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出版社： 立信会计出版社
ISBN：9787542956385
商品编码：29801449526
包装：平装
出版时间：2017-12-01
具体描述
| 图书基本信息 | |||
| 图书名称 | 银行业专业实务:公司信贷考前必做1000题 | 作者 | 中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中 |
| 定价 | 39.00元 | 出版社 | 立信会计出版社 |
| ISBN | 9787542956385 | 出版日期 | 2017-12-01 |
| 字数 | 页码 | 218 | |
| 版次 | 1 | 装帧 | 平装 |
| 开本 | 16开 | 商品重量 | 0.4Kg |
| 内容简介 | |
| 《中公版·2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业专业实务公司信贷考前必做1000题》为帮助参加银行业专业人员中级资格考试的考生更有针对性的进行学习，中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心根据重要考点，编写了本书。本书共计分为十三章： 章 公司信贷概述 第二章 公司信贷营销 第三章 贷款申请受理和贷前调查 第四章 贷款环境风险分析 第五章 借款需求分析 第六章 客户分析与信用评级 第七章 贷款项目评估 第八章 贷款 第九章 贷款审批 第十章 贷款合同与发放支付 第十一章 贷后管理 第十二章 贷款风险分类与贷款损失准备金的计提 第十三章 不良贷款管理 本书分章节，重难点根据题量的多少编排，使考生更有针对性练习。 |
| 作者简介 | |
| 目录 | |
| 章公司信贷概述1 n 节公司信贷基础1 n 一、单项选择题1 n 二、多项选择题2 n 三、判断题3 n 第二节公司信贷的基本原理3 n 一、单项选择题3 n 二、多项选择题4 n 三、判断题5 n 第三节公司信贷管理5 n 一、单项选择题5 n 二、多项选择题6 n 三、判断题7 n 第四节公司信贷发展的新趋势8 n 一、单项选择题8 n 二、多项选择题8 n 三、判断题9 n 参考答案及解析10 n 第二章公司信贷营销16 n 节目标市场分析16 n 一、单项选择题16 n 二、多项选择题16 n 三、判断题17 n 第二节营销策略17 n 一、单项选择题17 n 二、多项选择题19 n 三、判断题20 n 第三节营销管理21 n 一、单项选择题21 n 二、多项选择题21 n 参考答案及解析22 n 第三章贷款申请受理和贷前调查27 n 节借款人27 n 一、单项选择题27 n 二、多项选择题27 n 三、判断题28 n 第二节贷款申请受理28 n 一、单项选择题28 n 二、多项选择题29 n 三、判断题30 n 第三节贷前调查30 n 一、单项选择题30 n 二、多项选择题31 n 三、判断题32 n 第四节贷前调查报告内容要求32 n 一、单项选择题32 n 二、多项选择题33 n 三、判断题33 n 参考答案及解析34 n 第四章贷款环境风险分析40 n 节国别风险分析40 n 一、单项选择题40 n 二、多项选择题41 n 三、判断题41 n 第二节区域风险分析42 n 一、单项选择题42 n 二、多项选择题42 n 三、判断题43 n 第三节行业风险分析44 n 一、单项选择题44 n 二、多项选择题45 n 三、判断题46 n 参考答案及解析47 n 第五章借款需求分析54 n 节借款需求概述54 n 一、单项选择题54 n 二、多项选择题54 n 三、判断题55 n 第二节借款需求分析的内容55 n 一、单项选择题55 n 二、多项选择题57 n 三、判断题58 n 四、案例分析题59 n 第三节借款需求与负债结构59 n 一、单项选择题59 n 二、多项选择题60 n 三、判断题60 n 第四节借款需求的一般测算61 n 一、单项选择题61 n 二、多项选择题62 n 三、判断题63 n 参考答案及解析63 n 第六章客户分析与信用评级70 n 节客户品质分析70 n 一、单项选择题70 n 二、多项选择题70 n 三、判断题71 n 第二节客户财务分析71 n 一、单项选择题71 n 二、多项选择题74 n 三、判断题76 n 第三节客户信用评级77 n 一、单项选择题77 n 二、多项选择题78 n 三、判断题79 n 第四节债项评级80 n 一、单项选择题80 n 二、多项选择题80 n 三、判断题81 n 参考答案及解析81 n 第七章贷款项目评估90 n 节项目评估概述90 n 一、单项选择题90 n 二、多项选择题90 n 三、判断题92 n 第二节项目非财务分析92 n 一、单项选择题92 n 二、多项选择题94 n 三、判断题96 n 第三节项目财务分析98 n 一、单项选择题98 n 二、多项选择题100 n 三、判断题102 n 参考答案及解析103 n 第八章贷款113 n 节贷款概述113 n 一、单项选择题113 n 二、多项选择题113 n 三、判断题114 n 第二节贷款保证114 n 一、单项选择题114 n 二、多项选择题115 n 三、判断题115 n 第三节贷款抵押116 n 一、单项选择题116 n 二、多项选择题118 n 三、判断题121 n 第四节贷款质押122 n 一、单项选择题122 n 二、多项选择题123 n 三、判断题124 n 参考答案及解析125 n 第九章贷款审批134 n 节贷款审批原则134 n 一、单项选择题134 n 二、多项选择题135 n 三、判断题135 n 第二节贷款审查事项及审批要素136 n 一、单项选择题136 n 二、多项选择题136 n 三、判断题138 n 第三节授信额度138 n 一、单项选择题138 n 二、多项选择题138 n 参考答案及解析139 n 第十章贷款合同与发放支付143 n 节贷款合同与管理143 n 一、单项选择题143 n 二、多项选择题144 n 三、判断题146 n 第二节贷款的发放147 n 一、单项选择题147 n 二、多项选择题149 n 三、判断题151 n 第三节贷款支付152 n 一、多项选择题152 n 二、判断题152 n 参考答案及解析153 n 第十一章贷后管理159 n 节对借款人的贷后监控159 n 一、单项选择题159 n 二、多项选择题160 n 三、判断题161 n 第二节管理161 n 一、单项选择题161 n 二、多项选择题162 n 三、判断题162 n 第三节项目贷款管理163 n 一、多项选择题163 n 二、判断题163 n 第四节供应链金融的存货和应收账款管理163 n 一、单项选择题163 n 二、判断题163 n 第五节风险预警163 n 一、单项选择题163 n 二、多项选择题164 n 三、判断题165 n 第六节信贷业务到期处理166 n 一、单项选择题166 n 二、多项选择题167 n 三、判断题168 n 第七节档案管理169 n 一、单项选择题169 n 二、多项选择题169 n 三、判断题169 n 参考答案及解析170 n 第十二章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提178 n 节贷款风险分类概述178 n 一、单项选择题178 n 二、多项选择题179 n 三、判断题181 n 第二节贷款风险分类方法181 n 一、单项选择题181 n 二、多项选择题182 n 三、判断题184 n 第三节贷款损失准备金的计提184 n 一、单项选择题184 n 二、多项选择题186 n 三、判断题187 n 参考答案及解析188 n 第十三章不良贷款管理196 n 节不良贷款概述196 n 一、单项选择题196 n 二、多项选择题196 n 三、判断题196 n 第二节不良贷款的处置方式197 n 一、单项选择题197 n 二、多项选择题200 n 三、判断题205 n 第三节不良贷款的责任认定和教训总结208 n 一、单项选择题208 n 二、判断题208 n 参考答案及解析208 n 中公教育·全国分部一览表218 |
| 编辑推荐 | |
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《中公版·2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业专业实务公司信贷考前必做1000题》具有以下特点： ，分章节、按题型，有针对性。 本书根据新考试大纲，按照章节，分题型编写，以便考生有针对性地做题。 第二，强化知识体系。 本书知识点覆盖范围广，便于考试全面有效练习，提高学习效率。 第三，解析详细，夯实基础。 本书由中公研发团队反复论证审定答案及解析，解析详尽。不仅知识点齐全，而且对易错选项进行分析，易学易懂，帮生夯实基础，强化复习。 |
| 文摘 | |
| 章公司信贷概述 n 章公司信贷概述 n 节公司信贷基础 n 一、单项选择题（下列选项中只有一项符合题目的要求） n 1.下列不属于狭义的银行信贷的是（）。 n A．贷款B． n C．承兑D．赊 n 2.公司信贷的基本要素不包括（）。 n A．风险控制B．信贷产品和贷款利率 n C．交易对象D．信贷金额与信贷期限 n 3.某银行推出某种贷款品种，该品种的利率每月根据市场利率调整一次，则该贷款属于（）贷款。 n A．市场利率B．浮动利率 n C．固定利率D．行业公定利率 n 4．短期贷款是指期限在以内的贷款，长期贷款是指期限在以上的贷款。（） n A．1年；2年B．1年；3年 n C．1年；5年D．1年；7年 n 5．某人贷款20000元，日利率万分之二，如银行按单利计息，每年应还息（）元。（1年按360天算） n A．1200B．1300 n C．1460D．1440 n 6．根据《贷款通则》的规定，短期贷款展期期限累计不得超过；长期贷款展期期限累计不得超过。（） n A．原贷款期限的一半；原贷款期限的一半 n B．原贷款期限；3年 n C．原贷款期限的一半；原贷款期限 n D．3年；原贷款期限的一半 n 7．按贷款用途划分，公司信贷的种类不包括（）。 n A．并购贷款B．项目融资 n C．流动资金贷款D．自营贷款 n 8．借款人需要将其动产或权利凭证移交银行占有的贷款方式为（）。 n A．B． n C．信用贷款D．留置贷款 n 9.常用的信贷授权形式分类不包括（）。 n A.按授权机构人数B.按授信品种 n C.按风险评级D.按行业 n 10．广义的银行信贷是指（）。 n A．只有银行借出资金或提供信用支持的经济活动 n B．银行筹集债务资金、借出资金或提供信用支持的经济活动 n C．只有银行借出资金的经济活动 n D．只有提供信用支持的经济活动 n 11.长期贷款是指贷款期限在（）年以上的贷款。 n A．3B．5C．7D．10 n 12．银行在短期贷款到期之前、中长期贷款到期之前，应当向借款人发送还本付息通知单。（） n A．1个星期；2个星期B．1个星期；1个月 n C．2个星期；1个月D.2个星期；2个月 n 二、多项选择题（下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求） n 13．广义的信贷指一切以实现承诺为条件的价值运动形式，它包括（）。 n A．存款B．贷款 n C．D．承兑 n E．赊 n 14．狭义的银行信贷是银行借出资金或提供信用支持的经济活动，其主要包括（）。 n A．B．贷款 n C．减免交易保证金D．信用证 n E．承兑 n 15．贷款的条件主要包括（）。 n A．合法授权B．批准 n C．资本金要求D．监管条件落实 n E．其他条件 n 16．以下（）属于我国外汇贷款的外汇品种。 n A．美元B．港元 n C．日元D．英镑 n E．澳元 n 17．我国房地产贷款主要包括（）。 n A．土地储备贷款B．房地产开发贷款 n C．个人住房贷款D．商业用房贷款 n E．土地转让贷款 n 三、判断题（请对下列各题的描述作出判断。正确请选A，错误请选B） n 18．信贷承诺是指银行向客户作出的在未来时期内按约定条件为客户提供贷款或信用支持的承诺。（） n A．正确B．错误 n 19．广义信贷主要指银行的信用业务活动，包括银行与客户往来发生的存款业务和贷款业务。（） n A．正确B．错误 n 20．费率是指利率以外的银行提供信贷服务的价格，一般以信贷产品金额为基数，按比率计算。（） n A．正确B．错误 n 21．利率市场化是指金融机构在货币市场经营融资的利率水平。（） n A．正确B．错误 n 22．票据贴现的贴现期限长不得超过12个月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。（） n A．正确B．错误 n 23．短期贷款通常采用一次性还清贷款的还款方式。（） n A．正确B．错误 n |
| 序言 | |
现代金融市场与投资分析 导读：洞悉全球资本脉动，驾驭复杂金融工具 本书旨在为金融从业者、投资分析师、以及对现代金融市场有深入研究兴趣的读者，提供一个全面、深入且与时俱进的知识框架。我们聚焦于当前全球金融体系的演变趋势、核心投资工具的内在逻辑、以及风险管理的前沿策略，力求超越基础理论，直击市场实战中的痛点与机遇。 --- 第一部分：全球宏观经济与金融体系的重塑 第一章：后疫情时代的全球经济格局与货币政策转向 本章深入剖析了近年来全球经济增长动力和结构发生的根本性变化。内容涵盖地缘政治冲突对供应链的长期影响，以及绿色转型（ESG）如何重塑资本流向和企业估值逻辑。重点分析了主要经济体央行在通胀高企背景下，同步或非同步收紧货币政策的复杂性。读者将学习如何构建多维度的宏观经济预测模型，识别政策转向的时点及其对资产价格的传导机制。我们特别关注了财政政策与货币政策的交叉作用，以及主权债务风险在利率环境变化中的新表现形式。 第二章：数字金融的崛起与监管新范式 本章全面考察了金融科技（FinTech）对传统银行业务、支付系统和资本市场的颠覆性影响。内容细致探讨了分布式账本技术（DLT）在提升交易效率和透明度方面的潜力，以及央行数字货币（CBDC）的潜在设计与实施挑战。对于加密资产市场，本书不仅分析了其技术原理和市场波动性，更着重于探讨监管机构在全球范围内构建有效监管框架的努力与分歧。我们探讨了人工智能和大数据在信用评估、欺诈检测以及量化交易中的应用，强调了数据安全和算法偏见带来的伦理与合规风险。 第三章：国际资本流动与汇率动态模型 本章侧重于理解和预测复杂的国际资本流动模式。通过考察利率平价理论、购买力平价理论在现代浮动汇率制度下的适用性，并引入行为金融学解释市场在短期内的非理性波动。内容包括对外直接投资（FDI）与证券投资（FPI）的驱动因素分析，以及跨国公司如何利用汇率衍生工具进行有效的风险对冲。此外，我们详细分析了储备货币国的政策变动如何通过资本渠道影响新兴市场经济体的稳定。 --- 第二部分：高级投资组合构建与资产配置策略 第四章：固定收益市场：信用风险的深度挖掘与定价 本章超越了传统的国债投资范畴，聚焦于公司债、高收益债（垃圾债）以及结构性产品（如MBS和ABS）的复杂定价模型。我们详细讲解了信用风险评估中的“三要素”模型（违约概率、违约损失率、风险暴露），并引入了信用违约互换（CDS）市场的运作机制和定价基准。对于结构性产品，本书深入剖析了其现金流瀑布结构、提前赎回风险（Prepayment Risk）的量化分析，以及在不同经济周期下其表现的异同。 第五章：股票市场：基本面分析的深化与量化因子投资 本章提升了股票分析的维度，从传统的“自上而下”和“自下而上”分析，拓展到多因子模型的构建与实证检验。内容详细阐述了价值（Value）、动量（Momentum）、质量（Quality）、低波动性（Low Volatility）等经典因子在不同市场环境下的表现与轮动规律。我们提供了如何利用另类数据（如卫星图像、社交媒体情绪）来增强传统财务报表分析预测能力的具体案例。同时，本书对复杂交易结构（如VIE结构、AB股）下的估值挑战进行了详尽论述。 第六章：另类投资的策略与尽职调查 本部分重点解析了私募股权（PE）、风险投资（VC）、对冲基金和实物资产（如基础设施、林地）的投资逻辑与风险回报特征。对于PE/VC，本书详细描述了LBO（杠杆收购）的结构设计、估值方法（特别是DCF在非公开市场中的调整）以及基金管理人的激励机制。对于对冲基金，我们分类讲解了套利策略（市场中性、统计套利）、事件驱动策略的具体执行流程和关键风险点。强调了在另类投资中，投资者如何进行有效的基金尽职调查，确保投资流程的透明性和治理的有效性。 --- 第三部分：金融风险管理与衍生品实战应用 第七章：衍生工具的精细化定价与风险对冲 本章聚焦于期权、期货和互换等衍生工具的理论与实践应用。在期权定价方面，本书不仅涵盖了Black-Scholes模型的假设与局限性，更引入了跳跃扩散模型和随机波动率模型来更真实地捕捉市场尾部风险。实战应用部分侧重于如何构建复杂的期权策略（如蝶式套利、领口策略）以实现特定的收益轮廓。对于利率互换（IRS）和货币互换，我们展示了如何通过互换曲线来管理企业的利率风险敞口和汇率风险，并强调了交易对手信用风险（CCR）在衍生品管理中的核心地位。 第八章：全面风险管理框架与压力测试 本章构建了一个集成化的企业风险管理框架（ERM）。内容涵盖了市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险的度量标准（如VaR、ES、CVA/DVA）。重点讨论了巴塞尔协议III/IV对银行资本充足率的要求，以及如何通过情景分析和压力测试来评估金融机构在极端市场条件下的生存能力。我们提供了构建有效内部模型和进行模型风险治理的实践指南，特别关注了非线性衍生品和复杂证券组合的风险计量难题。 第九章：金融监管的全球协调与合规挑战 本章分析了全球金融监管环境的最新动态，特别是针对系统重要性金融机构（SIFIs）的监管强化措施。内容涵盖了宏观审慎政策（如逆周期资本缓冲）的作用，以及在反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）领域的技术应用（RegTech）。对于跨国金融机构而言，理解和适应不同司法管辖区的监管差异，构建一致且高效的合规体系，是本章探讨的核心实践议题。 --- 结语：面向未来的金融素养 金融市场正处于深刻的结构性变革之中。本书的目的是装备读者，使其能够以严谨的分析工具和前瞻性的思维框架，驾驭这些复杂性，做出更明智的投资决策，并有效管理伴随而来的风险。本书适合所有渴望在现代金融领域取得突破性进展的专业人士研读。
用户评价
评分
这本号称是“考前必做1000题”的书，我拿到手的时候心里就有点打鼓。毕竟，市面上这种押题性质的复习资料太多了，很多都是东拼西凑，质量参差不齐。我当初买它，主要是看中了它的“公司信贷”这个细分领域，感觉比较有针对性，希望能帮我高效地梳理一下那些复杂的监管规定和实务操作中的疑难点。翻开目录，章节划分倒是挺清晰的，覆盖了从基础概念到风险评估、贷后管理等各个环节，看起来是下了点功夫的。不过，真正做起来，才发现它更像是一个题库的集合，而不是一本注重系统性讲解的辅导书。对于那些已经对银行业务有一定了解，需要大量练习来巩固和查漏补缺的考生来说，它或许能提供一些练习量。但对于基础比较薄弱的同学，光靠做题恐怕很难真正理解背后的逻辑。毕竟，信贷业务的专业性很强，不是简单的记住公式和答案就能应付的。
评分作为一本考前冲刺读物，我希望它能更侧重于“实务”层面的考察和应用。但实际感受是，它更偏向于对银行法、监管规定这类“硬知识”的记忆测试。在公司信贷的实务操作中，比如如何与客户进行有效的商务谈判、如何构建复杂的融资结构、如何应对突发的流动性风险等“软技能”或案例分析题的比例偏低，或者说，即使有案例，也往往是标准的教科书式案例，缺乏现实世界中的那种复杂性和模糊性。我期待它能提供更多贴近一线业务场景的、需要综合运用多种知识点来解决实际问题的题目，而不是单纯的知识点堆砌。这样，才能真正检验我们对“公司信贷”这门学科的理解深度，以及是否具备未来在银行从事相关工作的潜力。
评分我用这本书进行了一些模拟测试，发现题目的难度跨度有点大。有些题感觉像是从历年真题里稍微修改了数字就拿过来了，难度适中，做起来心里有底；但有些题，尤其是涉及新兴金融科技与信贷结合的那些，题目描述得非常晦涩，逻辑上也感觉有点牵强附会，像是为了凑够数量而硬编出来的。我怀疑出题人的知识面是不是真的覆盖到了当前监管环境变化的所有前沿动态。更重要的是，对于那些区分度很高的题目，这本书的解析往往也是一笔带过，没有提供任何“高分技巧”或者“采分点”的提示。对于目标是冲击高分的考生来说，这种缺乏针对性的练习价值，可能会大打折扣。它更像是一个合格的基础题集，但离“必做”的“精要”还差了点火候。
评分这本书的配套资源，如果宣传得有的话，我倒是没太关注，因为我主要关注的是纸质书本身的使用体验。但从内容设计来看，它明显缺乏一个动态更新和互动反馈的机制。银行业务和监管政策变化的速度是惊人的，一本静态的纸质题库，哪怕它在印刷前是准确的，也可能很快就会跟不上最新的政策风向。我总有一种感觉，做完这些题，我可能只是掌握了“过去”的知识点，而真正考试时，可能会遇到一些基于最新文件的考察点，这本书里却没有体现。因此，对于依赖这类资料进行临阵磨枪的考生，我建议务必结合最新的政策文件和官方动态，这本书只能作为一个辅助的练习工具，万万不可将其视为囊括一切的“圣经”。它的价值在于提供练习量，但其知识的时效性和深度，需要我们自己去把关。
评分这本书的排版和印刷质量，说实话，只能算中规中矩。纸张不算太差，但是油墨的味道稍微有点重，长时间对着做题确实不太舒服。更让我头疼的是，很多题目的解析部分，用词非常简洁，有时候感觉就像是直接从教材或者官方文件里摘抄出来的只言片语，缺乏深入的、循序渐进的分析过程。比如遇到一个关于授信额度设定的题目，它直接给出了最终的计算结果和结论，但中间涉及到的那些复杂的财务比率分析和政策性限制的权衡过程，完全没有展开讲。我常常需要拿着题目，再翻回我的教材去对照查找，才能弄明白这个答案是怎么来的。这种“告诉你答案，但不告诉你怎么想”的编写方式，对于提高解题能力的作用其实是有限的，更多的是在考验你已有的知识储备。
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