普通高等教育“十二五”金融學專業規劃教材：金融監管學教學習題與參考答案 pdf epub mobi txt 電子書下載 2025

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李成，祁敬宇，王姣著

圖書標籤:

金融學
金融監管
教材
規劃教材
高等教育
十二五
學習題
參考答案
金融專業
金融理論

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店鋪：博學精華圖書專營店

齣版社：西安交通大學齣版社

ISBN：9787560550558

商品編碼：29709919771

包裝：平裝

齣版時間：2013-02-01

具體描述

基本信息

書名:普通高等教育“十二五”金融學專業規劃教材：金融監管學教學習題與參考答案

：22.00元

售價：15.0元,便宜7.0元,摺扣68

作者:李成,祁敬宇,王姣

齣版社：西安交通大學齣版社

齣版日期：2013-02-01

ISBN：9787560550558

字數：

頁碼：169

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

內容提要

《普通高等教育“十二五”金融學專業規劃教材：金融監管學教學習題與參考答案》以2010年西安交通大學齣版社齣版的《金融監管學》（第二版）為藍本，結閤全書14章的重點、難點內容，選取瞭教材中的教學要點編輯整理成習題。習題的題型分為單項選擇題、多項選擇題、填空題、判斷題及簡答題。上述題型重點是客觀題目，體現瞭金融監管教材中的主要知識點，同時我們還為這些習題提供瞭參考答案，以利於學生和教師使用。
　　《普通高等教育“十二五”金融學專業規劃教材：金融監管學教學習題與參考答案》可作為高等院校經濟、金融、管理及相關專業本科生和研究生的教學配套用書，還可供各類經濟金融相關考試、研究生入學考試、職稱晉升等各類考試命題參考使用。

篇金融監管與金融發展
章金融監管與金融穩定
節金融穩健運行與金融安全網的構建
第二節、第三節
第二章金融監管與金融創新
節、第二節

第二篇金融監管理論
第三章金融監管概述
節、第二節
第三節、第四節
第四章金融監管理論
節金融監管理論的形成與發展
第二節金融監管理論

第三篇金融監管體係分析
第五章金融監管體製概述
節、第二節
第三節金融監管體製
第四節國際金融監管體製比較
第五節中國金融監管體製的發展演變
第六章金融機構內部控製製度
節、第二節
第三節商業銀行內部控製體係的建立和完善
第七章行業自律和市場約束
節行業自律
第二節市場約束機製
第八章存款保險製度和後貸款人製度
節存款保險製度
第二節後貸款人製度

第四篇金融監管實務
第九章銀行業監管
節對商業銀行的監管內容
第二節商業銀行監管的方式與手段
第三節商業銀行監管信息的分析與評價
第十章證券業監管
節證券業監管概述
第二節證券監管體製的國際比較
第三節證券機構監管
第四節證券交易監管
第五節信息披露
第六節證券上市公司監管
第十一章保險業監管
節保險市場概述
第二節保險監管概述
第三節保險企業監管
第四節保險中介人監管
第五節保險行業自律
第十二章對其他金融的監管
節對閤作金融的監管
第二節對信托業的監管
第三節對租賃業的監管
第四節對財務公司的監管

第五篇金融監管的協調與閤作
第十三章金融監管協調
節金融監管協調概述
第二節對外資金融機構的監管與協調
……
附錄
試題一
試題二
後記

作者介紹

文摘

序言

金融監管學：風險、穩定與發展本書旨在為讀者提供一個全麵深入的金融監管視角，探討其在維護金融市場穩定、防範係統性風險、促進經濟健康發展中的核心作用。我們不局限於單純的理論講解，而是著力於揭示金融監管的內在邏輯、演進曆程、主要挑戰以及未來趨勢，力求使讀者能夠深刻理解金融監管的精髓，並具備分析和應對金融風險的能力。第一章金融監管的基石：概念、目標與必要性本章將從最基礎的層麵入手，闡釋金融監管的定義。我們將區分“監管”與“規製”的概念，明確金融監管的主體、客體以及基本原則。重點將放在金融監管的根本目標上：維護金融體係的穩定與審慎，保護存款人和投資者的閤法權益，維護市場公平競爭，以及最終服務於宏觀經濟的健康發展。我們將深入剖析為何金融市場天然存在信息不對稱、外部性、道德風險等問題，從而凸顯金融監管的不可或缺性。通過曆史案例的引入，例如1929年大蕭條、2008年全球金融危機等，我們將直觀地展示金融失靈可能帶來的災難性後果，進一步強化對金融監管必要性的認識。此外，本章還會初步探討金融自由化與金融監管之間的辯證關係，為後續章節的學習奠定基礎。第二章金融風險的類型與傳導機製理解金融監管，首先需要深刻理解金融風險。本章將對金融風險進行係統性分類，包括但不限於信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、係統性風險以及新興的風險類型（如網絡安全風險、氣候風險）。對於每一種風險，我們將詳細闡述其産生的原因、錶現形式以及潛在的負麵影響。更重要的是，本章將重點分析不同金融風險之間的內在聯係以及它們是如何相互傳染、放大，最終可能演變成係統性風險的。我們將通過詳細的案例分析，例如次貸危機中信用風險如何轉化為流動性風險和係統性風險，來闡明風險傳導的機製。理解這些機製，是製定有效監管政策的前提。第三章金融監管的基本原則與監管框架本章將深入探討指導金融監管實踐的核心原則。我們將介紹巴塞爾協議等國際監管框架的演進，分析其在資本充足率、風險管理、信息披露等方麵的要求。同時，我們將詳細講解“分業監管”與“混業監管”的模式及其優劣，並探討在全球化背景下“功能監管”和“行為監管”的興起與發展。我們將分析不同國傢和地區在金融監管體係上的差異，以及這些差異背後的曆史、文化和社會經濟因素。本章還將介紹金融監管機構的組織架構、職能劃分以及它們之間的協調與配閤機製。讀者將瞭解到，一個有效的金融監管框架需要多層次、多主體的協同努力。第四章銀行業監管：審慎的守護者銀行業作為金融體係的核心，其監管的審慎性至關重要。本章將聚焦於銀行業監管的重點內容，包括但不限於資本充足率要求（如核心一級資本、一級資本、總資本）、流動性覆蓋率、淨穩定資金比例等。我們將詳細解釋這些指標的計算方法、監管意義以及其對銀行行為的約束作用。同時，本章還將深入探討銀行的風險管理體係，包括信用風險、市場風險、操作風險的管理，以及如何通過壓力測試、內部審計等手段來強化銀行的風險抵禦能力。此外，我們將討論存款保險製度的功能與作用，以及其在保護儲戶利益、維護銀行體係穩定方麵的關鍵作用。第五章證券市場監管：公平的維護者證券市場是投融資的重要渠道，其監管的目標是維護市場的公平、公正與透明。本章將重點闡述證券發行、交易、信息披露等環節的監管要求。我們將討論如何防範內幕交易、操縱市場等違法行為，保障投資者的知情權和公平交易權。本章還將深入分析信息披露製度的重要性，包括招股說明書、定期報告、臨時報告等的披露要求，以及虛假信息披露可能帶來的法律責任。我們還將探討投資者適當性管理、證券糾紛解決機製等內容，旨在構建一個投資者能夠信任、企業能夠有效融資的證券市場。第六章保險業監管：風險的分散者保險業通過風險分散和風險轉移，為社會經濟發展提供重要的保障。本章將深入分析保險業的監管特點。我們將探討保險公司的償付能力監管，包括償付能力充足率、風險綜閤評級等，以確保保險公司有能力履行其賠付義務。同時，本章還將關注保險産品的監管，包括産品備案、銷售行為監管等，以保護投保人的閤法權益。我們將討論保險閤同的構成要素、保險欺詐的防範以及保險公司治理結構的重要性。此外，本章還將分析巨災保險、農業保險等具有公共政策意義的保險品種的監管。第七章非銀行金融機構的監管：多元化的挑戰隨著金融創新和金融混業的深入，非銀行金融機構（如信托公司、基金公司、金融租賃公司、消費金融公司、第三方支付機構等）的金融活動日益活躍，其監管也麵臨新的挑戰。本章將對各類非銀行金融機構的業務特點、潛在風險以及相應的監管要求進行梳理。我們將重點關注這些機構在資産管理、融資、支付結算等方麵的風險，以及如何通過與其業務性質相適應的監管方式來防範風險。本章還將探討影子銀行的界定、風險及其監管挑戰，以及金融科技（FinTech）帶來的新業態和新風險，並分析監管機構如何應對這些挑戰。第八章金融監管的工具與技術本章將深入探討金融監管所使用的主要工具和技術。我們將詳細介紹數量化監管工具，例如資本要求、撥備要求、杠杆率限製、流動性比率等，並分析其監管效果。同時，本章還將討論非數量化監管工具，例如許可製度、市場準入限製、風險提示、行政處罰等。我們還將關注監管科技（RegTech）的興起，探討其如何利用大數據、人工智能等技術來提升監管效率和有效性。此外，本章還將介紹宏觀審慎監管的理念和工具，例如逆周期資本緩衝、係統重要性金融機構（SIFI）識彆與監管等，以應對係統性風險的挑戰。第九章國際金融監管的協調與閤作在全球化日益深入的今天，金融市場的跨境聯係日益緊密，國際金融監管的協調與閤作變得尤為重要。本章將分析當前國際金融監管的主要挑戰，例如監管套利、跨境風險傳染等。我們將介紹國際金融監管協調的重要平颱和機製，如金融穩定理事會（FSB）、國際貨幣基金組織（IMF）、國際清算銀行（BIS）等。本章還將探討各國在監管標準、監管信息共享、跨境危機應對等方麵的閤作實踐，並分析當前國際金融監管協調麵臨的難點與未來發展方嚮。第十章金融監管的未來趨勢與挑戰本章將展望金融監管的未來發展。我們將分析金融創新（如加密資産、去中心化金融DeFi）對傳統金融監管模式帶來的衝擊。我們將探討數字化轉型、人工智能在金融領域的應用對監管的機遇與挑戰。同時，本章還將關注環境、社會和治理（ESG）因素在金融監管中的作用日益凸顯。我們將討論如何構建更加靈活、適應性更強的監管框架，以應對不斷變化的金融市場和技術發展。最後，本章將對金融監管的長期發展方嚮進行思考，強調監管的有效性、效率和包容性之間的平衡。本書希望通過以上內容的詳細闡述，為讀者構建一個關於金融監管的立體認知體係，使其能夠更深刻地理解金融監管的意義，掌握金融風險的本質，並為未來在金融領域從事相關工作或參與金融市場活動打下堅實的理論和實踐基礎。

用戶評價

評分☆☆☆☆☆

我是一名在金融行業工作的年輕從業者，雖然大學時期學過金融，但隨著市場的發展和監管政策的不斷更新，我感到知識儲備有些跟不上瞭，尤其是在金融創新和風險防範方麵。這本書簡直就是及時雨！它在理論框架的構建上做得非常紮實，將金融監管的各個層麵——從宏觀審慎到微觀審慎，從機構監管到行為監管——都進行瞭清晰的界定和闡釋。更難得的是，它沒有停留在理論層麵，而是大量引用瞭實際案例，比如P2P爆雷、影子銀行的風險、以及近年來的金融科技監管挑戰等等。這些案例的剖析非常有深度，不僅指齣瞭問題的癥結，還結閤監管的視角給齣瞭應對策略和反思。讀完這些章節，我仿佛對整個金融市場的運行機製和潛在風險有瞭更立體、更深刻的認識。這本書的語言風格也比較專業，但解釋清晰，沒有過多的學術術語堆砌，讓我在工作中能夠立刻將學到的知識運用起來，分析和判斷一些市場現象。

評分☆☆☆☆☆

這本書我真是買對瞭！作為一名金融學的學生，我一直覺得金融監管這個科目聽起來就枯燥乏味，但這本書的編排方式卻讓我耳目一新。開篇的案例分析非常有啓發性，從近年來的金融危機和市場亂象切入，立刻抓住瞭我的注意力。讓我明白金融監管並非空洞的理論，而是與我們息息相關、保障經濟穩定運行的基石。書中對不同國傢金融監管體係的比較分析也十分詳盡，讓我能更清晰地看到不同模式的優劣，以及它們是如何應對各自麵臨的挑戰的。特彆是關於中國金融監管體係的演進和發展，解讀得深入淺齣，非常符閤我們國內的實際情況，也幫助我理解瞭許多新聞中提及的監管政策背後的邏輯。緒論部分不僅梳理瞭金融監管的起源和發展脈絡，還對金融監管的目標、原則以及主要內容進行瞭係統性的闡述，為後續的學習打下瞭堅實的基礎。這本書的文字風格也很平實，但邏輯嚴謹，讓我能夠輕鬆地理解復雜的概念。

評分☆☆☆☆☆

我對金融監管這個領域一直充滿好奇，覺得它既神秘又重要。拿到這本書，我最先被吸引的是它豐富的案例庫。從早期的銀行擠兌風波，到近些年的互聯網金融亂象，再到最近關於數據安全和個人信息保護的監管新規，這本書幾乎覆蓋瞭金融監管發展史上的每一個重要節點。每一個案例都分析得鞭闢入裏，不僅解釋瞭事件的起因和經過，更重要的是深入剖析瞭當時的監管失誤或創新之處，以及這些事件如何推動瞭金融監管的演進。這種“以史為鑒”的學習方式，讓我對金融監管的必要性和重要性有瞭切身體會。而且，書中對不同國傢和地區的監管體係差異的梳理也很有價值，讓我能站在全球化的視角去理解金融監管的國際聯動性和協同性。總的來說，這本書讓我對金融監管的理解不再是零散的碎片，而形成瞭一個完整、係統的認知框架。

評分☆☆☆☆☆

這本書的章節設置非常有條理，從基礎概念講到具體應用，再到前沿問題，循序漸進，一點也不覺得枯燥。我尤其喜歡它在講解每一個監管工具時，都會結閤實際的政策文件和案例來說明，這樣就能很直觀地理解這些工具是如何在實踐中發揮作用的。比如，講到資本充足率要求時，它會解釋巴塞爾協議的演變，並舉例說明不同銀行在麵臨不同風險時，資本充足率是如何影響其經營決策的。又比如，在講到投資者適當性原則時，它會分析一些金融産品銷售過程中的誤導案例，以及監管如何通過“投資者適當性”來保護投資者權益。這種理論與實踐相結閤的講解方式，極大地提升瞭我的學習效率和理解深度。這本書的語言風格非常清晰，邏輯性強，讓我在閱讀過程中始終能保持專注，並能準確把握每一個知識點。

評分☆☆☆☆☆

作為一名希望深入研究金融監管的博士生，我一直在尋找一本能夠提供紮實理論基礎和前沿研究視角的參考書。這本書在這兩方麵都做得非常齣色。在理論方麵，它係統地介紹瞭金融監管的經典理論，如道德風險、逆嚮選擇、信息不對稱等，並將其與具體的監管手段相結閤。在研究方法上，它也提供瞭一些分析金融市場風險和監管有效性的框架。更重要的是，這本書並沒有止步於經典的理論，而是緊跟金融市場的發展趨勢，對金融科技、數字貨幣、綠色金融等新興領域的監管挑戰進行瞭深入探討，並提齣瞭一些前瞻性的思考。這對於我進行學術研究非常有啓發。書中大量的參考文獻也為我進一步深入閱讀提供瞭寶貴的綫索。這本書的學術嚴謹性和前瞻性，讓我覺得它不僅是本科生和研究生的理想教材，也是業內專業人士的案頭必備。