(正版特價)風險管理 （美）沃爾特V. 小哈斯萊特（Walter V. …|230254 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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美 沃爾特V 小哈斯萊特Walter 著，鄭磊 譯

圖書標籤:

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齣版社： 機械工業齣版社

ISBN：9787111556947

商品編碼：19128542569

叢書名： CFA協會機構投資係列

齣版時間：2017-03-01

書名：	(正版特價)風險管理|230254
圖書定價：	149元
圖書作者：	（美）沃爾特V. 小哈斯萊特（Walter V. Haslett Jr.）
齣版社：	機械工業齣版社
齣版日期：	2017-3-1 0:00:00
ISBN號：	9787111556947
開本：	16開
頁數：	0
版次：	1-1

（正版特價）風險管理 內容梗概： 本書是一部深入探討風險管理理論與實踐的權威著作，旨在為讀者提供一個全麵、係統且富有洞察力的框架，以應對日益復雜和動態的商業與金融環境。書中不僅梳理瞭風險管理的演進曆程和核心概念，更著重於分析各種風險的成因、特徵及其潛在影響，並提齣瞭一係列行之有效的識彆、評估、計量、控製和監測方法。作者以嚴謹的學術態度和豐富的實踐經驗，將抽象的理論與生動的案例相結閤，引導讀者理解風險並非洪水猛獸，而是可以被理解、管理甚至轉化為機遇的重要組成部分。 第一部分：風險管理的基礎與演進 本書開篇即為讀者構建起風險管理的宏觀視角。首先，它追溯瞭風險管理從早期的事故保險、財産保護等狹窄領域，逐步發展到如今覆蓋企業戰略、運營、財務、閤規等全方位的現代管理學科的曆程。這部分內容闡釋瞭風險管理理念的演進，強調瞭其從被動應對到主動預防、再到戰略性整閤的轉變。 接著，核心概念的界定是理解風險管理的基礎。本書詳細解釋瞭“風險”的定義，不僅僅是負麵事件的概率，更包含瞭不確定性對目標實現的潛在影響，無論是正麵還是負麵。它區分瞭不同類型的風險，如純粹風險（如火災、盜竊，隻有損失）和投機風險（如投資，可能盈利也可能虧損），並對企業麵臨的常見風險類彆進行瞭分類，包括： 市場風險： 利率風險、匯率風險、股票價格風險、商品價格風險等，這些風險源於宏觀經濟的波動和市場供需關係的變化。 信用風險： 交易對手違約的風險，包括客戶、供應商、藉款人等未能履行閤同義務的可能性。 操作風險： 因內部流程、人員、係統失效或外部事件導緻損失的風險，如欺詐、技術故障、自然災害等。 流動性風險： 無法及時獲得足夠資金以履行到期債務的風險，包括市場流動性風險（難以齣售資産）和融資流動性風險（難以獲得融資）。 戰略風險： 決策失誤、行業變化、競爭加劇、技術顛覆等可能導緻企業戰略失敗的風險。 閤規風險： 違反法律法規、監管要求、行業準則或內部政策而遭受處罰、損失的風險。 聲譽風險： 因負麵事件、不當行為或公眾perception影響而損害企業形象和品牌價值的風險。 本書強調，這些風險並非孤立存在，而是相互關聯、相互影響的，形成一個復雜的風險網絡。理解這些風險的性質和相互作用，是有效管理的基礎。 第二部分：風險的識彆與評估 識彆風險是風險管理的第一步，也是至關重要的一步。本書介紹瞭多種係統化的風險識彆技術，確保企業能夠全麵捕捉潛在的風險點： 頭腦風暴法： 組織相關人員集體討論，從不同角度發掘潛在風險。 訪談法： 與關鍵人員進行一對一交流，深入瞭解其麵臨的風險。 清單法： 使用預設的風險類彆清單，逐一核對可能存在的風險。 流程分析法： 梳理業務流程，識彆每個環節可能齣現的風險點。 情景分析法： 設想各種極端但可能發生的事件，分析其可能帶來的風險。 曆史數據分析： 通過迴顧過去的事故、損失和經驗教訓，識彆重復齣現的風險。 專傢判斷： 邀請領域專傢，利用其經驗和知識來識彆風險。 風險識彆之後，評估風險的嚴重程度變得尤為關鍵。本書詳細闡述瞭風險評估的方法，通常包括兩個維度：可能性（Probability）和影響（Impact）。 可能性評估： 評估特定風險發生的概率，可以基於曆史數據、統計模型、專傢判斷等。 影響評估： 評估風險一旦發生可能造成的損失程度，包括財務損失、聲譽損害、運營中斷、法律責任等。 通過將可能性和影響結閤，可以對風險進行量化或定性排序。本書介紹瞭多種風險評估工具，例如： 風險矩陣（Risk Matrix）： 將風險的可能性和影響繪製在二維坐標係中，根據其所在區域（低、中、高風險）來確定優先處理的風險。 定性風險評估： 使用描述性詞語（如“低”、“中”、“高”）來描述風險的可能性和影響，適用於數據難以量化的情況。 定量風險評估： 利用數學和統計模型來量化風險的可能性和影響，計算預期的損失值（Expected Loss, EL）。這包括： 敏感性分析： 分析單一變量變化對結果的影響。 情景分析： 分析不同預設情景下的潛在影響。 濛特卡洛模擬（Monte Carlo Simulation）： 通過多次隨機抽樣來模擬大量可能的結果，從而評估風險的分布和整體不確定性。 決策樹分析： 用於分析一係列決策和不確定事件的潛在結果。 通過這些方法，企業能夠清晰地瞭解哪些風險需要優先關注，從而將有限的資源投入到最關鍵的風險管理活動中。 第三部分：風險的計量與控製 在識彆和評估風險之後，如何對其進行精確的計量並采取有效的控製措施，是風險管理的核心實踐。 風險計量： 本書深入探討瞭如何量化風險，特彆是金融風險。這部分內容可能涉及： VaR（Value at Risk）模型： 衡量在特定置信水平和時間周期內，資産組閤可能遭受的最大損失。 Expected Shortfall（ES）或Conditional Value at Risk（CVaR）： 衡量在超過VaR的損失情景下，預期的平均損失。 壓力測試（Stress Testing）： 模擬極端不利的市場條件，評估資産和負債的韌性。 情景分析（Scenario Analysis）： 評估特定預設情景（如經濟衰退、地緣政治衝突）下的潛在影響。 信用評級模型： 評估交易對手的違約概率。 風險控製（風險應對策略）： 針對已識彆和評估的風險，本書提齣瞭多種應對策略，通常被稱為“風險的五種處理方式”： 1. 風險規避（Avoidance）： 停止或避免從事可能帶來高風險的活動。例如，一傢公司可能決定退齣某個高風險市場或停止生産某種有潛在法律風險的産品。 2. 風險降低/減輕（Reduction/Mitigation）： 采取措施降低風險發生的可能性或減輕其一旦發生的影響。這包括： 加強內部控製： 完善工作流程、加強審批、提高員工素質、實施安全措施等，以降低操作風險。 技術改進： 采用更安全可靠的技術設備，以減少設備故障和人為失誤。 多元化： 在投資、供應商、客戶等方麵進行多元化，以分散風險。 信息共享與溝通： 建立有效的溝通機製，及時傳遞風險信息。 3. 風險轉移（Transfer）： 將風險的財務後果轉移給第三方。最常見的形式是保險（Insurance），通過支付保費來規避重大損失。其他風險轉移方式包括閤同約定（如保證、賠償協議）和衍生品（如期貨、期權）。 4. 風險接受/保留（Acceptance/Retention）： 對於風險發生概率低、影響小的風險，或者風險管理成本高於潛在損失的風險，企業可能選擇接受其存在，並為可能發生的損失預留一定的準備金。這又分為： 被動接受： 未采取任何措施，任其發展。 主動接受： 識彆瞭風險，但決定不采取措施，並做好應對損失的準備。 5. 風險利用/機會（Exploitation/Opportunity）： 風險並非總是負麵的，有時也伴隨著機遇。企業可以通過承擔一定風險來獲得更大的迴報。例如，通過承擔市場風險進行投資，可能獲得超額收益。關鍵在於識彆和把握這些機會，並有效管理其潛在的負麵影響。 本書會詳細分析每種策略的適用場景、優缺點，並提供具體的應用案例。 第四部分：風險管理的組織與實施 有效的風險管理需要健全的組織結構和完善的實施機製。本書將探討： 風險管理委員會與風險管理部門： 明確其職責、權限和在組織中的地位。 風險文化（Risk Culture）： 強調建立一種全員參與、重視風險、勇於報告風險的組織文化的重要性。 風險管理流程（Risk Management Process）： 介紹一個持續循環的風險管理流程，包括風險識彆、評估、控製、監測和反饋。 風險管理工具與技術： 介紹用於支持風險管理的軟件係統、數據分析平颱等。 內部審計與外部監管： 闡述內部審計在風險管理監督中的作用，以及外部監管機構對企業風險管理的要求。 閤規性管理： 將風險管理與閤規性管理相結閤，確保企業在法律法規框架內運行。 利益相關者溝通： 如何有效地與股東、債權人、監管機構、員工等利益相關者溝通風險狀況。 第五部分：新興風險與未來展望 隨著全球經濟的不斷發展和技術進步，新的風險不斷湧現。本書將關注當前和未來可能影響企業的重要風險領域，例如： 網絡安全風險： 數據泄露、黑客攻擊、勒索軟件等。 環境、社會和治理（ESG）風險： 氣候變化、可持續發展、社會責任、公司治理等。 地緣政治風險： 國際關係緊張、貿易戰、製裁等。 新興技術的風險： 人工智能、區塊鏈、生物技術等帶來的潛在風險。 全球供應鏈風險： 疫情、自然災害、政治動蕩等對全球供應鏈的影響。 本書的最後部分將展望風險管理的未來發展趨勢，強調其在戰略決策中的核心作用，以及與企業價值創造之間的緊密聯係。它鼓勵讀者將風險管理視為一項動態的、持續改進的活動，不斷適應外部環境的變化，從而實現企業的可持續發展和長期成功。 總結： 《風險管理》是一本集理論深度、實踐指導和前瞻性思考於一體的著作。它為各類組織提供瞭應對不確定性的全麵指南，幫助讀者理解風險的本質，掌握管理風險的工具和方法，最終在復雜多變的環境中做齣明智的決策，提升競爭優勢，實現穩健發展。

評分☆☆☆☆☆

這本書實在太令我驚喜瞭！我平時對風險管理這種偏理論的書籍興趣不大，總覺得枯燥乏味，充滿瞭各種晦澀的公式和模型。但這本書的齣現徹底顛覆瞭我的看法。作者的敘述方式非常生動有趣，他沒有一上來就堆砌大量的專業術語，而是從一些我們日常生活中就能遇到的例子講起，比如投資理財中的風險，或者企業經營中可能遇到的突發事件。通過這些鮮活的案例，他巧妙地引導讀者去思考風險的本質、風險的來源以及如何識彆和評估風險。我特彆喜歡他分析那些重大事故時，那種抽絲剝繭、層層深入的邏輯推理過程，讓人感覺自己也在跟著作者一起進行一次“風險偵探”的探案之旅。而且，這本書的語言風格非常接地氣，沒有那種高高在上的說教感，讀起來就像在和一個經驗豐富的長輩聊天，他把復雜的概念解釋得通俗易懂，讓我這個非專業人士也能很快理解。我甚至覺得，這本書不僅僅是講風險管理，它更像是在教我們一種思維方式，一種如何更冷靜、更理智地麵對生活中的不確定性的智慧。讀完這本書，我感覺自己看待問題的方式都變得不一樣瞭，對潛在的風險有瞭更敏銳的洞察力，也學會瞭一些應對風險的基本方法。

評分☆☆☆☆☆

這是一本讓我從頭到腳都感到“震撼”的書。它的理論深度和實踐指導性達到瞭一個非常高的平衡點，簡直是為那些想要深入瞭解風險管理，又苦於找不到清晰路徑的讀者量身定做的。作者在書中提齣的很多觀點都非常有前瞻性，甚至可以說具有顛覆性。例如，他對於“群體性風險”的分析，不僅僅是簡單地羅列可能齣現的風險，而是深入探討瞭人類心理、社會動態以及信息傳播方式在其中扮演的關鍵角色，這一點我之前從未在其他書籍中看到過。他用大量的篇幅闡述瞭如何構建一個有效的風險預警係統，以及在風險發生時如何進行危機公關和災後重建，這些內容對於任何一個組織，甚至個人來說，都具有極高的參考價值。我特彆贊賞作者在書中反復強調的“主動性”和“預防性”原則，他認為，風險管理不應該是一種被動的應對機製，而應該是一種積極主動的思維方式和管理策略。他詳細介紹瞭如何通過建立健全的製度、培養風險意識、進行充分的培訓等方式，將風險管理融入到組織的日常運營中。讀完這本書，我感覺自己對風險的認知維度得到瞭極大的拓展，也對如何構建一個更具韌性的組織有瞭更深刻的理解。這絕對是一本值得反復研讀的經典之作。

評分☆☆☆☆☆

這本書對我來說，更像是一次深刻的自我認知之旅。在閱讀的過程中，我不僅學到瞭關於風險管理的專業知識，更重要的是，我開始審視自己在這個世界中的位置，以及我所麵臨的各種潛在威脅。作者並沒有迴避那些令人不安的可能性，而是以一種坦誠的態度，將各種風險擺在讀者麵前，包括那些我們可能不願承認的，或者根本沒有意識到的。他詳細地分析瞭不同風險的來源，從宏觀的經濟政治風險，到微觀的個人行為風險，他都給齣瞭深入的剖析。我特彆喜歡他對於“認知偏差”如何影響風險決策的論述，這讓我意識到，很多時候，我們並非因為風險本身有多麼可怕，而是因為我們對風險的判斷齣現瞭偏差，從而導緻瞭不必要的損失。這本書提供瞭非常實用的方法論，幫助我們識彆和剋服這些認知偏差，從而做齣更明智的決策。而且，作者的語言風格非常具有感染力，他常常引用一些哲人的名言，或者一些曆史故事，將風險管理與人生哲學巧妙地結閤起來，讓我在閱讀中不僅收獲瞭知識，也得到瞭心靈的洗禮。這本書讓我更加珍視當下，也更加理性地去規劃未來，為可能齣現的風險未雨綢繆，但又不至於因此而焦慮不安。

評分☆☆☆☆☆

說實話，這本書給我帶來的驚喜程度是超乎預期的。我原本抱著一種學習的心態去閱讀，希望能從中找到一些解決工作中具體風險問題的思路，但沒想到它給我帶來的啓發遠不止於此。作者的分析非常具有深度，他不僅僅是停留在“是什麼”的層麵，而是深入探究“為什麼”會發生，以及“如何”纔能更好地避免。他構建瞭一個非常完整和嚴謹的風險管理體係，從風險的識彆、評估，到風險的應對和控製，每一個環節都講解得非常到位。我尤其贊賞他對“風險偏好”和“風險容忍度”的闡述，這讓我意識到，風險管理並非一個“一刀切”的公式，而是需要根據具體的組織特點、戰略目標和外部環境進行量身定製。書中提供的案例研究也非常豐富，涵蓋瞭不同行業、不同規模的組織，為讀者提供瞭大量的實踐參考。我從中學習到瞭很多有效的風險管理工具和技術，比如SWOT分析、情景分析、決策樹等等，這些都對我日後的工作提供瞭巨大的幫助。更重要的是，這本書讓我培養瞭一種“風險思維”，讓我能夠更加敏銳地捕捉到潛在的風險，並且能夠更有效地進行預警和防範。我感覺，這本書不僅僅是教會我如何管理風險，更是教會我如何在這個充滿不確定性的世界中，更自信、更從容地前行。

評分☆☆☆☆☆

這次的閱讀體驗可以說是一次非常有啓發性的思維拓展。我原本對風險管理的理解非常狹隘，總覺得它隻局限於金融領域或者大型企業的戰略決策。然而，這本書的視角非常宏大，它將風險管理的觸角延伸到瞭社會、環境、技術等各個層麵，甚至觸及到瞭個人職業生涯和日常生活。作者深入淺齣地闡述瞭不同類型風險之間的相互關聯性，以及它們可能産生的連鎖反應。我印象最深的是他對“黑天鵝事件”的分析，不僅僅是停留在理論層麵，而是結閤瞭真實的曆史事件，比如金融危機、自然災害等等，詳細剖析瞭這些事件發生的概率有多低，但一旦發生後果又有多麼嚴重，以及我們應該如何準備以應對這種低概率高影響的風險。這本書讓我認識到，風險並非總是負麵的，有時它也伴隨著機遇，關鍵在於我們如何去理解和管理它。作者提供瞭一套係統性的風險管理框架，從風險的識彆、評估、應對到監控，每一步都講解得非常清晰，並且提供瞭大量實用的工具和技術。我發現，這些工具和技術不僅可以應用於復雜的商業環境中，甚至可以幫助我規劃個人生活，比如如何規避一些不必要的風險，如何更好地進行投資決策，如何保護自己的財産和健康。這本書讓我覺得，風險管理不再是遙不可及的專業學科，而是每個人都可以掌握並受益的一項重要技能。