具体描述
基本信息
- 商品名称：私人财富管理与传承
- 作者：龚乐凡
- 定价：88
- 出版社：中信
- ISBN号：9787508664378
其他参考信息（以实物为准）
- 出版时间：2016-08-01
- 印刷时间：2016-08-01
- 版次：1
- 印次：1
- 开本：16开
- 包装：平装
- 页数：537
- 字数：560千字
编辑推荐语
从法律、金融以及教育等角度，阐述财富管理与传承，以及财富二代的教育，而且将欧美财富家族的管理和传承理念与中国实践相结合，属于高端财富管理领域图书。 龚乐凡著的《私人财富管理与传承》的选题契合目前中国民营企业、家族企业传承的发展需要，也满足广大高净值人士与富裕家庭的财富管理需求。
内容提要
随着中国经济的发展，一方面，（超）高净值人 士数量迅速增长，他们在财富增值与传承方面面临诸 多问题与困惑；另一方面，诸多民营家族企业也进入 企业传承与家族传承的关键阶段。
基于此，《私人财富管理与传承》作者龚乐凡从 金融、法律、企业管理、教育和心理等不同角度，全 方位地对私人财富管理和传承的相关理念、知识、工 具进行梳理，并创新性地提出，财富传承不仅仅是物 质财富的传承，要摆脱“富不过三代”的魔咒，还必 须重视人力资源传承、价值观与精神财富的传承，这 是财富传承的三大根基。作者以这三大根基为主线逐 一展开分析，并针对资产安全与配置、财富管理与传 承所遇到的瓶颈及法律问题，提供解决路径与方法。
同时，通过介绍西方和东南亚以及中国本土的财富家 族案例，总结成功经验和失败教训，以崭新的视角， 与读者分享成功财富家族鲜为人知的财富管理智慧。
作者简介
龚乐凡，中伦律师事务所合伙人，多次被英国Legal 500以及钱伯斯(Chambers)评为中国的“**律师”(Leading Individual Lawyer)，从业以来一直为家族办公室和（超）高净值私人客户在财富传承、家族企业与资本市场、投融资与退出、传承架构设计和搭建、家族宪法和治理等方面提供解决方案、咨询和培训；善于将财富管理与投资管理、并购退出、企业治理、心理学、金融工具等跨界学科有机结合。同时，他也是财富管理和传承问题专栏作者，已在期刊上发表多篇文章，并为金融机构、院校讲授课程。 龚乐凡先生毕业于美国密歇根大学（获法学博士和硕士学位）、复旦大学（获国际经济法硕士学位）和浙江大学（获经济法学士），他同时持有中国和美国纽约州的律师执照。
目录
推荐语
前言
第部分概论
**章 财富管理与传承之惑
1.1 高净值人群成为财富纷争的“高危人群”
1.2 先有“守成”方有“传承”：警惕“黑天鹅”事件
1.3 前所未有的挑战：中**族企业面临传承大考
1.4 寻找基业长青和财富永续的金钥匙
第2章 财富传承的三个根基
2.1 在财富中我们忽略了什么
2.2 人力资源传承：另一份家族资产收入表和损益表
2.3 价值观和精神财富传承
2.4 物质财富的传承
第二部分 创富与守富
第3章 私人财富管理揭秘
3.1 逃脱“富不过三代”的魔咒
3.2 你需要什么样的财富管理服务
3.3 资产配置和筹划揭秘
3.4 个人资产管理的三大陷阱
3.5 家族办公室和私人银行的真正角色
第4章 私人银行
4.1 揭秘私人银行
4.2 如何选择适合自己的私人银行
4.3 如何成就第流的私人银行家
4.4 中国私人银行发展空间巨大
4.5 私人银行和家族办公室的关系
第5章 家族办公室
5.1 前世今生：家族办公室揭秘
5.2 量体裁衣：家族办公室的定位
5.3 应对难点：家族办公室的架构设计
5.4 家族办公室如何进行投资和资产配置
第三部分 资产保护与传承
第6章 家族法律顾问：财富安全的架构师
6.1 家族法律顾问的角色
6.2 如何选择和聘用合适的家族法律顾问
6.3 内容为王：现代财富传承法律服务的构成
6.4 如何成为一名卓越的私人财富法律顾问
第7章 财富保护与传承的法律工具
7.1 关于继承：应对财富的沙漏
7.2 关于婚姻：夫妻交恶的财富博弈
7.3 关于税务风险：财富传承中的万万没想到
7.4 关于保险：财富传承不可缺少的工具
7.5 关于家族信托：大亨与名人的财富管理
7.6 关于家族基金会：慈善*需要智慧
第8章 诊治之术：企业传承的特殊问题与应对
8.1 传承路障之一：新生代的人生坐标与人格定位
8.2 传承路障之二：难控的接班“火候”与节奏
8.3 传承路障之三：代际冲突
8.4 传承路障之四：与其他关系人的博弈
8.5 “女”儿当自强：不可忽略家族中的女性力量
第9章 明断之智：家族企业的领导力传承
9.1 基业长青与领导力：权力分配与亲情的尴尬
9.2 失败的土壤：领导力传承失败的教训
9.3 赢在执行：领导力传承规划路线图
**0章 分合之妙：家族企业的股权设计
10.1 控制之重：家族企业股权设计的挑战
10.2 常见股权架构与方案：从LVMH的金字塔架构到王永庆家族的交叉持股
10.3 从宜家到戴尔：家族企业的上市之辩
10.4 以退为进：家族企业如何实现高价套现
第四部分 财富价值与文化传承
**1章 财富家族的后代教育
11.1 “我”的使命：从巴菲特教子看富二代的人生定位
11.2 “我们”的使命：爱马仕家族和庄臣家族的核心价值观
11.3 “**”的使命：从**继承人培养到走出父辈阴影
**2章 家族宪法与家族治理
12.1 “家族战争”之殇
12.2 引发家族矛盾的高危领域
12.3 化解家族企业矛盾和传承危局的策略
12.4 制定家族宪法、创设家族委员会
12.5 培养和鼓励学习与开拓的文化
**3章 慈善与基业长青
13.1 财富、幸福指数与善的业力
13.2 财富传承的成功密码：罗斯柴尔德家族的财富
13.3 慈善事业的传承和运营：洛克菲勒家族的慈善模式
13.4 家族慈善模式选择和常见挑战
后记
用户评价
作为一名普通投资者，我对“私人财富管理与传承”这本书的期待，绝不仅仅是停留在“如何让钱生钱”的浅显层面。我更希望它能像一位经验丰富的智者，引领我穿越复杂多变的金融市场，理解那些我们普通人难以触及的深层逻辑。比如，书中会不会详细阐述不同资产类别的配置策略，而不仅仅是列出几个选项？它是否会剖析宏观经济的运行规律，以及这些规律如何具体影响到我们的投资决策？我期待它能提供一套系统化的风险管理框架，让我们知道如何在追求收益的同时，有效规避那些可能瞬间吞噬我们辛劳所得的巨大风险。而且，传承的部分，我希望它能更具象化，不仅仅是关于遗嘱的撰写，而是深入探讨如何将家族的价值观、教育理念以及企业的经营智慧，以一种可持续的方式传递给下一代，而不是仅仅传递冰冷的金钱。我希望书中能有大量的案例分析，从成功者的经验中汲取养分，也能从失败者的教训中警醒自己。例如，对于家族信托的设立，我希望能看到不同类型信托的优劣势对比，以及在税务规划、资产保护、家族成员利益平衡等方面的具体操作指南。书中关于保险的讲解，是否能超越简单的产品介绍，深入到如何根据不同人生阶段、家庭结构和潜在风险来设计个性化的保障方案？对于那些希望将企业传承给下一代的企业家而言，这本书是否能提供关于股权结构优化、接班人培养、以及如何处理家族内部潜在矛盾的实用建议？我更想知道，在瞬息万变的全球经济格局下，如何建立一个具有韧性的财富管理体系，能够抵御通货膨胀、货币贬值以及地缘政治风险的影响。这本书能否为我们描绘一幅清晰的财富增值与传承的蓝图，让我们知道在人生的不同阶段，应该关注哪些重点，采取哪些策略，从而确保我们的财富能够安全、稳健地增长，并最终实现代际的平稳过渡。
评分我当初选择“私人财富管理与传承”这本书，是怀揣着一种对未来财富规划的探索欲。这本书所展现的内容，远远超出了我最初的想象，它不仅仅是一本关于如何理财的书，更是一本关于如何“经营”自己财富，如何为家族未来铺路的战略指南。在财富管理方面，它详细介绍了各种资产类别，包括股票、债券、房地产、基金、另类投资等，并深入分析了它们的风险与收益特征，以及在不同市场环境下的配置策略。它强调了“长期投资”和“价值投资”的理念，并提供了许多实用的工具和方法，帮助我构建一个能够长期稳定增值的投资组合。在传承的部分，这本书更是让我看到了其非凡的价值。它深入探讨了家族财富传承的复杂性，以及如何通过法律、税务、和管理等多种手段，来确保财富能够安全、高效地传递给下一代。它详细介绍了遗嘱、遗嘱信托、家族信托、保险等工具，并分析了它们各自的优缺点和适用场景。我希望书中能有更多关于家族治理的讨论，例如如何建立有效的家族议事机制，如何处理家族成员之间的利益冲突，以及如何培养下一代的领导能力和责任感。它是否能为我们提供一些关于慈善信托、社会责任投资等内容，帮助我们将财富用于更有意义的社会事业？我期待这本书能够帮助我构建一个具有前瞻性的财富管理和传承规划，不仅能够确保我的财富能够实现保值增值，更能够为我的家族创造一个可持续发展的未来，并为社会贡献一份力量。
评分“私人财富管理与传承”这本书，对于我这样的普通读者来说，简直是一场及时雨。它并没有用过于专业或晦涩的语言来“吓退”我们，而是用一种循序渐进、由浅入深的方式，为我们揭示了财富管理的奥秘。在财富增长的部分，我特别欣赏它在风险管理方面的细致入微。它不仅仅是教我如何寻找高收益的投资机会，更重要的是教会我如何识别和规避风险，如何在投资过程中保持冷静和理性，避免被情绪左右。例如，书中对于“黑天鹅事件”的分析，以及如何通过多元化投资和构建稳健的风险控制体系来应对此类突发事件，给了我深刻的启发。而在传承的章节，这本书则展现了它更为宏大的视野。它让我明白，财富的传承不仅仅是金钱的转移，更是一种责任的传递，一种价值观的延续。它探讨了如何通过科学的规划和有效的沟通，来化解家族成员在财富继承过程中的潜在矛盾，确保家族财富能够健康、有序地传承下去。我特别希望书中能有更多关于家族教育的探讨，如何从小培养下一代的财富观、责任感和企业家精神，让他们能够胜任财富的管理者和传承者。它是否能为我们提供关于不同国家或地区在遗产分割、继承权等方面的法律规定，以及如何根据这些规定来优化我们的传承计划？我期待这本书能够帮助我构建一个全面的财富管理体系，不仅能够让我的财富实现稳健增长，更能够为我的家庭带来长久的安宁和幸福，并为下一代打下坚实的基础，让他们能够自信地面对未来。
评分“私人财富管理与传承”这本书，对我而言，是一场关于财富智慧的启迪之旅。它不仅仅教授我如何让财富增长，更重要的是教会我如何“守住”财富，并将其智慧地传承下去。在财富管理方面，它深入剖析了各类资产的特性，以及在不同经济周期下的表现。它强调了“资产配置”的核心理念，并详细介绍了如何根据个人风险偏好、投资目标以及市场变化，来动态调整资产配置的比例。它还着重讲解了风险管理的重要性，例如如何识别、评估和规避风险，以及如何利用保险等工具来转移风险。在传承的章节，这本书展现了其深厚的家族智慧。它让我明白，财富的传承并非易事，需要周全的规划和精密的执行。它详细介绍了遗嘱、遗嘱信托、家族信托、保险等传承工具，并分析了它们各自的优劣势和适用场景。它还深入探讨了家族治理、代际沟通以及如何培养下一代的财富观和责任感，这些都远比单纯的财富转移更为重要。我希望书中能有更多关于家族企业的传承经验分享，例如，如何处理家族成员之间的股权分配，如何建立有效的激励机制，以及如何培养下一代的接班人。它是否能为我们提供关于不同国家或地区在遗产规划、继承法等方面的最新法律法规和实践经验？我期待这本书能够帮助我构建一个全面的财富管理和传承规划，不仅能够实现财富的稳健增长，更能够为我的家族带来长久的安宁和幸福，并为下一代打下坚实的基础，让他们能够自信地面对未来，并为社会做出贡献。
评分“私人财富管理与传承”这本书，给我的感觉就像是一张精密的藏宝图，它为我指引了通往财富自由和家族长盛的道路。在财富增长的篇章，它不仅仅是罗列各种投资产品，而是深入剖析了经济周期的规律，金融市场的运作机制，以及如何利用这些规律来做出更明智的投资决策。它强调了“分散投资”的重要性，并详细介绍了如何构建一个均衡的投资组合，以降低风险并提高收益。它还深入探讨了行为金融学的原理，帮助我克服人性中的弱点，做出更理性的投资选择。在传承的领域，这本书则展现了其宏大的格局。它让我明白，财富的传承不仅仅是财产的转移，更是一种责任的传递，一种价值观的延续。它详细介绍了如何通过法律、税务、和管理等多种手段，来确保家族财富能够安全、高效地传递给下一代，并规避潜在的风险。我希望书中能有更多关于家族企业传承的案例分析，例如，如何处理家族成员之间的股权分配，如何进行合理的股权激励，以及如何培养下一代的接班人。它是否能为我们提供关于不同国家或地区在遗产规划、继承法等方面的最新法律法规和实践经验？我期待这本书能够帮助我构建一个全面的财富管理和传承规划，不仅能够实现财富的稳健增长，更能够为我的家族带来长久的安宁和幸福，并为下一代打下坚实的基础，让他们能够自信地面对未来，并为社会做出贡献。
评分当我拿起“私人财富管理与传承”这本书时，我期待它能带我进入一个更深层次的财富认知领域。事实证明，这本书的确做到了。在财富增值方面，它并没有止步于基础的理财知识，而是深入探讨了宏观经济的运行规律，以及它们如何影响投资决策。它详细分析了不同资产类别的风险收益特征，并提供了构建多元化投资组合的实用方法。例如，关于市场风险、信用风险、流动性风险等，它都进行了详细的阐述，并提供了相应的应对策略，让我对风险有了更清晰的认识。在传承的部分，这本书更是让我看到了财富规划的长期性和复杂性。它不再仅仅是关于遗嘱的签署，而是涵盖了家族治理、财富保护、税务筹划、以及代际沟通等多个维度。它详细介绍了家族信托、保险金信托、以及其他传承工具的设立和运作，让我了解到如何通过这些工具，来规避潜在的法律风险、税务风险，以及家庭成员之间的利益冲突。我希望书中能有更多关于家族办公室的设立和运作的详细介绍，以及它们为高净值家族提供的全方位服务。它是否能为我们提供一些关于财富传承中常见问题的解答，以及如何应对这些问题的具体指导？我期待这本书能够帮助我构建一个全面、长远的财富管理和传承规划，不仅能够实现财富的保值增值，更能够为我的家族创造一个可持续发展的未来，并为社会贡献一份力量。
评分我一直对“私人财富管理与传承”这本书充满好奇，它承诺的不仅仅是财富的增长，更是财富的“守”。这本书给我最直观的感受是，它将复杂的金融概念和法律条文，以一种极其生动和易于理解的方式呈现出来。例如，在财富管理的部分，它并没有停留在简单的股债比例建议，而是深入探讨了资产周期的规律，不同经济周期下各类资产的表现特征，以及如何根据宏观经济信号和个人风险偏好，动态调整资产配置的比例。它还强调了“行为金融学”在投资决策中的作用，提醒我们如何克服人性中的贪婪与恐惧，做出更理性的投资判断。而在传承的章节，我看到了它对于“家族精神”的强调，如何将家族的企业文化、教育理念、以及社会责任感，通过有效的制度设计和沟通机制，一代一代地传承下去。这远比单纯的财富分割更有意义。我希望书中能提供更多关于不同国家或地区在财富传承方面的法律差异和税务政策的比较分析，这对于拥有跨国资产的读者来说至关重要。它是否能为我们描绘出不同财富层级人群，在财富管理和传承方面应该关注的重点和策略？例如，对于中产家庭，如何通过合理的保险规划和储蓄，为子女的教育和自身的养老打下坚实基础？对于高净值人群，如何通过家族办公室、信托等工具，实现财富的有效隔离、税务优化以及代际的平稳过渡？我期待这本书能够提供一套完整的“财富生命周期”管理方案，帮助我在人生的不同阶段，都能做出最明智的财富决策，最终实现财富的保值、增值和永续传承。
评分一直以来，我对“私人财富管理与传承”这本书的认知，都停留在一个比较模糊的概念上，直到我真正翻阅它，才发现它所揭示的财富世界，远比我之前所理解的要深刻和细致得多。在财富管理方面，它没有回避那些令人头疼的金融术语，而是将其化繁为简，通过清晰的逻辑和大量的图表，让我理解了不同金融工具的运作机制，以及它们在构建稳健投资组合中的作用。它强调了“资产配置”的核心理念，并详细阐述了如何根据不同的市场环境、风险承受能力和投资目标，来制定个性化的资产配置方案。在传承的章节，这本书更是让我看到了其深远的价值。它不仅仅是教我如何写一份遗嘱，而是引导我去思考，如何将家族的财富、价值观、以及企业文化，以一种有序、高效且充满智慧的方式，传递给下一代。它探讨了家族信托、保险金信托、以及其他传承工具的设立和运作，让我了解到如何通过这些工具，来规避潜在的法律风险、税务风险，以及家庭成员之间的利益冲突。我希望书中能有更多关于不同类型家族办公室的介绍，以及它们为高净值家族提供的全方位服务，例如资产管理、法律咨询、税务规划、子女教育、慈善事业等。它是否能为我们提供一些关于财富传承中常见误区的分析，以及如何避免这些误区的具体指导？我期待这本书能够帮助我建立一个长远的财富规划，不仅能够实现财富的保值增值，更能够确保我的财富能够成为家族的基石，为后代创造更美好的生活，并为社会做出积极的贡献。
评分读完“私人财富管理与传承”，我最大的感受是，它仿佛为我打开了一扇通往理财世界的大门，让我看到了一个比我之前想象的更为广阔和精细的领域。书中关于资产配置的讲解，不再是生硬的理论，而是通过一系列精心设计的场景，让我能够清晰地理解不同市场环境下，现金、债券、股票、房地产、另类投资等资产如何相互配合，形成一个均衡的投资组合。我特别欣赏它在风险管理方面的深入剖析，它不仅仅强调分散投资的重要性，更重要的是教会我如何识别和量化不同类型的风险，例如市场风险、信用风险、流动性风险，以及如何在投资过程中设置止损点、进行动态调整，确保在不利的市场波动中，我的财富损失可以被控制在可承受的范围内。在传承部分，我深刻体会到，财富传承并非仅仅是财产的转移，更是一种家族责任和价值观的延续。书中关于家族治理、代际沟通、以及如何培养下一代的财富观和责任感的讨论，给了我很多启发。它让我意识到，如果财富没有被恰当地管理和传承，可能会成为家族矛盾的根源，甚至导致财富的衰败。我希望书中能提供更多关于遗产规划工具的介绍，例如遗嘱、赠与、保险、以及各种形式的信托，并详细解释它们各自的适用场景、税收影响以及法律效力。对于那些拥有海外资产的读者，这本书是否能提供关于跨境财富管理和传承的指导，帮助我们应对复杂的国际法律和税务体系？我期待它能帮助我建立一个长期、可持续的财富管理规划，确保我的财富不仅能应对当前的挑战，更能为我的子孙后代创造一个更加美好的未来。
评分“私人财富管理与传承”这本书，对我而言，简直是一本“百科全书”式的指南，它让我明白，财富管理不仅仅是关于数字游戏，更是关于人生规划和家族长远发展的战略。书中对于风险管理的深入讲解，让我从被动的接受者变成了主动的管理者。它详细阐述了风险识别、风险评估、风险规避、风险转移以及风险分散等一系列系统性的方法，让我了解如何构建一个能够抵御各种不确定性的财富堡垒。例如，关于保险的部分，它不仅仅是教我购买几种保险，而是引导我去理解保险的本质——风险转移，以及如何根据自己和家庭的实际情况，量身定制最适合的保险方案，从而在意外发生时，能够获得充分的保障。在传承的章节，这本书给我带来了极大的震撼，它让我意识到，财富的传承是一项极其复杂且充满智慧的工程，需要周全的考虑和精密的规划。它探讨了如何通过合法的途径，最大限度地保护家族财富免受税收、诉讼、以及家庭成员之间潜在纠纷的侵蚀，并确保财富能够按照家族的意愿，平稳地流向下一代，甚至更远的未来。我希望书中能有更多关于家族企业传承的具体案例，例如，在股权结构设计、董事会治理、以及如何平衡家族成员和职业经理人的关系等方面，提供可操作的建议。它是否能为我们提供关于不同国家或地区的遗产税、赠与税等相关法律法规的详细信息，以及如何合法地进行税务筹划，以减少不必要的税负？我期待这本书能够帮助我构建一个全方位的财富管理体系，不仅能够实现财富的稳健增长，更能够为我的家族创造一个可持续繁荣的未来。
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