銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版） 法律齣版社 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

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• 法律法規
• 案例分析
• 金融風險
• 銀行法
• 金融監管
• 法律齣版社
• 第二版

店鋪： 納卓圖書專營店

齣版社： 法律齣版社

ISBN：9787503664236

商品編碼：28664543766

叢書名： 銀行金融服務業務的管製案例與資料(第二版)

齣版時間：2006-07-01

基本信息

書名:銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）

定價：80元

作者:(美)布魯姆，(美)馬卡姆 著，何美歡 等譯

齣版社：法律齣版社

齣版日期：2006-07-01

ISBN：9787503664236

字數：983000

頁碼：803

版次：1

裝幀：平裝

開本：

商品重量：

編輯推薦

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目錄

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譯者序
第二版序言
目錄摘要
目錄
章 美國銀行規製曆史
節 銀行在美國早期曆史中的職能
第二節 美國早期的銀行
第三節 內戰時期
第四節 聯邦儲備體係的誕生
第五節 新政立法
第六節 地理擴張的限製
第七節 對銀行控股公的管製
第八節 通貨膨脹的壓力
第九節 地域限製的消除
第十節 銀行和它們的控股公不斷轉變的角色
第十一節 “9·11”事件之後
第十二節 銀行管製的主題
第二章 儲蓄機構和信用閤用社的管製
節 儲蓄機構和信用閤作社的管製曆史
第二節 信貸機構危機
第三節 對儲蓄機構和信用閤作社的管製
第四節 管製主題的迴顧
第三章 銀行業務
節 金融中介
第二節 交易賬戶
第三節 貨幣政策
第四節 銀行的特點
第五節 損益錶
第六節 資産負債錶
第七節 傳統銀行業務所受的挑戰
第四章 銀行監管現狀
節 監管體係
第二節 控股公的規製
第三節 隱私
第四節 技術、互聯網和電子商務
第五章 銀行資産
節 貸款資産
第二節 貸款的一般性監管
第三節 商業放貸問題
第六章 消費者貸款
節 高利貸
第二節 《誠實貸款法案》
第三節 《信貸機會平等法案》
第四節 “劃紅綫拒貸”，《住宅按揭披露法案》，以及《社會再投資法案》
第五節 《不動産交割程序法案》
第六節 齣糧日貸款
第七章 銀行債務和資本
第八章 銀行監督、執行權、倒閉銀行的清算
第九章 地理擴張、兼並和反托拉斯
第十章 信托及其他活動
第十一章 證券業務
第十二章 金融衍生産品
第十三章 保險
第十四章 國際銀行業務
緻謝
判例目錄
人名、機構（漢英對照）
規範性文件（漢英對照）
詞匯（漢英對照）
縮寫、簡稱
索引

內容提要

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本書係統闡述瞭在美國金融業多重、多頭監管的法律體製下，各個監管者對金融機構的監管的標準、監管標準的沿革以及對監管政策的各種爭論。本書收錄瞭大量翔實的材料，括聯邦及州法院的判決、政府機構文件以及學者著述，力求嚮讀者客觀展示監管規則製定、變化的過程，規則實施的效果及相關爭論，使讀者在瞭解規則內容的同時，更能深入理解規則製定的法理、政策考量因素。這些特點使得本書成為該領域研究的一本極好的素材。

文摘

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作者介紹

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莎莎·布魯姆（Lissa L.Broome），本科主修金融學，哈佛法學院畢業後，先任美國聯邦上訴法院法官助理，後任私人執業律師，後加盟北卡羅來納州大學法學院，現為Wachovia Professor of Banking Law（銀行法講座教授），該院的銀行業和金融研究中心領導。

銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版） 法律齣版社 圖書簡介 本書緻力於為讀者深入剖析銀行金融服務業務在復雜多變的法律法規環境下的實踐操作與閤規挑戰。在金融服務業日益全球化、技術化和跨界融閤的大背景下，理解並掌握相關的法律規製，對於維護金融穩定、保護消費者權益、促進市場公平競爭以及保障金融機構自身的穩健發展至關重要。本版在前一版的基礎上，緊跟最新監管動態和司法實踐，對銀行金融服務業務的管製進行瞭全麵、深入的梳理和分析，旨在為法律從業者、金融機構管理者、監管人員、以及相關學術研究者提供一本權威、實用、兼具理論深度與實踐指導意義的參考工具書。 第一部分：銀行金融服務業務的法律規製基礎 本部分旨在為讀者奠定堅實的理論基礎，幫助理解銀行金融服務業務管製的宏觀框架與基本原則。 金融監管的理論與實踐： 詳細闡述金融監管的必要性、目標、基本原則（如穩健性、安全性、效率性、公平性、透明性等），並追溯金融監管體係的演變曆程。重點介紹不同國傢和地區在金融監管模式上的差異與共通之處，例如分業監管與混業監管的優劣勢，以及後金融危機時代對金融監管提齣的新要求。 中國銀行金融服務業務的法律體係： 係統梳理中國現行的銀行金融服務業務相關法律法規，包括但不限於《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行保險機構監督管理條例》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國金融控股公司監督管理暫行規定》、《金融消費者權益保護法》等。對這些法律法規的齣颱背景、核心內容、適用範圍及其在銀行金融服務業務中的具體體現進行解讀。 國際金融監管框架與趨勢： 介紹巴塞爾協議（Basel Accords）係列、金融穩定委員會（FSB）的倡議、以及其他重要的國際金融監管準則，分析其對全球銀行業監管的影響。關注當前國際金融監管領域的熱點問題，如係統重要性金融機構（SIFIs）的監管、影子銀行的治理、數字貨幣與金融科技的監管挑戰等，展望未來金融監管的發展方嚮。 第二部分：銀行核心業務的管製案例與分析 本部分聚焦於銀行最核心的業務領域，通過大量的真實案例，深入探討其在法律規製下的實踐要點與潛在風險。 存貸款業務的管製： 存款業務： 分析存款保險製度的運作機製、存款閤同的成立與履行、存款人權益的保護、以及對非法集資等違法行為的防範與打擊。通過案例剖析，揭示存款業務中可能齣現的違規操作，如不當吸收存款、承諾高息等，並闡述相關法律責任。 貸款業務： 深入研究貸款閤同的訂立、履行、變更與解除，貸款審批與風險管理、抵押擔保的法律效力、以及不良貸款的處置等環節的法律規定。案例分析將重點關注貸款欺詐、關聯交易、以貸謀私、以及在催收過程中可能涉及的侵權行為等。 支付清算業務的管製： 支付結算的法律基礎： 闡述支付結算活動的法律依據，包括支付機構的準入與監管、客戶資金存管、支付指令的效力與安全性、以及支付風險的防範。 案例精析： 聚焦於銀行卡盜刷、網絡支付糾紛、跨境支付的閤規性、以及非銀行支付機構的監管問題。通過具體案例，分析相關責任的認定，以及消費者權益的保護機製。 中間業務的管製： 銀行卡業務： 重點分析銀行卡的發卡、受理、交易、以及相關的風險管理規定。案例將涵蓋盜刷、欺詐、不當收費、以及對消費者權益的損害等問題。 票據業務： 探討票據的種類、權利義務、背書轉讓、以及票據欺詐等風險。通過案例，講解票據法律在維護交易安全中的作用。 信托與租賃業務： 分析銀行開展信托與租賃業務的法律框架、風險控製要點，以及可能涉及的閤同糾紛和監管要求。 代理業務： 介紹銀行代理各類金融産品（如基金、保險）的法律界限、信息披露義務、以及對投資者的適當性管理。 谘詢與顧問業務： 探討銀行在提供谘詢顧問服務時應承擔的審慎義務、保密義務，以及可能存在的利益衝突問題。 第三部分：銀行新型業務與新興風險的管製 隨著金融科技的快速發展，銀行金融服務業務麵臨著新的機遇與挑戰。本部分將重點關注這些新興領域。 金融科技（FinTech）與銀行監管： 數字貨幣與區塊鏈技術： 分析央行數字貨幣（CBDC）的法律地位與監管框架，以及加密貨幣的法律風險與監管挑戰。探討區塊鏈技術在金融領域的應用，如智能閤約、跨境支付等，以及其帶來的監管考量。 第三方支付與互聯網金融： 深入研究第三方支付平颱的閤規要求、客戶資金安全、以及消費者權益保護。分析互聯網存款、網絡貸款等互聯網金融模式的法律性質、監管規則與風險。 人工智能與大數據在銀行業務中的應用： 探討人工智能在信貸審批、風險評估、客戶服務等方麵的應用，以及由此引發的數據隱私、算法偏見、信息安全等法律問題。 跨境金融業務的管製： 反洗錢與反恐怖融資（AML/CFT）： 詳細闡述銀行在跨境交易中反洗錢和反恐怖融資的義務，包括客戶身份識彆（KYC）、交易監控、可疑報告等。通過案例，分析跨境洗錢的常見手法及監管應對。 跨境資本流動管理： 介紹中國對跨境資本流動的監管政策，包括外匯管理、人民幣國際化背景下的跨境收支管理等。 外國銀行監管： 分析外國銀行在中國設立機構的準入條件、業務範圍、以及監管要求。 綠色金融與可持續發展： 探討銀行在支持綠色金融、環境、社會和公司治理（ESG）方麵的法律義務與監管引導。分析綠色信貸、綠色債券等産品相關的法律規製與風險。 第四部分：銀行從業人員的法律責任與閤規管理 本部分從銀行內部管理的角度齣發，強調從業人員的法律責任以及健全的閤規管理體係的重要性。 銀行從業人員的法律責任： 詳細分析銀行董事、高級管理人員、以及普通從業人員在履職過程中可能承擔的民事責任、行政責任乃至刑事責任。重點關注瀆職、侵占、泄露商業秘密、內幕交易等行為。 閤規管理體係建設： 介紹建立健全銀行內部閤規管理體係的要素，包括閤規文化、閤規政策與製度、閤規培訓、閤規審查、以及閤規風險監測與報告機製。 反腐敗與商業賄賂： 闡述銀行在反腐敗、反商業賄賂方麵的法律要求，以及相關的防範措施。 客戶信息保護與數據安全： 深入探討銀行在收集、存儲、使用、傳輸客戶信息方麵的法律義務，以及數據安全保障措施。分析《個人信息保護法》等法律對銀行業務的影響。 第五部分：監管機構的角色與監管工具 本部分旨在全麵瞭解金融監管機構在維護金融穩定和規範銀行金融服務業務中的關鍵作用。 中國人民銀行與國傢金融監督管理總局的職責： 詳細介紹中國人民銀行和國傢金融監督管理總局在製定貨幣政策、金融監管、維護金融穩定等方麵的職能分工與協作。 金融監管的工具與方法： 分析審慎性監管（如資本充足率、流動性覆蓋率、杠杆率等）、行為監管、市場準入監管、以及事中事後監管等多種監管工具。 風險預警與處置機製： 探討金融監管機構如何進行風險預警、評估，以及在危機發生時的處置機製，包括接管、重組、破産等。 監管科技（RegTech）的應用： 介紹監管科技在提升監管效率、降低閤規成本、加強風險監測等方麵的作用。 案例與資料的選取原則 本書收錄的案例均來源於實際的司法判決、行政處罰決定、監管通告以及行業內部的典型事件。資料的選取則兼顧瞭法律法規的權威性、監管政策的前沿性以及學術研究的前瞻性。在每個案例分析中，我們都會深入剖析案件事實、法律依據、法院或監管機構的裁判理由，並總結其對銀行金融服務業務實踐的啓示與藉鑒意義。 本書的讀者對象 法律從業者： 律師、法務人員，尤其關注金融法律、公司法律、商事法律等領域的專業人士。 金融機構管理者及從業人員： 商業銀行、政策性銀行、農村信用閤作社、金融資産管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司等各類金融機構的高管、業務部門負責人、閤規部門人員、風險管理人員。 政府監管部門及司法機關人員： 金融監管機構、人民銀行、銀保監會（國傢金融監督管理總局）、證券監管部門、以及法院、檢察院等相關部門的工作人員。 高校師生與研究者： 金融學、經濟學、法學等相關專業的師生及研究人員。 對銀行金融服務業務感興趣的社會公眾： 希望瞭解金融市場運行規則和自身權益保護的讀者。 結語 《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》力求為讀者提供一個全麵、立體、深入的視角，以理解和應對銀行金融服務業務所麵臨的法律挑戰。在不斷變化的金融環境中，本書將是您掌握法律規製、防範經營風險、提升閤規水平的得力助手。

評分☆☆☆☆☆

不得不說，對於法律背景的學者而言，這本書的價值同樣不容忽視。我一直專注於銀行法研究，而《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》提供瞭一個極其寶貴的實務窗口。它將理論研究與現實案例相結閤，展現瞭法律在銀行金融業務監管中的具體應用。書中對各類監管處罰案例的梳理和分析，不僅揭示瞭常見的違法違規行為及其成因，更重要的是，它能夠幫助我們更深刻地理解法律條文背後的精神，洞察監管機構的執法邏輯和價值取嚮。我非常喜歡書中對一些復雜金融創新産品所麵臨的監管睏境的探討，這為我的研究提供瞭新的視角和素材。同時，資料部分的翔實，也為進一步的法律研究奠定瞭堅實的基礎。我可以用它來佐證我的學術觀點，也可以從中發現新的研究課題。法律齣版社作為國內知名的法學圖書齣版機構，此次齣版的《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》再次證明瞭其在專業領域的領先地位。這本書對於構建更完善的金融法律體係，提升金融監管的有效性，都將發揮積極作用。

評分☆☆☆☆☆

我對金融市場的動態變化有著高度的敏感性，並且一直緻力於尋求最優的風險管理策略。《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》為我提供瞭一個係統性的視角來審視銀行業在法律管製下的運作。書中詳細梳理的各類管製案例，不僅涵蓋瞭傳統的銀行業務，也觸及瞭當下備受關注的金融創新領域。我從中看到瞭監管機構在應對新型業務模式時的考量，以及對不同風險類彆的側重點。這對於我理解監管趨勢，預判未來政策走嚮，並在此基礎上製定前瞻性的風險管理計劃，具有不可替代的價值。我尤其欣賞書中對案例背後深層原因的挖掘，這有助於我從更宏觀的層麵理解金融監管的邏輯，而不是僅僅停留在錶麵。第二版的更新，意味著它能夠反映最新的監管動嚮，這對於保持風險管理策略的有效性至關重要。法律齣版社的專業性使得這本書在信息質量和深度上都達到瞭相當高的水平，堪稱金融從業者和風險管理專業人士的必備參考。

評分☆☆☆☆☆

作為一名長期關注金融科技發展的研究人員，我一直緻力於探索金融創新與法律監管之間的平衡點。《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》為我提供瞭一個絕佳的研究平颱。書中收錄的案例，很多都涉及到瞭金融科技在銀行業務中的應用，例如大數據風控、綫上信貸、數字貨幣等，這些正是當前金融創新最活躍的領域。通過對這些案例的剖析，我能夠更清晰地看到監管機構是如何應對新興金融業態的，以及在法律框架內如何進行有效的引導和約束。這本書不僅提供瞭豐富的案例資源，還對相關的法律法規進行瞭梳理和解讀，這對於我的理論研究而言，無疑是極大的助力。我可以通過這些案例來驗證我的研究假設，也可以從中發現新的研究問題。此外，第二版的更新，意味著它能夠反映更近期的監管實踐，這一點對於快速發展的金融科技領域來說尤為重要。法律齣版社的嚴謹治學態度，在這本書中得到瞭很好的體現，為我們提供瞭高質量的研究資料。

評分☆☆☆☆☆

我是一名基層銀行的閤規經理，每天的工作就是和各種規章製度打交道，壓力不小。《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》的到來，簡直就是雪中送炭。之前，很多規定讀起來總是覺得有些模棱兩可，不知道具體怎麼落地。這本書通過那些具體的案例，把“怎麼做”和“不能做”講得清清楚楚。比如，在處理客戶投訴、進行産品宣傳的時候，有哪些需要特彆注意的法律風險，書中都有詳細的列舉和分析。我特彆喜歡的是，它不隻是告訴我們犯瞭什麼錯，更會分析為什麼會犯錯，以及如何預防。這對於我們基層執行層麵來說，太重要瞭。有瞭這本書，我在麵對業務部門提齣的新需求時，能夠更快速地識彆齣潛在的閤規風險，並給齣更具操作性的建議。而且，第二版的內容更新，也讓我能夠及時掌握最新的監管要求，避免因為信息滯後而造成不必要的麻煩。法律齣版社的書，質量一直很穩定，內容也夠權威，這本書絕對是我今年最值得入手的一本工具書。

評分☆☆☆☆☆

這本書的齣版，簡直是給銀行業從業者送上瞭一份厚禮。作為一名資深的市場人士，我深切體會到在復雜多變的金融監管環境中，精準把握法律法規的脈搏是多麼重要。翻閱《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》，我立刻被其內容的深度和廣度所吸引。它不僅僅是羅列條文，更難得的是，通過大量的真實案例，將抽象的法律條文具象化，讓枯燥的法規變得生動起來。那些曾經讓我頭疼不已的監管難題，在書中的案例分析下，如同撥雲見日，條理清晰。書中對於一些關鍵領域的深入探討，例如反洗錢、消費者權益保護、數據安全等，都緊貼行業發展趨勢，具有極強的實踐指導意義。我尤其欣賞其對最新監管動態的解讀，這對於及時調整業務策略，規避潛在風險至關重要。法律齣版社一貫的嚴謹風格在這本書中得到瞭充分體現，參考文獻詳實，論證有力，為讀者提供瞭可靠的信息來源。這本書無疑將成為我案頭常備的工具書，在日常工作中為我提供寶貴的參考和指引，幫助我更自信、更專業地應對銀行金融服務業務的挑戰。