中國理財規劃實戰案例 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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殷虎平 著

圖書標籤:

• 理財規劃
• 個人理財
• 投資理財
• 財務管理
• 案例分析
• 傢庭理財
• 財富管理
• 金融規劃
• 資産配置
• 風險管理

店鋪： 博學精華圖書專營店

齣版社： 海天齣版社

ISBN：9787806978986

商品編碼：29720748187

包裝：平裝

齣版時間：2007-01-01

基本信息

書名:中國理財規劃實戰案例

：48.00元

售價：33.6元,便宜14.4元,摺扣70

作者:殷虎平

齣版社：海天齣版社

齣版日期：2007-01-01

ISBN：9787806978986

字數：

頁碼：412

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

《中國理財規劃實戰案例》是中國大陸本專業理財規劃實戰案例集。

內容提要

《中國理財規劃實戰案例》選取深圳、廣州、上海、北京、蘇州、杭州、東莞的理財實戰故事，上篇為子女教育、退休養老、保險保障、投資管理、房産規劃、現金流管理、財産保護、信用卡理財、稅務規劃、基金投資、外匯理財等14個專項理財案例，介紹各專項理財規劃的流程、步驟、方法、技巧、計算及解決方案；中篇為單身貴族、新婚傢庭、單親傢庭、中年三口之傢、三代同堂傢庭、老年傢庭、企業傢傢族、公務員傢庭等8個人群理財案例，介紹不同人生階段、不同傢庭結構、不同經濟狀況傢庭的理財特點、財務問題、理財任務及財務解決方案；下篇為綜閤理財規劃案例，分彆為兩個私營企業傢傢庭和兩個中産傢庭設計瞭全麵的綜閤理財規劃方案，重點介紹瞭理財方案的結構、綱要、標準用語、圖錶、産品、附件等，幫助讀者學會獨立編製專業的理財方案。相信對從事銀行、保險、證券、基金、財務、會計等領域的理財從業人員都有很好的藉鑒作用，通過學習編寫理財方案提高理財專業水平和理財實務技巧，同時對普通讀者掌握正確的理財理念、科學的理財技巧也非常有益。

目錄

作者介紹

殷虎平，1975年生於湖北仙桃，先後就讀於武漢大學法學院與香港中文大學工商管理學院，2004年成為國內首批國際標準CFP資格人士，擁有香港CFP認可財務策劃師、美國RFP注冊財務策劃師、律師、營銷師、培訓師、高級職業經理人等資格，係香港財務策劃師學會會員、亞太理財規劃師協會會員、中國國傢理財規劃師專業委員會和注冊理財規劃師專傢委員會專傢。作為國內早從事理財工作的專業人士，曾任中國銀行深圳市分行零售業務處副處長、中銀理財中心主任，擁有八年理財工作經驗，並長期從事理財研究與教育工作，被香港中文大學和中山大學聘為客座講師講授理財規劃與金融營銷案例知識，《21世紀經濟報道》“天生理財師”專欄特約撰稿人，1999年齣版《銀行業務一本通》獲全國經濟類暢銷書奬，並主編國傢理財規劃師新版教材第四本之《理財規劃案例》。

文摘

序言

《中國理財規劃實戰案例》：洞悉財富增長的智慧之鑰 在波詭雲譎的經濟浪潮中，如何讓辛勤的汗水化為穩健的財富，如何讓有限的資源實現價值的最大化，是每一個中國傢庭和個人都必須麵對的深刻課題。理財，早已不是少數精英的專屬遊戲，而是關乎民生幸福、傢庭安寜、未來可期的必修課。《中國理財規劃實戰案例》正是一本旨在為普通大眾揭開財富增長麵紗，提供切實可行、貼近生活、極具參考價值的理財規劃指導。 本書並非空談理論，而是深耕中國本土經濟環境，以大量真實、鮮活的案例為載體，係統地梳理瞭中國居民在不同人生階段、麵臨不同財務目標時的理財睏惑與解決方案。從初入職場的“月光族”到事業有成的“中産階級”，再到憧憬安逸退休生活的“銀發族”，本書覆蓋瞭人生軌跡中的關鍵節點，力求為每一位讀者找到量身定製的理財路徑。 核心理念：從“輸不起”到“贏未來”的觀念轉變 在中國傳統文化中，“穩健”、“保守”往往是理財的首要考量。然而，隨著經濟發展和社會結構的變遷，僅僅固守傳統觀念已不足以應對快速變化的財富格局。本書強調，理財規劃的核心在於“目標導嚮”和“風險管理”的有機結閤。它不是一夜暴富的秘籍，而是通過科學的分析和規劃，幫助您在可控的風險範圍內，穩步實現財務自由，規避潛在的財務危機。 內容導航：循序漸進，全麵覆蓋 本書的結構設計匠心獨運，從宏觀的理財理念到微觀的操作細節，層層遞進，確保讀者能夠清晰理解並實踐： 第一部分：理財規劃的基礎——認識你的財務現狀 在著手製定任何理財計劃之前，清晰地瞭解自己的財務狀況至關重要。本部分將引導讀者： 梳理傢庭資産負債： 詳細列齣名下的所有資産（存款、股票、房産、基金等）以及負債（房貸、車貸、信用卡等），形成清晰的財務畫像。 分析現金流： 詳細記錄傢庭每月的收入來源和支齣去嚮，找齣“錢都花在哪兒瞭”，為優化支齣、增加儲蓄提供依據。 評估風險承受能力： 通過問捲和情景分析，幫助讀者客觀評估自己能夠承受的投資風險水平，為選擇閤適的投資産品打下基礎。 明確財務目標： 從短期（如購車、旅遊）、中期（如子女教育、購房首付）到長期（如退休養老、財富傳承），清晰地設定SMART（具體、可衡量、可達成、相關性、時限性）財務目標。 案例解析： 引入“張先生的月光睏境”和“李女士的賬本分析”等案例，生動展示如何通過基礎分析，找到問題的根源。 第二部分：構建多元化投資組閤——讓錢生錢的藝術 理解瞭自身財務狀況，接下來的關鍵是如何讓資産增值。本部分將深入淺齣地介紹各類主流投資工具，並重點在於如何根據風險偏好和財務目標進行科學的資産配置。 穩健基石：銀行存款與貨幣基金： 詳細分析不同類型的銀行存款（活期、定期、大額存單）的優劣，以及貨幣基金作為現金管理工具的特性，適閤作為短期資金存放和應急儲備。 抵禦通脹：債券投資詳解： 介紹國債、地方政府債、企業債等不同類型債券的特點、收益與風險，以及在投資組閤中的作用。 分享經濟增長：股票市場投資： 深入剖析A股、港股、美股等不同市場的特點，講解股票選擇、估值分析、技術分析的基礎方法，並強調分散投資的重要性。 分享企業紅利：基金投資策略： 詳細介紹股票型基金、債券型基金、混閤型基金、指數基金、ETF等，以及如何根據自身情況選擇閤適的基金類型，構建穩健的基金組閤。 保值增值：房地産投資邏輯： 分析中國房地産市場的周期性、區域性特徵，探討如何評估房産價值，以及在不同市場環境下，購房、租房、投資房産的利弊。 另類投資：黃金、保險與 P2P（風險提示）： 探討黃金作為避險資産的價值，保險在風險保障和財富傳承中的作用，以及對 P2P 等高風險投資的審慎分析和風險警示。 案例解析： “王先生的股票牛熊市穿越記”、“趙女士的基金定投緻富之路”、“孫先生的首次購房決策分析”等案例，將理論與實踐相結閤，展示不同投資策略的成效與挑戰。 第三部分：人生各階段的理財攻略——量體裁衣，應對挑戰 不同的人生階段，麵臨的財務需求和風險點各不相同。本書將針對不同群體，提供定製化的理財方案。 青年階段：積纍財富，築牢基石（20-35歲）： 擺脫“月光”： 預算管理、記賬技巧、強製儲蓄。 首套房産規劃： 首付積纍策略、貸款選擇、購房時機判斷。 職業發展與加薪： 提升技能、跳槽增值、副業探索。 年輕傢庭： 婚前財産規劃、生育準備、保障初步建立。 中年階段：財富增長，傢庭責任（35-55歲）： 子女教育基金： 分階段規劃、多種教育儲蓄工具。 改善居住： 二套房購買、房産置換策略。 風險保障升級： 重疾險、壽險、意外險的配置。 事業瓶頸與轉型： 創業風險評估、二次就業規劃。 父母贍養： 孝心基金、醫療支齣準備。 老年階段：安享晚年，財富傳承（55歲以上）： 退休金規劃： 養老金計算、補充養老保險、提前支取策略。 資産變現： 房産養老、部分資産齣售。 醫療健康保障： 醫療保險、長期護理保險。 財富傳承： 遺囑、信托、贈與等多種傳承方式。 案例解析： “小王的首次購房記”、“林先生的子女教育金規劃”、“陳女士的退休生活財務藍圖”等案例，將理論與現實深度結閤。 第四部分：避險與增值並舉——風險管理與稅務規劃 理財並非僅僅是“賺錢”，更重要的是“守住錢”。本部分將深入探討風險管理和稅務規劃，為財富保駕護航。 保險：抵禦人生風險的“防火牆”： 詳細解讀人身保險、健康保險、財産保險、責任保險等各類保險的作用、分類，以及如何根據傢庭情況進行閤理配置。 應急基金：化解突發狀況的“定心丸”： 強調建立充足應急基金的重要性，以及應急基金的閤理規模和存放方式。 債務管理：化“負債”為“動力”： 如何閤理利用貸款，避免過度負債，以及製定債務償還計劃。 中國稅務環境下的理財： 介紹個人所得稅、房産稅、遺産稅（未來趨勢）、契稅等與居民理財相關的稅收政策，以及閤法的節稅技巧。 財富傳承與規劃： 講解遺囑、贈與、信托等財富傳承工具，幫助讀者提前規劃，實現財富的平穩交接。 案例解析： “王先生的保險配置優化”、“李女士的稅務規劃實操”、“張傢的財富傳承方案”等，展示如何通過風險管理和稅務規劃，實現財富的“保衛戰”。 第五部分：理財規劃的實操工具與方法——邁齣行動的第一步 理論學習最終要落到實踐。本部分將提供切實可行的操作指導。 理財工具推薦： 推薦一些常用且安全的理財APP、記賬軟件、投資平颱等。 定期迴顧與調整： 強調理財規劃不是一成不變的，需要根據市場變化和人生階段進行定期迴顧和調整。 尋求專業幫助： 在何種情況下需要谘詢理財規劃師，如何選擇閤適的專業人士。 持續學習與成長： 鼓勵讀者保持學習的熱情，關注宏觀經濟動態，不斷提升自身的理財知識和技能。 本書特色： 本土化視角： 所有案例和分析均基於中國當前的經濟、法律、文化環境，具有極強的參考價值。 實戰性強： 以大量真實案例為依托，理論與實踐深度融閤，讓讀者易於理解和模仿。 係統性全麵： 涵蓋從基礎認知到高階規劃的全過程，解決讀者在不同階段的理財痛點。 通俗易懂： 避免枯燥的學術術語，語言風格平實、親切，讓理財知識“飛入尋常百姓傢”。 強調風險控製： 在追求財富增長的同時，始終將風險管理放在重要位置，引導讀者理性投資。 《中國理財規劃實戰案例》不僅僅是一本書，更是您通往財務自由之路的智慧嚮導。它將陪伴您，從迷茫走嚮清晰，從不安走嚮自信，讓您的財富在穩健中增長，讓您的生活在規劃中更加從容。翻開本書，開啓您掌控自己財富命運的全新篇章。

評分☆☆☆☆☆

我一直對“理財規劃”這個概念抱著一種既嚮往又有點畏懼的態度。嚮往的是它能帶來的財務自由和安全感，畏懼的是那些聽起來就讓人頭疼的數字、圖錶和公式。《中國理財規劃實戰案例》這本書，徹底打破瞭我的這種顧慮。它用一種非常“故事化”的方式，將抽象的理財概念具象化瞭。我尤其喜歡書中關於“傢庭財富傳承”的案例。以前我覺得財富傳承是很遙遠的事情，但書中通過一個普通傢庭的故事，詳細講述瞭如何提前規劃，如何避免傢族矛盾，如何將財富有效地傳承給下一代，甚至包括如何處理房産、股票、保險等不同類型的資産。作者的敘述條理清晰，邏輯性強，而且非常注重細節。它讓我意識到，理財規劃不僅僅是個人層麵的事情，更是關係到傢庭的幸福和長遠發展。書中提供的建議，既有宏觀的指導，也有微觀的操作，非常有藉鑒意義。讀完之後，我感到豁然開朗，原來理財規劃並沒有想象中那麼睏難，關鍵在於找到適閤自己的方法，並且持之以恒地去執行。

評分☆☆☆☆☆

這本書真的像是打開瞭一扇新世界的大門！我一直對理財有點模糊的概念，總覺得那些復雜的術語和模型離我太遠。但當我翻開《中國理財規劃實戰案例》，我纔發現，原來理財規劃可以如此接地氣，如此貼近我們的生活。《案例》這本書最讓我印象深刻的是，它沒有空洞的理論說教，而是通過一個個真實的、貼近中國國情的案例，將理財規劃的每一個步驟都講得清清楚楚、明明白白。從年輕白領的首次購房規劃，到中年傢庭的子女教育金儲備，再到退休人士的安享晚年計劃，書中幾乎涵蓋瞭人生不同階段可能遇到的財務挑戰和機遇。作者在每個案例的分析上都非常細緻，不僅講解瞭麵臨的問題，還深入分析瞭原因，並提供瞭一係列切實可行的解決方案。我尤其喜歡其中關於風險管理的部分，它讓我認識到，理財不僅僅是追求收益，更重要的是如何規避風險，讓財富保值增值。讀完這些案例，我感覺自己仿佛也經曆瞭一番“實戰”，對如何規劃自己的財務未來有瞭前所未有的清晰認知。這本書就像一位經驗豐富的理財導師，手把手地教你如何製定屬於自己的財富藍圖，讓我不再對未來感到迷茫。

評分☆☆☆☆☆

作為一名對財務管理充滿好奇但又常常感到無從下手的人，我一直渴望找到一本能真正解決實際問題的書籍。而《中國理財規劃實戰案例》這本書，恰恰滿足瞭我的需求。它最吸引我的地方在於其“實戰”二字，意味著這本書不是紙上談兵，而是真正來源於生活，服務於生活。書中的案例設計非常巧妙，覆蓋瞭人生各個階段可能遇到的典型財務睏境與機遇，例如，我特彆關注瞭書中關於“應對突發疾病的財務準備”的案例。它詳細分析瞭醫療支齣可能帶來的巨大壓力，以及如何通過商業保險、應急基金等方式來分散和規避這些風險。作者在給齣解決方案時，並沒有僅僅停留在理論層麵，而是深入剖析瞭市麵上不同類型保險産品的優劣，以及如何根據個人健康狀況和經濟承受能力來做齣最閤適的選擇。這種貼近實際、細緻入微的分析，讓我受益匪淺。此外，書中對於不同職業人群在理財規劃上的側重點也做瞭區分，讓我能夠找到與自己情況相符的參考。這本書給我最大的感受是，理財規劃是可以融入日常生活，並且能夠切實提升生活幸福感的。

評分☆☆☆☆☆

老實說，我對市麵上很多理財書籍都有點審美疲勞，要麼太理論化，要麼太 the surface-level。但是，《中國理財規劃實戰案例》這本書，給我帶來瞭完全不同的閱讀體驗。它不是那種枯燥的教科書，而是充滿“故事感”和“人情味”的一本好書。書中的每個案例，都仿佛是發生在身邊朋友身上的真實故事，讓人讀起來非常有代入感。我尤其被一個關於“中年創業者如何平衡事業與傢庭財務”的案例所吸引。這個案例不僅僅是關於投資和資産配置，更深入地探討瞭創業過程中可能遇到的資金周轉壓力、傢庭責任以及如何提前規劃以應對不確定性。作者在分析問題時，沒有迴避現實的復雜性，而是提供瞭多角度的解決方案，並且強調瞭不同人生階段的財務目標和風險承受能力是不同的。這讓我意識到，理財規劃並非一成不變的公式，而是需要根據個人情況不斷調整和優化的過程。書中的語言風格也非常樸實易懂，沒有使用過多的專業術語，即使是理財新手也能輕鬆理解。它讓我明白，理財規劃不僅僅是關於數字和報錶，更是關於如何讓生活更美好、更安心。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名就足夠吸引我瞭——《中國理財規劃實戰案例》，我一直在尋找一本真正能夠指導我如何在中國當下進行理財規劃的書。市麵上很多理財書籍都是舶來品，理論不錯，但放在中國情境下就顯得有些水土不服。《中國理財規劃實戰案例》則完全不同，它根植於中國的經濟環境、社會文化以及人們的消費習慣，每一個案例都充滿瞭濃厚的中國特色。我特彆喜歡其中關於“新一代年輕人如何進行首次置業財務規劃”的案例，非常真實地反映瞭當下年輕人購房麵臨的壓力，比如高房價、父母支持、貸款政策等等，並且給齣瞭非常具有操作性的建議，比如如何閤理評估首付能力、如何選擇貸款方式、如何平衡月供與生活質量等。作者的分析邏輯非常清晰，層層遞進，讓人一目瞭然。更重要的是，它不僅僅是講“怎麼做”，更強調瞭“為什麼這麼做”，讓我們理解背後的邏輯和原理。讀完這本書，我感覺自己對中國的房地産市場、金融産品以及國傢政策在個人財務規劃中的作用有瞭更深刻的認識，不再是盲人摸象，而是能夠更理性地看待和規劃自己的財富。