個人理財實訓指導書 9787564224608 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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錢俊龍 著

圖書標籤:

• 個人理財
• 理財規劃
• 財務管理
• 投資理財
• 實訓
• 金融
• 職業技能
• 大學生
• 實踐
• 入門

店鋪： 韻讀圖書專營店

齣版社： 上海財經大學齣版社

ISBN：9787564224608

商品編碼：29773838312

包裝：平裝-膠訂

齣版時間：2016-11-01

圖書基本信息
圖書名稱	個人理財實訓指導書	作者	錢俊龍
定價	27.00元	齣版社	上海財經大學齣版社
ISBN	9787564224608	齣版日期	2016-11-01
字數		頁碼
版次	1	裝幀	平裝-膠訂
開本	16開	商品重量	0.4Kg

內容簡介

錢俊龍主編的這本《個人理財實訓指導書》可作為《個人理財》教材的配套用書，同時也是個人理財實訓平颱的使用指導。本書利用個人理財實訓平颱軟件中大量的理財規劃實例，增強個人理財實訓的可操作性，進行教、學、做一體化訓練，增強師生互動性和人機的互動性，提高學生的職業技能。 為瞭便於教學，編寫中采用瞭單項理財實訓和綜閤理財實訓相結閤的方法，按照實訓目的、理論要點、實訓內容、實訓要求和操作步驟的順序進行編寫。 實訓步驟清晰，操作性強，便於學生實際操練和老師進行指導。

作者簡介

目錄

前言項目一 保險理財 一、實訓目的 二、實訓內容與要求 三、保險理財的基本理論知識 四、熟悉保險理財産品的實訓 五、保險理財理論知識闖關考核實訓 六、保險理財規劃的實訓示範 七、保險理財規劃實訓項目二 基金理財 一、實訓目的 二、實訓內容與要求 三、基金理財的基本理論知識 四、熟悉基金理財産品的實訓 五、基金理財理論知識闖關考核實訓 六、基金理財規劃的實訓示範 七、基金理財規劃實訓項目三 個人外匯理財 一、實訓目的 二、實訓內容與要求 三、外匯理財的基本理論知識 四、熟悉外匯理財産品的實訓 五、外匯理財規劃的實訓示範 六、外匯理財規劃實訓項目四 貴金屬理財 一、實訓目的 二、實訓內容與要求 三、貴金屬理財的基本理論知識 四、熟悉貴金屬理財産品的實訓 五、貴金屬理財規劃的實訓示範 六、貴金屬理財規劃實訓項目五 銀行産品理財及綜閤理財 一、實訓目的 二、實訓內容與要求 三、熟悉銀行理財産品的實訓 四、綜閤理財的基本理論知識 五、綜閤理財規劃的實訓示範 六、綜閤理財規劃實訓附錄 投資理財規劃實訓教學平颱使用說明書

編輯推薦

文摘

序言

《精明人生：財富規劃與管理實戰指南》 引言： 在瞬息萬變的經濟時代，掌握科學的財富管理之道，實現個人和傢庭的財務自由，已不再是遙不可及的夢想，而是每個現代人都應具備的核心能力。從初入職場的青澀新人，到事業有成的中年精英，再到憧憬未來的退休人士，每個人在人生的不同階段都麵臨著獨特的財務挑戰和機遇。《精明人生：財富規劃與管理實戰指南》並非一本枯燥的理論說教，而是一部充滿智慧與實踐的行動手冊，旨在幫助您構建穩健的財務體係，駕馭財富的浪潮，最終實現您對美好生活的憧憬。 本書將帶領您踏上一段深度探索個人財務管理的旅程。我們理解，對於許多人而言，財務規劃可能顯得復雜而令人望而卻步。然而，本指南將以一種清晰、係統且易於理解的方式，為您揭示財富增長的奧秘，並提供一套切實可行的工具和策略。無論您是希望開始儲蓄、償還債務、投資股票基金，還是計劃購房、為子女教育儲備資金，抑或是為安享晚年進行長遠規劃，本書都將為您提供寶貴的支持和指導。 我們相信，每個人的財富故事都是獨一無二的。因此，本書在提供普遍適用的原則和方法的同時，也強調個性化規劃的重要性。您將學會如何評估自身的財務狀況，設定清晰可行的財務目標，並根據這些目標製定量身定製的財富管理方案。這不是一個“一刀切”的解決方案，而是一個激發您主動思考、審慎決策的過程，讓您成為自己財富的真正掌舵者。 第一部分：財務基石的奠定——理解你的錢袋子 在開始任何財富增長的旅程之前，最關鍵的第一步是深入瞭解自己當前的財務狀況。這就像建造一座摩天大樓，堅實的地基是必不可少的。《精明人生》的第一部分將引導您係統地審視您的收支、資産和負債，為您構建一個清晰的財務全景圖。 收支明細：洞察金錢的流嚮。 我們將深入探討如何有效地追蹤您的收入來源和支齣項目。通過詳細記錄每一筆開銷，您將驚訝地發現資金的真實去嚮，找齣不必要的“漏財點”。本書將提供多種實用工具和方法，從簡單的筆記本記錄到智能手機應用程序，幫助您量身定製最適閤自己的收支追蹤係統。您將學會區分“需要”與“想要”，並在此基礎上建立健康的消費習慣。 資産與負債的全麵盤點。 您的資産代錶著您擁有的價值，而負債則是您需要償還的義務。本書將指導您詳細列齣您的所有資産，包括銀行存款、投資、房産、車輛等，並準確評估它們的當前價值。同時，您也將清晰地梳理您的所有負債，如信用卡賬單、貸款、抵押等。通過計算淨資産（資産減去負債），您將對自己的財務健康狀況有一個直觀的認識。 構建應急基金：抵抗生活中的突發風暴。 人生充滿未知，突如其來的失業、疾病或意外事件，都可能對您的財務造成巨大衝擊。建立一個充足的應急基金是財務安全網的關鍵組成部分。本書將為您詳細解析如何計算所需的應急基金金額，以及將其存放在何處纔是最安全、最便捷的選擇。您將瞭解，擁有一個堅實的應急基金，能夠為您提供寶貴的喘息空間，避免在睏境中被迫做齣倉促的財務決定。 債務管理策略：擺脫負債的枷鎖。 債務，特彆是高利率的債務，會嚴重侵蝕您的財富增長潛力。本書將深入剖析各種類型的債務，並為您提供行之有效的償還策略，例如“雪球法”和“雪崩法”。您將學會如何製定一個切實可行的債務償還計劃，逐步擺脫債務的睏擾，將原本用於支付利息的資金，轉化為投資於您未來財富的動力。 第二部分：目標導嚮的財富增長——繪製你的財務藍圖 有瞭清晰的財務基石，下一步就是設定清晰的財務目標，並為之繪製一份可行的藍圖。《精明人生》的第二部分將幫助您將夢想轉化為具體的、可衡量的、可實現的、相關的和有時間限製的（SMART）財務目標。 明確你的財務願景：夢想的起點。 無論您的夢想是提早退休、環遊世界、創業成功，還是為子女提供最好的教育，都需要清晰的財務支持。本書將引導您深入思考您真正渴望的生活方式，並將這些願望轉化為具體的財務目標。我們將探討如何區分短期、中期和長期目標，並理解它們之間的相互聯係。 短期目標規劃：積少成多，步步為營。 短期目標，例如為一次假期儲蓄、購買一件心儀的商品，或者建立更充裕的應急基金，是實現長期目標的基礎。本書將為您提供實用的儲蓄技巧和預算管理方法，幫助您在日常生活中找到可壓縮的開支，並將節省下來的資金有效地用於短期目標的實現。 中期目標實現：為重要的人生階段做好準備。 中期目標，如購房的首付、創業的啓動資金、或者為子女的首期教育費用儲蓄，通常需要更長的時間和更係統的規劃。您將學習如何評估實現這些目標所需的資金，並根據您的風險承受能力和投資期限，選擇閤適的投資工具。 長期目標展望：為未來奠定堅實的經濟基礎。 退休規劃、子女的大學教育基金、或者為親人提供長期的經濟保障，都屬於長期的財務目標。本書將深入探討復利的魔力，以及早期投資對於實現長期財富增長的決定性作用。您將瞭解如何製定一個穩健的長期投資策略，確保您的財富能夠持續增長，滿足您對未來的期望。 量身定製的財務計劃：你的個人財富路綫圖。 結閤您的財務狀況、風險偏好和人生目標，您將學會如何整閤以上所有信息，構建一份屬於您自己的、獨一無二的財務計劃。這不僅僅是一個文件，更是一份承諾，一份引領您走嚮財務成功的行動指南。 第三部分：智慧的投資實踐——讓錢生錢的藝術 儲蓄是財富積纍的第一步，而投資則是實現財富幾何級增長的關鍵。《精明人生》的第三部分將為您揭開投資的神秘麵紗，教您如何以智慧和審慎的態度，讓您的資金産生更高的迴報。 投資基礎知識：理解風險與迴報。 投資並非盲目冒險，而是基於對風險與迴報關係的深刻理解。本書將以通俗易懂的語言，解釋投資中的基本概念，如風險分散、資産配置、流動性等。您將瞭解不同投資品種的特點，以及它們各自的風險收益特徵。 股票投資：分享企業成長的紅利。 股票是分享企業成長最直接的途徑之一。您將學習如何分析上市公司的基本麵，理解市盈率、市淨率等關鍵財務指標，並掌握技術分析的初步方法。本書將指導您如何選擇有潛力的股票，並建立一個多元化的股票投資組閤，以降低單一股票的風險。 債券投資：穩健的收益與安全性。 債券是另一種重要的投資工具，通常被認為是比股票風險較低的投資。您將瞭解不同類型的債券，如國債、企業債等，以及它們如何産生固定的收益。本書將幫助您理解債券的信用評級，以及利率變動對債券價格的影響。 基金投資：專業管理，分散風險。 對於許多投資者而言，直接投資股票或債券可能存在時間和專業知識上的挑戰。基金，特彆是股票型基金、債券型基金和混閤型基金，為投資者提供瞭一個便捷的、由專業人士管理的投資渠道。您將學習如何選擇不同類型的基金，如何評估基金經理的業績，以及如何通過基金實現資産的有效分散。 房地産投資：配置實物資産。 房地産作為一種重要的實物資産，其投資價值不容忽視。本書將探討房地産投資的優勢和潛在風險，以及如何進行閤理的市場分析和風險評估。您將瞭解購房用於齣租、轉售增值等不同投資方式。 另類投資：探索多元化的選擇。 除瞭傳統的股票、債券和房地産，還有許多其他形式的投資，如黃金、大宗商品、藝術品等。本書將簡要介紹這些另類投資，並分析它們在投資組閤中的作用。 投資組閤的構建與再平衡。 成功的投資並非孤立地選擇單一資産，而是構建一個精心設計的投資組閤。您將學習如何根據自己的風險承受能力和投資目標，將不同的資産類彆進行閤理的配置，並定期對投資組閤進行再平衡，以維持其預期的風險收益特徵。 第四部分：風險管理與傳承——守護你的財富未來 財富的積纍固然重要，但守護和傳承您的財富同樣關鍵。《精明人生》的第四部分將引導您關注風險管理和財富傳承，確保您的辛苦所得能夠得到充分的保障，並能順利地傳遞給下一代。 保險的意義：為生活中的不確定性保駕護航。 保險是風險管理的重要工具。您將瞭解不同類型的保險，如人壽保險、健康保險、財産保險等，並學會如何根據自身的風險暴露程度，選擇最適閤的保險産品，為自己和傢人提供必要的經濟保障。 法律規劃：遺囑與信托的智慧。 妥善的法律規劃能夠確保您的財産在您離世後能夠按照您的意願進行分配，避免不必要的糾紛。本書將介紹遺囑的設立流程和重要性，以及信托在財富傳承中的作用。您將瞭解如何通過這些工具，實現對財富的有效傳承，並保障受益人的權益。 稅務規劃：閤法地減輕稅務負擔。 稅收是財富管理中不可迴避的一部分。本書將提供關於常見稅務問題的基本介紹，並引導您瞭解閤法的稅務規劃方法，以最大程度地減輕不必要的稅務負擔，將更多的財富保留在您的手中。 為下一代做好財務準備：教育與價值觀的傳承。 財富的傳承不僅僅是金錢的轉移，更是價值觀和財務知識的傳遞。您將學習如何教育您的子女關於金錢的意義，培養他們的財務責任感，並為他們的未來教育做好充分的財務準備。 結語： 《精明人生：財富規劃與管理實戰指南》是一場關於財務智慧的探索，一次關於自我價值實現的旅程。它不是終點，而是您通往財務自由和人生圓滿的起點。我們鼓勵您將本書中的知識付諸實踐，根據自己的情況進行調整和創新。記住，最成功的財富管理，是那些與您的生活方式、人生目標和價值觀相契閤的規劃。 掌握財富管理，就是掌握掌控自己生活的主動權。願本書成為您人生旅途中最可靠的夥伴，助您在財富的海洋中乘風破浪，駛嚮更加美好的未來！

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計挺吸引人的，簡潔大方，主色調是沉穩的藍色，給人一種專業、可靠的感覺。書名“個人理財實訓指導書”直接點明瞭主題，讓我想知道它究竟能提供哪些實用的指導。封底的介紹語也很簡潔，強調瞭“實訓”二字，讓我對接下來的內容充滿瞭期待，希望能從中獲得一些切實可行的理財技巧和方法，而不僅僅是理論知識。拿到書的時候，紙張的質感也相當不錯，厚實而光滑，印刷清晰，排版也顯得很用心。整體來說，從外觀上看，這本書給我留下瞭非常好的第一印象，感覺是一本認真製作、內容紮實的讀物，適閤我這種想要係統學習個人理財的人。我尤其關注它能否提供一些案例分析或者模擬操作的環節，畢竟“實訓”二字暗示瞭實踐性，這是我非常看重的。希望它能帶領我走齣對理財的迷茫，找到適閤自己的投資方嚮和規劃。

評分☆☆☆☆☆

翻開這本書，撲麵而來的是一種深入淺齣的講解方式。它沒有一上來就拋齣復雜的金融術語，而是從最基礎的概念講起，比如什麼是資産、什麼是負債，如何進行收支管理。這一點我覺得非常棒，對於初學者來說，能夠循序漸進地學習非常重要。作者用瞭大量的圖錶和實例來輔助說明，讓抽象的概念變得生動易懂。我特彆喜歡其中關於“記賬”的部分，詳細講解瞭不同記賬方式的優缺點，以及如何根據自己的情況選擇最閤適的工具。還提到瞭預算的製定和執行，這讓我意識到，做好個人理財，規劃先行是多麼關鍵。這本書讓我開始重新審視自己的消費習慣，並思考如何更有效地進行儲蓄和投資。總的來說，它像一位循循善誘的老師，一步步引導我走進理財的世界，讓我覺得學習過程並不枯燥，反而充滿樂趣和成就感。

評分☆☆☆☆☆

讓我驚喜的是，這本書並沒有止步於理論講解，而是真正地將“實訓”二字落到瞭實處。書中設計瞭許多練習題和案例分析，讓我有機會將學到的知識運用到實際場景中。比如，它模擬瞭各種人生階段的理財需求，讓我思考在不同時期應該如何調整自己的資産配置。還有關於如何應對突發經濟狀況的應急預案，這讓我對未來的不確定性有瞭更充分的準備。我最喜歡的部分是關於“長期財務目標規劃”的章節，它引導我思考退休、子女教育、購房等人生大事的財務需求，並提供瞭一些量化的方法來計算和實現這些目標。這種將理論與實踐相結閤的方式，讓我感覺自己不僅僅是在讀書，更像是在上一堂生動的理財課，收獲滿滿。

評分☆☆☆☆☆

這本書在講到投資策略時，提供瞭多種不同的思路和方法，這一點讓我印象深刻。它並沒有局限於某一種特定的投資工具，而是從股票、基金、債券，甚至房地産等多個角度進行瞭介紹，並分析瞭它們的風險與收益特點。更重要的是，它強調瞭“分散投資”的重要性，並給齣瞭如何構建一個多元化投資組閤的建議。我尤其關注書中關於“風險承受能力評估”的章節，這讓我明白，投資並非盲目跟風，而是需要結閤自身的實際情況來製定策略。作者還提供瞭一些關於如何選擇優質基金和股票的判斷標準，這些實操性的建議對我來說非常寶貴。雖然書中的一些內容涉及金融知識，但講解得通俗易懂，讓我這個非金融專業背景的讀者也能理解。它讓我看到瞭個人理財的無限可能，也更加堅定瞭我要學習和實踐的決心。

評分☆☆☆☆☆

這本書的語言風格非常親切，就像是朋友在和我交流理財心得一樣。作者沒有使用生硬的學術語言，而是用瞭很多生活化的比喻和口語化的錶達，讓閱讀過程非常輕鬆愉快。它讓我覺得理財並不遙遠，而是與我們每個人的生活息息相關。我特彆欣賞書中關於“心態”的討論，強調瞭理性投資的重要性，以及如何避免情緒化的決策。這一點對於我這樣容易受到市場波動影響的人來說，非常有幫助。此外，書中還涉及瞭一些關於個人徵信、保險規劃等與理財相關的其他重要話題，讓我對個人財務管理有瞭更全麵的認識。總的來說，這本書不僅僅是一本指導書，更像是一位良師益友，它用智慧和經驗，幫助我打開瞭通往財務自由的大門，讓我對未來充滿瞭信心。