私人銀行：機構、産品與監管 [Private Banking:Institutions，Products and Regulation] pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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薛瑞鋒，殷劍峰 編

圖書標籤:

• 私人銀行
• 財富管理
• 金融機構
• 金融産品
• 監管閤規
• 高淨值客戶
• 投資管理
• 金融市場
• 銀行服務
• 風險管理

齣版社： 社會科學文獻齣版社

ISBN：9787509742136

版次：1

商品編碼：11660847

包裝：平裝

外文名稱：Private Banking:Institutions，Products and Regulation

開本：16開

齣版時間：2015-01-01

用紙：膠版紙

頁數：432

字數：460000

正文語

內容簡介

　　《私人銀行：機構、産品與監管》旨在全麵介紹私人銀行的機構、産品、監管和中後颱等相關內容，其中機構組織篇對商業銀行、證券公司、保險公司和信托公司等金融機構從事私人銀行業務的組織架構、業務模式和贏利模式等進行研究分析；産品服務篇對投資顧問服務、傢族信托、慈善基金增值服務等業務進行介紹、分析；中後颱篇則是從風險控製、人力資源和IT係統建設等全麵介紹私人銀行的基礎設施和製度保障內容；監管體係篇則對瑞士、美國、新加坡、中國颱灣和中國香港地區的私人銀行監管體係進行瞭介紹、分析。

作者簡介

　　薛瑞鋒，興業銀行私人銀行部總經理。
　　
　　殷劍峰，男，經濟學博士，中國社會科學院金融研究所副所長，金融産品中心主任，中國金融學會理事，中國金融四十人論壇成員。中國社科院研究生院金融學專業碩士導師，中國社科院研究生院公共管理碩士導師，多所大學特聘教授。

目錄

序言一
序言二
緻謝
作者團隊
緒論

第一篇 機構組織篇
第一章 銀行係私人銀行
第二章 非銀行係私人銀行
第三章 傢族辦公室
第四章 獨立財富管理機構

第二篇 産品服務篇
第五章 投資顧問服務
第六章 傢族信托
第七章 保險産品
第八章 慈善基金
第九章 增值服務

第三篇 中後颱篇
第十章 私人銀行風險管理
第十一章 私人銀行人力資源
第十二章 IT係統建設

第四篇 監管體係篇
第十三章 瑞士私人銀行監管體係
第十四章 美國私人銀行監管體係
第十五章 新加坡私人銀行監管體係
第十六章 香港私人銀行監管體係
第十七章 颱灣財富管理業務監管體係

前言/序言

《金融巨擘：財富管理與傢族傳承的智慧》 在現代經濟體係中，私人銀行如同一座座燈塔，指引著高淨值人士的財富航嚮，守護著傢族的基業長青。本書《金融巨擘：財富管理與傢族傳承的智慧》深入剖析瞭私人銀行業務的核心價值與發展脈絡，為讀者呈現一幅全麵而精深的財富管理畫捲。 本書首先從宏觀視角齣發，勾勒齣私人銀行在全球金融版圖中的獨特地位。它並非簡單的儲蓄與貸款業務，而是集投資谘詢、資産配置、風險管理、法律規劃、稅務優化乃至慈善事業支持於一體的綜閤性金融服務。我們將探討私人銀行如何在瞬息萬變的全球經濟環境中，為客戶提供量身定製的解決方案，以實現資産的保值增值，並抵禦各類潛在風險。 在機構層麵，本書詳細介紹瞭全球領先的私人銀行機構及其獨特的經營模式。從傳統的歐洲老牌銀行，到新興市場的金融巨頭，我們將揭示它們在人纔培養、科技創新、客戶關係管理以及閤規風控等方麵的關鍵策略。瞭解這些機構的運作機製，有助於我們理解它們如何贏得客戶的信任，並長期保持市場競爭力。 關於産品與服務，本書將深入淺齣地解讀私人銀行所提供的多樣化金融工具與非金融服務。這包括但不限於： 資産配置策略： 如何在全球範圍內構建多元化的投資組閤，以應對不同的市場周期和客戶風險偏好。我們將探討股票、債券、另類投資（如私募股權、對衝基金、房地産、大宗商品）以及新興資産類彆的配置原則與實踐。 財富傳承規劃： 傢族財富的代際傳承是一項復雜而敏感的工程。本書將詳述信托、遺囑、保險、傢族辦公室等工具在財富傳承中的作用，以及如何通過精密的法律和稅務規劃，確保財富平穩、高效地傳遞給下一代，同時最大限度地規避潛在的稅務負擔與傢庭糾紛。 傢族辦公室服務： 對於超高淨值傢族而言，成立獨立的傢族辦公室已成為常態。本書將深入探討傢族辦公室的職能，包括日常運營管理、投資決策、稅務規劃、法律谘詢、風險管理、傢族治理、教育規劃以及慈善事業等，揭示其在支撐傢族長期發展中的核心作用。 信貸與融資服務： 除瞭投資管理，私人銀行還提供高端的信貸與融資服務，滿足客戶在商業拓展、地産投資、藝術品購置等方麵的資金需求。本書將解析這些服務的特點、風險與操作流程。 稅務與法律谘詢： 跨國資産配置與傢族傳承往往涉及復雜的稅務與法律問題。本書將介紹私人銀行如何整閤專業的稅務與法律資源，為客戶提供前瞻性的谘詢與閤規性指導，幫助客戶規避法律風險，優化稅務結構。 生活方式與增值服務： 私人銀行的服務遠不止於金融層麵。本書還將觸及一些獨特的增值服務，如藝術品與收藏品鑒賞、高端旅行規劃、子女教育谘詢、健康管理等，展現私人銀行如何以全方位、個性化的服務，滿足客戶多元化的生活需求。 在監管層麵，本書將審視私人銀行麵臨的嚴峻挑戰與嚴格的監管環境。我們將分析反洗錢（AML）、瞭解你的客戶（KYC）等閤規要求如何塑造私人銀行的運營模式，以及監管機構在維護金融穩定、保護投資者權益方麵所扮演的角色。理解監管的重要性，有助於客戶與私人銀行建立更堅實的信任基礎。 《金融巨擘：財富管理與傢族傳承的智慧》並非一本枯燥的教科書，而是通過生動的案例分析、深入的行業洞察，以及對未來趨勢的展望，為讀者提供一套係統的財富管理思維框架。無論您是希望理解私人銀行業務的專業人士，還是正在規劃自身或傢族財富的高淨值人士，本書都將是您不可或缺的參考指南，助您在財富管理的道路上行穩緻遠，實現長期的財務目標與傢族願景。

評分☆☆☆☆☆

我對國際金融市場的動態以及不同國傢和地區的經濟發展趨勢一直非常關注。私人銀行作為全球性的金融服務機構，其業務必然與宏觀經濟環境息息相關。我希望這本書在分析私人銀行的“機構”和“産品”時，能夠引入更廣闊的國際視野。例如，它是否會分析不同經濟體在利率、匯率、通貨膨脹等方麵的差異，以及這些差異如何影響私人銀行的投資策略和産品設計？在全球化日益深入的今天，私人銀行如何應對地緣政治風險、貿易摩擦等因素帶來的不確定性？書中是否會探討，新興市場的崛起對私人銀行業務帶來的機遇和挑戰，以及私人銀行如何根據不同市場的特點，調整其服務模式和産品組閤？我期待它能為我打開一扇窗，讓我看到私人銀行在全球經濟大棋局中的位置和作用，理解它們是如何在錯綜復雜的國際環境中，為客戶捕捉投資機會，規避潛在風險。

評分☆☆☆☆☆

在日益復雜的全球經濟環境中，如何有效地管理和傳承傢族財富，是許多高淨值人士麵臨的重大課題。我猜想，這本書在介紹私人銀行的産品和服務時，很可能會花大量篇幅來探討傢族辦公室和財富傳承的相關內容。例如，私人銀行是如何幫助客戶建立和管理傢族辦公室，以實現對傢族資産的全麵、集中和高效管理？這其中又會涉及哪些具體的工具和服務，比如設立傢族信托、製定遺囑、進行稅務規劃、以及安排慈善捐贈等？我特彆想知道，在不同文化背景和法律體係下，傢族財富傳承的方式有哪些差異，以及私人銀行又是如何提供定製化的解決方案來應對這些差異的。書中是否會分析一些經典的傢族財富傳承案例，從中提煉齣成功的經驗和值得藉鑒的教訓？同時，我也好奇，在麵對傢族內部的利益衝突和溝通難題時，私人銀行的角色是什麼，它如何充當一個中立的協調者，幫助傢族成員達成共識，實現財富的平穩過渡？這本書能否為我揭示傢族財富管理的深層奧秘，並讓我理解私人銀行在其中所扮演的關鍵作用。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計非常吸引人，采用瞭一種深邃的藍色調，搭配著金色的字體，給人一種低調奢華、專業嚴謹的感覺，仿佛預示著這是一本能揭示金融界深層奧秘的著作。我是一個對財富管理和私人銀行業務一直抱有濃厚興趣的普通讀者，平時也會關注一些財經新聞和投資論壇，但總覺得信息碎片化，缺乏係統性的瞭解。這次偶然看到《私人銀行：機構、産品與監管》這本書，它的書名就直擊瞭我想要深入瞭解的痛點。我尤其好奇，在如今這個金融市場瞬息萬變的時代，私人銀行是如何運作的？它的核心競爭力又在哪裏？這本書在介紹其“機構”部分時，是否會詳細解析那些頂級的私人銀行是如何建立起其品牌聲譽、吸引和留住高淨值客戶的？例如，他們會如何構建復雜的組織架構，如何招募和培養頂尖的財富管理顧問，以及在市場競爭中，他們又是如何差異化自己的服務，從而在眾多金融機構中脫穎而齣？我猜想，這本書可能會深入探討私人銀行的獨特商業模式，以及他們在財富傳承、稅務規劃、慈善事業谘詢等一係列高附加值服務中扮演的角色。讀完這本書，我希望能對私人銀行的“人”的維度有更深刻的理解，明白那些站在金字塔尖的客戶，究竟是看中瞭私人銀行的哪些“軟實力”。

評分☆☆☆☆☆

誠信和保密是私人銀行贏得客戶信任的基石。我深信，這本書在探討“機構”和“産品”時，一定會涉及其背後的道德倫理和職業操守。我希望書中能夠詳細闡述，私人銀行是如何建立和維護一套嚴格的道德規範和內部控製體係，以確保其服務的公正性、透明性和客戶利益的最大化。例如，在利益衝突的處理方麵，私人銀行會采取哪些措施來避免或管理潛在的衝突？對於客戶信息的保密，它又會設置怎樣的防火牆，以防止信息泄露？我好奇的是，在一些復雜的金融交易中，私人銀行傢如何平衡追求客戶利益和自身職業道德之間的關係？書中是否會分享一些關於如何識彆和防範金融欺詐、洗錢等不法行為的案例和經驗？我對那些關於金融市場的公平競爭、信息不對稱等倫理睏境的討論也充滿期待。這本書能否為我揭示，一個卓越的私人銀行，除瞭其專業的金融能力，更應具備何等高尚的職業精神和道德情操。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，一傢公司的成功，很大程度上取決於其領導者和員工的素質。在私人銀行這樣一個高度依賴人纔的行業裏，機構內部的人纔培養和激勵機製，必定是其核心競爭力之一。這本書如果能夠深入探討私人銀行在人纔招募、培訓、以及職業發展方麵的策略，我會覺得非常有價值。例如，它會如何描述一個頂級的私人銀行傢需要具備哪些專業技能和軟素質？是否包括瞭深厚的金融知識、敏銳的市場洞察力、卓越的溝通能力，以及極高的職業道德和保密意識？書中會不會分享一些關於私人銀行如何設計有吸引力的薪酬和奬金體係，以留住最優秀的人纔？我好奇的是，在客戶關係管理方麵，私人銀行的員工又是如何通過建立長期信任來維護客戶忠誠度的。這本書能否揭示，在激烈的市場競爭中，私人銀行如何通過構建一支高素質、專業化、且充滿活力的團隊，來為客戶提供卓越的服務體驗？我期待它能夠描繪齣一幅私人銀行內部人纔濟濟、生機勃勃的畫麵，讓我對這個行業的“人”的層麵有更深刻的洞察。

評分☆☆☆☆☆

在金融服務日益同質化的今天，卓越的客戶體驗是私人銀行脫穎而齣的關鍵。我一直認為，私人銀行不僅僅是提供金融産品的機構，更是客戶生活中重要的閤作夥伴。這本書如果能深入探討“機構”如何打造極緻的客戶體驗，我會覺得非常有啓發。例如，私人銀行是如何通過建立深度的客戶關係，真正理解客戶的需求、偏好和生活方式的？在服務流程上，它又會如何做到細緻入微，讓客戶感受到被重視和被尊重？我尤其好奇的是，在麵對客戶的非金融需求，例如子女教育、醫療保健、旅行安排、甚至是文化藝術鑒賞等方麵，私人銀行又能提供哪些超乎預期的增值服務？書中是否會分享一些關於如何通過個性化的溝通方式、貼心的服務細節，來贏得客戶的長期忠誠度的案例？我期待它能描繪齣私人銀行如何構建一個以客戶為中心的生態係統，讓每一次互動都成為一次愉快的體驗，從而超越簡單的金融服務，成為客戶信賴的夥伴。

評分☆☆☆☆☆

金融市場的風險無處不在，而私人銀行作為服務於高淨值客戶的機構，其風險管理能力至關重要。這本書的書名中包含“監管”，這讓我相信它對風險的探討會非常深入。我希望書中能夠詳細闡述，私人銀行在麵臨市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險以及閤規風險等不同類型的風險時，是如何建立一套完善的風險管理體係的。例如，它是否會介紹先進的風險評估模型和工具，以及如何利用這些工具來識彆、度量、監測和控製風險？在極端市場環境下，私人銀行又是如何製定應急預案，以保障客戶資産的安全？我尤其想知道，在復雜的金融産品和交易結構中，私人銀行如何進行有效的風險隔離和分散？書中是否會舉例說明，一些重大的金融風險事件是如何被私人銀行成功化解，或者又是如何通過有效的風險管理來避免其發生的？我期待這本書能夠為我揭示私人銀行在風險管理方麵的深厚功底，讓我理解它們是如何在追求收益的同時，始終將風險控製放在首位的，從而確保財富的穩健增長。

評分☆☆☆☆☆

金融科技（FinTech）的浪潮正在席捲全球，它無疑也深刻地影響著私人銀行業的發展。這本書的書名雖然沒有直接提及FinTech，但我相信在探討“産品”和“機構”時，它不可避免地會觸及這一重要趨勢。我期待書中能夠詳細闡述，私人銀行是如何運用大數據、人工智能、區塊鏈等新興技術來提升其服務效率和客戶體驗的。例如，大數據分析能否幫助私人銀行更精準地識彆客戶需求，進行個性化的産品推薦，以及更有效地進行風險評估？人工智能又是否能夠用於自動化交易執行、智能投顧服務，甚至是客戶關係管理？對於區塊鏈技術，它在數字資産管理、跨境支付、以及提高交易透明度和安全性方麵，又將為私人銀行帶來哪些機遇和挑戰？我希望書中能夠提供一些具體的應用場景和案例，讓我能夠直觀地感受到FinTech如何重塑私人銀行的運營模式。同時，我也想瞭解，在擁抱科技創新的同時，私人銀行如何平衡效率與個性化服務之間的關係，以及如何確保在技術應用過程中，客戶的隱私和數據安全得到充分的保障。

評分☆☆☆☆☆

“監管”這個詞在書名中占據瞭重要的位置，這讓我覺得這本書的內容必然非常紮實和具有深度。在當下全球金融監管日益趨嚴的背景下，理解私人銀行所處的法律和監管環境至關重要。我希望這本書能夠詳細闡述，在不同的國傢和地區，私人銀行運營所麵臨的法律框架和監管要求是怎樣的。這是否包括瞭反洗錢（AML）、瞭解你的客戶（KYC）的嚴格規定？對於客戶資産的保護、信息披露的義務，以及閤規經營的各項準則，這本書是否會進行深入的解讀？我尤其想知道，在快速發展的金融創新麵前，監管機構是如何應對的，以及私人銀行自身又是如何主動適應和遵守這些不斷變化的監管政策的。書中會不會舉例說明，一些重大的金融監管事件是如何影響私人銀行業務的，以及銀行又是如何通過強化內部控製和風險管理來規避這些風險的？我對那些關於信托法、繼承法、稅法等與財富管理相關的法律法規，也希望能有所瞭解。這本書的齣現，讓我相信我可以找到一個全麵而權威的視角，來理解私人銀行在閤規經營這條道路上所付齣的努力和所麵臨的挑戰。

評分☆☆☆☆☆

我一直覺得，要理解一個行業，就必須從其根本的“産品”層麵去剖析。這本書的書名中明確提到瞭“産品”，這讓我非常期待。我希望能在這本書中找到關於私人銀行提供的各種金融産品和服務是如何設計和組閤的詳細解答。比如，在麵對不同風險偏好、不同人生階段的客戶時，私人銀行會提供哪些個性化的投資組閤？這些組閤中是否包含瞭市場上的主流金融工具，如股票、債券、基金，同時又會涉及一些更復雜的衍生品，或者是另類投資，例如私募股權、對衝基金、房地産信托基金等？更讓我感興趣的是，私人銀行在這些産品選擇和配置的過程中，是否會結閤先進的金融科技，例如大數據分析、人工智能算法等，來為客戶提供更精準的投資建議和風險控製？此外，除瞭投資産品，私人銀行在信貸、保險、信托、以及傢族辦公室等非投資類産品上的服務，我同樣充滿好奇。這本書會不會深入講解這些産品的運作機製、風險特徵，以及它們如何被巧妙地整閤，以滿足客戶多元化的財富管理需求？我期望它能像一個精心製作的菜單，將私人銀行的服務體係一一呈現在我麵前，讓我能夠清晰地看到，每一個産品背後所蘊含的專業知識和價值。

評分☆☆☆☆☆

寫的比較全麵，值得看一看

評分☆☆☆☆☆

寫的比較全麵，值得看一看

評分☆☆☆☆☆

書不錯，慢慢看

評分☆☆☆☆☆

這本書很不錯，內容理論化但也結閤時代

評分☆☆☆☆☆

書很厚 包裝比較精美 還沒來及看

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書不錯，慢慢看

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不錯

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物流配送速度可以，快遞員也比較給力

評分☆☆☆☆☆

這本書很不錯，內容理論化但也結閤時代