金融服務市場一體化的法律方法：歐盟的理論和實踐 劉軼 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 金融法
• 歐盟法
• 市場一體化
• 金融服務
• 法律研究
• 跨境金融
• 監管
• 法律方法
• 經濟法
• 國際金融

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齣版社： 法律齣版社

ISBN：9787511872128

商品編碼：28665523787

叢書名： 金融服務市場一體化的法律方法

齣版時間：2015-01-01

基本信息：

書號：7511872128   

條碼：9787511872128   

圖書名稱：金融服務市場一體化的法律方法：歐盟的理論和實踐   

定價：45

作者：劉軼   

版彆：法律   

齣版日期：2015-01-01

內容：

本書圍繞歐盟金融服務市場一體化法律方法的形成、功能、作用及其內在聯係進行瞭係統梳理和深入分析，提齣瞭不少獨到的見解。
歸納起來，本書在理論觀點上的創新主要有以下五點：其一，指齣瞭歐盟金融服務市場一體化法律方法的多層次性。其二，挖掘瞭歐盟金融服務市場一體化法律方法的精髓。其三，分析瞭低限度協調、相互承認和母國控製等原則之間的關係。其四，強調歐盟金融服務法既是一種金融服務貿易自由化體製，也是種跨境金融監管權力協調體製，這一點是其區彆於世界貿易組織、北美自由貿易區等多邊貿易自由化體製的本質特點，歐盟金融服務法由此構建瞭頗具特色的一體化法律方法體係。其五，提齣多邊金融服務貿易體製應當藉鑒歐盟金融服務市場一體化的法律方法，在推動金融服務貿易自由化方麵發揮更為有效的作用。

目錄：

第一章歐盟金融服務法概述 
第一節歐盟金融服務市場一體化的理論基礎 
一、金融服務貿易壁壘的概念和特徵 
二、金融服務貿易壁壘的錶現形式 
三、歐盟金融服務市場一體化的經濟和社會價值 
第二節歐盟金融服務法的淵源和體係 
一、歐盟金融服務法的淵源 
二、歐盟金融服務法的體係 
第三節歐盟金融服務法的曆史沿革 
一、歐盟金融服務市場一體化的早期成果 
二、《內部市場白皮書》與歐盟金融服務法的形成 
三、《歐洲聯盟條約》與歐盟金融服務法的發展 
四、《金融服務行動計劃》與歐盟金融服務法的完善 
五、國際金融危機與歐盟金融服務法的變革 
第四節歐盟金融服務法的特徵 
一、歐盟金融服務法的性 
二、歐盟金融服務法的價值取嚮 
三、歐盟金融服務市場一體化的法律模式 
第二章設立自由和服務自由原則 
第一節設立自由和服務自由原則的基本內容 
一、設立自由原則的基本內容 
二、服務自由原則的基本內容 
三、設立自由與服務自由原則的關係 
第二節設立自由、服務自由原則的直接效力和適用範圍 
一、設立自由和服務自由原則的直接效力 
二、設立自由和服務自由原則的適用範圍 
第三節適用設立自由和服務自由原則的推理規則 
一、關於審理對象性質的認定 
二、關於審理對象閤法性的認定 
三、關於審理對象閤理性的認定 
第四節設立自由和服務自由原則的實施狀況 
一、設立自由原則的實施狀況 
二、服務自由原則的實施狀況 
第三章低限度協調原則 
第一節協調的含義、方法、依據和程序 
一、協調的含義 
二、協調的方法 
三、協調的依據 
四、協調的程序 
第二節低限度協調原則的適用範圍 
一、低限度協調原則與設立自由、服務自由原則的界限 
二、低限度協調原則與成員國國內立法的界限 
第三節低限度協調原則的確立和推行 
一、對法律協調的初態度 
二、新的法律協調觀念 
三、低限度協調原則的製度化 
第四節歐盟金融服務立法協調原則的發展趨勢 
一、歐盟金融立法程序的改革 
二、近期金融服務立法協調原則的實踐 
三、金融服務立法協調原則的發展趨勢 
第四章相互承認原則 
第一節相互承認原則的含義和適用條件 
一、相互承認原則的含義 
二、相互承認原則的適用條件 
第二節相互承認原則的理論基礎 
一、促進監管競爭 
二、限製“競相降低標準”的監管競爭 
三、鼓勵“競相提高標準”的監管競爭 
第三節相互承認原則的確立和推行 
一、早期的一體化原則 
二、Cassis de Dijon案：一個裏程碑 
三、相互承認原則的全麵推行 
第四節相互承認原則的實施狀況 
一、相互承認原則的不完整性 
二、相互承認原則的負外部性效應 
三、相互承認原則的實施效果 
第五章母國控製原則 
第一節母國控製原則的含義和價值 
一、母國控製原則的含義 
二、母國控製原則與其他基本原則的關係 
三、母國控製原則的價值 
第二節母國控製原則的效力和適用範圍 
一、母國控製原則的效力 
二、劃定母國控製原則適用範圍的三種模式 
三、共同利益例外規則及其對母國控製原則適用範圍的影響 
第三節母國控製原則的確立和推行 
一、早期銀行指令的規定 
二、母國控製原則的確立和推行 
第四節母國控製原則的實施狀況 
一、對母國控製原則適用範圍的批評 
二、母國控製原則的發展趨勢 
第六章歐盟金融服務市場一體化的法律方法與多邊金融服務貿易體製的發展 
第一節多邊金融服務貿易體製的框架和基本原則 
一、WTO金融服務法的框架和基本原則 
二、NAFTA金融服務法的框架和基本原則 
第二節歐盟、WTO和NAFTA金融服務法基本原則的比較 
一、體係結構和基本精神 
二、組織基礎 
三、一體化模式和發展階段 
四、價值取嚮 
第三節相互承認原則對多邊金融服務貿易體製的藉鑒意義 
一、相互承認安排的曆史和淵源 
二、WTO金融服務法中的承認製度及其實踐 
三、相互承認原則在WTO金融服務法中的推廣 
附錄一歐盟金融服務市場一體化法律文件 
附錄二歐盟金融服務市場一體化政策文件 
附錄三歐盟法院相關判例 
附錄四歐盟金融服務法基本原則體係簡錶 
參考文獻

金融服務市場一體化的法律方法：歐盟的理論與實踐 引言 在全球化浪潮與技術革新雙重驅動下，金融服務的邊界日益模糊，跨國界的服務提供與消費成為常態。在此背景下，構建一個統一、開放且高效的金融服務市場，不僅是各國經濟發展的內在需求，更是提升全球金融體係穩定性的關鍵。歐洲聯盟（EU）作為當今世界最重要的區域經濟一體化組織，其在金融服務市場一體化方麵所進行的探索與實踐，為全球其他區域提供瞭寶貴的經驗與藉鑒。本書《金融服務市場一體化的法律方法：歐盟的理論與實踐》便深入剖析瞭歐盟在這一宏大課題上所采取的法律策略、理論框架及其麵臨的挑戰與成就，旨在為理解和推動金融服務市場一體化提供係統性的視角。 第一部分：金融服務市場一體化的理論基石與曆史演進 要理解歐盟金融服務市場一體化的法律實踐，首先需要構建堅實的理論基礎。本部分將追溯經濟一體化理論在金融領域的適用性，探討為何金融服務市場一體化被視為區域經濟閤作的重點領域。 經濟一體化理論及其在金融領域的延展： 我們將迴顧“最優貨幣區”理論、“關稅同盟”理論等經典經濟一體化理論，並分析它們如何指導金融服務市場一體化進程。例如，降低交易成本、促進資源配置效率、增強宏觀經濟穩定性等，都是金融服務一體化追求的核心目標。 一體化對金融市場結構與功能的影響： 一體化不僅僅是消除壁壘，更涉及重塑金融市場的微觀結構與宏觀功能。本書將探討一體化如何影響金融機構的競爭格局、金融産品的創新、風險管理的機製以及貨幣政策傳導的有效性。 歐盟一體化進程中的金融服務： 從早期單一市場的建設到後來的經濟貨幣聯盟（EMU），金融服務一體化始終是歐盟議程中的核心議題。我們將梳理歐盟一體化進程在不同階段對金融服務市場的具體要求和目標，例如，從初步的市場準入到更深層次的監管協調與統一。 第二部分：歐盟金融服務市場一體化的法律框架與核心原則 歐盟之所以能夠推動金融服務市場一體化取得顯著成效，與其構建的強大而靈活的法律框架密不可分。本部分將深入解析這一框架的核心構成要素。 《羅馬條約》（現《歐盟運作條約》）的基石作用： 《羅馬條約》奠定瞭歐盟內部市場自由流動的四大自由原則（商品、服務、資本、人員的自由流動）。其中，服務自由流動原則是金融服務市場一體化的法律根基。本書將詳細闡釋該原則在金融服務領域的具體含義，以及其如何打破國界限製，允許金融機構在成員國之間自由提供服務。 “國內法等同原則”（National Treatment）與“相互承認原則”（Mutual Recognition）： 這兩個原則是早期歐盟金融服務一體化的主要驅動力。我們將深入探討“國內法等同原則”如何要求成員國給予外國金融機構與其國內機構同等的待遇，以及“相互承認原則”如何允許一個成員國閤法設立的金融機構在其他成員國獲得認可，即使其經營方式或監管標準略有差異。 指令（Directives）與條例（Regulations）的立法模式： 歐盟通過指令和條例等不同形式的立法來推進一體化。指令要求成員國在一定期限內實現立法目標，但允許成員國選擇具體形式；條例則直接在所有成員國生效，具有更強的統一性。本書將分析不同法律工具在金融服務一體化中的作用，以及它們如何實現監管的趨同與協調。 歐洲法院（European Court of Justice, ECJ）的判例法： 歐洲法院的判例在解釋和發展歐盟法律、推動一體化進程中扮演著至關重要的角色。本書將重點分析ECJ在服務自由流動、市場準入、監管協調等方麵的關鍵判例，這些判例不僅為具體法律條文提供瞭權威解讀，也為金融服務市場的進一步開放提供瞭法律保障。 第三部分：歐盟金融服務市場一體化的關鍵領域與具體實踐 金融服務市場涵蓋眾多子領域，歐盟在一一突破這些領域，實現一體化方麵付齣瞭巨大的努力。本部分將聚焦幾個關鍵的金融服務領域，詳細分析其一體化進程中的法律策略與實踐。 銀行服務一體化： 《銀行服務指令》（Banking Directives）： 從早期旨在協調成員國法律以便利銀行跨國經營的指令，到後來更加全麵的監管框架，如《資本要求指令》（CRD）係列，旨在建立統一的審慎監管標準。 單一監管機製（Single Supervisory Mechanism, SSM）： 歐元區在2014年啓動瞭SSM，將歐洲央行置於歐元區主要銀行的直接監管之下。本書將深入分析SSM的建立背景、運行機製、監管目標及其對銀行服務一體化的深遠影響，特彆是其在風險分擔與宏觀審慎監管方麵的作用。 銀行破産處置框架（Bank Recovery and Resolution Directive, BRRD）： BRRD旨在建立一套統一的跨境破産處置機製，確保銀行在麵臨睏境時能夠有序重組，避免係統性風險蔓延，同時保護納稅人利益。本書將探討其在解決“大而不倒”問題、促進金融穩定方麵的法律挑戰與創新。 證券與金融市場一體化： 《金融工具市場指令》（Markets in Financial Instruments Directive, MiFID）係列： MiFID係列指令是歐盟在證券市場監管領域最具影響力的法律之一，其核心目標是提高市場透明度、加強投資者保護、促進市場競爭。本書將詳細解析MiFID I與MiFID II在規範交易行為、産品分類、信息披露、中介機構監管等方麵的演進與協同效應。 《歐洲市場基礎設施條例》（European Market Infrastructure Regulation, EMIR）： EMIR旨在規範場外衍生品市場，特彆是提高中央清算率和信息報告的要求，以降低係統性風險。我們將分析EMIR如何促進場外衍生品市場的透明度與穩定性。 《募集公司證券上市指令》（Prospectus Directive）與《招股說明書條例》（Prospectus Regulation）： 這些法律旨在簡化和統一跨境證券發行招股說明書的審批流程，降低企業融資成本，促進資本市場的互聯互通。 保險服務一體化： 《償付能力II指令》（Solvency II Directive）： 針對保險行業的監管框架，Solvency II旨在建立一套基於風險的資本要求、風險管理和公司治理的標準，以提升保險行業的穩健性，並實現更深層次的監管協調。本書將分析Solvency II在統一監管標準、促進跨境保險業務發展方麵的貢獻與挑戰。 資本市場聯盟（Capital Markets Union, CMU）： CMU是歐盟近年來的一個重要戰略目標，旨在打破成員國之間資本市場的壁壘，促進資本的自由流動，為企業提供更多元化的融資渠道，並增強歐盟作為全球金融中心的競爭力。本書將梳理CMU的願景、核心支柱（如簡化監管、促進跨境投資、發展長期融資）以及其在法律層麵所麵臨的挑戰與推進情況。 第四部分：金融服務市場一體化麵臨的挑戰與未來的發展方嚮 盡管歐盟在金融服務市場一體化方麵取得瞭顯著成就，但仍麵臨諸多挑戰，並且一體化進程仍在不斷演進。 監管碎片化與執行難題： 盡管有歐盟層麵的法律框架，但成員國在具體執行過程中仍可能存在差異，導緻監管的碎片化。如何確保法律的有效執行，避免監管套利，是持續的挑戰。 跨境金融風險管理： 金融一體化意味著風險的跨境傳染性增強。如何建立有效的跨境風險管理和危機處置機製，特彆是針對金融機構的破産和係統性風險，是重中之重。 保護消費者與投資者： 在一個日益復雜的金融市場中，如何確保所有消費者和投資者都能得到充分的保護，防止欺詐和不當銷售，是法律設計必須考慮的重要方麵。 技術革新與金融科技（FinTech）的挑戰： 互聯網、大數據、人工智能等技術正在深刻改變金融服務的形態。歐盟如何在保持一體化優勢的同時，有效監管新興的金融科技業態，並利用其優勢，是未來發展的重要課題。 英國脫歐（Brexit）的影響： 英國作為重要的金融中心脫離歐盟，對歐盟金融服務市場的未來發展帶來瞭新的變數和挑戰，本書將對這一事件的影響進行初步的分析。 深化一體化的未來展望： 本部分將探討歐盟未來可能在金融服務市場一體化方麵采取的進一步措施，例如，加強宏觀審慎監管的協調、推進支付係統的進一步一體化、構建統一的數字金融基礎設施等，並展望其對全球金融秩序的潛在影響。 結論 《金融服務市場一體化的法律方法：歐盟的理論與實踐》旨在通過對歐盟金融服務市場一體化曆程的深入梳理與分析，為讀者提供一個全麵、係統且富有洞察力的視角。本書不僅闡述瞭支撐一體化進程的法律理論與原則，更深入剖析瞭各個關鍵金融服務領域的一體化實踐，同時也審視瞭其中存在的挑戰與未來的發展趨勢。通過對歐盟經驗的學習與藉鑒，本書希望能夠啓迪關於如何構建一個更具韌性、效率和包容性的全球金融服務市場的思考，為政策製定者、法律從業者、金融機構以及學術研究者提供重要的參考價值。

評分☆☆☆☆☆

我一直關注國際金融體係的發展，特彆是歐盟作為全球金融市場的重要參與者，其金融服務市場一體化的曆程和法律框架構建，始終是我研究的重點。我期待一本能夠深入淺齣地解析歐盟金融服務市場一體化過程中所采用的獨特法律路徑的書籍。這本書如果能夠清晰地闡述，歐盟是如何通過一係列旨在消除成員國之間法律障礙的措施，來促進資本自由流動、服務提供者的便利化以及金融機構的跨境運營，那將極具價值。我尤其感興趣的是，在法律層麵，歐盟是如何平衡不同成員國在金融監管方麵的差異性，並逐步建立起一套相對統一的監管標準和執法機製的。有沒有一些具有裏程碑意義的法律文件或案例，能夠集中體現歐盟在推進金融服務市場一體化過程中的決心和智慧？例如，關於支付服務指令（PSD）、銀行聯盟的建立等，這些重要的立法和製度改革，背後蘊含著怎樣的法律邏輯和政策考量，是我渴望瞭解的。

評分☆☆☆☆☆

在我看來，金融市場的深度融閤往往是國傢間閤作走嚮更高層次的標誌，而歐盟在金融服務市場的探索，無疑是這方麵一個極具代錶性的案例。我一直渴望找到一本能夠詳細梳理歐盟在推進金融服務市場一體化過程中所采用的法律策略和具體實踐的書籍。它需要解釋清楚，歐盟是如何通過一套精心設計的法律框架，逐步構建起一個統一的金融服務大市場。我特彆關注的是，在法律層麵，歐盟是如何解決成員國之間在金融監管、消費者保護、競爭政策等方麵的差異，並在此基礎上建立起一套相對協調一緻的規則體係。我期待書中能夠包含對一些標誌性立法（如MiFID、Solvency II等）的深度解讀，以及對一些重大司法判例的分析，這些都將有助於我理解歐盟金融一體化背後的法律邏輯和製度演進。同時，我也對一體化過程中所湧現齣的新問題，比如跨境監管的挑戰、金融科技的法律監管等，能夠有進一步的瞭解。

評分☆☆☆☆☆

最近有幸接觸到一些關於歐洲金融市場整閤的資料，其中不乏對歐盟法律框架演變的深度探討。我一直對不同法律體係如何在地緣政治和經濟力量的推動下走嚮融閤感到著迷，特彆是當這種融閤發生在金融服務這樣一個高度敏感且關乎國傢經濟命脈的領域時。我非常期待一本能夠係統梳理歐盟在金融服務市場一體化過程中所采取的法律方法論的書籍。它需要解釋清楚，歐盟是如何通過立法、司法判例以及行政機構的運作，來逐步打破成員國之間的壁壘，構建一個統一的金融服務市場。我特彆想瞭解，在這種一體化的過程中，是否存在一些核心的法律原則在起指導作用？比如，是“相互承認”原則起瞭主導，還是“充分和諧”原則更具影響力？同時，我也對一體化過程中所産生的潛在衝突和挑戰很感興趣，例如，如何在保障成員國金融穩定性的前提下，實現市場準入的自由化？這本書如果能對這些問題進行深入的理論分析，並輔以相關的實踐案例，相信會為理解歐盟金融一體化的復雜性提供一個清晰的視角。

評分☆☆☆☆☆

我一直對歐洲一體化進程中的金融服務市場尤為好奇，尤其是在這股浪潮下，各國原有的法律框架如何被重塑、融閤，以及在此過程中齣現的種種挑戰和創新。一直以來，我都在尋找一本能夠深入剖析這一復雜議題的著作，最好能兼顧理論的高度和實踐的深度。我期望這本書能夠帶領我穿梭於歐盟法學傢的智慧殿堂，理解那些精妙的法律條文背後蘊含的邏輯與考量，同時也能看到這些理論如何在現實的金融市場中落地生根，産生怎樣的影響。我特彆關注的是，一體化究竟是如何在法律層麵實現跨國界金融機構的設立、金融産品的流通以及風險的共同管理？是否存在一些標誌性的案例，能夠生動地展現法律方法在解決市場摩擦、促進效率提升方麵所扮演的關鍵角色？此外，我對歐盟在金融監管方麵的協調機製也很感興趣，畢竟，一個高度整閤的市場需要一套有效的、統一的監管體係來維護其穩定性和公平性。這本書如果能提供關於這些問題的詳細解答，那將是對我知識體係的一次重大補充。

評分☆☆☆☆☆

我始終對跨國界的法律閤作與協調在經濟一體化進程中的作用深感好奇，尤其是在金融服務領域。這是一個涉及到國傢主權、經濟穩定以及消費者保護等多重因素的復雜議題。我非常希望能夠找到一本能夠係統性地介紹歐盟在金融服務市場一體化過程中所運用的法律方法論的書籍。它需要深入分析歐盟成員國在金融監管、消費者權益保護、反洗錢等方麵法律法規的趨同與協調過程，以及在此過程中所麵臨的挑戰和解決方案。我特彆想知道，歐盟是如何通過製定一係列指令和條例，來逐步打破成員國之間的金融壁壘，促進金融服務的自由化和一體化的。例如，在金融機構的設立、金融産品的銷售以及金融信息的披露等方麵，歐盟的法律是如何發揮作用的？是否有相關的案例研究，能夠生動地展現法律方法在解決金融市場摩擦、提升效率以及維護市場秩序方麵的實際成效？這本書如果能提供這些信息，對我來說將是極其寶貴的。