管理流程、制度管理、合规文化、合规风险管理信息系统、内部控制与合规管理、主要业务合规管理以及合规监管十部分组成。

目录

作者介绍

文摘

《商业银行合规风险管理》：
　　一、合规考核
　　（一）合规考核的概念
　　合规考核，指合规管理部门根据规定的考核标准和考核程序，对内部各机构、员工合规风险管理的履职情况及其绩效，进行评判打分，并予以奖惩的管理活动。
　　（二）合规考核的作用
　　为了有效纠正传统合规考核所存在“重经营、轻管理”的片面性，《合规风险管理指引》第十五条明确规定：“商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的合规考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念”。目前，各商业银行基本上都建立了合规考核体系，部分商业银行对机构和员工的重大违规行为实行一票否决。
　　从实践效果看，科学合理的合规考核体系，对商业银行的持续、健康发展具有以下作用：
　　1.有助于纠正“重业绩、轻管理”思想。长期以来，商业银行奉行的都是业绩优先，对内部风险管理有意无意地有些忽略。通过合规考核，可以有效确立内部控制与业务拓展同步的理念，也可以体现商业银行高层对合规的价值观念。
　　2.有助于引导员工和机构综合考虑经营指标与合规经营之间的关系，从而作出正确的选择；减少发生违规行为的可能性，并降低合规风险管理的成本。3.有助于贯彻落实合规风险管理要求，提升各机构合规风险管理绩效，提高合规风险管理实效，促进商业银行快速、稳健发展。
　　（三）合规考核的基本原则
　　1.全面覆盖。合规人人有责，合规考核应覆盖到经营机构、前台部门和中后台机构。
　　2.公平、公开、公正。在合规考核中，做到标准公平、过程公开、结果公正，避免随意制定标准、暗箱操作；做到“用事实说话”，对被考核机构的任何评价都应有明确的评价标准与客观事实依据，避免由于趋中倾向、印象偏差、亲近性、以偏概全等现象带来的误差。
　　3.注重实质。对合规考核各项指标的评分权衡时，以被考核机构实施该项指标的实际效果为主，不拘泥于形式。
　　4.正向激励。合规考核应作为奖惩被考核机构的合规考核依据，奖优罚劣；同时，对于主动报告合规问题或合规风险隐患的，可视情况给予主动报告机构适当加分或从轻减分。
　　5.动态管理原则。合规管理要求不是一成不变的，它会随着商业银行面临的内外部环境、监管政策的变化而变化。因此，合规考核的内容与标准也要根据合规管理要求的变化而调整。
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序言