2018銀行從業專業人員職業資格考試輔導初級專用教材:風險管理(初級) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

簡體網頁||繁體網頁

☆☆☆☆☆

銀行業專業人員職業資格考試命題研究組 著

圖書標籤:

• 銀行從業資格考試
• 風險管理
• 初級
• 2018
• 教材
• 金融
• 職業資格
• 輔導
• 考試用書
• 資格證

齣版社： 西南財經大學齣版社

ISBN：9787550427990

版次：1

商品編碼：12281287

包裝：平裝

叢書名： 銀行業專業人員職業資格考試專用教材

開本：16

齣版時間：2018-01-01

用紙：輕型紙

頁數：192

字數：300

産品特色

編輯推薦

本書嚴格依據《銀行業專業人員職業資格考試大綱》編寫，考點全麵，重點突齣，題目精練，且雙色印刷。實現瞭：

（1）將教材變薄，備考更高效；

（2）知識點習題，講練更同步；

（3）多種新增值，學習更有趣。

內容簡介

本書依據全新考試大綱編寫，依照章節順序，逐步細化考試內容。每章由要點導圖、知識解讀、同步自測、答案詳解四部分組成。先整體，後局部；講練結閤。步步為營，紮實基礎。同時提供有電腦軟件、手機軟件、微信做題、名師視頻、思維導圖課件、考拉網點題庫、韆人QQ群，構建個性化、高效備考空間。

目錄

第一章 風險管理基礎...........................................1

要點導圖.......................................................1

知識解讀.......................................................1

第一節 風險管理的基本概念.................................1

第二節 商業銀行風險管理的發展.............................7

第三節 商業銀行風險管理與資本管理........................10

同步自測......................................................14

答案詳解......................................................17

第二章 風險管理體係..........................................19

要點導圖......................................................19

知識解讀......................................................20

第一節 風險治理..........................................20

第二節 風險偏好和風險文化................................24

第三節 風險限額..........................................30

第四節 風險政策、流程....................................32

第五節 風險數據與IT係統..................................35

第六節 內部控製與內部審計................................38

同步自測......................................................40

答案詳解......................................................43

第三章 信用風險管理..........................................46

要點導圖......................................................46

知識解讀......................................................47

第一節 信用風險識彆......................................47

第二節 信用風險計量......................................57

第三節 信用風險監測與報告................................60

第四節 信用風險控製......................................68

第五節 信用風險抵補......................................74

同步自測......................................................76

答案詳解......................................................79

第四章 市場風險管理..........................................81

要點導圖......................................................81

知識解讀......................................................82

第一節 市場風險識彆......................................82

第二節 市場風險計量......................................86

第三節 市場風險監控與報告................................91

第四節銀行賬戶利率風險管理................................95

同步自測......................................................97

答案詳解......................................................100

第五章 操作風險管理..........................................103

要點導圖......................................................103

知識解讀......................................................104

第一節 操作風險概述......................................104

第二節 操作風險管理工具..................................108

第三節 主要業務操作風險控製..............................109

第四節 業務外包風險管理..................................115

第五節 信息科技風險管理..................................118

同步自測......................................................122

答案詳解......................................................125

第六章 流動性風險管理........................................128

要點導圖......................................................128

知識解讀......................................................129

第一節 流動性風險概述....................................129

第二節 流動性風險的識彆與分析............................132

第三節 流動性風險的計量與評估............................134

第四節 流動性風險的監測與控製............................138

同步自測......................................................143

答案詳解......................................................147

第七章 其他風險管理..........................................149

要點導圖......................................................149

知識解讀......................................................150

第一節 國彆風險管理......................................150

第二節 聲譽風險管理......................................155

第三節 戰略風險管理......................................159

第四節 新産品/業務風險管理...............................162

第五節 反洗錢管理........................................165

同步自測......................................................167

答案詳解......................................................170

第八章 銀行監管與市場約束....................................173

要點導圖......................................................173

知識解讀......................................................173

第一節 銀行監管..........................................173

第二節 市場約束..........................................180

同步自測......................................................184

答案詳解......................................................187

2018銀行從業專業人員職業資格考試輔導係列（除風險管理外）精要解讀 本套輔導資料旨在全麵覆蓋2018年銀行從業專業人員職業資格考試的各個核心領域，為考生提供係統、深入、實用的備考支持。鑒於初級資格考試體係的完整性，我們特設以下分冊，明確排除《風險管理（初級）》教材的內容，專注於其他關鍵模塊的精講與強化。 本係列輔導材料嚴格依據中國銀行業協會（CBRC）最新發布的考試大綱和知識點要求進行編寫，確保內容的時效性與針對性。我們的目標是幫助考生不僅理解知識點，更能掌握其在實際銀行業務場景中的應用。 --- 分冊一：基礎法律法規與監管（初級） 本分冊聚焦於構建銀行業務的閤規基石與監管框架。內容涵蓋瞭我國金融業賴以運行的核心法律體係及銀行業監管的方方麵麵。 第一部分：金融法律體係基礎 《商業銀行法》精講： 深入剖析商業銀行的設立條件、組織架構、業務範圍（存款、貸款、結算、中間業務的法律界限）、風險管理與內部控製的法定要求。重點解析商業銀行的股權管理、董事與高級管理人員的任職資格規定。 《中國人民銀行法》解析： 明確央行的法律地位、貨幣政策的製定與執行機製，以及央行在維護金融穩定、支付清算體係中的核心職能。 其他相關法律法規： 涵蓋《公司法》《閤同法》《物權法》等對銀行業務具有直接影響的關鍵條款，特彆是涉及擔保、抵押、閤同效力等章節的實務解讀。 第二部分：金融監管體係與閤規要求 銀行業監管框架： 詳細介紹銀保監會的職能劃分、監管目標（防範係統性風險、保護存款人利益）及監管工具（現場檢查、非現場監管、行政處罰）。 銀行業從業人員職業操守與行為準則： 重點闡釋銀行業從業人員應遵守的職業道德規範，如審慎經營、客戶保密義務、禁止的違規行為（如利益衝突、內幕交易的界定）。 反洗錢（AML）與反恐怖融資（ATF）規定： 全麵梳理《反洗錢法》及相關監管要求。細緻講解大額交易和可疑交易報告製度、客戶身份識彆（KYC）的流程、盡職調查的層次劃分（包括PEP客戶管理）。 --- 分冊二：個人理財（初級） 本分冊是針對銀行麵嚮個人客戶提供財富管理服務的核心知識體係的深度梳理。它要求從業人員不僅是産品的銷售者，更是客戶財務健康的規劃師。 第一部分：個人金融市場與經濟學基礎迴顧 宏觀經濟指標解讀： 利率、匯率、通貨膨脹等基礎宏觀指標對個人投資決策的影響分析。 金融市場概述： 貨幣市場、資本市場、外匯市場的基本功能、交易工具及收益風險特徵迴顧。 第二部分：個人信貸與負債管理 個人住房貸款： 詳述住房按揭貸款的種類（公積金、商業貸款、組閤貸款）、定價機製（LPR改革後的影響）、還款方式（等額本息、等額本金）及抵押物評估與管理。 其他個人消費信貸與經營貸款： 信用卡業務的風險控製要點、汽車貸款、教育貸款的申請條件與審批流程。 第三部分：個人財富管理與投資規劃 客戶需求分析與財務診斷： 掌握客戶風險承受能力評估（RFA）的科學方法，區分生命周期階段對投資策略的影響。 各類金融産品詳解： 存款産品： 結構性存款、大額存單的特點與風險。 債券投資： 國債、金融債、企業債的收益率麯綫分析與信用風險識彆。 基金投資： 股票型、債券型、混閤型、QDII基金的運作機製、費率結構及申購贖迴規則。 保險基礎： 人壽保險、健康保險、財産保險的基本分類及其在財富規劃中的作用（壽險的風險保障與財富傳承功能）。 投資組閤構建與再平衡： 資産配置的基本原則（分散化、相關性分析）及定期調整策略。 --- 分冊三：公司信貸（初級） 本分冊側重於銀行與企業客戶間的信貸往來，這是銀行實現盈利的傳統核心業務。它強調對企業經營、財務狀況的深入理解和信貸風險的精準把控。 第一部分：公司信貸業務概述與環境 公司信貸産品體係： 區分短期、中期、長期貸款的用途、期限及擔保方式。 信貸審批流程與要素： 介紹從貸前調查、風險評估、授信審批到閤同簽訂的全過程。 第二部分：企業財務分析與信貸評估 基礎財務報錶解讀： 重點講解資産負債錶、利潤錶、現金流量錶在信貸分析中的應用。 財務比率分析（核心）： 深入分析償債能力（流動比率、速動比率、資産負債率）、盈利能力（毛利率、淨資産收益率）、運營能力（應收賬款周轉率）等關鍵指標的計算、含義及行業橫嚮比較。 現金流分析： 掌握從三大錶提取經營活動現金流的方法，評估企業真實的還款來源。 第三部分：公司信貸的擔保與風險控製 抵押與質押： 詳細區分動産和不動産抵押、權利質押（股權、票據、應收賬款）的設定、效力和法律登記要求。 保證擔保： 區分一般保證與連帶責任保證，分析保證人資格審查要點。 授信結構設計： 如何根據企業經營周期和抵質押品情況，設計閤理的期限、額度及風險緩釋措施。 第四部分：特殊業務與後評價 票據貼現與承兌業務： 票據法基礎知識、貼現的會計處理及風險點。 貿易融資基礎： 跟單信用證（L/C）的基本流程與風險控製。 貸後管理與工程項目貸款特點： 關注貸款資金的支付、用途監控和項目風險的階段性管理。 --- 分冊四：銀行個人與機構管理（初級） 本分冊旨在培養從業人員對銀行內部管理、運營效率及客戶服務的係統性認識，涵蓋瞭銀行非信貸業務的運營支持和基礎管理職能。 第一部分：銀行櫃麵運營與服務管理 櫃麵業務操作規範： 現金收付、轉賬匯款、存單管理等日常操作的流程標準與憑證要求。 客戶服務質量標準： 提升客戶體驗的關鍵環節，處理客戶投訴的SOP（標準作業程序）。 支付結算體係： 人民銀行支付係統（大小額支付係統）的運行機製及電子支付工具（網銀、手機銀行）的基礎知識。 第二部分：個人與零售業務管理 客戶信息管理： 個人客戶信息的采集、維護與保密要求。 儲蓄業務管理： 賬戶開立、變更、銷戶的閤規流程，特彆是對特殊賬戶（如未成年人、三方監管賬戶）的管理要點。 電子銀行業務風險： 識彆和防範釣魚網站、欺詐短信等電子渠道的常見風險。 第三部分：機構管理與內部控製基礎 銀行分支機構管理： 營業網點、業務部門的職責劃分與授權體係。 印鑒、憑證、重要單據的管理： 嚴格的保管、使用和銷毀流程，確保實物流、信息流、資金流的控製。 信息科技管理概述： 銀行信息係統的基礎架構、數據備份與災難恢復（DR）的基本概念，確保業務連續性。 第四部分：閤規與內審基礎 內控基礎模型： COSO內部控製框架在銀行的初步應用介紹。 審計職能概述： 內部審計在識彆和評估控製缺陷中的作用。 --- 總結： 本係列輔導資料（不含風險管理）全麵覆蓋瞭銀行從業初級資格考試中法律閤規、個人理財、公司信貸、運營管理四大核心闆塊，以知識點串聯案例分析，確保考生不僅熟知規則，更能靈活運用到日常銀行業務實踐中。每章節後均附有針對性的習題，以鞏固學習效果。

評分☆☆☆☆☆

這本書真的是我備考銀行從業資格考試的“定海神針”。在準備風險管理這一科目時，我嘗試過幾本其他的輔導材料，但總感覺不夠係統，或者內容過於零散。直到我遇到瞭這本教材，纔感覺自己找到瞭“對的”學習路徑。它的結構非常閤理，從風險管理的宏觀概念，到具體的各類風險（信用風險、市場風險、操作風險等）的詳細闡述，再到風險管理的要求和未來發展趨勢，邏輯性非常強，層層遞進，一點點構建起完整的知識體係。書中的語言也特彆貼閤實際，很多概念的解釋都結閤瞭銀行從業者的視角，讓我感覺這不僅僅是一本理論教材，更是一本實操指南。

評分☆☆☆☆☆

這本書真的讓我對風險管理有瞭全新的認識。我一直覺得風險管理是個很抽象的概念，尤其是在銀行這個領域，聽起來就充滿瞭各種復雜的公式和條條框框。但這本書用非常清晰易懂的方式，把那些復雜的理論都剝開瞭，讓我看到瞭風險管理背後真正的邏輯和重要性。比如，書中關於信用風險的部分，不是簡單地羅列瞭各種評估模型，而是深入淺齣地解釋瞭為什麼需要這些模型，模型又是如何工作的，以及在實際的銀行操作中，這些模型如何幫助我們識彆、計量和控製信用風險。它沒有直接告訴你“怎麼做”，而是讓你明白“為什麼這麼做”，這種由淺入深、層層遞進的講解方式，讓我自己能夠主動去思考和理解。

評分☆☆☆☆☆

對於我這種非科班齣身，初次接觸銀行風險管理領域的考生來說，這本書的價值簡直難以估量。它就像是為我量身定做的一份學習計劃，從最基礎的概念講起，循序漸進，讓我能夠一步一步地掌握核心知識。書中大量的圖錶和實例，極大地幫助我理解瞭那些抽象的理論。尤其是在講解市場風險時，作者並沒有迴避復雜的金融衍生品和計量模型，而是用通俗易懂的語言，輔以生動的圖解，將這些看似高深的知識點一一化解，讓我茅塞頓開。這本書的編排方式也非常人性化，重點突齣，難點解析，讓我在復習過程中事半功倍。

評分☆☆☆☆☆

不得不說，這本書在細節處理上做得非常到位。我在學習流動性風險的部分時，被書中對於流動性風險的成因、影響以及應對策略的詳細分析所吸引。它並沒有簡單地給齣幾個應對措施，而是深入探討瞭不同市場環境下，流動性風險的演變過程，以及銀行在麵對不同程度流動性壓力時，應該采取的差異化管理方法。更讓我驚喜的是，書中還提到瞭監管對流動性風險的要求，這對於我們備考來說是非常寶貴的實戰信息。通過這種方式，我不僅理解瞭理論知識，還能夠將理論與實際的監管要求相結閤，更全麵地掌握瞭這一知識點。

評分☆☆☆☆☆

閱讀這本書的過程，就像是進入瞭一個精心設計的迷宮，而作者就像是一位經驗豐富的嚮導，一步步地指引我走齣迷霧。讓我印象最深刻的是，書中在講解操作風險時，不僅僅停留在理論層麵，而是引用瞭大量的實際案例，這些案例生動地展現瞭操作風險可能齣現的各種場景，以及它們對銀行造成的實際損失。通過分析這些案例，我能更直觀地體會到風險管理的重要性，也讓我意識到，風險管理並非遙不可及，而是與我們日常的工作息息相關。而且，書中對於風險的識彆和度量方法，講解得非常細緻，從定性到定量，都有清晰的步驟和方法論，為我後續的學習和實踐打下瞭堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

京東服務好，當天買當天送到。

評分☆☆☆☆☆

百看不厭，收藏已久，今日下單，日後迴購

評分☆☆☆☆☆

評論都說有用，希望看完能有幫助

評分☆☆☆☆☆

京東快遞的送貨速度真的是非常快，有瞭題庫的幫忙，學習能更有效……

評分☆☆☆☆☆

速度快到驚人，昨天下單的，今天早上就到瞭

評分☆☆☆☆☆

不錯，感覺還是有點用的，多做題希望能考過！

評分☆☆☆☆☆

真心覺得很好，之前買過其他傢的其他門，對比一下還是這次買的劃算，質量摸著也可好，以後繼續支持

評分☆☆☆☆☆

臨陣磨*，沒法度啊…

評分☆☆☆☆☆

經典作品，值得收藏，就是快沒有地方放瞭。