家族财富管理：策略、产品与案例 下载 mobi epub pdf 电子书 2024

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内容简介

《家族财富管理》旨在从理论与实践、国际与国内、历史与现代等维度，在借鉴国际经验和历史镜鉴的基础上，以经济金融相关理论为支撑建立国内家族财富管理的分析范式。主线是微观客户服务的客户分析策略、财富增值的资产配置策略、财富传承的权益重构策略以及家族企业的家业治理策略，辅以中观的私人银行、家族信托和保险公司等机构开展财富管理业务的机构模式、业务模式和赢利模式等。

作者简介

王增武，理学博士，2007 年毕业于中国科学院数学与系统科学研究院，现为中国社科院金融所副研究员、国家金融与发展实验室财富管理研究中心主任，曾在Insurance: Mathematics and Economics 、Annals of Economics and Finance 、《金融评论》和《经济社会体制比较》等期刊上发表学术文章多篇，参与编写《中国理财产品市场发展与评价》系列丛书。

目录

导　言　财富管理2.0时代／001
一　全球市场：西风东渐／001
二　中国市场：供不应求／004
三　私行定位：全球配置／007
四　家业治理：前景堪忧／009
五　未来方向：高端智能／012
第一章　客户分析策略／014
一　张公借钱话题讨论／014
二　消费函数理论应用／016
三　收支结构见微知著／024
四　客户分析实践经验／034
附录1-1　客户资产负债表／045
附录1-2　日本财富市场数据／046
第二章　资产配置策略／049
一　老钱新钱话题讨论／049
二　最优资产配置策略／050
三　资产配置策略案例／055
四　家族信托产品案例／062
五　保险市场产品案例／071
第三章　权益重构策略／077
一　梅氏家族信托话题／077
二　权益重构理论实证／080
三　家产庄息重构案例／093
四　五代传承架构案例／098
五　家族信托产品/服务／110
六　保险市场产品案例／127
附录3-1　李鸿章的分家合同／135
附录3-2　李经方遗嘱全文／137
附录3-3　受益五代传承架构／143
第四章　家业治理策略／144
一　传贤传亲话题讨论／144
二　最佳效益分配策略／146
三　最优权利控制策略／156
四　国际国内经验镜鉴／169
五　家族信托产品案例／182
附录4-1　股权重构传承案例／193
第五章　机构业务模式／194
一　私人银行机构业务／194
二　家族信托组织架构／207
三　保险财富组织架构／217
四　平台赢利模式探索／227
附录A1　财富管理调查表／233
附录A2　Sharpley公理描述／248
附录A3　平台经济定价策略／251
一　垄断平台定价策略／251
二　拉姆齐定价策略／253
三　竞争平台定价策略／255
四　公益平台定价策略／259
附录A4　延伸阅读案例／261
案例1　《骆驼祥子》案例／261
案例2　翁同龢家族案例／267
案例3　《红楼梦》案例／272
案例4　美的集团案例／279
案例5　张謇家族案例／285

前言/序言

全球财富管理源于欧洲，发展于美洲，目前亚洲发展最快，然而，新加坡、中国台湾和中国香港同处亚洲地区，为何新加坡能独树一帜成为亚洲乃至全球的财富管理中心？宏观层面的法律、制度、政策、文化以及监管措施等因素固然重要,新加坡政府在提高财富管理从业人员“专业性”方面的“软环境”同样值得借鉴，如2004年新加坡财富管理学院的成立、对金融机构开办“企业大学”的支持鼓励以及从业人员的再教育和“强制培训”等。鉴于此，本书旨在在合理适度借鉴国际经验的基础上，以相关的经济金融理论为支撑，结合历史案例及目前国内市场的发展实践构建中国特色的财富管理范式。
本书以基础理论、国际经验、历史镜鉴和国内实践等为脉络，以个人、家庭、家族及其拥有的家族企业为对象，分析研究微观的客户分析策略、财富管理的资产配置策略、财富传承的权益重构策略以及家族企业的家业治理策略，辅以中观的私人银行、家族信托和保险公司等机构开展财富管理业务的机构类型、业务模式和赢利模式。本书导言在概述全球和国内市场发展现状的基础上，指出国内的财富管理市场已进入“2.0时代”。全书主体内容分为五章：第一章利用凯恩斯的基于生命周期的消费函数理论建立客户分析的生命周期资产负债表以及实践应用的家族财富管理客户调查表; 第二章以Markowitz的均值-方差理论为基础，从理论和实证角度研究家族财富管理增值、保值和保全三类目标下的资产配置策略差异; 第三章以Becker的家庭生产函数理论为基础，分货币资本传承和非货币资本传承两种形式给出最优权益重构策略的显式表达和实证分析; 第四章以Sharpley公理和私利最大化优化问题为基础给出家族企业创始人与职业经理人之间的效益分配策略和权利控制策略的显式表达和实证分析; 第五章全面介绍私人银行、家族信托和保险产品三类典型财富管理业务的从业机构类型、组织架构、业务模式和赢利模式。此外，本书附录A4给出了若干延伸阅读案例供参考。
本书适合对财富管理业感兴趣的相关人士阅读，如财富管理的从业人员、政策制定者、科研人员、在校师生、家族企业主、高净值客户及普通投资者等。如读者对数学公式和数学推导“过敏”，可直接忽略第一章的第二节、第二章的第二节、第三章的第二节、第四章的第二节和第三节以及附录A2和附录A3，余下内容依然具有自封性。

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