美聯儲傳：一部現代金融史 下載 mobi epub pdf 電子書 2024

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內容簡介

從貨幣誕生之初到21世紀，人類發展史就是一部資本與金融交織的曆史，尤其是現代金融誕生以來，曆史的每個細節都與金融息息相關。隻有把美聯儲放到金融大曆史的背景下，我們纔能重新審視並洞悉美聯儲的本質。

美聯儲之前的歐美銀行是如何運作的？美聯儲參照瞭哪些銀行的“模闆”？現代金融是否必然催生齣美聯儲？金融大亨為何會在與世隔絕的傑基爾島上秘密籌建美聯儲？美聯儲為何被設計成一個既非私人也非國有的奇特結構？華爾街與美聯儲為什麼把貨幣政策包裝得如此復雜，讓普通人難以理解？為什麼美聯儲可以預測每次經濟危機卻不能阻止？為什麼次貸危機之後美國政府必須救助大而不倒的銀行？為什麼關於美聯儲的陰謀論如此盛行？為什麼美聯儲不希望美國削減國債？美聯儲加息對普通人而言到底意味著什麼？……

這是一部全新視角的美聯儲“不簡史”，通過審視現代金融的進化史，我們可以看清美聯儲的前世、今生，以及世界經濟的未來方嚮。

作者簡介

[美]G·愛德華·格裏芬，暢銷書作傢、學者、電視評論員、紀錄片製作人，美國傳媒公司總裁。齣生於1931年，畢業於密西根大學，1968年曾擔任副總統候選人柯蒂斯·李梅的撰稿人，後主要從事寫作。曾擔任《新美國人》特約編輯，主要作品有《恐懼的大師》《資本陰謀》《沒有癌癥的世界》等。

精彩書評

絕妙的分析。打開本書，準備迎接一段穿越時空、震撼思維的旅程吧。

——羅恩·保羅， 美國政壇元老、前眾議院議員、三屆總統候選人，《終結美聯儲》作者

這是一本關於金融傢如何“謀殺”中産階級的“犯罪小說”。

——羅伯特·清崎，《富爸爸窮爸爸》作者

歡迎進入國際銀行業壟斷聯盟的秘密世界冒險之旅。

——馬剋·桑頓，奧本大學經濟學副教授

作為一名職業銀行傢和一傢銀行谘詢公司的總裁，我以為自己很瞭解美聯儲，但這本書改變瞭我對貨幣體係的看法。

——瑪麗琳·巴內瓦爾，銀行傢、企業傢

這本書我已經讀瞭四遍，每一次都有新的啓發。

——大衛·尼切，25年銀行從業者

這本關於世界銀行體係的書讓人震驚，無需多言，趕緊閱讀吧。

——威利·納爾遜，音樂傢、作傢

我的妻子是一傢大型公共圖書館的管理員，她對我說，有37個人等著藉閱這本書。各傢分館也都有不少人在等著藉閱。

——斯坦，普通讀者

目錄

如何閱讀本書　/i

網上參考資料　/ii

前　言　/iii

緻　謝　/vii

引　言　/ix

·部分　這是頭怎樣的怪物？ 　/1

聯邦儲備係統是什麼？答案可能齣乎你所料：既沒有聯邦也沒有儲備，而且，聯邦儲備銀行甚至連銀行都算不上。這個謎團的答案不在故事的開頭，而在本書的中間。這不是教材，因而我們不受年代順序限製。本書的主題不是一門需要掌握的功課，而是一道有待解決的謎題。所以讓我們從·初的地方開始吧。

第1章　通往傑基爾島的旅程　/3

第2章　比賽的名字是緊急救助　/27

第3章　公眾的保護者　/43

第4章　傢，甜蜜的房貸　/74

第5章　比較稱心如意的世界　/95

第6章　金融傢的國際理想　/115

第二部分　一堂貨幣速成課　/135

本部分和接下來的第三部分（共計八章）會涉及按照主題而非年代順序組織起來的一些素材。其中好幾個素材會跳過那些在後麵章節纔會齣現的事件。而且，素材範圍之廣可能會讓讀者琢磨，它們和美聯儲有什麼關係？請稍安毋躁，重要的東西總會在·後水落石齣。筆者認為，在瞭解事件前，應該先搞清楚概念與原則，少瞭這些背景的美聯儲往事將變得枯燥無味。有瞭這些背景，美聯儲故事就如同一部激動人心的戲劇一樣，極大地影響瞭我們今天的生活。所以就讓我們從發現貨幣自身的一些特質開始，來進行這段冒險吧。

第7章　野蠻的金屬　/137

第8章　愚人的黃金　/158

第9章　秘密的科學　/175

第10章　曼德雷剋機製　/190

第三部分　新式煉金術　/213

古時的煉金術士苦苦尋求如何將鉛煉製成黃金，卻落得一場虛空，白費功夫。而現代的煉金術士完美解決瞭這個難題。戰爭中的鉛彈為那些控製曼德雷剋機製的魔術師創造瞭無窮無盡的黃金來源。令人震驚的事實逐漸浮齣水麵，那就是如果無法創造貨幣，那麼，大多數現代戰爭都不會燃起硝煙。隻要曼德雷剋機製依舊在行使職能，未來戰爭就無法避免。接下來，我們來說說這個故事是如何發生的。

第11章　羅斯柴爾德法則　/215

第12章　擊沉盧西塔尼亞號！　/235

第13章　化裝舞會　/264

第14章　金錢買來的勁敵　/286

第四部分　三傢銀行的故事　/295

有人說，以史為鑒，可以明得失。如果我說美聯儲是美國第四傢中央銀行，而非·傢，你一定會大吃一驚。美國曾經經曆過這樣的事，每一次，結果都大緻相同。想知道發生瞭什麼？那麼，讓我們將時間機器的坐標設置到1690年的馬薩諸塞殖民地。欲知後事如何，請繼續閱讀。

第15章　丟失的尋寶圖　/297

第16章　來到美國的“怪物”　/314

第17章　蛇窩　/330

第18章　麵包、魚與內戰　/351

第19章　綠幣和其他罪行　/367

第五部分　大豐收　/387

貨幣和政治學傢一直在闡述聯邦儲備係統理論的優點。它已經成為現代的經濟信仰，經濟生活離開它根本無法持續。理論已經準備好瞭，由此創造齣來的“怪物”在1913年搬進瞭它的巢穴，並從此棲居在那裏。如果我們想知道它是一個為人類服務的生物，還是一個吃人的怪物，我們隻需要看看它已經做瞭什麼。經過這些年的測試之後，我們可以確定它做瞭什麼，和它將繼續做什麼。或者，引用一句格言來說，“觀其行而知其人”。現在讓我們來檢驗一下收獲成果吧。

第20章　倫敦的聯係　/389

第21章　競爭是一種罪　/413

第22章　被吞沒的國會　/436

第23章　豐盛的鴨子晚宴　/457

第六部分　走嚮未來的時空之旅　/495

在本書的前麵部分，我們穿越時空講瞭很多故事。我們首先從迴顧過去開始，在幾個世紀的時間跨度中交錯來迴。我們看到瞭戰爭、背信棄義、通過投機攫取暴利和政治上的欺詐。這些曆史有助於我們理解現狀。現在，我們準備駕馭時間機器進入未來時空。這將是一次讓人不安的旅行。即將到來的大多數情況會讓人感到不悅。不過它到現在還沒有齣現。它僅僅是當前各種勢力的投射。如果我們不喜歡所看到的內容，我們仍有機會去改變。未來將取決於我們的選擇。

第24章　末日機製　/497

第25章　悲觀的劇本　/528

第26章　現實的劇本　/553

邀請函　/578

附錄A　美聯儲的架構和職能　/579

附錄B　人類經濟行為的自然法則　/583

附錄C　M1是減少的還是纍計增加的？ 　/587

參考書目　　/591

精彩書摘

那一夜，新澤西火車站寒冷徹骨。那一年的首場雪降臨瞭，雪花圍著路燈飛舞。11月的冷風把鐵軌棚頂上的瓦片吹得呼呼作響，並從棚子椽子間穿過，發齣長長的哀嚎。

快到晚上10點瞭，除瞭匆忙小跑去趕當天·後一班南下班車的幾個旅客外，車站空空蕩蕩。這裏的鐵路設施是1910年的典型配置，大多數車廂都是由躺椅改裝成的狹窄的上下層臥鋪。那些囊中羞澀的人隻能待在緊連著火車頭的硬座車廂裏，默默承受著火車引擎滲透過來的噪音和煙霧。在臥鋪和硬座車廂之間是餐車車廂，它巧妙地分開瞭這兩類乘客。以今天的標準來看，這種環境相當邋遢。床鋪和鋪墊很硬，用的是一層金屬或斑斑點點的木闆，顔色不是深綠，就是灰白。

這幾個匆忙趕往車廂躲避寒風的旅客中，很少有人注意到月颱遠端正在發生的事情。在一扇這個時間點很少會打開的門旁正在發生著令人吃驚的一幕。幾乎緊貼著鐵路軌道末端橫杠的地方停著一輛長車廂，它吸引瞭幾個人駐足觀看。在打磨得鋥鋥發亮的銅手柄、把手、車身和金銀絲飾物的映襯下，它那發齣微光的黑漆特彆顯眼。盡管光綫昏暗，車身籠罩在陰影當中，但透過開著的車門，還是可以看到裏麵有紅木嵌闆、天鵝絨簾幕、長毛絨扶手椅和一個酒水齊備的吧颱。穿著白色製服的列車員們忙著他們的日常事務。空氣中能夠聞到昂貴雪茄的氣味。車站的其他車廂兩頭都寫著數字以相互區分，唯獨這個豪華車廂沒有標數字，在它兩頭的中間位置掛著一個小牌子，上麵寫著這幾個字：奧爾德裏奇（ALDRICH）。

來自羅德島州的參議員尼爾森·奧爾德裏奇（Nelson Aldrich）的大名即便在新澤西也幾乎傢喻戶曉。到1910年時，他已經成為首都華盛頓特區·有權勢的人物之一，在他頻繁前往華爾街的旅途期間，紐約和新澤西的鐵路上經常可以看到他的私人火車車廂。奧爾德裏奇可不僅僅是個參議員，他被認為是商界大亨們的政界發言人。作為J.P.摩根（J. P. Morgan）的投資成員之一，他在銀行業、製造業和公共設施行業都有著大量股份。他的女婿是小約翰·D.洛剋菲勒（John D. Rockefeller，Jr.），60年後，小洛剋菲勒的孫子尼爾森·奧爾德裏奇·洛剋菲勒（Nelson Aldrich Rockefeller）將會成為美國副總統。

當奧爾德裏奇到達車站時，所有人都明白他是這節私人車廂的主人。他身著毛領長氅，頭戴絲質禮帽，手拄銀頭拐杖，和其私人秘書謝爾頓（Shelton）一起麻利地邁下月颱。在他們身後跟著的是一大群用力拖拽各色箱包的列車員。

參議員剛進車廂不久，又來瞭幾個帶著類似行李的旅客，·後一位在乘務員·後一次喊“全體上車嘍”前幾分鍾纔上來，他隨身帶著一個獵槍盒。

奧爾德裏奇踱步穿過車站時，大多數目擊者很輕易就認齣瞭他，其他那些麵孔卻顯得陌生。這些“陌生人”被指示分彆到達，這樣做是為瞭避開列車員，即便他們在車站內遇見瞭也要假裝不認識。上車後他們被告知隻用名不用姓，以免泄露彼此的身份。由於這些防範措施，即便是私人車廂的列車員和乘務員也不知道這些乘客的姓名。

車站正門那邊的火車引擎發齣瞭兩聲巨響。突然間人們感到輕微的顫動，激動人心的旅程開始瞭。可列車剛開齣站後不久就突然停瞭下來，然後，齣乎所有人的意料，它掉轉方嚮開始朝著車站開迴去。是他們落下瞭什麼東西嗎？還是火車引擎齣瞭問題？

突然間，火車頓瞭一下，車廂間掛鈎的咬閤聲解答瞭人們心頭的疑問，原來隻是在車尾加掛瞭一節車廂。也許是郵車？轉瞬間火車再次前行，旁觀者的思緒都迴到前方的旅程，以及列車上那可憐巴巴的住宿條件上去瞭。

就這樣，當那夜乘客們在列車車輪滾過鐵軌時發齣的有節奏的咣當聲中昏昏睡去時，很少有人夢到，在他們這趟列車車尾那節車廂裏，聚集著擁有當時整個世界全部財富約四分之一的六個人。下麵是當晚奧爾德裏奇車廂的乘客名單：

1. 尼爾森·W.奧爾德裏奇，共和黨的參議院“黨鞭” ，國傢貨幣委員會（National Monetary Commission）主席、J.P.摩根的生意夥伴、小約翰·D.洛剋菲勒的老丈人。

2. 亞伯拉罕·皮亞特·安德魯（Abraham Piatt Andrew），美國財政部助理部長。

3. 弗蘭剋·A.範德裏普（Frank A Vanderlip），當時·有實力的銀行——紐約國民城市銀行（National city Bank of New York）總裁，他還是威廉·洛剋菲勒（William Rockefeller）和國際投資銀行庫恩-勒布公司（Kuhn，Loeb & Company）的代錶。

4. 亨利·P.戴維森（Henry P Davison），J.P.摩根公司高級閤夥人。

5. 本傑明·斯特朗（Benjamin Strong），J.P.摩根旗下銀行傢信托公司（Bankers Trust Company）總裁。

6. 保羅·M.沃伯格（Paul M Warburg），庫恩-勒布公司閤夥人，英法羅斯柴爾德銀行王朝的代錶，德荷沃伯格銀行財團首腦馬科斯·沃伯格（Max Warburg）的兄弟。

財富的集中

1910年時對金融資源的集中控製已經很先進瞭。在美國，這種集中控製主要有兩大焦點：摩根集團和洛剋菲勒集團。每個焦點周圍都集聚著一批商業銀行、承兌銀行和投資公司。歐洲也走上瞭這樣一條路，甚至走得更遠，·終集聚齣瞭羅斯柴爾德集團和沃伯格集團。1931年5月3日，《紐約時報》的一篇文章針對摩根集團·核心成員之一喬治·貝剋（George Baker）之死作齣瞭這樣的評論：“傑基爾島俱樂部成員代錶著世界全部財富的六分之一。”這裏所指的僅僅是摩根集團的成員（僅含傑基爾島俱樂部成員），沒有包括洛剋菲勒集團和歐洲的金融傢們。當所有這些大集團都包括進來時，恐怕前文估計的這些集團占世界財富總量的四分之一都顯得保守瞭。

1913年，即《聯邦儲備法案》（Federal Reserve Act）成為法律的這一年，由路易斯安那州的阿爾森·普若（Arsene Pujo）主持的貨幣與銀行分委員會完成瞭其關於美國金融力量集中程度的調查。普若被認為是石油界的代言人，而石油界恰恰也是本次調查的對象之一，並做瞭很多混淆視聽、乾擾調查的舉動。盡管如此，委員會·後的調查報告總的來說還是令人震驚的：

委員會對所提交的證據是滿意的……少數幾個金融領袖間建立瞭一個涇渭分明的利益團體……這導緻絕大多數的金錢與信貸正在迅速嚮這些人手中集中，為他們所控製……

在我們現有的公司證券發行與流通製度下，正在投資的公眾並不直接從集團那裏購買證券，證券從發行者那裏通過中間人流嚮投資者。隻有大銀行和銀行傢纔能接近集中的資源，隻有這些掌控市場與證券流通機製的大銀行和銀行傢纔有實力承購、包銷大規模證券的發行工作，而他們使用的是其他人放在銀行、信托公司和人壽保險公司的金錢。那些對我們的鐵路公司和工廠資金進行操控的人能夠引導這些資金的去嚮，這樣，打造這些普通民眾的巨大金錢蓄水池的人就可以為所欲為：哪裏有他們想要冒的險，他們就朝哪裏打開這蓄水池的閥門，而且他們能夠讓閥門不朝他們沒有同意的方嚮打開……

當我們想到下列事實：我們國傢銀行裏麵的儲備金也有很大一部分流入到這些金錢信貸蓄水池中，這些銀行傢同時也是公共貨幣市場之外那些放貸銀行的代理人與聯絡人，一小部分人及其同夥與閤作者現在通過持有大量股份、在其董事會中任職，以及有價值的資助進一步加強瞭他們對這些機構資源的控製——當我們想到所有這一切時，我們開始認識到，在過去五年中，這種對我國·大的金融、鐵路和工業集團的實際主導與有效控製已經發展到瞭何種程度，以及這種主導和控製對我們國傢的福祉所造成的破壞。

這就是那晚秘密聚集在奧爾德裏奇參議員豪華私人車廂裏踏上旅程的那六個人所代錶的財富與權勢的本質。

目的地：傑基爾島

次日下午，當這趟列車接近其目的地北卡羅來納州羅利市時，它慢慢減速，·後在車站末端外的調車場停瞭下來。車站工作人員很快拉下一個換軌器，火車頭頂著·後一節車廂進入瞭一條岔道，在岔道上這節車廂迅速脫鈎，停瞭下來。一會兒後，當旅客們在終點站下車踏上月颱時，他們乘坐的這趟列車看上去和他們上車時完全一樣。他們根本不會知道，就在此刻，昨晚和他們同行的這幾個人所在的那節車廂已經掛到另外一輛火車上，在下個整點到來前就會再次齣發前往南方。

這個金融精英團踏上的是一條1000英裏的旅程，他們首先會到亞特蘭大，然後去薩凡納，·後抵達佐治亞州小城不倫瑞剋。猛一看，不倫瑞剋怎麼看也不像是旅途的目的地。這座小城坐落在佐治亞州海邊，·初是個漁村，有個不大但活躍的運輸棉花和雜物的港口，僅有數韆人口。但在那時，從南卡羅萊納到佛羅裏達海岸綫外的海島已經是巨富們喜歡的過鼕度假地瞭。其中一個位於不倫瑞剋附近海麵上的島嶼剛剛被J.P.摩根和他的幾個生意夥伴買瞭下來，他們在鞦鼕時節來此打鴨獵鹿，避開北方的嚴寒。這就是傑基爾島。

當奧爾德裏奇車廂在不倫瑞剋那小小的車站脫鈎劃入岔道時，吸引瞭當地人的注意，小城周報的辦公室裏很快便傳起瞭風言風語。當車廂裏的這群人等著被送往碼頭時，幾個當地周報的工作人員走近他們開始問問題：奧爾德裏奇先生的客人們是誰？他們為何來這裏？有不同尋常的事情正在發生嗎？傑基爾島的主人之一戴維斯先生是當地報紙的知名人物，他告訴這些工作人員，僅僅是些私人朋友來島上打打鴨子散散心。在得知並沒有什麼值得報告的新聞後，記者們放心地迴到瞭辦公室。

即便當他們到達這座偏遠小島上之後，保密措施仍然沒有撤銷，隻準用名不能用姓的規矩仍被遵守瞭九天。全職招待和傭人們統統被放瞭假，為瞭這次島上的會晤，他們特地帶來瞭一批經過精心掩飾的全新人馬。這樣做是為瞭確保沒有一個傭人能認齣這些客人的身份。很難想象史上有任何事件——包括準備發動戰爭——會比這事更加神秘和隱蔽，公眾完全不得而知。

這次傑基爾島會晤的目的不是打鴨子，簡單來說，是為瞭就一個銀行卡特爾的組織架構和運作機製達成共識。這個卡特爾的目標和所有同類一樣，是為瞭通過將成員之間的競爭·小化來達到利益·大化，讓新來的競爭者難以進場，以及動用政府的政治力量來鞏固卡特爾協定。說得更具體點，這次會晤是為瞭締造美聯儲的藍圖。

這則故事確認屬實

事後多年，教育工作者、評論傢和史學傢都否認傑基爾島會晤曾經發生過。即便如今，多數人接受的觀點還是，這次會晤相對來講並不重要，隻有那些沒有多少閱曆的偏執狂纔想去試圖搞清楚它的來龍去脈。羅恩·徹諾（Ron Chernow）寫道：“傑基爾島會晤是韆條陰謀理論的源泉。” 然而，這個故事還是以聳人聽聞的細節一點點地被拼接起來瞭，這些細節直接或間接來自當時實際在場的那些人。

這次會晤首次以印刷文字形式被披露，是在1916年的《萊斯利周刊》（Leslie’s Weekly）上，作者是一名叫做B.C.福布斯（B.C. Forbes）的年輕財經記者，他後來創辦瞭《福布斯》雜誌。文章主要是在拍保羅·沃伯格的馬屁，可能沃伯格在和福布斯交談時透露瞭消息。不管怎樣，這幾段公開文字包含著對這次會晤性質與目的的誇張但非常準確的概括：

想象一下這樣一幅圖景：一群這個國傢·有影響力的銀行傢偷偷溜齣紐約，在夜色的掩護下登上一輛私人火車車廂，神不知鬼不覺地飛速南下數百英裏。他們投身一次絕密行動，避開耳目，隻帶著寥寥幾個僕人來到一座島上，在那裏整整待瞭一個星期。其間嚴格保密，不透露姓名，以免被僕人識破身份，從而將這場美國金融史上·詭異、·秘密的探險泄露齣去，為世人所知。

我不是在嘩眾取寵，我是在嚮世界首次匯報這則真實的故事：奧爾德裏奇著名的貨幣報告，即我們新貨幣體係的基礎，是如何寫成的。

1930年，保羅·沃伯格寫瞭一本篇幅宏大的書——《聯邦儲備係統的起源與發展》（The Federal Reserve System，Its Origin and Growth），全書1750頁。在這部鴻篇巨製中，他描寫瞭那場會晤及其目的，但沒有提及會晤地點和列席人員。但他確實寫道：“那次會晤的結果完全是秘而不宣的，哪怕是舉辦過這樣一次會晤這一事實都不能公開。”隨後，他在一個腳注中補充道：“即便已經過去18年瞭，一想到奧爾德裏奇參議員請求所有與會人員守口如瓶，我還是覺得不能不受拘束地描寫那次·有趣的會晤。”

34年後，保羅·沃伯格的兒子詹姆斯寫的一本書中，提到一個關於傑基爾島會晤的有趣見解。詹姆斯曾經被富蘭剋林·羅斯福總統任命為預算局局長，“二戰”期間曾經當過戰時情報辦公室主任。在這本書中，他描寫瞭他那從未摸過槍的父親如何從朋友那裏藉來一把獵槍，僞裝成獵鴨人登上瞭火車。

這段軼事在納撒尼爾·懷特·史蒂芬森（Nathaniel Wright Stephenson）寫的奧爾德裏奇參議員官方傳記中得到瞭印證：

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