投资理财概论 9787811236323 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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李小丽，周德慧 著

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店铺： 博学精华图书专营店

出版社： 北京交通大学出版社

ISBN：9787811236323

商品编码：29670747087

包装：平装

出版时间：2009-07-01

基本信息

书名:投资理财概论

：28.00元

售价：19.0元,便宜9.0元,折扣67

作者:李小丽,周德慧

出版社：北京交通大学出版社

出版日期：2009-07-01

ISBN：9787811236323

字数：399000

页码：249

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

内容提要

本书介绍了与投资理财相关的原理、投资理财环境、证券投资理财、证券投资基金理财、保险投资理财、黄金投资理财、外汇投资理财、房地产投资理财、家庭(个人)投资理财等内容。本教材采用案例教学法，遵循“案例导入法—基本知识—实务操作—案例解析”的编写思路，系统、完整地介绍了投资理财原理、主要理财产品的基础知识、操作分析和投资策略，具有很强的指导性和实用性。
本教材适合高职高专层次的金融、财务、会计、经济管理专业学生使用，也可供银行、证券、保险等金融机构从业人员参考。

目录

作者介绍

文摘

序言

《拨云见日：投资理财的智慧与实践》 内容概述 《拨云见日：投资理财的智慧与实践》是一部旨在为广大读者提供清晰、系统、实用的投资理财知识的著作。本书跳脱了枯燥的理论堆砌，而是以深入浅出的语言，辅以生动的案例和精准的分析，带领读者一步步揭开投资理财的神秘面纱，掌握实现财富增值的关键路径。本书内容涵盖了从基础的财务规划到复杂的资产配置，从常见的投资工具到前沿的理财理念，力求为读者构建一个全面而扎实的投资理财知识体系。 第一部分：理财初心——认知与规划 本书的开篇，我们将一同踏上“认知与规划”的旅程。在这里，我们不会直接抛出各种投资产品，而是首先回归到理财最本质的起点：理解金钱的价值，认识自身的财务状况，并学会如何为未来设定清晰的目标。 金钱的真相与你的财务地图： 我们将探讨金钱在现代社会扮演的角色，它不仅仅是交换媒介，更是实现梦想和保障生活的工具。本书将引导读者绘制一张属于自己的“财务地图”，这包括梳理收入来源、清晰列出支出项目、准确评估资产和负债。只有当我们清楚地了解“我从哪里来”、“我在哪里”、“我要到哪里去”，才能更有效地规划前行的道路。我们将提供实用的工具和方法，帮助读者建立健康的消费习惯，区分“想要”与“需要”，为理财打下坚实的基础。 明确人生目标，链接财富之路： 很多时候，我们之所以迷失在投资理财的海洋中，是因为缺乏明确的方向。本书强调，成功的理财并非盲目追求数字的增长，而是服务于人生目标。无论是购房、子女教育、退休养老，还是追求自由职业、环游世界，这些人生目标都将成为我们投资理财的“北极星”。我们将指导读者如何将抽象的人生目标转化为具体的财务目标，并设定可衡量的里程碑，让每一次投资都更有意义。 风险承受能力与时间维度： 投资理财并非一蹴而就，它需要与个人的生命周期和风险偏好相匹配。本书将深入剖析“风险承受能力”这个概念，并提供一系列测试和评估方法，帮助读者准确判断自己能承受多大的投资风险。同时，我们也会强调“时间维度”的重要性。长期投资与短期投机有着截然不同的逻辑和回报。理解时间的力量，才能在投资的道路上走得更远、更稳。 第二部分：投资基石——理解与选择 在建立了清晰的财务认知和目标之后，本书将带领读者走进“投资基石”的领域，深入理解各类投资工具的本质、运作机制和潜在风险，并学会如何根据自身情况做出明智的选择。 银行存款、货币基金与现金管理： 我们将从最基础、最安全的投资方式聊起。银行存款的安全性、流动性以及不同期限存款的收益特点；货币基金作为现金管理的重要工具，其低风险、高流动性和相对稳定的收益如何帮助我们实现短期资金的保值增值。本书将详细介绍这些工具的特点，以及如何将其作为整体资产配置的“安全垫”。 债券投资：稳定收益的基石： 债券，作为一种重要的固定收益类投资工具，是构建稳健投资组合不可或缺的一环。我们将深入讲解债券的种类（国债、地方政府债、企业债等）、发行机制、收益计算、信用评级的重要性，以及利率变动对债券价格的影响。本书将帮助读者理解如何通过债券投资来分散风险，获取相对稳定的现金流。 股票投资：分享企业成长的红利： 股票是与企业成长紧密相连的投资方式，也是潜在高回报的来源。我们将揭示股票市场的运作规律，从宏观经济分析到行业选择，从公司基本面研究到估值方法，提供一套系统性的股票投资分析框架。本书将强调价值投资的理念，引导读者学习如何识别具有长期增长潜力的优质公司，并避免市场噪音的干扰。 基金投资：专业管理，分散风险的优选： 对于大多数普通投资者而言，直接投资股票或债券可能面临专业知识不足、时间精力有限等挑战。基金，作为集合众多投资者的资金，由专业基金经理进行管理的投资工具，为投资者提供了一个高效、便捷的选择。本书将详尽介绍各类基金的类型（股票型基金、债券型基金、混合型基金、ETF等），分析其运作模式、风险收益特征，以及如何选择适合自己的基金，并理解基金定投的优势。 房地产投资：不动产的价值与考量： 房地产作为一种重要的资产类别，在许多人的财富规划中占据着举足轻重的地位。本书将理性探讨房地产投资的逻辑，分析其作为实物资产的保值增值潜力，同时也将深入剖析影响房地产价值的关键因素，如地段、区域发展、政策调控、税收等，并强调投资房地产所面临的流动性风险、维护成本以及市场周期性波动。 另类投资与新兴领域： 除了传统的投资工具，本书还将触及一些另类投资的领域，如黄金、大宗商品、信托产品等，简要介绍其特点和投资逻辑。同时，我们也会关注一些新兴的投资领域，如股权投资、数字资产等，但会强调其较高的风险和专业门槛，建议读者在充分了解和具备相应条件后再行尝试。 第三部分：智慧配置——多元与动态 “投资基石”为我们提供了丰富的工具，而“智慧配置”则是将这些工具巧妙组合，构建适合自己的投资组合，并根据市场变化进行动态调整的关键。 资产配置的艺术：分散风险，优化收益： 资产配置是投资理财的核心。本书将深入讲解资产配置的原理，即“不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里”。我们将通过经典模型（如均富模型）和现代投资组合理论，阐释如何根据风险承受能力和投资目标，在不同资产类别之间进行合理的比例分配，以达到分散风险、优化收益的目标。 构建你的专属投资组合： 本书将提供一系列的资产配置方案示例，并指导读者如何根据自己的具体情况，量身定制个性化的投资组合。我们会考虑不同人生阶段、不同收入水平、不同风险偏好的投资者，提供差异化的配置建议。 投资组合的动态调整与再平衡： 市场总是在变化的，投资组合也需要随之调整。本书将强调“动态调整”的重要性，解释何时以及如何对投资组合进行再平衡，以维持目标配置比例，抓住市场机遇，规避潜在风险。我们将介绍一些常用的再平衡策略，帮助读者在波动的市场中保持冷静和理性。 投资心理学：战胜贪婪与恐惧： 投资不仅仅是数字的游戏，更是人性的博弈。本书将深入探讨投资心理学，分析投资者在面对市场波动时容易产生的贪婪、恐惧、羊群效应等情绪，并提供克服这些心理障碍的策略。我们将帮助读者建立坚定的投资信念，避免情绪化决策，做出更理性的投资判断。 第四部分：风险管理与长远规划 财富的积累与守护同等重要。本书的最后一部分，将聚焦于“风险管理与长远规划”，为读者的财富之路保驾护航。 风险管理：识别、评估与规避： 我们将系统性地介绍投资过程中可能面临的各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。本书将提供识别、评估和管理这些风险的方法，并强调在投资前充分了解并规避不必要的风险。 税务规划：合规优化你的税负： 税收是投资收益的重要影响因素。本书将简要介绍与投资相关的税务知识，并提供一些合规的税务规划建议，帮助读者在法律框架内优化税负，最大化净收益。 保险规划：为未来建立坚实的保障： 保险是风险管理的重要工具，也是财富规划不可或缺的一环。我们将探讨不同类型保险（如人寿保险、健康保险、意外保险等）的功能和作用，并指导读者如何根据自身情况选择合适的保险产品，为自己和家人建立坚实的风险保障。 退休规划：安享晚年的财务蓝图： 退休是人生重要的阶段，充分的退休规划将确保我们能安享晚年，而不是为生计发愁。本书将引导读者提前规划退休生活，测算退休所需资金，并制定相应的储蓄和投资策略，确保退休后的生活品质。 财富传承：将爱与责任传递下去： 随着财富的积累，财富传承也逐渐提上日程。本书将探讨财富传承的意义和方式，如遗嘱、信托等，帮助读者提前规划，将财富和价值观顺利地传递给下一代。 《拨云见日：投资理财的智慧与实践》是一本面向所有希望提升财务健康、实现财富增长的读者的指南。它不仅仅是一本“怎么做”的书，更是一本“为什么这样做”的书，它希望帮助读者建立正确的财富观，掌握科学的理财方法，最终实现财务自由，过上更加充实和有意义的人生。本书承诺，在阅读过程中，您将感受到知识的启迪，实践的乐趣，以及对未来充满信心的力量。

评分☆☆☆☆☆

作为一个刚毕业的大学生，我一直对“财务自由”这个概念充满向往，但又不知道从何下手。市面上很多关于投资理财的书籍，要么是给有一定基础的人看的，要么就是讲一些“一夜暴富”的技巧，让我感到非常困惑。这本书简直就是为我量身定做的！它从最基本的生活费管理开始，教我如何记账，如何区分“需要”和“想要”，如何制定一个切实可行的预算。然后，它循序渐进地介绍了各种投资工具，比如货币基金、指数基金，并解释了它们的风险和收益特点，非常适合像我这样风险承受能力较低的初学者。让我印象深刻的是，书中还提到了“学习投资”本身也是一种投资，强调了持续学习的重要性，并且提供了很多学习资源的建议。这本书的语言非常生动有趣，一点也不枯燥，让我感觉学习理财的过程充满了乐趣。我特别喜欢书中关于“时间的朋友”和“长期主义”的讲解，让我明白了财富的积累需要时间和耐心，而不是一蹴而就。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我之前对投资理财的了解仅限于一些零散的新闻报道和道听途说，总觉得是个很“玄乎”的事情，容易被骗。这本书的出现，彻底改变了我的认知。它就像一位经验丰富的引路人，带领我一步一步地走进理财的世界。书中并没有直接给你灌输各种投资产品的“秘籍”，而是从更宏观的角度，阐述了经济运行的基本规律，以及财富是如何在社会中流动的。它还详细解释了通货膨胀对我们财富的影响，以及我们应该如何通过投资来对抗它。我特别欣赏书中关于“分散投资”和“风险与收益的平衡”的讲解，这些都是构建稳健投资组合的核心原则。这本书让我明白了，投资理财并非意味着要承担高风险，而是要通过科学的规划和管理，让自己的财富稳健增长。读完之后，我不再对未来感到迷茫，而是对如何规划自己的财务人生充满了信心。

评分☆☆☆☆☆

我是一名已经有几年工作经验的职场人士，虽然收入不算低，但总感觉钱“留不住”，储蓄增长缓慢，更不用说实现财富的增值了。很多理财书籍要么过于理论化，要么内容陈旧，读起来味同嚼蜡。而这本书，让我眼前一亮。它并没有停留在“钱生钱”的浅层逻辑，而是深入探讨了“为什么”要投资理财，以及如何建立一套适合自己的、可持续的财富增长体系。书中对不同人生阶段的财务目标进行了细致的分析，比如购房、子女教育、养老等，并给出了相应的投资策略建议，这一点非常有针对性。我特别欣赏它对于“投资心态”的强调，比如如何应对市场的波动，如何避免情绪化的交易，以及培养长期主义的投资观念。这些内容，往往是很多技术性导向的理财书籍所忽略的，但却是决定投资成败的关键。读完后，我感觉自己的投资观更加成熟了，不再追求短期的暴利，而是更加注重长期稳健的增长。这本书也让我明白，投资理财并非遥不可及，而是每个人都可以通过学习和实践，逐步掌握的一项重要技能。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是理财新手的不二之选！我一直对投资理财有些模糊的概念，总觉得离自己很遥远，或者需要大量的专业知识才能入门。但这本书，就像一位循循善诱的老师，从最基础的概念讲起，比如什么是资产、什么是负债，如何进行收支管理，到各种常见的投资工具，比如股票、基金、债券，都进行了非常清晰的解释。它没有上来就抛出一堆我听不懂的术语，而是用非常生活化的例子，比如把理财比作种菜、养猪，让我能迅速理解其中的逻辑。更重要的是，它强调了风险意识的重要性，并教会我如何评估和管理风险，这一点对于初学者来说至关重要。读完之后，我感觉自己对财务规划有了一个全新的认识，不再是对数字感到恐惧，而是看到了实现财务自由的可能性。这本书的语言非常朴实易懂，一点也没有高高在上的感觉，让我觉得学习理财并不难，只要有心，人人都可以成为自己财富的管理者。我尤其喜欢书中关于“延迟满足”和“复利效应”的讲解，这些理念虽然简单，但却蕴含着巨大的力量，让我开始重新审视自己的消费习惯和储蓄计划。

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，投资理财是一门艺术，需要深厚的理论功底和丰富的实践经验。然而，在我阅读了这本书之后，我的观点得到了极大的颠覆。这本书以一种非常独特的方式，将复杂的投资概念进行了生动形象的解读。它没有使用大量的专业术语，而是通过大量的案例分析和故事叙述，将投资理财的精髓呈现出来。我尤其喜欢书中关于“行为金融学”的探讨，它解释了人类在投资过程中常常会犯的一些心理误区，比如过度自信、羊群效应等，并提供了相应的应对策略。这让我对自己的投资决策有了更深的认识，也更能理解市场为何会产生某些非理性的波动。这本书让我明白，投资理财不仅仅是关于数字和公式，更是关于对人性和市场的深刻洞察。它不是一本告诉你“买什么”的书，而是一本教你“如何思考”的书，这一点，正是它最宝贵的地方。