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刘传葵 主笔 著

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出版社： 上海财经大学出版社

ISBN：9787810981804

商品编码：29736523096

包装：平装

出版时间：2004-07-01

基本信息

书名:投资基金：叩响财富之门

：15.00元

售价：10.2元,便宜4.8元,折扣68

作者:刘传葵 主笔

出版社：上海财经大学出版社

出版日期：2004-07-01

ISBN：9787810981804

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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内容提要

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本书资料丰富，涉及古今中外，全方位、多角度、立体式地将投资基金集腋成裘、专家运作、组合投资、分散风险等基础知识、功能演进以及理论探索、比较全面而系统地介绍出来。这对于引导公众加深对投资基金的了解和认识，推动公众进一步增强投资理性，具有引导意义，不失为普及投资基金知识教育的一部好教材。

目录

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序 孙杰
开篇 大音希声：基金叩响财富大门
章 投资基金的发展历程
一、投资基金运作机制的信托渊源
二、基金的起源
三、新大陆之梦——基金在美国
四、亚细亚的荣光
五、猛醒之睡狮
第二章 理财文化的历史沿革与中西方对比
一、理财就是生财、聚财和用财
二、《史记》樗着中国理财文化的初步成熟
三、保守与创新：中国与西方理财文化的激荡
四、国内理财业务快速发展
五、基金：比储蓄更具市场化特征的理财方式
第三章 投资基金制度优势及投资理念的演变
第四章 我国基金现状及国际金融市场一体化趋势
第五章 法律规范促进行业发展

作者介绍

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刘传葵，经济学博士。1968年生于江西。先后求学于天津财经学院、华东师范大学、南开大学。1990年进入金融界，1992年起从事基金研究与实践。从业于人民银行、证券公司、基金管理公司等金融机构。并著有《中国投资基金市场发展论》、《投资基金经济效应论》、《搏击开放式基

文摘

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序言

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投资基金：叩响财富之门 本书并非投资指南，亦非市场分析报告。 它更像是一扇门，一扇通往理性认知、审慎决策和长远规划的门，为那些希望在复杂金融世界中找到方向的读者，提供一种全新的视角。在这里，我们不探讨具体的投资产品，不预测市场的短期波动，也不提供任何“包赚不赔”的秘诀。相反，我们将聚焦于构成“投资”这一概念的底层逻辑，以及与之相关的心理、认知与哲学层面的思考。 “财富之门”并非指向某个虚无缥缈的终点，而是一种持续增长、稳健积累的状态，它源于清晰的目标、深刻的理解和有效的行动。本书旨在帮助读者理解，真正意义上的财富增长，并非依赖于投机取巧或市场“风口”，而是建立在对自身情况的深刻洞察，以及对金融工具的审慎运用之上。 第一部分：认知重塑——打破财富的迷思 在信息爆炸的时代，我们被各种关于财富快速积累的故事所包围。然而，很多时候，这些故事都隐藏着被夸大的表象和被忽略的风险。本部分将引导读者审视那些关于财富的常见迷思，例如： “一夜暴富”的神话： 探讨为何绝大多数一夜暴富的故事都难以复制，以及其背后的概率和偶然性。我们将强调，可持续的财富增长是时间和复利的杰作，而非昙花一现的惊喜。 “聪明人”的投资陷阱： 分析为何拥有高智商并不等同于投资成功，以及过度的自信和认知偏差如何成为投资的绊脚石。我们将深入探讨“聪明”的误区，例如过度交易、追逐热门概念、忽视风险等。 “不懂”的恐惧与“装懂”的危险： 许多人在面对金融领域时，要么因“不懂”而望而却步，要么因“想懂”而盲目跟风。本书将鼓励读者认识到“不懂”并不可耻，关键在于如何以正确的方式去学习和理解，避免因为“装懂”而付出沉重的代价。 情绪的操纵与理性的回归： 恐惧、贪婪、焦虑是影响投资决策最普遍的情绪。本部分将深入分析这些情绪如何作用于我们的决策过程，并提供一些心理调适和认知重塑的方法，帮助读者在面对市场波动时保持冷静和理性。 第二部分：规划之道——绘制财富的蓝图 财富的积累并非杂乱无章的堆砌，而是一个需要精心规划的系统工程。本部分将引导读者思考，如何在纷繁复杂的金融世界中，为自己的财富发展绘制清晰的蓝图。 目标设定与人生阶段： 财富的目标并非只有“更多”，而是与人生不同阶段的需求和愿景紧密相连。我们将探讨如何将财务目标与人生目标相结合，例如购房、子女教育、退休养老、实现某个梦想等，并理解不同目标对投资策略的影响。 风险承受能力与时间维度： 风险并非总是负面的，它与潜在的回报息息相关。本部分将引导读者认识到，每个人对风险的承受能力是不同的，并且这种能力会随着年龄、家庭状况、财务状况等因素而变化。同时，我们将强调时间在风险管理中的重要作用，长期投资如何通过分散风险来平滑短期波动。 资产配置的智慧： 资产配置并非简单地将资金分配到不同的投资产品，而是一种战略性的决策，旨在优化风险与回报的平衡。我们将探讨资产配置的基本原则，以及如何根据自身情况构建一个多元化的投资组合，而非将所有鸡蛋放在一个篮子里。 流动性管理与应急储备： 即使在追求财富增长的过程中，也必须关注资金的流动性。本部分将强调建立充足的应急储备金的重要性，以及在不同人生阶段如何根据自身需求调整流动性管理策略。 第三部分：实践哲学——审慎前行，知行合一 理解了“为什么”和“做什么”，接下来的关键是如何“怎么做”。本部分将着眼于投资实践中的哲学思考，以及如何将理性的规划转化为可持续的行动。 耐心与长期主义： 财富的增长是一个漫长的过程，耐心是实现财富增长不可或缺的品质。我们将探讨为何在信息时代，耐心显得尤为可贵，以及如何培养长期主义的思维模式，避免被短期市场波动所干扰。 学习与适应： 金融世界不断变化，持续学习和适应是保持竞争力的关键。本部分将鼓励读者建立终身学习的习惯，关注宏观经济趋势、行业发展动态，但同时要保持批判性思维，不盲目追随。 独立思考与独立决策： 在信息泛滥的环境下，独立思考的能力至关重要。我们将探讨如何辨别信息真伪，避免被他人意见所左右，最终做出符合自身利益的独立决策。 复盘与反思： 即使是最有经验的投资者也会犯错。本部分将强调定期复盘和反思的重要性，从成功和失败的经验中学习，不断优化自己的投资策略和决策过程。 知行合一的境界： 最终，理论的指导需要与实践相结合。本书将鼓励读者将所学所思付诸行动，并在此过程中不断检验和修正自己的认知，最终达到知行合一的境界，让“投资”真正成为叩响财富之门的有力钥匙。 本书适合谁？ 对财富增长有渴望，但又对金融领域感到困惑的读者。 希望建立理性、长远财富观，而非追求短期暴利的读者。 愿意投入时间和精力，进行自我认知和财务规划的读者。 在投资决策中，常常被情绪所困扰，希望提升决策理性的读者。 希望理解投资的本质，而非仅仅学习具体操作技巧的读者。 本书并非提供投资建议，您在此不会找到任何关于买卖股票、债券、基金等具体金融产品的推荐。 本书提供的是一种思维方式，一种看待财富和投资的角度。它旨在帮助您构建一个坚实的基础，让您在未来的金融探索中，能够更加自信、从容地做出明智的决策。 “财富之门”的开启，不在于掌握了多少市场秘密，而在于能否打开内心的认知之门，能否用理性的钥匙，去解锁属于自己的财富之路。本书，便是您叩响这扇门的第一步。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我带来的，远不止是书名所暗示的“叩响财富之门”这么简单。它像一位经验丰富的朋友，在我对理财领域一知半解时，用平实易懂的语言，一步步引导我认识基金的本质。我原本对“投资”这个词汇带着一丝畏惧，总觉得那是属于专业人士的游戏，而这本书却巧妙地消除了我的这种心理障碍。它没有上来就灌输复杂的专业术语，而是从最基础的概念讲起，比如什么是基金，为什么要有基金，基金的种类繁多，每一种又有什么特点。读完关于基金分类的部分，我才恍然大悟，原来我之前对某些投资产品的模糊认知，是因为没有一个清晰的框架去理解它们。书中对于不同基金类型（如股票型、债券型、混合型、货币型等）的阐述，就像是在为我打开一扇扇观察不同财富增长机制的窗户，让我了解到它们各自的风险收益特征，以及适合在什么样市场环境下选择。更重要的是，它教会我如何根据自己的风险承受能力和投资目标，去匹配最适合自己的基金类型，而不是盲目跟风。这种由浅入深、循序渐进的讲解方式，让我觉得理财不再是遥不可及的学问，而是我可以通过学习和实践，逐步掌握的一项重要技能。我尤其喜欢书中关于“风险分散”的论述，它深刻地解释了为什么“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”这句话在投资领域如此重要，以及基金是如何通过集合投资，有效地实现风险的分散化。这种理念的渗透，让我对投资的理解上升到了一个新的层面，从单纯追求高收益，转变为更加理性地看待风险与收益的关系。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我最大的启发，在于它让我认识到，投资并非遥不可及的“高深学问”，而是普通人也可以通过学习和实践，掌握的一项重要生活技能。作者的语言风格非常接地气，没有过多的学术术语，更多的是用生动的比喻和贴近生活的例子来阐述基金投资的方方面面。我尤其喜欢书中关于“认知偏差”的讨论，它让我深刻理解到，我们很多时候的投资失败，并非因为市场太复杂，而是因为我们的认知存在局限。比如，过度自信、幸存者偏差等等。书中提供的分析工具和方法，并没有让人望而生畏，反而是一种非常实用的“工具箱”，可以帮助我更好地理解市场，做出更明智的判断。从基金的选择，到组合的构建，再到风险的管理，这本书都给了我非常清晰的指引。它教会我如何去评估一只基金的“内在价值”，而不是仅仅关注其短期的市场表现。读完这本书，我感觉自己像是打开了一扇通往理性投资的大门，不再对基金的波动感到恐惧，而是能够以一种更加平和的心态去面对市场的变化。它让我明白，真正的财富之门，不是靠运气敲开，而是靠知识和理性去构建。

评分☆☆☆☆☆

这本书最大的价值，在于它为我构建了一个完整的、系统性的基金投资知识框架，让我从一个对投资一无所知的小白，逐渐成长为一个能够独立思考和做出判断的投资者。作者并没有简单地罗列各种基金产品，而是深入浅出地讲解了基金的底层逻辑，包括基金的运作机制、投资策略、风险控制等方面。我尤其喜欢书中关于“资产配置”的论述，它让我明白，投资不仅仅是选择一只好的基金，更重要的是如何将不同的资产进行合理的组合，以达到最优的风险收益比。书中提供的具体方法和工具，让我可以根据自己的实际情况，来构建适合自己的投资组合。而且，这本书并没有局限于理论讲解，而是结合了大量的实际案例，让我能够更好地理解和运用所学的知识。读完这本书，我感觉自己不再是那个盲目跟风的投资者，而是能够更加理性地看待市场，并根据自己的投资目标和风险承受能力，来制定出符合自己需求的投资策略。它让我明白，真正的财富增长，需要的是系统的知识、理性的思维，以及长期的坚持。

评分☆☆☆☆☆

这本书最让我惊喜的地方，在于它不仅仅教我“是什么”，更教我“怎么做”。在阅读过程中，我感觉自己像是跟随着一位经验丰富的向导，在错综复杂的投资市场中，逐步建立起自己的判断和决策体系。作者对于“投资心理学”的阐述，让我恍然大悟，很多时候我们做出糟糕的投资决策，并非源于知识的匮乏，而是源于情绪的干扰。比如，贪婪驱使我们在市场狂热时追涨，恐惧驱使我们在市场下跌时恐慌性抛售。书中关于如何克服这些心理陷阱，保持理性投资纪律的建议，对我来说是“醍醐灌顶”。同时，书中还详细介绍了如何制定投资计划，如何设定止损点和止盈点，以及如何根据市场变化来调整投资组合。这些实操性的建议，让原本觉得高深莫测的投资决策，变得清晰可操作。我尤其喜欢书中关于“长期投资”和“复利效应”的强调，它让我明白，财富的增长是一个渐进的过程，而坚持和耐心是实现财富增值的重要基石。读完这本书，我不再是那个对市场波动感到焦虑的投资者，而是能够更加冷静地看待市场的起伏，并制定出符合自己长期目标的投资策略。它提供的不仅是知识，更是一种投资的思维方式和行为准则。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我买这本书最初是被它的书名所吸引，想着能找到一些快速致富的秘诀。但真正阅读后，我发现它带给我的远比“秘诀”更宝贵的东西。作者以一种近乎“解剖”的姿态，深入剖析了基金运作的底层逻辑，让我第一次真正理解了基金经理的工作内容，以及他们是如何做出投资决策的。书中详细介绍了基金的募集、投资、管理、清算等整个生命周期，让我看到了基金背后复杂的专业运作。对于基金的净值计算、申购赎回的机制、以及各种费用的构成，作者都进行了非常清晰的讲解，让我不再对这些看起来“黑箱操作”的部分感到困惑。我印象最深刻的是关于“基金评级”和“基金业绩分析”的章节，作者并没有简单地告诉我们要看哪些数据，而是深入浅出地解释了这些数据背后的意义。比如，为什么过往业绩不能代表未来表现，但它又是我们评估基金的重要参考；如何通过夏普比率、最大回撤等指标来衡量基金的风险调整后收益。这些分析方法，让我意识到挑选一只优质基金，需要的是一份细致的功课，而不是凭感觉。书中的案例分析也非常到位，通过一些真实的基金案例，来印证理论的讲解，使得枯燥的理论知识变得生动具体，也让我能够将学到的知识立刻运用到实际的思考中。这本书教会我，投资不是一蹴而就的事情，而是需要耐心、知识和方法论的积累。