银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版） 法律出版社 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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出版社： 法律出版社

ISBN：9787503664236

商品编码：28664543766

丛书名： 银行金融服务业务的管制案例与资料(第二版)

出版时间：2006-07-01

基本信息

书名:银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）

定价：80元

作者:(美)布鲁姆，(美)马卡姆 著，何美欢 等译

出版社：法律出版社

出版日期：2006-07-01

ISBN：9787503664236

字数：983000

页码：803

版次：1

装帧：平装

开本：

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目录

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译者序
第二版序言
目录摘要
目录
章 美国银行规制历史
节 银行在美国早期历史中的职能
第二节 美国早期的银行
第三节 内战时期
第四节 联邦储备体系的诞生
第五节 新政立法
第六节 地理扩张的限制
第七节 对银行控股公的管制
第八节 通货膨胀的压力
第九节 地域限制的消除
第十节 银行和它们的控股公不断转变的角色
第十一节 “9·11”事件之后
第十二节 银行管制的主题
第二章 储蓄机构和信用合用社的管制
节 储蓄机构和信用合作社的管制历史
第二节 信贷机构危机
第三节 对储蓄机构和信用合作社的管制
第四节 管制主题的回顾
第三章 银行业务
节 金融中介
第二节 交易账户
第三节 货币政策
第四节 银行的特点
第五节 损益表
第六节 资产负债表
第七节 传统银行业务所受的挑战
第四章 银行监管现状
节 监管体系
第二节 控股公的规制
第三节 隐私
第四节 技术、互联网和电子商务
第五章 银行资产
节 贷款资产
第二节 贷款的一般性监管
第三节 商业放贷问题
第六章 消费者贷款
节 高利贷
第二节 《诚实贷款法案》
第三节 《信贷机会平等法案》
第四节 “划红线拒贷”，《住宅按揭披露法案》，以及《社会再投资法案》
第五节 《不动产交割程序法案》
第六节 出粮日贷款
第七章 银行债务和资本
第八章 银行监督、执行权、倒闭银行的清算
第九章 地理扩张、兼并和反托拉斯
第十章 信托及其他活动
第十一章 证券业务
第十二章 金融衍生产品
第十三章 保险
第十四章 国际银行业务
致谢
判例目录
人名、机构（汉英对照）
规范性文件（汉英对照）
词汇（汉英对照）
缩写、简称
索引

内容提要

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本书系统阐述了在美国金融业多重、多头监管的法律体制下，各个监管者对金融机构的监管的标准、监管标准的沿革以及对监管政策的各种争论。本书收录了大量翔实的材料，括联邦及州法院的判决、政府机构文件以及学者著述，力求向读者客观展示监管规则制定、变化的过程，规则实施的效果及相关争论，使读者在了解规则内容的同时，更能深入理解规则制定的法理、政策考量因素。这些特点使得本书成为该领域研究的一本极好的素材。

文摘

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作者介绍

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莎莎·布鲁姆（Lissa L.Broome），本科主修金融学，哈佛法学院毕业后，先任美国联邦上诉法院法官助理，后任私人执业律师，后加盟北卡罗来纳州大学法学院，现为Wachovia Professor of Banking Law（银行法讲座教授），该院的银行业和金融研究中心领导。

银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版） 法律出版社 图书简介 本书致力于为读者深入剖析银行金融服务业务在复杂多变的法律法规环境下的实践操作与合规挑战。在金融服务业日益全球化、技术化和跨界融合的大背景下，理解并掌握相关的法律规制，对于维护金融稳定、保护消费者权益、促进市场公平竞争以及保障金融机构自身的稳健发展至关重要。本版在前一版的基础上，紧跟最新监管动态和司法实践，对银行金融服务业务的管制进行了全面、深入的梳理和分析，旨在为法律从业者、金融机构管理者、监管人员、以及相关学术研究者提供一本权威、实用、兼具理论深度与实践指导意义的参考工具书。 第一部分：银行金融服务业务的法律规制基础 本部分旨在为读者奠定坚实的理论基础，帮助理解银行金融服务业务管制的宏观框架与基本原则。 金融监管的理论与实践： 详细阐述金融监管的必要性、目标、基本原则（如稳健性、安全性、效率性、公平性、透明性等），并追溯金融监管体系的演变历程。重点介绍不同国家和地区在金融监管模式上的差异与共通之处，例如分业监管与混业监管的优劣势，以及后金融危机时代对金融监管提出的新要求。 中国银行金融服务业务的法律体系： 系统梳理中国现行的银行金融服务业务相关法律法规，包括但不限于《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行保险机构监督管理条例》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国金融控股公司监督管理暂行规定》、《金融消费者权益保护法》等。对这些法律法规的出台背景、核心内容、适用范围及其在银行金融服务业务中的具体体现进行解读。 国际金融监管框架与趋势： 介绍巴塞尔协议（Basel Accords）系列、金融稳定委员会（FSB）的倡议、以及其他重要的国际金融监管准则，分析其对全球银行业监管的影响。关注当前国际金融监管领域的热点问题，如系统重要性金融机构（SIFIs）的监管、影子银行的治理、数字货币与金融科技的监管挑战等，展望未来金融监管的发展方向。 第二部分：银行核心业务的管制案例与分析 本部分聚焦于银行最核心的业务领域，通过大量的真实案例，深入探讨其在法律规制下的实践要点与潜在风险。 存贷款业务的管制： 存款业务： 分析存款保险制度的运作机制、存款合同的成立与履行、存款人权益的保护、以及对非法集资等违法行为的防范与打击。通过案例剖析，揭示存款业务中可能出现的违规操作，如不当吸收存款、承诺高息等，并阐述相关法律责任。 贷款业务： 深入研究贷款合同的订立、履行、变更与解除，贷款审批与风险管理、抵押担保的法律效力、以及不良贷款的处置等环节的法律规定。案例分析将重点关注贷款欺诈、关联交易、以贷谋私、以及在催收过程中可能涉及的侵权行为等。 支付清算业务的管制： 支付结算的法律基础： 阐述支付结算活动的法律依据，包括支付机构的准入与监管、客户资金存管、支付指令的效力与安全性、以及支付风险的防范。 案例精析： 聚焦于银行卡盗刷、网络支付纠纷、跨境支付的合规性、以及非银行支付机构的监管问题。通过具体案例，分析相关责任的认定，以及消费者权益的保护机制。 中间业务的管制： 银行卡业务： 重点分析银行卡的发卡、受理、交易、以及相关的风险管理规定。案例将涵盖盗刷、欺诈、不当收费、以及对消费者权益的损害等问题。 票据业务： 探讨票据的种类、权利义务、背书转让、以及票据欺诈等风险。通过案例，讲解票据法律在维护交易安全中的作用。 信托与租赁业务： 分析银行开展信托与租赁业务的法律框架、风险控制要点，以及可能涉及的合同纠纷和监管要求。 代理业务： 介绍银行代理各类金融产品（如基金、保险）的法律界限、信息披露义务、以及对投资者的适当性管理。 咨询与顾问业务： 探讨银行在提供咨询顾问服务时应承担的审慎义务、保密义务，以及可能存在的利益冲突问题。 第三部分：银行新型业务与新兴风险的管制 随着金融科技的快速发展，银行金融服务业务面临着新的机遇与挑战。本部分将重点关注这些新兴领域。 金融科技（FinTech）与银行监管： 数字货币与区块链技术： 分析央行数字货币（CBDC）的法律地位与监管框架，以及加密货币的法律风险与监管挑战。探讨区块链技术在金融领域的应用，如智能合约、跨境支付等，以及其带来的监管考量。 第三方支付与互联网金融： 深入研究第三方支付平台的合规要求、客户资金安全、以及消费者权益保护。分析互联网存款、网络贷款等互联网金融模式的法律性质、监管规则与风险。 人工智能与大数据在银行业务中的应用： 探讨人工智能在信贷审批、风险评估、客户服务等方面的应用，以及由此引发的数据隐私、算法偏见、信息安全等法律问题。 跨境金融业务的管制： 反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）： 详细阐述银行在跨境交易中反洗钱和反恐怖融资的义务，包括客户身份识别（KYC）、交易监控、可疑报告等。通过案例，分析跨境洗钱的常见手法及监管应对。 跨境资本流动管理： 介绍中国对跨境资本流动的监管政策，包括外汇管理、人民币国际化背景下的跨境收支管理等。 外国银行监管： 分析外国银行在中国设立机构的准入条件、业务范围、以及监管要求。 绿色金融与可持续发展： 探讨银行在支持绿色金融、环境、社会和公司治理（ESG）方面的法律义务与监管引导。分析绿色信贷、绿色债券等产品相关的法律规制与风险。 第四部分：银行从业人员的法律责任与合规管理 本部分从银行内部管理的角度出发，强调从业人员的法律责任以及健全的合规管理体系的重要性。 银行从业人员的法律责任： 详细分析银行董事、高级管理人员、以及普通从业人员在履职过程中可能承担的民事责任、行政责任乃至刑事责任。重点关注渎职、侵占、泄露商业秘密、内幕交易等行为。 合规管理体系建设： 介绍建立健全银行内部合规管理体系的要素，包括合规文化、合规政策与制度、合规培训、合规审查、以及合规风险监测与报告机制。 反腐败与商业贿赂： 阐述银行在反腐败、反商业贿赂方面的法律要求，以及相关的防范措施。 客户信息保护与数据安全： 深入探讨银行在收集、存储、使用、传输客户信息方面的法律义务，以及数据安全保障措施。分析《个人信息保护法》等法律对银行业务的影响。 第五部分：监管机构的角色与监管工具 本部分旨在全面了解金融监管机构在维护金融稳定和规范银行金融服务业务中的关键作用。 中国人民银行与国家金融监督管理总局的职责： 详细介绍中国人民银行和国家金融监督管理总局在制定货币政策、金融监管、维护金融稳定等方面的职能分工与协作。 金融监管的工具与方法： 分析审慎性监管（如资本充足率、流动性覆盖率、杠杆率等）、行为监管、市场准入监管、以及事中事后监管等多种监管工具。 风险预警与处置机制： 探讨金融监管机构如何进行风险预警、评估，以及在危机发生时的处置机制，包括接管、重组、破产等。 监管科技（RegTech）的应用： 介绍监管科技在提升监管效率、降低合规成本、加强风险监测等方面的作用。 案例与资料的选取原则 本书收录的案例均来源于实际的司法判决、行政处罚决定、监管通告以及行业内部的典型事件。资料的选取则兼顾了法律法规的权威性、监管政策的前沿性以及学术研究的前瞻性。在每个案例分析中，我们都会深入剖析案件事实、法律依据、法院或监管机构的裁判理由，并总结其对银行金融服务业务实践的启示与借鉴意义。 本书的读者对象 法律从业者： 律师、法务人员，尤其关注金融法律、公司法律、商事法律等领域的专业人士。 金融机构管理者及从业人员： 商业银行、政策性银行、农村信用合作社、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司等各类金融机构的高管、业务部门负责人、合规部门人员、风险管理人员。 政府监管部门及司法机关人员： 金融监管机构、人民银行、银保监会（国家金融监督管理总局）、证券监管部门、以及法院、检察院等相关部门的工作人员。 高校师生与研究者： 金融学、经济学、法学等相关专业的师生及研究人员。 对银行金融服务业务感兴趣的社会公众： 希望了解金融市场运行规则和自身权益保护的读者。 结语 《银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）》力求为读者提供一个全面、立体、深入的视角，以理解和应对银行金融服务业务所面临的法律挑战。在不断变化的金融环境中，本书将是您掌握法律规制、防范经营风险、提升合规水平的得力助手。

评分☆☆☆☆☆

我对金融市场的动态变化有着高度的敏感性，并且一直致力于寻求最优的风险管理策略。《银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）》为我提供了一个系统性的视角来审视银行业在法律管制下的运作。书中详细梳理的各类管制案例，不仅涵盖了传统的银行业务，也触及了当下备受关注的金融创新领域。我从中看到了监管机构在应对新型业务模式时的考量，以及对不同风险类别的侧重点。这对于我理解监管趋势，预判未来政策走向，并在此基础上制定前瞻性的风险管理计划，具有不可替代的价值。我尤其欣赏书中对案例背后深层原因的挖掘，这有助于我从更宏观的层面理解金融监管的逻辑，而不是仅仅停留在表面。第二版的更新，意味着它能够反映最新的监管动向，这对于保持风险管理策略的有效性至关重要。法律出版社的专业性使得这本书在信息质量和深度上都达到了相当高的水平，堪称金融从业者和风险管理专业人士的必备参考。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，对于法律背景的学者而言，这本书的价值同样不容忽视。我一直专注于银行法研究，而《银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）》提供了一个极其宝贵的实务窗口。它将理论研究与现实案例相结合，展现了法律在银行金融业务监管中的具体应用。书中对各类监管处罚案例的梳理和分析，不仅揭示了常见的违法违规行为及其成因，更重要的是，它能够帮助我们更深刻地理解法律条文背后的精神，洞察监管机构的执法逻辑和价值取向。我非常喜欢书中对一些复杂金融创新产品所面临的监管困境的探讨，这为我的研究提供了新的视角和素材。同时，资料部分的翔实，也为进一步的法律研究奠定了坚实的基础。我可以用它来佐证我的学术观点，也可以从中发现新的研究课题。法律出版社作为国内知名的法学图书出版机构，此次出版的《银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）》再次证明了其在专业领域的领先地位。这本书对于构建更完善的金融法律体系，提升金融监管的有效性，都将发挥积极作用。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出版，简直是给银行业从业者送上了一份厚礼。作为一名资深的市场人士，我深切体会到在复杂多变的金融监管环境中，精准把握法律法规的脉搏是多么重要。翻阅《银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）》，我立刻被其内容的深度和广度所吸引。它不仅仅是罗列条文，更难得的是，通过大量的真实案例，将抽象的法律条文具象化，让枯燥的法规变得生动起来。那些曾经让我头疼不已的监管难题，在书中的案例分析下，如同拨云见日，条理清晰。书中对于一些关键领域的深入探讨，例如反洗钱、消费者权益保护、数据安全等，都紧贴行业发展趋势，具有极强的实践指导意义。我尤其欣赏其对最新监管动态的解读，这对于及时调整业务策略，规避潜在风险至关重要。法律出版社一贯的严谨风格在这本书中得到了充分体现，参考文献详实，论证有力，为读者提供了可靠的信息来源。这本书无疑将成为我案头常备的工具书，在日常工作中为我提供宝贵的参考和指引，帮助我更自信、更专业地应对银行金融服务业务的挑战。

评分☆☆☆☆☆

作为一名长期关注金融科技发展的研究人员，我一直致力于探索金融创新与法律监管之间的平衡点。《银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）》为我提供了一个绝佳的研究平台。书中收录的案例，很多都涉及到了金融科技在银行业务中的应用，例如大数据风控、线上信贷、数字货币等，这些正是当前金融创新最活跃的领域。通过对这些案例的剖析，我能够更清晰地看到监管机构是如何应对新兴金融业态的，以及在法律框架内如何进行有效的引导和约束。这本书不仅提供了丰富的案例资源，还对相关的法律法规进行了梳理和解读，这对于我的理论研究而言，无疑是极大的助力。我可以通过这些案例来验证我的研究假设，也可以从中发现新的研究问题。此外，第二版的更新，意味着它能够反映更近期的监管实践，这一点对于快速发展的金融科技领域来说尤为重要。法律出版社的严谨治学态度，在这本书中得到了很好的体现，为我们提供了高质量的研究资料。

评分☆☆☆☆☆

我是一名基层银行的合规经理，每天的工作就是和各种规章制度打交道，压力不小。《银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）》的到来，简直就是雪中送炭。之前，很多规定读起来总是觉得有些模棱两可，不知道具体怎么落地。这本书通过那些具体的案例，把“怎么做”和“不能做”讲得清清楚楚。比如，在处理客户投诉、进行产品宣传的时候，有哪些需要特别注意的法律风险，书中都有详细的列举和分析。我特别喜欢的是，它不只是告诉我们犯了什么错，更会分析为什么会犯错，以及如何预防。这对于我们基层执行层面来说，太重要了。有了这本书，我在面对业务部门提出的新需求时，能够更快速地识别出潜在的合规风险，并给出更具操作性的建议。而且，第二版的内容更新，也让我能够及时掌握最新的监管要求，避免因为信息滞后而造成不必要的麻烦。法律出版社的书，质量一直很稳定，内容也够权威，这本书绝对是我今年最值得入手的一本工具书。