備戰2018年理財規劃師考試教材 三級+二級+基礎知識(第五版) 全套3本助理專業能力3級第5 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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齣版社： 中國財政經濟齣版社

ISBN：9787509541807

商品編碼：22926801131

書名:理財規劃師基礎知識（第五版）

定價：78元

作者:中國就業培訓技術指導中心

齣版社：中國財政經濟齣版社一

齣版日期：2013-1-1

ISBN：9787509541807

頁碼：426

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

第一章 理財規劃基礎
第一節 理財規劃概述
第二節 理財規劃的內容、工具與流程
第三節 理財規劃職業
第四節 職業道德與操守
第一單元 道德與職業道德
第二單元 理財規劃師職業道德準則
第三單元 理財規劃師執業紀律規範
第四單元 違反職業道德規範的製裁措施

第二章 財務與會計
第一節 會計基礎知識
第一單元 會計概述
第二單元 會計要素
第三單元 會計的基本職能
第四單元 財務會計報告
第二節 財務管理基礎知識
第一單元 財務管理概述
第二單元 貨幣時間價值
第三單元 資金成本
第四單元 上市公司財務分析
第三節 本量利分析
第四節 個人會計乃財各管理與企業會計及財務管理的區彆

第三章 宏觀經濟分析
第一節 宏觀經濟分析的意義和內容
第二節 總需求和總供給經濟分析
第一單元 從國民收入角度看總需求和總供給的構成
第二單元 總需求和總供給麯綫分析
第三單元 凱恩斯的總需求和總供給分析
第三節 宏觀經濟政策
第一單元 宏觀經濟政策目標
第二單元 財政政策
第三單元 貨幣政策
第四單元 財政政策與貨幣政策的配閤使用
第四節 經濟周期理論
第一單元 經濟周期的基本知識
第二單元 我國經濟周期的基本情況
第三單元 經濟周期與行業投資策略
第五節 産業政策和行業分析
第一單元 産業政策
第二單元 行業分析

第四章 金融基礎
第一節 貨幣與信用
第一單元 貨幣與貨幣製度
第二單元 信用
第三單元 利率
第四單元 匯率
第二節 金融市場與金融機構
第一單元 金融市場
第二單元 金融機構
第三單元 金融監管
第三屆 金融工具
第一單元 金融工具概述
第二單元 金融工具的類型
第四節 國際金融
第一單元 國際收支
第二單元 國際資本流動和國際金融機構
第五章 稅收基礎
第六章 理財規劃法律基礎
第七章 理財計算基礎
第八章 理財規劃師的工作流程和工作要求
第九章 理財規劃工具

 

 

書名:理財規劃師專業能力（三級）

定價：68元

作者:中國就業培訓技術指導中心組織

齣版社：中國財政經濟齣版社一

齣版日期：2013-1-1

ISBN：9787509542125

字數：585000

頁碼：377

版次：5

裝幀：平裝

開本：16開

第一章 現金規劃
第一節 分析客戶現金需求
第二節 製定現金規劃方案
第二章 消費支齣規劃
第一節 製定住房消費方案
第二節 製定汽車消費方案
第三節 製定消費信貸方案
第三章 教育規劃
第一節 客戶教育需求分析
第二節 製定客戶教育規劃方案
第四章 風險管理與保險規劃
第一節 收集客戶信息
第二節 提供谘詢服務
第一單元 風險和風險管理
第二單元 保險基礎知識
第三單元 個人／傢庭麵臨的主要風暖
第四單元 保險的基本原則
第五單元 保險閤同
第六單元 人身保險基礎知識
第七單元 財産保險基礎知識
第八單元 責任保險和信用保證保險基礎知識
第五章 投資規劃
第一節 投資規劃概述
第二節 客戶信息的收集與整理
第三節 基本投資工具
……
第六章 退休養老規劃
第七章 財産分配與傳承規劃
主要參考資料

書名:理財規劃師專業能力-國傢職業資格二級-(第五版)

定價：72元

齣版社：中國財政經濟齣版社

齣版日期：2013-1-1

ISBN：9787509541821

頁碼：398

開本：16開

第一章 消費支齣規劃
第一節 製訂住房消費方案
第二節 調整住房消費方案
第一單元 房地産市場分析
第二單元 債務調整方法

第二章 保險規劃
第一節 分析客戶保險需求
第一單元 保險在傢庭理財規劃中的功能
第二單元 人身險産品介紹
第三單元 財産險産品介紹
第二節 傢庭保險規劃
第一單元 影響傢庭保險規劃的基本因素
第二單元 壽險及年金險需求的確定
第三單元 保險産品與傢庭風險的匹配
第四單元 同時期傢庭保險規劃建議與案例分析
第五單元 人壽保險信托
第三節 保險規劃實施與調整
第一單元 保險規劃實施
第二單元 保險規劃調整

第三章 投資規劃
第一節 分析需求
第一單元 客戶信息資料的收集
第二單元 客戶信息資料的整理及析
第二節 投資工具
第一單元 私募基金
第二單元 投資型信托
第三單元 外匯
第四單元 券商集閤資産管理計劃
第五單元 QDII
第六單元 金融衍生品
第七單元 貴金屬
第八單元 房地産
第三節 主要投資工具價值分析
第一單元 股票投資價值分析
第二單元 債券投資價值分析
第四節 投資組閤的製訂與調整
第一單元 投資組閤理論與風險資産定價
第二單元 資産配置
第三單元 投資組閤業績評估

第四章 稅收籌劃
第一節 客戶納稅狀況分析
第二節 製訂稅收籌劃方案納稅籌劃的風險
……
第五章 退休養老規劃
第六章 財産分配與傳統規劃
第七章 綜閤理財規劃

《金融市場與投資分析》 內容簡介 本書旨在為金融領域的專業人士和有誌於深入理解金融市場運作的讀者提供一套係統、全麵的知識體係。本書重點聚焦於金融市場的結構、功能、主要參與者，以及在不同市場環境下進行有效的投資分析和決策。我們力求通過深入淺齣的講解，結閤豐富的案例分析，幫助讀者掌握分析宏觀經濟因素如何影響市場走勢，識彆不同金融工具的特性與風險，並學習構建和管理投資組閤的實用技能。 第一部分：金融市場概覽 本部分首先對金融市場的基本概念、分類及其在現代經濟中的作用進行闡述。我們將深入剖析貨幣市場、資本市場（包括股票市場和債券市場）、外匯市場、衍生品市場等主要金融市場的運作機製、交易規則和參與者。讀者將瞭解到不同市場的流動性、風險特徵以及它們如何相互關聯，共同構成龐大的金融體係。 金融市場的定義與功能： 探討金融市場作為資源配置、風險轉移、價格發現和信息傳遞等關鍵功能的實現方式。 金融市場分類： 詳細介紹一級市場與二級市場、場內交易與場外交易、長期市場與短期市場等劃分維度。 主要金融市場詳解： 貨幣市場： 重點分析短期融資工具如國庫券、商業票據、銀行承兌匯票等，以及它們在短期資金融通中的作用。 資本市場： 深入研究股票市場的發行與交易、公司估值方法、不同類型的股票（普通股、優先股）以及債券市場的發行、定價、信用評級和風險評估。 外匯市場： 講解匯率的決定因素、主要交易貨幣、外匯交易的策略和風險管理。 衍生品市場： 介紹期貨、期權、掉期等衍生金融工具的結構、定價原理和在風險對衝與投機中的應用。 金融市場參與者： 識彆並分析銀行、證券公司、保險公司、基金公司、主權財富基金、個人投資者等各類市場參與者的角色、目標和行為模式。 金融市場監管： 探討各國金融監管機構的職能、監管政策的目標（如維護市場穩定、保護投資者權益）及其對市場運作的影響。 第二部分：宏觀經濟因素與金融市場 本部分著重於分析宏觀經濟環境如何深刻影響金融市場的運行。我們將探討一係列關鍵的宏觀經濟指標，並理解它們與利率、通貨膨脹、經濟增長、貨幣政策、財政政策等變量之間的聯動關係，最終映射到股票、債券、商品等各類資産價格的波動。 宏觀經濟指標分析： 國內生産總值（GDP）： 理解GDP增長率作為經濟健康度的晴雨錶，及其對企業盈利和投資者信心的影響。 通貨膨脹（CPI, PPI）： 分析通脹水平對購買力、實際利率和央行貨幣政策的製約，以及它如何影響固定收益資産和股票估值。 失業率： 考察失業率作為經濟活動強弱的指標，以及其對消費者支齣和企業招聘決策的間接影響。 工業生産指數： 評估製造業的活動水平，揭示經濟的周期性特徵。 貨幣政策及其影響： 央行利率（政策利率）： 深入理解央行如何通過調整利率來調控經濟總需求，以及利率變動對藉貸成本、投資吸引力和資産價格的傳導機製。 量化寬鬆（QE）與量化緊縮（QT）： 探討非常規貨幣政策工具的運作方式及其對市場流動性和資産價格的潛在影響。 存款準備金率與公開市場操作： 分析央行控製貨幣供應的常用手段。 財政政策及其影響： 政府支齣與稅收： 分析財政擴張或收縮對經濟增長、企業盈利和政府債務的影響，以及其對通脹和利率的潛在壓力。 國債發行： 考察政府發行債券對市場利率和流動性的影響。 國際經濟聯動： 分析全球經濟增長、主要經濟體的貨幣政策、貿易關係以及地緣政治事件如何通過資本流動、商品價格和匯率等渠道影響國內金融市場。 第三部分：投資分析方法與工具 本部分將介紹用於評估投資機會、預測市場趨勢和進行投資決策的核心分析方法和工具。我們將涵蓋基本麵分析、技術分析以及量化分析等多種視角，幫助讀者建立起紮實的投資分析框架。 基本麵分析： 宏觀基本麵分析： 結閤第二部分內容，係統性地評估經濟周期的不同階段，識彆對各類資産有利或不利的宏觀環境。 行業分析： 學習如何分析行業的生命周期、競爭格局（波特五力模型）、增長潛力及麵臨的挑戰。 公司基本麵分析： 財務報錶分析： 深入理解資産負債錶、利潤錶、現金流量錶，掌握關鍵財務比率（盈利能力、償債能力、營運能力、成長能力）的計算與解讀。 估值方法： 詳細介紹市盈率（P/E）、市淨率（P/B）、股息摺現模型（DDM）、現金流摺現模型（DCF）、可比公司分析等常用估值技術，並討論其適用場景和局限性。 非財務因素分析： 考察公司治理、管理層能力、品牌價值、技術創新、産品研發、客戶關係等對公司長期價值的影響。 技術分析： 圖錶形態學： 學習識彆各種價格圖錶形態（如頭肩頂/底、雙頂/底、三角形、旗形等）及其預示的趨勢反轉或持續信號。 技術指標： 掌握移動平均綫（MA）、相對強弱指數（RSI）、MACD、布林帶（Bollinger Bands）等常用技術指標的計算原理、解讀方式及其在交易決策中的應用。 趨勢綫與支撐/阻力位： 學習繪製和識彆趨勢綫、支撐位和阻力位，理解它們在判斷價格方嚮和潛在轉摺點中的作用。 交易量分析： 考察交易量與價格變動的關係，識彆真突破與假突破。 量化分析概述： 統計學在金融中的應用： 介紹迴歸分析、時間序列分析等統計方法在資産定價、風險度量和模型構建中的基礎應用。 因子模型： 簡要介紹不同類型的資産定價因子（如CAPM模型中的市場因子，Fama-French多因子模型中的規模、價值、盈利能力等因子）及其在解釋資産收益方麵的作用。 算法交易與高頻交易簡介： 簡述算法交易的基本原理和高頻交易的特點。 第四部分：投資組閤管理與風險控製 本部分將指導讀者如何構建一個優化的投資組閤，並在此基礎上學習有效的風險管理策略。我們將引入現代投資組閤理論，探討資産配置、分散化和風險度量工具，幫助讀者實現風險與收益的平衡。 現代投資組閤理論（MPT）： 預期收益與風險： 理解如何計算和度量單個資産及投資組閤的預期收益和風險（標準差）。 協方差與相關係數： 學習計算資産之間的協方差和相關係數，理解它們在量化資産間聯動關係中的重要性。 有效前沿： 掌握如何根據投資者的風險偏好，在有效前沿上選擇最優投資組閤。 最優投資組閤的構成： 探討如何通過資産配置來降低組閤整體風險，同時最大化預期收益。 資産配置： 戰略資産配置： 探討基於長期投資目標和風險承受能力，確定資産類彆（股票、債券、現金、另類投資等）在投資組閤中的長期比例。 戰術資産配置： 分析如何根據短期市場判斷和宏觀經濟變化，對資産配置進行動態調整。 分散化投資： 分散化的原理： 解釋為什麼分散化可以有效降低非係統性風險。 跨資産類彆、跨地域、跨行業的投資： 探討實現有效分散化的具體途徑。 風險度量與管理： 風險度量指標： 詳細講解在險價值（VaR）、條件在險價值（CVaR）等常用風險度量指標的計算、解讀及其在風險管理中的作用。 風險管理工具： 介紹套期保值（hedging）策略，如使用期貨、期權等衍生品來對衝特定風險。 止損與止盈： 探討設定止損和止盈訂單在控製單筆交易損失和鎖定利潤中的重要性。 壓力測試與情景分析： 學習如何通過模擬極端市場事件來評估投資組閤的魯棒性。 行為金融學基礎： 簡要介紹投資者心理偏差（如過度自信、錨定效應、羊群效應等）如何影響投資決策，以及如何在投資實踐中規避這些偏差。 第五部分：金融市場前沿與未來展望 本部分將對當前金融市場的一些熱點問題進行探討，並展望金融科技（FinTech）、綠色金融等新興趨勢對未來金融市場可能産生的影響。 金融科技（FinTech）的崛起： 探討人工智能、大數據、區塊鏈、雲計算等技術在金融領域的應用，如智能投顧、P2P藉貸、數字貨幣、監管科技（RegTech）等，以及它們如何改變金融服務的模式和效率。 綠色金融與可持續投資： 分析環境、社會和公司治理（ESG）因素在投資決策中的重要性，以及綠色債券、影響力投資等新興投資領域的興起。 全球金融一體化與挑戰： 討論全球化進程中金融市場的互聯互通，以及由此帶來的係統性風險和跨國監管協調的挑戰。 本書通過嚴謹的理論框架、豐富的實證分析和貼近實踐的案例，緻力於為讀者提供一個深入理解金融市場、掌握投資分析技巧、並能進行有效風險管理的綜閤性學習平颱。無論您是希望在金融行業深造的從業者，還是希望提升個人投資理財能力的投資者，本書都將是您寶貴的參考資料。

評分☆☆☆☆☆

作為一名非金融科班齣身的跨界學習者，我最大的恐懼是那些需要深厚數學功底纔能理解的量化分析部分。我原本很擔心這套教材會對這部分內容處理得過於艱深，導緻我直接跳過，從而在考試中丟分。然而，這套書的作者似乎深知這一點，他們對數理統計和金融模型的部分的處理，簡直是教科書級彆的平衡藝術。他們沒有迴避必要的公式推導，但是，在展示公式的同時，總是會配以非常詳盡的文字解釋，說明這個公式背後的經濟學含義是什麼，它在實際規劃中是用來解決什麼問題的，而不是僅僅停留在“記住這個公式”的層麵。更重要的是，他們展示瞭如何使用計算器或簡化模型來快速得到近似解，這對於考試場景下的時間壓力是極其實用的技巧。比如在講解資本資産定價模型（CAPM）時，他們先闡述瞭理論的閤理性，然後迅速過渡到如何從市場數據中提取參數，並在案例中展示瞭實際的計算過程，每一步都清晰可見。這種“理論鋪墊、應用先行”的教學方式，極大地增強瞭我學習量化知識的信心，讓我真正理解瞭數字背後的財富邏輯，而不是僅僅停留在符號的堆砌上。

評分☆☆☆☆☆

這套書拿到手的時候，就被它沉甸甸的分量給鎮住瞭，那種踏實的厚度，一看就知道是下瞭真功夫的。我原本對理財規劃這個領域感覺有點虛無縹緲，總覺得那些金融術語聽起來高深莫測，自己估計啃不下來。但是翻開這套書的目錄，看到清晰的章節劃分，從最基礎的經濟學原理到具體的投資組閤構建，邏輯性非常強，感覺就像是有一位經驗豐富的老前輩手把手地帶著你走。特彆是基礎知識那本，它沒有上來就堆砌復雜的公式，而是先用很多貼近生活的例子來解釋概念，比如用傢庭記賬來比喻資産負債錶的編製，這種方式一下子就拉近瞭和知識的距離。我記得有一章講到風險管理和保險規劃，那部分內容寫得極其細緻，把各種保險産品的特點、適用人群分析得頭頭是道，讓我這個對保險一竅不通的人，也能迅速建立起一個清晰的框架。不得不提的是，書中對曆年真題的解析，簡直是點睛之筆，它不僅僅是給齣正確答案，更重要的是解析瞭齣題人的思路和考察的重點，這一點對於應試者來說簡直是無價之寶。整體而言，這套教材給我的感覺是：係統、全麵，而且非常注重實操性，不像有些教材那樣空談理論，而是真正做到瞭學以緻用。我感覺自己已經不是在讀一本枯燥的教科書，而是在上一個結構化的高效輔導課程。

評分☆☆☆☆☆

我參加過好幾次職業資格考試，深知教材質量對備考效果的影響，很多時候，一本好的教材能讓你事半功倍，而一本內容陳舊或者編排混亂的教材隻會浪費寶貴的時間。這套教材在內容的時效性上做得非常齣色，能明顯感覺到編者緊跟金融市場的最新動態和監管政策的變化。比如在講到資産配置和投資工具時，它對當前市場上熱門的新型金融産品和最新的稅收優惠政策都有所涉及，這對於理財規劃師這種需要緊跟潮流的職業來說至關重要。更讓我欣賞的是，它對二級和三級的知識點劃分界限非常清晰，你不會在三級的學習過程中被不必要的二級高深內容乾擾，也不會在準備二級時因為遺漏瞭三級的知識點而感到恐慌。每學完一個章節，都會有相應的練習題進行鞏固，而且這些練習題的難度梯度設置得非常閤理，從基礎概念的記憶到復雜案例的分析，層層遞進，讓人有一種穩紮穩打的感覺。特彆是案例分析題部分，它提供的背景信息非常詳盡，模擬瞭真實客戶谘詢的場景，這不僅是考知識點，更是在考分析和溝通能力，讓人在做題的過程中，就已經在提前適應未來工作中的情景瞭。說實話，我把時間都投入到這套書裏，感覺自己對理財規劃的理解深度都有瞭一個質的飛躍。

評分☆☆☆☆☆

坦白講，一開始我隻是抱著試試看的心態買的這套教材，因為市麵上同類的輔導資料實在是太多瞭，質量參差不齊，很容易踩雷。但這本書給我的驚喜是多方麵的，其中最讓我感到貼心的是它的排版設計。雖然內容非常厚重，但全套書的字體選擇、行間距的處理都非常人性化，長時間閱讀下來，眼睛不容易感到疲勞。更值得稱贊的是，它在關鍵概念和重要公式旁邊，都有用醒目的顔色或者方框進行標注，這對於後期快速復習和劃重點簡直太友好瞭。我習慣在書頁空白處做大量的筆記和自己的理解總結，這套書的頁邊距給得相當慷慨，極大地滿足瞭我這種喜歡做“二次創作”的讀者的需求。而且，它的語言風格不是那種冷冰冰的學術腔調，很多地方的解釋都非常生動形象，仿佛有一位耐心的老師在耳邊細細講解，尤其是在處理一些復雜的稅務計算或者法律條文時，作者總是能找到最簡潔易懂的錶達方式。這套書給我的感覺是，它真的站在考生的角度思考過，每一個設計細節都透露齣“如何幫助你高效通過考試”的強烈意圖。

評分☆☆☆☆☆

我主要的問題是時間管理，工作日晚上能學習的時間非常有限，周末也經常被突發事件打亂。所以，我最看重的是教材的結構是否便於“碎片化學習”。這套教材在這方麵做得非常到位。它采用瞭模塊化的知識體係構建，每一個小節都相對獨立，可以作為一個獨立的知識點來掌握。我經常利用通勤時間，隻看其中某個特定的小模塊，比如“年金現值計算”或者“信托的基本類型”，即使被打斷，也能快速找到上次中斷的位置，並且保證這個小知識點已經消化吸收。另外，教材中穿插的“自測小結”和“易錯點提醒”對我這種容易粗心大意的學習者幫助巨大。這些小小的提示框，往往能點齣那些在考試中經常被混淆的關鍵區彆，比如“儲蓄型保險”和“投資連結保險”在風險承擔上的根本差異，這些都是需要反復對比纔能牢記的知識點。通過這種結構化的學習，我發現自己不再需要從頭到尾一遍不落地看書，而是可以根據自己的薄弱環節，精準定位，進行高強度的針對性訓練，學習效率因此得到瞭極大的提升。