DK/ 中国金融法治建设年度报告:2014-2015:2014-2015 朱小黄 社会科学 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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朱小黄 著

图书标签:

• 金融法治
• 中国金融
• 法治建设
• 年度报告
• 2014-2015
• 朱小黄
• 社会科学
• 法律
• 金融

店铺： 金剑银盾图书专营店

出版社： 社会科学文献出版社

ISBN：9787520109970

商品编码：29764057959

包装：平装-胶订

出版时间：2017-07-01

图书基本信息
图书名称	中国金融法治建设年度报告:2014-2015:2014-2015	作者	朱小黄
定价	89.00元	出版社	社会科学文献出版社
ISBN	9787520109970	出版日期	2017-07-01
字数		页码
版次	1	装帧	平装-胶订
开本	16开	商品重量	0.4Kg

内容简介

本书总报告分别从金融立法、金融监管与行政执法、金融司法三个方面对2014～2015年度中国金融法治建设状况进行了全面的回顾与总结；热点篇对我国非法融资法律问题、互联网金融法治问题、金融消费者权益保护法律问题进行了重点关注；专题篇对金融犯罪案件以及金融欺问题的表现、特点等进行了深入的分析和介绍；附录部分对2014～2015年度中国十大金融法治事件和相关法律法规进行了回顾。

作者简介

朱小黄，经济学博士、高级经济师、现任中国中信集团党委副书记、监事长，兼任中国行为法学会副会长，金融法律行为研究会会长。国务院特殊津贴获得者，曾任中信银行党委书记、行长，中国建设银行副行长兼首席风险官、执行董事、总行营业部总经理、广东省分行行长等职。刘建，海南省人民检察院法律政策研究室主任，三级高级检察官，主要研究领域为金融刑法、资本市场安全、司法改革。

目录

Ⅰ　总报告 1　中国金融法治建设状况／001 　　一　金融立法【高德道】／002 　　二　金融监管与行政执法【罗　英】／011 　　三　金融司法【刘　建　李颖林】／109 Ⅱ　热点篇 2　非法融资法律问题【郎俊义】／125 3　互联网金融法治问题【张　峰　傅巧灵　韩　莉　詹细明】／148 4　金融消费者权益保护法律问题【罗　勇】／175 Ⅲ　专题篇 5　金融犯罪案件【田光伟】／189 6　金融欺问题【马丽仪　杨　佩　傅巧灵　詹细明　张　峰】／207 Ⅳ　附录 7　2014～2015年度中国十大金融法治事件【张微林】／252 8　相关法律法规／274

编辑推荐

《中国金融法治建设年度报告（2016~2017）》是首部有关“中国金融法治建设”的年度报告，全面囊括了金融立法、金融监管与行政执法、金融司法的内容，致力将“金融法治蓝皮书”打造为高端智库研究载体与研究品牌。

文摘

序言

《中国金融法治建设年度报告: 2014-2015》 引言 2014年至2015年，是中国金融法治建设承前启后、砥砺前行的关键时期。在复杂多变的国内外经济金融环境下，中国金融改革开放进入深化阶段，金融市场化进程加速，风险防范与化解任务愈发艰巨，科技创新对金融业态的颠覆性影响日益显现。在此背景下，中国金融法治建设面临着前所未有的机遇与挑战。本报告旨在全面梳理、深入分析这一时期中国金融法治建设的成就、亮点、存在的问题以及未来发展趋势，为政策制定者、金融从业者、学术研究者以及社会公众提供一份详实的参考。 第一章：宏观经济金融环境与法治建设的联动 2014-2015年，中国经济进入“新常态”，增速换挡，结构调整成为主旋律。全球金融市场波动加剧，国际资本流动不确定性增加，人民币国际化进程稳步推进，同时也面临着汇率波动和资本外流的压力。金融业作为实体经济的血脉，其稳健发展与法治建设息息相关。 宏观调控与法律支撑： 面对经济下行压力，宏观调控政策更加注重运用市场化手段，例如定向降准、公开市场操作等，这些操作的有效性离不开相关法律法规的明确规定和监管部门的严格执行。报告将分析此时期相关宏观经济法律政策的出台及其对金融法治的影响，例如在维护金融稳定、支持实体经济发展方面的法律保障。 金融风险的法律应对： 影子银行、地方政府融资平台、房地产泡沫等潜在金融风险在此时期受到高度关注。有效的风险防范和化解需要完善的法律框架，包括风险识别、监测、处置以及责任追究等环节。报告将重点考察此时期在这些方面法律法规的完善情况，例如关于信托、 P2P等业态的监管政策及其法律依据。 人民币国际化与法律环境： 随着人民币加入SDR临近，人民币国际化步伐加快。这要求与之配套的法律法规体系能够适应跨境交易、资本流动、外汇管理等方面的需求。报告将分析此时期在推进人民币国际化过程中，金融法治建设所做的调整和贡献，例如在对外支付结算、外汇管理等方面的法律实践。 第二章：金融市场法律法规的深化与完善 2014-2015年是中国金融市场化改革的关键时期，各类金融市场的法律法规体系不断健全和完善，以适应市场发展的需求和风险管理的需要。 银行保险业监管法律体系： 银行业作为金融体系的基石，其监管法律法规的完善至关重要。报告将分析此时期对《商业银行法》、《保险法》等核心法律的理解和适用，以及新出台的监管政策，例如关于风险拨备、资本充足率、流动性覆盖率等方面的规定，以及这些规定背后的法律逻辑。同时，针对非银行金融机构，如信托公司、金融租赁公司等的监管也在不断细化，相关法律法规的出台和执行情况将是报告关注的重点。 证券市场法律制度的改革与发展： 资本市场在中国经济发展中的作用日益凸显。报告将重点关注此时期证券市场法律制度的改革，包括《证券法》的修订进程、新三板（全国中小企业股份转让系统）的快速发展及其法律适用、以及关于信息披露、内幕交易、操纵市场等行为的法律规制。特别是，上海证券交易所与香港联合交易所互联互通的“沪港通”启动，为中国资本市场对外开放迈出了重要一步，其背后的法律框架和监管协调机制将是报告分析的重点。 债券市场与衍生品市场的法律框架： 债券市场在支持实体经济融资方面发挥着越来越重要的作用。报告将分析此时期公司债、地方政府债等不同类型债券的发行、交易、托管以及监管相关的法律规定。同时，随着金融工具的复杂化，衍生品市场的法律规制也愈发受到重视，关于金融衍生品交易的法律风险、监管模式等内容也将被纳入考察范围。 互联网金融的法律挑战与应对： 互联网金融在中国经历了爆发式增长。P2P网络借贷、第三方支付、众筹等新业态层出不穷，给传统的金融监管带来了巨大挑战。报告将深入剖析此时期中国政府对互联网金融的监管思路演变，从鼓励创新到加强规范，以及相关部门出台的一系列监管政策和指导意见，例如关于第三方支付的监管办法、P2P网络借贷风险专项整治工作的法律解读。这些政策的出台，旨在平衡创新与风险，为互联网金融的健康发展提供法律指引。 第三章：金融监管法律的创新与强化 2014-2015年，中国金融监管的理念和手段发生了深刻变化，更加注重风险防范、投资者保护和公平竞争，法律在其中扮演着核心角色。 功能监管与行为监管的融合： 报告将分析中国金融监管从分业监管向功能监管、行为监管的转型趋势。这意味着监管的重心将从机构本身转移到其所从事的金融活动，以及这些活动可能带来的风险和对市场参与者的影响。这种转型对法律体系提出了新的要求，需要更具穿透性和全覆盖性的监管规则。 投资者保护的法律机制： 随着资本市场的开放和产品种类的增多，保护广大投资者的合法权益成为金融法治建设的重要任务。报告将考察此时期在证券虚假陈述、内幕交易、操纵市场等违法行为的民事赔偿、行政处罚以及刑事追责等方面的法律实践。同时，关于投资者适当性管理、纠纷解决机制等法律制度的完善也将被详细阐述。 反洗钱与反恐怖融资的法律强化： 随着中国在国际金融体系中的地位日益重要，履行反洗钱和反恐怖融资的国际义务成为必然。报告将分析此时期在加强金融机构反洗钱内部控制、可疑交易报告、客户尽职调查等方面的法律规定和监管要求，以及相关的国际合作与信息共享的法律基础。 金融稳定法律框架的构建： 维护金融稳定是中国金融法治的根本目标之一。报告将分析此时期在建立健全金融风险监测、预警、处置和恢复机制方面的法律探索，例如关于系统重要性金融机构的认定和监管、存款保险制度的实施（虽然正式实施在2015年，但在此之前的准备和讨论也属此范畴），以及金融机构退出机制的法律设计。 第四章：金融科技（FinTech）发展带来的法律挑战与机遇 2014-2015年，以大数据、云计算、移动支付、区块链等为代表的金融科技（FinTech）浪潮初现端倪，并开始深刻影响金融服务的提供方式和金融市场的运行模式。 数据安全与隐私保护的法律问题： 金融科技的广泛应用，意味着海量金融数据的收集、存储和使用。这带来了数据安全和个人隐私保护的严峻挑战。报告将分析此时期在数据跨境流动、个人金融信息保护、以及数据所有权等方面的法律探讨和初步规范。 新型金融业务的合规性审查： 众筹、智能投顾、数字货币等新兴金融业务的出现，对现有的金融法律框架提出了挑战。报告将分析监管部门如何在新业务发展初期进行合规性评估，以及是否存在法律空白需要填补，例如关于数字货币的定性及其法律监管。 监管科技（RegTech）的萌芽： 随着科技的进步，监管科技（RegTech）也逐渐受到关注，它利用技术手段提升金融监管的效率和有效性。报告将探讨此时期监管部门在利用技术手段提升监管能力方面的初步尝试，以及其潜在的法律支持和挑战。 第五章：金融法治建设的国际视野与比较 在全球化深入发展的背景下，中国的金融法治建设离不开国际经验的学习与借鉴，同时也日益受到国际规则的影响。 国际金融监管标准的采纳与适应： 报告将分析中国在借鉴巴塞尔协议、 IOSCO原则等国际金融监管标准方面的实践，以及如何将其与中国国情相结合，形成符合自身发展需求的法律框架。 跨境金融监管合作与法律协调： 随着金融全球化的深入，跨境金融监管合作变得尤为重要。报告将分析此时期中国在反洗钱、反恐融资、市场准入等方面的跨境信息共享和执法合作的法律实践，以及与主要经济体在金融监管方面的沟通与协调。 “一带一路”倡议下的金融法治建设： 2014-2015年，“一带一路”倡议的提出，为中国金融法治建设开辟了新的国际合作空间。报告将探讨在此倡议下，如何通过金融法律的完善，支持跨境投融资活动，防范和化解跨境金融风险，以及推动人民币在“一带一路”沿线国家的流通和使用。 结论与展望 2014-2015年，中国金融法治建设取得了显著成就，但同时也面临着诸多挑战。报告总结了这一时期的主要进展，如金融市场法律法规的不断完善、金融监管的创新与强化、以及对新兴金融业态的初步规范。然而，在应对金融风险、保护投资者权益、适应科技创新等方面，仍有深入探索的空间。 展望未来，中国金融法治建设将继续朝着更加成熟、健全、开放的方向发展。报告认为，未来的重点将包括：进一步完善金融风险的法律防控体系，构建更具韧性的金融稳定框架；深化资本市场法律改革，提升市场活力和国际竞争力；加强对新兴金融科技的法律规制，平衡创新与风险；积极参与全球金融治理，推动构建更加公正合理的国际金融新秩序。 本报告旨在客观呈现2014-2015年中国金融法治建设的图景，为理解中国金融改革的脉络和未来发展方向提供有益的参考。

评分☆☆☆☆☆

阅读完《中国金融法治建设年度报告：2014-2015》，我脑海中浮现出的是一幅波澜壮阔的中国金融改革画卷。本书通过对2014-2015年期间金融法律法规建设的深入剖析，为我展现了一个充满活力与挑战的金融法治发展时期。 我对书中对于金融创新与监管平衡的探讨印象尤为深刻。那个时期，互联网金融、 Fintech 等新兴业态蓬勃发展，给传统金融带来了颠覆性的冲击，同时也带来了新的风险。本书细致地梳理了国家在这个过程中出台的一系列审慎的监管措施，以及这些措施如何逐步引导新兴金融业态走向合规发展。作者并没有简单地赞美或批评，而是通过翔实的资料和深入的分析，展现了政策制定者在复杂环境中寻求最佳解决方案的智慧。 此外，书中对于金融消费者权益保护的论述也触动了我。随着金融产品日益复杂化，如何有效保护普通投资者的合法权益，一直是金融法治建设的重要课题。本书对相关法律法规的梳理和分析，让我看到了国家在构建更加公平、透明的金融市场方面所做的努力。这本书为我提供了一个观察中国金融法治建设的独特视角，让我对其复杂性和重要性有了更深层次的理解。

评分☆☆☆☆☆

这本《中国金融法治建设年度报告：2014-2015》给我带来的，是一种对中国金融法律体系不断演进的清晰认知。书中对于2014-2015这两个年度的金融法律法规建设进行了系统性的梳理，从宏观的政策导向到具体的法律条文，都进行了细致的解读。 我特别欣赏书中对于金融市场化改革和法治化建设之间的关系的分析。那个时期，中国金融市场正处于改革的关键阶段，如何通过法律手段来规范市场行为，保护各方权益，促进市场公平竞争，是摆在面前的重大课题。本书对这些方面的论述，既有理论的深度，又有实践的指导意义。 我对书中关于资本市场监管、银行监管、保险监管等各个细分领域的法律建设的梳理也印象深刻。这些不同的监管领域，在那个时期都面临着各自的挑战和机遇，本书都一一进行了详细的呈现。它为我提供了一个全面了解中国金融法治建设全貌的绝佳平台，让我对其复杂性和重要性有了更加深刻的认识，是一部值得仔细阅读的参考书。

评分☆☆☆☆☆

这是一本让我对中国金融法治建设有了更深刻、更全面的认识的著作。书中对于2014-2015年间，我国在金融监管、金融创新、风险防范等多个维度上的法律法规建设进行了系统性的梳理和分析，让我对那个时期金融领域发生的重大变革有了清晰的脉络。 我特别欣赏作者在论述过程中，不仅仅停留在对政策法规的简单罗列，而是深入挖掘了这些法律条文背后的逻辑、考量以及对市场主体行为产生的实际影响。 例如，在讨论 P2P 网贷监管的演变时，书中不仅列举了相关的指导意见和备案要求，更重要的是分析了这些措施是如何试图在鼓励金融创新和防范非法集资之间寻求平衡的，以及这些监管措施在实践中遇到的挑战和带来的效果。 这种深入的分析，使得我能够理解为何会出现某些政策，以及这些政策是如何一步步塑造了我国的金融生态。 此外，书中对于一些具体案例的引用也极具参考价值，通过这些生动的案例，我可以更直观地感受到金融法律在现实世界中的应用和作用，从而提升了阅读的趣味性和启发性。 整体而言，这本书为我提供了一个观察中国金融法治建设的绝佳窗口，让我对这个复杂而重要的领域有了更具洞察力的理解，是一部非常值得深入研读的力作。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，这本《中国金融法治建设年度报告：2014-2015》是一部非常扎实的学术著作。它不是那种可以轻松翻阅的书籍，而是需要读者静下心来，仔细品味其中的每一个论点和每一个数据。我被书中严谨的逻辑和详实的资料所折服。书中对于2014-2015年间中国金融法律体系的构建和完善，进行了全方位的呈现。 我尤其对书中关于国际金融监管趋势与中国实践相结合的分析感到耳目一新。在那个时期，全球金融市场动荡不安，中国金融法治建设也面临着如何与国际接轨，如何借鉴国际经验，同时又保持自身特色的挑战。本书对这些方面的探讨，既有宏观的视野，又有微观的细节，让我看到了中国金融法治建设是如何在全球化浪潮中不断进步的。 此外，书中对于金融基础设施建设、金融稳定机制构建等方面的论述，也极具参考价值。这些都是支撑金融市场健康运行的重要基石。这本书为我提供了一个深入理解中国金融法治建设的宝贵机会，让我对这个领域的复杂性和重要性有了更加深刻的认识。

评分☆☆☆☆☆

我一直对金融法律这个领域抱有浓厚的兴趣，尤其是近些年来中国金融市场发生的日新月异的变化。这本《中国金融法治建设年度报告：2014-2015》正是我寻找的那种能够系统性概览特定时期金融法律发展脉络的读物。书中对于2014-2015这两个年度的金融监管政策、法律法规的出台和实施情况进行了详尽的梳理，从宏观层面到微观层面，都展现了作者深厚的学术功底和严谨的研究态度。 我尤其关注书中关于金融风险防范和监管体系完善的部分。在那个时期，中国金融市场面临着前所未有的挑战，如何有效应对这些风险，建立健全的监管框架，是摆在中国金融法治建设面前的重大课题。本书对这些方面的论述，既有理论的高度，又有实践的深度，让我对当时的政策制定者是如何审慎地推进金融改革，如何平衡发展与风险之间的关系有了更加清晰的认识。阅读过程中，我也时常会联想到当前金融市场的一些新问题，并尝试从书中梳理出的历史经验中寻找启示。这本书不仅仅是一份报告，更是一份关于中国金融法治建设历程的珍贵记录。