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蓝裕平 著

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• 融资
• 策划
• 实务
• 财务
• 投资
• 企业融资
• 资本运作
• 项目融资
• 融资方案
• 公司融资

出版社： 广东省出版集团 ，

ISBN：9787545405927

版次：1

商品编码：10341429

包装：平装

开本：16开

出版时间：2010-09-01

用纸：胶版纸

页数：470

字数：609000

正文语种：中文

内容简介

《融资策划实务》有两大优点：1.在论述有关的实务策划问题时使用了大量的案例做分析。作者在这个领域的各个方面都有比较深刻的认识和理解，因此其对每个案例的解读和分析都很深入。相信这种论述方法更受读者，尤其是实务工作者的欢迎。
2.较全面地、准确地介绍了公司融资的相关理论，并详细介绍了在公司投资决策和融资决策中非常重要的“项目可行性研究”的方法。难能可贵的是，他把这部分技术性最强的分析方法的每个重要步骤都用excel表的截图详细展示出来，方便广大读者自学掌握。
这确实是一本值得向大家推荐的专业著作。

作者简介

蓝裕平，1963年生，副教授职称：中山大学管理学院经济学硕士（工商管理专业）、新西兰梅西大学商学院（杰出）商学硕士（金融经济学专业）。曾在中山大学管理学院任教，目前担任北京师范大学珠海分校教学科研委员会委员、金融策划研究所所长、国际商学部金融专业教研中心主任，还兼任深圳得润电子股份有限公司（国内上市）非执行董事和中国海景控股有限公司（香港上市）非执行董事。
在金融投资领域有近二十年的实务工作经验，先后担任过外国商业银行、投资银行、投资公司等机构的中高层管理职务工作内容涉及外汇与资金交易、股票及期货交易、私人基金管理、企业重组上市、国内外企业并购等在金融资产管理方面有丰富经验和优秀业绩记录，还先后主持或参与了一系列企业重组上市项目策划和企业并购项目策划工作。
近年来经常应邀为一些机构的培训课程担任特约培训师邀请方包括政府机构（如广东省国税局、佛山市财政局）、商业机构（中国建设银行、招商银行、美国友邦保险公司、中意保险公司、长春一汽集团和大亚湾核电站等）和高等院校（北京大学、浙江大学、香港漫会大学、华中科技大学、对外经济贸易大学、华南理工大学、四川大学、哈尔滨工业大学等）等、此外，还经常应邀担任深圳电视台、湖北卫视、珠海电视台、珠江晚报等新闻媒体财经评论员。
目前除为金融专业学生讲授“公司财务管理”（中英双语）、“金融市场与机构”（中英双语）、“投资分析与管理”（中英双语）和“融资策划实务”课程以外，还为EMBA、MBA、RFP（注册财务策划师）、国家理财规划师培训项目以及公司内部培训项目讲授如下专题课程：“公司理贝才”、“投资策划”、“融资策划”、“项目投资分析与决策”、“投融资成本与收益，刀＼析”、“金融市场周期分析与投资策略”、“金融衍生_『具及投资策略”和“融资融券与期货指数交易”等。

目录

序言
前言与导读

第一部分 融资策划概论
第一章 融资策划概论
第一节 从金融危机看金融体系的重要性
第二节 金融体系与融资方式
第三节 财务管理与融资策划
第四节 关于融资课程教学的建议

第二部分 财务分析与资产估值方法
第二章 财务报表与财务分析
第一节 资产负债表
第二节 损益表
第三节 财务比率分析

第三章 资产估值与资本预算
第一节 市盈率估值法
第二节 现金流贴现估值法
第三节 自由现金流分析
第四节 投资项目可行性研究案例
第五节 状况分析与敏感度分析
第六节 管理上的其他选择

第三部分 融资理论与融资理念
第四章 现代融资理论
第一节 公司资本结构
第二节 资本加权平均成本
第三节 资本结构理论
第四节 融资顺序选择理论
第五节 案例分析：融资骗局案例剖析

第五章 融资方式与风险控制
第一节 内源融资及其运作
第二节 外源融资形式简述
第三节 原始积累时期的融资方式
第四节 新环境下的融资战略
第五节 周正毅的融资冒险与代价

第四部分 债务融资策划
第六章 信贷融资策划
第一节 国内银行信贷政策与管理
第二节 运用银行信贷的战略
第三节 中小企业信用担保
第四节 民间信贷市场
第五节 小额贷款公司
第六节 案例分析：泓源系的融资陷阱

第七章 公司债券融资策划
第一节 债务融资工具
第二节 公司债务融资工具估值模型
第三节 债券的收益率与估值
第四节 国内公司债务市场
附录一 《关于小额贷款公司试点的指导意见》
附录二 《公司债券发行试点办法》
附录三 《短期融资券管理办法》

第八章 商业信用融资策划
第一节 商业信用的种类
第二节 海尔集团使用商业信用资源的策略
第三节 从顺驰的运作看商业信用在房地产开发中的作用

第五部分 资产证劵化与私人股权融资
第九章 资产证券化与信托融资策划
第一节 资产证券化与信托
第二节 信托投资与集合信托计划
第三节 集合资金信托计划案例
第四节 信托在资本运作中的作用
附录 信托公司集合资金信托计划管理办法

第十章 私募股权融资策划
第一节 私营企业的私募股权融资
第二节 风险投资机构及其运作
第三节 引进风险投资
第四节 引进战略投资者

第六部分 股票市场融资策划
第十一章 公司上市的战略意义
第一节 公司上市使公司市场价值提高
第二节 建立长期的资本融资渠道
第三节 帮助公司建立规范管理的现代管理制度
第四节 上市公司在收购兼并方面的优势
第五节 期权(Option)激励
第六节 公司上市是一个清理“原罪”的过程
第七节 公司股票上市的代价

第十二章 公司内地股市上市标准与公司重组
第一节 公司重组与上市操作
第二节 间接上市及其操作
附件一《首次公开发行股票并上市管理办法》
附件二《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》

第十三章 中国股票市场与上市公司
第一节 从统计数据看中国资本市场的迅速发展
第二节 股票市场的遗留问题及其改革

第七部分 海外上市与融资策划
第十四章 国际主要股票市场状况及上市要求
第一节 世界股票市场概况
第二节 美国与香港证券市场的上市条件

第十五章 海外上市模式选择与上市策划
第一节 国企股模式与红筹股模式比较
第二节 国企股模式的基本形式与操作程序
第三节 红筹股模式的基本形式与操作程序
第四节 案例分析：“无锡尚德”在纽交所直接上市之路
第五节 案例分析：福布斯富豪陈顺利梦碎香江

第十六章 海外买壳上市策划
第一节 境外间接上市的运作方法
第二节 海外上市中的陷阱
第三节 案例分析：盈科买壳上市操作

第八部分 公司并购策划与资本市场估值研究
第十七章 公司并购策划
第一节 国内买壳上市策划
第二节 国内间接上市的基本运作模式
第三节 国内买壳上市的案例分析
附录一 《上市公司证券发行管理办法》
附录二 《上市公司收购管理办法》
附录三 《上市公司重大资产重组管理办法》

第十八章 中国内地公司在资本市场的估值研究
第一节 中国内地股票市场估值问题研究
第二节 中国内地公司在不同资本市场的估值比较研究
后记

精彩书摘

上述的第四种（基础设施投资集合资金信托计划）和第五种（房地产投资集合资金信托计划）信托计划具有一个特点，就是由资金需求方主导的信托计划，是企业可以主动考虑的融资方式。
从集合资金信托计划本身来说，是指受托人接受委托人的委托，将委托人存入的资金，按其（或信托计划中）指定的对象、用途、期限、利率与金额等发放贷款，并负责到期收回贷款本息的一项金融业务。作为受托人，信托投资公司在发放贷款的对象、用途等方面有充分的自主权，同时又可利用其在企业资信与资金管理方面的优势，增加资金的安全性，提高资金的使用效率。不过，需要资金的企业，也可以通过信托投资公司的策划，为其独身定做专门的信托计划，募集资金并供其专门使用。
贷款信托以贷款方式运用信托资金，是资金信托的主要运用形式。按照中国人民银行规定，金融机构从事贷款业务都要遵从《贷款通则》，因此贷款的利率区间必须符合中国人民银行的统一规定。贷款信托不允许受托人承诺保证信托资金的本金和最低收益，贷款信托的利息水平随人民银行公布的统一利率及项目资金需求情况在一定的区间上下浮动。贷款信托较之银行贷款优越的地方是：其一，期限较长（合同年限一般为3年以上）；其二，期限较稳定，一旦委托人与受托者达成信托合同，在期限之内不得解约。在合同期内投资委托人急需用钱，不能要求信托计划提前终止，但可以采取转让的方式办理套现。贷款信托给一些企业带来了另一种债务融资工具。事实上，信托计划在很多情况下，很像有抵押的公司债券。
……

前言/序言

　　蓝裕平是我在中山大学的同窗好友。大学毕业以后我们一直保持经常的联系，包括一些业务上或学术上的交流和合作。二十年前他为本人出版的译著《外汇、资金及贵金属交易工具》承担了全书校对工作。这次我很乐意为他的这部新著写序。
　　融资问题是企业的重要财务问题。伴随中国经济的高速增长，中国的金融市场也得到了长足的进步，给中国企业提供了更多的融资机会和融资途径。不过，一些企业通过资金筹措，规模从小做到大，实力从弱做到强；另一些企业却由于不当的融资运作或者没有适当控制财务风险而导致资金链断裂，甚至全军覆没。中国企业需要专业的指导以便在现代金融社会中生存和发展。
　　蓝裕平过去长期从事金融实务工作，有丰富的融资策划工作经验和业绩记录。因此，他的这本新著作——《融资策划实务》，明显有别于国内的同类书籍，能够真正体现金融实务工作者的需要，也可以为内地企业家们适应新的融资环境，进入资本市场提供有益的指导和帮助。这本书有两大优点：
　　1.在论述有关的实务策划问题时使用了大量的案例做分析。作者在这个领域的各个方面都有比较深刻的认识和理解，因此其对每个案例的解读和分析都很深入。相信这种论述方法更受读者，尤其是实务工作者的欢迎。
　　2.较全面地、准确地介绍了公司融资的相关理论，并详细介绍了在公司投资决策和融资决策中非常重要的“项目可行性研究”的方法。难能可贵的是，他把这部分技术性最强的分析方法的每个重要步骤都用excel表的截图详细展示出来，方便广大读者自学掌握。
　　这确实是一本值得向大家推荐的专业著作。

《掌舵未来：新时代企业融资策略与实践》 在瞬息万变的经济格局中，企业想要稳健成长、突破瓶颈，离不开高效、精准的融资支持。本书并非简单的理论堆砌，而是深入企业融资一线，融合前沿理念与实战经验，为广大企业经营者、管理者及相关从业者提供一套系统、可操作的融资解决方案。 本书将带领读者穿越纷繁复杂的融资市场，洞悉当前经济环境下的投融资趋势，理解不同融资模式的核心逻辑与适用场景。我们将从企业自身特质出发，剖析如何准确评估融资需求、设定融资目标，并在此基础上，构建一套符合企业发展阶段与行业特性的差异化融资体系。 核心内容掠影： 融资战略的顶层设计： 企业价值评估与重塑： 深入解析企业如何通过优化运营、提升盈利能力、完善公司治理等手段，系统性地提升自身价值，为融资奠定坚实基础。我们将探讨多元化的价值评估模型，以及如何根据不同融资方的关注点调整和呈现企业价值。 融资需求的精准洞察： 区分短期营运资金需求、长期扩张投资需求、技术研发投入需求等，并探讨如何量化这些需求，使其更具说服力。我们将强调“为增长而融资”的核心理念，避免为融资而融资的误区。 融资风险的预判与管理： 从市场风险、政策风险、运营风险、财务风险等多个维度，讲解企业如何识别、评估并提前制定应对策略，确保融资过程的稳健性。 多元化融资渠道的精细化运用： 股权融资的智慧： 天使投资与风险投资： 详细介绍如何挖掘、对接、沟通天使投资人和风险投资机构，理解他们的投资逻辑、尽职调查流程，以及如何进行有效的谈判，实现互利共赢。我们将重点讲解股权融资的关键要素，如商业计划书的撰写要点、路演技巧、估值谈判策略等。 战略投资与产业资本： 探讨如何吸引具有产业协同效应的战略投资者，以及如何利用产业资本的力量，实现资源整合与优势互补。 IPO与资本市场： 梳理IPO上市的准备流程、关键节点及挑战，为企业迈向公开市场提供指引。 债权融资的灵活驾驭： 传统银行贷款的创新运用： 在了解传统银行贷款产品的基础上，探讨如何通过优化财务报表、提供抵押担保、与银行建立良好关系等方式，提升贷款的可获得性与有利性。 创新型信贷产品： 介绍供应链金融、知识产权质押贷款、科技信用贷等新型融资工具，为企业提供更多元化的资金选择。 债券融资的策略： 讲解企业债券、公司债券的发行条件、流程及市场特点，为规模较大、信用良好的企业提供思路。 其他融资模式的探索： 融资租赁： 讲解融资租赁的优势，如何用于设备购置与更新，优化企业现金流。 保理业务： 探讨如何通过应收账款的保理，快速获得营运资金。 政府补贴与基金支持： 引导读者积极了解和争取国家及地方政府的产业扶持政策、各类专项基金的申请条件与流程。 融资过程中的关键战术与技巧： 打造引人入胜的商业计划书： 从市场分析、产品或服务、商业模式、团队介绍、财务预测等维度，提供撰写商业计划书的实用模板与修改建议。 高效的路演与沟通： 训练读者如何在有限的时间内，清晰、有说服力地展示企业价值，应对投资者的提问。 谈判的艺术与博弈： 讲解融资谈判中的常见误区，如何设定谈判底线，如何把握时机，达成最优协议。 尽职调查的应对之道： 帮助企业提前准备，了解尽职调查的内容，积极配合，展现企业的透明与规范。 融资后的管理与持续发展： 融资资金的规范使用： 强调融资资金的使用应紧密围绕企业发展战略，并建立严格的内部监控机制。 与投资者的良好关系维护： 讲解如何通过定期沟通、信息披露、履行承诺等方式，与投资者建立长期信任关系。 持续融资的规划： 为企业未来的扩张与发展，提前布局下一轮融资的准备工作。 本书语言通俗易懂，案例丰富，紧贴市场实际，力求为读者提供切实可行的指导。无论您是初创企业的创始人，还是成熟企业的管理者，亦或是投融资领域的专业人士，都将从中获得宝贵的启示与实践指南，助您在激烈的市场竞争中，更好地“掌舵未来”，实现企业价值的最大化。

评分☆☆☆☆☆

我是在一个偶然的机会下接触到这本书的，当时正为公司一项重要的扩张项目发愁，急需一笔资金支持，但又对融资的流程和关键点感到非常迷茫。网上搜集了大量的信息，越看越觉得混乱。后来，在一位资深行业人士的推荐下，我抱着试一试的心态买来了《融资策划实务》。说实话，一开始我并没有抱太大的希望，毕竟市面上同类的书籍太多了，但当我翻开第一页，就被其清晰的逻辑和实用的内容所吸引。作者用非常朴实的语言，将复杂的融资概念解释得浅显易懂，并且深入浅出地讲解了每一个步骤的操作要点。最让我印象深刻的是，书中提供了大量的案例分析，这些案例都来自于真实的企业融资经历，有成功的也有失败的，通过对这些案例的剖析，我不仅能够理解理论知识，更能从中吸取宝贵的经验教训，避免走弯路。

评分☆☆☆☆☆

我是一名独立创业者，在创业的道路上，资金问题一直是我的心头大石。为了解决融资难题，我阅读了大量的相关书籍，但很多都只停留在概念的层面，很难将知识转化为实际行动。《融资策划实务》这本书，则是我近年来阅读过的最实用、最接地气的一本。它不仅仅是教你如何“写”一个融资方案，更是教你如何“做”一个有说服力的融资方案。书中对如何进行财务预测、如何评估风险、如何制定合理的股权结构，都有非常详尽的讲解，而且每一个环节都提供了具体的模板和案例，让我们可以照葫芦画瓢，快速上手。

评分☆☆☆☆☆

作为一个长期关注中国经济发展和企业成长的人，我深切地体会到，融资对于企业的发展壮大起着至关重要的作用。而《融资策划实务》这本书，则以一种非常系统和全面的方式，为读者揭示了融资策划的奥秘。它不仅仅是一本工具书，更是一本思维启迪的书。它教会我如何从宏观到微观，全面地审视一个企业的价值，如何通过严谨的财务分析和市场洞察，来构建一个具有吸引力的融资故事。书中对于如何规避融资过程中的陷阱，如何与利益相关者建立长期合作关系，也有独到的见解。总而言之，这是一本能够帮助企业提升核心竞争力，实现可持续发展的必读之作。

评分☆☆☆☆☆

我是一位对金融领域充满好奇的普通读者，一直以来，我对“资本运作”、“股权融资”这些概念都感到有些距离感，觉得它们离我的生活和工作很遥远。然而，当我阅读了《融资策划实务》之后，我发现原来融资并没有我想象的那么神秘和高不可攀。这本书用一种非常接地气的方式，将复杂的金融工具和融资流程进行了拆解，并用大量生动的例子来说明。我能够理解到，即使是一个小型的个体工商户，在面临资金周转问题时，也可以借鉴书中的一些思路，去思考如何优化自身的财务结构，如何与银行建立良好的关系。这本书让我明白，融资策划的核心在于“价值创造”和“风险管理”，而不仅仅是“赚钱”。

评分☆☆☆☆☆

我是在参加一个创业培训班时，导师推荐了这本书。当时我对融资的概念只停留在“找人要钱”的层面，完全不理解其中蕴含的商业智慧和策略。导师说，这本书能够让你从根本上理解融资的逻辑，而不仅仅是学习一些技巧。读完之后，我才明白，融资不仅仅是资金的获取，更是一次企业价值的重塑和商业模式的验证。书中对如何清晰地阐述企业的愿景、使命、价值主张，如何构建可持续的盈利模式，如何建立有效的管理团队，以及如何识别和吸引那些真正认同企业价值的投资人，都有非常详尽的讲解。这些内容，对于初创企业来说，其重要性不亚于产品的研发本身。

评分☆☆☆☆☆

对于很多中小企业的老板来说，融资是企业发展过程中绕不开的坎儿。我们往往在产品、服务、市场方面投入了大量的精力，但在如何“要钱”这件事上，常常感到力不从心。市面上有很多关于创业融资的书籍，但大多数都停留在“路演技巧”、“PPT制作”等表面功夫。《融资策划实务》则不同，它深入到融资策划的每一个细节，从企业自身的价值梳理，到市场需求的分析，再到财务数据的准备，每一个环节都讲得非常透彻。书中所提出的“价值链分析”、“SWOT分析”等工具，也让我对如何系统性地评估和提升企业的融资能力有了更深刻的认识。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出版，对于我这样一个刚刚涉足商业领域的年轻人来说，无疑是一份宝贵的礼物。在学校里学习的理论知识，总感觉与实际操作存在一定的脱节。而《融资策划实务》则提供了一个完美的桥梁，它将理论知识转化为实实在在的操作指南。书中关于如何进行市场调研、如何评估项目可行性、如何制定详细的商业计划书，以及如何选择最合适的融资方式，都给予了我非常具体的指导。我特别喜欢书中关于“投资人画像”和“谈判策略”的章节，这让我能够更清晰地认识到，在融资过程中，了解对方的需求和掌握有效的沟通技巧同样重要。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出版，在我看来，简直是填补了一项市场上的巨大空白。一直以来，对于“融资”这个概念，市面上充斥着各种碎片化的信息，要么过于理论化，要么过于晦涩难懂，让人望而却步。尤其是对于许多正在创业初期的企业主，或者希望拓展业务的企业管理者来说，如何有效地进行融资，找到最适合自己的融资渠道，制定出具有说服力的融资方案，这些都是实实在在的难题。我之前也尝试过阅读一些相关的书籍，但往往是“纸上谈兵”，读完后依然不知道该如何下手，更别提实际操作了。而《融资策划实务》的出现，彻底改变了我的认知。它并非仅仅罗列融资的各种形式，而是将整个融资策划过程进行了系统化、条理化的梳理。从前期的市场分析、商业模式梳理，到中期的财务预测、风险评估，再到后期的融资方案设计、谈判策略，这本书几乎面面俱到，而且每一个环节都给出了非常具体、可操作的指导。

评分☆☆☆☆☆

我之前在一家投资机构工作，经常接触到前来寻求融资的企业。我发现，很多企业虽然产品很有潜力，但由于融资策划做得不够专业，最终错失了宝贵的融资机会。我曾向一些企业推荐过《融资策划实务》，希望他们能从中学习到如何更有效地展示自身的价值。这本书的价值在于，它能够帮助企业从投资人的视角出发，审视自身的商业模式和财务状况。书中对如何进行有效的尽职调查、如何评估投资回报、以及如何构建互利的合作关系，都有非常深入的探讨。这对于企业与投资机构之间的良性沟通，起到了至关重要的作用。

评分☆☆☆☆☆

作为一名财务顾问，我日常的工作就是帮助企业进行财务规划和融资对接。在我的职业生涯中，接触过形形色色的企业，也见过形形色色的融资需求。然而，很多企业在融资方面存在着普遍的误区，他们往往只关注“钱”本身，而忽略了融资策划的整体性和系统性。这本《融资策划实务》恰恰解决了这个问题。它不是一本教你如何“忽悠”投资人的书，而是真正从企业的角度出发，教你如何构建一个具有核心竞争力的商业模式，如何做出严谨可靠的财务预测，如何有效地评估和管理风险，以及如何与潜在投资人进行坦诚、专业的沟通。这本书的内容，与我多年的从业经验不谋而合，也为我日常的咨询工作提供了宝贵的理论支持和实践指导，让我能够更系统、更专业地为客户提供融资服务。

评分☆☆☆☆☆

自己学校的老师编写，但不是蓝老师交，有点小遗憾，不过每章后面都有案例，通过案例我们能更容易理解书上的内容

评分☆☆☆☆☆

包装还不错，这个价钱买这些书 很值啦

评分☆☆☆☆☆

本人对于名人自传的一贯态度谨慎，开复的也不例外。曾经只翻过几页《墨迹》（曾子墨自传）和《千里之行》（朗朗自传），便已让我不忍再睹。前者以自己不可复制的“聪明智慧”走出了一条大众不可触及的成功之路，还装淡然的写书告之大众；后者则夸张的，用自己满是痛苦打骂的具有中国特色的音乐铸才之路，自我催眠，在终于杀初一条血路来之后，还要洗脑般的感谢这种教育方式为自己带来的益处。在我看来，这两种名人传记，除了能用版税让自己的腰包更加充实以外，不具有针对大众的引导意义，可怜多少年轻人和望子成龙的家长看着他们在大众媒体中的光鲜亮丽，纷纷掏钱买书，最后换来的是一个自己永远无法达到的梦境，还要慨叹：他们真牛阿。还好，开复不是这样。和书店的比较过了，应该是正版图书。价格可以，购买方便，送货上门，网购就是好，我一下买了好几本书。,有你陪伴,真好!不错，很喜欢。买书还来京东，印刷很精美，正版书籍，价格有折扣惠，送货快， 当你心情愉快时，读书能让你发现身边更多美好的事物，让你更加享受生活。读书是一种最美丽的享受。“书中自有黄金屋，书中自有颜如 玉。”

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《融资策划实务》有两大优点：1.在论述有关的实务策划问题时使用了大量的案例做分析。作者在这个领域的各个方面都有比较深刻的认识和理解，因此其对每个案例的解读和分析都很深入。相信这种论述方法更受读者，尤其是实务工作者的欢迎。

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需要补充这方面知识，所以买了。京东上买方便，而且，现在增加了一个新按钮，可以有货的先发，这点挺好的。

评分☆☆☆☆☆

买了太多书 还没来得及看。包装不错

评分☆☆☆☆☆

理论的 实践的 实事求是的 有识见的分析形式和内容 非常值得专业拥有 你懂的

评分☆☆☆☆☆

没什么太大用，有几个案例，摘抄引用了很多法律条规，40多元的书，可能看了10元的样子，看不下去了。本次购书失败，浪费30元