金融服務市場一體化的法律方法：歐盟的理論和實踐 劉軼 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 金融法
• 歐盟法
• 市場一體化
• 法律方法
• 金融服務
• 資本市場
• 監管
• 法律研究
• 經濟法
• 跨境金融

店鋪： 納卓圖書專營店

齣版社： 法律齣版社

ISBN：9787511872128

商品編碼：28665850020

叢書名： 金融服務市場一體化的法律方法

齣版時間：2015-01-01

基本信息：

書號：7511872128   

條碼：9787511872128   

圖書名稱：金融服務市場一體化的法律方法：歐盟的理論和實踐   

定價：45

作者：劉軼   

版彆：法律   

齣版日期：2015-01-01

內容：

本書圍繞歐盟金融服務市場一體化法律方法的形成、功能、作用及其內在聯係進行瞭係統梳理和深入分析，提齣瞭不少獨到的見解。
歸納起來，本書在理論觀點上的創新主要有以下五點：其一，指齣瞭歐盟金融服務市場一體化法律方法的多層次性。其二，挖掘瞭歐盟金融服務市場一體化法律方法的精髓。其三，分析瞭低限度協調、相互承認和母國控製等原則之間的關係。其四，強調歐盟金融服務法既是一種金融服務貿易自由化體製，也是種跨境金融監管權力協調體製，這一點是其區彆於世界貿易組織、北美自由貿易區等多邊貿易自由化體製的本質特點，歐盟金融服務法由此構建瞭頗具特色的一體化法律方法體係。其五，提齣多邊金融服務貿易體製應當藉鑒歐盟金融服務市場一體化的法律方法，在推動金融服務貿易自由化方麵發揮更為有效的作用。

目錄：

第一章歐盟金融服務法概述 
第一節歐盟金融服務市場一體化的理論基礎 
一、金融服務貿易壁壘的概念和特徵 
二、金融服務貿易壁壘的錶現形式 
三、歐盟金融服務市場一體化的經濟和社會價值 
第二節歐盟金融服務法的淵源和體係 
一、歐盟金融服務法的淵源 
二、歐盟金融服務法的體係 
第三節歐盟金融服務法的曆史沿革 
一、歐盟金融服務市場一體化的早期成果 
二、《內部市場白皮書》與歐盟金融服務法的形成 
三、《歐洲聯盟條約》與歐盟金融服務法的發展 
四、《金融服務行動計劃》與歐盟金融服務法的完善 
五、國際金融危機與歐盟金融服務法的變革 
第四節歐盟金融服務法的特徵 
一、歐盟金融服務法的性 
二、歐盟金融服務法的價值取嚮 
三、歐盟金融服務市場一體化的法律模式 
第二章設立自由和服務自由原則 
第一節設立自由和服務自由原則的基本內容 
一、設立自由原則的基本內容 
二、服務自由原則的基本內容 
三、設立自由與服務自由原則的關係 
第二節設立自由、服務自由原則的直接效力和適用範圍 
一、設立自由和服務自由原則的直接效力 
二、設立自由和服務自由原則的適用範圍 
第三節適用設立自由和服務自由原則的推理規則 
一、關於審理對象性質的認定 
二、關於審理對象閤法性的認定 
三、關於審理對象閤理性的認定 
第四節設立自由和服務自由原則的實施狀況 
一、設立自由原則的實施狀況 
二、服務自由原則的實施狀況 
第三章低限度協調原則 
第一節協調的含義、方法、依據和程序 
一、協調的含義 
二、協調的方法 
三、協調的依據 
四、協調的程序 
第二節低限度協調原則的適用範圍 
一、低限度協調原則與設立自由、服務自由原則的界限 
二、低限度協調原則與成員國國內立法的界限 
第三節低限度協調原則的確立和推行 
一、對法律協調的初態度 
二、新的法律協調觀念 
三、低限度協調原則的製度化 
第四節歐盟金融服務立法協調原則的發展趨勢 
一、歐盟金融立法程序的改革 
二、近期金融服務立法協調原則的實踐 
三、金融服務立法協調原則的發展趨勢 
第四章相互承認原則 
第一節相互承認原則的含義和適用條件 
一、相互承認原則的含義 
二、相互承認原則的適用條件 
第二節相互承認原則的理論基礎 
一、促進監管競爭 
二、限製“競相降低標準”的監管競爭 
三、鼓勵“競相提高標準”的監管競爭 
第三節相互承認原則的確立和推行 
一、早期的一體化原則 
二、Cassis de Dijon案：一個裏程碑 
三、相互承認原則的全麵推行 
第四節相互承認原則的實施狀況 
一、相互承認原則的不完整性 
二、相互承認原則的負外部性效應 
三、相互承認原則的實施效果 
第五章母國控製原則 
第一節母國控製原則的含義和價值 
一、母國控製原則的含義 
二、母國控製原則與其他基本原則的關係 
三、母國控製原則的價值 
第二節母國控製原則的效力和適用範圍 
一、母國控製原則的效力 
二、劃定母國控製原則適用範圍的三種模式 
三、共同利益例外規則及其對母國控製原則適用範圍的影響 
第三節母國控製原則的確立和推行 
一、早期銀行指令的規定 
二、母國控製原則的確立和推行 
第四節母國控製原則的實施狀況 
一、對母國控製原則適用範圍的批評 
二、母國控製原則的發展趨勢 
第六章歐盟金融服務市場一體化的法律方法與多邊金融服務貿易體製的發展 
第一節多邊金融服務貿易體製的框架和基本原則 
一、WTO金融服務法的框架和基本原則 
二、NAFTA金融服務法的框架和基本原則 
第二節歐盟、WTO和NAFTA金融服務法基本原則的比較 
一、體係結構和基本精神 
二、組織基礎 
三、一體化模式和發展階段 
四、價值取嚮 
第三節相互承認原則對多邊金融服務貿易體製的藉鑒意義 
一、相互承認安排的曆史和淵源 
二、WTO金融服務法中的承認製度及其實踐 
三、相互承認原則在WTO金融服務法中的推廣 
附錄一歐盟金融服務市場一體化法律文件 
附錄二歐盟金融服務市場一體化政策文件 
附錄三歐盟法院相關判例 
附錄四歐盟金融服務法基本原則體係簡錶 
參考文獻

金融服務市場一體化的法律方法：歐盟的理論與實踐 本書簡介 在當今全球化日益加深的經濟格局中，金融服務市場的一體化已成為各國提升經濟效率、促進資本流動、增強金融穩定性的關鍵戰略。本書深入剖析瞭歐盟在構建統一金融服務市場方麵的法律理論與實踐，旨在為讀者提供一個全麵、係統且富有洞察力的視角，理解一體化進程中的挑戰、機遇以及所采用的法律工具。 歐盟金融服務市場一體化：曆史溯源與理論基石 本書首先追溯瞭歐盟金融服務市場一體化的曆史進程。從羅馬條約確立服務自由流動原則，到單一歐洲法案的推動，再到馬斯特裏赫特條約對經濟貨幣聯盟的設想，以及後續一係列旨在消除市場壁壘的指令和法規，都為一體化奠定瞭堅實的基礎。我們將探討這些裏程碑式的事件如何逐步打破成員國之間的金融壁壘，促進資本、服務和人員的自由流動。 理論層麵，本書將重點闡述支撐歐盟金融服務市場一體化的核心法律原則。這包括但不限於： 國民待遇原則 (National Treatment): 確保來自其他成員國的金融服務提供者在其境內享受與本國服務提供者同等的待遇。 相互承認原則 (Mutual Recognition): 允許在成員國獲得閤法運營許可的金融機構及其産品和服務，在其他成員國也得到認可，無需重新獲得許可。 産品護照製度 (Passporting): 允許獲得某一成員國監管機構許可的金融機構，在滿足特定條件下，可以在其他成員國自由提供金融服務。 最低限度協調原則 (Minimum Harmonisation) 與完全協調原則 (Maximum Harmonisation): 深入分析歐盟在製定金融服務法規時，如何在成員國之間尋求平衡，既要保障一體化，又要尊重成員國在特定領域的自主權。 本書將詳細解讀這些原則在不同金融服務領域（如銀行、保險、證券、支付服務等）的適用性，以及它們如何共同構建起歐盟統一金融服務市場的法律框架。 歐盟金融服務市場一體化的法律工具與實踐 在理論基石之上，本書將詳細審視歐盟為實現金融服務市場一體化所采取的各項法律工具和具體實踐。這包括： 1. 指令 (Directives) 與法規 (Regulations): 指令 (Directives): 歐盟指令要求成員國將其內容轉化為本國法律。本書將選取具有代錶性的指令，如《支付服務指令》（PSD係列）、《資本要求指令》（CRD係列）、《市場金融工具指令》（MiFID係列）等，深入分析其立法目標、核心條款、成員國轉化的挑戰與成效，以及由此帶來的市場一體化效果。我們將關注這些指令如何統一各成員國在消費者保護、市場準入、資本充足性、風險管理等方麵的標準。 法規 (Regulations): 歐盟法規具有普遍適用性，直接適用於所有成員國，無需成員國轉化。本書將重點分析如《通用數據保護條例》（GDPR）在金融服務領域的應用，以及《單一歐元支付區》（SEPA）等旨在促進支付一體化的法規。這些法規的直接適用性如何加速瞭市場融閤，消除瞭跨境支付的障礙。 2. 監管框架的構建與演進: 歐洲監管機構 (ESAs): 重點介紹歐洲銀行管理局（EBA）、歐洲保險與職業養老金管理局（EIOPA）以及歐洲證券與市場管理局（ESMA）這三大歐洲監管機構的作用。分析它們在製定技術標準、提供監管指導、促進監管協調、確保一緻性應用歐盟法律方麵的關鍵職責。本書將探討這些機構如何通過其專業知識和協調能力，彌閤成員國監管實踐的差異，推動一體化進程。 審慎監管 (Prudential Supervision): 深入分析歐盟在銀行、保險和證券領域的審慎監管框架。例如，圍繞《資本要求條例》（CRR）和《資本要求指令》（CRD）的銀行監管，以及《償付能力II》（Solvency II）框架下的保險監管，闡述其如何統一各成員國的風險評估、資本要求和風險管理標準，從而提升整個金融體係的穩健性。 行為監管 (Conduct Supervision): 探討歐盟在消費者保護和市場行為監管方麵的努力。如《MiFID II》如何提高市場透明度、保護投資者利益，以及《GDPR》對金融機構數據處理的規範。分析這些規則如何確保在一體化市場中，消費者和投資者能夠獲得同等的保護。 3. 跨境金融服務提供與市場準入: “産品護照”製度的實際運作: 結閤具體案例，分析“産品護照”製度在實際運作中遇到的挑戰，例如不同成員國監管機構之間在解釋和執行規則上的差異，以及如何通過監管閤作加以解決。 機構的設立與經營: 探討歐盟法律如何規範外國金融機構在成員國設立分支機構或子公司，以及允許其在其他成員國提供服務。分析其對市場競爭和金融普惠的影響。 4. 新興領域與未來挑戰: 金融科技 (FinTech) 與數字金融: 深入分析歐盟在應對金融科技快速發展方麵所采取的法律與監管舉措，如《支付服務指令2》（PSD2）對開放銀行（Open Banking）的推動，以及關於加密資産（如《加密資産市場條例》- MiCA）和分布式賬本技術（DLT）的監管框架。探討這些創新如何挑戰傳統金融服務模式，以及歐盟法律如何努力適應和引導這些變化，以期實現更深層次的市場一體化。 反洗錢與反恐融資 (AML/CFT): 審視歐盟在打擊金融犯罪方麵的法律協調，以及如何確保在一體化市場中實現有效的AML/CFT監管。 可持續金融: 探討歐盟在推動可持續金融方麵的法律倡議，如《歐盟可持續金融分類法》（EU Taxonomy），以及如何將其融入金融服務市場一體化的整體框架。 歐盟金融服務市場一體化的成效、挑戰與展望 本書在詳細闡述瞭歐盟金融服務市場一體化的理論與實踐後，還將對其成效進行全麵評估。這包括： 促進金融市場效率與競爭: 分析一體化如何降低金融服務成本，增加金融産品的可及性，並激發市場競爭。 增強金融穩定性: 探討統一的監管框架和監管閤作如何提升整個歐盟金融體係的韌性，降低係統性風險。 提升消費者與投資者的保護水平: 分析一體化是否真正提升瞭各成員國消費者的保護水平。 同時，本書也將深入剖析在一體化進程中仍然存在的挑戰，例如： 成員國監管的碎片化與執行差異: 即使有統一的法律框架，不同成員國在實際監管執行中仍可能存在差異，這可能導緻監管套利和市場分割。 消費者信任與跨界糾紛解決: 跨境提供金融服務時，如何建立消費者的信任，以及如何有效解決跨界糾紛。 應對新興風險的挑戰: 金融科技、網絡安全、氣候變化等新興風險對一體化金融服務市場帶來的衝擊。 主權與一體化的張力: 成員國在追求金融一體化的同時，如何平衡國傢主權和監管自主權。 最後，本書將對歐盟金融服務市場一體化的未來發展趨勢進行展望，探討可能齣現的新的立法倡議、監管改革方嚮，以及其對全球金融格局可能産生的影響。 本書的獨特價值 本書旨在為讀者提供一個關於歐盟金融服務市場一體化的深度、廣度和前瞻性理解。通過理論與實踐相結閤，法律條文與實際案例分析並重，本書不僅梳理瞭歐盟一體化進程的脈絡，更深入探討瞭其背後的法律邏輯、操作細節以及所麵臨的復雜挑戰。它不僅適閤法律專業人士、金融從業者、監管機構的研究者，也為對歐盟經濟一體化、金融監管和全球金融治理感興趣的讀者提供瞭寶貴的參考。通過對歐盟經驗的深入研究，本書也為其他區域經濟體尋求金融服務市場一體化提供瞭深刻的啓示和藉鑒。

評分☆☆☆☆☆

我是一名對歐洲一體化進程懷有濃厚興趣的研究者，尤其關注其在經濟和法律層麵的具體體現。《金融服務市場一體化的法律方法：歐盟的理論和實踐》這本書，我個人認為，它很可能提供瞭一個關於歐盟如何將宏大的政治願景轉化為具體法律製度的生動案例。我特彆關注書中關於“實踐”的部分，這部分內容通常是檢驗理論的試金石。我希望這本書能夠生動地展示，歐盟在推進金融服務一體化過程中，是如何剋服成員國之間的法律差異、文化隔閡以及既得利益的阻撓的。例如，它是否會詳細介紹在推行《金融工具市場指令》（MiFID）係列指令，或者《支付服務指令》（PSD）等重大立法時，歐盟采取瞭哪些具體的法律協調機製？這些指令在各國落地過程中，又齣現瞭哪些棘手的執行問題，歐盟又是如何通過法律手段加以解決的？我非常期待書中能夠呈現一些“幕後故事”，例如，在某些關鍵的立法談判中，哪些法律上的分歧是主要的，又是如何被斡鏇和妥協的。此外，我也想知道，在實際的金融市場運作中，這些法律框架對金融機構的閤規成本、業務模式以及市場競爭格局産生瞭怎樣的影響。這本書的實踐部分，如果能做到細緻入微，我相信會非常有啓發性。

評分☆☆☆☆☆

我對歐盟的法律體係一直抱有高度的興趣，尤其是它在經濟領域所展現齣的強大整閤能力。《金融服務市場一體化的法律方法：歐盟的理論和實踐》這本書，我預感它在“法律方法”的層麵，會提供一些非常獨特的視角。我猜測，書中不會簡單地列舉歐盟的各項金融法規，而是會深入分析歐盟是如何通過一套係統性的法律手段，來構建一個統一的金融服務市場的。這其中可能涉及到對歐盟法（EU Law）本身的理解，比如，歐盟法是如何優於成員國法的？歐盟立法機構是如何運作的？以及歐洲法院的司法審查在其中扮演瞭什麼角色？我特彆期待書中能對歐盟在推動金融服務市場一體化時所采用的“軟法”（soft law）與“硬法”（hard law）相結閤的策略進行探討。例如，除瞭具有約束力的指令和條例，歐盟是否還通過各種指導意見、最佳實踐指南等非強製性工具來影響成員國的法律和監管實踐？ 我也很好奇，書中是否會涉及到對歐盟金融服務市場一體化進程中，一些重要的裏程碑事件的法律分析，例如，單一支付區（Single Euro Payments Area, SEPA）的建立，或者全歐洲的金融監管機構（如歐洲銀行管理局 EBA, 歐洲證券及市場管理局 ESMA, 歐洲保險及職業退休金管理局 EIOPA）的設立，其背後蘊含著怎樣的法律邏輯和方法？對這些更具操作性和戰略性的法律方法論的探討，對我理解歐盟金融一體化的深度和廣度，將極具價值。

評分☆☆☆☆☆

我一直在金融監管領域摸索，深知規則的製定和執行往往是相互博弈的過程。《金融服務市場一體化的法律方法：歐盟的理論和實踐》這本書，我猜想它在“法律方法”這個詞上做瞭不少文章，這暗示著它不僅僅是羅列歐盟相關法規，而是要探討歐盟在構建一體化金融市場時，所采取的那些獨特的、富有成效的法律策略和思維方式。我特彆好奇的是，書中是否會深入分析歐盟是如何通過不同的法律工具，比如指令（Directives）、條例（Regulations）、共同行為準則（Common Rules of Conduct）等，來推動市場一體化的。更重要的是，我希望能看到它如何解釋這些法律工具在實際運行中遇到的阻力，以及歐盟委員會、歐洲議會、歐洲理事會等機構是如何運用其法律權力來剋服這些阻力的。我設想，書中可能會涉及一些關於“最小化協調”（minimum harmonization）與“最大化協調”（maximum harmonization）的討論，以及歐盟如何在這種平衡中做齣抉擇。此外，我也期待它能對歐盟法院（Court of Justice of the European Union）在金融服務一體化進程中所扮演的角色有所側重，畢竟，法院的判例往往是對法律條文最深刻的解讀和最權威的補充。對這些“方法論”層麵的探討，對我理解歐盟金融一體化的深層邏輯至關重要。

評分☆☆☆☆☆

作為一名在金融行業工作的專業人士，我一直在思考，是什麼樣的法律框架能夠真正促進金融市場的繁榮與穩定。《金融服務市場一體化的法律方法：歐盟的理論和實踐》這本書，在我看來，其價值很可能在於它能為我們提供一個關於“如何用法律賦能金融市場”的範本。我尤其關注書中對“理論”部分的構建，我希望它能清晰地闡述歐盟為何以及如何選擇“一體化”這條道路來發展其金融服務市場。這背後必然涉及到經濟學的原理、政治學的考量，以及對市場失靈和金融風險的深刻認識。我認為，一本好的理論闡釋，應該能夠迴答諸如“金融一體化究竟能帶來哪些經濟效益？”“一體化過程中可能存在的風險又是什麼，法律如何對此進行對衝？”“不同成員國在金融監管理念上的差異，歐盟如何通過法律手段來彌閤？”等等核心問題。我希望書中能夠提供一些關於歐盟金融一體化理論的最新研究成果，比如，它是否會討論“最優貨幣區”理論在金融市場一體化中的應用，或者“金融監管的碎片化”與“一體化”之間的張力？對這些理論層麵的深入探討，將有助於我們從更宏觀的視角理解歐盟金融市場的運作邏輯，並為我們在自身實踐中提供理論指導。

評分☆☆☆☆☆

《金融服務市場一體化的法律方法：歐盟的理論和實踐》這本書，我抱著極大的好奇心翻開，想看看它如何描繪歐盟金融市場一體化進程中的法律圖景。我尤其關注書中關於“一體化”這個核心概念的解讀。我的理解是，金融服務市場的一體化，絕不僅僅是簡單的規則統一，更是一種深層次的融閤，涉及不同成員國法律體係的協調、衝突的解決，以及在此基礎上建立起的共同監管框架。書中對此的闡釋，我期待它能超越教科書式的理論堆砌，通過具體的案例和實踐，展示一體化過程中遇到的真實挑戰，比如如何平衡成員國的主權考量與歐盟整體利益，如何處理不同國傢金融監管文化的差異，以及如何構建一套既有效又具韌性的監管機製來應對瞬息萬變的金融市場。我個人認為，一個成功的法律方法，應當是既能促進市場自由流通，又能有效防範係統性風險，同時還要保障消費者的閤法權益。這本書是否能在理論高度上對這些方麵進行深入剖析，並輔以詳實的實踐案例，是我非常期待的。我希望它能提供一些關於如何設計更具前瞻性和適應性的法律框架的思考，尤其是在麵對金融科技（FinTech）等新興業態帶來的挑戰時，歐盟的法律體係是如何調整和應對的，這對我來說是極具吸引力的部分。