证券投资基金(成竹在胸) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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证券从业资格考试辅导教材编写组 著

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店铺： 广影图书专营店

出版社： 清华大学出版社

ISBN：9787302345589

商品编码：29727964185

包装：平装

出版时间：2014-01-01

基本信息

书名：证券投资基金(成竹在胸)

定价：45.00元

作者：证券从业资格考试辅导教材编写组

出版社：清华大学出版社

出版日期：2014-01-01

ISBN：9787302345589

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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知识讲解：紧扣考试教材，提炼考点，各个击破把握重点：结合工作实际，简化陈述，突出重点实战分析：配套历年真题，名师精解，清晰透彻预测试题：潜心研究多年，直击真题，志在必得★★★清华证券业从业资格考试丛书★★★成竹在胸 证券投资基金辅导教材成竹在胸 证券发行与承销辅导教材成竹在胸 证券市场基础知识辅导教材成竹在胸 证券投资分析辅导教材成竹在胸 证券交易辅导教材成竹在胸 证券发行与承销真题详解与押题密卷成竹在胸 证券市场基础知识真题详解与押题密卷成竹在胸 证券交易真题详解与押题密卷成竹在胸 证券投资基金真题详解与押题密卷成竹在胸 证券投资分析真题详解与押题密卷

内容提要

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本书是专门为参加“证券从业人员资格考试”的人士编写的一本应试辅导书，严格依据中国证券业协会颁布的*考试大纲和指定教材编写。
在本书的编写上，突出了功能性、实用性和及时性。所谓讲义，就是依据指定教材，归纳整理的考试要点，旨在帮生迅速、全面掌握考试内容；所谓真题，就是将历次考试真题穿插于讲义、本章练习题之中，旨在帮生巩固所学知识，凸显考试要点；所谓预测，就是本书的所有练习题都是依据考试真题的特点、难度及形式进行编写，旨在帮生提升应试能力。
本书作为一本正式出版的“证券从业人员资格考试”应试辅导书，内容新颖，形式活泼，功能实用，可以帮助广大读者轻松通过考试。

目录

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章...... 证券投资基金概述

知识导图

节证券投资基金的概念与特点

第二节 证券投资基金的运作与参与主体

第三节 证券投资基金的法律形式

第四节 证券投资基金的运作方式

第五节 证券投资基金的起源与发展

第六节 我国基金业的发展概况

第七节 基金业在金融体系中的地位与作用

本章考点自测解析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二章...... 证券投资基金的类型

知识导图

节 证券投资基金分类概述

第二节 股票基金

第三节 债券基金

第四节 货币市场基金

第五节 混合基金

第六节 保本基金

第七节 交易型开放式指数基金（ETF）

第八节 QDII基金

第九节 分级基金

第十节 基金评价与投资选择

本章考点自测解析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第三章 基金的募集、交易与登记

知识导图

节 基金的募集与认购

第二节 基金的交易、申购和赎回

第三节 基金份额的登记

本章考点自测解析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第四章 基金管理人

知识导图

节 基金管理人概述

第二节 基金管理公司机构设置

第三节 基金投资运作管理

第四节 特定客户资产管理业务

第五节 基金管理公司治理结构与内部控制

本章考点自测解析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第五章 基金托管人

知识导图

节 基金托管人概述

第二节 机构设置与技术系统

第三节 基金财产保管

第四节 基金资金清算

第五节 基金会计复核

第六节 基金投资运作监督

第七节 基金托管人内部控制

本章考点自测解析

一、单项选择题

二、不定项选择题

三、判断题

第六章 基金的市场营销

知识导图

节 基金营销概述

第二节 基金产品设计与定价

考点1 基金产品的设计思路与流程

考点2 基金产品设计的法律要求

考点3 基金产品线的布置

考点4 定价管理

第三节 基金销售渠道、促销手段与客户服务

第四节 基金销售机构

第五节 基金销售行为规范

第六节 证券投资基金销售业务信息管理

第七节 基金销售机构内部控制

本章考点自测解析

一、单选选择题

二、多项选择题

三、判断题

第七章 基金的估值、费用与会计核算

知识导图

节 基金资产估值

第二节 基金费用

第三节 基金会计核算

第四节 基金财务会计报告分析

本章考点自测解析

一、单选选择题

二、多项选择题

三、判断题

第八章 基金利润分配与税收

知识导图

节 基金利润

第二节 基金利润分配

第三节 基金税收

本章考点自测解析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第九章 基金的信息披露

知识导图

节 基金信息披露概述

第二节 基金主要当事人的信息披露义务

第三节 基金募集信息披露

第四节 基金运作信息披露

第五节 基金临时信息披露

第六节 特殊基金品种的信息披露

本章考点自测解析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第十章 基金监管

知识导图

节 基金监管概述

第二节 基金监管机构和自律组织

第三节 基金服务机构监管

第四节 基金运作监管

第五节 基金行业人员监管

本章考点自测解析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第十一章 证券组合管理理论

知识导图

节 证券组合管理概述

第二节 证券组合分析

第三节 资本资产定价模型

第四节 套利定价理论

第五节 有效市场假设理论及其运用

第六节 行为金融理论及其应用

本章考点自测解析

一、单项选择题

二、不定项选择题

三、判断题

第十二章 资产配置管理

知识导图

节 资产配置管理概述

第二节 资产配置的基本方法

第三节 资产配置主要类型及其比较

本章考点自测解析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第十三章 股票投资组合管理

知识导图

节 股票投资组合的目的

第二节 股票投资组合管理基本策略

第三节 股票投资风格管理

第四节 积极型股票投资策略

第五节 消极型股票投资策略

本章考点自测解析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第十四章 债券投资组合管理

知识导图

节 债券收益率及收益率曲线

第二节 债券风险的测量

第三节 积极债券组合管理

第四节 消极债券组合管理

第五节 投资者的选择

本章考点自测解析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第十五章 基金绩效衡量

知识导图

节 基金绩效衡量概述

第二节 基金净值收益率的计算

第三节 基金绩效的收益率衡量

第四节 风险调整绩效衡量方法

第五节 择时能力衡量

第六节 绩效贡献分析

本章考点自测解析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

作者介绍

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证券从业资格考试辅导教材编写组：由中国人民大学财政金融学院的老师组成，专家组成员都有10年以上证券投资经验，累计授课上千次，深受学生爱戴。

本编写组曾在《京华时报》、《证券周刊》、《北京晨报》、《中国能源报》等刊物发表数十篇文章。自2007年开始从事证券、期货、银行从业资格考试相关培训，有丰富的教学经验，精于对考点的把握。

文摘

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序言

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《基金投资：洞悉市场，稳健增长》 一、 时代浪潮下的投资智慧 在瞬息万变的现代经济格局中，个体财富的积累与增值，已成为每个人都必须面对并积极探索的重要课题。传统储蓄模式的收益日益微薄，面对通货膨胀的侵蚀，如何让手中的资金“跑赢”时间，实现资产的稳健增长，已成为摆在我们面前的紧迫任务。与此同时，金融市场的日益成熟和多元化，为我们提供了前所未有的投资机会。然而，市场如海，波涛汹涌，如何在信息的洪流中保持清醒的头脑，辨别方向，规避风险，抓住机遇，则需要一套系统化的投资理念和实操方法。 《基金投资：洞悉市场，稳健增长》正是基于这样的时代背景应运而生。本书并非一本空洞的理论手册，也不是一份包罗万象的投资百科全书。它更像是一位经验丰富的投资向导，旨在为广大投资者，尤其是初入或正处于迷茫期的投资者，提供一套清晰、实用、且具有前瞻性的基金投资指南。我们深知，投资的本质在于“价值”的发现与“增长”的实现，而基金，作为一种集合投资工具，以其专业管理、分散风险、门槛较低的优势，成为了普通投资者参与资本市场、分享经济增长红利的重要途径。 本书的创作初衷，在于打破基金投资的神秘感，将其中的关键要素以最直观、最易懂的方式呈现给读者。我们致力于帮助读者构建一套完整的基金投资认知框架，从理解基金的基本概念，到掌握各类基金的特点与适用场景，再到学会如何制定个性化的投资策略，最终实现长期、稳健的财富增值。我们相信，通过学习本书，读者将不再是盲目跟风的“韭菜”，而是能够运用科学方法，做出理性决策的明智投资者。 二、 破除迷雾，理解基金投资的核心 基金投资，并非简单的买卖行为，它蕴含着深刻的市场逻辑和投资哲学。本书将带领读者深入剖析基金投资的核心要素，从宏观到微观，层层递进，拨开笼罩在基金投资周围的迷雾。 1. 基金的本质：集合与分散的智慧 首先，我们将详细阐述基金的本质。基金，顾名思义，是一种集合众多投资者的资金，由专业的基金管理人进行投资运作的金融产品。这种“集合”的智慧，使得普通投资者能够以较低的门槛，参与到原本需要巨额资金才能接触到的股票、债券、货币市场等多元化资产的投资中。更重要的是，“集合”也意味着“分散”。基金通过投资于一篮子证券，有效降低了单一资产的风险，实现了“不把鸡蛋放在同一个篮子里”的投资原则。本书将通过生动的案例，解释基金如何通过投资组合管理，实现风险的分散和收益的优化，让读者深刻理解基金的风险控制能力。 2. 基金的种类：各有所长，精准匹配 市面上的基金琳琅满目，种类繁多。本书将对各类基金进行系统性的梳理和讲解，包括但不限于： 股票型基金： 重点投资于股票，预期收益较高，风险也相对较大。我们将分析不同风格的股票型基金，如成长型基金、价值型基金、行业主题基金等，并探讨其投资逻辑和适用人群。 债券型基金： 主要投资于债券，收益相对稳定，风险较低。我们将深入介绍国债基金、企业债基金、可转债基金等，以及它们的收益特点和在投资组合中的作用。 混合型基金： 兼具股票型和债券型基金的特点，在股票和债券之间灵活配置，寻求风险与收益的平衡。我们将分析不同比例的混合型基金，以及它们在不同市场环境下的表现。 货币市场基金： 投资于短期货币市场工具，流动性高，风险极低，收益稳定，常被视为“现金管理工具”。我们将讲解货币基金的运作机制，以及它在日常资金管理中的重要性。 指数基金： 跟踪特定市场指数，如沪深300、标普500等，力求复制指数的表现。我们将深入探讨被动投资的优势，以及指数基金在低成本、高透明度方面的价值。 ETF（交易所交易基金）： 结合了开放式基金和封闭式基金的特点，可在交易所进行交易。我们将详细介绍ETF的交易机制、优势以及如何利用ETF进行多元化投资。 本书将不仅仅是罗列基金的定义，更会深入分析每种基金的投资策略、风险收益特征、适合的投资者画像以及在不同市场周期下的表现，帮助读者找到最适合自己风险承受能力和投资目标的基金类型。 3. 基金经理与投研团队：专业力量的价值 基金投资的魅力，很大程度上源于其专业化的管理。本书将着重介绍基金经理和投研团队在基金投资中的关键作用。我们将探讨如何评估基金经理的过往业绩、投资理念、风险控制能力以及团队的稳定性。通过揭示专业机构的运作模式，读者将能更深刻地理解，为何选择一只优秀的基金，就是选择了一位值得信赖的“财富管家”。我们将分享如何从基金公司的规模、声誉、研究实力等方面进行初步筛选，以及如何深入了解基金经理的背景信息，为自己的投资决策提供更专业的参考。 三、 筑牢基石，构建科学的基金投资体系 理解基金的本质和分类只是第一步，更关键的是如何将这些知识转化为实际的投资行动，构建一个稳健、可持续的基金投资体系。本书将从以下几个维度，引导读者建立自己的投资框架。 1. 风险评估与目标设定：量体裁衣的投资规划 投资的首要原则是“了解自己”。在开始任何基金投资之前，我们必须诚实地评估自己的风险承受能力、投资期限、资金来源以及期望的收益水平。本书将提供一套简单易行的风险评估方法，帮助读者明确自己的“投资者画像”。同时，我们将引导读者设定清晰、可衡量的投资目标，例如“为子女教育储蓄”、“为退休生活积累资金”等。明确的目标是制定有效投资策略的基石，能够帮助我们在市场波动中保持定力。 2. 投资策略的制定：量身定制的路径图 基于风险评估和目标设定，本书将提供多种经典的基金投资策略，并鼓励读者根据自身情况进行个性化调整： 长期持有策略： 强调复利的力量，通过长期投资于优质基金，分享经济增长的红利。我们将探讨如何选择具备长期投资价值的基金，以及在市场波动中如何克服恐惧，坚持持有。 定期定额投资（DCA）： 俗称“懒人投资法”，通过定期、固定金额的投资，平滑市场波动，降低择时风险。我们将详细解析DCA的原理，计算其在不同市场情况下的收益表现，并给出实操建议。 资产配置策略： 根据投资目标和风险承受能力，将资金分配到不同类型、不同风格的基金中，以实现风险的有效分散和收益的优化。我们将介绍不同的人生阶段和风险偏好对应的资产配置模型，并提供调整建议。 主题投资与行业轮动： 关注特定行业或主题的发展趋势，投资于相关基金。我们将分析如何识别具有潜力的投资主题，以及如何进行行业轮动的时机把握（强调其风险与技巧）。 3. 基金的选择与优化：火眼金睛的选基之道 选择一只好的基金是成功投资的关键。本书将提供一套详细的基金选择与优化方法论： 历史业绩分析： 如何解读基金的长期、短期收益率，以及在不同市场周期下的表现。我们将强调不能只看短期业绩，而要关注基金的稳健性和持续性。 风险指标解读： 深入理解夏普比率、最大回撤、波动率等关键风险指标，判断基金的风险控制水平。 基金费用分析： 管理费、托管费、申购赎回费等对投资收益的影响。我们将教导读者如何选择低费率的基金，实现成本的最小化。 基金经理的稳定性与风格： 关注基金经理的更换情况，以及其投资风格是否与基金的定位一致。 基金公司实力与声誉： 选择规模大、声誉好、投研实力强的基金公司。 4. 风险管理与心态调整：穿越周期的智慧 投资并非一帆风顺，市场总会有波动。本书将重点强调风险管理的重要性，以及如何调整心态，应对市场的起伏。 止损与止盈的艺术： 如何设定合理的止损点和止盈点，保护本金，锁定收益。 情绪控制： 投资中的贪婪与恐惧是最大的敌人。我们将分享如何保持理性，避免情绪化交易，坚持投资纪律。 定期复盘与调整： 定期审视自己的投资组合，根据市场变化和个人情况进行必要的调整。 避免过度交易： 频繁的买卖不仅会增加交易成本，还可能错过长期收益。 四、 实践出真知，迈向财务自由之路 《基金投资：洞悉市场，稳健增长》的最终目标，是帮助读者将理论知识转化为实际的投资行动，并在实践中不断学习和成长。本书将通过大量的实际案例、图表分析以及操作指南，让读者能够： 熟练使用各类基金销售平台： 了解如何进行基金的查询、购买、赎回等操作。 学会阅读基金相关的法律文件和信息披露： 掌握获取基金信息的渠道，并能独立分析。 建立自己的投资观察清单： 跟踪关注的基金和市场动态。 掌握应对市场突发事件的策略： 了解如何在黑天鹅事件中保护自己的资产。 我们坚信，基金投资并非遥不可及的高深学问，而是一项可以通过学习和实践掌握的技能。通过本书，您将获得清晰的指引，建立坚实的知识体系，培养理性的投资心态，从而在基金投资的道路上，稳健前行，逐步迈向财务自由的目标。这是一场关于财富增值的旅程，而本书，将是您旅途中不可或缺的指南。

评分☆☆☆☆☆

这本书我早就想读了，但一直没下定决心。听说这本书的内容非常丰富，涉及到了很多我一直以来都很感兴趣的知识领域。我尤其关注它在投资策略方面的探讨，毕竟在这个瞬息万变的金融市场，掌握一套行之有效的投资方法至关重要。我希望它能给我带来一些新的启发，帮助我更好地理解基金的运作机制，并学习如何从中获利。当然，作为一个普通投资者，我对风险控制也十分看重，希望这本书能提供一些实用的建议，让我能够规避不必要的损失，稳健地实现财富增值。我还会仔细研究书中关于市场分析和宏观经济解读的部分，因为我相信，深刻的理解和洞察是做出明智投资决策的基础。此外，我也对书中可能涉及的基金选择和组合构建等实践性内容充满了期待，希望能从中找到适合自己的投资路径。我期待这本书能成为我投资路上的良师益友，帮助我一步步走向财务自由。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计非常吸引我，那种简约而不失内涵的风格，让我对其中蕴含的智慧充满了好奇。我一直认为，好的书籍不仅仅是知识的载体，更是一种精神的启迪。我希望这本书能带我进入一个全新的视角，让我看到金融世界更深层次的运作逻辑。我对书中可能讲解的关于投资心理学的分析特别感兴趣，因为我深知，情绪往往是影响投资决策的最大因素之一。如果能在这方面有所突破，相信会对我的投资实践产生深远的影响。同时，我也对书中可能提及的一些经典投资案例进行深入研究，学习前辈们的经验和教训，避免重蹈覆辙。这本书能否为我打开一扇通往更高层次投资智慧的大门，是我非常期待的。我希望它不仅仅是一本关于基金的介绍，更是一本关于如何进行理性思考和战略规划的指南，帮助我在不确定的市场中找到属于自己的确定性。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本书，我就感受到了一种沉甸甸的期待。我希望它不仅仅是一本知识的堆砌，更是一次心灵的洗礼。我一直在寻找能够帮助我理解金融世界背后逻辑的书籍，而我相信这本书正是其中的佼佼者。我特别期待它在分析市场趋势和预测未来走向方面的独特见解，这对于我做出前瞻性的投资决策至关重要。我希望书中能够提供一些关于如何识别不同类型基金的优势和劣势的实用技巧，以便我能够根据自己的风险偏好和投资目标做出最合适的选择。此外，我也关注书中可能提及的关于如何与市场保持良好关系，以及如何在长期投资中保持耐心和纪律的讨论。这本书是否能让我对投资这件事有一个更加成熟和睿智的认识，是我非常期待的。我希望它能成为我投资旅程中不可或缺的指南，帮助我 navigate 复杂多变的金融世界，最终实现我的财务梦想。

评分☆☆☆☆☆

这本书在我看来，更像是一种人生态度的体现。它所传达的“成竹在胸”的精神，让我联想到了在投资领域中，那种沉着冷静、胸有成竹的决策过程。我期待书中能够提供一些关于如何培养这种心态的指导，如何在市场波动中保持清醒的头脑，不被短期的涨跌所干扰。我希望它能教我如何制定长远的投资目标，并一步一个脚印地去实现它们，而不是被市场的喧嚣所裹挟。我对书中关于复利效应的讲解也十分好奇，我相信这是一个被很多人低估的财富增长引擎。这本书是否能让我更深刻地理解财富的长期积累之道，是我非常期待的。我希望它能成为我审视自己投资行为的一面镜子，帮助我不断 refine 我的策略，朝着我心中的财务自由目标稳步前进。

评分☆☆☆☆☆

我一直对金融领域充满了探索的欲望，而这本书的出现，无疑为我提供了一个绝佳的学习机会。我听说这本书在讲解复杂的金融概念时，能够做到深入浅出，通俗易懂，这对我来说是极大的福音。我希望它能帮助我扫清在理解基金等金融产品时遇到的障碍，让我能够更加自信地进行投资。我特别想了解书中关于长期投资和价值投资的理念，我相信这些经过时间检验的投资哲学，是稳定收益的基石。此外，我还会关注书中关于资产配置和分散化风险的建议，因为我知道，合理的资产配置是降低整体投资风险的关键。这本书是否能帮助我建立起一套系统性的投资框架，是我最为关注的。我期望它能成为我投资知识体系中的重要一环，为我的财务未来打下坚实的基础，让我不再盲目跟风，而是做出有理有据的决策。