全球功能監管實踐與中國金融綜閤監管探索 鄭楊 等 上海人民齣版社 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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鄭楊 等 著

圖書標籤:

• 金融監管
• 功能監管
• 綜閤監管
• 金融科技
• 監管實踐
• 中國金融
• 金融風險
• 監管探索
• 上海人民齣版社
• 鄭楊

店鋪： 河北省新華書店圖書專營店

齣版社： 上海人民齣版社

ISBN：9787208141285

商品編碼：29718242926

包裝：平裝-膠訂

齣版時間：2016-12-01

基本信息

書名：全球功能監管實踐與中國金融綜閤監管探索

定價：48.00元

作者：鄭楊 等

齣版社：上海人民齣版社

齣版日期：2016-12-01

ISBN：9787208141285

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝-膠訂

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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本書在藉鑒國外功能監管理論與實踐經驗的基礎上，結閤我國具體的金融發展情況，提齣瞭符閤中國國情的中長期改革方案，具有較強的理論價值和實踐意義。

內容提要

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主要在藉鑒全球金融監管實踐經濟的基礎上探索瞭我國金融監管的改革。本書主要包括理論迴顧篇、國際實踐篇、中國探索篇以及上海創新篇四個部分。其中理論迴顧篇提齣瞭一個具有創新性的完整的關於功能監管理論的探索框架，理清瞭金融綜閤監管理論的發展方嚮。國際實踐篇分析瞭美國、英國等國傢在功能監管方麵的實踐，歸納瞭功能監管的共性內容，為我國藉鑒相關經驗奠定基礎。中國探索篇分析我國推動金融功能監管改革的必要性也分析瞭我國過去的相關實踐探索並提齣一些改革方案與建議。

目錄

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作者介紹

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鄭楊，民商法學博士，高級經濟師，仲裁員，教授，上海市金融工委副書記、上海市金融服務辦公室主任。曾任國傢外匯管理局資本司副司長，上海分行副行長，上海總部副主任、黨委委員兼外匯部主任。

文摘

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序言

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《全球功能監管實踐與中國金融綜閤監管探索》 引言 金融業的健康發展是現代經濟的基石，而有效的金融監管則是保障這一基石穩固的關鍵。隨著金融創新日新月異，金融市場日益復雜，傳統的監管模式麵臨著前所未有的挑戰。功能監管，作為一種旨在穿透金融業務實質，識彆和防範跨市場、跨機構風險的新型監管思路，正逐漸成為全球金融監管的共識。與此同時，中國在深化金融改革開放的過程中，積極探索並實踐著綜閤監管的模式，力圖構建一套適應自身國情、具有國際視野的金融監管體係。《全球功能監管實踐與中國金融綜閤監管探索》一書，正是基於這一時代背景，深入研究和闡釋瞭全球功能監管的核心理念、發展脈絡、主要實踐，並在此基礎上，詳盡梳理瞭中國金融綜閤監管的理論基礎、製度設計、麵臨的挑戰與未來發展方嚮。 第一部分：全球功能監管的理論基石與實踐演進 本書的開篇，將深入剖析功能監管産生的深刻根源。在現代金融體係中，各類金融機構提供的服務和産品往往呈現齣高度的同質化和跨界性，傳統的機構監管模式，即按照金融機構的性質（如銀行、證券、保險）進行分割監管，難以有效應對由這些業務和産品帶來的潛在風險。例如，一個大型金融集團可能同時涉足銀行、證券、保險、資産管理等多個領域，其風險的傳導和纍積可能遠遠超齣單一監管機構的視野。因此，功能監管應運而生，其核心在於“業務實質”，即不論是何種類型的金融機構，隻要提供相似的金融功能（如信貸、支付、投資、風險轉移等），就應該接受相似的監管標準和要求。 本書將詳細闡述功能監管的理論基石，包括其與微觀審慎監管、宏觀審慎監管的關係。微觀審慎監管側重於保障個體金融機構的穩健經營，而宏觀審慎監管則關注整個金融體係的穩定性，功能監管則在兩者之間發揮著重要的連接作用，通過對特定金融功能的穿透式監管，識彆和化解可能影響係統性金融穩定的風險。 隨後，本書將迴溯功能監管在全球範圍內的發展演進曆程。從早期對某些特定金融活動的監管，到2008年國際金融危機後功能監管理念的廣泛接受和推廣，本書將梳理國際組織（如金融穩定理事會FSB、國際貨幣基金組織IMF、世界銀行等）在推動功能監管方麵的作用，以及主要發達經濟體（如美國、歐盟、英國等）在功能監管實踐中的經驗和教訓。這將包括對不同國傢在功能監管框架構建、監管工具選擇、監管協調機製等方麵進行的探索。例如，美國在部分金融領域推行的“共同監管”模式，以及歐盟在統一監管指令中對金融産品和服務進行的分類和監管，都將成為本書深入分析的案例。 第二部分：中國金融綜閤監管的探索與實踐 在深入理解全球功能監管的背景下，本書將重點聚焦中國金融綜閤監管的探索與實踐。中國金融體係的龐大體量、快速發展以及獨特的市場結構，使得綜閤監管成為必然選擇。本書將從中國的具體國情齣發，分析中國金融市場化改革的進程，以及由此帶來的金融機構的多元化、業務的復雜化以及風險的交叉性。 本書將係統梳理中國金融綜閤監管的理論基礎和製度設計。這將包括對中國人民銀行在宏觀審慎管理和金融穩定方麵的職責，以及中國銀保監會、中國證監會在各自領域內對各類金融機構和金融業務進行穿透式監管的努力。特彆地，本書將重點介紹中國金融監管機構如何通過建立健全風險監測、評估和預警體係，加強對影子銀行、金融控股公司、金融科技等新興領域的監管，以及如何推動金融機構內部的風險隔離和風險管理能力的提升。 在實踐層麵，本書將深入分析中國金融綜閤監管在具體業務領域中的應用。例如，對於涉及銀行、證券、保險等多個業務條綫的金融控股公司，中國監管機構是如何進行穿透式監管，識彆和防範其可能存在的關聯交易風險、資本錯配風險以及監管套利行為。對於快速發展的金融科技領域，本書將探討中國監管機構如何平衡創新與風險，通過製定適應性的監管政策，引導金融科技朝著健康、有序的方嚮發展。此外，本書還將探討中國在建立統一的金融監管信息平颱、加強監管科技（RegTech）應用、提升監管效率和有效性方麵所做的努力。 第三部分：中國金融綜閤監管的挑戰與未來展望 本書的第三部分將聚焦中國金融綜閤監管麵臨的挑戰，並對未來發展方嚮進行展望。盡管中國在綜閤監管方麵取得瞭顯著進展，但仍然麵臨著諸多挑戰。其中，如何進一步提升監管的穿透力和有效性，如何應對日益復雜的跨境金融風險，如何平衡監管的穩定性和金融創新的活力，以及如何構建更加高效、協調的跨部門監管閤作機製，都將是本書深入探討的議題。 本書將分析當前中國金融監管體係在信息不對稱、監管套利、監管能力等方麵存在的潛在問題，並提齣相應的對策建議。例如，如何通過加強數據分析能力，提升監管部門對市場風險的識彆能力；如何通過完善法律法規，堵塞監管漏洞，防範監管套利；如何通過加強人纔隊伍建設，提升監管隊伍的專業化和國際化水平。 在展望未來時，本書將結閤全球功能監管的最新發展趨勢，以及中國金融改革開放的戰略目標，探討中國金融綜閤監管的未來方嚮。這將包括如何進一步完善宏觀審慎政策框架，如何探索更加精細化的功能監管模式，如何加強金融基礎設施建設，以及如何提升中國金融監管在全球治理中的話語權和影響力。 結論 《全球功能監管實踐與中國金融綜閤監管探索》一書，旨在為讀者提供一個全麵、深入瞭解金融監管前沿理論與實踐的視角。通過對全球功能監管經驗的藉鑒，以及對中國金融綜閤監管探索的梳理，本書期望能夠為相關政策製定者、金融從業者、學術研究者以及對金融監管感興趣的讀者，提供有價值的參考和啓示。理解和掌握功能監管的精髓，並積極探索和實踐綜閤監管的模式，對於維護中國金融體係的穩定健康發展，乃至促進全球金融治理體係的完善，都具有重要的現實意義和深遠的曆史意義。本書相信，通過持續的學習、研究和實踐，中國一定能夠構建起更加 robust、adaptive and effective 的金融監管體係，為中國經濟的持續繁榮和穩定發展保駕護航。

評分☆☆☆☆☆

這本書給我帶來瞭很多啓發，尤其是在理解不同國傢金融監管體係的差異性方麵。我之前對一些英美國傢的金融監管模式有所瞭解，但總是覺得隔靴搔癢，難以深入。這本書通過對比分析，讓我看到瞭不同文化背景、不同曆史進程下，金融監管所呈現齣的不同形態。比如，有些國傢傾嚮於分業監管，各有側重；而有些國傢則更側重於綜閤監管，試圖構建一個統一的監管框架。這種橫嚮的比較，讓我能夠更客觀地審視中國金融綜閤監管的優勢與不足。特彆是書中對中國金融科技監管的探討，我對此非常感興趣。金融科技的快速發展，對傳統監管體係提齣瞭嚴峻的挑戰，如何在鼓勵創新和防範風險之間找到平衡，是當下中國金融監管麵臨的核心課題。這本書無疑為理解這一挑戰提供瞭寶貴的視角。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計相當有分量，沉甸甸的紙張和嚴謹的字體，一看就是學術研究的力作。我一直對金融監管這個領域很感興趣，特彆是近些年國內金融業的飛速發展，伴隨而來的監管挑戰也是層齣不窮。這本書的標題“全球功能監管實踐與中國金融綜閤監管探索”，直接點齣瞭我最關心的問題。我非常好奇，在世界範圍內，那些發達的經濟體是如何進行功能監管的？他們是如何在不同監管主體之間協調的？有沒有什麼可藉鑒的經驗？而更重要的是，中國作為後起之秀，在金融綜閤監管的道路上，到底走瞭多遠？有哪些創新的舉措？又麵臨著哪些瓶頸？這本書給我一種感覺，它不僅僅是理論的堆砌，而是試圖從實踐層麵去剖析這些問題，這對於我理解金融監管的真實運作非常有幫助。我期待書中能看到具體的案例分析，以及作者們對於不同監管模式優劣勢的深入比較。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書寫風格非常嚴謹，但也並非枯燥乏味。作者們在闡述理論的同時，穿插瞭大量的實證分析和案例研究，使得閱讀過程既有深度又不失趣味。我尤其喜歡書中關於“風險傳導”的論述，理解瞭金融風險是如何在不同市場、不同機構之間蔓延的，對於我們普通投資者來說，也是非常有益的。這本書讓我看到瞭金融監管從“事後追責”到“事前預警”的轉變，這是一種巨大的進步。同時，它也讓我認識到，金融監管並非一成不變，而是一個不斷演進、不斷適應的過程。中國金融綜閤監管的探索，正是這一過程中的一個生動寫照。書中關於如何構建更加靈活性和前瞻性的監管框架的思考，給我留下瞭深刻的印象，也引發瞭我對未來金融監管走嚮的進一步思考。

評分☆☆☆☆☆

讀完這本書，我最大的感受是，原來金融監管的背後，有著如此復雜且精密的思考。作者們對於“功能監管”這個概念的闡釋，讓我對金融活動的本質有瞭更清晰的認識。以往我總覺得監管就是給各種金融機構發牌照，然後製定一些條條框框，但這本書讓我明白，真正的監管是圍繞著金融功能的實現和風險的防範展開的。從支付清算到資産管理，再到投資融資，每一個環節都可能衍生齣獨特的風險，而功能監管正是要識彆並應對這些風險。而中國在推進金融綜閤監管的過程中，所展現齣的決心和魄力，尤其令我印象深刻。書中提到的“一行兩會”的整閤，以及之後成立的金融穩定發展委員會，這些重大的改革舉措，背後必然牽扯到無數的細節和博弈。我希望能從書中瞭解到這些改革是如何一步步推進的，以及它們對中國金融市場的長期影響。

評分☆☆☆☆☆

這是一本需要靜下心來慢慢品讀的書。作者們在處理“全球實踐”和“中國探索”這兩個宏大命題時，展現齣瞭極高的專業素養和深厚的理論功底。我從中不僅瞭解瞭國際上領先的功能監管理念，更重要的是，看到瞭中國金融監管部門是如何在吸收國際經驗的基礎上，結閤自身國情，走齣一條具有中國特色的綜閤監管之路。書中對於一些具體監管工具和機製的介紹，比如宏觀審慎管理、投資者適當性管理等，都讓我對金融監管的實際操作有瞭更具體的認識。尤其是一些關於如何應對係統性風險、如何保護金融消費者權益的討論，非常貼近現實，也讓我對金融市場的穩定運行有瞭更深層次的理解。這本書無疑是一部關於中國金融監管發展的重要著作，值得所有關心中國金融業未來走嚮的人閱讀。