家族信托 财富传承的奥秘 [Family Trust:passing Wealth On To Future Generations] pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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英大国际信托有限责任公司课题组 编

图书标签:

• 家族信托
• 财富传承
• 资产配置
• 税务筹划
• 法律
• 家族治理
• 高净值人士
• 财富管理
• 信托
• 遗产规划

出版社： 经济管理出版社

ISBN：9787509636190

版次：1

商品编码：11737478

包装：平装

外文名称：Family Trust:passing Wealth On To Future Generations

开本：16开

出版时间：2015-07-01

用纸：胶版纸

页数：229

字数：240000

正文语种：

内容简介

　　《家族信托 财富传承的奥秘》首先介绍了家族信托的国内外发展状况及其功能，结合我国社会经济发展的实际情况，对我国信托业发展家族信托业务的动因、环境、市场需求和市场定位进行了分析。其次，对我国家族信托业务的实现模式、家族信托产品设计的要素进行了论述，并重点对我国家族信托产品的设计问题进行了研究，从标准化家族信托、财产保护类、财富积累类和财产传承类家族信托四个方面分别进行了产品概要设计。最后，针对家族信托产品在我国的开发和推广问题，提出了营销策略及政策建议。

目录

第一部分 环境与市场需求分析
第1章 家族信托的发展及其功能
1.1 家族信托的国内外发展
1.2 家族信托产品的功能
第2章 信托业发展家族信托的动因与优势分析
2.1 我国家族信托的发展动因分析
2.2 家族财富传承管理工具的比较分析
2.3 信托业开展家族信托的优势分析
第3章 中国家族信托的需求分析与市场定位
3.1 高净值人群的特征总结
3.2 高净值人群的需求分析：总体角度
3.3 高净值人群的需求分析：不同职业
3.4 家族信托的目标市场定位

第二部分 家族信托产品设计
第4章 我国家族信托的实现模式探究
4.1 现有模式分析
4.2 实施机构模式
4.3 产品模式
第5章 家族信托产品设计的要素分析
5.1 家族信托产品设计的基本要素
5.2 家族信托的常见信托契约
第6章 标准化家族信托产品概要设计
6.1 家族信托产品体系构成
6.2 标准化家族信托产品概要设计的要素
第7章 财产保护类家族信托产品概要设计
7.1 风险隔离信托
7.2 生活保障信托
7.3 税收筹划信托
第8章 财富积累类家族信托产品概要设计
8.1 单一信托
8.2 复杂财富积累信托
8.3 财富积累类家族信托产品的合同设计
第9章 财产传承类家族信托产品概要设计
9.1 财产传承类信托的市场需求分析
9.2 养老信托
9.3 子女保障信托
9.4 遗嘱信托
9.5 人寿保险型信托

第三部分 家族信托产品的市场推广
第10章 家族信托产品的营销与推广
10.1 家族信托营销与推广的几个理念
10.2 家族信托的营销策略
第11章 当前我国发展家族信托的障碍因素分析
11.1 行业因素
11.2 法律因素
11.3 理念因素
11.4 其他因素
参考文献

精彩书摘

　　《家族信托 财富传承的奥秘》：
　　但其近30年的发展史以及在财富管理领域的独有优势，注定了信托将在我国金融机构财富管理的发展中起到重要作用。信托虽然已经在国外的私人银行服务中被广泛应用，但在我国仍处于萌芽状态。我国在20世纪70年代末开始组建信托投资公司，但一直只注重信托的资金融通功能，资金信托成为我国信托公司的主要业务，信托的应用仅局限于金融信托领域，而非财产管理。随着经济发展与富裕人口的增加，信托在私人资产管理中特有的优越性逐步引起了国内信托投资公司等金融机构的注意。国内金融机构开始积极寻找信托在私人资产管理上的运用方式。
　　以信托机制构建财富管理业务的基础法律关系在欧美国家历史悠久，经济新兴国家和地区如新加坡和我国台湾地区也多采用信托机制。主要原因是信托机制更加符合财富管理业务的金融功能需求。在18世纪末，美国金融机构首开财富管理业务时，信托制度就成为基础的业务规范。之后的美国银行法规定，由于银行对客户担负“严格信赖义务”，自然可以成为受托人而开展财富管理业务；美国投资顾问法等规定银行开展理财业务可以不受投资顾问法的规制，因而不但可以不必提起投资顾问及其服务的申请报备，还可豁免于证券主管机关对投资顾问的监管。原因就在于银行作为受托人承担信托法上的谨慎投资义务，其行为受到严格约束，并且银行主管机关的监管已经建立了比较严密的投资人保障机制。
　　信托制度同样是构筑我国财富管理业务基础规范的首选。实际上，当前我国包括银行个人理财业务在内的各类金融机构所提供的财富管理业务，其中都包含有信托关系已是不争之实。只是由于分业监管的体制尚存，各监管机构对非信托机构开展的受托理财业务进行规范时都避免使用“信托”字样。就银行财富管理的规范而言，银监会在规范银行个人理财业务的规章（银监会2005年2号令）中谨慎地使用了“委托、授权、代表”这样的字眼来描述投资者与银行之间的关系，连“受托人”字样都没有出现，其意在避免银行直接开展信托业务之嫌。这就为信托业进行财富管理尤其是家族财富管理开辟了广阔的发展空间。
　　从家族信托的一般流程可以看出，家族信托在本质上依然是信托业务的一种，这也是构成信托公司发展家族信托的重要动因。但是，家族信托与信托公司传统的业务相较而言，差异十分明显。
　　……

前言/序言

《家族信托：财富传承的奥秘》 这是一本深入剖析财富传承核心机制的书籍，它揭示了“家族信托”这一古老而又充满智慧的工具，如何成为现代家庭安全、高效地将家族财富传递给下一代的关键。本书并非简单罗列法律条文或金融产品，而是以一种哲学的高度，审视财富的本质，探讨传承的真正意义，并为读者构建一个关于财富传承的系统性认知框架。 一、 财富的意义与传承的挑战 在探讨家族信托之前，本书首先带领读者回归对“财富”的本源思考。财富究竟是什么？它仅仅是冰冷的金钱数字，还是承载着家族的价值观、梦想和期望的载体？书中会深入分析，当财富积累到一定规模时，它所带来的不仅仅是机遇，更有随之而来的复杂挑战。这些挑战包括： 财富的稀释与分散： 随着代际的繁衍，家族成员数量的增加，原有的财富容易被不断分割，导致家族力量的衰弱。 继承人的能力与品德： 如何确保继承人具备管理和守护财富的能力，同时不被财富腐蚀，保持家族的核心价值观，是传承中的巨大难题。 家庭内部的潜在冲突： 财富分配不均、继承权纠纷等问题，极易引发家庭成员间的矛盾，破坏家族和谐。 外部风险的侵蚀： 法律法规的变化、市场经济的波动、家庭成员的个人财务风险，都可能威胁到家族财富的安全。 慈善与社会责任的考量： 许多家族希望通过财富回馈社会，但如何有效规划慈善捐赠，使其发挥最大价值，也需要专业的指导。 本书将通过引人入胜的案例和深刻的洞见，让读者认识到，传统的财富传承方式往往难以应对这些复杂多变的挑战，而一种更具前瞻性和系统性的解决方案迫在眉睫。 二、 家族信托：超越传统的力量 本书的核心在于系统性地介绍家族信托这一传承工具。它将从以下几个维度，深入浅出地阐述家族信托的独特优势： 概念解析与起源： 追溯家族信托的历史渊源，理解其在全球范围内的演变和发展，展现其经过时间检验的生命力。 核心功能与运作机制： 详细解释家族信托是如何通过设立委托人、受托人和受益人三方关系，将资产进行隔离、管理和分配的。书中将重点阐述： 资产隔离的安全性： 信托资产独立于委托人、受托人和受益人的个人资产，有效规避了个人债务、婚姻风险、破产风险等。 财富的保值增值： 受托人作为专业的管理者，能够根据市场情况，审慎地管理和投资信托资产，实现财富的长期保值增值。 传承的有序与可控： 委托人可以通过信托契约，详细规划财富在不同代际、不同受益人之间的分配方式、分配时间和分配条件，实现对财富传承的精准控制。 保护未成年或不具备管理能力的受益人： 信托能够为未成年子女、患有特殊疾病的家庭成员提供持续的经济支持和生活保障，而无需担心其滥用财富。 实现家族愿景与价值观的传递： 信托契约不仅可以规定财富分配，还可以载入家族的价值观、慈善目标、职业发展指导等，确保家族的精神财富与物质财富一同传承。 家族信托的种类与选择： 介绍不同类型家族信托的特点，例如按照资产性质（现金、股权、房产、艺术品等）划分，或者按照目的（财富保护、慈善传承、家族治理等）划分，帮助读者了解哪种信托更适合自己的具体需求。 如何设立与管理一个家族信托： 提供清晰的操作指引，包括选择合适的司法管辖区、聘请专业的律师和信托公司、制定信托章程、进行资产注入、以及后续的信托管理与监督等环节。 三、 家族信托的应用场景与深度解析 本书的价值不仅在于理论的阐述，更在于其对家族信托在实际应用中的深度挖掘。书中将通过一系列典型案例，展现家族信托如何解决不同家族面临的实际问题： 企业家家族的财富保全与传承： 如何在企业上市、出售或经营风险增加的情况下，保护家族的股权资产，并确保家族的控制权和经营权能够平稳过渡。 高净值家庭的代际财富规划： 如何为子女提供优良的教育、创业支持，同时避免财富的过早消耗，并为家族的长期发展打下坚实基础。 多代同堂大家族的财富管理： 如何在庞大的家族体系内，平衡不同代际、不同分支的需求，实现公平而有效的财富分配。 家族办公室的构建与家族信托的协同： 探讨家族信托如何作为家族办公室的核心工具，与其他专业服务（如税务规划、法律咨询、投资管理、慈善规划等）协同运作，形成一站式的家族财富管理解决方案。 跨境财富传承的挑战与机遇： 分析在不同国家和地区设立家族信托所面临的法律、税务和社会文化差异，并提供相应的解决方案。 四、 远见卓识：家族信托的长远价值 《家族信托：财富传承的奥秘》并非一本“速成”指南，它旨在引导读者进行长远的战略性思考。本书将超越单纯的工具介绍，更强调： 家族文化的传承： 家族信托不仅仅是财富的传递，更是家族价值观、道德准则和生活方式的延续。如何通过信托契约，将家族的“软实力”也传递下去，是本书探讨的重要议题。 家族治理的现代化： 家族信托可以作为构建现代家族治理体系的重要基石，帮助家族成员明确各自的权责，建立有效的决策机制，化解潜在的冲突。 社会责任与慈善愿景的实现： 鼓励读者将家族信托的规划与慈善目标相结合，通过专业的信托架构，实现家族的社会责任感和可持续发展。 这本书将以清晰的逻辑、生动的语言和丰富的实例，带领读者一步步揭开家族信托的神秘面纱，理解其背后蕴含的智慧与力量。它不仅是财富传承的实用指南，更是关于家族永续发展、价值观传递和生命意义的深度思考。通过阅读本书，读者将能够掌握一套系统性的财富传承方法论，为自己和家族的未来，构建一个更加稳固、安全且充满希望的基石。

评分☆☆☆☆☆

我一直对家族的延续性抱有浓厚的兴趣，尤其是在这个快速变化的时代，如何将家族的价值观、文化以及物质财富有效地传递给后代，变成了一个越来越重要的问题。当我看到《家族信托 财富传承的奥秘》这本书时，它仿佛触碰到了我内心深处的一个痛点。我常常思考，那些传承百年的家族，他们究竟是如何做到的？仅仅依靠优秀的商业头脑和精明的投资眼光吗？还是其中蕴含着某种更为深远的智慧和制度？这本书的标题“奥秘”二字，让我联想到那些古老而神秘的传承方式，但同时它又指向了“家族信托”这样一个现代金融工具，这种新旧交织的感觉，极具吸引力。我希望这本书能够不仅仅是介绍信托的法律条文和操作细节，更能深入挖掘其背后所蕴含的家族哲学和传承理念。例如，它是否能帮助我理解，如何在传承物质财富的同时，也能够传承家族的精神财富，例如勤奋、诚信、感恩等重要的价值观？我希望作者能够提供一些实际的案例，展示不同家族如何运用家族信托，成功地实现了财富的传承和家族的和谐发展。这本书对我而言，不仅仅是一本关于金融的书，更是一本关于如何构建可持续发展的家族的“指南”。

评分☆☆☆☆☆

这本书的标题《家族信托 财富传承的奥秘》让我立刻产生共鸣。我一直认为，财富不仅仅是银行账户里的数字，更是家族的根基、文化的载体，以及对未来的承诺。而传承，则是一个充满智慧和艺术的过程。我非常好奇，书中所提到的“奥秘”究竟是什么？它是否隐藏在家族信托这一工具的背后，通过精密的法律设计和策略，来实现财富的平稳过渡？我期待这本书能够不仅仅是介绍法律条文和操作流程，更能够深入探讨家族信托在维护家族团结、传承家族价值观、以及培养下一代责任感方面的作用。例如，它是否能够帮助我们理解，如何通过信托架构，鼓励家族成员积极参与家族事务，同时又避免家族权力过度集中或分散？我希望作者能够提供一些具体的策略和方法，让我们了解如何根据家族的实际情况，设计出最适合的信托方案，从而真正实现财富的永续传承，而非仅仅是财富的转移。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计就充满了吸引力，一种沉稳而又不失现代感的字体，搭配上柔和的色彩，立刻让人感受到一种金融专业书籍的严谨，但又不至于让人望而却步。我一直对财富传承这个话题非常感兴趣，但总觉得它过于高深，离我的生活很遥远。然而，当我在书店里偶然翻开这本书时，却被它平实而又富有洞察力的语言所吸引。我并不是财富精英，甚至连“精英”二字都沾不上边，但我相信，无论是何种程度的财富，如何妥善地传承给下一代，都是一个值得深思的问题。这本书的标题——“家族信托 财富传承的奥秘”——似乎揭示了一个我一直试图触碰却不得其法的重要领域。我注意到书中反复出现的“奥秘”二字，这让我充满了好奇。究竟是什么样的“奥秘”，能够让财富得以延续，让家族的辉煌得以传承？是某种我们普通人难以企及的金融工具，还是某种深刻的家族智慧？我迫不及待地想要一探究竟，希望这本书能为我揭开这层神秘的面纱，让我对财富的未来有一个更清晰的认知。书中的插图和图表设计也相当精良，尽管我还没深入阅读，但仅仅是浏览，就能感受到作者在内容呈现上的用心。这种细致的处理方式，让我对书中内容的易读性和可理解性有了更高的期待。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计简洁而富有质感，书名《家族信托 财富传承的奥秘》更是直接点燃了我对这个话题的兴趣。我常常思考，那些历史悠久、家族事业蒸蒸日上的家族，他们是如何做到让财富在代际之间平稳流转，并且保持家族的凝聚力的？这其中一定蕴含着不为人知的“奥秘”。我希望这本书能够深入浅出地解答我的疑问，它是否会详细介绍家族信托的各种形式和功能，以及它在实际操作中如何帮助家族实现财富的保值增值和风险隔离？我更期待，作者能够分享一些关于家族文化传承、价值观传递的智慧，是如何通过家族信托的架构得以实现的。例如，家族信托是否能够帮助我们培养出更有责任感、更有担当的下一代？它是否能够帮助家族在追求物质财富的同时，也不忘初心，积极回馈社会？我希望这本书能够为我提供一个清晰的框架，让我理解家族信托不仅仅是一种金融工具，更是一种承载着家族希望和责任的传承载体。

评分☆☆☆☆☆

书名《家族信托 财富传承的奥秘》本身就带着一种引人入胜的神秘感。我一直相信，真正的财富传承，不仅仅是物质的传递，更是精神的传承。那么，家族信托这个相对现代的金融概念，是如何与这种古老的家族智慧相结合，从而实现“奥秘”的传承呢？我很好奇，这本书是否会像一本侦探小说一样，层层剥开家族信托的面纱，展现其背后隐藏的智慧和策略？我希望作者能够从更宏观的角度，去探讨财富传承对于家族凝聚力、社会责任感以及代际和谐的影响。它是否能够帮助我们理解，如何通过家族信托，将家族的价值观和道德规范融入到财富的分配和使用中，从而培养出具有责任感和使命感的下一代？我期待这本书能够不仅仅是关于“怎么做”，更是关于“为什么这么做”，深入探讨其背后的哲学思考和人文关怀。例如，它是否能够帮助我们思考，在追求物质财富最大化的同时，如何不失对人文精神和家族传承的尊重？

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名《家族信托 财富传承的奥秘》让我眼前一亮。我一直对那些百年老店、世代相传的家族企业抱有深深的敬意，也很好奇他们是如何做到基业长青的。财富传承，对我来说，不仅仅是金钱的转移，更是一种家族精神、文化和价值观的延续。我希望这本书能够揭示这种“奥秘”的所在，它是否与家族信托这一现代金融工具紧密相关？我期待作者能够深入浅出地讲解家族信托的运作原理，以及它如何能够帮助家族实现更长远、更稳健的财富传承。我想了解，家族信托究竟是如何帮助家族抵御风险，例如税务的侵蚀、家庭成员的挥霍，甚至是婚姻的变动，从而确保财富能够持续地惠及后代。我希望这本书能够提供一些具体的案例分析，让我看到家族信托在不同家族背景下的实际应用效果，以及它所带来的积极影响。我更希望，这本书不仅仅停留在理论层面，而是能够提供一些可操作的建议，让普通读者也能从中汲取智慧，为自己家族的未来发展提供一些借鉴。

评分☆☆☆☆☆

作为一名对投资理财有着长期关注的业余爱好者，我始终认为，除了如何“增值”财富，如何“保值”和“传承”财富同样至关重要。然而，关于后者，尤其是针对中国本土环境的深入解读，我却发现市面上的优质读物并不多。很多时候，我们谈论财富传承，总会联想到那些国外的家族史，但《家族信托 财富传承的奥秘》这本书的出现，无疑填补了这一空白。我尤其对“奥秘”二字感到好奇，因为它暗示着一种不同于常规的、可能更具智慧和策略性的方法。我猜测，这本书不仅仅会介绍家族信托这一工具的法律框架和运作机制，更会深入探讨其在财富传承过程中的战略性意义。例如，家族信托是如何帮助家族规避潜在的风险，例如继承纠纷、税务压力，甚至家庭成员的不当消费？它是否能够帮助家族更好地平衡不同代际的需求，同时又不失对家族整体利益的考量？我希望作者能够用清晰易懂的语言，将复杂的金融概念和法律术语解释清楚，让像我这样的普通读者也能理解并从中受益。我期待这本书能够为我打开一扇新的视角，让我更全面地理解财富传承的意义和方法。

评分☆☆☆☆☆

当我看到《家族信托 财富传承的奥秘》这本书时，心中涌现出一种强烈的求知欲。我总觉得，财富的传承是一个比财富的创造更为复杂且充满挑战的过程。特别是在当今社会，法律法规日新月异，家庭结构也越来越多元化，如何在这样一个复杂的环境中，确保财富能够顺利、安全地传承下去，确实需要一些“奥秘”的指引。我非常好奇，这本书所指的“奥秘”究竟是什么？它是否仅仅是指家族信托这一金融工具的巧妙运用，还是包含着更为深厚的家族管理智慧和文化传承的理念？我期待作者能够以一种通俗易懂的方式，将复杂的法律和金融概念进行解读，并且能够结合一些生动的案例，让我明白家族信托在实际操作中能够解决哪些具体问题。例如，它如何帮助家族规避潜在的税务风险，如何应对家庭成员之间的潜在纠纷，以及如何确保财富能够持续地服务于家族的长期目标。我希望这本书能为我提供一份清晰的路线图，让我对家族信托有更深入、更全面的认识。

评分☆☆☆☆☆

当我看到《家族信托 财富传承的奥秘》这本书时，我的脑海中立刻浮现出那些古老而又充满智慧的家族故事。我一直认为，财富的传承，绝非仅仅是物质财富的简单转移，更是一种家族精神、价值观以及社会责任的延续。而“奥秘”二字，则暗示着其中蕴含着某种深远的智慧和精妙的策略。我迫切希望这本书能够揭示，家族信托这一看似专业的金融工具，是如何成为实现这种“奥秘”的关键。它是否能够帮助我们理解，如何通过家族信托，巧妙地规避潜在的法律风险、税务风险，甚至家庭内部的潜在纠纷，从而确保家族财富的稳健传承？我更期待，作者能够超越纯粹的金融和法律层面，深入探讨家族信托在维护家族团结、传承家族文化、以及培养下一代责任感和使命感等方面的深远意义。这本书对我而言，不仅仅是一本关于财富管理的书籍，更是一本关于如何构建一个有传承、有温度、有远见的家族的“智慧宝典”。

评分☆☆☆☆☆

《家族信托 财富传承的奥秘》——这个书名本身就充满了吸引力。我总觉得，财富的传承，尤其是对于那些有一定规模的家族而言，绝非仅仅是法律上的财产分割，而是一个涉及家族文化、价值观、社会责任以及未来规划的系统工程。书名中的“奥秘”二字，更是激发了我强烈的好奇心，我猜测，这背后一定有着一套深刻的智慧和精妙的策略。我希望这本书能够为我揭示，家族信托究竟是如何成为实现这种“奥秘”的关键工具？它是否能够帮助我们理解，如何通过合理的信托设计，规避潜在的法律风险、税务风险，甚至家庭内部的潜在纠纷，从而确保家族财富的稳定与增值？我更期待，作者能够从更广阔的视角，探讨家族信托在促进家族成员的成长、传承家族精神、以及承担社会责任等方面的深远意义。这本书对我而言，不仅仅是一本关于金融的书籍，更是一本关于如何构建可持续发展、充满智慧的家族的“指南”。

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学习中

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学习一下 。

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未来的财富管理方向！良心出品

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你们城里人真会玩，学习啦

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扩展知识，学而用之。

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重在设计产品，分类较细，对业务模式的发展有较好的参考价值。

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一般般，

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都是本着自己的意愿去买的，希望能对自己有所帮助。

评分☆☆☆☆☆

正品，值得收藏