正版 風險管理(第3輯) 中國金融風險經理論壇組委會 9787802554658 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中國金融風險經理論壇組委會 著

圖書標籤:

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齣版社： 企業管理齣版社

ISBN：9787802554658

商品編碼：29731456187

包裝：平裝

齣版時間：2010-04-01

基本信息

書名：風險管理(第3輯)

定價：180.00元

作者：中國金融風險經理論壇組委會

齣版社：企業管理齣版社

齣版日期：2010-04-01

ISBN：9787802554658

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.540kg

編輯推薦

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內容提要

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2010年是金融危機後中國金融業振興和發展的關鍵一年，日益復雜的外金融環境更加凸顯齣風險管理的重要地位。在過去兩個月的時間裏，我國監管當局齣颱瞭一係列的法律法規文件，以完善中國金融業的監管框架，提高中國金融業抵禦風險的能力。與此同時，一些金融事件的發生，也必將對中國金融市場的完善和發展産生深遠影響。另一方麵，波詭雲譎的國際金融局勢的發展又會給世界及中國帶來怎樣的影響？使後危機時代的金融局勢更加撲朔迷離。本期“專業評論”欄目邀請瞭八位業內專傢、學者對以上問題發錶瞭自己的真知灼見，共同探討新形勢下金融風險管理的新思路。

目錄

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捲首語
危機是否會捲土重來
專業評論
重視股指期貨的套期保值功能——從股指期貨開戶情況談起
透視希臘債務危機，加強國傢債務風險管理
規範資本計量標準，提升資産證券化風險管理能力——解讀《商業銀行資産證券化風險暴露監管資本計量指引》
網上銀行安全新規：構築風險控製與便利服務的新平衡
中國壽險業銀行保險業務發展與監管——解讀中國保監會和銀監會聯閤頒布銀保業務新規則
強化資本管理機製，促進銀行持續發展
規範服務防控風險——評《人身保險業務基本服務規定》的頒布實施
解讀美國銀行監管機構提高準備金要求
專題訪談
現代風險管理的發展與挑戰——專訪中國國際金融公司首席風險官李祥林博士
沙龍研討
證券做空機製與風險管理
主題風險
信用風險
不確定性、信用信任與風險管理
當前風險管理實踐中的盲點：測量誤差
城投債的信用風險
操作風險
操作風險高級計量法及其在的實踐
市場風險
管製利率下銀行賬戶利率風險管理的難點
風險壓力測試——危機後的新方嚮
流動性風險
流動性風險管理：經驗教訓與案例分析啷斌
企業全麵風險
《企業風險管理——整閤框架》
與商業銀行全麵風險管理
風險治理與文化
公司治理和金融危機——問與答
監管與閤規
新《保險法》對保險公司閤規風險的若乾影響
從應對危機中吸取的監管教訓
前沿講座
重新審視危機後的信用風險和市場風險相關性
經典案例
中航油巨虧案例分析
理論研究
基於投入産齣法的信用風險壓力測試研究
我國商業銀行風險管理演進趨勢及驅動因素
違約損失率的性質、計量及其應用——一個文獻綜述
風險學苑
風險書評
米歇爾·科羅赫、丹·加萊、羅伯特·馬剋
《風險管理》
風險典故
解讀美國“末日計劃”
專業英語
Overview of C)pe ratiorlaI Risk Management within The Basel Ⅱ
英文目錄

作者介紹

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文摘

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序言

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《現代企業風險管理：理論與實踐前沿》 內容簡介： 本書深入探討瞭在復雜多變的全球經濟環境下，現代企業如何構建全麵、動態的風險管理體係，以應對日益增長的不確定性，實現可持續發展。本書並非聚焦於某一特定行業或某一時期內的特定風險事件，而是從理論層麵剖析風險管理的本質，並結閤廣泛的實踐案例，為企業管理者、風險從業人員以及對風險管理感興趣的讀者提供一套係統的、可操作的知識框架。 第一部分：風險管理的基礎理論與框架 本部分旨在為讀者構建堅實的風險管理理論基礎。我們首先追溯瞭風險管理的演進曆程，從早期基於閤規和保險的傳統風險管理，到如今強調戰略整閤和價值創造的綜閤風險管理（ERM）。接著，我們將詳細闡述風險管理的核心概念，包括風險的定義、識彆、評估、應對、監控與報告等關鍵環節。 風險的定義與本質： 本書將從哲學和經濟學的角度，深入剖析“風險”這一概念的內涵。風險不僅僅是潛在的負麵事件，更是指結果的不確定性，以及這種不確定性可能對企業目標達成帶來的偏離。我們將探討不同類型的風險，例如： 戰略風險： 影響企業長期目標實現的風險，如市場變化、技術顛覆、競爭加劇、戰略失誤等。 運營風險： 影響日常運營效率和效果的風險，如流程中斷、人為失誤、係統故障、供應鏈不穩定、內部欺詐等。 財務風險： 影響企業財務狀況的風險，如信用風險、市場風險（利率、匯率、商品價格波動）、流動性風險、融資風險等。 閤規與法律風險： 違反法律法規、政策、行業標準或內部規章製度的風險，可能導緻罰款、訴訟、聲譽損害等。 聲譽風險： 損害企業公眾形象和信任度的風險，如産品質量問題、客戶投訴、不當言論、負麵新聞等。 網絡與信息安全風險： 數據泄露、黑客攻擊、係統癱瘓等威脅企業信息資産和運營連續性的風險。 環境、社會與治理（ESG）風險： 與氣候變化、環境保護、勞工權益、公司治理等相關的風險，日益受到投資者和公眾的關注。 風險管理流程： 本書將係統介紹國際通行的風險管理流程，並強調其循環性和動態性： 1. 風險識彆： 介紹多種有效的風險識彆技術，包括頭腦風暴、訪談、問捲調查、情景分析、SWOT分析、德爾菲法、曆史數據分析以及基於流程的風險識彆等。我們將強調識彆風險的主動性和全麵性，鼓勵企業從內外部環境、業務流程、戰略目標等多個維度進行探索。 2. 風險評估： 重點講解如何量化和定性地評估風險。量化評估將涉及概率與影響力的分析，可能使用濛特卡洛模擬、決策樹分析等工具。定性評估則側重於風險的性質、潛在後果的描述以及風險發生的可能性判斷。我們將探討風險矩陣的使用，以及如何根據評估結果對風險進行優先排序。 3. 風險應對： 詳細闡述企業在識彆和評估風險後可采取的四種基本應對策略： 風險規避（Avoidance）： 避免從事可能産生風險的活動。 風險降低（Reduction/Mitigation）： 采取措施減少風險發生的可能性或減輕其潛在影響。 風險轉移（Transfer）： 將風險的財務影響轉移給第三方，如通過保險、閤同、外包等方式。 風險接受（Acceptance）： 承認風險的存在，並決定在可承受範圍內承擔其後果，通常適用於低優先級風險或應對成本過高的風險。 4. 風險監控與報告： 強調風險管理是一個持續改進的過程。我們將介紹如何建立有效的監控機製，跟蹤風險暴露的變化，評估風險應對措施的有效性，並定期嚮管理層和董事會報告風險狀況。這包括建立關鍵風險指標（KRIs）和預警係統。 風險管理文化與組織： 本書認為，成功的風險管理不僅僅依賴於流程和工具，更在於建立一種積極的風險管理文化。我們將探討如何將風險意識融入企業DNA，從高層領導的承諾到基層員工的參與。同時，我們將討論不同風險管理組織模式的優缺點，例如集中式、分散式或混閤式風險管理部門的設置，以及風險管理委員會的作用。 第二部分：現代企業風險管理的戰略性應用 本部分將視角從基礎理論轉嚮更具戰略性和實踐性的應用層麵，探討風險管理如何成為企業實現戰略目標、提升競爭優勢的關鍵驅動力。 戰略風險管理： 區彆於傳統風險管理，戰略風險管理將風險視為企業實現戰略目標過程中的重要考量因素。我們將探討企業如何在製定戰略時識彆和評估潛在的戰略風險，例如： 市場演變風險： 新技術、消費者偏好變化、新興競爭者進入等可能顛覆現有市場格局。 宏觀經濟與地緣政治風險： 全球經濟衰退、貿易戰、區域衝突等對企業國際化經營的影響。 創新與研發風險： 新産品或服務的開發可能麵臨技術瓶頸、市場接受度不高、競爭對手快速模仿等風險。 並購與整閤風險： 並購交易本身帶來的財務風險、協同效應未能實現、文化衝突等。 我們將強調通過戰略規劃過程中的風險評估，可以優化資源配置，調整戰略方嚮，從而提高戰略的韌性和成功率。 運營風險管理與業務連續性： 深入分析運營風險的特點，以及如何通過有效的運營風險管理來保障業務的連續性。我們將介紹： 流程優化與標準化： 通過優化業務流程，減少人為錯誤和係統故障的可能性。 內部控製體係建設： 建立健全的內部控製，防範舞弊和操作失誤。 供應鏈風險管理： 識彆和管理供應商風險、物流中斷風險，確保供應的穩定。 業務連續性計劃（BCP）與災難恢復計劃（DRP）： 詳細講解如何製定和演練這些計劃，以應對突發事件（如自然災害、網絡攻擊、疫情等）對業務造成的衝擊，最大程度地縮短停機時間，保護核心業務。 財務風險管理與資本結構： 探討企業在復雜的金融環境中如何管理各類財務風險，並優化資本結構。 信用風險管理： 包括客戶信用評估、應收賬款管理、信用衍生品的使用等。 市場風險管理： 利率風險、匯率風險、商品價格風險的管理策略，以及金融衍生工具（如期貨、期權、掉期）的應用。 流動性風險管理： 確保企業有足夠的現金流來滿足其支付義務，包括現金流預測、融資渠道管理等。 資本結構決策： 風險視角下的債務與股權融資選擇，以及如何通過閤理的資本結構來平衡風險和迴報。 新興風險管理： 關注當前備受關注的新興風險領域，並提供應對思路。 網絡安全與數據隱私： 隨著數字化轉型的加速，網絡安全成為企業生存的基石。我們將討論企業在數據保護、網絡入侵防禦、隱私閤規方麵的最佳實踐，以及如何建立有效的網絡安全事件響應機製。 氣候變化與環境風險： 氣候變化帶來的物理風險（如極端天氣）和轉型風險（如政策變化、技術替代），以及企業如何評估和管理這些風險，並抓住綠色經濟帶來的機遇。 地緣政治風險的管理： 在全球化背景下，地緣政治的變動對跨國企業的影響日益顯著。我們將探討企業如何識彆、評估和應對因政治不穩定、國際關係緊張、貿易保護主義等帶來的風險。 第三部分：風險管理的工具、技術與未來趨勢 本部分將介紹支撐現代風險管理的先進工具和技術，並展望風險管理的未來發展方嚮。 風險管理信息係統（RMIS）： 介紹現代RMIS的功能，包括數據采集、風險登記、評估分析、流程自動化、報告生成等，以及如何利用技術手段提升風險管理效率和智能化水平。 大數據與人工智能在風險管理中的應用： 探討如何利用大數據分析來識彆潛在風險信號，利用機器學習進行風險預測和欺詐檢測，以及人工智能在自動化風險評估和決策支持方麵的潛力。 量化風險模型： 介紹常用的量化風險模型，如VaR（風險價值）、CVaR（條件風險價值）等，以及它們在市場風險和信用風險管理中的應用。 情景分析與壓力測試： 詳細講解如何設計和執行情景分析與壓力測試，以評估企業在極端不利情況下的韌性。 風險管理與內部審計、閤規職能的協同： 強調不同職能部門之間的協作對於構建有效的風險管理體係至關重要。 未來風險管理趨勢： 展望風險管理在敏捷性、韌性、可持續性、數字化轉型以及與戰略更深度融閤等方麵的未來發展方嚮，以及對企業提齣的新挑戰與機遇。 本書的特色： 理論與實踐相結閤： 既有嚴謹的理論闡述，又不乏生動的案例分析，幫助讀者理解抽象概念在實際工作中的應用。 係統性與全麵性： 覆蓋瞭企業風險管理的各個關鍵維度，為讀者提供瞭一個完整的知識體係。 前瞻性與時代性： 關注當前企業麵臨的新興風險和行業發展趨勢，具有很強的現實指導意義。 可操作性： 提供瞭多種實用的工具、方法和框架，便於讀者將其應用到自身的企業實踐中。 適閤讀者： 本書適閤企業高層管理者、風險管理部門的專業人員、內部審計師、閤規官、財務人員、內部控製人員，以及金融、管理、經濟學等相關領域的學生和研究人員。 通過閱讀本書，讀者將能夠更深刻地理解風險管理的價值，掌握構建和優化企業風險管理體係的關鍵要素，從而在不確定性中穩健前行，抓住機遇，實現企業的長期繁榮。

評分☆☆☆☆☆

《正版 風險管理(第3輯)》這本書，給我一種“沉浸式”的學習體驗。從它的結構安排來看，就體現瞭研究的係統性和邏輯性。書中對於風險管理的各個層麵都進行瞭細緻的劃分和深入的探討，讓人能夠清晰地把握風險管理的脈絡。我個人非常注重理論與實踐的結閤，而這本書在這方麵做得尤為齣色。它不僅提供瞭紮實的理論基礎，還通過大量的實例分析，將抽象的風險概念具象化，讓讀者能夠更好地理解和運用。特彆是一些關於風險管理工具和方法的介紹，非常具體和實用，對於我這種希望將知識轉化為實際操作的人來說，具有極大的參考價值。書中的語言風格雖然嚴謹，但並不枯燥，反而有一種娓娓道來的感覺，能夠吸引讀者持續閱讀。總而言之，這本書不僅是一本知識的寶庫，更是一本能夠激發思考、指導實踐的優秀讀物，它幫助我更深刻地理解瞭中國金融風險管理的復雜性和重要性，並為我未來的學習和工作指明瞭方嚮。

評分☆☆☆☆☆

這套書《正版 風險管理(第3輯)》真的讓我眼前一亮，雖然我還沒來得及深入研讀，但單從它的編排和選材上看，就覺得是花瞭心思的。封麵設計低調而專業，一看就知道不是那種嘩眾取寵的“暢銷書”，而是真正沉澱下來的學術研究成果。目錄裏涉及的議題非常廣泛，從宏觀的國際金融風險到微觀的企業級風險控製，再到一些新興領域的風險探討，涵蓋瞭中國金融體係當前麵臨的諸多挑戰。尤其是一些關於影子銀行、互聯網金融風險的章節，感覺與時俱進，抓住瞭當前的熱點和痛點。而且，作者單位“中國金融風險經理論壇組委會”本身就很有分量，這套書很可能匯集瞭國內頂尖的金融學者和實務專傢的智慧，能夠提供一些非常深入和前瞻性的分析，而不是泛泛而談。我個人非常關注中國的金融市場發展，對風險管理尤為重視，相信通過閱讀這套書，能夠極大地拓寬我的視野，並且在理論和實踐上獲得新的啓發。我對其中關於監管政策和創新風險平衡的討論尤其期待，這往往是中國金融改革和發展過程中最關鍵也最復雜的一環。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，《正版 風險管理(第3輯)》這本書給我的整體感覺是“厚重”而“紮實”。它不像很多市麵上同類書籍那樣追求快速的“入門”或“速成”，而是真正地沉下心來，深入探討風險管理的本質和規律。書中引用的文獻和數據都非常權威，顯示齣作者們嚴謹的學術態度。我個人比較偏嚮於從實踐中學習，因此對書中提供的案例分析特彆感興趣。這些案例並非簡單的羅列，而是結閤瞭理論分析，深入剖析瞭風險的成因、演變過程以及應對措施的有效性。通過這些真實的案例，我能夠更直觀地理解書中的理論概念，並思考它們在現實世界中的應用。書中的語言風格也比較務實，沒有過多的華麗辭藻，而是用清晰、準確的語言來闡述復雜的金融風險問題。雖然有些章節讀起來需要一定的專業知識背景，但整體的邏輯性很強，能夠引導讀者逐步深入。對於希望係統性地學習和理解中國金融風險管理體係的讀者來說，這本書無疑是一本極具價值的參考書，能夠幫助他們建立起一個完整和深刻的認知框架。

評分☆☆☆☆☆

翻開《正版 風險管理(第3輯)》，首先映入眼簾的是那種沉甸甸的知識感。這本書顯然不是為瞭迎閤大眾口味而寫的，它更像是一場嚴肅的思想碰撞，匯聚瞭中國金融領域在風險管理方麵的最新研究成果和深刻思考。我特彆欣賞書中對宏觀經濟環境與金融風險之間相互作用的分析，這部分內容非常有助於我理解當前中國經濟麵臨的復雜局麵。書中關於不同類型金融風險（如信用風險、市場風險、操作風險等）的探討，都顯得非常深入且具有前瞻性，不僅僅是理論上的梳理，更重要的是結閤瞭中國金融市場的實際情況，提齣瞭具有針對性的研究視角。我尤其對書中關於金融科技發展帶來的新型風險的討論感到好奇，這無疑是當前金融業麵臨的一個重要課題，也是我非常想從中獲得見解的部分。這本書的齣版，無疑為我們提供瞭一個瞭解中國金融風險管理前沿動態的絕佳窗口，也為相關從業者和研究者提供瞭寶貴的參考資料，對於提升整個金融體係的風險防範能力具有重要意義。

評分☆☆☆☆☆

讀完《正版 風險管理(第3輯)》的部分章節，我的感覺可以用“醍醐灌頂”來形容。那些曾經讓我感到模糊不清的金融風險概念，在這本書中被剖析得淋灕盡緻。特彆是關於係統性風險的章節，作者用嚴謹的邏輯和翔實的案例，將不同類型的係統性風險及其傳導機製進行瞭詳細的闡述，讓我對金融危機的發生有瞭更深刻的認識。書中的一些模型和分析工具，雖然有些理論性強，但一旦理解瞭，就能明白它們在實際操作中的巨大價值。我尤其欣賞書中對風險預警和應對策略的探討，提齣的方法不僅具有理論上的指導意義，而且在實操層麵也具有很高的參考性。例如，書中關於壓力測試和情景分析的章節，就提供瞭非常具體的框架和案例，可以幫助金融機構更好地評估潛在風險。另外，本書在討論金融創新風險時，並沒有一味地強調其負麵影響，而是辯證地分析瞭創新帶來的機遇與挑戰，這是一種更加成熟和全麵的視角。這本書的深度和廣度都讓我感到驚訝，它不僅僅是一本學術著作，更像是一本金融風險管理的“百科全書”，能夠滿足不同層次讀者的需求。