现代经济学大典：金融经济学分册 [A Dictionary of Modern Economics] pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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王广谦，刘锡良 编

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出版社： 经济科学出版社

ISBN：9787514171099

版次：1

商品编码：11977891

包装：平装

丛书名： 现代经济学大典丛书

外文名称：A Dictionary of Modern Economics

开本：16开

出版时间：2016-08-01

用纸：胶版纸

页数：405

字数：470000

正文语种：中文

内容简介

　　改革的中国模式、发展的中国道路成为探究中国发展之“谜”。以中国改革和开放的实践为背景，以中国经济学理论进展为线索，编写《现代经济学大典：金融经济学分册》可以全面解读中国奇迹之“谜”。相应的，《现代经济学大典：金融经济学分册》定位在对中国经济改革和发展的理论概括。突出反映中国改革开放30多年来经济学研究所取得的成果。目的就是要把我国的经济学推向世界，让中国道路为世界所知。

作者简介

男，汉族，1955年9月生，中共党员，山东东平人。现任中央财经大学校长、教授、博士生导师，北京市首批（青年）学科带头人，财政部首批学科（学术）带头人，教育部“跨世纪优秀人才计划”人选，“百千万人才工程（**、二层次）”人选，国务院特殊津贴获得者。

目录

金融经济学
货币与信用理论
信用货币
电子货币
货币制度
货币币值
外汇兑换券
货币流通速度
货币流通规律
货币时间价值
基础货币
货币乘数
原始存款与派生存款
狭义货币、广义货币与准货币
货币供给与需求
国际货币体系
信用
商业信用
银行信用
国家信用
消费信用
直接融资与间接融资
本票
支票
汇票
信用证
储蓄存款

利率与汇率
金融机构体系
金融市场
货币政策与金融监管

精彩书摘

　　《现代经济学大典：金融经济学分册》：
　　商业信用是指企业之间在商品交易中因延期付款或预付货款而形成的借贷关系，主要有赊销和预付两大类。
　　典型的商业信用包括两个同时发生的经济行为：买卖行为和借贷行为。它既是一种提前付款或延期付款的结算方式，也是一种短期融资方式。商业信用具有悠久的历史，在欧洲可以追溯到中世纪，在原始的简单交易场所——集贸市场上，商人允许顾客先行得到商品，然后在规定的期限内支付。在中国，赊销作为一种商业信用始于先秦时期，并在宋代得到广泛发展。经过数百年的发展，如今商业信用已成为一种被广泛应用的短期融资形式。
　　商业信用在一定条件下可以代替银行信用，成为企业在银行信贷之外的另一条融资渠道，国外一些学者称为“商业信用渠道”。由于商业信用渠道、货币政策变化会影响经济中提供商业信用（信用条件好）的企业的行为，从而使得接受商业信用（受信用约束）的企业的信用条件发生变化，由此对实体经济产生影响。在不对称信息存在的信贷市场中，受信贷约束较弱的非金融性企业通过向受信贷约束较强的企业提供商业信用的行为，类似于在市场上充当一种“金融中介”的职能。这种渠道的存在使受到较强信贷约束的企业能够从金融机构间接地获得贷款。但是，企业与企业之间通过商业信用联结而形成一条长长的马尔可夫支付链（ Markov Chain）。在这条长长的链条上面，任何企业由于市场风险而出现危机都可能导致整条链条的断裂。这意味着：若一国经济中的大多企业在交易过程中过分依赖商业信用，那么该国经济将存在潜在的系统性支付风险，其金融系统将是不稳定的。
　　商业信用微观基础理论主要集中于对其产生动机的挖掘与剖析上。商业信用的动机主要可分为经营性动机和融资性动机两类，经营性动机包括降低交易成本动机、价格歧视动机、质量保证动机和促销动机等。商业信用也已成为企业重要的短期资金来源，融资性需求是企业对商业信用总需求的重要组成部分。然而，在金融机构作为专业的信贷供给组织存在的条件下，商业信用作为企业的融资手段为何继续存在？对该问题的研究是商业信用研究的焦点。对于这个问题，主要有两方面的理论解释：商业信用的融资比较优势理论与信贷配给理论。融资比较优势理论认为，商业信用之所以不能完全被银行信用替代，是因为企业提供商业信用具有其比较优势，包括信息获取优势、对客户的控制力优势和财产挽回优势。而信贷配给理论为商业信用使用的融资性动机提供了另一种解释：金融市场的不完善形成信贷配给，这种情况对大企业有利而对小企业不利。在信贷配给下，商业信用是银行信用的一种替代资金来源，即使商业信用的使用成本较高，企业在得不到银行信用的情况下也会使用它。这在一定程度上也解释了商业信用作为一种成本相对昂贵的融资方式却仍被广泛使用的这一现象。研究表明，不能从金融机构获得贷款的企业会使用更多的商业信用，较易获得贷款的企业（往往是规模较大的企业）则提供较多的商业信用。
　　发达的商业信用有赖于健全的商业信用体系。商业信用体系是有机的制度系统，由商业信用道德文化、信用公共服务、企业自律以及相关法律法规等组成。世界主要发达国家经过近百年的实践，已经建立了比较完善的商业信用体系。发达国家商业信用体系建设主要有三种模式：美国模式、欧洲模式和日本模式。美国模式，是市场主导型模式，信用服务全部由私营机构提供，政府在商业信用体系中仅进行信用管理立法，并监督执行，市场主体具有较强的信用意识。信用中介服务机构在信用体系中发挥重要作用，它们专门从事征信、信用评级、商账追收、信用管理等业务，提供各类专业信用服务。欧洲模式，是公共征信和私营征信并存的模式。具体来讲，中央银行建立的信贷登记系统和私营信用服务机构并存，中央银行信贷系统是由政府出资建立全国数据库，直接隶属于中央银行，主要征集企业信贷信息和个人信贷信息；而私营信用服务机构主要是弥补中央信贷信息的不足；中央银行服务于商业银行防范贷款风险，并承担主要的监管职能，私营信用服务机构则满足于社会化的信用服务需求。日本模式，是会员制模式，是由日本银行业协会牵头、以其银行会员为主共同出资建立一个会员制机构，主要负责收集银行所需要的信用信息并在会员之间进行交换、共享，其征信的范围包括个人征信和企业征信。这个会员制信用信息中心是一个非营利机构，它在提供信息时仅仅收取一定的维护费用。与银行业会员制信用信息机构并存的还有一些商业征信公司，是市场化运营的商业性实体，以利润为目的向市场提供信用信息产品和服务，是会员制信用信息机构必要而有益的补充。
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好的，以下是根据您的要求撰写的一份关于《现代经济学大典：金融经济学分册》的图书简介，这份简介不会包含该书的任何内容，而是聚焦于一个虚构的、内容完全不同的经济学著作，以满足不提及原书内容的要求。 --- 图书名称： 《全球化时代的宏观经济动力学：跨国资本流动与国家政策的交互研究》 作者： 维克多·哈德森 (Victor Hudson) 出版日期： 2024年秋季 页数： 约1200页 ISBN: 978-1-2345-6789-0 著作简介 《全球化时代的宏观经济动力学：跨国资本流动与国家政策的交互研究》 是一部全面深入探讨当代全球经济格局中宏观经济变量如何相互作用的重量级学术专著。本书旨在超越传统的封闭经济模型框架，着眼于一个日益紧密、相互依赖的全球体系，重点分析跨境资本流动、货币政策的溢出效应以及各国主权政策选择之间的复杂互动关系。 在全球化进程不断深化，贸易摩擦与技术革新共同重塑经济版图的背景下，理解宏观经济的底层逻辑变得前所未有的重要。本书将读者带入一个充满挑战的分析领域，探讨国家如何在开放的经济环境中平衡国内目标（如充分就业和物价稳定）与外部约束（如国际收支平衡和汇率稳定）。 核心研究领域与结构 本书结构严谨，分为四个主要部分，层层递进地构建了作者对全球宏观经济复杂性的理解： 第一部分：理论基础与历史回顾——从古典范式到当代挑战 本部分首先梳理了自布雷顿森林体系瓦解以来，关于开放经济宏观经济学的经典理论框架，包括蒙代尔-弗莱明模型（Mundell-Fleming Model）的演变及其在现代金融市场背景下的局限性。作者对“三元悖论”（不可能三角）进行了深入的批判性审视，并引入了“资本账户开放的动态适应”概念，探讨了不同国家在实现资本自由流动过程中所采取的渐进式或“休克疗法”的长期后果。本部分着重分析了亚洲金融危机和2008年全球金融危机对现有宏观经济理论的冲击与修正。 第二部分：跨国资本流动的微观基础与宏观影响 此部分深入剖析了驱动全球资本流动（包括外国直接投资FDI、证券投资和热钱）的微观经济决策。作者运用行为金融学和公司金融学的工具，解释了投资者风险偏好、信息不对称以及监管套利如何影响资本的流向和速度。 更关键的是，本书详细分析了资本流动对目标国宏观经济的溢出效应。这包括对国内信贷扩张、资产泡沫形成、以及结构性失衡（如“荷兰病”的现代变体）的量化研究。作者提出了一种新的“金融耦合指数”，用于衡量不同经济体之间金融传染的敏感度。 第三部分：货币政策的跨境传导与政策协调困境 在全球化的宏观经济环境中，一国央行的货币政策不再是完全自主的。本部分的核心是研究货币政策如何通过汇率渠道、资产价格渠道和预期渠道，跨越国界产生影响。作者对“美联储的溢出效应”（Fed Spillovers）进行了详尽的实证检验，评估了发达国家量化宽松（QE）政策对新兴市场国家资本流入和通货膨胀的影响。 此外，本书探讨了在缺乏有效全球宏观经济协调机制的情况下，各国央行如何应对“他国政策的负面溢出”。通过对G20框架下政策合作的案例分析，作者提出了关于建立更具韧性、更少冲突的全球货币政策网络的设计原则。 第四部分：主权债务、财政政策与全球再平衡 在全球资本高度流动的背景下，财政政策的角色也发生了根本性变化。本部分聚焦于主权债务可持续性问题。作者引入了“财政空间与资本市场风险溢价”的动态模型，研究了高负债国家在遭遇外部融资紧缩时所面临的政策选择困境。 此外，本书对全球经济的结构性失衡——特别是长期贸易顺差和逆差的积累——进行了深刻剖析。作者认为，这些失衡不仅是贸易政策的结果，更是各国在资本账户开放程度上差异所导致的宏观经济“自然”结果。最后的章节提出了基于“宏观审慎工具”的国内政策框架，旨在增强国家经济抵御全球冲击的能力，并促进全球经济再平衡的长期实现。 目标读者与学术贡献 《全球化时代的宏观经济动力学》是为高级经济学研究生、宏观经济政策制定者、中央银行研究人员以及资深金融分析师量身定制的专业读物。 本书的显著贡献在于其综合性的视角：它成功地将国际金融理论的精细分析与宏观经济政策的实际操作紧密结合起来。通过对大量跨国面板数据的实证分析，结合严谨的理论模型，本书不仅诊断了当前全球经济的结构性问题，更重要的是，提供了一套可操作的、具有前瞻性的政策分析工具，以应对未来可能出现的更深层次的经济动荡。它标志着对后全球金融危机时代宏观经济动力学理解的一次重大飞跃。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，初次翻开时，我有点担心它的内容会过于学院派，充满晦涩难懂的数学符号。毕竟，金融经济学涉及的数学工具之复杂，足以劝退很多人。然而，这本书在处理微积分和随机过程时，表现出惊人的克制与智慧。它在必要之处才引入严谨的证明，而在更多情况下，它会提供一个清晰的“直觉解释”，然后告诉你去参考哪一篇更专业的论文获取完整推导。例如，在解释布莱克-斯科尔斯模型时，它首先用简洁的语言描述了“风险中性定价”的核心思想，这种侧重于经济学逻辑而非纯粹数学推导的处理方式，极大地降低了阅读门槛。这使得我——一个更偏向于应用层面的读者——也能顺畅地理解核心机制，而不会被复杂的希腊字母淹没，真正体会到金融工程的艺术所在。

评分☆☆☆☆☆

我对这本书的印象是它在理论的严谨性和实践的指导性之间找到了一个非常微妙的平衡点。作为一名长期关注固定收益市场的分析师，我最关心的是那些能够直接应用于风险管理和资产配置的量化工具。这本书的“信用风险建模”部分，简直是教科书级别的宝藏。它没有回避巴塞尔协议的迭代更新，从早期的标准法，到内部评级法（IRB）的复杂结构，再到对违约相关性（CDO）的建模挑战，都进行了细致入微的剖析。特别是它对蒙特卡洛模拟在压力测试中的应用描述，其详尽程度远超我过去使用的专业软件手册。它不仅告诉我们“怎么算”，更重要的是阐释了“为什么这么算”——比如，为什么在某些特定的市场环境下，正态分布的假设会失效，需要引入重尾分布的修正。这种深入灵魂的探讨，让我对自己日常使用的风险度量工具产生了更深刻的理解和批判性的审视。它强迫你跳出舒适区，去面对那些金融世界中真正的“灰犀牛”事件。

评分☆☆☆☆☆

这本厚重的典籍摆在案头，光是触感就让人觉得内容非同小可。我最近沉迷于研究全球宏观经济的波动规律，特别是在利率和通货膨胀预期之间寻找新的解释框架。这本书的索引部分就展现了其广度和深度，光是“衍生品定价”这个章节，就罗列了不下五十个关键术语，每一个都似乎指向了某个重要的理论流派或经典文献。我翻阅了一下关于“有效市场假说”的条目，它并未简单地停留在福尔斯和沙普的经典论述上，而是深入探讨了行为金融学对弱式、半强式效率的修正，甚至提及了最新的高频交易数据如何挑战传统假设的讨论。这种对理论演进脉络的梳理，对于一个试图构建完整知识体系的读者来说，无疑是极大的帮助。它不是那种只罗列定义和公式的工具书，更像是一部结构清晰的学科发展史，让你明白为什么今天的金融模型是这个样子，其背后的思想碰撞与妥协在哪里。我尤其欣赏它在解释复杂概念时所采用的类比和历史背景的植入，使得那些原本枯燥的数学模型变得有了人情味和历史的厚度。

评分☆☆☆☆☆

这本书的排版和逻辑结构设计得极其考究，这对于一本参考工具书来说至关重要。我发现自己经常在不同的章节之间跳转，比如从研究“期限结构理论”跳到探讨“最优套期保值策略”，但总能通过清晰的交叉引用系统迅速定位。最让我惊喜的是，它对“行为金融学中的认知偏差”的论述，并没有被局限在传统的“羊群效应”层面，而是细分到了“处置效应”、“锚定效应”在不同金融产品（如期权和期货）定价中的具体表现形式。这表明编纂者对学科前沿的把握非常到位，他们没有把这本书停留在上世纪末的知识水平上。每一条目都附带着对相关重要学者的简要介绍，这使得查找资料时，我仿佛是在与这位领域的先驱进行一场无声的对话，追溯知识的源头，这比冷冰冰的定义要有效得多。

评分☆☆☆☆☆

我花了整整一个周末的时间，将注意力集中在“资产组合选择与现代投资组合理论（MPT）”的章节。这本书对马科维茨模型的阐述，不仅仅是停留在最优前沿的绘制上，它深入分析了在现实世界中，由于数据噪音、因子暴露不透明性导致的前沿估计误差（Estimation Error）。它甚至引入了贝叶斯方法来处理这种不确定性，讨论了如何构建一个“鲁棒性”的投资组合，而不是仅仅追求理论上的最大夏普比率。这种从理想模型到残酷现实的过渡性讨论，非常贴合我日常工作中遇到的挑战。它让我开始重新审视我们团队内部依赖的那些优化算法，思考在面对极度非线性的市场结构变化时，我们的风险预算分配是否真正做到了“未雨绸缪”。这本书不是简单地罗列知识点，它是在挑战你现有的思维定式，推动你在应用层面进行更深层次的迭代和升级。