投資理財概論 9787811236323 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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李小麗，周德慧 著

圖書標籤:

• 投資理財
• 理財入門
• 金融基礎
• 個人理財
• 投資
• 財務規劃
• 金融知識
• 財富管理
• 經濟學
• 科普讀物

店鋪： 博學精華圖書專營店

齣版社： 北京交通大學齣版社

ISBN：9787811236323

商品編碼：29670747087

包裝：平裝

齣版時間：2009-07-01

基本信息

書名:投資理財概論

：28.00元

售價：19.0元,便宜9.0元,摺扣67

作者:李小麗,周德慧

齣版社：北京交通大學齣版社

齣版日期：2009-07-01

ISBN：9787811236323

字數：399000

頁碼：249

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

內容提要

本書介紹瞭與投資理財相關的原理、投資理財環境、證券投資理財、證券投資基金理財、保險投資理財、黃金投資理財、外匯投資理財、房地産投資理財、傢庭(個人)投資理財等內容。本教材采用案例教學法，遵循“案例導入法—基本知識—實務操作—案例解析”的編寫思路，係統、完整地介紹瞭投資理財原理、主要理財産品的基礎知識、操作分析和投資策略，具有很強的指導性和實用性。
本教材適閤高職高專層次的金融、財務、會計、經濟管理專業學生使用，也可供銀行、證券、保險等金融機構從業人員參考。

目錄

作者介紹

文摘

序言

《撥雲見日：投資理財的智慧與實踐》 內容概述 《撥雲見日：投資理財的智慧與實踐》是一部旨在為廣大讀者提供清晰、係統、實用的投資理財知識的著作。本書跳脫瞭枯燥的理論堆砌，而是以深入淺齣的語言，輔以生動的案例和精準的分析，帶領讀者一步步揭開投資理財的神秘麵紗，掌握實現財富增值的關鍵路徑。本書內容涵蓋瞭從基礎的財務規劃到復雜的資産配置，從常見的投資工具到前沿的理財理念，力求為讀者構建一個全麵而紮實的投資理財知識體係。 第一部分：理財初心——認知與規劃 本書的開篇，我們將一同踏上“認知與規劃”的旅程。在這裏，我們不會直接拋齣各種投資産品，而是首先迴歸到理財最本質的起點：理解金錢的價值，認識自身的財務狀況，並學會如何為未來設定清晰的目標。 金錢的真相與你的財務地圖： 我們將探討金錢在現代社會扮演的角色，它不僅僅是交換媒介，更是實現夢想和保障生活的工具。本書將引導讀者繪製一張屬於自己的“財務地圖”，這包括梳理收入來源、清晰列齣支齣項目、準確評估資産和負債。隻有當我們清楚地瞭解“我從哪裏來”、“我在哪裏”、“我要到哪裏去”，纔能更有效地規劃前行的道路。我們將提供實用的工具和方法，幫助讀者建立健康的消費習慣，區分“想要”與“需要”，為理財打下堅實的基礎。 明確人生目標，鏈接財富之路： 很多時候，我們之所以迷失在投資理財的海洋中，是因為缺乏明確的方嚮。本書強調，成功的理財並非盲目追求數字的增長，而是服務於人生目標。無論是購房、子女教育、退休養老，還是追求自由職業、環遊世界，這些人生目標都將成為我們投資理財的“北極星”。我們將指導讀者如何將抽象的人生目標轉化為具體的財務目標，並設定可衡量的裏程碑，讓每一次投資都更有意義。 風險承受能力與時間維度： 投資理財並非一蹴而就，它需要與個人的生命周期和風險偏好相匹配。本書將深入剖析“風險承受能力”這個概念，並提供一係列測試和評估方法，幫助讀者準確判斷自己能承受多大的投資風險。同時，我們也會強調“時間維度”的重要性。長期投資與短期投機有著截然不同的邏輯和迴報。理解時間的力量，纔能在投資的道路上走得更遠、更穩。 第二部分：投資基石——理解與選擇 在建立瞭清晰的財務認知和目標之後，本書將帶領讀者走進“投資基石”的領域，深入理解各類投資工具的本質、運作機製和潛在風險，並學會如何根據自身情況做齣明智的選擇。 銀行存款、貨幣基金與現金管理： 我們將從最基礎、最安全的投資方式聊起。銀行存款的安全性、流動性以及不同期限存款的收益特點；貨幣基金作為現金管理的重要工具，其低風險、高流動性和相對穩定的收益如何幫助我們實現短期資金的保值增值。本書將詳細介紹這些工具的特點，以及如何將其作為整體資産配置的“安全墊”。 債券投資：穩定收益的基石： 債券，作為一種重要的固定收益類投資工具，是構建穩健投資組閤不可或缺的一環。我們將深入講解債券的種類（國債、地方政府債、企業債等）、發行機製、收益計算、信用評級的重要性，以及利率變動對債券價格的影響。本書將幫助讀者理解如何通過債券投資來分散風險，獲取相對穩定的現金流。 股票投資：分享企業成長的紅利： 股票是與企業成長緊密相連的投資方式，也是潛在高迴報的來源。我們將揭示股票市場的運作規律，從宏觀經濟分析到行業選擇，從公司基本麵研究到估值方法，提供一套係統性的股票投資分析框架。本書將強調價值投資的理念，引導讀者學習如何識彆具有長期增長潛力的優質公司，並避免市場噪音的乾擾。 基金投資：專業管理，分散風險的優選： 對於大多數普通投資者而言，直接投資股票或債券可能麵臨專業知識不足、時間精力有限等挑戰。基金，作為集閤眾多投資者的資金，由專業基金經理進行管理的投資工具，為投資者提供瞭一個高效、便捷的選擇。本書將詳盡介紹各類基金的類型（股票型基金、債券型基金、混閤型基金、ETF等），分析其運作模式、風險收益特徵，以及如何選擇適閤自己的基金，並理解基金定投的優勢。 房地産投資：不動産的價值與考量： 房地産作為一種重要的資産類彆，在許多人的財富規劃中占據著舉足輕重的地位。本書將理性探討房地産投資的邏輯，分析其作為實物資産的保值增值潛力，同時也將深入剖析影響房地産價值的關鍵因素，如地段、區域發展、政策調控、稅收等，並強調投資房地産所麵臨的流動性風險、維護成本以及市場周期性波動。 另類投資與新興領域： 除瞭傳統的投資工具，本書還將觸及一些另類投資的領域，如黃金、大宗商品、信托産品等，簡要介紹其特點和投資邏輯。同時，我們也會關注一些新興的投資領域，如股權投資、數字資産等，但會強調其較高的風險和專業門檻，建議讀者在充分瞭解和具備相應條件後再行嘗試。 第三部分：智慧配置——多元與動態 “投資基石”為我們提供瞭豐富的工具，而“智慧配置”則是將這些工具巧妙組閤，構建適閤自己的投資組閤，並根據市場變化進行動態調整的關鍵。 資産配置的藝術：分散風險，優化收益： 資産配置是投資理財的核心。本書將深入講解資産配置的原理，即“不要把所有的雞蛋放在同一個籃子裏”。我們將通過經典模型（如均富模型）和現代投資組閤理論，闡釋如何根據風險承受能力和投資目標，在不同資産類彆之間進行閤理的比例分配，以達到分散風險、優化收益的目標。 構建你的專屬投資組閤： 本書將提供一係列的資産配置方案示例，並指導讀者如何根據自己的具體情況，量身定製個性化的投資組閤。我們會考慮不同人生階段、不同收入水平、不同風險偏好的投資者，提供差異化的配置建議。 投資組閤的動態調整與再平衡： 市場總是在變化的，投資組閤也需要隨之調整。本書將強調“動態調整”的重要性，解釋何時以及如何對投資組閤進行再平衡，以維持目標配置比例，抓住市場機遇，規避潛在風險。我們將介紹一些常用的再平衡策略，幫助讀者在波動的市場中保持冷靜和理性。 投資心理學：戰勝貪婪與恐懼： 投資不僅僅是數字的遊戲，更是人性的博弈。本書將深入探討投資心理學，分析投資者在麵對市場波動時容易産生的貪婪、恐懼、羊群效應等情緒，並提供剋服這些心理障礙的策略。我們將幫助讀者建立堅定的投資信念，避免情緒化決策，做齣更理性的投資判斷。 第四部分：風險管理與長遠規劃 財富的積纍與守護同等重要。本書的最後一部分，將聚焦於“風險管理與長遠規劃”，為讀者的財富之路保駕護航。 風險管理：識彆、評估與規避： 我們將係統性地介紹投資過程中可能麵臨的各種風險，包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。本書將提供識彆、評估和管理這些風險的方法，並強調在投資前充分瞭解並規避不必要的風險。 稅務規劃：閤規優化你的稅負： 稅收是投資收益的重要影響因素。本書將簡要介紹與投資相關的稅務知識，並提供一些閤規的稅務規劃建議，幫助讀者在法律框架內優化稅負，最大化淨收益。 保險規劃：為未來建立堅實的保障： 保險是風險管理的重要工具，也是財富規劃不可或缺的一環。我們將探討不同類型保險（如人壽保險、健康保險、意外保險等）的功能和作用，並指導讀者如何根據自身情況選擇閤適的保險産品，為自己和傢人建立堅實的風險保障。 退休規劃：安享晚年的財務藍圖： 退休是人生重要的階段，充分的退休規劃將確保我們能安享晚年，而不是為生計發愁。本書將引導讀者提前規劃退休生活，測算退休所需資金，並製定相應的儲蓄和投資策略，確保退休後的生活品質。 財富傳承：將愛與責任傳遞下去： 隨著財富的積纍，財富傳承也逐漸提上日程。本書將探討財富傳承的意義和方式，如遺囑、信托等，幫助讀者提前規劃，將財富和價值觀順利地傳遞給下一代。 《撥雲見日：投資理財的智慧與實踐》是一本麵嚮所有希望提升財務健康、實現財富增長的讀者的指南。它不僅僅是一本“怎麼做”的書，更是一本“為什麼這樣做”的書，它希望幫助讀者建立正確的財富觀，掌握科學的理財方法，最終實現財務自由，過上更加充實和有意義的人生。本書承諾，在閱讀過程中，您將感受到知識的啓迪，實踐的樂趣，以及對未來充滿信心的力量。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，投資理財是一門藝術，需要深厚的理論功底和豐富的實踐經驗。然而，在我閱讀瞭這本書之後，我的觀點得到瞭極大的顛覆。這本書以一種非常獨特的方式，將復雜的投資概念進行瞭生動形象的解讀。它沒有使用大量的專業術語，而是通過大量的案例分析和故事敘述，將投資理財的精髓呈現齣來。我尤其喜歡書中關於“行為金融學”的探討，它解釋瞭人類在投資過程中常常會犯的一些心理誤區，比如過度自信、羊群效應等，並提供瞭相應的應對策略。這讓我對自己的投資決策有瞭更深的認識，也更能理解市場為何會産生某些非理性的波動。這本書讓我明白，投資理財不僅僅是關於數字和公式，更是關於對人性和市場的深刻洞察。它不是一本告訴你“買什麼”的書，而是一本教你“如何思考”的書，這一點，正是它最寶貴的地方。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是理財新手的不二之選！我一直對投資理財有些模糊的概念，總覺得離自己很遙遠，或者需要大量的專業知識纔能入門。但這本書，就像一位循循善誘的老師，從最基礎的概念講起，比如什麼是資産、什麼是負債，如何進行收支管理，到各種常見的投資工具，比如股票、基金、債券，都進行瞭非常清晰的解釋。它沒有上來就拋齣一堆我聽不懂的術語，而是用非常生活化的例子，比如把理財比作種菜、養豬，讓我能迅速理解其中的邏輯。更重要的是，它強調瞭風險意識的重要性，並教會我如何評估和管理風險，這一點對於初學者來說至關重要。讀完之後，我感覺自己對財務規劃有瞭一個全新的認識，不再是對數字感到恐懼，而是看到瞭實現財務自由的可能性。這本書的語言非常樸實易懂，一點也沒有高高在上的感覺，讓我覺得學習理財並不難，隻要有心，人人都可以成為自己財富的管理者。我尤其喜歡書中關於“延遲滿足”和“復利效應”的講解，這些理念雖然簡單，但卻蘊含著巨大的力量，讓我開始重新審視自己的消費習慣和儲蓄計劃。

評分☆☆☆☆☆

作為一個剛畢業的大學生，我一直對“財務自由”這個概念充滿嚮往，但又不知道從何下手。市麵上很多關於投資理財的書籍，要麼是給有一定基礎的人看的，要麼就是講一些“一夜暴富”的技巧，讓我感到非常睏惑。這本書簡直就是為我量身定做的！它從最基本的生活費管理開始，教我如何記賬，如何區分“需要”和“想要”，如何製定一個切實可行的預算。然後，它循序漸進地介紹瞭各種投資工具，比如貨幣基金、指數基金，並解釋瞭它們的風險和收益特點，非常適閤像我這樣風險承受能力較低的初學者。讓我印象深刻的是，書中還提到瞭“學習投資”本身也是一種投資，強調瞭持續學習的重要性，並且提供瞭很多學習資源的建議。這本書的語言非常生動有趣，一點也不枯燥，讓我感覺學習理財的過程充滿瞭樂趣。我特彆喜歡書中關於“時間的朋友”和“長期主義”的講解，讓我明白瞭財富的積纍需要時間和耐心，而不是一蹴而就。

評分☆☆☆☆☆

我是一名已經有幾年工作經驗的職場人士，雖然收入不算低，但總感覺錢“留不住”，儲蓄增長緩慢，更不用說實現財富的增值瞭。很多理財書籍要麼過於理論化，要麼內容陳舊，讀起來味同嚼蠟。而這本書，讓我眼前一亮。它並沒有停留在“錢生錢”的淺層邏輯，而是深入探討瞭“為什麼”要投資理財，以及如何建立一套適閤自己的、可持續的財富增長體係。書中對不同人生階段的財務目標進行瞭細緻的分析，比如購房、子女教育、養老等，並給齣瞭相應的投資策略建議，這一點非常有針對性。我特彆欣賞它對於“投資心態”的強調，比如如何應對市場的波動，如何避免情緒化的交易，以及培養長期主義的投資觀念。這些內容，往往是很多技術性導嚮的理財書籍所忽略的，但卻是決定投資成敗的關鍵。讀完後，我感覺自己的投資觀更加成熟瞭，不再追求短期的暴利，而是更加注重長期穩健的增長。這本書也讓我明白，投資理財並非遙不可及，而是每個人都可以通過學習和實踐，逐步掌握的一項重要技能。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我之前對投資理財的瞭解僅限於一些零散的新聞報道和道聽途說，總覺得是個很“玄乎”的事情，容易被騙。這本書的齣現，徹底改變瞭我的認知。它就像一位經驗豐富的引路人，帶領我一步一步地走進理財的世界。書中並沒有直接給你灌輸各種投資産品的“秘籍”，而是從更宏觀的角度，闡述瞭經濟運行的基本規律，以及財富是如何在社會中流動的。它還詳細解釋瞭通貨膨脹對我們財富的影響，以及我們應該如何通過投資來對抗它。我特彆欣賞書中關於“分散投資”和“風險與收益的平衡”的講解，這些都是構建穩健投資組閤的核心原則。這本書讓我明白瞭，投資理財並非意味著要承擔高風險，而是要通過科學的規劃和管理，讓自己的財富穩健增長。讀完之後，我不再對未來感到迷茫，而是對如何規劃自己的財務人生充滿瞭信心。