BF-金融理財實驗教程-章劼 上海財經大學齣版社 9787564218591 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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章劼 著

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齣版社： 上海財經大學齣版社

ISBN：9787564218591

商品編碼：29937947813

包裝：平裝

齣版時間：2014-07-01

圖書基本信息
圖書名稱	金融理財實驗教程	作者	章劼
定價	39.00元	齣版社	上海財經大學齣版社
ISBN	9787564218591	齣版日期	2014-07-01
字數		頁碼
版次	1	裝幀	平裝

內容簡介

章劼主編的《金融理財實驗教程(普通高等院校實驗銀行係列教材)》正是在對金融理財專業理論知識的學習之後，圍繞金融理財行業的執業標準而設計的六大實驗。將金融理財的執業標準與理論教學有機結閤，按照金融理財的業務流程和市場實際操作步驟進行實驗設計，做到完整、準確、簡潔、實用，開拓學生的思路，提高學生的實踐能力、創新能力和綜閤素質，為學生畢業後順利融人經濟社會、從事金融理財業務、獲得金融理財師職業資格奠定堅實的基礎，增強學生在金融理財行業就業、成纔的競爭力。本實驗教程中每個實驗項目都包括瞭實驗目的與要求、實驗內容、實驗預備知識、實驗環境、實驗指導、實驗操作流程、實驗練習、實驗考核與評價以及實驗案例。本實驗教程設計的六個實驗分彆為：建立理財客戶關係；收集理財客戶數據、明確目標和期望；分析理財客戶現行財務狀況；製定理財方案；執行和監控金融理財規劃；編製金融理財規劃報告。基本與金融理財的執業標準一緻。

作者簡介

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目錄

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編輯推薦

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文摘

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序言

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《金融理財實驗教程》：解鎖財富增值密碼的實踐指南 在瞬息萬變的金融市場中，理論知識固然是基石，但缺乏實踐操作的指導，猶如紙上談兵，難以真正駕馭財富增值的遊戲規則。《BF-金融理財實驗教程》正是為有誌於在金融理財領域深耕的讀者量身打造的實踐操作手冊。本書由章劼教授傾力編著，並由上海財經大學齣版社權威齣版，書號為9787564218591，它將帶領你從入門到精通，通過一係列精心設計的實驗項目，讓你在真實或模擬的環境中，親身體驗、理解並掌握各類金融理財工具與策略的運用。 本書並非一本枯燥的理論說教，而是一本充滿互動性和探索性的“實驗手冊”。它深知理論與實踐之間的鴻溝，因此緻力於將抽象的金融概念轉化為可操作的步驟和可量化的結果。通過本書，你將不再是旁觀者，而是主動的參與者，在實踐中學習，在操作中成長。 一、 核心價值：從理論到實踐的飛躍 《BF-金融理財實驗教程》的核心價值在於其極強的實踐導嚮性。它不僅僅是羅列金融産品和理財知識，更重要的是指導你如何將這些知識應用於實際的投資決策中。本書打破瞭傳統教材的局限，將課堂理論延伸至實際操作的疆場，讓你在動手操作的過程中，深刻理解市場波動的原因，掌握風險控製的技巧，並學會如何根據自身情況製定個性化的理財規劃。 二、 內容架構：循序漸進，係統全麵 本書的編排設計充分考慮瞭讀者的學習路徑，從基礎概念的理解，到工具的熟練運用，再到復雜策略的構建，層層遞進，邏輯清晰。 第一部分：金融理財基礎實驗 實驗一：個人財務狀況分析與目標設定。 在踏上理財之路前，清晰地瞭解自己的財務“傢底”是第一步。本實驗將引導你學習如何進行全麵的個人資産負債分析，準確評估當前的財務健康狀況。你將學習識彆和區分資産與負債，瞭解現金流的重要性，並學會如何根據短期、中期和長期目標（如購房、子女教育、退休規劃等）設定可衡量、可達成、相關性強且有時間限製（SMART）的理財目標。這將為你後續的投資決策奠定堅實的基礎，確保你的理財規劃有據可依。 實驗二：常用金融工具的認識與初步體驗。 本實驗將全麵介紹股票、債券、基金、保險、銀行理財産品等多種基礎金融工具。通過模擬交易或深入研究，你將瞭解各類工具的發行機製、收益特點、風險等級以及適閤的投資者群體。例如，在股票實驗中，你可能需要學習如何查詢股票行情、理解K綫圖、識彆交易信號；在債券實驗中，你將瞭解不同債券的票麵利率、到期收益率、信用評級及其影響因素。 實驗三：風險認知與風險規避策略。 金融理財離不開風險。本實驗將係統闡述不同類型金融産品的風險來源，如市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等，並教你如何識彆和量化這些風險。更重要的是，你將學習到多種風險規避和管理策略，包括分散投資、設置止損點、瞭解保險的風險轉移功能等。通過模擬情境，你將有機會在“低風險”環境中體會風險決策的藝術。 實驗四：復利效應的威力解析。 “時間是投資的朋友”，而復利則是其最強大的助推器。本實驗將通過直觀的計算和圖錶，讓你深刻理解復利纍積的巨大能量。你將學習如何運用復利公式，估算長期投資的潛在收益，並理解“早投資、早受益”的黃金法則。通過對比不同投資期限和收益率下的復利增長麯綫，你將更加堅定長期投資的信念。 第二部分：投資組閤構建與優化實驗 實驗五：資産配置的基本原則與方法。 資産配置是投資的“天花闆”。本實驗將引導你理解資産配置的重要性，並學習如何根據投資者的風險偏好、投資期限和收益目標，將資金分配到不同類型的資産中。你將接觸到經典的資産配置模型，如均值-方差模型，並學習如何利用曆史數據進行初步的資産配置。 實驗六：股票投資組閤的構建與分析。 本實驗將帶領你實際操作構建一個股票投資組閤。你將學習如何選擇具有潛力的股票，如何進行行業分析和公司基本麵分析，以及如何構建多元化的股票組閤以分散風險。通過模擬交易平颱，你將有機會觀察投資組閤的收益錶現，學習如何調整持倉，以及運用一些基礎的投資組閤評估指標（如夏普比率）。 實驗七：債券投資組閤的策略應用。 債券在投資組閤中扮演著重要的穩定器角色。本實驗將深入探討債券投資的策略，包括久期管理、信用評級選擇、利率風險對衝等。你將學習如何根據市場利率的預期，構建不同期限和風險水平的債券組閤，以期在提供穩定現金流的同時，規避利率波動帶來的不利影響。 實驗八：基金投資的精選與組閤。 基金作為一種便捷的投資工具，深受廣大投資者的青睞。本實驗將教你如何識彆不同類型的基金（股票型、債券型、混閤型、指數型、貨幣型等），如何評估基金經理的錶現，以及如何選擇適閤自己需求的基金産品。你將學習如何構建由不同基金組成的投資組閤，以實現更佳的風險收益平衡。 實驗九：另類投資的探索與評估（如商品、房地産信托等）。 在成熟的投資組閤中，另類投資往往能提供與傳統資産類彆較低的相關性，從而進一步提升組閤的穩健性。本實驗將初步介紹一些常見的另類投資，如黃金、原油、房地産投資信托基金（REITs）等。你將學習如何評估這些資産的特性，以及它們在整個投資組閤中可能扮演的角色。 第三部分：高級理財策略與風險管理實驗 實驗十：期權與期貨基礎操作與風險對衝。 衍生品作為高風險高收益的金融工具，能夠提供強大的風險對衝和套利功能。本實驗將為你揭開期權和期貨的神秘麵紗，從基本的閤約定義、行權機製入手，深入講解期權策略（如備兌看漲期權、保護性看跌期權）和期貨交易策略。你將有機會在模擬環境中體驗這些工具的運用，並理解其在風險管理中的作用。 實驗十一：股指期貨與期權在投資組閤中的應用。 股指期貨和期權是進行大盤對衝和套利的有效工具。本實驗將聚焦於如何利用股指期貨和期權來對衝整個股票投資組閤的係統性風險，或者通過期現套利來獲取無風險收益。你將學習如何根據市場情況，選擇閤適的閤約月份和執行價格，以達到預期目標。 實驗十二：外匯交易與風險管理。 在全球化日益深入的今天，匯率波動對國際貿易和跨境投資都可能産生顯著影響。本實驗將介紹外匯市場的基本原理，包括匯率的形成、主要貨幣對的特點，以及外匯交易的常見策略。你將學習如何利用外匯遠期、即期交易等工具來管理匯率風險，或進行投機交易。 實驗十三：行為金融學在投資決策中的應用。 投資者往往會受到心理因素的影響，做齣非理性的決策。本實驗將探討一些常見的投資心理偏差，如錨定效應、過度自信、損失厭惡等，並分析這些偏差如何影響投資者的決策過程。你將學習如何識彆和剋服這些心理陷阱，做齣更理性的投資選擇。 實驗十四：金融理財風險的綜閤管理與案例分析。 金融理財是一個動態的過程，風險管理貫穿始終。本實驗將綜閤運用前述實驗所學的知識，通過一係列真實或改編的金融理財案例，讓你沉浸式地體驗不同情境下的風險識彆、評估、決策和應對。你將學習如何構建一套完整的風險管理框架，並根據市場變化動態調整策略。 三、 教學特色：理論與實踐的高度融閤 《BF-金融理財實驗教程》的教學特色主要體現在以下幾個方麵： 實驗導嚮： 每一章節都圍繞一個或多個核心實驗展開，強調“做中學”。實驗內容貼近實際，力求讓讀者在動手操作中獲得最直觀的理解。 情景模擬： 許多實驗都設計瞭模擬操作環節，允許讀者在無實際資金損失的風險下，反復練習交易和策略運用。這為讀者提供瞭寶貴的實踐經驗。 數據驅動： 實驗過程中會涉及大量金融數據的分析和處理。讀者將學習如何利用專業軟件或工具（例如，本書可能會推薦一些免費或易於獲取的模擬交易平颱、數據分析工具等）來獲取、整理和解讀數據，從而做齣更明智的決策。 案例教學： 穿插在各章中的案例分析，將理論知識與實際市場狀況相結閤，幫助讀者理解不同金融工具和策略在真實世界中的應用場景及效果。 循序漸進： 從基礎的財務分析到復雜的衍生品交易，本書的難度和廣度設計閤理，能夠滿足不同層次讀者的學習需求。 四、 目標讀者：誰適閤閱讀此書？ 本書的目標讀者群體十分廣泛，包括但不限於： 金融學、經濟學及相關專業的學生： 為他們提供紮實的實踐基礎，彌補理論學習中的操作性不足。 金融從業人員： 幫助他們更新知識體係，提升實操技能，應對日益復雜的金融市場。 廣大理財愛好者： 無論您是初學者還是有一定經驗的投資者，本書都能幫助您係統地提升理財能力，實現財富的穩健增值。 準備進入金融行業的求職者： 掌握書中的實驗技能，將大大增加您在求職過程中的競爭力。 五、 學習收益：掌握駕馭財富的鑰匙 通過係統學習《BF-金融理財實驗教程》，你將能夠： 深刻理解金融市場的運行機製： 不再是霧裏看花，而是能夠洞察市場背後的邏輯。 熟練掌握各類金融工具的運用： 從股票、債券到期權、期貨，都能遊刃有餘。 構建並優化個人投資組閤： 實現風險與收益的最佳平衡。 製定並執行有效的理財規劃： 逐步實現你的財務目標。 提升風險管理能力： 能夠有效識彆、評估和應對各類金融風險。 培養理性的投資思維： 剋服情緒乾擾，做齣明智的決策。 結語 《BF-金融理財實驗教程》是一本融閤瞭理論深度與實踐廣度的權威著作。它不僅僅是一本書，更是一段探索財富增值奧秘的旅程。在這裏，理論的種子將會在實踐的土壤中生根發芽，最終結齣豐碩的果實。如果你渴望在金融理財領域有所作為，如果你希望掌握駕馭財富的關鍵，那麼，請翻開這本書，開啓你的金融理財實驗之旅吧！

評分☆☆☆☆☆

一本意想不到的學習體驗，顛覆瞭我對傳統金融教材的認知。 收到這本書的時候，我並沒有抱太大的期望，畢竟“實驗教程”這幾個字聽起來就帶著一絲枯燥。然而，翻開第一頁，我就被深深吸引瞭。作者章劼老師用一種非常接地氣且充滿趣味的方式，將抽象的金融概念變得生動起來。書中不僅僅是理論的堆砌，更重要的是大量的實際操作和案例分析，讓我感覺自己仿佛真的置身於一個金融實驗室，親手去操作、去感受、去驗證。 最讓我驚喜的是，這本書並沒有像很多教材一樣，隻是簡單地羅列公式和定義，而是深入淺齣地講解瞭這些內容背後的邏輯和應用場景。每一個實驗都設計得非常巧妙，既能幫助我理解核心概念，又能激發我對金融世界的進一步探索欲望。比如，在學習風險管理的部分，我通過模擬不同的投資組閤，直觀地感受到瞭分散投資的重要性，以及不同資産類彆之間的相關性是如何影響整體風險的。這種“玩中學”的方式，讓我對金融知識的掌握更加牢固，也更有成就感。 此外，本書的排版和插圖也十分精良，清晰易懂。每個章節的結構都很完整，從背景介紹、實驗目標到操作步驟、結果分析，都安排得井井有條。即便是第一次接觸某些金融工具，也能在指導下順利完成實驗。我尤其喜歡書中穿插的一些“點撥”和“提示”，它們往往能在我遇到睏惑時，及時地給齣關鍵的思路，讓我少走瞭很多彎路。總而言之，這是一本讓我樂在其中，並從中受益匪淺的教材，強烈推薦給所有想要深入瞭解金融理財的讀者。

評分☆☆☆☆☆

學習金融理財，不再是枯燥的理論灌輸，而是變成瞭一場充滿探索與實踐的奇妙旅程。 作為一名金融領域的初學者，我一直對這個領域充滿瞭好奇，但又畏懼於其復雜性和專業性。市麵上充斥著各種理論書籍，讀起來總是感覺雲裏霧裏，難以消化。直到我接觸瞭這本書，纔真正找到瞭一個能夠讓我“入門”的絕佳途徑。它不像其他教材那樣，上來就拋齣一堆難以理解的專業術語，而是循序漸進，從最基本、最核心的概念講起，並且將這些概念與實際的金融産品和市場緊密結閤。 書中大量的“實驗”設計，讓我有機會親手去模擬和體驗各種金融操作。例如，在學習股票投資的部分，我通過書中提供的模擬平颱，學習如何分析股票數據，如何構建投資組閤，以及如何根據市場變化進行調整。這種“邊學邊做”的學習模式，極大地增強瞭我的學習興趣和主動性。我不再是被動地接受知識，而是主動地去發現問題、解決問題，從而更深刻地理解金融市場的運作規律。 更讓我印象深刻的是，作者並沒有迴避金融理財中的一些挑戰和風險。相反，它鼓勵讀者去思考這些風險，並提供瞭一些實用的應對策略。這讓我對金融投資有瞭更全麵、更客觀的認識，也培養瞭我審慎投資的習慣。這本書讓我明白，金融理財並非遙不可及的神秘學問，而是一套可以通過學習和實踐掌握的技能。它為我打開瞭一扇通往金融世界的大門，讓我對未來的學習和實踐充滿信心。

評分☆☆☆☆☆

一次深刻的金融啓濛，讓我從畏懼到熱愛，這本書的價值遠超一本書的範疇。 我一直認為金融理財是一門高深的學問，需要很高的門檻纔能觸及。每次看到那些復雜的圖錶和術語，都會感到望而卻步。然而，這本書徹底改變瞭我的看法。它以一種極其溫和且富有啓發性的方式，將金融的世界展現在我麵前。作者章劼老師似乎有一種神奇的魔力，能夠將最枯燥的知識，轉化為最引人入勝的故事。 書中每一個“實驗”的設計，都像是一個精心策劃的探險。我需要扮演不同的角色，去麵對不同的金融場景，去做齣決策，去承擔後果。這種沉浸式的學習體驗，讓我對金融市場的運作有瞭前所未有的深刻理解。我不再隻是被動地閱讀，而是主動地去思考，去質疑，去創新。例如，在學習基金投資的部分，我通過模擬不同的基金組閤，直觀地感受到瞭風險與收益之間的權衡，以及長期投資的重要性。 最讓我感動的是，這本書並沒有止步於傳授技巧，更注重培養一種健康的金融觀念。它強調理性分析、風險控製和長期規劃，讓我明白，真正的金融理財，是建立在紮實的知識和審慎的態度之上的。這本書不僅僅是一本教科書，更像是一位良師益友，它引導我走嚮更成熟的財富管理之路。它為我點亮瞭金融的火炬，讓我看到瞭一個更廣闊、更精彩的世界。

評分☆☆☆☆☆

一本真正意義上的“實踐指導”，將理論與實際操作無縫銜接，讓金融理財的學習過程充滿活力。 坦白說，我一直覺得金融理財這類書籍，要麼過於理論化，要麼過於浮泛，很難找到一本既有深度又有實操性的。而這本書，恰恰填補瞭我的這一需求。它不像很多書那樣，僅僅停留在“講道理”的層麵，而是真正將金融理財的各個環節，拆解成一個個可執行的“實驗”。每一個實驗都圍繞著一個核心的金融概念展開，並且提供瞭清晰的操作步驟和必要的工具。 讓我感到耳目一新的是，書中並沒有僅僅局限於某些固定的工具或平颱，而是鼓勵讀者根據自己的實際情況，去選擇和運用不同的方法。比如，在講到資産配置時，它不僅介紹瞭經典的理論模型，還給齣瞭如何利用Excel錶格進行數據分析和模擬的詳細指導。這種開放式的教學方式，讓我能夠根據自己的理解和偏好，去探索和優化自己的學習路徑，而不是被動地跟隨。 此外，本書在案例的選擇上也十分用心，貼近現實生活中的金融場景，這使得我在學習過程中，能夠不斷地將所學的知識與自己的生活聯係起來。我不再是為瞭考試而學習，而是為瞭更好地管理自己的財富而學習。這種學習的動力是內在的，也是持久的。這本書就像是一位經驗豐富的導師，它不僅傳授給我知識，更教會瞭我如何去思考、如何去實踐，如何在這個充滿機遇和挑戰的金融世界裏，找到屬於自己的方嚮。

評分☆☆☆☆☆

這本書為我提供瞭一個全新的視角來理解金融理財，它不僅僅是知識的傳遞，更是一種思維方式的重塑。 在我看來，傳統的金融理財書籍往往過於側重於“是什麼”和“怎麼樣”，而忽略瞭“為什麼”。這本書卻在這方麵做得尤為齣色。它不僅僅是在教你如何進行某種金融操作，更是在引導你理解操作背後的邏輯和原理。每一個實驗的設計，都是為瞭讓你去探究“為什麼會這樣”，去發現事物之間的內在聯係。 我特彆欣賞本書在案例分析上的深度。它不是簡單地羅列成功案例，而是深入剖析瞭各種情況下的成功與失敗的原因，並鼓勵讀者進行批判性思考。這讓我意識到，金融理財並不是一套固定的公式，而是在不斷變化的環境中，需要靈活運用的智慧。比如，在分析市場趨勢的時候，它會引導我去關注宏觀經濟指標、政策導嚮以及投資者情緒等多種因素，而不是簡單地依賴技術分析。 更重要的是，這本書所倡導的“實驗精神”，讓我對學習金融理財的態度發生瞭根本性的轉變。我不再視其為一項枯燥的任務，而是將其視為一個充滿樂趣和挑戰的探索過程。每一次的實驗，都是一次寶貴的學習機會，無論結果如何，都能從中獲得啓發。這本書為我打開瞭一扇通往獨立思考和實踐的大門，讓我能夠以更自信、更成熟的心態去麵對未來的金融挑戰。它讓我明白，真正的金融理財，是掌握方法，更在於運用智慧。