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[法] 於格·勒布雷著 著

圖書標籤:

• 金融危機
• 法興銀行
• 銀行風險
• 金融監管
• 風險管理
• 法國經濟
• 商業欺詐
• 內部控製
• 公司治理
• 投資風險

店鋪： 炫麗之舞圖書專營店

齣版社： 譯林齣版社

ISBN：9787544732901

商品編碼：29659283099

包裝：平裝

齣版時間：2013-01-01

基本信息

書名：常識之敗2：法興銀行危機始末

定價：29.00元

作者：(法) 於格·勒布雷著

齣版社：譯林齣版社

齣版日期：2013-01-01

ISBN：9787544732901

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.459kg

編輯推薦

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內容提要

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2008年1月20日，法國興業銀行高層獲悉一個令人震驚的消息：30歲的年輕交易員熱羅姆·凱維爾，以銀行的名義違規建立瞭高達500億歐元的交易頭寸！消息一被泄露，勢必造成的恐慌，世界金融體係很可能在數小時內就崩潰……政界、商界的頭麵人物開始行動瞭——法國興業銀行總裁丹尼爾·布東、法國巴黎銀行總裁米歇爾·佩伯羅……危急中充斥著強烈的情緒衝動和頭麵人物之間的摩擦分裂，銀行的高管在巨大的壓力麵前瀕臨崩潰……但值得慶幸的是，法興銀行終被挽救，一場世界金融災難得以避免。
於格·勒布雷編著的《常識之敗(2法興銀行危機始末)》披露瞭很多從未公之於眾的內幕，情節驚心動魄，令世人震驚，但可悲的是，這是韆真萬確、不摺不扣的事實。這不是一則財經記者的揭秘報道，也不是一部經濟學傢的調查手記，而是親曆危機處理全過程的法興銀行副總裁的真實記錄。一位銀行高管，以內部人的視角開誠布公地描述這類震驚世界的銀行危機事件，這還是次。
在《常識之敗(2法興銀行危機始末)》中，我們看到瞭金融體係監管的薄弱，看到瞭超級危機事件處理的策略，看到瞭錯綜復雜的政治經濟關係，看到瞭銀行高管所承受的壓力以及在巨大壓力下的崩潰……如果說美國雷曼兄弟公司倒閉事件至今還讓人記憶猶新，那麼法興銀行危機事件也將是世界金融史上一個無法磨滅的印記！

目錄

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作者介紹

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文摘

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序言

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常識之敗2：法興銀行危機始末 曆史長河中的一次驚濤駭浪 在人類文明的長河中，金融市場始終扮演著一個復雜而又迷人的角色。它既是財富湧動的源泉，也是風險滋生的溫床。無數的商業帝國在此興衰，無數的個人命運在此沉浮。而在金融史的浩瀚篇章中，總有一些事件，以其驚人的規模和深遠的影響，成為後人不斷反思和研究的經典案例。法興銀行危機，無疑就是其中濃墨重彩的一筆。 捲首語：當“常識”遭遇“失控” 本書並非是一部簡單的技術分析手冊，也不是一份冗長的商業報告。它試圖以一種更具人文關懷的視角，深入剖析這場發生在21世紀初的金融巨震。我們並非要在此復盤枯燥的數據圖錶，也不是要羅列繁瑣的交易細節，而是要藉由法興銀行的覆滅，去探尋在那些看似堅不可摧的金融堡壘背後，隱藏著怎樣的人性弱點，又在怎樣的監管真空下，導緻瞭“常識”的崩塌，“失控”的蔓延。 第一章：巨頭的隕落，風暴的序麯 法興銀行，這個在歐洲金融界赫赫有名、有著二百多年悠久曆史的老牌銀行，其名字本身就代錶著穩健與信譽。然而，正是這樣一個金字招牌，卻在短短數年間，轟然倒塌，給全球金融市場帶來瞭巨大的衝擊。這場危機的發生，並非一蹴而就，而是經過瞭漫長的醞釀和潛藏。 在本章中，我們將追溯法興銀行的輝煌過往，瞭解它在國際金融舞颱上的重要地位，以及它賴以生存的核心競爭力。我們將深入探討，在日新月異的金融創新浪潮中，這傢百年老店是否還能保持其敏銳的嗅覺，是否還在遵循著最基本的風險控製原則。我們將嘗試去理解，是什麼樣的誘惑，又是什麼樣的盲點，讓它一步步走嚮深淵。 第二章：失控的魔術師：一個人的“賭局” 危機的核心，往往指嚮一個或幾個關鍵人物。在法興銀行的案例中，熱內（Jérôme Kerviel）的名字，如同一顆耀眼的流星，瞬間點燃瞭人們的目光，也成為瞭這場風暴的中心。他，一位普通的交易員，是如何能夠調動如此巨大的資金，又如何能夠利用復雜的金融衍生品，進行如此大規模的“賭局”，最終將一傢韆年老店拖入萬劫不復的境地？ 本章將以一種審視和解構的態度，來探討熱內的個人動機、他的操作手法，以及他所利用的銀行內部的監管漏洞。我們並非是要對他進行道德審判，而是試圖去理解，在巨大的利益誘惑和個人野心的驅使下，一個人能夠達到何種程度的“失控”。我們將還原那些隱藏在數字背後的交易，揭示那些被忽視的風險信號，並試圖解答：是製度的缺失，還是人性的貪婪，最終成為瞭這場悲劇的推手？ 第三章：金融衍生品的“雙刃劍” 金融衍生品，作為現代金融市場的重要組成部分，它們以其靈活的定價和風險對衝功能，極大地豐富瞭金融工具的種類，也為金融創新提供瞭無限可能。然而，它們也如同一把鋒利的雙刃劍，一旦被濫用，便會釋放齣毀滅性的力量。法興銀行的危機，正是金融衍生品風險失控的典型範例。 在本章中，我們將對那些在法興銀行危機中扮演關鍵角色的金融衍生品進行一次深入的解讀。我們將解釋它們的基本原理，以及它們在實際交易中的運用。更重要的是，我們將重點分析，這些衍生品是如何被熱內用來隱藏虧損、放大收益，並最終形成一個龐大的“黑洞”。我們將揭示，這些復雜的金融工具，在缺乏足夠透明度和監管的情況下，是如何成為“失控”的溫床，又是如何將整個銀行拖入深淵。 第四章：監管的“盲區”與“漏洞” 一傢擁有百年曆史的銀行，其內部的風險控製和閤規體係本應是其生命綫。然而，法興銀行的覆滅，卻暴露齣瞭其內部監管的嚴重失效。更令人警醒的是，這場危機也引發瞭對整個金融監管體係的深刻反思。 本章將聚焦於法興銀行內部的監管失靈，以及外部監管存在的“盲區”與“漏洞”。我們將探究，為何如此巨大的交易虧損，能夠在長達數年的時間裏不被發現？內部審計、風險管理部門是否形同虛設？而對於外部監管機構而言，它們是否能夠及時有效地識彆和應對新齣現的金融風險？我們將分析，在金融全球化和創新加速的背景下，傳統的監管模式是否已經落後於市場發展的步伐，又該如何彌補這些“盲區”，堵塞“漏洞”，以防止類似的悲劇重演？ 第五章：市場信任的“崩塌”與“重建” 金融市場的基石，在於信任。一旦信任崩塌，整個市場將陷入混亂。法興銀行的危機，不僅讓這傢銀行自身走嚮破産，更在一定程度上動搖瞭市場對金融體係穩定性的信心。 在本章中，我們將探討這場危機對全球金融市場造成的衝擊波。我們分析瞭市場情緒的恐慌，投資者的信心危機，以及監管機構和政府為穩定市場所采取的措施。我們將反思，如何纔能在經曆過巨大的金融震蕩後，重新建立和維護市場的信任？這需要銀行自身的改革，需要監管機構的強化，更需要所有市場參與者共同的努力。 第六章：教訓的傳承：從“常識”到“智慧” 每一次金融危機，都是一麵鏡子，映照齣市場的缺陷，也為我們提供瞭寶貴的經驗教訓。法興銀行的危機，更是如此。它以血淋淋的事實告訴我們，無論金融市場如何發展，無論金融工具如何復雜，最基本的“常識”——風險控製、透明度、誠信——永遠是不可逾越的底綫。 在本書的最後一章，我們將對法興銀行危機帶來的深刻教訓進行總結。我們將探討，如何從這場“常識之敗”中汲取智慧，如何將經驗轉化為行動，去構建一個更加穩健、更加可持續的金融未來。這不僅僅是對法興銀行悲劇的迴顧，更是對未來金融發展方嚮的思考。我們希望通過這本書，能夠引發讀者對金融風險、人性弱點以及監管重要性的深度思考，從而更好地理解這個復雜而又充滿挑戰的金融世界。 結語：曆史的迴響，警鍾長鳴 法興銀行的危機，終將成為曆史長河中的一個注腳。然而，它所留下的警示，卻依然迴響在當今的金融世界。每一次金融市場的波動，每一次新興金融工具的齣現，都可能潛藏著新的風險。保持警惕，堅守常識，不斷學習和進化，是我們應對未來挑戰的唯一途徑。本書正是希望為讀者提供這樣一個視角，去理解曆史，反思當下，並展望未來。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計就很有意思，深邃的藍色背景，中間是壓抑的金色字體，隱約透齣一股不祥的氣息。我之前聽過“常識之敗”這個係列，但一直沒有機會深入瞭解，這次看到《常識之敗2：法興銀行危機始末》的標題，立刻被吸引瞭。我對金融領域的危機事件一直抱有濃厚的興趣，總覺得這些事件背後蘊藏著深刻的道理，能夠幫助我們更好地理解世界的運行規律。法興銀行的危機，在整個金融史上都算得上是一個標誌性的事件，它不僅僅是一傢銀行的破産，更像是對整個金融體係漏洞的一次無聲的拷問。我特彆期待書中能夠深入剖析危機的具體成因，比如是內部管理失控，還是外部市場環境的劇烈變化，亦或是兩者兼而有之？作為讀者，我希望能夠瞭解到，究竟是哪些“常識”在這個過程中被拋棄瞭，或者說，是什麼樣的“不常識”的決策導緻瞭最終的“敗局”。我也會關注書中對事件細節的描寫，比如那些關鍵人物的決策過程，以及那些被忽視的信號。畢竟，曆史往往就隱藏在細節之中，隻有把點點滴滴串聯起來，纔能勾勒齣事件的全貌。同時，我也希望這本書能夠不僅僅是迴顧曆史，更能從中提煉齣一些具有普適性的金融風險防範的經驗教訓，為我們未來的投資和決策提供一些啓示。

評分☆☆☆☆☆

讀完這本書，我最大的感受就是，金融世界裏的“聰明人”有時候也會犯下多麼低級的錯誤。書裏對於法興銀行危機前期的描述，簡直讓人看得心驚肉跳。那些看似天衣無縫的交易策略，在風險失控的麵前，就像是紙糊的城堡一樣不堪一擊。我尤其對書中對於“投機”的界定和分析感到印象深刻，什麼叫做“閤理的風險”？什麼又叫做“玩火自焚”？書中通過法興銀行的案例，非常生動地揭示瞭界限的模糊性，以及一旦越過界限，後果將是多麼的災難性。我一直在思考，在那個特定的曆史時期，是什麼樣的市場情緒和監管環境，讓這種大規模的冒險行為得以發生，甚至被默許？書中對那些關鍵決策者的心態刻畫也非常到位，是貪婪？是僥幸？還是對自身能力的過度自信？這些“人性的弱點”，在金融交易中往往是比經濟周期更難以預測的變量。我希望這本書能夠幫助我理解，在復雜的金融操作中，如何纔能保持清醒的頭腦，不被一時的“成功”衝昏頭腦，從而避免重蹈覆轍。這本書讓我對金融市場的復雜性有瞭更深刻的認識，也對“常識”在危機中的重要性有瞭更深的理解。

評分☆☆☆☆☆

這本書的敘事方式非常吸引人，我感覺自己仿佛置身於那個危機爆發的現場。作者似乎花瞭大量的精力去還原事件的每一個細節，從內部的溝通機製，到外部的市場波動，再到那些看似微不足道的技術故障，都被描繪得細緻入微。我特彆欣賞書中對於“信息不對稱”和“內部控製失效”的深入剖析。在一傢大型金融機構內部，信息是如何被過濾、扭麯，甚至被有意隱瞞的？那些本應起到“刹車片”作用的監管和風控部門，又是在怎樣的環境下集體失語的？書中提供的案例和數據，讓我對這些問題的嚴重性有瞭直觀的認識。我也對書中關於“道德風險”的討論非常感興趣。當個人的利益與機構的利益，甚至整個金融係統的穩定發生衝突時，人性中的自私和僥幸心理，會如何一步步將所有人推嚮深淵？這本書不僅僅是在講一個金融危機，更是在講一個關於人類行為、組織管理和製度設計的深刻故事。它讓我反思，在任何一個組織中，透明度和責任感的缺失，都可能成為潛在的巨大隱患。

評分☆☆☆☆☆

這本書就像是一麵鏡子，照齣瞭金融世界中隱藏的陰暗麵。我讀完之後，心情久久不能平靜。它不僅僅是一個關於金融危機的案例分析，更是一個關於“常識”在極端情況下的脆弱性的深刻揭示。書中對法興銀行危機爆發的整個過程的描寫，充滿瞭戲劇性，但也更加凸顯瞭危機的荒誕和令人唏噓。我特彆關注書中對於“信息孤島”和“群體性盲從”的分析。在一個信息爆炸的時代，為什麼還會齣現信息被隔離，甚至被扭麯的情況？當所有人都朝著一個方嚮奔跑時，為什麼就沒有人能夠停下來思考一下，我們到底要去嚮何方？這本書讓我對金融市場的運作機製有瞭更深的理解，也讓我對“理性”和“非理性”在投資決策中的作用有瞭更深刻的認識。我希望這本書能夠引發更多人對金融風險的關注，並從中汲取教訓，避免類似的悲劇再次發生。它提醒我們，在追求利益的同時，切勿忘記對“常識”的敬畏。

評分☆☆☆☆☆

這本書讓我對“風險管理”這個概念有瞭全新的認識。我一直以為風險管理就是製定一係列的規則和程序，但這本書通過法興銀行的例子，讓我明白，真正的風險管理，更像是一種“文化”和“思維方式”。在危機發生之前，那些看似不起眼的小問題，是如何一點點積纍，最終演變成無法挽迴的局麵？書中對於“黑天鵝事件”的探討，也讓我受益匪淺。我們總以為自己能夠預測一切，但總有那些我們未曾預料到的事情發生。關鍵在於，我們是否做好瞭應對這些“意外”的準備？這本書讓我看到瞭，在金融領域，過度的自信和對“不可控因素”的忽視，是多麼危險的事情。我也對書中關於“監管套利”的分析很感興趣，那些聰明人是如何利用法律和規則的漏洞，來放大自己的收益，同時也隱藏著巨大的風險。這本書提供瞭一個非常好的案例，讓我認識到，再精密的金融産品，也無法完全規避人性的貪婪和市場的不可預測性。