2018银行从业专业人员职业资格考试辅导初级专用教材:风险管理(初级) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

银行业专业人员职业资格考试命题研究组 著

图书标签:

• 银行从业资格考试
• 风险管理
• 初级
• 2018
• 教材
• 金融
• 职业资格
• 辅导
• 考试用书
• 资格证

出版社： 西南财经大学出版社

ISBN：9787550427990

版次：1

商品编码：12281287

包装：平装

丛书名： 银行业专业人员职业资格考试专用教材

开本：16

出版时间：2018-01-01

用纸：轻型纸

页数：192

字数：300

产品特色

编辑推荐

本书严格依据《银行业专业人员职业资格考试大纲》编写，考点全面，重点突出，题目精练，且双色印刷。实现了：

（1）将教材变薄，备考更高效；

（2）知识点习题，讲练更同步；

（3）多种新增值，学习更有趣。

内容简介

本书依据全新考试大纲编写，依照章节顺序，逐步细化考试内容。每章由要点导图、知识解读、同步自测、答案详解四部分组成。先整体，后局部；讲练结合。步步为营，扎实基础。同时提供有电脑软件、手机软件、微信做题、名师视频、思维导图课件、考拉网点题库、千人QQ群，构建个性化、高效备考空间。

目录

第一章 风险管理基础...........................................1

要点导图.......................................................1

知识解读.......................................................1

第一节 风险管理的基本概念.................................1

第二节 商业银行风险管理的发展.............................7

第三节 商业银行风险管理与资本管理........................10

同步自测......................................................14

答案详解......................................................17

第二章 风险管理体系..........................................19

要点导图......................................................19

知识解读......................................................20

第一节 风险治理..........................................20

第二节 风险偏好和风险文化................................24

第三节 风险限额..........................................30

第四节 风险政策、流程....................................32

第五节 风险数据与IT系统..................................35

第六节 内部控制与内部审计................................38

同步自测......................................................40

答案详解......................................................43

第三章 信用风险管理..........................................46

要点导图......................................................46

知识解读......................................................47

第一节 信用风险识别......................................47

第二节 信用风险计量......................................57

第三节 信用风险监测与报告................................60

第四节 信用风险控制......................................68

第五节 信用风险抵补......................................74

同步自测......................................................76

答案详解......................................................79

第四章 市场风险管理..........................................81

要点导图......................................................81

知识解读......................................................82

第一节 市场风险识别......................................82

第二节 市场风险计量......................................86

第三节 市场风险监控与报告................................91

第四节银行账户利率风险管理................................95

同步自测......................................................97

答案详解......................................................100

第五章 操作风险管理..........................................103

要点导图......................................................103

知识解读......................................................104

第一节 操作风险概述......................................104

第二节 操作风险管理工具..................................108

第三节 主要业务操作风险控制..............................109

第四节 业务外包风险管理..................................115

第五节 信息科技风险管理..................................118

同步自测......................................................122

答案详解......................................................125

第六章 流动性风险管理........................................128

要点导图......................................................128

知识解读......................................................129

第一节 流动性风险概述....................................129

第二节 流动性风险的识别与分析............................132

第三节 流动性风险的计量与评估............................134

第四节 流动性风险的监测与控制............................138

同步自测......................................................143

答案详解......................................................147

第七章 其他风险管理..........................................149

要点导图......................................................149

知识解读......................................................150

第一节 国别风险管理......................................150

第二节 声誉风险管理......................................155

第三节 战略风险管理......................................159

第四节 新产品/业务风险管理...............................162

第五节 反洗钱管理........................................165

同步自测......................................................167

答案详解......................................................170

第八章 银行监管与市场约束....................................173

要点导图......................................................173

知识解读......................................................173

第一节 银行监管..........................................173

第二节 市场约束..........................................180

同步自测......................................................184

答案详解......................................................187

2018银行从业专业人员职业资格考试辅导系列（除风险管理外）精要解读 本套辅导资料旨在全面覆盖2018年银行从业专业人员职业资格考试的各个核心领域，为考生提供系统、深入、实用的备考支持。鉴于初级资格考试体系的完整性，我们特设以下分册，明确排除《风险管理（初级）》教材的内容，专注于其他关键模块的精讲与强化。 本系列辅导材料严格依据中国银行业协会（CBRC）最新发布的考试大纲和知识点要求进行编写，确保内容的时效性与针对性。我们的目标是帮助考生不仅理解知识点，更能掌握其在实际银行业务场景中的应用。 --- 分册一：基础法律法规与监管（初级） 本分册聚焦于构建银行业务的合规基石与监管框架。内容涵盖了我国金融业赖以运行的核心法律体系及银行业监管的方方面面。 第一部分：金融法律体系基础 《商业银行法》精讲： 深入剖析商业银行的设立条件、组织架构、业务范围（存款、贷款、结算、中间业务的法律界限）、风险管理与内部控制的法定要求。重点解析商业银行的股权管理、董事与高级管理人员的任职资格规定。 《中国人民银行法》解析： 明确央行的法律地位、货币政策的制定与执行机制，以及央行在维护金融稳定、支付清算体系中的核心职能。 其他相关法律法规： 涵盖《公司法》《合同法》《物权法》等对银行业务具有直接影响的关键条款，特别是涉及担保、抵押、合同效力等章节的实务解读。 第二部分：金融监管体系与合规要求 银行业监管框架： 详细介绍银保监会的职能划分、监管目标（防范系统性风险、保护存款人利益）及监管工具（现场检查、非现场监管、行政处罚）。 银行业从业人员职业操守与行为准则： 重点阐释银行业从业人员应遵守的职业道德规范，如审慎经营、客户保密义务、禁止的违规行为（如利益冲突、内幕交易的界定）。 反洗钱（AML）与反恐怖融资（ATF）规定： 全面梳理《反洗钱法》及相关监管要求。细致讲解大额交易和可疑交易报告制度、客户身份识别（KYC）的流程、尽职调查的层次划分（包括PEP客户管理）。 --- 分册二：个人理财（初级） 本分册是针对银行面向个人客户提供财富管理服务的核心知识体系的深度梳理。它要求从业人员不仅是产品的销售者，更是客户财务健康的规划师。 第一部分：个人金融市场与经济学基础回顾 宏观经济指标解读： 利率、汇率、通货膨胀等基础宏观指标对个人投资决策的影响分析。 金融市场概述： 货币市场、资本市场、外汇市场的基本功能、交易工具及收益风险特征回顾。 第二部分：个人信贷与负债管理 个人住房贷款： 详述住房按揭贷款的种类（公积金、商业贷款、组合贷款）、定价机制（LPR改革后的影响）、还款方式（等额本息、等额本金）及抵押物评估与管理。 其他个人消费信贷与经营贷款： 信用卡业务的风险控制要点、汽车贷款、教育贷款的申请条件与审批流程。 第三部分：个人财富管理与投资规划 客户需求分析与财务诊断： 掌握客户风险承受能力评估（RFA）的科学方法，区分生命周期阶段对投资策略的影响。 各类金融产品详解： 存款产品： 结构性存款、大额存单的特点与风险。 债券投资： 国债、金融债、企业债的收益率曲线分析与信用风险识别。 基金投资： 股票型、债券型、混合型、QDII基金的运作机制、费率结构及申购赎回规则。 保险基础： 人寿保险、健康保险、财产保险的基本分类及其在财富规划中的作用（寿险的风险保障与财富传承功能）。 投资组合构建与再平衡： 资产配置的基本原则（分散化、相关性分析）及定期调整策略。 --- 分册三：公司信贷（初级） 本分册侧重于银行与企业客户间的信贷往来，这是银行实现盈利的传统核心业务。它强调对企业经营、财务状况的深入理解和信贷风险的精准把控。 第一部分：公司信贷业务概述与环境 公司信贷产品体系： 区分短期、中期、长期贷款的用途、期限及担保方式。 信贷审批流程与要素： 介绍从贷前调查、风险评估、授信审批到合同签订的全过程。 第二部分：企业财务分析与信贷评估 基础财务报表解读： 重点讲解资产负债表、利润表、现金流量表在信贷分析中的应用。 财务比率分析（核心）： 深入分析偿债能力（流动比率、速动比率、资产负债率）、盈利能力（毛利率、净资产收益率）、运营能力（应收账款周转率）等关键指标的计算、含义及行业横向比较。 现金流分析： 掌握从三大表提取经营活动现金流的方法，评估企业真实的还款来源。 第三部分：公司信贷的担保与风险控制 抵押与质押： 详细区分动产和不动产抵押、权利质押（股权、票据、应收账款）的设定、效力和法律登记要求。 保证担保： 区分一般保证与连带责任保证，分析保证人资格审查要点。 授信结构设计： 如何根据企业经营周期和抵质押品情况，设计合理的期限、额度及风险缓释措施。 第四部分：特殊业务与后评价 票据贴现与承兑业务： 票据法基础知识、贴现的会计处理及风险点。 贸易融资基础： 跟单信用证（L/C）的基本流程与风险控制。 贷后管理与工程项目贷款特点： 关注贷款资金的支付、用途监控和项目风险的阶段性管理。 --- 分册四：银行个人与机构管理（初级） 本分册旨在培养从业人员对银行内部管理、运营效率及客户服务的系统性认识，涵盖了银行非信贷业务的运营支持和基础管理职能。 第一部分：银行柜面运营与服务管理 柜面业务操作规范： 现金收付、转账汇款、存单管理等日常操作的流程标准与凭证要求。 客户服务质量标准： 提升客户体验的关键环节，处理客户投诉的SOP（标准作业程序）。 支付结算体系： 人民银行支付系统（大小额支付系统）的运行机制及电子支付工具（网银、手机银行）的基础知识。 第二部分：个人与零售业务管理 客户信息管理： 个人客户信息的采集、维护与保密要求。 储蓄业务管理： 账户开立、变更、销户的合规流程，特别是对特殊账户（如未成年人、三方监管账户）的管理要点。 电子银行业务风险： 识别和防范钓鱼网站、欺诈短信等电子渠道的常见风险。 第三部分：机构管理与内部控制基础 银行分支机构管理： 营业网点、业务部门的职责划分与授权体系。 印鉴、凭证、重要单据的管理： 严格的保管、使用和销毁流程，确保实物流、信息流、资金流的控制。 信息科技管理概述： 银行信息系统的基础架构、数据备份与灾难恢复（DR）的基本概念，确保业务连续性。 第四部分：合规与内审基础 内控基础模型： COSO内部控制框架在银行的初步应用介绍。 审计职能概述： 内部审计在识别和评估控制缺陷中的作用。 --- 总结： 本系列辅导资料（不含风险管理）全面覆盖了银行从业初级资格考试中法律合规、个人理财、公司信贷、运营管理四大核心板块，以知识点串联案例分析，确保考生不仅熟知规则，更能灵活运用到日常银行业务实践中。每章节后均附有针对性的习题，以巩固学习效果。

评分☆☆☆☆☆

这本书真的让我对风险管理有了全新的认识。我一直觉得风险管理是个很抽象的概念，尤其是在银行这个领域，听起来就充满了各种复杂的公式和条条框框。但这本书用非常清晰易懂的方式，把那些复杂的理论都剥开了，让我看到了风险管理背后真正的逻辑和重要性。比如，书中关于信用风险的部分，不是简单地罗列了各种评估模型，而是深入浅出地解释了为什么需要这些模型，模型又是如何工作的，以及在实际的银行操作中，这些模型如何帮助我们识别、计量和控制信用风险。它没有直接告诉你“怎么做”，而是让你明白“为什么这么做”，这种由浅入深、层层递进的讲解方式，让我自己能够主动去思考和理解。

评分☆☆☆☆☆

这本书真的是我备考银行从业资格考试的“定海神针”。在准备风险管理这一科目时，我尝试过几本其他的辅导材料，但总感觉不够系统，或者内容过于零散。直到我遇到了这本教材，才感觉自己找到了“对的”学习路径。它的结构非常合理，从风险管理的宏观概念，到具体的各类风险（信用风险、市场风险、操作风险等）的详细阐述，再到风险管理的要求和未来发展趋势，逻辑性非常强，层层递进，一点点构建起完整的知识体系。书中的语言也特别贴合实际，很多概念的解释都结合了银行从业者的视角，让我感觉这不仅仅是一本理论教材，更是一本实操指南。

评分☆☆☆☆☆

阅读这本书的过程，就像是进入了一个精心设计的迷宫，而作者就像是一位经验丰富的向导，一步步地指引我走出迷雾。让我印象最深刻的是，书中在讲解操作风险时，不仅仅停留在理论层面，而是引用了大量的实际案例，这些案例生动地展现了操作风险可能出现的各种场景，以及它们对银行造成的实际损失。通过分析这些案例，我能更直观地体会到风险管理的重要性，也让我意识到，风险管理并非遥不可及，而是与我们日常的工作息息相关。而且，书中对于风险的识别和度量方法，讲解得非常细致，从定性到定量，都有清晰的步骤和方法论，为我后续的学习和实践打下了坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

对于我这种非科班出身，初次接触银行风险管理领域的考生来说，这本书的价值简直难以估量。它就像是为我量身定做的一份学习计划，从最基础的概念讲起，循序渐进，让我能够一步一步地掌握核心知识。书中大量的图表和实例，极大地帮助我理解了那些抽象的理论。尤其是在讲解市场风险时，作者并没有回避复杂的金融衍生品和计量模型，而是用通俗易懂的语言，辅以生动的图解，将这些看似高深的知识点一一化解，让我茅塞顿开。这本书的编排方式也非常人性化，重点突出，难点解析，让我在复习过程中事半功倍。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，这本书在细节处理上做得非常到位。我在学习流动性风险的部分时，被书中对于流动性风险的成因、影响以及应对策略的详细分析所吸引。它并没有简单地给出几个应对措施，而是深入探讨了不同市场环境下，流动性风险的演变过程，以及银行在面对不同程度流动性压力时，应该采取的差异化管理方法。更让我惊喜的是，书中还提到了监管对流动性风险的要求，这对于我们备考来说是非常宝贵的实战信息。通过这种方式，我不仅理解了理论知识，还能够将理论与实际的监管要求相结合，更全面地掌握了这一知识点。

评分☆☆☆☆☆

考试书而已 只要是正版就行

评分☆☆☆☆☆

书印的不错，物流真是京东快，很好。

评分☆☆☆☆☆

挺好的推荐，希望好运。

评分☆☆☆☆☆

正版书，印刷清晰，物流速度快，满意，推荐购买。

评分☆☆☆☆☆

用得不错，京东服务好，物流快

评分☆☆☆☆☆

京东快递的送货速度真的是非常快，有了题库的帮忙，学习能更有效……

评分☆☆☆☆☆

不错不错 物流给力 商品没的说很棒

评分☆☆☆☆☆

挺好的吧，不知道能不能过啊啊啊

评分☆☆☆☆☆

非常好，不错不错，买买买