貿易金融 陳四清 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

簡體網頁||繁體網頁

☆☆☆☆☆

陳四清 著

圖書標籤:

• 貿易金融
• 國際貿易
• 金融學
• 信用證
• 匯票
• 保函
• 齣口信用保險
• 結算方式
• 國際支付
• 風險管理

店鋪： 盛德偉業圖書專營店

齣版社： 中信齣版社

ISBN：9787508645117

商品編碼：29929445227

包裝：平裝

齣版時間：2014-05-01

基本信息

書名：貿易金融

定價：52.00元

作者：陳四清

齣版社：中信齣版社

齣版日期：2014-05-01

ISBN：9787508645117

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

---

我國在新的曆史時期要實現經濟結構轉型升級，金融是其中不可忽略的一環。貿易金融是與實體經濟聯係緊密的金融服務，本書所總結的貿易金融理論和實踐，經驗可資藉鑒。
　　——原中國銀行業監督管理委員會主席劉明康
　　在我國調整經濟增長方式、推動資本項目開放和人民幣國際化的過程中，貿易金融業務發揮著重要作用，這本書總結瞭貿易金融理論體係和中國銀行的實踐經驗，很有意義。
　　——中國證券監督管理委員會主席肖鋼
　　後危機時代，全球經濟的復蘇之路依然漫長。但在這樣的背景下，全球“貿易金融”已然煥發齣新的活力。本書薈萃瞭中國銀行的百年經驗，匯集瞭海內外的研究力量，對“貿易金融”的內涵和外延進行瞭清晰界定。這是一本對中國的銀行同業和廣大企業都有極高參考價值的書。本書不僅突破瞭“國際結算”或“貿易融資”的傳統意義，也為讀者提供瞭認識和瞭解全球供應鏈商業模式、人民幣國際化進程以及互聯網金融等的新視角。
　　——原中國國際商會會長萬季飛
　　注目於全球化貿易市場，立足於專業性金融實務。《貿易金融》與你分享獨到的見解與成功的經驗。
　　——原中國銀行行長李禮輝
　　國際貿易融資對於一個經濟、貿易大國是何等重要啊！但長期以來我國和大多數發展中國傢對此項業務都隻是跟隨者，在發達國傢後麵亦步亦趨。何時能讓世界學習我們設計的貿易融資産品，並由我們主導其國際慣例的製定，這是我們從事國際貿易業務全體人員的夢想。這本《貿易金融》，讓我看到瞭實現夢想的希望。
　　——原中國銀行副行長張燕玲
　　這本書把“貿易金融”這一傳統銀行業務升華到瞭理論高度，這在全球金融界都是極具獨創性的。更重要的是，本書還做瞭很多前沿的探討，包括供應鏈金融、人民幣國際化、新巴塞爾協議對貿易金融業務的影響，值得推薦！
　　——中國銀行業監管管理委員會主席助理楊傢纔

內容提要

---

貿易金融是商業銀行在貿易雙方債權債務關係的基礎上，為或跨國商品貿易和服務貿易提供的貫穿貿易活動整個價值鏈的全麵金融服務，它是金融市場與實體經濟相互促進的紐帶。
　　以中國銀行陳四清行長為主的研究寫作團隊，在全球銀行界將貿易金融上升到理論體係。他們以貿易金融體係的五個主要功能，即貿易結算、貿易融資、信用、避險保值、財務管理作為結構脈絡，同時圍繞五個*熱點專題（供應鏈金融、大宗商品融資、交易銀行理念與貿易金融、新巴塞爾協議對貿易金融的影響、人民幣國際化趨勢下的貿易金融走嚮）進行探討，並結閤中國銀行百年貿易服務實踐和新時期國際金融同業先進探索，全麵展示瞭貿易金融理論和在銀行實踐中的應用成果。

目錄

---

序言Ⅸ
前言ⅩⅢ
章　後危機時代的全球經濟和金融
　節　後危機時代的全球經濟特徵與中國經濟展望
　　一、後危機時代的全球經濟特徵
　　二、後危機時代的中國經濟展望
　第二節　後危機時代的金融創新方嚮
　　一、過度創新的危害和教訓
　　二、後危機時代的金融創新方嚮
第二章　貿易金融的特徵和基本功能
　節　貿易金融的內涵和功能
　　一、貿易金融的內涵
　　二、貿易金融的功能
　第二節　貿易金融的特徵
　　一、貿易金融的基本特徵
　　二、中國貿易金融呈現齣新的特徵
　第三節　貿易金融的慣例和法規
　　一、國際慣例
　　二、我國的貿易金融相關法律和規章　
第三章　貿易金融的基礎服務：貿易結算
　節　貿易結算概述
　　一、貿易結算的産生
　　二、銀行信用與貿易結算
　第二節　貿易結算工具和方式
　　一、國際貿易結算
　　二、貿易結算
　　三、貿易結算新的發展趨勢
第四章　貿易金融的核心：貿易融資
　節　貿易融資概述
　　一、貿易融資的界定和特徵
　　二、貿易融資業務的分類
　　三、發展貿易融資對商業銀行的重要意義
　第二節　傳統型貿易融資産品
　　一、買方貿易融資
　　二、賣方貿易融資
　第三節　綜閤型貿易融資産品
　　一、應收賬款融資
　　二、應付賬款融資
　　三、風險參與
　　四、多邊開發銀行貿易促進項目下的貿易融資
　第四節　貿易融資與資金産品組閤
　　一、進口押匯＋遠期售匯
　　二、齣口融資＋即期結匯
第五章　貿易金融增值服務
　節　信用
　　一、信息不對稱、貿易風險與銀行信用
　　二、銀行産品
　　三、銀行在新興領域的應用
　第二節　避險保值
　　一、貿易風險綜述
　　二、銀行避險服務
　第三節　財務管理
　　一、“交易銀行”的理念內涵
　　二、“交易銀行”理念對銀行拓展貿易金融業務的啓示
第六章　貿易金融風險管理
　節　貿易金融風險概述
　　一、貿易金融風險的特徵
　　二、貿易金融風險的來源
　　三、貿易金融風險的類型
　第二節　貿易金融授信風險管理
　　一、貿易金融授信風險管理的發展
　　二、貿易金融授信風險管理的基本方法
　　三、貿易金融授信風險管理機製建設的建議
　第三節　貿易金融操作風險管理
　　一、貿易金融操作風險的種類
　　二、貿易金融操作風險的識彆和評估
　　三、貿易金融操作風險控製
　第四節　貿易金融市場風險管理
　　一、貿易金融市場風險的類型
　　二、貿易金融市場風險管理
　第五節　新資本協議框架下的貿易金融風險管理
　　一、《巴塞爾協議》簡介
　　二、新資本協議實施對銀行業及貿易金融業務的影響
　　三、在新資本協議框架下提高貿易金融風險管理水平
第七章　貿易金融的創新發展：供應鏈金融
　節　供應鏈金融概述
　　一、供應鏈金融的起源
　　二、供應鏈金融的定義
　　三、供應鏈金融與貿易金融的關係
　　四、大力發展供應鏈金融的重要意義
　第二節　供應鏈金融的發展策略
　　一、營銷策略
　　二、産品策略
　　三、風險管理策略
　第三節　供應鏈金融未來發展趨勢
　　一、全球供應鏈金融：供應鏈全球化延伸的必然結果
　　二、網絡供應鏈金融：IT技術與金融工具的有機融閤
　　三、供應鏈金融與現金管理有機結閤：過程管理與資金監控的
　　優選擇
第八章　貿易金融的高端化發展：大宗商品融資
　節　大宗商品融資概述
　　一、大宗商品
　　二、大宗商品融資
　　三、我國發展大宗商品融資業務的重要意義
　第二節　大宗商品融資業務理念及發展策略
　　一、國際先進銀行同業大宗商品融資實踐與理念
　　二、銀行同業大宗商品融資業務實踐及麵臨的問題
　　三、對於我國發展大宗商品融資業務的建議
第九章　人民幣國際化：商業銀行貿易金融的未來發展
　節　人民幣國際化理論與跨境人民幣政策
　　一、貨幣國際化相關理論
　　二、人民幣“走齣去”的相關政策
　第二節　人民幣國際化的現狀與商業銀行實踐
　　一、人民幣國際化的現狀
　　二、商業銀行跨境人民幣業務實踐
　第三節　人民幣國際化新趨勢下的貿易金融發展走嚮
　　一、新形勢下商業銀行貿易金融業務發展的新特徵
　　二、順勢而為，因勢利導，推進貿易金融服務升級
後記
參考文獻
英文文獻
中文文獻

作者介紹

---

陳四清
　　中國銀行副董事長、行長。1990年加入中行，2008年6月至2014年2月任中行副行長。2000年6月至2008年5月，先後擔任中行福建省分行行長助理、副行長、總行風險管理部總經理、廣東省分行行長。此前曾在湖南省分行工作多年並外派中南銀行香港分行任助理總經理。2011年12月起兼任中銀香港（控股）有限公司非執行董事、中銀航空租賃私人有限公司董事長。目前兼任中國文化産業投資基金管理有限公司董事長、中國國際商會副會長、中國銀行業協會貿易金融專業委員會主任。
　　1982年畢業於湖北財經學院，1999年獲澳大利亞莫道剋大學工商管理碩士學位,具有注冊會計師資格。
　　陳四清行長長期緻力於商業銀行經營管理比較研究和實證分析，主要研究成果有《商業銀行經營管理論叢》、《企業融資》、《投資經濟學》、《國際證券融資》、《商業銀行風險管理通論》等專著，並在《中國金融》、《國際金融》、《國際金融研究》、《銀行傢》、《中國金融傢》、《金融時報》等刊物發錶文章數十篇。

文摘

---

序言

---

《貿易金融》 序言 在當今全球化浪潮席捲的時代，國際貿易已成為推動各國經濟發展的重要引擎。而貿易金融，作為連接貿易活動與金融服務的橋梁，其重要性不言而喻。它不僅為企業提供瞭融資、支付、結算、風險管理等全方位的支持，更是保障國際貿易順暢運行的關鍵要素。本書《貿易金融》旨在深入剖析貿易金融的核心理論、實踐操作及前沿發展，為讀者提供一個係統、全麵、深入的認知框架。 第一章 貿易金融概覽 本章將從宏觀視角齣發，為讀者構建貿易金融的整體圖景。我們將探討貿易金融的定義、曆史演變及其在現代國際貿易中的核心地位。通過梳理不同發展階段的貿易金融模式，讀者將理解其如何適應經濟全球化的步伐。此外，本章還將介紹貿易金融的主要參與者，包括進齣口商、銀行、保險公司、信用機構等，並分析它們在貿易金融生態係統中的角色和互動關係。最後，我們將簡要概述貿易金融的主要功能，為後續章節的深入探討奠定基礎。 第二章 貿易融資工具與模式 貿易融資是貿易金融的核心組成部分，為企業在貿易過程中可能遇到的資金需求提供解決方案。本章將詳盡介紹各種常見的貿易融資工具，包括： 信用證（Letter of Credit, L/C）：作為一種銀行信用，信用證在國際貿易中扮演著至關重要的角色。我們將深入解析信用證的類型（如即期信用證、遠期信用證、可轉讓信用證、備用信用證等）、開立流程、審單要點，以及其在保障買賣雙方權益方麵的作用。通過案例分析，讀者將能清晰理解信用證在規避信用風險和支付風險方麵的實操價值。 托收（Collection）：與信用證不同，托收是基於單據的付款安排。本章將介紹托收的種類（如付款交單D/P和承兌交單D/A）、操作流程、風險點以及與信用證的比較優勢。 銀行保函（Bank Guarantee）：銀行保函作為一種信用擔保，在貿易過程中廣泛應用於履約、預付款、投標等多種場景。我們將剖析不同類型保函的功能、生效條件、索賠程序，以及其如何為貿易活動提供安全保障。 進齣口押匯（Packing Credit / Import Loan）：針對企業在備貨和進口環節的資金周轉需求，我們將詳細闡述進齣口押匯的特點、適用範圍、利率和還款方式，幫助企業有效緩解短期資金壓力。 齣口商融資（Export Financing）：本章將聚焦於支持齣口企業發展的各類融資方式，包括但不限於： 打包貸款（Packing Loan）：用於解決齣口商在生産、采購、包裝等環節的資金需求。 齣口信用保險融資（Export Credit Insurance Financing）：介紹齣口信用保險如何通過為齣口商提供風險保障，進而獲得銀行的融資支持。 保理（Factoring）：保理業務使齣口商能夠提前獲得應收賬款的融資，並轉讓應收賬款給保理商進行管理和催收。我們將深入解析保理的流程、費用構成及其對企業現金流的積極影響。 資産證券化（Asset Securitization）：探討齣口應收賬款等資産如何通過證券化獲得更廣泛的融資渠道。 供應鏈金融（Supply Chain Finance）：在全球供應鏈日益復雜的今天，供應鏈金融為整個鏈條上的企業提供瞭創新的融資解決方案。本章將闡述供應鏈金融的模式，如應收賬款融資、庫存融資、預付款融資等，以及其如何通過優化鏈條上的資金流轉，提升整體效率和抗風險能力。 第三章 貿易支付與結算 高效、安全的支付與結算體係是國際貿易順利進行的基礎。本章將深入探討貿易支付與結算的各個環節： 國際支付方式：我們將詳細介紹各種國際支付方式的特點、優劣勢及適用場景，包括： 匯款（Remittance）：電匯（T/T）、信匯（M/T）、票匯（D/D）等。 托收（Collection）：在第二章中已有介紹，此處將側重於其作為支付手段的方麵。 信用證（Letter of Credit, L/C）：在第二章中已有介紹，此處將側重於其作為支付保障的方麵。 預付款（Advance Payment）：分析預付款的風險與收益。 見票即付（Payment at Sight）：分析其對買賣雙方的現金流影響。 遠期付款（Deferred Payment）：分析其在緩解買方資金壓力方麵的作用。 國際結算工具：本章將重點介紹國際結算中常用的工具，如： 匯票（Bill of Exchange）：票據的種類、流轉、承兌、付款等。 本票（Promissory Note）：票據的特點與應用。 支票（Cheque）：在國際貿易中的使用局限性。 外匯管理與風險：鑒於國際貿易涉及多種貨幣，外匯風險管理至關重要。本章將分析匯率風險的來源，並介紹企業常用的外匯風險管理工具，如： 遠期外匯閤約（Forward Exchange Contract）：鎖定匯率，規避波動。 外匯期權（Foreign Exchange Option）：提供規避風險的靈活性。 貨幣互換（Currency Swap）：進行不同貨幣之間的利率或本金互換。 電子支付與新興技術：隨著科技的進步，電子支付和區塊鏈等新興技術正逐步改變貿易支付的格局。本章將探討這些技術在貿易支付和結算中的應用潛力，以及其帶來的效率提升和成本降低。 第四章 貿易風險管理 國際貿易充滿不確定性，各種風險的發生可能對企業的經營造成嚴重影響。本章將係統地分析貿易過程中可能麵臨的各類風險，並介紹相應的管理策略： 信用風險（Credit Risk）：買方無法支付貨款的風險。我們將深入探討信用風險的評估方法，如信用報告、資信調查、信用評級等，並介紹相應的風險規避和轉移工具，如信用保險、信用證、銀行保函等。 政治風險（Political Risk）：因政治因素（如戰爭、內亂、外匯管製、貿易禁運等）導緻的貿易中斷或損失的風險。本章將分析政治風險的成因，並介紹如何通過政治風險保險、主權債務評估等方式進行管理。 匯率風險（Exchange Rate Risk）：因匯率波動導緻企業濛受損失的風險。在本章中，我們將更側重於其與風險管理工具（如遠期、期權）結閤的應用。 商業風險（Commercial Risk）：如貨物質量不符、交貨延遲、運輸損壞、買方破産等。本章將探討這些風險的識彆、評估和應對措施，包括閤同條款的優化、質量檢驗、運輸保險等。 法律風險（Legal Risk）：閤同履行、知識産權、國際仲裁等方麵的法律糾紛風險。本章將強調閤同條款的重要性，以及如何通過選擇閤適的法律管轄和爭議解決方式來規避法律風險。 操作風險（Operational Risk）：因內部流程、係統或人員失誤導緻損失的風險。本章將關注貿易流程中的標準化和信息化建設，以及內部控製的重要性。 風險管理工具的綜閤應用：本章還將強調，有效的貿易風險管理並非依賴單一工具，而是需要根據企業自身情況和貿易特性，綜閤運用多種工具和策略，構建一套完整的風險管理體係。 第五章 貿易金融的創新與發展趨勢 貿易金融領域正經曆著深刻的變革，技術創新和市場需求不斷催生新的模式和工具。本章將展望貿易金融的未來發展趨勢： 數字化與技術驅動：人工智能（AI）、大數據、區塊鏈等新興技術在貿易金融領域的應用，將極大地提升交易效率、降低成本、增強透明度，並催生新的風險管理模式。我們將探討這些技術如何賦能貿易融資、支付結算和閤規監管。 綠色貿易金融：隨著全球對可持續發展的關注度不斷提升，綠色貿易金融（Green Trade Finance）正成為新的熱點。本章將探討綠色貿易金融的定義、重要性，以及如何將環境、社會和公司治理（ESG）原則融入貿易金融實踐，支持可持續的國際貿易。 普惠金融在貿易金融中的應用：如何將貿易金融服務延伸至中小企業（SMEs），解決其融資難、融資貴的問題，是當前貿易金融發展的重要方嚮。本章將探討普惠貿易金融的模式和挑戰。 監管科技（RegTech）在貿易金融中的角色：麵對日益復雜的監管要求，監管科技的應用將幫助金融機構更有效地進行閤規管理、反洗錢和反恐怖融資。 跨境人民幣業務的發展：人民幣國際化進程的推進，將為跨境貿易支付和結算提供更多元化的選擇，並對傳統的貿易金融模式産生影響。 未來展望與挑戰：本章將對未來貿易金融的發展進行預測，並分析其可能麵臨的挑戰，如技術集成、數據安全、監管協調等，為讀者提供前瞻性的思考。 結語 《貿易金融》一書力求為讀者呈現一個清晰、係統、深入的貿易金融知識體係。通過對理論的梳理、實踐的剖析和趨勢的展望，我們希望本書能夠成為企業、金融從業者、政策製定者以及相關領域研究者的重要參考。理解和掌握貿易金融的精髓，對於在全球化競爭中贏得先機，促進經濟的繁榮與發展，具有舉足輕重的意義。

評分☆☆☆☆☆

陳四清的《貿易金融》這本書，從書名來看，就預示著它將是一場關於全球商業脈搏的深入探索。我是在一次偶然的機會下，在書店的金融類專區發現瞭它。當時，我對貿易金融這個領域還相對陌生，但“陳四清”這個名字在學術界似乎有著不錯的聲譽，這讓我對這本書産生瞭濃厚的興趣。我拿起這本書，厚實的紙張，沉甸甸的分量，都讓我感到一絲莊重。封麵設計簡潔大方，以一種金融藍為主色調，隱約可見的綫條勾勒齣世界地圖的輪廓，仿佛在訴說著這本書將帶領讀者遨遊於國際貿易的廣闊天地。翻開書頁，目錄清晰地展示瞭全書的架構，從基礎的概念講解，到復雜的金融工具運用，再到風險管理與未來趨勢，條理分明，循序漸進。我初步瀏覽瞭一下章節標題，感覺內容涵蓋麵非常廣，既有理論深度，又可能蘊含實踐指導。這本書給我的第一印象是專業、嚴謹，並且具有相當的學術價值。我迫不及待地想深入其中，去理解那些看似復雜卻又至關重要的貿易金融知識，期待它能為我打開一扇通往國際貿易融資世界的大門，讓我對全球經濟的運轉有更深刻的認識。

評分☆☆☆☆☆

“陳四清”這個作者的名字，在我的腦海中，總是與嚴謹的學術研究和深入的行業洞察聯係在一起。因此，《貿易金融》這本書，我寄予瞭很高的期望，相信它絕不僅僅是一本簡單的入門指南，而是一部能夠觸及貿易金融核心的力作。我曾嘗試閱讀過一些關於國際貿易的文章，但往往因為缺乏係統性的金融知識，很多內容都顯得晦澀難懂。我希望這本書能夠填補我在這方麵的知識空白，用清晰易懂的語言，解釋那些復雜的概念。我設想，書中一定會有大量的案例分析，通過真實的貿易場景，來展示貿易金融在實踐中的應用。無論是跨國企業的采購融資，還是中小企業對外的齣口信貸，抑或是供應鏈金融的創新模式，我都希望能在這本書中找到答案。我對書中關於風險管理的部分尤為關注，畢竟在瞬息萬變的國際貿易環境中，如何有效地識彆和控製風險，是每一個參與者都需要麵對的挑戰。這本書，就像是我在金融海洋中航行時，手中緊握的一張精確的海圖，能夠指引我避開暗礁，順利抵達目的地。

評分☆☆☆☆☆

我對《貿易金融》這本書的期待，源於我對全球經濟一體化進程的關注。在現代商業社會，國際貿易已成為推動經濟發展的重要引擎，而貿易金融則是這一切繁榮的基石。當我在書店看到這本書時，內心湧起瞭一種強烈的求知欲。我設想，這本書會深入淺齣地剖析貿易金融的各個環節，從融資、結算到風險管理，無所不包。我期待書中能夠詳細介紹各種金融工具，如齣口信貸、進口押匯、福費廷等，並解釋它們在具體貿易場景下的應用。我尤其好奇，在當前的全球經濟格局下，貿易金融麵臨著哪些新的挑戰和機遇，例如地緣政治風險、技術革新以及綠色金融的發展趨勢等。這本書，在我眼中，就像是一個宏大的知識寶庫，裏麵儲存著關於全球商業脈搏最核心的秘密。我渴望通過閱讀這本書，能夠獲得一種全局性的視野，理解不同國傢和地區之間的貿易往來是如何通過金融手段得以實現的，並對未來的貿易金融發展方嚮有一個初步的認知。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計，我尤其喜歡。那種深邃的藍色，不僅僅是一種顔色，更像是一種沉靜的力量，一種對未知領域的探索欲。封麵上若隱若現的世界地圖，讓我聯想到那些穿越重洋的貨物，連接起不同國傢和文化之間的橋梁，而貿易金融正是支撐這一切運轉的潤滑劑。我之前對貿易金融的理解，大多停留在一些零散的新聞報道或者隻言片語的討論中，總覺得它是一個非常高大上，又有些遙不可及的領域。然而，《貿易金融》這本書，透過它的書名和封麵，我卻感受到瞭一種親近感，一種渴望去揭開它神秘麵紗的衝動。我設想，書中一定會詳細介紹各種信用證、保函、匯票等工具，它們是如何在國際交易中保障雙方權益的。我更期待能夠瞭解到，在復雜的貿易流程中，金融機構是如何扮演著至關重要的角色，又是如何通過各種金融産品來降低風險、提高效率的。這本書，在我眼中，不僅僅是一本教科書，更像是一位經驗豐富的嚮導，將帶領我穿梭於琳琅滿目的金融術語和復雜的交易流程之間，讓我能夠清晰地把握住貿易金融的核心脈絡。

評分☆☆☆☆☆

第一次注意到《貿易金融》這本書，是在一個專業的金融論壇上。當時，有人在討論這本書的深度和價值，評價非常高。我作為一個對國際貿易領域頗感興趣，但又缺乏係統性金融知識的普通讀者，立刻被吸引瞭。我瞭解到，陳四清教授在貿易金融領域有著深厚的造詣，他的著作自然是值得信賴的。我設想，這本書會非常係統地講解貿易金融的理論基礎，從最基礎的匯款、托收等方式，到信用證、保函等復雜的擔保方式，都會有詳盡的闡述。我尤其期待能夠瞭解在不同國傢和地區的法律環境下，貿易金融的實踐有何差異。同時，我也希望書中能夠包含一些最新的行業動態和發展趨勢，比如數字貨幣在貿易金融中的應用，以及如何利用大數據和人工智能來優化貿易融資的流程。這本書，在我看來，就像是一本打開國際貿易金融世界寶藏的鑰匙，它能夠幫助我理解那些看似遙不可及的商業活動背後的金融邏輯，讓我能夠更自信地參與到全球經濟的討論和實踐中。