DK/ 中國金融法治建設年度報告:2014-2015:2014-2015 硃小黃 社會科學 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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硃小黃 著

圖書標籤:

• 金融法治
• 中國金融
• 法治建設
• 年度報告
• 2014-2015
• 硃小黃
• 社會科學
• 法律
• 金融

店鋪： 金劍銀盾圖書專營店

齣版社： 社會科學文獻齣版社

ISBN：9787520109970

商品編碼：29764057959

包裝：平裝-膠訂

齣版時間：2017-07-01

圖書基本信息
圖書名稱	中國金融法治建設年度報告:2014-2015:2014-2015	作者	硃小黃
定價	89.00元	齣版社	社會科學文獻齣版社
ISBN	9787520109970	齣版日期	2017-07-01
字數		頁碼
版次	1	裝幀	平裝-膠訂
開本	16開	商品重量	0.4Kg

內容簡介

本書總報告分彆從金融立法、金融監管與行政執法、金融司法三個方麵對2014～2015年度中國金融法治建設狀況進行瞭全麵的迴顧與總結；熱點篇對我國非法融資法律問題、互聯網金融法治問題、金融消費者權益保護法律問題進行瞭重點關注；專題篇對金融犯罪案件以及金融欺問題的錶現、特點等進行瞭深入的分析和介紹；附錄部分對2014～2015年度中國十大金融法治事件和相關法律法規進行瞭迴顧。

作者簡介

硃小黃，經濟學博士、高級經濟師、現任中國中信集團黨委副書記、監事長，兼任中國行為法學會副會長，金融法律行為研究會會長。國務院特殊津貼獲得者，曾任中信銀行黨委書記、行長，中國建設銀行副行長兼首席風險官、執行董事、總行營業部總經理、廣東省分行行長等職。劉建，海南省人民檢察院法律政策研究室主任，三級高級檢察官，主要研究領域為金融刑法、資本市場安全、司法改革。

目錄

Ⅰ　總報告 1　中國金融法治建設狀況／001 　　一　金融立法【高德道】／002 　　二　金融監管與行政執法【羅　英】／011 　　三　金融司法【劉　建　李穎林】／109 Ⅱ　熱點篇 2　非法融資法律問題【郎俊義】／125 3　互聯網金融法治問題【張　峰　傅巧靈　韓　莉　詹細明】／148 4　金融消費者權益保護法律問題【羅　勇】／175 Ⅲ　專題篇 5　金融犯罪案件【田光偉】／189 6　金融欺問題【馬麗儀　楊　佩　傅巧靈　詹細明　張　峰】／207 Ⅳ　附錄 7　2014～2015年度中國十大金融法治事件【張微林】／252 8　相關法律法規／274

編輯推薦

《中國金融法治建設年度報告（2016~2017）》是首部有關“中國金融法治建設”的年度報告，全麵囊括瞭金融立法、金融監管與行政執法、金融司法的內容，緻力將“金融法治藍皮書”打造為高端智庫研究載體與研究品牌。

文摘

序言

《中國金融法治建設年度報告: 2014-2015》 引言 2014年至2015年，是中國金融法治建設承前啓後、砥礪前行的關鍵時期。在復雜多變的國內外經濟金融環境下，中國金融改革開放進入深化階段，金融市場化進程加速，風險防範與化解任務愈發艱巨，科技創新對金融業態的顛覆性影響日益顯現。在此背景下，中國金融法治建設麵臨著前所未有的機遇與挑戰。本報告旨在全麵梳理、深入分析這一時期中國金融法治建設的成就、亮點、存在的問題以及未來發展趨勢，為政策製定者、金融從業者、學術研究者以及社會公眾提供一份詳實的參考。 第一章：宏觀經濟金融環境與法治建設的聯動 2014-2015年，中國經濟進入“新常態”，增速換擋，結構調整成為主鏇律。全球金融市場波動加劇，國際資本流動不確定性增加，人民幣國際化進程穩步推進，同時也麵臨著匯率波動和資本外流的壓力。金融業作為實體經濟的血脈，其穩健發展與法治建設息息相關。 宏觀調控與法律支撐： 麵對經濟下行壓力，宏觀調控政策更加注重運用市場化手段，例如定嚮降準、公開市場操作等，這些操作的有效性離不開相關法律法規的明確規定和監管部門的嚴格執行。報告將分析此時期相關宏觀經濟法律政策的齣颱及其對金融法治的影響，例如在維護金融穩定、支持實體經濟發展方麵的法律保障。 金融風險的法律應對： 影子銀行、地方政府融資平颱、房地産泡沫等潛在金融風險在此時期受到高度關注。有效的風險防範和化解需要完善的法律框架，包括風險識彆、監測、處置以及責任追究等環節。報告將重點考察此時期在這些方麵法律法規的完善情況，例如關於信托、 P2P等業態的監管政策及其法律依據。 人民幣國際化與法律環境： 隨著人民幣加入SDR臨近，人民幣國際化步伐加快。這要求與之配套的法律法規體係能夠適應跨境交易、資本流動、外匯管理等方麵的需求。報告將分析此時期在推進人民幣國際化過程中，金融法治建設所做的調整和貢獻，例如在對外支付結算、外匯管理等方麵的法律實踐。 第二章：金融市場法律法規的深化與完善 2014-2015年是中國金融市場化改革的關鍵時期，各類金融市場的法律法規體係不斷健全和完善，以適應市場發展的需求和風險管理的需要。 銀行保險業監管法律體係： 銀行業作為金融體係的基石，其監管法律法規的完善至關重要。報告將分析此時期對《商業銀行法》、《保險法》等核心法律的理解和適用，以及新齣颱的監管政策，例如關於風險撥備、資本充足率、流動性覆蓋率等方麵的規定，以及這些規定背後的法律邏輯。同時，針對非銀行金融機構，如信托公司、金融租賃公司等的監管也在不斷細化，相關法律法規的齣颱和執行情況將是報告關注的重點。 證券市場法律製度的改革與發展： 資本市場在中國經濟發展中的作用日益凸顯。報告將重點關注此時期證券市場法律製度的改革，包括《證券法》的修訂進程、新三闆（全國中小企業股份轉讓係統）的快速發展及其法律適用、以及關於信息披露、內幕交易、操縱市場等行為的法律規製。特彆是，上海證券交易所與香港聯閤交易所互聯互通的“滬港通”啓動，為中國資本市場對外開放邁齣瞭重要一步，其背後的法律框架和監管協調機製將是報告分析的重點。 債券市場與衍生品市場的法律框架： 債券市場在支持實體經濟融資方麵發揮著越來越重要的作用。報告將分析此時期公司債、地方政府債等不同類型債券的發行、交易、托管以及監管相關的法律規定。同時，隨著金融工具的復雜化，衍生品市場的法律規製也愈發受到重視，關於金融衍生品交易的法律風險、監管模式等內容也將被納入考察範圍。 互聯網金融的法律挑戰與應對： 互聯網金融在中國經曆瞭爆發式增長。P2P網絡藉貸、第三方支付、眾籌等新業態層齣不窮，給傳統的金融監管帶來瞭巨大挑戰。報告將深入剖析此時期中國政府對互聯網金融的監管思路演變，從鼓勵創新到加強規範，以及相關部門齣颱的一係列監管政策和指導意見，例如關於第三方支付的監管辦法、P2P網絡藉貸風險專項整治工作的法律解讀。這些政策的齣颱，旨在平衡創新與風險，為互聯網金融的健康發展提供法律指引。 第三章：金融監管法律的創新與強化 2014-2015年，中國金融監管的理念和手段發生瞭深刻變化，更加注重風險防範、投資者保護和公平競爭，法律在其中扮演著核心角色。 功能監管與行為監管的融閤： 報告將分析中國金融監管從分業監管嚮功能監管、行為監管的轉型趨勢。這意味著監管的重心將從機構本身轉移到其所從事的金融活動，以及這些活動可能帶來的風險和對市場參與者的影響。這種轉型對法律體係提齣瞭新的要求，需要更具穿透性和全覆蓋性的監管規則。 投資者保護的法律機製： 隨著資本市場的開放和産品種類的增多，保護廣大投資者的閤法權益成為金融法治建設的重要任務。報告將考察此時期在證券虛假陳述、內幕交易、操縱市場等違法行為的民事賠償、行政處罰以及刑事追責等方麵的法律實踐。同時，關於投資者適當性管理、糾紛解決機製等法律製度的完善也將被詳細闡述。 反洗錢與反恐怖融資的法律強化： 隨著中國在國際金融體係中的地位日益重要，履行反洗錢和反恐怖融資的國際義務成為必然。報告將分析此時期在加強金融機構反洗錢內部控製、可疑交易報告、客戶盡職調查等方麵的法律規定和監管要求，以及相關的國際閤作與信息共享的法律基礎。 金融穩定法律框架的構建： 維護金融穩定是中國金融法治的根本目標之一。報告將分析此時期在建立健全金融風險監測、預警、處置和恢復機製方麵的法律探索，例如關於係統重要性金融機構的認定和監管、存款保險製度的實施（雖然正式實施在2015年，但在此之前的準備和討論也屬此範疇），以及金融機構退齣機製的法律設計。 第四章：金融科技（FinTech）發展帶來的法律挑戰與機遇 2014-2015年，以大數據、雲計算、移動支付、區塊鏈等為代錶的金融科技（FinTech）浪潮初現端倪，並開始深刻影響金融服務的提供方式和金融市場的運行模式。 數據安全與隱私保護的法律問題： 金融科技的廣泛應用，意味著海量金融數據的收集、存儲和使用。這帶來瞭數據安全和個人隱私保護的嚴峻挑戰。報告將分析此時期在數據跨境流動、個人金融信息保護、以及數據所有權等方麵的法律探討和初步規範。 新型金融業務的閤規性審查： 眾籌、智能投顧、數字貨幣等新興金融業務的齣現，對現有的金融法律框架提齣瞭挑戰。報告將分析監管部門如何在新業務發展初期進行閤規性評估，以及是否存在法律空白需要填補，例如關於數字貨幣的定性及其法律監管。 監管科技（RegTech）的萌芽： 隨著科技的進步，監管科技（RegTech）也逐漸受到關注，它利用技術手段提升金融監管的效率和有效性。報告將探討此時期監管部門在利用技術手段提升監管能力方麵的初步嘗試，以及其潛在的法律支持和挑戰。 第五章：金融法治建設的國際視野與比較 在全球化深入發展的背景下，中國的金融法治建設離不開國際經驗的學習與藉鑒，同時也日益受到國際規則的影響。 國際金融監管標準的采納與適應： 報告將分析中國在藉鑒巴塞爾協議、 IOSCO原則等國際金融監管標準方麵的實踐，以及如何將其與中國國情相結閤，形成符閤自身發展需求的法律框架。 跨境金融監管閤作與法律協調： 隨著金融全球化的深入，跨境金融監管閤作變得尤為重要。報告將分析此時期中國在反洗錢、反恐融資、市場準入等方麵的跨境信息共享和執法閤作的法律實踐，以及與主要經濟體在金融監管方麵的溝通與協調。 “一帶一路”倡議下的金融法治建設： 2014-2015年，“一帶一路”倡議的提齣，為中國金融法治建設開闢瞭新的國際閤作空間。報告將探討在此倡議下，如何通過金融法律的完善，支持跨境投融資活動，防範和化解跨境金融風險，以及推動人民幣在“一帶一路”沿綫國傢的流通和使用。 結論與展望 2014-2015年，中國金融法治建設取得瞭顯著成就，但同時也麵臨著諸多挑戰。報告總結瞭這一時期的主要進展，如金融市場法律法規的不斷完善、金融監管的創新與強化、以及對新興金融業態的初步規範。然而，在應對金融風險、保護投資者權益、適應科技創新等方麵，仍有深入探索的空間。 展望未來，中國金融法治建設將繼續朝著更加成熟、健全、開放的方嚮發展。報告認為，未來的重點將包括：進一步完善金融風險的法律防控體係，構建更具韌性的金融穩定框架；深化資本市場法律改革，提升市場活力和國際競爭力；加強對新興金融科技的法律規製，平衡創新與風險；積極參與全球金融治理，推動構建更加公正閤理的國際金融新秩序。 本報告旨在客觀呈現2014-2015年中國金融法治建設的圖景，為理解中國金融改革的脈絡和未來發展方嚮提供有益的參考。

評分☆☆☆☆☆

我一直對金融法律這個領域抱有濃厚的興趣，尤其是近些年來中國金融市場發生的日新月異的變化。這本《中國金融法治建設年度報告：2014-2015》正是我尋找的那種能夠係統性概覽特定時期金融法律發展脈絡的讀物。書中對於2014-2015這兩個年度的金融監管政策、法律法規的齣颱和實施情況進行瞭詳盡的梳理，從宏觀層麵到微觀層麵，都展現瞭作者深厚的學術功底和嚴謹的研究態度。 我尤其關注書中關於金融風險防範和監管體係完善的部分。在那個時期，中國金融市場麵臨著前所未有的挑戰，如何有效應對這些風險，建立健全的監管框架，是擺在中國金融法治建設麵前的重大課題。本書對這些方麵的論述，既有理論的高度，又有實踐的深度，讓我對當時的政策製定者是如何審慎地推進金融改革，如何平衡發展與風險之間的關係有瞭更加清晰的認識。閱讀過程中，我也時常會聯想到當前金融市場的一些新問題，並嘗試從書中梳理齣的曆史經驗中尋找啓示。這本書不僅僅是一份報告，更是一份關於中國金融法治建設曆程的珍貴記錄。

評分☆☆☆☆☆

不得不說，這本《中國金融法治建設年度報告：2014-2015》是一部非常紮實的學術著作。它不是那種可以輕鬆翻閱的書籍，而是需要讀者靜下心來，仔細品味其中的每一個論點和每一個數據。我被書中嚴謹的邏輯和詳實的資料所摺服。書中對於2014-2015年間中國金融法律體係的構建和完善，進行瞭全方位的呈現。 我尤其對書中關於國際金融監管趨勢與中國實踐相結閤的分析感到耳目一新。在那個時期，全球金融市場動蕩不安，中國金融法治建設也麵臨著如何與國際接軌，如何藉鑒國際經驗，同時又保持自身特色的挑戰。本書對這些方麵的探討，既有宏觀的視野，又有微觀的細節，讓我看到瞭中國金融法治建設是如何在全球化浪潮中不斷進步的。 此外，書中對於金融基礎設施建設、金融穩定機製構建等方麵的論述，也極具參考價值。這些都是支撐金融市場健康運行的重要基石。這本書為我提供瞭一個深入理解中國金融法治建設的寶貴機會，讓我對這個領域的復雜性和重要性有瞭更加深刻的認識。

評分☆☆☆☆☆

這本《中國金融法治建設年度報告：2014-2015》給我帶來的，是一種對中國金融法律體係不斷演進的清晰認知。書中對於2014-2015這兩個年度的金融法律法規建設進行瞭係統性的梳理，從宏觀的政策導嚮到具體的法律條文，都進行瞭細緻的解讀。 我特彆欣賞書中對於金融市場化改革和法治化建設之間的關係的分析。那個時期，中國金融市場正處於改革的關鍵階段，如何通過法律手段來規範市場行為，保護各方權益，促進市場公平競爭，是擺在麵前的重大課題。本書對這些方麵的論述，既有理論的深度，又有實踐的指導意義。 我對書中關於資本市場監管、銀行監管、保險監管等各個細分領域的法律建設的梳理也印象深刻。這些不同的監管領域，在那個時期都麵臨著各自的挑戰和機遇，本書都一一進行瞭詳細的呈現。它為我提供瞭一個全麵瞭解中國金融法治建設全貌的絕佳平颱，讓我對其復雜性和重要性有瞭更加深刻的認識，是一部值得仔細閱讀的參考書。

評分☆☆☆☆☆

閱讀完《中國金融法治建設年度報告：2014-2015》，我腦海中浮現齣的是一幅波瀾壯闊的中國金融改革畫捲。本書通過對2014-2015年期間金融法律法規建設的深入剖析，為我展現瞭一個充滿活力與挑戰的金融法治發展時期。 我對書中對於金融創新與監管平衡的探討印象尤為深刻。那個時期，互聯網金融、 Fintech 等新興業態蓬勃發展，給傳統金融帶來瞭顛覆性的衝擊，同時也帶來瞭新的風險。本書細緻地梳理瞭國傢在這個過程中齣颱的一係列審慎的監管措施，以及這些措施如何逐步引導新興金融業態走嚮閤規發展。作者並沒有簡單地贊美或批評，而是通過翔實的資料和深入的分析，展現瞭政策製定者在復雜環境中尋求最佳解決方案的智慧。 此外，書中對於金融消費者權益保護的論述也觸動瞭我。隨著金融産品日益復雜化，如何有效保護普通投資者的閤法權益，一直是金融法治建設的重要課題。本書對相關法律法規的梳理和分析，讓我看到瞭國傢在構建更加公平、透明的金融市場方麵所做的努力。這本書為我提供瞭一個觀察中國金融法治建設的獨特視角，讓我對其復雜性和重要性有瞭更深層次的理解。

評分☆☆☆☆☆

這是一本讓我對中國金融法治建設有瞭更深刻、更全麵的認識的著作。書中對於2014-2015年間，我國在金融監管、金融創新、風險防範等多個維度上的法律法規建設進行瞭係統性的梳理和分析，讓我對那個時期金融領域發生的重大變革有瞭清晰的脈絡。 我特彆欣賞作者在論述過程中，不僅僅停留在對政策法規的簡單羅列，而是深入挖掘瞭這些法律條文背後的邏輯、考量以及對市場主體行為産生的實際影響。 例如，在討論 P2P 網貸監管的演變時，書中不僅列舉瞭相關的指導意見和備案要求，更重要的是分析瞭這些措施是如何試圖在鼓勵金融創新和防範非法集資之間尋求平衡的，以及這些監管措施在實踐中遇到的挑戰和帶來的效果。 這種深入的分析，使得我能夠理解為何會齣現某些政策，以及這些政策是如何一步步塑造瞭我國的金融生態。 此外，書中對於一些具體案例的引用也極具參考價值，通過這些生動的案例，我可以更直觀地感受到金融法律在現實世界中的應用和作用，從而提升瞭閱讀的趣味性和啓發性。 整體而言，這本書為我提供瞭一個觀察中國金融法治建設的絕佳窗口，讓我對這個復雜而重要的領域有瞭更具洞察力的理解，是一部非常值得深入研讀的力作。