银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版） 法律出版社 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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出版社： 法律出版社

ISBN：9787503664236

商品编码：28664590451

丛书名： 银行金融服务业务的管制案例与资料(第二版)

出版时间：2006-07-01

基本信息

书名:银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）

定价：80元

作者:(美)布鲁姆，(美)马卡姆 著，何美欢 等译

出版社：法律出版社

出版日期：2006-07-01

ISBN：9787503664236

字数：983000

页码：803

版次：1

装帧：平装

开本：

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目录

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译者序
第二版序言
目录摘要
目录
章 美国银行规制历史
节 银行在美国早期历史中的职能
第二节 美国早期的银行
第三节 内战时期
第四节 联邦储备体系的诞生
第五节 新政立法
第六节 地理扩张的限制
第七节 对银行控股公的管制
第八节 通货膨胀的压力
第九节 地域限制的消除
第十节 银行和它们的控股公不断转变的角色
第十一节 “9·11”事件之后
第十二节 银行管制的主题
第二章 储蓄机构和信用合用社的管制
节 储蓄机构和信用合作社的管制历史
第二节 信贷机构危机
第三节 对储蓄机构和信用合作社的管制
第四节 管制主题的回顾
第三章 银行业务
节 金融中介
第二节 交易账户
第三节 货币政策
第四节 银行的特点
第五节 损益表
第六节 资产负债表
第七节 传统银行业务所受的挑战
第四章 银行监管现状
节 监管体系
第二节 控股公的规制
第三节 隐私
第四节 技术、互联网和电子商务
第五章 银行资产
节 贷款资产
第二节 贷款的一般性监管
第三节 商业放贷问题
第六章 消费者贷款
节 高利贷
第二节 《诚实贷款法案》
第三节 《信贷机会平等法案》
第四节 “划红线拒贷”，《住宅按揭披露法案》，以及《社会再投资法案》
第五节 《不动产交割程序法案》
第六节 出粮日贷款
第七章 银行债务和资本
第八章 银行监督、执行权、倒闭银行的清算
第九章 地理扩张、兼并和反托拉斯
第十章 信托及其他活动
第十一章 证券业务
第十二章 金融衍生产品
第十三章 保险
第十四章 国际银行业务
致谢
判例目录
人名、机构（汉英对照）
规范性文件（汉英对照）
词汇（汉英对照）
缩写、简称
索引

内容提要

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本书系统阐述了在美国金融业多重、多头监管的法律体制下，各个监管者对金融机构的监管的标准、监管标准的沿革以及对监管政策的各种争论。本书收录了大量翔实的材料，括联邦及州法院的判决、政府机构文件以及学者著述，力求向读者客观展示监管规则制定、变化的过程，规则实施的效果及相关争论，使读者在了解规则内容的同时，更能深入理解规则制定的法理、政策考量因素。这些特点使得本书成为该领域研究的一本极好的素材。

文摘

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作者介绍

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莎莎·布鲁姆（Lissa L.Broome），本科主修金融学，哈佛法学院毕业后，先任美国联邦上诉法院法官助理，后任私人执业律师，后加盟北卡罗来纳州大学法学院，现为Wachovia Professor of Banking Law（银行法讲座教授），该院的银行业和金融研究中心领导。

银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版） 前言 在瞬息万变的金融市场中，银行作为经济体系的核心，其稳健运行对于国家经济安全与社会稳定至关重要。与此同时，金融服务的复杂性和潜在风险也日益凸显，使得有效的监管成为不可或缺的保障。本书《银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）》深入剖析了当前银行金融服务领域所面临的监管挑战，旨在为读者提供一套系统、全面且极具实践价值的理论框架与案例分析。 自首版问世以来，全球金融监管环境经历了深刻的变革，新的风险不断涌现，监管政策也在持续演进。第二版在继承首版精髓的基础上，紧密结合最新的监管动态和前沿学术研究，对原有内容进行了大幅度的更新与拓展。我们力求通过翔实的案例、深入的分析以及丰富的资料，帮助读者深刻理解银行金融服务业务的监管逻辑，掌握监管的核心要义，并提升在实际工作中应对监管挑战的能力。 本书的目标读者群广泛，包括但不限于： 银行从业人员： 尤其是在合规、风险管理、法律、内部审计、业务发展等部门工作的专业人士，本书将为他们提供宝贵的实操指导和前沿洞察。 金融监管机构的官员： 为理解市场变化、制定和执行监管政策提供参考。 法律专业人士： 尤其是在金融法、公司法、证券法等领域执业的律师，本书将是他们理解和处理银行金融相关法律事务的重要工具。 高校师生： 金融学、法学、经济学等相关专业的师生，本书将为他们提供权威、翔实的学习资源和研究素材。 对银行金融服务监管感兴趣的社会公众： 帮助他们更清晰地认识金融监管的重要性及其对我们日常生活的影响。 本书内容编排上，我们遵循了从宏观到微观、从理论到实践的逻辑顺序。第一部分聚焦于银行金融服务监管的宏观框架与核心原则，阐述了监管的历史演进、目标、主要监管机构及其职责。我们深入探讨了宏观审慎监管、微观审慎监管、消费者权益保护以及反洗钱与反恐怖融资等基本理念，为理解后续的具体内容奠定坚实基础。 第二部分是本书的核心与亮点，即通过大量的实际案例，深入剖析银行金融服务业务中的各类监管问题。我们精选了来自不同国家、不同类型银行、不同业务领域的典型案例，力求展现监管的复杂性、多样性以及监管实践的动态性。这些案例不仅涵盖了传统的存贷款业务，也包括了日益重要的支付结算、财富管理、信贷衍生品、绿色金融、科技金融（FinTech）等新兴业务领域。对于每一个案例，我们都进行了详尽的分析，包括： 案情回顾： 清晰地呈现事件发生的背景、主要参与方及其行为。 法律法规分析： 阐释与该案例相关的法律条文、监管规定以及司法判例。 监管应对与影响： 详细分析监管机构如何介入、采取了哪些措施，以及这些措施对涉事银行、整个行业乃至金融体系可能产生的深远影响。 经验教训与启示： 总结案例中的重要经验，提炼出可供其他银行借鉴的风险防范和合规管理策略。 通过这些生动的案例，读者可以直观地感受到监管的实际操作，理解监管的出发点和落脚点，从而更好地把握监管要求。 第三部分则聚焦于银行金融服务业务的几个关键监管领域，并提供相关的政策法规和实践资料。这部分内容旨在为读者提供更具操作性的参考。我们重点关注了以下几个方面： 资本充足性监管： 详细介绍巴塞尔协议及其演进，包括风险加权资产的计量、资本工具的认定等，并通过案例说明资本充足性监管在防范银行系统性风险中的作用。 流动性监管： 阐述流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）等关键指标，分析其在应对短期和长期流动性风险方面的作用。 公司治理与内部控制： 探讨健全的公司治理结构、有效的内部控制机制对于银行稳健运营的重要性，并分析监管机构在推动银行完善治理方面的举措。 消费者权益保护： 深入研究金融消费者在银行服务中的权利，以及监管机构在保障这些权利、防范金融欺诈、规范产品销售等方面所做的努力。 反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）： 详细介绍AML/CFT相关的法律法规、客户尽职调查（CDD）、可疑交易报告（STR）等要求，并结合案例分析银行在履行AML/CFT义务中面临的挑战和监管重点。 金融科技（FinTech）与数字银行监管： 随着金融科技的飞速发展，新的监管挑战也随之而来。本部分将深入探讨数字支付、开放银行、人工智能在金融领域的应用等带来的监管问题，以及各国监管机构的应对策略。 绿色金融与可持续发展监管： 响应全球可持续发展趋势，本部分将介绍绿色金融的定义、发展动因，以及监管机构在鼓励和规范绿色金融业务、防范“漂绿”风险等方面的政策和实践。 在第四部分，我们收集整理了大量与银行金融服务监管相关的法律法规、政策文件、监管指南以及重要国际组织的报告。这些资料为读者提供了深入研究的宝贵资源，是理解和应用本书内容的重要支撑。我们力求所收录的资料具有代表性和权威性，能够帮助读者准确把握监管的最新动态和发展方向。 本书的编写过程，离不开众多专家学者、金融从业者以及监管机构同仁的宝贵意见和支持。我们深知，金融监管是一个动态发展的领域，本书所呈现的内容也仅是当前阶段的理解和总结。我们鼓励读者在阅读本书的同时，保持批判性思维，积极关注行业最新动态，并将其与书中的理论和案例相结合，形成自己独立的判断和见解。 我们希望《银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）》能够成为您在银行金融服务监管领域的得力助手，助您在复杂的监管环境中游刃有余，实现业务的稳健合规发展。 目录 第一部分 银行金融服务监管概论 第一章 银行金融服务监管的演进与目标 1.1 金融监管的历史沿革 1.2 银行金融服务监管的核心目标 1.3 宏观审慎监管与微观审慎监管 1.4 国际金融监管协调与主要机构 第二章 银行金融服务的主要监管框架 2.1 许可与准入监管 2.2 行为监管与市场公平竞争 2.3 风险监管与资本要求 2.4 退出与处置监管 第二部分 银行金融服务监管的典型案例分析 第三章 资本充足性与风险管理类案例 3.1 某大型银行资本不足危机案例分析 3.2 信用风险暴露与监管应对案例 3.3 市场风险管理失误及其监管后果案例 3.4 操作风险事件与内部控制失效案例 第四章 流动性风险与市场行为类案例 4.1 流动性挤兑事件及其防范案例 4.2 利率操纵与监管处罚案例 4.3 内幕交易与市场操纵行为的监管 第五章 消费者权益保护与合规管理类案例 5.1 误导性销售与消费者损失赔偿案例 5.2 个人信息泄露与数据安全监管案例 5.3 贷款合同中的不公平条款与监管纠正案例 第六章 反洗钱与反恐怖融资类案例 6.1 大型银行因AML/CFT合规漏洞遭受巨额罚款案例 6.2 涉及制裁名单客户的交易处理不当案例 6.3 支付机构AML/CFT风险案例 第七章 金融科技与新兴业务监管类案例 7.1 P2P网络借贷平台的监管风险案例 7.2 数字货币交易平台监管与风险防范案例 7.3 开放银行模式下的数据安全与隐私保护案例 7.4 智能投顾与算法偏见监管问题案例 第八章 绿色金融与可持续发展监管案例 8.1 绿色债券发行与“漂绿”风险防范案例 8.2 气候风险披露与银行责任案例 8.3 普惠金融与社会责任监管案例 第三部分 银行金融服务关键监管领域深度解析 第九章 资本充足性监管详解 9.1 巴塞尔协议III及其后续发展 9.2 信用风险、市场风险、操作风险的计量 9.3 内部评级法、标准化法的应用 9.4 附加资本要求与系统重要性银行监管 第十章 流动性监管详解 10.1 流动性风险的识别、度量与管理 10.2 流动性覆盖率（LCR）与净稳定资金比率（NSFR） 10.3 流动性压力测试与应急融资计划 第十一章 公司治理、内部控制与合规管理 11.1 健全的公司治理结构要求 11.2 风险偏好、风险承受能力与风险管理架构 11.3 内部审计的独立性与有效性 11.4 合规文化建设与合规风险管理 第十二章 消费者权益保护与金融消费者教育 12.1 金融消费者的基本权利 12.2 产品销售、信息披露与适当性管理 12.3 投诉处理与纠纷解决机制 12.4 金融消费者教育的重要性与实践 第十三章 反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）实务 13.1 AML/CFT的法律框架与国际标准 13.2 客户尽职调查（CDD）与受益所有人识别 13.3 可疑交易报告（STR）与信息报送 13.4 风险评估与内部管控措施 第十四章 金融科技（FinTech）与数字银行监管 14.1 支付、借贷、投资等领域的FinTech创新 14.2 数据隐私、网络安全与数据治理 14.3 监管沙盒与创新监管模式 14.4 数字身份认证与反欺诈 第十五章 绿色金融与可持续发展监管 15.1 绿色金融的定义、分类与激励机制 15.2 气候相关金融风险披露（TCFD） 15.3 ESG投资与可持续金融评估 15.4 监管在推动绿色金融发展中的作用 第四部分 银行金融服务监管相关法律法规与资料汇编 （收录精选的国内与国际重要法律法规、政策文件、监管指南、国际组织报告等，此处省略具体条目） 后记 希望本书能为您提供一个全面了解银行金融服务监管的视角，并成为您在实践中解决问题的宝贵参考。金融监管的未来充满挑战，但也孕育着无限机遇。唯有不断学习、审慎前行，才能在稳健的金融体系中实现可持续发展。

评分☆☆☆☆☆

评价五： 作为一名长期关注金融监管动态的专业人士，我深知一本高质量的案例研究是理解复杂监管体系的关键。《银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）》由法律出版社推出，这本身就预示着其内容的专业性和权威性。打开此书，便被其严谨的框架和丰富的案例资料所吸引。书中对银行各类金融服务业务的管制，从基础的客户准入、风险管理，到复杂的衍生品交易、跨境金融活动，都进行了细致的梳理。更重要的是，它并非止步于理论的阐述，而是通过大量的真实案例，将抽象的法律条文置于具体的商业场景中进行解读。这使得读者能够深刻理解监管意图，掌握监管的执行要点，并预判潜在的合规风险。例如，在涉及消费者权益保护的章节，书中通过具体的案例分析，清晰地展现了监管机构如何处理相关的投诉和纠纷，以及银行应如何构建有效的内部管控机制。这对于我理解金融消费者保护的重要性，以及如何在业务实践中加以落实，提供了极大的帮助。这本书的价值不仅在于其信息的广度，更在于其案例分析的深度，为我的工作提供了宝贵的借鉴。

评分☆☆☆☆☆

评价四： 在如今复杂多变的金融环境下，银行的合规经营面临着前所未有的考验。我一直在寻找一本能够系统梳理银行金融服务业务监管体系，并提供丰富实践素材的著作，直到我遇见了《银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）》。法律出版社作为国内知名的法律类出版社，其出版的书籍质量向来有保障，这本书也不例外，整体的装帧和排版都十分精良，阅读体验愉悦。我最欣赏的是书中对“管制案例”的选取，它们不仅具有代表性，而且经过了深入的剖析，能够让读者清晰地了解到监管机构的执法逻辑以及银行在实践中可能遇到的具体问题。从反洗钱、反恐怖融资到数据安全、消费者权益保护，书中都提供了详实的案例和相关的法律法规依据。这对于我这样的从业者来说，是极具价值的学习材料，能够帮助我更好地理解和执行各项监管要求，规避潜在的风险。这本书不仅是对现有监管框架的梳理，更是对未来监管趋势的预判，为我提供了重要的参考。

评分☆☆☆☆☆

评价二： 作为一名金融行业的从业者，深知合规经营的重要性。市场上的监管类书籍不乏其数，但很多要么过于理论化，要么过于碎片化，难以形成系统性的认知。《银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）》的出版，恰好填补了这一空白。法律出版社在专业法律书籍出版领域有着深厚的积淀，此次的出版物也延续了其一贯的严谨风格。我尤其看重书中提供的“案例与资料”这一部分，它不仅仅是简单罗列，而是精心挑选、深度挖掘，力求展现最真实、最前沿的行业图景。通过对这些案例的梳理，我能够清晰地看到监管机构如何应对金融创新带来的挑战，以及银行自身在合规方面所做的努力和遇到的困境。例如，在数字金融领域，书中对相关监管政策的解读，结合实际案例，让我对风险防范、消费者权益保护有了更深刻的理解。此外，资料的翔实性也为进一步研究提供了便利，很多重要的政策文件、行业指南都得到了引用，为读者提供了宝贵的参考。这本书不仅是理论学习的教材，更是实践操作的指南，极大地提升了我对银行金融服务业务监管的把握能力。

评分☆☆☆☆☆

评价一： 一直以来，对银行业务的监管与实践都抱有浓厚的兴趣，尤其是在金融科技飞速发展的当下，了解银行在合规经营方面的挑战与应对显得尤为重要。当我得知《银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）》由法律出版社出版时，便迫不及待地将其收入囊中。这本书的出现，无疑为我提供了一个深入剖析银行业监管前沿的绝佳视角。从初翻开的那一刻起，我就被其严谨的学术态度和丰富的实践案例所吸引。法律出版社一贯的出版质量在此书中得到了充分体现，纸张质感、排版设计都堪称一流，阅读体验非常舒适。书中对各类银行金融服务业务的管制进行了系统梳理，涵盖了从传统的存贷款业务到新兴的数字货币、跨境支付等广泛领域，为我构建了一个相对完整的监管知识框架。我特别欣赏其中对具体监管案例的深入剖析，这不仅仅是理论的堆砌，更是将抽象的法律条文与真实的商业运作相结合，让读者能够直观地理解监管的要求和落地执行的难点。通过阅读这些案例，我不仅能学习到监管的重点，更能从中体会到银行在合规方面的创新与博弈，这对我理解整个金融市场的运作逻辑提供了极大的帮助。

评分☆☆☆☆☆

评价三： 我是一名对金融监管领域充满好奇的法律专业学生，一直在寻找一本能够将理论与实践紧密结合的书籍。《银行金融服务业务的管制案例与资料（第二版）》的出现，可以说是恰逢其时。法律出版社出品的图书，向来以其专业性和权威性著称，这本书也不例外。它的内容深度和广度都给我留下了深刻的印象。书中不仅对银行金融服务业务的各项管制法律法规进行了清晰的阐述，更重要的是，通过大量的案例分析，将这些抽象的法律条文“活化”了。我尤其喜欢书中对不同类型银行（如商业银行、政策性银行）在监管方面的差异化分析，以及不同业务条线（如信贷、支付、理财）所面临的独特监管挑战。通过阅读这些精心挑选的案例，我能够更直观地理解监管的初衷、监管的工具以及监管的成效。这对于我未来从事金融法律工作，无疑是宝贵的财富。这本书的编排也十分合理，逻辑清晰，阅读起来不至于感到枯燥。我非常期待能从中汲取更多的知识，为我的学术研究和未来职业发展打下坚实的基础。