金融物流监管绩效与风险管理研究 中国海洋大学出版社 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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董兴林，杨明编 著

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• 中国金融
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店铺： 北京群洲文化专营店

出版社： 中国海洋大学出版社

ISBN：9787567012950

商品编码：29728164984

包装：平装-胶订

出版时间：2016-11-01

基本信息

书名：金融物流监管绩效与风险管理研究

定价：32.00元

作者：董兴林、杨明编

出版社：中国海洋大学出版社

出版日期：2016-11-01

ISBN：9787567012950

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装-胶订

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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内容提要

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董兴林、杨明编*的《金融物流监管绩效与风险管理研究》从金融物流监管和金融物流融资风险控制两个方面出发，主要对我国金融物流的变迁、金融物流运作模式、金融物流监管模式、金融物流监管博弈分析、金融物流监管绩效评价、金融物流风险识别、金融物流风险评价、金融物流风险防范等问题进行了系统研究，并对当前我国金融物流的发展提出了监管模式的创新方向和融资风险控制的定量分析与评价。

目录

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章 导论 节 研究背景与意义 第二节 外研究综述 第三节 主要研究内容第二章 金融物流概述 节 金融物流的内涵与特点 第二节 金融物流的可行性分析 第三节 金融物流模式分析第三章 金融物流监管博弈分析 节 金融物流监管现状分析 第二节 金融物流监管分类与特点 第三节 金融物流监管体系 第四节 金融物流监管三方博弈模型构建 第五节 规制金融物流监管的对策措施第四章 金融物流监管模式创新 节 金融物流监管模式创新动因分析 第二节 金融物流监管模式创新思想与方向 第三节 金融物流监管模式创新的经济学分析 第四节 金融物流监管模式创新风险分析第五章 金融物流监管绩效评价 节 金融物流监管流程分析 第二节 金融物流监管绩效指标分析 第三节 金融物流监管绩效评价模型建立 第四节 实例评价分析 第五节 金融物流监管绩效提升策略第六章 金融物流风险识别 节 金融物流风险机理分析 第二节 金融物流风险识别 第三节 金融物流风险特征分析第七章 金融物流风险评价 节 金融物流风险评价指标体系构建 第二节 金融物流风险评价模型构建 第三节 实例分析第八章 金融物流风险防范 节 金融物流风险应对 第二节 金融物流风险转移 第三节 金融物流风险控制第九章 研究结论与展望 节 主要研究结论 第二节 问题与展望附录参考文献

作者介绍

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文摘

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序言

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金融物流监管绩效与风险管理研究 引言 在全球化深入发展和科技日新月异的时代，金融与物流作为现代经济的两大支柱，其融合程度日益加深，催生出金融物流这一新兴领域。金融物流不仅是连接生产与消费、促进资金融通的关键环节，其自身的运作效率和风险水平也直接影响着宏观经济的稳定与发展。本书《金融物流监管绩效与风险管理研究》聚焦于这一重要议题，深入探讨金融物流在监管框架下的绩效表现及其伴随的各类风险，并提出系统性的管理策略。 第一章 金融物流概述与研究背景 本章旨在为读者构建对金融物流的全面认知。首先，我们将界定金融物流的概念，阐述其内涵、外延及其在现代经济体系中的独特性质。金融物流并非简单的金融服务与物流服务的简单叠加，而是通过信息流、资金流、货物流的高度协同与整合，实现效率最大化和成本最小化。我们将分析金融物流的构成要素，包括但不限于供应链金融、仓储融资、货权融资、信用证支付、保险服务等，并梳理其发展历程和演变趋势。 接着，我们将深入剖析金融物流研究的时代背景。当前，全球经济正经历深刻变革，数字经济浪潮、绿色发展理念、地缘政治风险等因素都对金融物流的运作提出了新的挑战和机遇。特别是在金融科技（FinTech）的驱动下，区块链、大数据、人工智能等技术在金融物流领域的应用日益广泛，极大地提升了交易的透明度、效率和安全性，但也带来了新的监管难题和风险点。同时，全球供应链的脆弱性在近年来愈发凸显，如疫情、贸易摩擦等事件，使得供应链的韧性、风险抵御能力成为关注焦点，而金融物流在其中扮演着至关重要的角色。 第二章 金融物流监管的理论基础与框架构建 本章将深入探讨金融物流监管的理论基石，并勾勒出其适用的框架。我们将首先回顾宏观经济学、金融学、管理学等相关学科中关于监管的经典理论，如信息不对称理论、委托代理理论、公共利益理论等，并分析这些理论如何适用于金融物流这一跨领域学科。 在此基础上，我们将重点构建金融物流监管的特有框架。鉴于金融物流的跨界属性，其监管不能简单套用传统的金融监管或物流监管模式，而需要一种创新性的、系统性的监管体系。我们将研究现有金融监管框架（如巴塞尔协议、资本充足率要求等）和物流监管框架（如运输安全法规、仓储管理标准等）的优势与不足，并探讨如何将两者有机结合，形成具有前瞻性和适应性的金融物流监管框架。这包括明确监管主体（如中央银行、金融监管机构、交通运输部门等）的职责划分，建立跨部门的协同机制，以及界定监管的边界和重点。 此外，本章还将探讨金融物流监管的原则，如审慎性原则、效率性原则、公平性原则、创新性原则等，并分析不同国家和地区在金融物流监管方面的实践经验和最佳做法，为我国的金融物流监管体系的完善提供借鉴。 第三章 金融物流绩效评估体系构建与实证分析 评价金融物流的监管绩效是本书的核心内容之一。本章将致力于构建一套科学、全面、可操作的金融物流绩效评估体系。首先，我们将明确绩效评估的维度，这不仅包括传统的效率指标（如资金周转率、物流周转时间、交易成本降低幅度等），更要涵盖风险控制能力（如违约率、欺诈率、操作风险发生率等）、合规性（如是否符合相关法律法规、信息披露的准确性与及时性等）、创新性（如新技术、新模式的应用程度）、以及对实体经济的贡献度（如支持中小企业发展、促进产业升级等）。 随后，我们将探讨具体的绩效评估指标和方法。这可能包括运用数据包络分析（DEA）、因子分析、景观点分析等计量经济学方法，结合金融机构、物流企业、监管部门的实际数据，对金融物流的整体绩效进行量化评估。本章还将通过案例研究或大数据分析，对不同类型、不同区域的金融物流运作模式进行实证分析，揭示影响其绩效的关键因素，例如信息共享程度、技术应用水平、市场化程度、监管有效性等。通过实证研究，我们可以更直观地了解金融物流在实践中的表现，发现存在的薄弱环节，为后续的风险管理和政策优化提供依据。 第四章 金融物流的主要风险识别与分析 金融物流的快速发展伴随着一系列不容忽视的风险。本章将对金融物流的主要风险进行系统性的识别与深入分析。我们将风险大致分为以下几类： 信用风险： 包括借款人违约风险、担保方履约风险、以及与票据、仓单等权利凭证相关的信用风险。特别是在供应链金融中，如何准确评估核心企业及其上下游企业的信用状况，是控制信用风险的关键。 操作风险： 涵盖内部流程、人员、系统以及外部事件等原因导致损失的可能性。例如，交易指令错误、数据泄露、系统故障、内部欺诈、自然灾害等都可能引发操作风险。 市场风险： 包括利率风险、汇率风险、商品价格波动风险等，这些市场因素的变化会直接影响金融物流中涉及的资产价值和交易成本。 法律合规风险： 随着金融物流模式的不断创新，相关的法律法规可能滞后，导致在合同、权利凭证、信息披露等方面存在合规性风险。此外，跨境金融物流还可能面临不同国家法律法规的冲突。 信息技术风险： 金融物流高度依赖信息技术，网络攻击、系统漏洞、数据篡改、数据安全等都可能导致重大的损失。区块链等新技术的应用虽然提高了安全性，但其自身的安全性和监管也成为新的风险点。 流动性风险： 金融机构或供应链中的关键节点出现资金链断裂，可能引发多米诺骨牌效应，导致整个金融物流链条的瘫痪。 声誉风险： 任何一次重大的风险事件或违规行为，都可能严重损害参与主体的声誉，影响其未来的业务发展。 本章将对每一种风险的产生机理、表现形式、潜在影响进行详细阐述，并结合实际案例进行说明。 第五章 金融物流风险管理策略与实践 在识别和分析风险的基础上，本章将重点探讨金融物流风险的管理策略与实践。我们将从多个维度构建风险管理体系，包括： 风险识别与评估： 强调建立常态化的风险识别和评估机制，运用风险矩阵、情景分析、压力测试等工具，动态监测和评估各类风险。 风险控制措施： 针对不同类型的风险，提出具体的控制措施。例如，信用风险可以通过严格的授信审查、多元化担保、信用评级体系等来控制；操作风险可以通过完善内部控制流程、加强人员培训、强化IT系统安全等来管理；市场风险可以通过套期保值、风险限额管理等方式来规避。 风险转移与分散： 鼓励运用保险、再保险、信用衍生品等工具来转移和分散风险。同时，通过优化供应链结构，实现风险的合理分散。 风险监测与预警： 建立高效的风险监测和预警系统，利用大数据和人工智能技术，实时监控风险指标，及时发现潜在风险并采取应对措施。 应急管理与恢复： 制定完善的应急预案，确保在风险事件发生后能够迅速有效地应对，最大限度地降低损失，并尽快恢复业务运营。 此外，本章还将探讨如何通过技术创新来提升风险管理能力，如利用区块链技术提高交易的透明度和可追溯性，利用大数据分析进行风险预测，利用人工智能进行智能风控等。同时，我们还将借鉴国内外在金融物流风险管理方面的最佳实践，为我国的金融机构和监管部门提供可行的参考。 第六章 监管对金融物流绩效与风险管理的影响 本章将重点研究监管在金融物流绩效提升和风险管理中的作用。我们将分析不同类型的监管政策（如资本监管、行为监管、信息披露监管、反洗钱监管等）如何影响金融物流的运作效率和风险水平。 监管对绩效的影响： 适度的监管可以规范市场秩序，促进公平竞争，提升信息透明度，从而提高金融物流的整体运作效率。例如，统一的电子单证标准、信息共享平台等都可以降低交易成本，加速资金流转。然而，过于僵化或不当的监管也可能抑制创新，增加合规成本，从而影响绩效。 监管对风险管理的影响： 监管是金融物流风险管理的重要外部约束。严格的监管要求可以促使金融机构和物流企业建立健全风险管理体系，提高风险防范意识。例如，加强对虚拟仓单、电子货权的监管，可以有效防范欺诈风险。此外，监管机构的穿透式监管，有助于及时发现和化解潜在风险。 监管与创新的平衡： 在金融物流快速发展的背景下，监管需要审慎地平衡风险控制与鼓励创新之间的关系。过度的监管可能会扼杀新兴的金融物流模式，而监管的缺失则可能导致风险失控。本章将探讨如何构建一种“监管沙盒”机制，或通过弹性监管来适应金融物流的快速发展。 我们将通过比较分析和案例研究，深入剖析监管政策在不同金融物流模式中的具体作用，例如，在供应链金融领域的监管对中小企业融资的影响，在跨境金融物流领域的监管对贸易便利化的作用等。 第七章 结论与政策建议 本书的最后一章将对前述研究内容进行总结，并在此基础上提出具有实践指导意义的政策建议。 研究结论： 我们将回顾本书的主要研究发现，重申金融物流在国民经济中的重要地位，并总结当前金融物流发展面临的机遇与挑战，特别是监管绩效与风险管理方面取得的认识。例如，我们可能会得出结论，高效的监管体系对于提升金融物流绩效、防范系统性风险具有不可替代的作用，而技术创新是驱动金融物流发展和风险管理能力提升的关键动力。 政策建议： 基于深入的研究和分析，我们将针对性地提出政策建议，旨在推动我国金融物流健康、可持续发展，并有效防范和化解各类风险。这些建议可能包括： 完善监管体系： 提出构建多层次、跨部门、协同联动的金融物流监管体系，明确各监管主体的职责，并加强信息共享与合作。 推动技术创新与应用： 鼓励金融科技在金融物流领域的创新应用，支持区块链、大数据、人工智能等技术在风险管理、流程优化、信息透明化等方面的落地。 加强风险管理能力建设： 引导金融机构和物流企业建立健全风险管理体系，提升风险识别、评估、控制和应对能力。 优化营商环境： 简化金融物流相关的审批流程，降低交易成本，为市场主体提供更加便利、高效的经营环境。 加强国际合作与交流： 借鉴国际先进经验，参与全球金融物流治理，提升我国金融物流的国际竞争力。 强化行业自律与社会监督： 鼓励行业协会发挥自律作用，引导企业规范经营，并畅通社会监督渠道。 本书希望通过对金融物流监管绩效与风险管理的系统性研究，为学术界、实务界以及监管部门提供有价值的洞见和参考，共同推动中国金融物流事业迈向新的高度，为国家经济的繁荣与稳定贡献力量。

评分☆☆☆☆☆

作为一个长期关注中国经济发展和产业升级的读者，我对金融与实体经济的融合发展一直抱有浓厚的兴趣。金融物流，顾名思义，就是金融服务在物流活动中的应用，它能够极大地提升物流效率，降低交易成本，甚至催生新的商业模式。我一直觉得，金融物流是打通实体经济“最后一公里”的关键环节。这本书《金融物流监管绩效与风险管理研究》的出现，恰好切中了这个痛点。我特别关注书中对“监管绩效”的探讨，这涉及到如何衡量金融物流活动的效率和合规性，如何通过有效的监管来促进市场的健康发展。在当前金融科技飞速发展的背景下，金融物流的监管也面临着新的挑战和机遇，书中是否能够给出前瞻性的观点和建议，是我非常期待的。同时，“风险管理”部分也是我关注的重点。金融活动天然带有风险，物流活动也同样存在风险，当两者结合时，风险的复杂性会进一步加剧。这本书能否深入剖析金融物流中的各类风险，并提供切实可行的风险防范和化解措施，将是衡量其价值的重要标准。我个人猜测，本书的作者一定对金融学、物流学以及相关法律法规都有深刻的理解，希望能从中获得宝贵的知识和洞见，更好地理解和把握金融物流的发展趋势。

评分☆☆☆☆☆

这本书我早就想买了，一直在关注。最近金融行业和物流行业都发展得飞快，这两者的结合更是充满了机遇和挑战。我一直对金融物流这个概念很感兴趣，但苦于没有一个系统性的、深入的论述，很多信息都是零散的。这本书的出现，感觉就像是填补了我心中一直以来的知识空白。从书名来看，它不仅关注了金融物流的“绩效”，还深入到了“风险管理”，这正是我最看重的内容。绩效的提升离不开有效的风险控制，而风险控制又反过来能保障绩效的稳定和持续。我特别期待书中能对金融物流中的具体风险类型进行细致的分析，比如信用风险、操作风险、市场风险，甚至是一些新兴的、与技术发展相关的风险。同时，对于如何构建一套有效的风险管理体系，书中应该会给出具体的框架和方法论。我猜想，作者可能还会结合一些实际案例，来佐证理论的合理性和实践的可行性。这本书的出版方是中国海洋大学出版社，这个出版社在一些学术研究领域口碑不错，所以我对内容的严谨性和专业性也抱有较高的期望。总的来说，这本书对我而言，不仅仅是一本读物，更可能是我深入了解和研究金融物流领域的一个重要起点，希望能从中学到很多实用的知识和理论。

评分☆☆☆☆☆

说实话，最近在工作中经常会遇到一些跟供应链金融和物流信息系统有关的问题，但感觉自己在这方面的理论知识还是比较薄弱，很多时候都是在摸索。这本书的出现，简直就是及时雨。标题中的“金融物流”本身就是一个很有意思的结合点，它意味着资金流和物流的深度融合，这其中涉及到很多复杂的流程和运作模式。我特别好奇书中是如何界定金融物流的概念，以及它与传统物流和金融服务的区别。更让我眼前一亮的是“监管绩效”这个词，这暗示了本书不仅仅是关于企业内部的运作，还会触及到宏观层面的管理和规范。在当前金融监管日益趋严的大环境下，研究金融物流的监管绩效，探讨如何优化监管体系，提高监管效率，这无疑是非常有价值的。我还希望书中能够对不同国家或地区的金融物流监管模式进行比较分析，从中汲取经验教训，为国内的实践提供借鉴。另外，关于“风险管理”，我也非常期待。金融物流的风险来源可能非常多样，从信息不对称到操作失误，再到政策变化，都需要有清晰的认识和有效的应对策略。这本书的出现，让我觉得终于有了一本能够系统梳理这些问题的权威著作，希望能给我带来新的启发和思路。

评分☆☆☆☆☆

最近我一直在思考如何更好地利用金融工具来优化物流网络的运营效率，同时又要规避潜在的风险。市面上关于物流管理的书籍不少，但能将金融视角和风险控制结合得如此紧密的，却不多见。这本书的题目《金融物流监管绩效与风险管理研究》立刻吸引了我。我最感兴趣的是“绩效”这个概念，在金融物流领域，绩效的体现应该是非常多元化的，比如资金周转率、库存周转率、融资成本、物流成本的降低等等。我很想知道书中是如何界定和衡量这些绩效指标的，以及哪些因素会影响这些绩效。更重要的是，“监管”部分，在金融物流这样一个高度交叉的领域，监管的缺失或不当很可能导致混乱甚至危机。我对书中可能探讨的金融物流监管框架、监管政策的效果评估以及监管创新等方面非常感兴趣。此外，“风险管理”无疑是金融物流健康发展的基石。我希望书中能够详细阐述金融物流过程中可能遇到的各种风险，例如信用风险、操作风险、法律合规风险、技术风险等，并提出相应的风险识别、评估、预警和应对机制。这本书的作者是中国海洋大学出版社的专家学者，我对他们的学术造诣和研究深度抱有很高的期待，希望这本书能够为我提供一套系统的、可操作的金融物流风险管理理论和实践指南。

评分☆☆☆☆☆

我一直在寻找一本能够帮助我理解金融物流体系中“监管”和“风险”这两个关键要素的著作。我经常在思考，金融服务如何才能更好地融入物流流程，而这种融合又会带来哪些新的问题，尤其是监管层面。书中“金融物流监管绩效”这个词语，让我觉得这本书不仅仅是理论的探讨，还可能包含对实际监管效果的评估。我很想知道，在金融物流这个新兴领域，现有的监管体系是否能够有效地覆盖和管理，是否需要进行调整和优化，以及如何衡量监管的“绩效”。这可能涉及到对现有监管政策的梳理和评价，甚至是对未来监管趋势的预测。同时，“风险管理”也是我非常看重的一个方面。金融和物流的结合，无疑会产生很多新的风险点，比如信息不对称导致的欺诈风险，技术漏洞带来的安全风险，以及跨区域、跨行业的复杂交易带来的法律风险等。我期待书中能够深入剖析这些风险，并提出创新的风险管理策略和工具。如果书中能够结合案例分析，展示一些成功的风险管理经验，或者吸取一些失败的教训，那就更好了。中国海洋大学出版社一直以其严谨的学术风格著称，相信这本书的内容一定能够达到很高的专业水准，为我理解金融物流的监管和风险管理提供一个全面而深入的视角。