理财规划师--职业技能培训鉴定教材 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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人力资源和社会保障部教材办公室组织写 著

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店铺： 博学精华图书专营店

出版社： 中国劳动社会保障出版社

ISBN：9787504595508

商品编码：29729757235

包装：平装

出版时间：2012-05-01

基本信息

书名:理财规划师--职业技能培训鉴定教材

：40.00元

售价：28.0元,便宜12.0元,折扣70

作者:人力资源和社会保障部教材办公室组织写

出版社：中国劳动社会保障出版社

出版日期：2012-05-01

ISBN：9787504595508

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：大16开

商品重量：0.499kg

编辑推荐

内容提要

　　《职业技能培训鉴定教材：理财规划师》由人力资源和社会保障部教材办公室组织编写。教材以《国家职业标准·理财规划师》为依据，.紧紧围绕“以企业需求为导向，以职业能力为核心”的编写理念，力求突出职业培训特色，满足职业技能培训与鉴定考核的需要。
　　《职业技能培训鉴定教材：理财规划师》详细介绍了理财规划师要求掌握的*实用知识和技术。全书主要内容包括风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划等。每一单元后附有单元测试题及答案，供读者巩固、检验学习效果时参考使用。
　　本教材可作为理财规划师（国家职业资格二级）职业技能培训与鉴定考核用书，也可供相关从业人员参加在职培训、岗位培训使用。

目录

作者介绍

文摘

序言

《金融智囊：财富增长的实用指南》 在这瞬息万变的金融世界中，如何让手中的财富实现稳健增长，并为未来的目标打下坚实基础，是许多人孜孜不倦追求的课题。本书《金融智囊：财富增长的实用指南》正是为了满足这一需求而精心编撰，它并非一本枯燥的理论说教，而是以一种贴近读者、实用至上的方式，为您揭示财富增值的秘密。我们深知，真正的理财智慧并非遥不可及，而是蕴藏在日常的决策与细致的规划之中。 本书最大的特色在于其“理论与实践深度融合”的理念。我们不回避复杂的金融概念，但绝不会让这些概念成为理解的障碍。相反，我们将力求用最通俗易懂的语言，辅以大量贴合现实生活的案例分析，将抽象的金融知识转化为可以立刻上手操作的技巧。从最基础的储蓄规划、预算管理，到进阶的投资工具选择、风险控制策略，再到终极的退休规划、遗产传承，本书将为您构建一个全面而系统的财富管理知识体系。 第一部分：筑牢根基——理性认知与基础规划 在踏上财富增值之路前，建立正确的金钱观和科学的规划方法至关。）我们将首先带领您深入了解“金钱的本质”——它不仅仅是数字，更是实现人生价值、保障生活品质的工具。通过剖析个人和家庭的财务现状，您将学会如何精确地“绘制你的财务地图”，清晰地识别资产、负债、收入与支出，从而为后续的规划奠定坚实基础。 紧接着，我们将重点阐述“预算管理的力量”。很多人认为预算是束缚，但实际上，它恰恰是实现财务自由的“方向盘”。本书将提供多种实用预算工具和方法，帮助您告别“月光族”的窘境，将每一分钱都花在刀刃上。更重要的是，我们强调“延迟满足的智慧”，教会您如何在短期欲望与长期目标之间取得平衡，这是实现财富积累的关键一步。 此外，“债务的理性管理”也是本部分的核心内容。我们将区分“好债”与“坏债”，教您如何审慎对待贷款，制定合理的还款计划，避免陷入不必要的财务困境。理解不同类型贷款的利息计算方式、还款策略，将助您更有效地减轻财务负担，甚至将负债转化为资产增值的助力。 第二部分：扬帆起航——多元化投资策略与风险驾驭 当您拥有了稳固的财务根基，便可以开始探索财富增值的广阔海洋。本部分将为您介绍“多层次的投资工具箱”。我们将对股票、债券、基金、房地产、黄金等主流投资品种进行深入剖析，详细介绍它们的运作机制、收益潜力、风险特征以及适合的投资者类型。我们不会推荐“一夜暴富”的投机之道，而是倡导“分散风险，长期增值”的稳健投资理念。 我们会着重讲解“资产配置的艺术”。了解不同资产类别之间的相关性，以及如何根据自身的风险承受能力、投资期限和财务目标，构建一个最优化的资产组合，这是实现投资目标的关键。本书将提供实用的资产配置模型和调整策略，帮助您在不同市场环境下保持投资的灵活性和韧性。 对于新手投资者，我们将提供“从零开始的投资指南”。从如何开立证券账户、选择优质基金、理解k线图，到如何识别市场趋势、避免常见的投资陷阱，每一步都将清晰明了，让您告别“盲投”，迈出自信的第一步。 更重要的是，本书将深入探讨“风险管理的重要性”。投资并非没有风险，但我们可以学会如何有效识别、评估和控制风险。我们将介绍止损、止盈、对冲等风险管理工具，以及如何通过资产多元化来分散不可避免的市场风险。学会与风险共舞，才能让您的财富之路更加平坦。 第三部分：扬名远航——个性化规划与财富传承 财富的积累并非终点，如何让财富更好地服务于您的人生目标，并平稳地传递给下一代，是更深层次的追求。本部分将引导您进行“个性化的财务目标设定与实现路径规划”。无论您的人生目标是购买房产、子女教育、环球旅行，还是提前退休，本书都将提供量身定制的规划思路和可行的执行方案。 我们将重点关注“退休规划的智慧”。提前规划退休生活，不仅是为养老金做准备，更是为您的晚年生活注入充实和幸福。我们将分析不同退休年龄的财务需求，介绍养老保险、年金等退休工具，并指导您如何估算退休后的生活费用，制定长期的储蓄和投资计划，确保您能安享晚年。 “保险规划的保障盾”是本书不可或缺的一部分。在追求财富增长的同时，我们不能忽视潜在的风险。本书将详细介绍各种保险产品的功用，如寿险、健康险、意外险、财产险等，并教您如何根据自身和家庭的实际情况，构建一份全面而有效的保险保障体系，为您的财富和家人提供坚实的后盾。 最后，本书将触及“财富传承的艺术”。随着财富的增长，如何将其有序、高效地传承给下一代，实现家族财富的延续和增值，将成为一个重要议题。我们将探讨遗嘱、信托等财富传承工具，并提供关于税务筹划、家族治理等方面的建议，帮助您为家族的未来打下坚实基础，让财富的价值得到最大程度的实现。 《金融智囊：财富增长的实用指南》 是一本陪伴您一生财富旅程的忠实伙伴。它将以一种负责任、严谨的态度，引导您理性地认知财富、科学地管理财富、智慧地增值财富，并最终实现财富的传承与价值的最大化。无论您是初涉理财的新手，还是希望优化现有投资组合的资深投资者，亦或是对家族财富传承感到困惑的人士，都能从中找到所需的智慧和方法。这本书，是您开启财富自由之路，实现人生精彩篇章的最佳选择。

评分☆☆☆☆☆

这本书真是太及时了！作为一个刚入行不久的理财助理，每天面对各种客户咨询，总觉得自己知识储备不够扎实，很多时候只能提供一些基础的信息，深层的问题就有些力不从心。偶然间看到这本书，就抱着试试看的心态入手了。翻开第一页，就吸引住了我。它并没有一开始就枯燥地讲解各种复杂的金融工具，而是从理财规划师这个职业的核心价值和必备素养讲起，让我一下子找到了方向。书中对于如何与客户建立信任、如何进行有效的沟通、如何倾听客户需求等等的论述，简直就是实操指南。我尤其喜欢它关于“同理心”和“职业道德”的部分，这让我深刻理解到，成为一名优秀的理财规划师，绝不仅仅是懂产品，更重要的是懂人，懂心。书中列举的案例也非常贴近实际，让我能够代入思考，仿佛亲身经历了一次次的咨询过程，并且从中学习到了如何应对各种不同类型的客户。特别是关于风险评估和客户目标设定的部分，讲解得非常细致，还提供了一些实用的表格和工具，让我感觉不再是茫然无措，而是有章可循。这本书让我对理财规划师这个职业有了更清晰的认识，也让我对自己的职业发展充满了信心。

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，理财规划是一门既需要专业知识，又需要人文关怀的艺术。而这本书，恰恰在这两个方面都做到了极致。它不像市面上很多理财书籍那样，只专注于教你如何“跑赢市场”，而是更注重于“如何规划人生”。书中关于“财务自由”的定义，让我耳目一新，它不仅仅是拥有多少钱，更是拥有选择的权利，能够按照自己的意愿去生活。我非常喜欢书中关于“目标设定”的讲解，它引导读者去思考自己真正想要的生活是什么，然后将这些愿景转化为具体的财务目标。书中提供了一些非常实用的工具和方法，比如SMART原则的应用，让我能够更清晰地描绘出自己的未来蓝图。此外，书中对于“家庭财务管理”和“子女教育规划”的深入探讨，也让我受益匪浅。它教会我如何与伴侣共同制定家庭财务计划，如何为孩子的未来教育做好充分的准备。这本书就像一位循循善诱的导师，在我迷茫的时候，给我指明了方向；在我懈怠的时候，给了我前进的动力。它让我明白，真正的财富，不仅仅是银行里的数字，更是内心的平静和对未来的掌控感。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容非常丰富，但给我留下最深刻印象的，是它对于“服务”二字的极致诠释。作为一个普通消费者，我过去对理财规划师的认知，大多停留在“帮你赚钱”的层面，很少去思考他们提供的更深层次的价值。这本书彻底颠覆了我的看法。它让我明白，理财规划师不仅仅是提供金融产品和投资建议，他们更是客户的“人生规划师”，是帮助客户实现人生梦想的“赋能者”。书中通过大量详实的案例，展示了理财规划师如何深入了解客户的家庭状况、职业发展、人生目标，然后为他们量身定制一套全方位的财富管理方案。我尤其欣赏书中关于“风险管理”的章节，它详细讲解了如何通过保险、遗嘱、信托等多种工具，为客户的家庭提供全方位的保障，抵御生活中的各种不确定性。这让我意识到，真正的理财规划，是全生命周期的守护。同时，书中也强调了“持续沟通”和“定期回顾”的重要性，这让我明白了，理财规划不是一次性的交易，而是一个长期的合作关系。这本书让我对理财规划师这个职业产生了由衷的敬意，也让我看到了自己未来在财务规划方面的更多可能性。

评分☆☆☆☆☆

作为一名在金融行业摸爬滚打了多年的资深从业者，我阅书无数，但这本书却给了我眼前一亮的感觉。它跳出了传统教材的窠臼，以一种更具前瞻性和实操性的视角，重新定义了理财规划师的核心竞争力。书中对于宏观经济分析、行业趋势洞察以及市场风险预警的阐述，非常深刻且具有启发性。它不仅仅是罗列数据和模型，更是引导读者去思考这些数据和模型背后的逻辑，以及它们对投资决策可能产生的影响。我特别喜欢书中关于“资产配置”和“投资组合构建”的章节，它详细讲解了如何根据不同的风险偏好和投资目标，构建出最优化的投资组合，并且还提供了一些进阶的分析方法，如蒙特卡洛模拟和夏普比率的应用。这些内容对于我这样有一定基础的从业者来说，非常有价值，能够帮助我进一步提升专业技能。此外，书中对“行为金融学”和“心理学在理财中的应用”的探讨，也让我受益匪浅。它提醒我们，投资决策往往受到心理因素的干扰，而理财规划师需要具备识别和引导客户克服这些心理偏见的能力。这本书的深度和广度都远超我的预期，是我近期读到的最出色的专业书籍之一，强烈推荐给所有希望在理财规划领域深耕的专业人士。

评分☆☆☆☆☆

一直以来，我对财富管理这个领域都充满了好奇，但总觉得它离我遥不可及，充满了各种专业术语和复杂的模型。最近，我读了这本书，简直就像打开了一扇新世界的大门。它以一种非常亲切易懂的方式，向我展示了理财规划师这个职业的魅力和价值。书中并没有直接灌输知识点，而是通过讲述一个又一个生动的故事，让我体会到理财规划师是如何帮助普通人实现财富梦想的。我被书中描述的那些成功案例深深打动，比如那个通过科学规划，让一对年轻夫妇提前实现了购房梦想的故事，还有那位通过合理的养老规划，让一位退休老人安享晚年的例子。这些故事让我明白，理财规划不仅仅是关于数字和收益，更是关于生活质量和人生目标。书中对于不同人生阶段的财富需求进行了详细的分析，从年轻人购房、教育，到中年期的家庭责任、退休准备，再到老年期的健康、传承，每一个环节都考虑得非常周到。我特别欣赏书中强调的“个性化”和“长期性”原则，这让我意识到，每个人的情况都是独一无二的，理财规划也需要根据个人情况量身定制，并且是一个持续的过程。这本书让我对理财有了全新的认识，也让我对未来的财富管理有了更清晰的规划。