正版 风险管理(第3辑) 中国金融风险经理论坛组委会 9787802554658 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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中国金融风险经理论坛组委会 著

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出版社： 企业管理出版社

ISBN：9787802554658

商品编码：29731456187

包装：平装

出版时间：2010-04-01

基本信息

书名：风险管理(第3辑)

定价：180.00元

作者：中国金融风险经理论坛组委会

出版社：企业管理出版社

出版日期：2010-04-01

ISBN：9787802554658

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.540kg

编辑推荐

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内容提要

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2010年是金融危机后中国金融业振兴和发展的关键一年，日益复杂的外金融环境更加凸显出风险管理的重要地位。在过去两个月的时间里，我国监管当局出台了一系列的法律法规文件，以完善中国金融业的监管框架，提高中国金融业抵御风险的能力。与此同时，一些金融事件的发生，也必将对中国金融市场的完善和发展产生深远影响。另一方面，波诡云谲的国际金融局势的发展又会给世界及中国带来怎样的影响？使后危机时代的金融局势更加扑朔迷离。本期“专业评论”栏目邀请了八位业内专家、学者对以上问题发表了自己的真知灼见，共同探讨新形势下金融风险管理的新思路。

目录

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卷首语
危机是否会卷土重来
专业评论
重视股指期货的套期保值功能——从股指期货开户情况谈起
透视希腊债务危机，加强国家债务风险管理
规范资本计量标准，提升资产证券化风险管理能力——解读《商业银行资产证券化风险暴露监管资本计量指引》
网上银行安全新规：构筑风险控制与便利服务的新平衡
中国寿险业银行保险业务发展与监管——解读中国保监会和银监会联合颁布银保业务新规则
强化资本管理机制，促进银行持续发展
规范服务防控风险——评《人身保险业务基本服务规定》的颁布实施
解读美国银行监管机构提高准备金要求
专题访谈
现代风险管理的发展与挑战——专访中国国际金融公司首席风险官李祥林博士
沙龙研讨
证券做空机制与风险管理
主题风险
信用风险
不确定性、信用信任与风险管理
当前风险管理实践中的盲点：测量误差
城投债的信用风险
操作风险
操作风险高级计量法及其在的实践
市场风险
管制利率下银行账户利率风险管理的难点
风险压力测试——危机后的新方向
流动性风险
流动性风险管理：经验教训与案例分析啷斌
企业全面风险
《企业风险管理——整合框架》
与商业银行全面风险管理
风险治理与文化
公司治理和金融危机——问与答
监管与合规
新《保险法》对保险公司合规风险的若干影响
从应对危机中吸取的监管教训
前沿讲座
重新审视危机后的信用风险和市场风险相关性
经典案例
中航油巨亏案例分析
理论研究
基于投入产出法的信用风险压力测试研究
我国商业银行风险管理演进趋势及驱动因素
违约损失率的性质、计量及其应用——一个文献综述
风险学苑
风险书评
米歇尔·科罗赫、丹·加莱、罗伯特·马克
《风险管理》
风险典故
解读美国“末日计划”
专业英语
Overview of C)pe ratiorlaI Risk Management within The Basel Ⅱ
英文目录

作者介绍

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文摘

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序言

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《现代企业风险管理：理论与实践前沿》 内容简介： 本书深入探讨了在复杂多变的全球经济环境下，现代企业如何构建全面、动态的风险管理体系，以应对日益增长的不确定性，实现可持续发展。本书并非聚焦于某一特定行业或某一时期内的特定风险事件，而是从理论层面剖析风险管理的本质，并结合广泛的实践案例，为企业管理者、风险从业人员以及对风险管理感兴趣的读者提供一套系统的、可操作的知识框架。 第一部分：风险管理的基础理论与框架 本部分旨在为读者构建坚实的风险管理理论基础。我们首先追溯了风险管理的演进历程，从早期基于合规和保险的传统风险管理，到如今强调战略整合和价值创造的综合风险管理（ERM）。接着，我们将详细阐述风险管理的核心概念，包括风险的定义、识别、评估、应对、监控与报告等关键环节。 风险的定义与本质： 本书将从哲学和经济学的角度，深入剖析“风险”这一概念的内涵。风险不仅仅是潜在的负面事件，更是指结果的不确定性，以及这种不确定性可能对企业目标达成带来的偏离。我们将探讨不同类型的风险，例如： 战略风险： 影响企业长期目标实现的风险，如市场变化、技术颠覆、竞争加剧、战略失误等。 运营风险： 影响日常运营效率和效果的风险，如流程中断、人为失误、系统故障、供应链不稳定、内部欺诈等。 财务风险： 影响企业财务状况的风险，如信用风险、市场风险（利率、汇率、商品价格波动）、流动性风险、融资风险等。 合规与法律风险： 违反法律法规、政策、行业标准或内部规章制度的风险，可能导致罚款、诉讼、声誉损害等。 声誉风险： 损害企业公众形象和信任度的风险，如产品质量问题、客户投诉、不当言论、负面新闻等。 网络与信息安全风险： 数据泄露、黑客攻击、系统瘫痪等威胁企业信息资产和运营连续性的风险。 环境、社会与治理（ESG）风险： 与气候变化、环境保护、劳工权益、公司治理等相关的风险，日益受到投资者和公众的关注。 风险管理流程： 本书将系统介绍国际通行的风险管理流程，并强调其循环性和动态性： 1. 风险识别： 介绍多种有效的风险识别技术，包括头脑风暴、访谈、问卷调查、情景分析、SWOT分析、德尔菲法、历史数据分析以及基于流程的风险识别等。我们将强调识别风险的主动性和全面性，鼓励企业从内外部环境、业务流程、战略目标等多个维度进行探索。 2. 风险评估： 重点讲解如何量化和定性地评估风险。量化评估将涉及概率与影响力的分析，可能使用蒙特卡洛模拟、决策树分析等工具。定性评估则侧重于风险的性质、潜在后果的描述以及风险发生的可能性判断。我们将探讨风险矩阵的使用，以及如何根据评估结果对风险进行优先排序。 3. 风险应对： 详细阐述企业在识别和评估风险后可采取的四种基本应对策略： 风险规避（Avoidance）： 避免从事可能产生风险的活动。 风险降低（Reduction/Mitigation）： 采取措施减少风险发生的可能性或减轻其潜在影响。 风险转移（Transfer）： 将风险的财务影响转移给第三方，如通过保险、合同、外包等方式。 风险接受（Acceptance）： 承认风险的存在，并决定在可承受范围内承担其后果，通常适用于低优先级风险或应对成本过高的风险。 4. 风险监控与报告： 强调风险管理是一个持续改进的过程。我们将介绍如何建立有效的监控机制，跟踪风险暴露的变化，评估风险应对措施的有效性，并定期向管理层和董事会报告风险状况。这包括建立关键风险指标（KRIs）和预警系统。 风险管理文化与组织： 本书认为，成功的风险管理不仅仅依赖于流程和工具，更在于建立一种积极的风险管理文化。我们将探讨如何将风险意识融入企业DNA，从高层领导的承诺到基层员工的参与。同时，我们将讨论不同风险管理组织模式的优缺点，例如集中式、分散式或混合式风险管理部门的设置，以及风险管理委员会的作用。 第二部分：现代企业风险管理的战略性应用 本部分将视角从基础理论转向更具战略性和实践性的应用层面，探讨风险管理如何成为企业实现战略目标、提升竞争优势的关键驱动力。 战略风险管理： 区别于传统风险管理，战略风险管理将风险视为企业实现战略目标过程中的重要考量因素。我们将探讨企业如何在制定战略时识别和评估潜在的战略风险，例如： 市场演变风险： 新技术、消费者偏好变化、新兴竞争者进入等可能颠覆现有市场格局。 宏观经济与地缘政治风险： 全球经济衰退、贸易战、区域冲突等对企业国际化经营的影响。 创新与研发风险： 新产品或服务的开发可能面临技术瓶颈、市场接受度不高、竞争对手快速模仿等风险。 并购与整合风险： 并购交易本身带来的财务风险、协同效应未能实现、文化冲突等。 我们将强调通过战略规划过程中的风险评估，可以优化资源配置，调整战略方向，从而提高战略的韧性和成功率。 运营风险管理与业务连续性： 深入分析运营风险的特点，以及如何通过有效的运营风险管理来保障业务的连续性。我们将介绍： 流程优化与标准化： 通过优化业务流程，减少人为错误和系统故障的可能性。 内部控制体系建设： 建立健全的内部控制，防范舞弊和操作失误。 供应链风险管理： 识别和管理供应商风险、物流中断风险，确保供应的稳定。 业务连续性计划（BCP）与灾难恢复计划（DRP）： 详细讲解如何制定和演练这些计划，以应对突发事件（如自然灾害、网络攻击、疫情等）对业务造成的冲击，最大程度地缩短停机时间，保护核心业务。 财务风险管理与资本结构： 探讨企业在复杂的金融环境中如何管理各类财务风险，并优化资本结构。 信用风险管理： 包括客户信用评估、应收账款管理、信用衍生品的使用等。 市场风险管理： 利率风险、汇率风险、商品价格风险的管理策略，以及金融衍生工具（如期货、期权、掉期）的应用。 流动性风险管理： 确保企业有足够的现金流来满足其支付义务，包括现金流预测、融资渠道管理等。 资本结构决策： 风险视角下的债务与股权融资选择，以及如何通过合理的资本结构来平衡风险和回报。 新兴风险管理： 关注当前备受关注的新兴风险领域，并提供应对思路。 网络安全与数据隐私： 随着数字化转型的加速，网络安全成为企业生存的基石。我们将讨论企业在数据保护、网络入侵防御、隐私合规方面的最佳实践，以及如何建立有效的网络安全事件响应机制。 气候变化与环境风险： 气候变化带来的物理风险（如极端天气）和转型风险（如政策变化、技术替代），以及企业如何评估和管理这些风险，并抓住绿色经济带来的机遇。 地缘政治风险的管理： 在全球化背景下，地缘政治的变动对跨国企业的影响日益显著。我们将探讨企业如何识别、评估和应对因政治不稳定、国际关系紧张、贸易保护主义等带来的风险。 第三部分：风险管理的工具、技术与未来趋势 本部分将介绍支撑现代风险管理的先进工具和技术，并展望风险管理的未来发展方向。 风险管理信息系统（RMIS）： 介绍现代RMIS的功能，包括数据采集、风险登记、评估分析、流程自动化、报告生成等，以及如何利用技术手段提升风险管理效率和智能化水平。 大数据与人工智能在风险管理中的应用： 探讨如何利用大数据分析来识别潜在风险信号，利用机器学习进行风险预测和欺诈检测，以及人工智能在自动化风险评估和决策支持方面的潜力。 量化风险模型： 介绍常用的量化风险模型，如VaR（风险价值）、CVaR（条件风险价值）等，以及它们在市场风险和信用风险管理中的应用。 情景分析与压力测试： 详细讲解如何设计和执行情景分析与压力测试，以评估企业在极端不利情况下的韧性。 风险管理与内部审计、合规职能的协同： 强调不同职能部门之间的协作对于构建有效的风险管理体系至关重要。 未来风险管理趋势： 展望风险管理在敏捷性、韧性、可持续性、数字化转型以及与战略更深度融合等方面的未来发展方向，以及对企业提出的新挑战与机遇。 本书的特色： 理论与实践相结合： 既有严谨的理论阐述，又不乏生动的案例分析，帮助读者理解抽象概念在实际工作中的应用。 系统性与全面性： 覆盖了企业风险管理的各个关键维度，为读者提供了一个完整的知识体系。 前瞻性与时代性： 关注当前企业面临的新兴风险和行业发展趋势，具有很强的现实指导意义。 可操作性： 提供了多种实用的工具、方法和框架，便于读者将其应用到自身的企业实践中。 适合读者： 本书适合企业高层管理者、风险管理部门的专业人员、内部审计师、合规官、财务人员、内部控制人员，以及金融、管理、经济学等相关领域的学生和研究人员。 通过阅读本书，读者将能够更深刻地理解风险管理的价值，掌握构建和优化企业风险管理体系的关键要素，从而在不确定性中稳健前行，抓住机遇，实现企业的长期繁荣。

评分☆☆☆☆☆

《正版 风险管理(第3辑)》这本书，给我一种“沉浸式”的学习体验。从它的结构安排来看，就体现了研究的系统性和逻辑性。书中对于风险管理的各个层面都进行了细致的划分和深入的探讨，让人能够清晰地把握风险管理的脉络。我个人非常注重理论与实践的结合，而这本书在这方面做得尤为出色。它不仅提供了扎实的理论基础，还通过大量的实例分析，将抽象的风险概念具象化，让读者能够更好地理解和运用。特别是一些关于风险管理工具和方法的介绍，非常具体和实用，对于我这种希望将知识转化为实际操作的人来说，具有极大的参考价值。书中的语言风格虽然严谨，但并不枯燥，反而有一种娓娓道来的感觉，能够吸引读者持续阅读。总而言之，这本书不仅是一本知识的宝库，更是一本能够激发思考、指导实践的优秀读物，它帮助我更深刻地理解了中国金融风险管理的复杂性和重要性，并为我未来的学习和工作指明了方向。

评分☆☆☆☆☆

读完《正版 风险管理(第3辑)》的部分章节，我的感觉可以用“醍醐灌顶”来形容。那些曾经让我感到模糊不清的金融风险概念，在这本书中被剖析得淋漓尽致。特别是关于系统性风险的章节，作者用严谨的逻辑和翔实的案例，将不同类型的系统性风险及其传导机制进行了详细的阐述，让我对金融危机的发生有了更深刻的认识。书中的一些模型和分析工具，虽然有些理论性强，但一旦理解了，就能明白它们在实际操作中的巨大价值。我尤其欣赏书中对风险预警和应对策略的探讨，提出的方法不仅具有理论上的指导意义，而且在实操层面也具有很高的参考性。例如，书中关于压力测试和情景分析的章节，就提供了非常具体的框架和案例，可以帮助金融机构更好地评估潜在风险。另外，本书在讨论金融创新风险时，并没有一味地强调其负面影响，而是辩证地分析了创新带来的机遇与挑战，这是一种更加成熟和全面的视角。这本书的深度和广度都让我感到惊讶，它不仅仅是一本学术著作，更像是一本金融风险管理的“百科全书”，能够满足不同层次读者的需求。

评分☆☆☆☆☆

翻开《正版 风险管理(第3辑)》，首先映入眼帘的是那种沉甸甸的知识感。这本书显然不是为了迎合大众口味而写的，它更像是一场严肃的思想碰撞，汇聚了中国金融领域在风险管理方面的最新研究成果和深刻思考。我特别欣赏书中对宏观经济环境与金融风险之间相互作用的分析，这部分内容非常有助于我理解当前中国经济面临的复杂局面。书中关于不同类型金融风险（如信用风险、市场风险、操作风险等）的探讨，都显得非常深入且具有前瞻性，不仅仅是理论上的梳理，更重要的是结合了中国金融市场的实际情况，提出了具有针对性的研究视角。我尤其对书中关于金融科技发展带来的新型风险的讨论感到好奇，这无疑是当前金融业面临的一个重要课题，也是我非常想从中获得见解的部分。这本书的出版，无疑为我们提供了一个了解中国金融风险管理前沿动态的绝佳窗口，也为相关从业者和研究者提供了宝贵的参考资料，对于提升整个金融体系的风险防范能力具有重要意义。

评分☆☆☆☆☆

这套书《正版 风险管理(第3辑)》真的让我眼前一亮，虽然我还没来得及深入研读，但单从它的编排和选材上看，就觉得是花了心思的。封面设计低调而专业，一看就知道不是那种哗众取宠的“畅销书”，而是真正沉淀下来的学术研究成果。目录里涉及的议题非常广泛，从宏观的国际金融风险到微观的企业级风险控制，再到一些新兴领域的风险探讨，涵盖了中国金融体系当前面临的诸多挑战。尤其是一些关于影子银行、互联网金融风险的章节，感觉与时俱进，抓住了当前的热点和痛点。而且，作者单位“中国金融风险经理论坛组委会”本身就很有分量，这套书很可能汇集了国内顶尖的金融学者和实务专家的智慧，能够提供一些非常深入和前瞻性的分析，而不是泛泛而谈。我个人非常关注中国的金融市场发展，对风险管理尤为重视，相信通过阅读这套书，能够极大地拓宽我的视野，并且在理论和实践上获得新的启发。我对其中关于监管政策和创新风险平衡的讨论尤其期待，这往往是中国金融改革和发展过程中最关键也最复杂的一环。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，《正版 风险管理(第3辑)》这本书给我的整体感觉是“厚重”而“扎实”。它不像很多市面上同类书籍那样追求快速的“入门”或“速成”，而是真正地沉下心来，深入探讨风险管理的本质和规律。书中引用的文献和数据都非常权威，显示出作者们严谨的学术态度。我个人比较偏向于从实践中学习，因此对书中提供的案例分析特别感兴趣。这些案例并非简单的罗列，而是结合了理论分析，深入剖析了风险的成因、演变过程以及应对措施的有效性。通过这些真实的案例，我能够更直观地理解书中的理论概念，并思考它们在现实世界中的应用。书中的语言风格也比较务实，没有过多的华丽辞藻，而是用清晰、准确的语言来阐述复杂的金融风险问题。虽然有些章节读起来需要一定的专业知识背景，但整体的逻辑性很强，能够引导读者逐步深入。对于希望系统性地学习和理解中国金融风险管理体系的读者来说，这本书无疑是一本极具价值的参考书，能够帮助他们建立起一个完整和深刻的认知框架。