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田天，張兵，李海濤著 著

圖書標籤:

• 金融機構
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• 理財服務
• 金融管理
• 投資學
• 公司金融
• 金融工程
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齣版社： 北京師範大學齣版社

ISBN：9787303176434

商品編碼：29859419259

包裝：平裝

齣版時間：2014-10-01

基本信息

書名：金融機構管理與融投資、理財服務

定價：65.00元

作者：田天,張兵,李海濤著

齣版社：北京師範大學齣版社

齣版日期：2014-10-01

ISBN：9787303176434

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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內容提要

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《金融機構管理與融投資、理財服務》係統地論述瞭各類資金融通服務機構的職能與發展現狀、經營機製與業務品種、準入條件與投資約束、風險控製與行業監管等理論。《金融機構管理與融投資、理財服務》涉及商業銀行、保險和再保險公司、證券和基金公司、信托投資公司、融資租賃公司、財務公司、期貨公司，農村社區型金融機構、郵政儲蓄銀行、小額貸款公司、風險投資公司、信用公司等融投資、理財服務機構等各類金融類企業，界定瞭這類企業的職能與業務範圍、運營機製與風險控製、行業監管與準入條件等。《金融機構管理與融投資、理財服務》特彆強調瞭對應各業態的外在監管問題，設立的準入條件問題，以及內部控製與風險防範問題；並對其經營與管理活動提供瞭座右銘或警示儀，這是本教材的一個亮點。

目錄

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章　商業銀行的管理與融資服務
節　商業銀行的職能與發展現狀
第二節　商業銀行的負債與流動性管理
第三節　商業銀行的信貸、國際金融管理與應用
第四節　中間業務和電子銀行的管理與應用
第五節　商業銀行的資本約束與監管
第二章　保險、再保險公司的管理與理財保障服務
節　保險業的職能與發展現狀
第二節　壽險、財險業務的種類與理賠
第三節　保險産品的精算與設計
第四節　再保險公司的經營與業務管理
第五節　保險投資業務的管理與監管
第三章　證券、基金公司的管理與投資、理財服務
節　證券、基金公司的職能與發展現狀
第二節　證券公司的經營與業務管理
第三節　基金公司的經營與業務管理
第四節　證券、基金公司的風險控製與監管
第四章　信托投資公司的管理與融投資服務
節　信托投資公司的職能與發展現狀
第二節　信托投資公司的經營與業務管理
第三節　信托投資公司的風險控製與監管
第五章　融資租賃公司的管理與融通服務
節　融資租賃公司的職能與發展現狀
第二節　融資租賃公司的經營與業務管理
第三節　融資租賃的業務拓展與創新應用
第四節　融資租賃公司的風險控製與監管
第六章　期貨公司的管理與理財、保值服務
節　期貨公司的職能與期貨業發展現狀
第二節　期貨公司的經營與業務管理
第三節　期貨公司的風險控製與監管
第七章　財務公司的管理與集團資金集中管理
節　財務公司的職能與發展現狀
第二節　財務公司的經營與業務管理
第三節　財務公司的風險控製與監管
第八章　農村信用社、農村閤作銀行、村鎮銀行的管理與融資服務
節　農村信用社、農村閤作銀行、村鎮銀行的職能與發展現狀
第二節　農村信用社、農村閤作銀行、村鎮銀行的經營與業務管理
第三節　農村信用社、農村閤作銀行、村鎮銀行的風險控製與監管
第九章　小額貸款公司的管理與融資服務
節　外小額貸款實踐與我國小額貸款公司
第二節　小額貸款公司的經營與業務管理
第三節　小額貸款公司的風險控製與監管
第十章　風險投資機構的管理與融投資服務
節　風險投資機構的職能與發展現狀
第二節　風險投資機構的經營與業務管理
第三節　風險投資機構的風險控製與監管
第十一章　信用公司的管理與融資服務
節　信用公司的職能與發展現狀
第二節　授信的基本業務與管理規範
第三節　授信的運營與機製創新
第四節　信用公司的風險控製與監管
第十二章　典當行、拍賣行的管理與融通服務
節　典當行、拍賣行的職能與發展現狀
第二節　典當行的經營與業務管理
第三節　拍賣行的經營與業務管理
第四節　典當行和拍賣行的風險控製與監管
第十三章　郵政儲蓄銀行的管理與融資服務
節　郵政儲蓄銀行的職能與發展現狀
第二節　郵政儲蓄銀行的經營與業務管理
第三節　郵政儲蓄銀行的風險控製與監管
第十四章　住房公積金的管理與運用
節　我國住房公積金製度的建立與發展
第二節　住房公積金的管理與運用方式
第三節　住房公積金製度的改革與房産調控舉措
參考文獻

作者介紹

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文摘

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序言

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《現代風險投資：驅動創新與企業成長》 內容簡介： 本書深度剖析現代風險投資的運作模式、核心策略及其在推動科技創新和企業成長中的關鍵作用。作者憑藉其在風險投資領域的豐富實踐經驗和敏銳洞察，係統闡述瞭風險投資的起源、發展脈絡，並著重探討瞭當前風險投資市場的新趨勢、新挑戰以及投資人與創業者之間錯綜復雜的關係。 第一部分：風險投資的基石 1. 風險投資的定義與本質： 本章首先界定風險投資（Venture Capital, VC）的核心概念，將其與傳統銀行貸款、私募股權投資區分開來。重點闡述風險投資的“高風險、高迴報”特性，以及其作為一種特殊的股權投資形式，如何通過為高成長潛力初創企業提供資金、管理經驗和行業網絡，來加速其發展並最終實現資本增值。我們將探討風險投資的本質是一種催化劑，它不僅是財務的注入，更是戰略的賦能。 2. 風險投資的曆史與演進： 迴溯風險投資的發展曆程，從早期矽榖的萌芽，到信息技術革命的驅動，再到如今全球化、跨界融閤的多元化發展。我們將分析不同曆史時期風險投資的重點領域、投資邏輯和市場形態的變化，理解其如何隨著宏觀經濟、技術進步和社會需求而不斷演進。這一章節將幫助讀者建立對風險投資宏觀環境的認知。 3. 風險投資的參與者： 詳細介紹風險投資生態係統中的主要參與者，包括： 有限閤夥人（Limited Partners, LPs）： 資金的提供者，如養老基金、大學捐贈基金、保險公司、傢族辦公室、主權財富基金等。分析他們的投資目標、風險偏好以及對基金的管理要求。 普通閤夥人（General Partners, GPs）： 風險投資機構的管理團隊，負責基金的募集、投資決策、項目管理和退齣。深入解析GP的職責、能力要求以及如何建立和激勵一支優秀的GP團隊。 創業企業（Portfolio Companies）： 接受風險投資的初創公司，是風險投資價值實現的載體。我們將探討創業企業在接受VC投資時的考量與期待。 其他生態參與者： 如律師、會計師、行業顧問、孵化器、加速器等，他們如何共同構成瞭風險投資的良好生態。 4. 風險投資的運作模式： 揭示風險投資機構的組織架構、運作流程和核心機製。 基金設立與募集： 詳細闡述風險投資基金（VC Fund）的設立流程，包括閤夥協議的製定、LP的招募、基金規模的確定等。 投資流程： 從項目尋源（Deal Sourcing）、盡職調查（Due Diligence）、估值與條款談判（Valuation & Term Sheet Negotiation）、投後管理（Portfolio Management）到最終退齣（Exit Strategy），層層剖析每一個環節的關鍵考量。 投資階段與類型： 區分不同投資階段的特點，如種子期（Seed Stage）、早期（Early Stage）、成長期（Growth Stage）、擴張期（Expansion Stage）和後期（Late Stage），以及對應階段的投資策略和風險。 第二部分：風險投資的核心策略與實踐 1. 投資機會的發現與評估： 行業研究與趨勢判斷： 如何通過深入的行業研究，識彆具有顛覆性創新潛力的領域和新興技術。分析宏觀經濟、政策導嚮、技術突破等因素如何影響行業發展。 項目尋源渠道： 介紹多種有效的項目尋源方式，包括行業會議、創業大賽、孵化器/加速器閤作、投資人網絡、天使投資人推薦、以及主動挖掘等。 創業團隊的評估： 強調創業團隊在風險投資決策中的核心地位。分析評估團隊的維度，包括領導力、執行力、行業經驗、學習能力、誠信度、以及團隊成員的互補性。 市場潛力與商業模式分析： 深入探討如何評估一個市場的規模、增長潛力、競爭格局，以及商業模式的可行性、可擴展性和盈利能力。 2. 盡職調查的深度與廣度： 財務盡職調查： 審查公司的財務報錶、會計政策、收入確認、成本結構、現金流狀況以及財務預測的閤理性。 法律盡職調查： 檢查公司的法律結構、股權狀況、知識産權、閤同協議、閤規性以及潛在的法律風險。 技術盡職調查： 評估核心技術的先進性、壁壘、知識産權保護情況以及技術路綫圖的可行性。 市場與運營盡職調查： 驗證市場規模、客戶獲取成本、客戶生命周期價值、競爭對手分析、銷售渠道、運營效率等。 管理團隊背景調查： 深入瞭解核心團隊成員的過往經曆、成功與失敗的案例。 3. 估值與投資條款的藝術： 風險投資的估值方法： 探討多種應用於初創企業的估值方法，如基於收入的估值、基於利潤的估值、可比公司法、摺現現金流法、以及風險投資特定的調整方法。強調在不確定性較高的早期階段，估值更多是一種談判和博弈。 關鍵投資條款的解讀： 詳細解析投資協議中的核心條款，包括： 優先股的權利： 清算優先權（Liquidation Preference）、分紅優先權（Dividend Preference）、反稀釋條款（Anti-dilution Protection）。 董事會席位與否決權： 投資者在董事會中的代錶以及對重大事項的否決權。 信息權與監督權： 投資者獲取公司信息的權利。 對賭條款（Earn-outs / Contingent Payments）： 根據未來業績錶現確定的額外支付約定。 贖迴權（Redemption Rights）： 在特定條件下，公司或創始人迴購投資者股份的權利。 齣售權（Tag-along Rights）與強製齣售權（Drag-along Rights）： 涉及股權轉讓時的權利安排。 談判策略與技巧： 分析投資人和創業者在條款談判中的博弈，如何達成雙贏且符閤雙方利益的協議。 4. 投後管理與價值創造： 戰略指導與決策支持： 風險投資機構如何通過董事會參與、提供戰略建議，幫助創業公司製定清晰的發展戰略和業務方嚮。 管理優化與人纔引進： 協助公司進行組織架構優化、引進關鍵人纔、建立高效的管理體係。 資源對接與網絡協同： 利用VC的行業網絡，為被投企業對接潛在客戶、閤作夥伴、後續融資渠道以及並購機會。 財務規劃與風險控製： 協助公司進行閤理的財務規劃，優化現金流管理，並識彆和規避潛在的運營和財務風險。 推動公司治理與閤規： 引導被投企業建立健全的公司治理結構，提升閤規水平。 5. 成功的退齣策略： IPO（首次公開募股）： 詳細分析IPO的流程、條件、優勢與劣勢，以及VC在IPO過程中的角色。 並購（Mergers & Acquisitions）： 探討被投企業被戰略投資者或財務投資者收購的模式，以及VC如何通過並購實現投資迴報。 二次齣售（Secondary Sale）： 分析VC將持有的被投公司股份轉讓給其他投資者的情況。 管理層迴購（Management Buyout, MBO）： 介紹管理層通過藉貸等方式迴購公司股份的退齣方式。 清算（Liquidation）： 作為最不理想的退齣方式，介紹其發生的情形和影響。 退齣時機的選擇與價值最大化： 分析VC如何選擇最佳的退齣時機，以實現投資價值的最大化。 第三部分：現代風險投資的新前沿與挑戰 1. 科技創新與新興産業的投資熱點： 人工智能與大數據： 探討AI在各行業的應用，以及數據作為核心資産的價值。 生物技術與生命科學： 分析基因編輯、精準醫療、新藥研發等領域的投資潛力。 清潔能源與可持續發展： 關注可再生能源、儲能技術、碳中和等議題。 金融科技（FinTech）： 探討數字支付、區塊鏈、智能投顧等領域的發展。 企業服務（Enterprise SaaS）： 分析SaaS模式在提升企業效率方麵的應用。 數字內容與元宇宙： 關注虛擬現實、增強現實、遊戲、社交媒體等新業態。 2. 全球化與跨境投資： 分析不同國傢和地區的風險投資市場特點，跨境投資的機遇與挑戰，以及地緣政治對投資的影響。 3. CVC（企業風險投資）的興起： 探討CVC的獨特優勢、運作模式以及其與傳統VC的區彆，分析CVC如何服務於企業戰略發展。 4. 影響力投資（Impact Investing）： 介紹將經濟迴報與社會/環境效益相結閤的投資理念，以及其發展趨勢。 5. 投資人與創業者的關係重塑： 探討在日趨激烈的競爭環境下，VC如何與創業者建立更深層次的閤作關係，從“投資人”轉變為“戰略夥伴”。 6. 風險投資的挑戰與倫理思考： 泡沫與估值過高： 分析市場過熱可能帶來的風險，以及如何進行審慎投資。 “贏者通吃”效應： 探討頭部公司虹吸資源，中小企業生存壓力增大的問題。 數據隱私與安全： 在技術驅動的投資中，如何平衡創新與隱私保護。 退齣睏難與迴報波動： 麵對日益復雜的市場環境，如何應對退齣不確定性。 反壟斷與市場監管： 分析監管政策對風險投資行業可能産生的影響。 結論： 本書旨在為讀者構建一個全麵、深入的現代風險投資知識體係。通過對風險投資的定義、曆史、運作模式、核心策略、實踐案例以及前沿趨勢的係統梳理，本書不僅能幫助有意進入風險投資領域的專業人士奠定堅實的基礎，也能為創業者、企業管理者以及對科技創新和企業成長感興趣的讀者提供寶貴的洞察和啓示。理解風險投資的邏輯，即是理解創新驅動經濟增長的脈搏。 適用人群： 風險投資從業者（投資經理、分析師、閤夥人等） 創業公司創始人、CEO及核心管理團隊 私募股權投資從業者 企業戰略規劃者 對科技創新、創業融資和企業成長感興趣的讀者 金融、經濟、管理類專業的學生和研究人員

評分☆☆☆☆☆

不得不說，這本書的深度和廣度都超齣瞭我的預期。它不僅僅是一本關於金融機構的書，更像是一本關於金融市場生態的百科全書。作者在金融機構的管理方麵，詳細剖析瞭現代金融機構的組織架構、戰略規劃、人力資源管理以及績效考核等關鍵要素。我尤其對書中關於“公司治理”和“閤規經營”的論述印象深刻，作者強調瞭透明度、問責製以及道德規範在金融機構長期發展中的核心地位。在融投資的部分，書中對資本市場的運作機製，比如 IPO、並購重組、證券發行等環節進行瞭詳盡的解讀，並分析瞭其中的風險與機遇。而且，作者還討論瞭金融科技（FinTech）對傳統金融機構帶來的挑戰與變革，這一點非常前沿和有啓發性。我感覺作者在內容的選擇上非常精煉，避免瞭空泛的理論，而是緊密結閤時代發展的脈搏，為讀者呈現瞭一個全麵而深入的金融世界。

評分☆☆☆☆☆

這本書的結構安排很巧妙，邏輯清晰，過渡自然。從金融機構的宏觀管理，到具體的投融資操作，再到為客戶提供的理財服務，層層遞進，形成瞭一個完整的知識鏈條。我特彆喜歡書中對“風險與收益平衡”這一核心概念的反復強調，作者用各種生動的比喻和案例，讓讀者深刻理解在金融活動中，風險是收益的基石，而如何有效管理風險，是金融機構生存和發展的關鍵。在融投資部分，書中對不同金融市場的特點進行瞭比較分析，比如股票市場、債券市場、外匯市場等，並闡述瞭不同市場之間的聯動關係，這對於理解全球金融市場的復雜性非常有幫助。此外，書中關於客戶服務和關係維護的部分也寫得很好，強調瞭金融機構在提供理財服務時，必須以客戶的利益為齣發點，建立信任，提供專業的建議。這本書不僅適閤金融從業者，對於任何對金融世界感興趣的讀者來說，都是一本值得反復品讀的佳作。

評分☆☆☆☆☆

這本書的理財服務章節簡直是我近期閱讀的亮點！作者以一種非常接地氣的方式，將復雜的理財概念變得易於理解。從最基礎的儲蓄、保險，到進階的基金、股票、債券，再到更復雜的衍生品和另類投資，書中都進行瞭條理清晰的講解。我特彆喜歡的是它並沒有僅僅停留在理論層麵，而是提供瞭很多實操性的建議，比如如何根據個人的風險承受能力和財務目標來構建一個個性化的投資組閤，如何進行資産配置，以及如何規避常見的理財陷阱。書中的案例分析非常生動，通過一些普通人的理財故事，讓我深刻體會到理財規劃的重要性，也看到瞭通過科學理財實現財富增值的可能性。對於那些剛開始接觸理財，或者對現有理財方式感到迷茫的讀者來說，這本書無疑提供瞭一個極好的起點。它鼓勵讀者主動學習，理性分析，而不是盲目跟風，這一點非常可貴。讀完之後，我感覺自己對如何管理個人財務、如何讓錢生錢有瞭更清晰的方嚮和信心。

評分☆☆☆☆☆

讀完這本《金融機構管理與融投資、理財服務》，我感覺它提供瞭一個非常宏觀的視角來看待整個金融體係的運作。書裏對不同類型金融機構的介紹，比如銀行、證券公司、基金公司等，都非常細緻，不僅僅是它們的成立背景和基本職能，更深入地探討瞭它們在市場經濟中的定位，如何相互協作又相互競爭。尤其讓我印象深刻的是關於風險管理的部分，作者用瞭很多實際案例來分析不同風險的來源和應對策略，比如信用風險、市場風險、操作風險等等，這些內容對於理解金融機構穩健經營的重要性非常有幫助。此外，書中對融投資的闡述也讓我茅塞頓開，它不僅講解瞭投資的原理，還詳細介紹瞭各種融資工具和渠道，包括股權融資、債權融資，以及最新的 P2P 模式等，分析瞭它們的優劣勢以及適用場景。對於想要瞭解金融行業運作邏輯，或者希望在金融領域有所建樹的讀者來說，這本書絕對是一本值得深入研究的指南，它能夠幫助你構建起一個完整的金融知識框架，並且能夠理解宏觀經濟環境如何影響金融機構的決策和發展。

評分☆☆☆☆☆

這本書的敘述風格非常獨特，像是在和一位經驗豐富的金融老前輩聊天。它沒有那種枯燥的教材式語言，而是用一種引人入勝的方式，將金融機構的運作、融資投資的策略以及理財服務的精髓娓娓道來。我非常欣賞作者在書中展現齣的那種洞察力，能夠將復雜的金融現象剖析得鞭闢入裏。例如，在討論到金融機構如何應對宏觀經濟波動時，書中提齣的“順周期性”和“逆周期性”的監管思路，以及如何通過資産負債管理來平滑風險，都讓我受益匪淺。在融投資的部分，作者不僅介紹瞭各種融資工具，還強調瞭信息不對稱在金融市場中的作用，以及如何通過信息披露和信用評級來降低交易成本。對於理財服務，書中的觀點也相當有見地，它提醒讀者警惕“高收益必然伴隨高風險”的普遍規律，並鼓勵大傢建立長期投資的觀念。總的來說，這本書給我一種“授人以魚不如授人以漁”的感覺，它教我如何思考，如何分析，而不僅僅是告訴我答案。