私人银行：机构、产品与监管 [Private Banking:Institutions，Products and Regulation] pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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薛瑞锋，殷剑峰 编

图书标签:

• 私人银行
• 财富管理
• 金融机构
• 金融产品
• 监管合规
• 高净值客户
• 投资管理
• 金融市场
• 银行服务
• 风险管理

出版社： 社会科学文献出版社

ISBN：9787509742136

版次：1

商品编码：11660847

包装：平装

外文名称：Private Banking:Institutions，Products and Regulation

开本：16开

出版时间：2015-01-01

用纸：胶版纸

页数：432

字数：460000

正文语

内容简介

　　《私人银行：机构、产品与监管》旨在全面介绍私人银行的机构、产品、监管和中后台等相关内容，其中机构组织篇对商业银行、证券公司、保险公司和信托公司等金融机构从事私人银行业务的组织架构、业务模式和赢利模式等进行研究分析；产品服务篇对投资顾问服务、家族信托、慈善基金增值服务等业务进行介绍、分析；中后台篇则是从风险控制、人力资源和IT系统建设等全面介绍私人银行的基础设施和制度保障内容；监管体系篇则对瑞士、美国、新加坡、中国台湾和中国香港地区的私人银行监管体系进行了介绍、分析。

作者简介

　　薛瑞锋，兴业银行私人银行部总经理。
　　
　　殷剑峰，男，经济学博士，中国社会科学院金融研究所副所长，金融产品中心主任，中国金融学会理事，中国金融四十人论坛成员。中国社科院研究生院金融学专业硕士导师，中国社科院研究生院公共管理硕士导师，多所大学特聘教授。

目录

序言一
序言二
致谢
作者团队
绪论

第一篇 机构组织篇
第一章 银行系私人银行
第二章 非银行系私人银行
第三章 家族办公室
第四章 独立财富管理机构

第二篇 产品服务篇
第五章 投资顾问服务
第六章 家族信托
第七章 保险产品
第八章 慈善基金
第九章 增值服务

第三篇 中后台篇
第十章 私人银行风险管理
第十一章 私人银行人力资源
第十二章 IT系统建设

第四篇 监管体系篇
第十三章 瑞士私人银行监管体系
第十四章 美国私人银行监管体系
第十五章 新加坡私人银行监管体系
第十六章 香港私人银行监管体系
第十七章 台湾财富管理业务监管体系

前言/序言

《金融巨擘：财富管理与家族传承的智慧》 在现代经济体系中，私人银行如同一座座灯塔，指引着高净值人士的财富航向，守护着家族的基业长青。本书《金融巨擘：财富管理与家族传承的智慧》深入剖析了私人银行业务的核心价值与发展脉络，为读者呈现一幅全面而精深的财富管理画卷。 本书首先从宏观视角出发，勾勒出私人银行在全球金融版图中的独特地位。它并非简单的储蓄与贷款业务，而是集投资咨询、资产配置、风险管理、法律规划、税务优化乃至慈善事业支持于一体的综合性金融服务。我们将探讨私人银行如何在瞬息万变的全球经济环境中，为客户提供量身定制的解决方案，以实现资产的保值增值，并抵御各类潜在风险。 在机构层面，本书详细介绍了全球领先的私人银行机构及其独特的经营模式。从传统的欧洲老牌银行，到新兴市场的金融巨头，我们将揭示它们在人才培养、科技创新、客户关系管理以及合规风控等方面的关键策略。了解这些机构的运作机制，有助于我们理解它们如何赢得客户的信任，并长期保持市场竞争力。 关于产品与服务，本书将深入浅出地解读私人银行所提供的多样化金融工具与非金融服务。这包括但不限于： 资产配置策略： 如何在全球范围内构建多元化的投资组合，以应对不同的市场周期和客户风险偏好。我们将探讨股票、债券、另类投资（如私募股权、对冲基金、房地产、大宗商品）以及新兴资产类别的配置原则与实践。 财富传承规划： 家族财富的代际传承是一项复杂而敏感的工程。本书将详述信托、遗嘱、保险、家族办公室等工具在财富传承中的作用，以及如何通过精密的法律和税务规划，确保财富平稳、高效地传递给下一代，同时最大限度地规避潜在的税务负担与家庭纠纷。 家族办公室服务： 对于超高净值家族而言，成立独立的家族办公室已成为常态。本书将深入探讨家族办公室的职能，包括日常运营管理、投资决策、税务规划、法律咨询、风险管理、家族治理、教育规划以及慈善事业等，揭示其在支撑家族长期发展中的核心作用。 信贷与融资服务： 除了投资管理，私人银行还提供高端的信贷与融资服务，满足客户在商业拓展、地产投资、艺术品购置等方面的资金需求。本书将解析这些服务的特点、风险与操作流程。 税务与法律咨询： 跨国资产配置与家族传承往往涉及复杂的税务与法律问题。本书将介绍私人银行如何整合专业的税务与法律资源，为客户提供前瞻性的咨询与合规性指导，帮助客户规避法律风险，优化税务结构。 生活方式与增值服务： 私人银行的服务远不止于金融层面。本书还将触及一些独特的增值服务，如艺术品与收藏品鉴赏、高端旅行规划、子女教育咨询、健康管理等，展现私人银行如何以全方位、个性化的服务，满足客户多元化的生活需求。 在监管层面，本书将审视私人银行面临的严峻挑战与严格的监管环境。我们将分析反洗钱（AML）、了解你的客户（KYC）等合规要求如何塑造私人银行的运营模式，以及监管机构在维护金融稳定、保护投资者权益方面所扮演的角色。理解监管的重要性，有助于客户与私人银行建立更坚实的信任基础。 《金融巨擘：财富管理与家族传承的智慧》并非一本枯燥的教科书，而是通过生动的案例分析、深入的行业洞察，以及对未来趋势的展望，为读者提供一套系统的财富管理思维框架。无论您是希望理解私人银行业务的专业人士，还是正在规划自身或家族财富的高净值人士，本书都将是您不可或缺的参考指南，助您在财富管理的道路上行稳致远，实现长期的财务目标与家族愿景。

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，一家公司的成功，很大程度上取决于其领导者和员工的素质。在私人银行这样一个高度依赖人才的行业里，机构内部的人才培养和激励机制，必定是其核心竞争力之一。这本书如果能够深入探讨私人银行在人才招募、培训、以及职业发展方面的策略，我会觉得非常有价值。例如，它会如何描述一个顶级的私人银行家需要具备哪些专业技能和软素质？是否包括了深厚的金融知识、敏锐的市场洞察力、卓越的沟通能力，以及极高的职业道德和保密意识？书中会不会分享一些关于私人银行如何设计有吸引力的薪酬和奖金体系，以留住最优秀的人才？我好奇的是，在客户关系管理方面，私人银行的员工又是如何通过建立长期信任来维护客户忠诚度的。这本书能否揭示，在激烈的市场竞争中，私人银行如何通过构建一支高素质、专业化、且充满活力的团队，来为客户提供卓越的服务体验？我期待它能够描绘出一幅私人银行内部人才济济、生机勃勃的画面，让我对这个行业的“人”的层面有更深刻的洞察。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计非常吸引人，采用了一种深邃的蓝色调，搭配着金色的字体，给人一种低调奢华、专业严谨的感觉，仿佛预示着这是一本能揭示金融界深层奥秘的著作。我是一个对财富管理和私人银行业务一直抱有浓厚兴趣的普通读者，平时也会关注一些财经新闻和投资论坛，但总觉得信息碎片化，缺乏系统性的了解。这次偶然看到《私人银行：机构、产品与监管》这本书，它的书名就直击了我想要深入了解的痛点。我尤其好奇，在如今这个金融市场瞬息万变的时代，私人银行是如何运作的？它的核心竞争力又在哪里？这本书在介绍其“机构”部分时，是否会详细解析那些顶级的私人银行是如何建立起其品牌声誉、吸引和留住高净值客户的？例如，他们会如何构建复杂的组织架构，如何招募和培养顶尖的财富管理顾问，以及在市场竞争中，他们又是如何差异化自己的服务，从而在众多金融机构中脱颖而出？我猜想，这本书可能会深入探讨私人银行的独特商业模式，以及他们在财富传承、税务规划、慈善事业咨询等一系列高附加值服务中扮演的角色。读完这本书，我希望能对私人银行的“人”的维度有更深刻的理解，明白那些站在金字塔尖的客户，究竟是看中了私人银行的哪些“软实力”。

评分☆☆☆☆☆

在金融服务日益同质化的今天，卓越的客户体验是私人银行脱颖而出的关键。我一直认为，私人银行不仅仅是提供金融产品的机构，更是客户生活中重要的合作伙伴。这本书如果能深入探讨“机构”如何打造极致的客户体验，我会觉得非常有启发。例如，私人银行是如何通过建立深度的客户关系，真正理解客户的需求、偏好和生活方式的？在服务流程上，它又会如何做到细致入微，让客户感受到被重视和被尊重？我尤其好奇的是，在面对客户的非金融需求，例如子女教育、医疗保健、旅行安排、甚至是文化艺术鉴赏等方面，私人银行又能提供哪些超乎预期的增值服务？书中是否会分享一些关于如何通过个性化的沟通方式、贴心的服务细节，来赢得客户的长期忠诚度的案例？我期待它能描绘出私人银行如何构建一个以客户为中心的生态系统，让每一次互动都成为一次愉快的体验，从而超越简单的金融服务，成为客户信赖的伙伴。

评分☆☆☆☆☆

诚信和保密是私人银行赢得客户信任的基石。我深信，这本书在探讨“机构”和“产品”时，一定会涉及其背后的道德伦理和职业操守。我希望书中能够详细阐述，私人银行是如何建立和维护一套严格的道德规范和内部控制体系，以确保其服务的公正性、透明性和客户利益的最大化。例如，在利益冲突的处理方面，私人银行会采取哪些措施来避免或管理潜在的冲突？对于客户信息的保密，它又会设置怎样的防火墙，以防止信息泄露？我好奇的是，在一些复杂的金融交易中，私人银行家如何平衡追求客户利益和自身职业道德之间的关系？书中是否会分享一些关于如何识别和防范金融欺诈、洗钱等不法行为的案例和经验？我对那些关于金融市场的公平竞争、信息不对称等伦理困境的讨论也充满期待。这本书能否为我揭示，一个卓越的私人银行，除了其专业的金融能力，更应具备何等高尚的职业精神和道德情操。

评分☆☆☆☆☆

金融市场的风险无处不在，而私人银行作为服务于高净值客户的机构，其风险管理能力至关重要。这本书的书名中包含“监管”，这让我相信它对风险的探讨会非常深入。我希望书中能够详细阐述，私人银行在面临市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及合规风险等不同类型的风险时，是如何建立一套完善的风险管理体系的。例如，它是否会介绍先进的风险评估模型和工具，以及如何利用这些工具来识别、度量、监测和控制风险？在极端市场环境下，私人银行又是如何制定应急预案，以保障客户资产的安全？我尤其想知道，在复杂的金融产品和交易结构中，私人银行如何进行有效的风险隔离和分散？书中是否会举例说明，一些重大的金融风险事件是如何被私人银行成功化解，或者又是如何通过有效的风险管理来避免其发生的？我期待这本书能够为我揭示私人银行在风险管理方面的深厚功底，让我理解它们是如何在追求收益的同时，始终将风险控制放在首位的，从而确保财富的稳健增长。

评分☆☆☆☆☆

在日益复杂的全球经济环境中，如何有效地管理和传承家族财富，是许多高净值人士面临的重大课题。我猜想，这本书在介绍私人银行的产品和服务时，很可能会花大量篇幅来探讨家族办公室和财富传承的相关内容。例如，私人银行是如何帮助客户建立和管理家族办公室，以实现对家族资产的全面、集中和高效管理？这其中又会涉及哪些具体的工具和服务，比如设立家族信托、制定遗嘱、进行税务规划、以及安排慈善捐赠等？我特别想知道，在不同文化背景和法律体系下，家族财富传承的方式有哪些差异，以及私人银行又是如何提供定制化的解决方案来应对这些差异的。书中是否会分析一些经典的家族财富传承案例，从中提炼出成功的经验和值得借鉴的教训？同时，我也好奇，在面对家族内部的利益冲突和沟通难题时，私人银行的角色是什么，它如何充当一个中立的协调者，帮助家族成员达成共识，实现财富的平稳过渡？这本书能否为我揭示家族财富管理的深层奥秘，并让我理解私人银行在其中所扮演的关键作用。

评分☆☆☆☆☆

金融科技（FinTech）的浪潮正在席卷全球，它无疑也深刻地影响着私人银行业的发展。这本书的书名虽然没有直接提及FinTech，但我相信在探讨“产品”和“机构”时，它不可避免地会触及这一重要趋势。我期待书中能够详细阐述，私人银行是如何运用大数据、人工智能、区块链等新兴技术来提升其服务效率和客户体验的。例如，大数据分析能否帮助私人银行更精准地识别客户需求，进行个性化的产品推荐，以及更有效地进行风险评估？人工智能又是否能够用于自动化交易执行、智能投顾服务，甚至是客户关系管理？对于区块链技术，它在数字资产管理、跨境支付、以及提高交易透明度和安全性方面，又将为私人银行带来哪些机遇和挑战？我希望书中能够提供一些具体的应用场景和案例，让我能够直观地感受到FinTech如何重塑私人银行的运营模式。同时，我也想了解，在拥抱科技创新的同时，私人银行如何平衡效率与个性化服务之间的关系，以及如何确保在技术应用过程中，客户的隐私和数据安全得到充分的保障。

评分☆☆☆☆☆

“监管”这个词在书名中占据了重要的位置，这让我觉得这本书的内容必然非常扎实和具有深度。在当下全球金融监管日益趋严的背景下，理解私人银行所处的法律和监管环境至关重要。我希望这本书能够详细阐述，在不同的国家和地区，私人银行运营所面临的法律框架和监管要求是怎样的。这是否包括了反洗钱（AML）、了解你的客户（KYC）的严格规定？对于客户资产的保护、信息披露的义务，以及合规经营的各项准则，这本书是否会进行深入的解读？我尤其想知道，在快速发展的金融创新面前，监管机构是如何应对的，以及私人银行自身又是如何主动适应和遵守这些不断变化的监管政策的。书中会不会举例说明，一些重大的金融监管事件是如何影响私人银行业务的，以及银行又是如何通过强化内部控制和风险管理来规避这些风险的？我对那些关于信托法、继承法、税法等与财富管理相关的法律法规，也希望能有所了解。这本书的出现，让我相信我可以找到一个全面而权威的视角，来理解私人银行在合规经营这条道路上所付出的努力和所面临的挑战。

评分☆☆☆☆☆

我对国际金融市场的动态以及不同国家和地区的经济发展趋势一直非常关注。私人银行作为全球性的金融服务机构，其业务必然与宏观经济环境息息相关。我希望这本书在分析私人银行的“机构”和“产品”时，能够引入更广阔的国际视野。例如，它是否会分析不同经济体在利率、汇率、通货膨胀等方面的差异，以及这些差异如何影响私人银行的投资策略和产品设计？在全球化日益深入的今天，私人银行如何应对地缘政治风险、贸易摩擦等因素带来的不确定性？书中是否会探讨，新兴市场的崛起对私人银行业务带来的机遇和挑战，以及私人银行如何根据不同市场的特点，调整其服务模式和产品组合？我期待它能为我打开一扇窗，让我看到私人银行在全球经济大棋局中的位置和作用，理解它们是如何在错综复杂的国际环境中，为客户捕捉投资机会，规避潜在风险。

评分☆☆☆☆☆

我一直觉得，要理解一个行业，就必须从其根本的“产品”层面去剖析。这本书的书名中明确提到了“产品”，这让我非常期待。我希望能在这本书中找到关于私人银行提供的各种金融产品和服务是如何设计和组合的详细解答。比如，在面对不同风险偏好、不同人生阶段的客户时，私人银行会提供哪些个性化的投资组合？这些组合中是否包含了市场上的主流金融工具，如股票、债券、基金，同时又会涉及一些更复杂的衍生品，或者是另类投资，例如私募股权、对冲基金、房地产信托基金等？更让我感兴趣的是，私人银行在这些产品选择和配置的过程中，是否会结合先进的金融科技，例如大数据分析、人工智能算法等，来为客户提供更精准的投资建议和风险控制？此外，除了投资产品，私人银行在信贷、保险、信托、以及家族办公室等非投资类产品上的服务，我同样充满好奇。这本书会不会深入讲解这些产品的运作机制、风险特征，以及它们如何被巧妙地整合，以满足客户多元化的财富管理需求？我期望它能像一个精心制作的菜单，将私人银行的服务体系一一呈现在我面前，让我能够清晰地看到，每一个产品背后所蕴含的专业知识和价值。

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非常不错的 非常不错的 非常不错的

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物流配送速度可以，快递员也比较给力

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快递员很好！书还是不错的。

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书不错，慢慢看

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书还没看，主要是公司的三级风控在里面买来看看，提升一下自己

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公司买的，很方便实用。价格实惠，送货速度也很快。

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不错，送货速度比较快。

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评分☆☆☆☆☆

书没啥问题，就是物流的时间有点长