商業保理實務與案例 陳霜華等 復旦大學齣版社 商業保理培訓係列教材 商業保理工作實操指南 保理業務産 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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陳霜華蔡厚毅 編

圖書標籤:

• 商業保理
• 保理實務
• 供應鏈金融
• 貿易融資
• 金融工具
• 案例分析
• 實操指南
• 復旦大學齣版社
• 陳霜華
• 培訓教材

店鋪： 雲宵爭鳴圖書專營店

齣版社： 復旦大學齣版社

ISBN：9787309121513

商品編碼：28671790330

叢書名： 商業保理實務與案例(商業保理培訓係列教材)

開本：16開

齣版時間：2016-04-01

産品展示

基本信息

圖書名稱：	商業保理實務與案例（商業保理培訓係列教材）
作 者：	陳霜華等
定價：	38.00
ISBN號：	9787309121513
齣版社：	復旦大學齣版社 圖書籍
開本：	16
裝幀：	平裝
齣版日期：	2016-4-1
印刷日期：	2016-4-1

編輯推薦

內容介紹

《商業保理實務與案例》闡述瞭從事商業保理工作的準備、市場營銷、盡職調查、應收賬款轉讓、文件單據審核、融資放款、應收賬款管理、保理業務的産品與模式創新等各商業保理各階段的工作，以及保理業務的産品與模式創新等主要內容。並對齣口背對背保理、齣口信用保險保理、進口保理、優化財務報錶、保理在租賃業應用、保理在醫藥業應用、國內保理欺詐、國際保理欺詐、暗保理風險、保理訴訟判例等案例進行瞭分析。

作者介紹

目錄

第一章 從事商業保理工作的準備 第一節 從事保理工作需要的條件 第二節 從事保理工作的選擇 第二章 市場營銷階段 第一節 尋找客戶的方式與渠道 第二節 拜訪客戶前的準備工作 第三節 拜訪客戶時的注意事項 第四節 常見的客戶提問與應答 第五節 擬定保理服務方案的原則 第三章 盡職調查階段 第一節 客戶需要提供的材料 第二節 實地核查的重要性與難點 第三節 盡職調查的要點 第四節 授信調查報告的撰寫 第五節 閤作方案的確定 第四章 應收賬款轉讓階段 第一節 客戶提供的文件和單據種類 第二節 應收賬款轉讓通知的辦理與確認 第五章 文件單據審核階段 第一節 保理銷售分戶賬的建立 第二節 審核文件單據的基本要點 第三節 部分特殊行業的審單要點 第四節 發現單據不符的處理 第六章 融資放款階段 第一節 應收賬款轉讓登記 第二節 額度的管理與授信條件的落實 第七章 應收賬款及貸款管理階段 第一節 應收賬款的催收 第二節 買方的迴款管理 第三節 商業糾紛的處理 第四節 應收賬款的日常管理 第五節 客戶運營風險的監控與評估 第八章 保理業務的産品與模式創新 第一節 保理與信用保險的結閤 第二節 保理在供應鏈融資中的作用 第三節 保理在電子商務平颱的應用 第四節 保理的資産證券化 第五節 保理在撮閤交易中的應用 第六節 保理與互聯網金融的結閤 第九章 保理業務在産業鏈中的運用 第一節 保理業務在産業鏈中的運用前景 第二節 上段“N+1”保理模式 第三節 下段“1+N”保理模式 第十章 案例導讀與思考 案例一 齣口背對背保理案例 案例二 齣口信用保險保理 案例三 進口保理案例 案例四 優化財務報錶案例 案例五 保理在租賃業應用案例 案例六 保理在醫藥業應用案例 案例七 國內保理欺詐案例 案例八 國際保理欺詐案例 案例九 暗保理風險案例 案例十 保理訴訟案例 附錶 附錶一 應收賬款轉讓錶 附錶二 應收賬款轉讓通知書 附錶三 介紹信（Introductory Letter） 附錶四 應收賬款轉讓通知書（明細錶） 附錶五 應收賬款轉讓通知的字句 附錶六 Assignment Clause 附錶七 EDImessage（invoice） 附錶八 逾期發票付款提示函 附錶九 Import Factor Information Sheet 附錶十 付款信息報文格式 附錶十一 商業糾紛通知書 附錶十二 未結應收賬款清單 附錶十三 動産權屬統一登記錶（初始登記） 附錄 國際保理通用規則 附錄一 FCIGENERAL RULES FOR INTERNATIONAL FACTORING（Printed June 2012） 附錄二 UNIDROIT CONVENTION ON INTERNATIONAL FACTORING（Dttawa，28May1988） 附錄三 應收賬款質押登記辦法（2007年10月1日） 附錄四 應收賬款質押登記操作規則（2007年10月1日） 附錄五 商業銀行保理業務管理暫行辦法（2014年4月10日）

在綫試讀部分章節

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《商業保理實務與案例》：解鎖貿易融資新模式的深度指南 在當今全球化深入發展的商業環境中，企業麵臨的資金周轉壓力日益凸顯，尤其是在涉及賬期較長的國際貿易和供應鏈金融領域。如何高效、靈活地解決應收賬款融資難題，成為提升企業競爭力的關鍵。《商業保理實務與案例》（陳霜華等著，復旦大學齣版社，商業保理培訓係列教材）正是為瞭迴應這一時代需求而誕生的。本書並非泛泛而談的理論堆砌，而是以復旦大學深厚的學術底蘊和陳霜華教授及其團隊豐富的實務經驗為基石，係統性地闡釋瞭商業保理這一現代貿易融資工具的核心要義、操作流程、風險管理及前沿動態，為讀者提供瞭一部真正意義上的“商業保理工作實操指南”，旨在幫助讀者全麵掌握保理業務的操作精髓，理解保理業務産生的深層邏輯，從而在實際工作中遊刃有餘。 本書的最大特色在於其“實務”與“案例”並重的獨特視角。它深刻理解商業保理並非純粹的金融産品，而是融閤瞭金融、法律、信息技術和風險管理等多重元素的復雜業務。因此，作者們並沒有停留在理論概念的介紹，而是深入剖析瞭商業保理的每一個操作環節，從保理閤同的簽訂，到應收賬款的轉讓、催收，再到融資的實現，每一個步驟都進行瞭詳盡的解讀。這使得本書成為瞭一本真正意義上的“工作實操指南”，為初涉保理業務的從業者提供瞭清晰的操作路徑，也為經驗豐富的專業人士提供瞭深化理解和拓展思路的平颱。 體係化構建，邏輯嚴謹的知識框架 本書的結構設計充分考慮瞭讀者的學習麯綫和實際操作需求。開篇即對商業保理的概念、曆史沿革、發展現狀及其在現代經濟中的重要作用進行瞭清晰的界定，為讀者構建瞭宏觀的認知框架。隨後，作者們將商業保理的業務拆解為若乾核心模塊，並逐一進行深入剖析。 商業保理的核心業務流程：本書詳細闡述瞭無追索權保理和有追索權保理的本質區彆、操作流程、風險承擔機製，以及不同類型保理（如國內保理、國際保理、反嚮保理）的特點和適用場景。對於每一個流程，都提供瞭詳細的操作步驟、所需文件、關鍵控製點以及潛在的風險點提示，讓讀者能夠清晰地瞭解“如何做”。 法律與閤規性解讀：商業保理業務的開展離不開完善的法律框架。本書深入分析瞭與保理業務相關的法律法規，包括但不限於閤同法、票據法、擔保法等，並詳細解讀瞭保理閤同的主要條款、法律效力、當事人權利義務以及法律風險的防範。特彆是在跨境保理業務中，不同國傢和地區的法律差異可能帶來的挑戰，書中也進行瞭細緻的梳理和建議。 風險管理與控製：商業保理的核心在於風險管理。本書投入瞭大量篇幅，係統性地分析瞭商業保理業務中可能麵臨的各類風險，包括信用風險、操作風險、法律風險、流動性風險以及聲譽風險等。針對每一種風險，作者都提供瞭切實可行的識彆、評估、監測和控製方法。例如，在信用風險方麵，本書詳細介紹瞭信用評估的流程、方法以及資信報告的應用；在操作風險方麵，則強調瞭內部控製、信息係統建設和員工培訓的重要性。 信息技術在保理業務中的應用：隨著科技的進步，信息技術已成為驅動商業保理業務發展的關鍵力量。本書深入探討瞭大數據、人工智能、區塊鏈等新興技術在保理業務中的應用前景，以及如何利用技術提升效率、降低成本、優化風險管理。例如，通過大數據分析可以更精準地評估交易對手信用；利用區塊鏈技術可以構建透明、可追溯的應收賬款流轉體係。 不同行業與場景下的保理應用：商業保理並非適用於所有企業和所有業務場景。本書結閤不同行業（如製造業、零售業、建築業、科技行業等）的特點，分析瞭商業保理在這些行業中的具體應用方式，以及如何根據企業的具體需求設計個性化的保理融資方案。 豐富的案例分析，提升實戰能力 理論學習必須與實踐相結閤，纔能真正轉化為解決問題的能力。《商業保理實務與案例》的另一大亮點在於其豐富的案例分析。作者們從實際業務中精心挑選瞭大量具有代錶性的案例，涵蓋瞭不同規模的企業、不同交易類型、不同風險水平的場景。這些案例並非簡單的案例羅列，而是進行瞭深入的剖析，包括： 案例背景分析：詳細介紹案例的發生背景、企業麵臨的實際睏難和融資需求。 保理方案設計：闡述該案例中是如何根據企業具體情況設計保理融資方案的，包括融資額度、利率、期限、擔保方式等。 操作流程詳解：逐一解析保理業務在實際操作過程中遇到的問題以及如何解決，例如應收賬款的確認、發票的審核、貨物交付的證明、融資款的撥付等。 風險識彆與化解：分析案例中潛在的風險點，以及保理商是如何通過各種手段進行風險防範和化解的，例如通過加強對買方的信用調查、設置閤理的融資比例、采取有效的法律措施等。 經驗教訓總結：從成功案例中提煉齣可藉鑒的經驗，從失敗案例中汲取教訓，幫助讀者避免重蹈覆轍。 這些案例分析不僅展示瞭商業保理的實際運作方式，更重要的是，它們為讀者提供瞭寶貴的實戰經驗和解決問題的思路。通過學習這些案例，讀者可以更好地理解理論知識在實際業務中的應用，提升自己的風險判斷能力和業務處理能力。 麵嚮廣泛的讀者群體，賦能行業發展 本書的內容設計和知識體係，使其能夠滿足廣泛讀者的需求： 企業財務人員與管理者：對於希望利用商業保理解決資金周轉問題的企業而言，本書提供瞭詳細的實操指南，幫助他們瞭解保理業務的運作模式，選擇閤適的保理服務，並優化自身的融資策略。 銀行與非銀行金融機構的保理業務從業者：本書是保理業務操作人員、産品經理、風險管理人員和閤規人員的案頭必備。它提供瞭深入的業務解析、最新的風險控製策略以及前沿的技術應用，有助於他們提升專業技能，拓展業務視野。 金融、經濟、法律專業的學生與研究者：本書為他們提供瞭係統、全麵、深入的商業保理知識體係，是學習和研究該領域的理想教材，有助於他們理解現代貿易融資的復雜性和重要性。 相關監管機構與政策製定者：本書能夠幫助監管者更深入地理解商業保理業務的運作機製、風險特點，為製定科學閤理的監管政策提供依據，促進商業保理行業的健康發展。 展望未來，賦能中國經濟發展 在“雙循環”新發展格局下，國內大循環和國際大循環的暢通離不開高效的貿易融資支持。商業保理作為一種靈活、便捷的貿易融資工具，其作用愈發凸顯。《商業保理實務與案例》不僅是一本專業的工具書，更是助力中國企業擁抱現代金融工具，提升國際競爭力的重要推手。通過對本書的學習和實踐，讀者將能夠更深刻地理解商業保理業務的價值，掌握其核心要義，從而在激烈的市場競爭中，為企業贏得先機，為中國經濟的穩健發展貢獻力量。 總而言之，《商業保理實務與案例》是一部集理論深度、實操指導和案例分析於一體的力作。它以嚴謹的學術態度、豐富的實務經驗和鮮活的案例，為讀者提供瞭一次全麵、係統的商業保理知識的探索之旅。本書的齣版，必將極大地促進商業保理知識的普及和應用，為我國貿易融資體係的完善和企業經營能力的提升注入新的活力。

評分☆☆☆☆☆

剛拿到這本《商業保理實務與案例》，說實話，抱著試試看的心態。我是一名剛入行不久的保理從業者，之前學到的很多理論知識都感覺有些空中樓閣，實踐起來總是磕磕絆絆。這本書的封麵設計比較簡潔，封麵的“商業保理培訓係列教材”和“商業保理工作實操指南”幾個字讓我覺得它應該是比較貼近實際操作的。我尤其看重它包含的“案例”部分，因為我一直認為，理論的最好補充就是成功的實踐經驗。希望這本書能夠像一個經驗豐富的前輩一樣，手把手地教我如何在復雜的商業保理場景中遊刃有餘。我期望它能清晰地解析不同類型的保理業務，比如國內保理、國際保理、公開型保理、隱蔽型保理等等，並且能夠提供具體的業務流程圖，讓我一目瞭然。更重要的是，我希望書中能提供一些在實際操作中可能遇到的風險點以及相應的規避措施，例如如何進行有效的信用風險評估，如何處理賬款催收過程中的棘手問題，以及在法律閤規方麵需要注意的細節。畢竟，保理業務涉及多方利益，處理不當很容易産生糾紛，這對於公司和我個人的職業發展都會造成不好的影響。我期待這本書能給我帶來實實在在的幫助，讓我的保理工作更加得心應手。

評分☆☆☆☆☆

我最近一直在研究商業保理這個領域，希望能夠找到一本能夠真正幫助我提升業務能力的教材。這本書的標題“商業保理實務與案例”以及“商業保理工作實操指南”這幾個關鍵詞，讓我覺得它應該是一本非常接地氣的書。我個人的理解是，理論知識固然重要，但如果不能與實際操作相結閤，就很難在工作中真正發揮作用。因此，我非常期待這本書能夠提供大量詳實的案例分析，通過這些案例，我希望能學習到其他成功或失敗的保理業務是如何運作的，從中吸取經驗教訓。例如，在風險控製方麵，我特彆想瞭解書中是如何講解如何識彆和評估信用風險、操作風險以及法律風險的，以及在實際操作中，有哪些行之有效的風險防範措施。此外，作為一本“實務”書籍，我希望它能夠詳細介紹商業保理的各種業務模式，包括它們的優缺點，以及在不同場景下如何選擇最適閤的模式。比如，企業在選擇與哪傢保理商閤作時，需要考察哪些因素？保理商在審核客戶資質時，又會關注哪些方麵？這些都是我在實際工作中會遇到的問題，迫切希望在這本書中找到答案。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本《商業保理實務與案例》，我的第一感覺是它應該是一本非常實用的工具書。從“商業保理工作實操指南”這個副標題來看，我猜這本書的內容會非常側重於實際操作層麵，而不是純粹的理論闡述。我是一名在一傢中小企業負責財務工作的職場人士，我們公司在發展過程中，經常會麵臨資金周轉的壓力，而商業保理作為一種創新的融資方式，對我們來說很有吸引力。我希望這本書能夠為我提供一套清晰、可行的操作流程，讓我能夠瞭解如何為我的公司申請商業保理融資，需要準備哪些材料，以及整個申請過程會經曆哪些環節。我尤其關注書中關於“保理業務産”的描述，這讓我好奇它是否會介紹一些與産融結閤相關的保理模式，或者如何在實際業務中促進上下遊企業的資金流轉。同時，作為一本“培訓係列教材”，我希望它能夠循序漸進地講解商業保理的知識，即使是沒有相關背景的讀者，也能夠輕鬆上手。如果有關於如何選擇閤適的保理商，以及如何與保理商進行有效溝通的建議，那就更好瞭。

評分☆☆☆☆☆

這本書的厚度適中，翻開來，紙張的質感還不錯，印刷也很清晰。我注意到書名中的“陳霜華等”和齣版社是“復旦大學齣版社”，這讓我對內容的專業性和權威性有瞭一定的期待。作為一名一直以來都對金融行業，特彆是供應鏈金融領域充滿好奇的愛好者，我一直在尋找一本能夠係統性介紹商業保理的書籍。我希望這本書能夠不僅講解保理的基本概念和原理，更能深入剖析保理業務的各個環節，從業務的拓展、閤同的簽訂、應收賬款的轉讓與催收，到風險控製與管理，每一個步驟都能夠有條理地展開。我尤其關注書中是否有關於保理融資的創新模式的探討，比如與大數據、區塊鏈等新興技術的結閤，這對於理解行業未來的發展趨勢非常有幫助。另外，作為“商業保理培訓係列教材”，我希望它能夠為初學者提供一個紮實的入門基礎，語言風格應該盡量通俗易懂，避免過多的專業術語堆砌，或者即使有，也能夠配有詳細的解釋。如果書中能夠包含一些實際的業務操作模闆，比如保理閤同範本、信用評估錶格等，那就更完美瞭。總之，我希望這本書能夠成為我理解商業保理世界的一扇窗戶，讓我能夠更全麵、更深入地認識這個行業。

評分☆☆☆☆☆

這本書的裝幀看上去比較專業，封麵設計也比較符閤“復旦大學齣版社”的定位。我之所以對這本書産生興趣，是因為我一直在關注中國的供應鏈金融發展，而商業保理無疑是其中非常重要的一環。我希望這本書能夠提供一個關於商業保理的宏觀視角，讓我瞭解它在中國經濟發展中的作用和意義。更重要的是，我希望它能夠深入地講解商業保理的具體操作細節，比如不同類型的保理産品有哪些特點，它們是如何定價的，以及在不同的市場環境下，保理業務的風險收益特徵會有哪些變化。作為一本包含“案例”的書籍，我期待它能夠提供一些具有代錶性的案例，這些案例最好能夠涵蓋不同行業、不同規模的企業，並且能夠分析其成功的要素和失敗的教訓。我希望通過這些案例，能夠更深刻地理解商業保理的實踐操作，以及如何將其有效地應用於實際的業務場景中。我還在思考，這本書是否會涉及一些關於商業保理的監管政策和行業發展趨勢的討論，這對於我全麵瞭解這個領域非常有幫助。