普通高等教育“十二五”金融学专业规划教材：金融监管学教学习题与参考答案 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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李成，祁敬宇，王姣 著

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出版社： 西安交通大学出版社

ISBN：9787560550558

商品编码：29709919771

包装：平装

出版时间：2013-02-01

基本信息

书名:普通高等教育“十二五”金融学专业规划教材：金融监管学教学习题与参考答案

：22.00元

售价：15.0元,便宜7.0元,折扣68

作者:李成,祁敬宇,王姣

出版社：西安交通大学出版社

出版日期：2013-02-01

ISBN：9787560550558

字数：

页码：169

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

内容提要

《普通高等教育“十二五”金融学专业规划教材：金融监管学教学习题与参考答案》以2010年西安交通大学出版社出版的《金融监管学》（第二版）为蓝本，结合全书14章的重点、难点内容，选取了教材中的教学要点编辑整理成习题。习题的题型分为单项选择题、多项选择题、填空题、判断题及简答题。上述题型重点是客观题目，体现了金融监管教材中的主要知识点，同时我们还为这些习题提供了参考答案，以利于学生和教师使用。
　　《普通高等教育“十二五”金融学专业规划教材：金融监管学教学习题与参考答案》可作为高等院校经济、金融、管理及相关专业本科生和研究生的教学配套用书，还可供各类经济金融相关考试、研究生入学考试、职称晋升等各类考试命题参考使用。

目录

篇 金融监管与金融发展
章 金融监管与金融稳定
节 金融稳健运行与金融安全网的构建
第二节、第三节
第二章 金融监管与金融创新
节、第二节

第二篇 金融监管理论
第三章 金融监管概述
节、第二节
第三节、第四节
第四章 金融监管理论
节 金融监管理论的形成与发展
第二节 金融监管理论

第三篇 金融监管体系分析
第五章 金融监管体制概述
节、第二节
第三节 金融监管体制
第四节 国际金融监管体制比较
第五节 中国金融监管体制的发展演变
第六章 金融机构内部控制制度
节、第二节
第三节 商业银行内部控制体系的建立和完善
第七章 行业自律和市场约束
节 行业自律
第二节 市场约束机制
第八章 存款保险制度和后贷款人制度
节 存款保险制度
第二节 后贷款人制度

第四篇 金融监管实务
第九章 银行业监管
节 对商业银行的监管内容
第二节 商业银行监管的方式与手段
第三节 商业银行监管信息的分析与评价
第十章 证券业监管
节 证券业监管概述
第二节 证券监管体制的国际比较
第三节 证券机构监管
第四节 证券交易监管
第五节 信息披露
第六节 证券上市公司监管
第十一章 保险业监管
节 保险市场概述
第二节 保险监管概述
第三节 保险企业监管
第四节 保险中介人监管
第五节 保险行业自律
第十二章 对其他金融的监管
节 对合作金融的监管
第二节 对信托业的监管
第三节 对租赁业的监管
第四节 对财务公司的监管

第五篇 金融监管的协调与合作
第十三章 金融监管协调
节 金融监管协调概述
第二节 对外资金融机构的监管与协调
……
附录
试题一
试题二
后记

作者介绍

文摘

序言

篇 金融监管与金融发展
章 金融监管与金融稳定
节 金融稳健运行与金融安全网的构建
第二节、第三节
第二章 金融监管与金融创新
节、第二节

第二篇 金融监管理论
第三章 金融监管概述
节、第二节
第三节、第四节
第四章 金融监管理论
节 金融监管理论的形成与发展
第二节 金融监管理论

第三篇 金融监管体系分析
第五章 金融监管体制概述
节、第二节
第三节 金融监管体制
第四节 国际金融监管体制比较
第五节 中国金融监管体制的发展演变
第六章 金融机构内部控制制度
节、第二节
第三节 商业银行内部控制体系的建立和完善
第七章 行业自律和市场约束
节 行业自律
第二节 市场约束机制
第八章 存款保险制度和后贷款人制度
节 存款保险制度
第二节 后贷款人制度

第四篇 金融监管实务
第九章 银行业监管
节 对商业银行的监管内容
第二节 商业银行监管的方式与手段
第三节 商业银行监管信息的分析与评价
第十章 证券业监管
节 证券业监管概述
第二节 证券监管体制的国际比较
第三节 证券机构监管
第四节 证券交易监管
第五节 信息披露
第六节 证券上市公司监管
第十一章 保险业监管
节 保险市场概述
第二节 保险监管概述
第三节 保险企业监管
第四节 保险中介人监管
第五节 保险行业自律
第十二章 对其他金融的监管
节 对合作金融的监管
第二节 对信托业的监管
第三节 对租赁业的监管
第四节 对财务公司的监管

第五篇 金融监管的协调与合作
第十三章 金融监管协调
节 金融监管协调概述
第二节 对外资金融机构的监管与协调
……
附录
试题一
试题二
后记

金融监管学：风险、稳定与发展 本书旨在为读者提供一个全面深入的金融监管视角，探讨其在维护金融市场稳定、防范系统性风险、促进经济健康发展中的核心作用。我们不局限于单纯的理论讲解，而是着力于揭示金融监管的内在逻辑、演进历程、主要挑战以及未来趋势，力求使读者能够深刻理解金融监管的精髓，并具备分析和应对金融风险的能力。 第一章 金融监管的基石：概念、目标与必要性 本章将从最基础的层面入手，阐释金融监管的定义。我们将区分“监管”与“规制”的概念，明确金融监管的主体、客体以及基本原则。重点将放在金融监管的根本目标上：维护金融体系的稳定与审慎，保护存款人和投资者的合法权益，维护市场公平竞争，以及最终服务于宏观经济的健康发展。我们将深入剖析为何金融市场天然存在信息不对称、外部性、道德风险等问题，从而凸显金融监管的不可或缺性。通过历史案例的引入，例如1929年大萧条、2008年全球金融危机等，我们将直观地展示金融失灵可能带来的灾难性后果，进一步强化对金融监管必要性的认识。此外，本章还会初步探讨金融自由化与金融监管之间的辩证关系，为后续章节的学习奠定基础。 第二章 金融风险的类型与传导机制 理解金融监管，首先需要深刻理解金融风险。本章将对金融风险进行系统性分类，包括但不限于信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、系统性风险以及新兴的风险类型（如网络安全风险、气候风险）。对于每一种风险，我们将详细阐述其产生的原因、表现形式以及潜在的负面影响。更重要的是，本章将重点分析不同金融风险之间的内在联系以及它们是如何相互传染、放大，最终可能演变成系统性风险的。我们将通过详细的案例分析，例如次贷危机中信用风险如何转化为流动性风险和系统性风险，来阐明风险传导的机制。理解这些机制，是制定有效监管政策的前提。 第三章 金融监管的基本原则与监管框架 本章将深入探讨指导金融监管实践的核心原则。我们将介绍巴塞尔协议等国际监管框架的演进，分析其在资本充足率、风险管理、信息披露等方面的要求。同时，我们将详细讲解“分业监管”与“混业监管”的模式及其优劣，并探讨在全球化背景下“功能监管”和“行为监管”的兴起与发展。我们将分析不同国家和地区在金融监管体系上的差异，以及这些差异背后的历史、文化和社会经济因素。本章还将介绍金融监管机构的组织架构、职能划分以及它们之间的协调与配合机制。读者将了解到，一个有效的金融监管框架需要多层次、多主体的协同努力。 第四章 银行业监管：审慎的守护者 银行业作为金融体系的核心，其监管的审慎性至关重要。本章将聚焦于银行业监管的重点内容，包括但不限于资本充足率要求（如核心一级资本、一级资本、总资本）、流动性覆盖率、净稳定资金比例等。我们将详细解释这些指标的计算方法、监管意义以及其对银行行为的约束作用。同时，本章还将深入探讨银行的风险管理体系，包括信用风险、市场风险、操作风险的管理，以及如何通过压力测试、内部审计等手段来强化银行的风险抵御能力。此外，我们将讨论存款保险制度的功能与作用，以及其在保护储户利益、维护银行体系稳定方面的关键作用。 第五章 证券市场监管：公平的维护者 证券市场是投融资的重要渠道，其监管的目标是维护市场的公平、公正与透明。本章将重点阐述证券发行、交易、信息披露等环节的监管要求。我们将讨论如何防范内幕交易、操纵市场等违法行为，保障投资者的知情权和公平交易权。本章还将深入分析信息披露制度的重要性，包括招股说明书、定期报告、临时报告等的披露要求，以及虚假信息披露可能带来的法律责任。我们还将探讨投资者适当性管理、证券纠纷解决机制等内容，旨在构建一个投资者能够信任、企业能够有效融资的证券市场。 第六章 保险业监管：风险的分散者 保险业通过风险分散和风险转移，为社会经济发展提供重要的保障。本章将深入分析保险业的监管特点。我们将探讨保险公司的偿付能力监管，包括偿付能力充足率、风险综合评级等，以确保保险公司有能力履行其赔付义务。同时，本章还将关注保险产品的监管，包括产品备案、销售行为监管等，以保护投保人的合法权益。我们将讨论保险合同的构成要素、保险欺诈的防范以及保险公司治理结构的重要性。此外，本章还将分析巨灾保险、农业保险等具有公共政策意义的保险品种的监管。 第七章 非银行金融机构的监管：多元化的挑战 随着金融创新和金融混业的深入，非银行金融机构（如信托公司、基金公司、金融租赁公司、消费金融公司、第三方支付机构等）的金融活动日益活跃，其监管也面临新的挑战。本章将对各类非银行金融机构的业务特点、潜在风险以及相应的监管要求进行梳理。我们将重点关注这些机构在资产管理、融资、支付结算等方面的风险，以及如何通过与其业务性质相适应的监管方式来防范风险。本章还将探讨影子银行的界定、风险及其监管挑战，以及金融科技（FinTech）带来的新业态和新风险，并分析监管机构如何应对这些挑战。 第八章 金融监管的工具与技术 本章将深入探讨金融监管所使用的主要工具和技术。我们将详细介绍数量化监管工具，例如资本要求、拨备要求、杠杆率限制、流动性比率等，并分析其监管效果。同时，本章还将讨论非数量化监管工具，例如许可制度、市场准入限制、风险提示、行政处罚等。我们还将关注监管科技（RegTech）的兴起，探讨其如何利用大数据、人工智能等技术来提升监管效率和有效性。此外，本章还将介绍宏观审慎监管的理念和工具，例如逆周期资本缓冲、系统重要性金融机构（SIFI）识别与监管等，以应对系统性风险的挑战。 第九章 国际金融监管的协调与合作 在全球化日益深入的今天，金融市场的跨境联系日益紧密，国际金融监管的协调与合作变得尤为重要。本章将分析当前国际金融监管的主要挑战，例如监管套利、跨境风险传染等。我们将介绍国际金融监管协调的重要平台和机制，如金融稳定理事会（FSB）、国际货币基金组织（IMF）、国际清算银行（BIS）等。本章还将探讨各国在监管标准、监管信息共享、跨境危机应对等方面的合作实践，并分析当前国际金融监管协调面临的难点与未来发展方向。 第十章 金融监管的未来趋势与挑战 本章将展望金融监管的未来发展。我们将分析金融创新（如加密资产、去中心化金融DeFi）对传统金融监管模式带来的冲击。我们将探讨数字化转型、人工智能在金融领域的应用对监管的机遇与挑战。同时，本章还将关注环境、社会和治理（ESG）因素在金融监管中的作用日益凸显。我们将讨论如何构建更加灵活、适应性更强的监管框架，以应对不断变化的金融市场和技术发展。最后，本章将对金融监管的长期发展方向进行思考，强调监管的有效性、效率和包容性之间的平衡。 本书希望通过以上内容的详细阐述，为读者构建一个关于金融监管的立体认知体系，使其能够更深刻地理解金融监管的意义，掌握金融风险的本质，并为未来在金融领域从事相关工作或参与金融市场活动打下坚实的理论和实践基础。

评分☆☆☆☆☆

我对金融监管这个领域一直充满好奇，觉得它既神秘又重要。拿到这本书，我最先被吸引的是它丰富的案例库。从早期的银行挤兑风波，到近些年的互联网金融乱象，再到最近关于数据安全和个人信息保护的监管新规，这本书几乎覆盖了金融监管发展史上的每一个重要节点。每一个案例都分析得鞭辟入里，不仅解释了事件的起因和经过，更重要的是深入剖析了当时的监管失误或创新之处，以及这些事件如何推动了金融监管的演进。这种“以史为鉴”的学习方式，让我对金融监管的必要性和重要性有了切身体会。而且，书中对不同国家和地区的监管体系差异的梳理也很有价值，让我能站在全球化的视角去理解金融监管的国际联动性和协同性。总的来说，这本书让我对金融监管的理解不再是零散的碎片，而形成了一个完整、系统的认知框架。

评分☆☆☆☆☆

这本书我真是买对了！作为一名金融学的学生，我一直觉得金融监管这个科目听起来就枯燥乏味，但这本书的编排方式却让我耳目一新。开篇的案例分析非常有启发性，从近年来的金融危机和市场乱象切入，立刻抓住了我的注意力。让我明白金融监管并非空洞的理论，而是与我们息息相关、保障经济稳定运行的基石。书中对不同国家金融监管体系的比较分析也十分详尽，让我能更清晰地看到不同模式的优劣，以及它们是如何应对各自面临的挑战的。特别是关于中国金融监管体系的演进和发展，解读得深入浅出，非常符合我们国内的实际情况，也帮助我理解了许多新闻中提及的监管政策背后的逻辑。绪论部分不仅梳理了金融监管的起源和发展脉络，还对金融监管的目标、原则以及主要内容进行了系统性的阐述，为后续的学习打下了坚实的基础。这本书的文字风格也很平实，但逻辑严谨，让我能够轻松地理解复杂的概念。

评分☆☆☆☆☆

我是一名在金融行业工作的年轻从业者，虽然大学时期学过金融，但随着市场的发展和监管政策的不断更新，我感到知识储备有些跟不上了，尤其是在金融创新和风险防范方面。这本书简直就是及时雨！它在理论框架的构建上做得非常扎实，将金融监管的各个层面——从宏观审慎到微观审慎，从机构监管到行为监管——都进行了清晰的界定和阐释。更难得的是，它没有停留在理论层面，而是大量引用了实际案例，比如P2P爆雷、影子银行的风险、以及近年来的金融科技监管挑战等等。这些案例的剖析非常有深度，不仅指出了问题的症结，还结合监管的视角给出了应对策略和反思。读完这些章节，我仿佛对整个金融市场的运行机制和潜在风险有了更立体、更深刻的认识。这本书的语言风格也比较专业，但解释清晰，没有过多的学术术语堆砌，让我在工作中能够立刻将学到的知识运用起来，分析和判断一些市场现象。

评分☆☆☆☆☆

作为一名希望深入研究金融监管的博士生，我一直在寻找一本能够提供扎实理论基础和前沿研究视角的参考书。这本书在这两方面都做得非常出色。在理论方面，它系统地介绍了金融监管的经典理论，如道德风险、逆向选择、信息不对称等，并将其与具体的监管手段相结合。在研究方法上，它也提供了一些分析金融市场风险和监管有效性的框架。更重要的是，这本书并没有止步于经典的理论，而是紧跟金融市场的发展趋势，对金融科技、数字货币、绿色金融等新兴领域的监管挑战进行了深入探讨，并提出了一些前瞻性的思考。这对于我进行学术研究非常有启发。书中大量的参考文献也为我进一步深入阅读提供了宝贵的线索。这本书的学术严谨性和前瞻性，让我觉得它不仅是本科生和研究生的理想教材，也是业内专业人士的案头必备。

评分☆☆☆☆☆

这本书的章节设置非常有条理，从基础概念讲到具体应用，再到前沿问题，循序渐进，一点也不觉得枯燥。我尤其喜欢它在讲解每一个监管工具时，都会结合实际的政策文件和案例来说明，这样就能很直观地理解这些工具是如何在实践中发挥作用的。比如，讲到资本充足率要求时，它会解释巴塞尔协议的演变，并举例说明不同银行在面临不同风险时，资本充足率是如何影响其经营决策的。又比如，在讲到投资者适当性原则时，它会分析一些金融产品销售过程中的误导案例，以及监管如何通过“投资者适当性”来保护投资者权益。这种理论与实践相结合的讲解方式，极大地提升了我的学习效率和理解深度。这本书的语言风格非常清晰，逻辑性强，让我在阅读过程中始终能保持专注，并能准确把握每一个知识点。