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基金从业资格考试专家组 著

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出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504993656

版次：1

商品编码：12315910

包装：平装

丛书名： 依据基金从业资格考试最新大纲编写统编教材《证券投资基金（第二版）》配套教辅

开本：16开

出版时间：2018-01-01

用纸：胶版纸

页数：301

字数：391000

内容简介

　　本书依据2017年基金从业资格考试*大纲编写,统编教材《证券投资基金》的配套教辅。该教材由中国金融出版社组织业内专家编写，本书针对新形式下基金从业资格考试的特点，编写建立在深入研究考试特点和规律的基础上，有利于帮助考生提高复习效率，顺利通过基金从业资格考试，获得资格证书。本教辅精准把握考试特点和规律，严格依据新考试大纲为考生精编习题和解析，作为考前冲刺的强化练习，可有效检验考生对知识点的掌握程度，提高考生的应试能力，从而为广大考生提供高效便捷的复习指导，减轻考生备战应试的学习负担，帮助考生顺利通过考试。

《拨开迷雾，投资未来：现代财富管理实践指南》 在这个信息爆炸、市场风云变幻的时代，个人财富的稳健增长与有效保值增值，已成为愈来愈多人士关注的焦点。告别凭感觉、听消息的盲目投资，走向系统化、专业化的财富管理之路，已是顺应时代潮流的必然选择。《拨开迷雾，投资未来：现代财富管理实践指南》正是为你量身打造的这座桥梁，它将引领你穿越纷繁复杂的金融市场，揭示财富增长的内在逻辑，并为你提供一套系统、实用的投资策略与操作方法，助你在这场财富的长跑中，跑得更远、更稳、更出色。 本书并非高高在上的理论说教，而是立足于真实的市场环境，深入浅出地剖析现代财富管理的各个关键环节。我们深知，对于大多数普通投资者而言，金融市场的许多概念和工具，如同一张张晦涩难懂的地图，令人望而却步。因此，本书在内容编排上，力求将复杂的金融知识转化为易于理解的语言，并辅以大量生动的案例分析，让抽象的理论变得触手可及，让潜在的风险变得清晰可见，让投资决策的过程变得更加理性与科学。 第一篇：财富管理的基石——认知与规划 任何成功的投资旅程，都始于清晰的认知和周密的规划。在本篇中，我们将带领你一起深入探究财富管理的本质，理解其在个人财务自由道路上的核心作用。 财富观的重塑与目标设定： 我们将首先挑战那些可能阻碍你财富增长的固有观念，帮助你建立科学、积极的财富观。接着，我们将引导你审视自身的财务现状，明确短、中、长期的人生目标（如购房、子女教育、退休养老等），并将这些目标转化为可量化的财务需求。只有清晰的目标，才能指引我们前进的方向，避免在投资的汪洋大海中迷失。 风险承受能力与投资风格的识别： 了解自己是成功投资的第一步。我们将通过一系列的测试和分析，帮助你准确评估自身的风险承受能力，区分保守型、稳健型、平衡型、积极型等不同的投资风格。理解自己的风险偏好，是选择合适投资工具和策略的前提，能够有效避免因不匹配而带来的焦虑和损失。 人生阶段与财务策略的匹配： 你的财富管理策略，需要随着你人生的不同阶段而调整。本书将详细阐述青年、中年、老年等不同人生阶段的财务特点和核心需求，并针对性地提供相应的财务规划和投资建议，确保你的财富能够为不同阶段的人生目标提供坚实的支持。 家庭财务健康与传承规划： 财富管理不仅仅关乎个人，更与家庭的未来息息相关。我们将探讨如何构建健康的家庭财务体系，包括收支管理、债务规划、保险配置等，并触及重要的家庭财富传承问题，帮助你为下一代打下坚实的物质基础，并实现财富的有序传递。 第二篇：投资的工具箱——理解与应用 在建立了坚实的认知基础后，我们需要掌握实用的投资工具。本篇将为你打开一个丰富多彩的投资工具箱，让你了解各种主流投资工具的特性、优势、劣势以及适用场景。 现金为王与短期理财： 并非所有资金都适合长期投资。我们将深入讲解现金管理的重要性，以及货币市场基金、短期债券基金等低风险、高流动性产品的投资逻辑与选择方法，它们是你在不确定时期守护资产安全的重要防线。 债券的价值与风险： 债券作为重要的固定收益类资产，在投资组合中扮演着稳定器的角色。我们将剖析国债、地方政府债、企业债等不同类型债券的发行机制、收益特征、信用风险与利率风险，并指导你如何通过债券投资实现资产的稳健增值。 股票市场的奥秘与价值投资： 股票市场是财富增长的重要引擎，但也伴随着较高的波动性。本书将为你揭示股票市场的运行规律，介绍不同行业、不同风格股票的投资逻辑，并重点讲解价值投资、成长投资等主流的股票投资策略，帮助你识别被低估的优质资产，分享企业成长的红利。 房地产投资的机遇与挑战： 房地产作为许多人重要的资产配置，其投资决策至关重要。我们将从宏观经济、区域发展、政策导向等多个维度，分析房地产市场的投资价值，并探讨直接投资、REITs（房地产投资信托基金）等不同投资方式的利弊，帮助你做出明智的房地产投资选择。 另类投资的多元化探索： 除了传统资产，艺术品、贵金属、股权投资等另类投资领域也蕴藏着潜在的机遇。本书将为你简要介绍这些非主流投资品的特点，帮助你拓宽投资视野，并在风险可控的前提下，实现投资组合的多元化配置，分散单一资产的风险。 第三篇：投资的战术——构建与优化 拥有了工具，还需要精湛的战术来驾驭它们。本篇将聚焦于投资组合的构建、管理与优化，帮助你打造一个符合自身需求的、能够穿越牛熊的稳健投资体系。 资产配置的艺术： 资产配置是决定投资回报的关键。我们将深入讲解全球宏观经济分析、不同资产类别之间的相关性，以及如何根据自身的风险承受能力、投资目标和市场环境，科学地进行大类资产配置，构建长期稳健的投资组合。 分散投资的智慧： “不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里”这句老话，在投资领域依然至关重要。我们将详细阐述在不同资产类别内部以及跨资产类别进行有效分散的策略，以降低非系统性风险，提升投资组合的稳定性。 投资组合的动态管理： 市场是不断变化的，投资组合也需要适时调整。本书将介绍如何通过定期的审视和再平衡，让你的投资组合始终与你的目标保持一致。我们将解析如何根据市场变化和自身情况，对资产比例进行微调，以应对风险并抓住机遇。 情绪管理与行为金融学： 投资的成功，很大程度上取决于投资者的心态。我们将探讨常见的投资心理误区，如羊群效应、过度自信、锚定效应等，并借鉴行为金融学的理论，帮助你识别和克服这些情绪陷阱，做出更理性的投资决策，避免被市场情绪所左右。 时间的力量：复利的魔力与长期投资的优势： 复利是世界上第八大奇迹。本书将用数据和案例，生动展示长期投资和复利效应的惊人力量，强调耐心和纪律对于实现财富增长的不可或缺性。 第四篇：风险的把控——识别与规避 投资之路从来不是一帆风顺，风险的识别与规避是保障财富安全的关键。本篇将为你构建一道坚实的风险防火墙。 宏观风险与微观风险的辨析： 我们将从宏观经济周期、地缘政治、政策变动等层面，分析可能影响投资的系统性风险；同时，也将深入探讨个股、个别行业、特定金融产品可能面临的非系统性风险，帮助你全面认识风险的来源。 金融市场的常见骗局与陷阱： 投资市场鱼龙混杂，识别和规避金融骗局至关重要。本书将揭露各种常见的投资陷阱，如庞氏骗局、虚假宣传、内幕交易等，教授你如何通过信息辨别、风险提示等方式，保护自己的“钱袋子”。 量化风险指标与评估工具： 我们将介绍一些常用的风险度量工具，如波动率、夏普比率、最大回撤等，帮助你量化和评估投资风险，并学会如何根据这些指标来选择更适合自己的投资产品。 构建稳健的投资组合： 本篇将进一步强调，通过科学的资产配置和分散投资，是构建稳健投资组合，有效管理风险的最根本途径。我们将把前几篇的理论知识融会贯通，形成一套完整的风险控制策略。 第五篇：税务与法律——合规与优化 在财富积累的过程中，税务和法律合规是不可忽视的环节。本篇将为你梳理相关知识，帮助你在合法合规的前提下，实现财富的优化。 个人所得税与投资收益： 我们将简要介绍与投资活动相关的个人所得税政策，包括股息红利税、资本利得税等，并指导你如何了解和运用相关政策，进行合理的税务规划。 遗产税与赠与税（如适用）： 针对可能存在的遗产税与赠与税，我们将提供相关的基础知识，帮助你提前规划，为家庭财富的有序传承做好准备。 合同法与投资协议： 在进行一些复杂的投资活动时，了解基本的合同法知识，理解投资协议中的关键条款，能够有效避免潜在的法律纠纷。 融资与借贷的风险： 对于希望通过融资或借贷来放大投资的读者，本书将着重分析其中的风险，并强调理性借贷、量力而行的原则。 结语：迈向财务自由的持续旅程 《拨开迷雾，投资未来：现代财富管理实践指南》并非提供一个“一夜暴富”的捷径，而是为你铺就一条通往财务自由的长期、理性、可行的道路。本书的最终目标，是帮助你建立一套属于自己的、能够持续适应市场变化的财富管理体系，让你在变幻莫测的市场中，始终保持清醒的头脑，做出明智的决策，最终实现财富的稳健增长与人生的价值提升。 我们相信，通过系统地学习和实践本书的内容，你将不再是金融市场的迷途羔羊，而是能够自信地驾驭财富的舵手，稳步驶向你理想中的财务自由彼岸。这是一个值得你投入时间和精力的学习过程，因为你收获的，将是伴随一生的智慧与财富。

评分☆☆☆☆☆

从一个完全的“小白”角度来看，这本书的难度设置非常科学。开始的几章习题，基本能让你快速掌握核心概念，比如什么是净值、什么是申购费率，这些基础到不能再基础的内容，通过练习能迅速巩固。然后，难度会逐步提升，引入一些涉及到概率计算和历史数据分析的题目，这时候你就得调动更深层次的理解力了。这种逐步加码的方式，极大地增强了学习者的信心，不会因为一开始的困难就轻易放弃。我最大的感受是，这本书不仅教会了我“是什么”，更教会了我“为什么”以及“怎么办”。它像是一个非常耐心的私人教练，在你每一次肌肉（知识点）拉伸到位后，都会给你及时的反馈和矫正，确保你的每一个知识点都建立在牢固的地基之上。对于任何想在证券投资基金领域打下坚实基础的人来说，这本书提供的系统训练和详尽反馈，是任何线上课程或简单阅读材料都难以替代的宝贵资源。

评分☆☆☆☆☆

这本书的纸张质量和印刷排版也值得一提，这是长期阅读体验中一个容易被忽略但至关重要的一环。纸张的选用并非那种市面上常见的反光严重的铜版纸，而是略带哑光质感的纸张，长时间阅读下来，眼睛的疲劳感明显减轻了不少，这对于需要大量时间投入学习的读者来说，是一个贴心的设计。排版上，字体大小适中，行间距处理得也很合理，使得阅读起来非常流畅。更重要的是，书中的图表和公式的呈现方式非常清晰，那些复杂的基金结构图和收益率计算模型，都被规范地绘制出来，线条清晰，标注明确，没有出现任何因为印刷模糊而导致的理解偏差。我个人习惯于在书上做大量的批注和标记，这本书的留白处理得很到位，侧边留出了足够的空间供我记录自己的心得和疑问，这让我感觉这本书真正成为了我个人学习路径的一部分，而不是一本冰冷的参考资料。

评分☆☆☆☆☆

说实话，这本书的“解析”部分是真正让我眼前一亮的。很多习题集往往只是给出正确答案，最多加一句简单的解释，但这本书不同，它仿佛把我当成了一个在思考的学徒，对每一个选项的对错都进行了深入的剖析。比如，在涉及到风险与收益对冲的那些题目时，它不仅指出了正确选项背后的逻辑，还会详细说明其他几个看似合理的干扰项为什么在特定情境下是错误的，这种“排除法”的深度解析，极大地锻炼了我的逻辑思维能力。我记得有一次我对于某个关于开放式基金申购赎回机制的理解一直很模糊，做题时总是模棱两可，但看了书里针对那道题的详细解析后，我立刻豁然开朗，作者竟然能把不同时间点的确认机制和费用计算都掰开了揉碎了讲清楚，这让我感觉自己对基金交易流程的掌握上升到了一个新的高度。这种对细节的执着，体现了编著者对教学效果的极致追求，它不仅仅是在考核你是否“知道”，更是在引导你如何“思考”和“判断”，这对于准备金融从业考试或者希望自我提升的投资者来说，价值不可估量。

评分☆☆☆☆☆

这本《证券投资基金基础知识习题与解析》的封面设计得相当朴实，那种深蓝色调和传统的字体排版，让人一眼就能感受到它是一本严谨的学习资料。拿到手上的时候，首先吸引我的是它的厚度，分量十足，这至少说明内容是相当详实的。我个人是对金融投资领域充满了好奇，但又深知其中的门道复杂，所以一直想找一本能够系统梳理基础概念，并且能通过实战演练来加深理解的书籍。这本书的结构安排很巧妙，它没有一上来就抛出那些晦涩难懂的理论，而是循序渐进，从最基本的基金分类、运作模式讲起，就像是请了一位经验丰富的前辈，耐心地为你搭建知识的框架。特别是那些案例分析的部分，我发现它们往往紧密结合了近几年市场的实际情况，这对于我们这些新接触者来说，是极其宝贵的，理论联系实际才能真正内化知识。我特别欣赏作者在解释一些专业术语时所采用的通俗易懂的语言，避免了过多地使用只有行家才懂的“黑话”，让整个学习过程感觉轻松了许多，没有那种面对高深学术著作时的畏惧感，更像是一本实用的工具书，随时可以翻阅查找，解决学习中的疑惑。

评分☆☆☆☆☆

我之前尝试过几本市面上的理财入门书籍，它们大多偏向于宏观经济的展望或者投资心态的建立，内容很鼓舞人心，但真正要上手操作时，总觉得缺少一把实用的“扳手”。这本《证券投资基金基础知识习题与解析》恰恰弥补了这一块的空缺。它非常“接地气”，聚焦于基金这个具体的、可以直接操作的投资工具。我尤其喜欢书中穿插的一些“小贴士”或者“常见误区警示”，这些往往是那些大部头教材里不会详细提及，但却是在实际操作中极易犯错的地方。比如，关于某些特定类型基金的流动性限制，以及在不同市场环境下适合选择的基金组合策略，书中的习题和解析都给出了非常实际的指导，而不是空泛的理论指导。它真正做到了“授人以渔”，让我们明白在面对不同的基金公告和市场信息时，应该从哪个角度去分析和判断，构建了一套可执行的初级分析框架。